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PLAN DE NEGOCIOS CAFETERIA

PSP. JUAN CARLOS LOPEZ PARDO

Índice Contenido l. resumen ejecutivo ll. desarrollo a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante b) Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad d) Aplicación de beneficios e) En su caso, situación actual de mujeres y población en situación de vulnerabilidad 1.0 Objetivos y metas 2.0 Aspectos de mercado 2.1 Descripción del producto o servicio 2.2 Demanda 2.3 Oferta 2.4 Programa de ventas 2.5 Comercialización 3.0 Aspectos Técnicos 3.1 Localización 3.2 proceso productivo o de prestación de un servicio a) Descripción b) Parámetros técnicos c) Normatividad d) Relación con el medio ambiente e) Conocimientos, experiencias o habilidades requeridas f) Programa de abasto 3.3 Tamaño 3.4 Características especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad 3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y programa de ministraciones solicitadas al INAES a) Calendario de ejecución b) Programa de ministraciones 4.0 Aspectos organizativos y sociales 4.1 organización de funcionamiento 4.2 en su caso población en situación de vulnerabilidad 4.3 practicas a desarrollar por parte del OSSE 5.0 Acciones o servicios complementarios 6.0 Aspectos financieros 6.1 programa de inversión 6.2 activos disponibles 6.3 flujo de efectivos 6.4 Indicadores a) Punto de equilibrio b) Relación beneficio/costo 7.0 anexos Listados de los documentos que acompañan al estudio

l.

Resumen ejecutivo

El café se ha convertido en una bebida popular que casi no necesita presentación especial o promoción adicional. Este es una parte indisoluble de la actual sociedad humana y en la actividad vital de cada día. Existen las siguientes nociones en el mundo del café: los cafés y las cafeterías. Estos lugares son elegidos para reuniones amigables. Seguro que todo el mundo visitó este tipo de locales más de una vez en la vida, simplemente porque proporciona un ambiente acogedor y una taza de café caliente. Aquí puedes pedir no sólo una taza de su café preferido, sino también diversos tipos de pasteles y dulces diferentes que pueden ser preparados con café. Estos lugares pueden servir como un medio de relajación en el que puede sentarse solo a disfrutar de una aromática taza de café o charlar con un amigo e incluso como un lugar donde usted puede perder parte de la mañana, para luego ir corriendo a trabajar. Otro aspecto social del café es ampliamente mostrado en los medios de comunicación. Todos los días vemos varios programas de TV, películas, etc., donde el café se anuncia como una parte esencial de nuestra vida. La literatura es otra esfera social que no ha estado alejada del café. Los escritores clásicos y modernos a menudo mencionan el café en sus obras. El café es considerado como bebida beneficiosa, ya que posee cualidades estimulantes y se considera que no tiene efectos negativos sobre la mente humana. Así que, desde cualquier punto de vista, el café es un remedio de interacción entre las personas, una forma de hacer amigos. Por lo tanto el consumo de café tiene un gran mensaje de fondo, beber no sólo por el placer y el fin de obtener más energía, sino también para hacer en buen equipo, llevando una conversación relajada y distendida.

Incluir:

Inversión: o Monto total de la inversión  Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.

ll. Desarrollo a) Situación actual de los integrantes del OSSE solicitante: Es una cafetería que ofrece un concepto innovador, el emprendedor decide poner una cafetería dentro de la zona centro de, Huimanguillo Tabasco por que se da cuenta que no hay espacios donde la gente puede ir a tomar un café y pasar un rato agradable, además de ver la afluencia poblacional en el municipio, es por ello que decide implementar su cafetería como un concepto nuevo e innovador.

b)

Efectos de la ejecución del proyecto en la situación de los integrantes

Ofrecerá a todas las personas un espacio relajante, acogedor en el que puedan disfrutar de ricos cafés, postres, bebidas y alimentos a precios competitivos y de alta calidad; brindando siempre la buena atención a nuestros clientes.

c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad. Se obtendrían diversos beneficios: para el OSSE seria de una gran ayuda en el aspecto laboral, ya que gracias este proyecto obtendrían ingresos económicos para mantener su familia, para la comunidad seria de gran ayuda ya que serán productos de primera calidad que se comercializaran en el Centro del municipio de Huimanguillo, Tabasco y ya no tendrán que viajar hasta el centro del municipio. Al inicio de actividades se generarán 4 empleos que beneficiarán a habitantes de la localidad, aumentando conforme la empresa vaya creciendo, contribuyendo con esto al mejoramiento de la economía de la población.

d) En qué momento se comenzarían a apreciar dichos beneficios y durante cuánto tiempo perdurarán. Los dichos beneficios se empezaran a ver en el momento que se inaugure “El café” ya que antes que se le de apertura oficial al negocio, primero se promocionara a través de volantes, anuncios, y voceadores móviles, para que los futuros clientes sepan que se va a inaugurar una nueva cafetería y estos beneficios estarán de manera permanente ya que una vez ganados los clientes, nos visitaran ciertos días de su preferencia en la semana.

e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y población en situación de vulnerabilidad.

1. Objetivos y metas. Objetivos.- Describir los principales propósitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos, económicos, sociales o de otra índole). Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en términos de producción, ventas, aspectos sociales o de otra índole que resultarán de la operación del mismo. A manera de ejemplo:

Objetivos

Cualitativos   

Ser una empresa competitiva e ir ganando clientes a medida que se conozca la calidad de nuestro servicio. Ser un empresa altamente comprometida con el cliente Darle un valor agregado a nuestro servicio y productos para obtener la preferencia del consumidor.

Cuantitativos



Tener la infraestructura y mobiliario pertinente para su apertura.



Aumentar las ventas un 10% anual.



Ampliar la infraestructura en un 30% dentro del primer año.

Planes de la Empresa (Pronósticos).

Corto plazo  

Realizar campañas de promoción y publicidad para dar a conocer el negocio dentro de la región. Rentabilidad viable y saludable dentro del tiempo proyectado.

Mediano plazo 

Crecimiento y mejora de nuestras instalaciones



Crecimiento y desarrollo de personal



Mejora continua de nuestro servicio y productos.

Largo plazo



Recuperación de inversión inicial



Apertura de nuevas sucursales dentro de la región.

2. Aspectos de mercado

Mercado actual: la empresa está enfocada a ofrecer sus productos y servicios a la población de Huimanguillo, Tabasco, ya que es el municipio donde se ubica “EL CAFÉ“. A mediano plazo se tendrá la capacidad para trabajar con clientes de los municipios aledaños. A largo plazo la empresa contará con clientes en otros municipios del Estado de Tabasco.

2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y características (calidad, tamaño, peso, presentación, entre otros).

Existen las siguientes nociones en el mundo del café: los cafés y las cafeterías. Estos lugares son elegidos para reuniones amigables. Seguro que todo el mundo visitó este tipo de locales más de una vez en la vida, simplemente porque proporciona un ambiente acogedor y una taza de café caliente. Aquí puedes pedir no sólo una taza de su café preferido, sino también diversos tipos de pasteles y dulces diferentes que pueden ser preparados con café. Estos lugares pueden servir como un medio de relajación en el que puede sentarse solo a disfrutar de una aromática taza de café o charlar con un amigo e incluso como un lugar donde usted puede perder parte de la mañana, para luego ir corriendo a trabajar. 2.2 Identificar la demanda

Mencionar los principales compradores identificados para su producto(s) o servicio(s) (aquéllos que signifiquen más del 70% del ingreso total esperado del proyecto productivo).

Clientes

Los clientes de “EL Café”, serán todas aquellas personas de Huimanguillo, Tabasco que demanden de nuestro servicio. El Mercado Potencial. Segmentación del Mercado. Perfil demográfico: hombres y mujeres mayores de 20 años, sin importar estado civil. Perfil geográfico: habitantes del municipio de Huimanguillo, Tabasco.

Perfil socioeconómico: personas con ingresos de clase media/baja, media/alta, sin importar la ocupación que estas tengan. Personalidad: personas que gustan del café y de disfrutar un rato agradable.

Clientes reales. Los clientes reales son todos los habitantes del municipio de Huimanguillo, y de todas sus comunidades cercanas que demandan de nuestros productos y servicios. Clientes potenciales. Los clientes potenciales son las personas de los municipios aledaños al municipio de Huimanguillo, que soliciten nuestro servicio y quieran disfrutar de un lugar agradable en un futuro cercano.

2.3 Identificar la oferta

Señalar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mínimo la siguiente información:

Competencia directa.

COMPETENCIA DIRECTA Nombre

Café el Edén

Fortalezas

Ubicación. Atención al cliente.

Debilidades Calidad. Precios. Horario. Variedad de productos.

Competencia indirecta

COMPETENCIA INDIRECTA Nombre

El Rincón

La Cuevita

Fortalezas

Debilidades

Calidad. Experiencia. Ubicación. Instalaciones.

Precios elevados

Experiencia. Ubicación.

Atención al cliente. Precios elevados. Stock de productos.

2.4 Programa de ventas

Canal de distribución: Por la naturaleza de la empresa, la manera de hacer llegar la mercancía a los clientes será directa. Al momento que el cliente pide su orden se le hace la entrega.

Estimaciones de venta: Se realizó un pronóstico de ventas en base al comportamiento del mercado para este sector, además del análisis de la información en el software de apoyo para la evaluación financiera de proyectos SAAFI. A continuación se muestran los resultados obtenidos: Para el segundo y tercer año se prevé un incremento del 3% en unidades de venta, para el cuarto año se buscará un aumento del 2% anual y en el quinto año se incrementarán el 1%. En cuanto al precio de venta se pronostica un aumento del 2% anual, para mantener la empresa funcionando correctamente y asegurar su rentabilidad. Presentar resumen de ventas por semestre.

2.5 Comercialización

a)

Describir cómo determinó el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo.

Los precios que manejaremos son precios inferiores al de la competencia y estarán sujetos al costo de adquisición variando los precios según la temporada, el mercado local y serán diferenciados por la venta en volúmenes, calidad y entrega.

b)

Indicar de qué manera llevará a cabo la comercialización de su producto (s) o servicio (s) (de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetería, etc.).

Proceso de producción del producto. Proceso de elaboración del producto se procede a seguir los siguientes pasos:

Bienvenida

Entrega de orden

Entrega de la cuenta

Dar alguna sugerencia del menú.

Preparación de Alimentos

Se efectúa el pago

Toma de orden

Solicitud de orden al cocinero

Se despide al cliente

3. Aspectos técnicos

3.1 Localización. El proyecto se llevara a cavo en la colonia Centro, en el municipio de Huimanguillo es un municipio localizado en la región del río Grijalva y en la subregión de la Chontalpa, es el municipio más grande del estado mexicano de Tabasco. Su cabecera municipal es la ciudad de Huimanguillo, y además está conformado por 3 villas, 18 poblados, 26 colonias agrícolas, 42 rancherías y 106 ejidos. Su extensión es de 3.757,59 km², los cuales corresponden al 15,35% del total del estado. Esto coloca al municipio en el primer lugar en extensión territorial en el estado. Colinda al norte con el municipio de Cárdenas, al este limita con el estado de Chiapas, al sur con los estados de Chiapas y Veracruz, y al oeste con el estado de Veracruz. Se le conoce con el mote de: "el gigante de Tabasco", ya que es el municipio más extenso de Tabasco. Las rutas de acceso al municipio son: El municipio de Huimanguillo es atravesado por dos carreteras federales. 

La carretera federal No. 180 también conocida como "Circuito del Golfo y del Caribe" atraviesa parte de la zona norte del municipio, comunicando a Villa La Venta con la ciudades de Huimanguillo, Heroica Cárdenas y Villahermosa, así como con el resto del país.



La carretera federal No. 187 Mal Paso-El Bellote, atraviesa la parte oriental del municipio, comunicando a la ciudad de Huimanguillo con las demás ciudades del estado, incluyendo la capital Villahermosa. Esta carretera cuenta con un tramo de autopista de cuatro carriles entre las ciudades de Huimanguillo y Heroica Cárdenas. Las cuales se encuentran en exelente condición. Vías férreas El municipio también cuenta con la red ferroviaria del Ferrocarril del Sureste (Coatzacoalcos-Mérida). En el municipio, existen varias estaciones ferroviarias como son: Francisco Rueda, Mosquitero, Zanapa, Villa Chontalpa y San Manuel. Siendo la más importante, la ubicada en Villa Chontalpa, desde donde actualmente se construye un ramal hacia el puerto de Dos Bocas con lo que la zona registrará un importante incremento en el movimiento de mercancías. Los servicios en Huimanguillo: La economía de la ciudad se basa principalmente en los servicios y el comercio, a nivel estatal, es una de las seis ciudades con mayor cantidad de establecimientos comerciales. También cuenta con gran cantidad de servicios, educativos, comerciales y del sector salud, los servicios disponibles entre ellos agua, energía eléctrica, drenaje, teléfono, internet, etc. Una de las ventajas es que por su cercanía geográfica, (a solo 15 km.) la ciudad mantiene un intenso intercambio comercial con la ciudad de Heroica Cárdenas, además del centro del municipio y comunidades cercanas como Paredón, Limoncito etc.

Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localización donde se identifique el domicilio del proyecto productivo con sus límites y colindancias. a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestación del servicio indicando distribución de áreas, tiempos, movimientos, responsables, etc.

Distribución del negocio.

b) Indicar los parámetros técnicos de producción (rendimiento por hectárea, por animal, conversión de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramétricas, coeficientes técnicos de rendimiento).

A continuación se muestran los resultados obtenidos: Para el segundo y tercer año se prevé un incremento del 3% en unidades de venta, para el cuarto año se buscará un aumento del 2% anual y en el quinto año se incrementarán el 1%. En cuanto al precio de venta se pronostica un aumento del 2% anual, para mantener la empresa funcionando correctamente y asegurar su rentabilidad.

c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prácticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo.

IMPACTO SOBRE...

POSITIVO NULO

(1) SUELO

X

(2) CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA

X

(3) AIRE

X

(4) PAISAJE

X

(5) VEGETACION O FAUNA (6) RUIDO

NEGATIVO MODERADO

NEGATIVO SIGNIFICATI VO

X X

d) Indicar la forma en que la ejecución del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, así como las medidas que se implementarán para evitar/minimizar dicha afectación o mejorar el medio ambiente. 1. SUELO. El impacto sobre el suelo es nulo porque no se considera construcciones ni ninguna obra es por ello que se mantendrá la mayor flora y fauna para conservar el equilibrio ecológico.

2. CORRIENTES O CUERPOS DE AGUA. El impacto sobre las corrientes y cuerpos de agua es nulo ya que no se contaminaría las aguas porque se cuidaría y solo se ocuparía lo suficiente para la limpieza la Granja. Además se le daría un uso eficiente a este líquido vital.

3. AIRE. Se considera impacto nulo en el aire ya que mantendrían los comederos, bebederos y todo el proceso de manejo con la higiene suficiente para no afectar a terceros.

4. PAISAJE. Tiene un impacto Nulo porque se mantendrá la vegetación y no se permitiría la tala de árboles ya que de esta manera se tendría un mejor ambiente de trabajo. Además se contempla plantar árboles para generar mayor oxígeno y sombra para los animales.

5. VEGETACION O FAUNA. Tiene un impacto Positivo ya que los la sobre vivencia de los animales será la vegetación pero se mantendría la diversidad vegetativa y no se molestaría a la fauna silvestre.

6. RUIDO. No se causaría ruido para las poblaciones cercanas pues ya que no se usaría ningún tipo.

e) Señalar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestación de servicio (s), así como para realizar otras actividades como la Administración o la Comercialización, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitación o asistencia técnica, indicar cómo accederán a ésta (La están solicitando al INAES o la obtendrán por otra vía).

Formación del personal.



 

Se capacitará al trabajador en el momento de ingresar al trabajo y posteriormente se tendrán capacitaciones según las aptitudes del personal, para formar colaboradores de excelencia para la empresa. Se motivará al personal premiando al empleado que dé los mejores resultados a la empresa. Se buscará la integración de todo el equipo de trabajo mediante el establecimiento de actividades recreativas.

a) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra.

Los proveedores hacen llegar la materia prima hasta las instalaciones, y se procede a almacenarlo en el lugar destinado para cada uno, hasta su utilización.

3.3 Tamaño Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qué medida se utilizará, expresándola tanto en volumen como en porcentaje. Deberá tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y demás inversión fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia).

Surge por la falta de espacios dentro de la comunidad, a demás de tener un ingreso más y emplear sus ratos libres en tiempos productivos y brindarles a nuestros clientes un servicio confiable en el que puedan disfrutar de un rato agradable, aprovechando el lugar y la oportunidad en el mercado. En base a lo anterior decidimos crear una empresa con las siguientes características: Tamaño: Pequeña (4 empleados). Giro: Servicios. Enfoque: Cafetería. 3.4 Características Especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos: En el entorno físico (rampas): Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras guías, barandales): Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc) Adaptaciones o ayudas técnicas para desarrollar las tareas del proyecto (señalizaciones de acuerdo a las características de la población, tecnología de la información, etc) Accesibilidad en cuanto a la información y comunicación de acuerdo a los integrantes del proyecto.

3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES. a) Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).

Concepto/Mes

1

2

3

…

b)

Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El número, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deberá ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).

No. de ministración

Fecha propuesta

Monto solicitado

Destino del recurso (concepto s)

TOTAL c)

Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El número, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deberá ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).

No. de ministración

Fecha propuesta

Monto solicitado

Destino del recurso (conceptos)

TOTAL

El número, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deberá ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).

No. de ministración

Fecha propuesta

TOTAL

Monto solicitado

Destino del recurso (conceptos)

4.

Aspectos organizativos y sociales

4.1 Indicar de manera general, la forma de organización y funcionamiento. Incluir el Organigrama por áreas. Especificar número de personas por puesto. Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos. 4.2 En caso de proyectos productivos de población en condiciones de vulnerabilidad Identificar los obstáculos o limitaciones actuales en la participación de las mujeres o grupos en situación de vulnerabilidad, para participar en su proyecto. En su caso, señalar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar ó erradicar los obstáculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto. Señalar las medidas que atenderán de forma gradual las necesidades sociales de los socios.

Organización funcional

Se iniciará el funcionamiento de la empresa con el siguiente personal debido al tamaño de la misma, posteriormente se harán ajustes de acuerdo a los requerimientos del negocio.

Gerente

Cocinero

Mesero

cajera

Funciones. Gerente Encargado del área administrativa, así como cortes de caja, realizar las compras, supervisión en cocina y comedor, realizara la contratación del personal, pago de nomina y capacitación del mismo. Cocinero Elaborar los platillos de la carta y hacer lista de faltantes del almacén, realizar la limpieza del área de cocina y cumplir con los reglamentos de higiene de su área. Mesero Encargado de recibir y atender a los clientes, de dar un buen trato y entregar la cuenta, se encargara de la limpieza y orden del área de comedor. Cajera Responsable en cobro de cuentas, pagar a proveedores en caso de no estar la gerente, encargada del personal y supervisión. 4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE Cómo se realizará la distribución de los beneficios entre los socios o integrantes del OSSE. Cómo se tomarán las decisiones al interior del OSSE

Qué otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los socios o Integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educación, comercio justo, etc.)

5.

Acciones o servicios complementarios

Mencionar qué requerimientos de capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha u otra inversión diferida para el proyecto productivo consideró en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos.6

Indicar qué resultados o cambios prácticos se esperan al concluir los procesos de capacitación, asistencia técnica, etc.

Indicar las instancias o prestadores de servicio 7 que les servicios, así como las razones por las que se eligieron.

brindarán o pudieran brindar los

6. Aspectos financieros 6.1 Programa de inversión (Inversión fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre específico). RECURSOS CONCEPTO DE

UNIDAD DE

PRECIO

INVERSIÒN

UNITARIO ($)

TOTAL ($)

CANTIDAD INVERSION

MEDIDA

INAES

SOLICITANTE

8

OTROS (Indicar nombre)

INVERSION FIJA

9

Terreno Obra civil Maquinaria Mobiliario y equipo Otros SUBTOTAL INVERSIÓN DIFERIDA

10

Capacitación Asistencia Técnica Estudio de mercado Otros

estudios

indique Puesta en marcha Otros SUBTOTAL CAPITAL DE TRABAJO Materia prima, insumos Mano de obra Servicios Otros SUBTOTAL TOTAL $ TOTAL %

11 12 ,

6.2 Activos disponibles Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si está disponible y a nombre de quién está. Indicar cantidad y características. Tipo de bien

Condiciones de

Disponibilidad

Propiedad

uso (Bueno,

inmediata

(A nombre de

Cantidad

Características (Capacidad,

regular, malo)

(si / no)

quién está)

dimensiones, material de construcción, etc.

Contrato u otro documento que asegure su uso*

Si

según aplique)

No

Monto del arrendamiento ($)

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deberá anexar copia. De pertenecer al OSSE, deberá anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad13.

6.3 Flujo de efectivo Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo. Proyección del Flujo Neto de Efectivo Concepto / semestre

0

1

2

3

…

ENTRADAS (+) Recursos : INAES Solicitante Otros (Indicar nombre) Ventas Otros ingresos TOTAL ENTRADAS SALIDAS (-) Inversiones:

Fija Diferida Capital de trabajo

Costos de producción, 14

administración y ventas ISR PTU TOTAL SALIDAS Flujo N.E.

En su opinión, indicar por qué el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operación del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.

6.2 Activos disponibles Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si está disponible y a nombre de quién está. Indicar cantidad y características. Tipo de bien

Condiciones de

Disponibilidad

Propiedad

uso (Bueno,

inmediata

(A nombre de

Cantidad

Características (Capacidad,

regular, malo)

(si / no)

quién está)

dimensiones, material de construcción, etc.

Contrato u otro documento que asegure su uso*

Si

según aplique)

No

Monto del arrendamiento ($)

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deberá anexar copia. De pertenecer al OSSE, deberá anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad13.

6.3 Flujo de efectivo Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo. Proyección del Flujo Neto de Efectivo Concepto / semestre

0

1

2

3

…

ENTRADAS (+) Recursos : INAES Solicitante Otros (Indicar nombre) Ventas Otros ingresos TOTAL ENTRADAS SALIDAS (-) Inversiones:

Fija Diferida Capital de trabajo

Costos de producción, 14

administración y ventas ISR PTU TOTAL SALIDAS Flujo N.E.

En su opinión, indicar por qué el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la operación del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.

6.4 Indicadores a)

Punto de Equilibrio. Punto de Equilibrio

Concepto / semestre

1

2

3

...

3

…

Costos fijos costos variables Ventas totales ($) Punto de equilibrio (%)

b)

Relación beneficio/costo. Semestre

1

2

Relación beneficio/costo (entradas/salidas)

7. Anexos 1.

Copia de la documentación que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intención de compra u otros. Se entenderá por otros: encuestas, sondeos o información obtenida de fuentes secundarias para lo cual deberá indicar la fuente. 2. Memoria de cálculo de cómo determinó el precio de venta del producto (s) o servicio (s). 3. Memoria de cálculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar. 4. Dependiendo el tipo de población en situación de vulnerabilidad que se apoye, y sólo para el caso de que no sea evidente la condición de vulnerabilidad de que se trate, se solicitará: certificado de discapacidad, expedido por alguna institución pública especializada en la atención a ese segmento de población; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situación de violencia. 5. Programa de trabajo que indique temática, metodología, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s). 6. En su caso, Currículo vitae del prestador (es) de servicios de capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s). 7. Cotizaciones o presupuesto de la inversión fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinaría, mobiliario y equipo, infraestructura, etc. 8. Cotizaciones o presupuesto de la inversión diferida a contratar con recursos del INAES: estudios, capacitación, asistencia técnica, puesta en marcha, etc. 9. Memoria de cálculo del capital de trabajo, determinado a través del método de flujo de efectivo mensual del primer año, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqué de dicho periodo. 10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los cálculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES. 11. Copia de la documentación que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, según corresponda) del o los activos que se utilizarán en el proyecto productivo. 12. Memorias de cálculo de los costos de producción, administración y ventas, indicando cuáles son fijos y cuáles son variables

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