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SÍLABO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS

I.

DATOS GENERALES

FACULTAD E.A.P. ASIGNATURA CÓDIGO CICLO CARÁCTER CRÉDITOS PERIODO ACADÉMICO PRERREQUISITO HORAS

II.

Administración y Negocios Administración Banca y Finanzas; Administración y Marketing PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS A816 VII OBLIGATORIO 04 Ninguno 05 Horas semana

SUMILLA DE LA ASIGNATURA

El mundo globalizado que vivimos y particularmente nuestro país y su sector empresarial requieren profesionales que conozcan y manejen los principales productos y servicios financieros, a fin de poder enfrentar con éxito, los desafíos y retos que imponen los diferentes mercados, que día a día son más competitivos y por tanto requieren de profesionales especialistas en administración de negocios y Servicios financieros, que permitan tomar las mejores decisiones a las empresas. La asignatura que desarrollaremos comprende aspectos teórico- práctico, orientados a formar cuadros profesionales de primer nivel, que conozcan y manejen con eficiencia y eficacia, los principales PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS, Los contenidos a ser dictados permitirán conocer y hacer un buen uso de los diferentes productos que desarrolla el sistema financiero y no financiero a ser aplicados en la conducción y dirección de cualquier tipo de empresas.

Brindar al alumno las herramientas que le permitirán en el futuro ser un usuario mejor informado y poder así tomar mejores decisiones en cuanto a los productos y servicios que ofrece el sistema financiero.

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III.- COMPETENCIAS: Las competencias que se pretenden desarrollar al final del curso se detallan a continuación:

A l f i n a li za r e l c ur s o d e PRO D UCT O S Y S E RV IC IO S B AN C AR I O S l os a lum nos es t ar á n en c ap ac i da d d e: 1. Id e nt if ic ar , C onc e pt u a l i zar y ex p on er s obr e l a g am a d e p ro d uc t os de l s is t em a f in anc i er o , c on los q ue t i e ne qu e tr a baj ar c u a l qu i er em pr es ar io em pr e nd ed or , p ara h ac er ex it os o s u n e goc i o, i de nt if ic a n do l as d if er en t es o p ort u n id a des qu e s e pr es e nt a n e n l os m er c ad os f in a nc ier os , loc a l es o i n ter n ac i on a l es , y l a a p l ic ac i ó n por par t e de c u a l q ui er G er e nc ia F i na nc ie ra Mo d er na . 2. In ter pr et ar , d es ar r ol l a r, y e v a l uar l os dif er en t es P RO DU CT O S Y S ER V IC IO S BA N CA RI O S , es ta b lec i e nd o es tra te g i as c om pe t it i v as em pr es ar ia l es c om o f orm a d e g es ti ó n par a qu e l a em pres a s e a ex it os a en e l d if íc i l m u nd o g l ob a l i za d o q ue v i v im os 3. Q u e l os es t u di a nt es s ea n c ap ac es d e G er enc i ar eq u ip os de ne g oc iac i ón c o n c o noc im i en tos y c os t o s de l os d if er e nt es PR O D UCT O S Y S ER VI CI O S B A NC A RIO S , bus c an d o o bt e ne r l a m áx im a r e nt a bi l i da d y be n ef ic i o ec o n óm ic o p ara las em pres as .

4. E ns e ñ ar a l os f u t uro s pr of es io n al es c óm o des e n v ol v ers e en e l m er c ad o f i na nc i er o de m a ner a r es p o ns ab l e, res p et an d o la s ob l i gac i o nes as um id a s y hac i e nd o v a ler s us d er ec hos c om o us u ar i os .

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IV.- CONTENIDOS, METODOLOGÍA Y CRONOGRAMA MATERIALES

CONTENIDOS CONCEPTUALES

PROCEDIMENTAL

ACTITUDINALE

ES

S El

ESTRATEGIAS

SE MA NA

estudiante

que comprenda este Tema 01: Prueba de entrada Introducción al curso Objetivos del curso Sistema Financiero, Regulación, tipos (Bcos. Financ, Cajas etc.) Normatividad del sistema financiero Productos Financieros y clases

tema

Describe el sistema financiero e identifica la intermediación financiera en el Perú clasificado en el sistema financiero y no financiero, regulado por los organismos supervisores.

desarrollará

Desarrolla prueba de entrada

economía.

Diapositivas Power Point.

las siguientes capacidades: Identifica

el

proceso

de



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point



Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas



Formación de grupos de trabajo

intermediación financiera y su

en

Presentaciones y explicación en la pizarra. 1

impacto en la

Conoce y clasifica las entidades formales que funcionan en el país.

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Identifica el rol de la autoridad en supervisión y regulación del sistema financiero

Tema 02: Instituciones financieras y entidades Reguladoras del Perú SBS, BCR, INDECOPI, SMV Sistema Financiero Bancario Sistema Financiero no Bancario Intermediación financiera

Tema 03: Proceso de intermediación financiera Banca múltiple, definición concepto, quienes lo conforman (cuadro) Clasificación de los productos servicios bancarios y no bancarios:

y

Conceptos y definiciones de Operaciones Activas, Pasivas y servicios financieros

Comprende los conceptos básicos del proceso de intermediación financiera, organismos de control y supervisión Reconoce los instrumentos y documentación utilizados para las diferentes operaciones que brinda el sistema financiero. Así como los conceptos adecuados de las Operaciones del Sistema Financiero.

Comprende, identifica las diferentes operaciones Activas que se pueden realizar en el sistema financiero



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point



Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigando lecturas recomendadas



Presentación de trabajos dejados en clase anterior

Presentaciones y explicación en la pizarra. Exposiciones grupales



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point

Diapositivas Power Point.



Trabajo grupal, (tarea)

Presentaciones y explicación en la pizarra

Diapositivas Power Point.

en 2

en

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3

Tema 04:

Tema 05: Operaciones activas Con finalidad de negocio: 1)Créditos corporativos 2)Créditos para grandes empresas 3)Créditos para medianas empresas 4)Créditos para pequeñas empresas 5)Créditos para microempresa (MES) Factoring.- beneficios- modalidadesfactoring electrónico Tema 06: Descuento de letras- (operaciones a corto plazo) Conceptos, definiciones Beneficios Requisitos Garantía letras en cobranza Casos prácticos, ejemplos

Permite identificar y diferenciar los diversos productos de la clasificación de las operaciones activas que ofrece el sistema financiero Efectuar comparaciones de los diversos productos en los diversos bancos e instituciones financieras con cuadros comparativos y los

actividades

Carta Fianza.-conceptos definicionesplazos-garantías-tipos y modalidades

Desarrollar conocimientos técnicos necesarios para aplicar situaciones reales que se puedan presentar en los negocios.

Conoce la importancia de las financieras que se brinda al usuario

Definición, conceptos de los Diversos productos del sistema financiera Operaciones activas,  Crédito directo y  Crédito indirectos.- Avales



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point

Diapositivas en Power Point.



Trabajo de campo, Bancos, Cmac, Edpymes

Presentaciones y explicación en la pizarra.



Exposición, entrega de tema asignado en la clase anterior.



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point



Trabajo de campo ,Bancos



Exposición, entrega de tema asignado en la clase anterior.

 

Clase magistral y exposición de diapositivas en power point. Trabajo en campo, Bancos recomendados

4

Diapositivas en Power Point. Presentaciones y explicación en la pizarra.

5

Diapositivas en Power Point. Presentaciones y explicación en la pizarra.

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6

Tema 07:

trabajos grupales

Operaciones Activas-Financiamiento Leasingconceptos, definiciones Leasing Directo Variantes o clases del leasing Especialidades del leasing -Bienes que se financian Requisitos generales

Explicar y desarrollar en detalle los sistemas de productos arrendamiento financiero

Lease/Back

Tema 08: Avance en cuenta- beneficiosrequisitos-tasas-tarifas Tarjetas de crédito empresariales— diferentes modalidades, reportes, cuadros comparativos diferentes bancos de TEA, TCEA

Tema 09: Warrant.Conceptos-definicionesCaracterísticas- tipos de warrants Plazos- ventajas, beneficios Usos de los warrants

Identifica los servicios de estos productos netamente empresariales existentes en el sistema financiero

Desarrollar los conocimientos técnicos necesarios, del punto de vista comercial

Analiza y compara los costos de operaciones evaluando los costos (tasas, comisiones y otros gastos) de diferentes productos y servicios bancarios Analiza y compara las diversas opciones y costos de las diversas transacciones Operaciones Activas)

 

 

 Propicia un Intercambio de ideas entre los compañeros.

Clase magistral y exposición de diapositivas en power point. Exposición, entrega de tema asignado en la clase anterior.

Clase magistral y exposición de diapositivas en power point Exposición, entrega de tema asignado en la clase anterior.

Clase magistral y exposición de diapositivas en power point



Trabajo de campo, visita a entidades financieras



º

Diapositivas en Power Point. Presentaciones y explicación en la pizarra.

7

Diapositivas en Power Point. 8 Presentaciones y explicación en la pizarra.

Diapositivas en Power Point. Presentaciones y explicación en la pizarra.

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9

Tema 10: SWAP (permuta financiera) Conceptos- definiciones Tipos swap- clasificación Finalidad y usos Riesgos

Tema 11: RemesasImportancia social de las remesas Giros Otros servicios

Tema 12: Forfaintting Conceptos, definiciones Beneficios-Requisitos Características Aspectos Diferenciales

Conocer los instrumentos financieros en operaciones y transacciones del comercio exterior

Conocer la importancia de las remesas y otros servicios bancarios en la actividad empresarial y personal, así como también de las actividades familiares

Adquirir dominio sobre las operaciones bancarias con transacciones de comercio exterior

Posee capacidad para analizar el contexto, que utiliza para proyección financiera empresarial



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point

Diapositivas en Power Point.



Trabajo de campo, visita a entidades financieras

Presentaciones y explicación en la pizarra.



Exposición, entrega de tema asignado en la clase anterior.



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point

 Conceptualiza los diversos servicios bancarios

Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas

10

Diapositivas en Power Point. 11 Presentaciones y explicación en la pizarra.



Resolución de un caso sobre análisis de portafolio



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point

Diapositivas en Power Point.



Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas

Presentaciones y explicación en la pizarra.



Resolución de un caso aplicativo.

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12

Tema 13: Cartas de Crédito STAND BY Definiciones, conceptos Características Ventajas Tipos de cartas de crédito Requisitos Costos Plazos Montos de financiación

Tema 14: Cobranza de (cedente/exportador) Conceptos -Definiciones Beneficios Características Tasas y tarifas

Conocer la importancia de otros productos bancarios en la actividad empresarial

Analizar las diferentes formas transaccionales de operar con el comercio exterior a través de productos financieros de la Banca Corporativa

Descubrir los mecanismos y productos que se utilizan en el comercio internacional

Conocimiento de los diferentes productos bancarios del país con el extranjero para el comercio internacional

exportación-

Tema 15: FORWARD Conceptos – definiciones – Beneficios Operatividad Montos Requisitos

Descubrir los mecanismos y productos que se utilizan en el comercio nacional e internacional, reduciendo el riesgo cambiario El forward es para asegurarse el t/c en la divisas

Conocimiento de los diferentes productos bancarios del país con el extranjero para el comercio internacional, para las personas jurídicas



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point

Diapositivas en Power Point.



Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas

Presentaciones y explicación en la pizarra.



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point

Diapositivas en Power Point.



Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas

Presentaciones y explicación en la pizarra.



Resolución de un caso aplicativo.

13

14

Diapositivas en Power Point.  

Clase magistral y exposición de diapositivas en power point

Presentaciones y explicación en la pizarra.

Resolución de un caso aplicativo.

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15

Tema 16: OPERACIONES CON DIVISASFOREX Forma directa e indirecta Tipos de cambio spot y forward Spread y tipos de cambio

Tema 17: Operaciones OFFSHORE Conceptos, definiciones Ventajas-desventajas-Modalidades Países con banca Offshore Tema 18: BANCA POR INTERNET-ventajas y desventajas Banca telefónica-operacionesinclusión financiera Programa sueldo en los bancos Recaudación-impuestos-colegiosuniversidades SEMANA 19

Analizar los servicios de transacción para realizar operaciones al contado y futuro en el comercio internacional Conocer con detalle determinados productos ofertados para exclusivos clientes

Describe, compara las principales formas de servicios financieros virtuales



Respeta las opiniones de sus compañeros y trabaja en equipo

Clase magistral y exposición de diapositivas en power point

Diapositivas en Power Point.



Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas

Presentaciones y explicación en la pizarra.



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point



Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas



Clase magistral y exposición de diapositivas en power point



Trabajo en biblioteca y trabajo en red investigado lecturas recomendadas

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Diapositivas en Powers Point. Presentaciones en pizarra

17

Diapositivas en Power Point. Presentaciones en pizarra

EXAMEN FINAL DEL CURSO

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19

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V.- EVALUACIÓN

5.1.- EVALUACION ACTITUDINAL. INDICADOR ACTITUDINAL Identificara las diferentes operaciones que se pueden realizar en el sistema financiero, reconociendo los instrumentos y documentación utilizados para las diferentes operaciones que brinda el sistema financiero Identifica los diferentes servicios que ofrecen las empresas del sistema financiero con la seguridad que sus fondos de depósitos se encuentran dentro de la red de Seguridad Financiera.

INSTRUMENTOS . La asignatura se desarrollará mediante la exposición didáctica del docente, induciendo la participación activa de los estudiantes en el desarrollo teórico y práctico de los temas administrativos, reforzando el conocimiento con seminarios, desarrollo de casos grupales, individuales, trabajos de investigación y controles de lectura.

5.2. EVALUACIÓN CONCEPTUAL Y PROCEDIMENTAL Tipo “N”: Sistema de evaluación que se aplica a la asignatura que ha sido diseñada bajo el modelo por competencias.

PF =

PC1 + PC2 + PC3 + PC4 + PC5 + 3EF --------------------------------------------------------8

Donde: PF = Promedio final del curso PCi = Nota de Práctica i EF = Nota de examen final del curso

Durante el período lectivo se tomarán 6 prácticas calificadas, utilizando diversas estrategias de evaluación. Se eliminará la práctica con la nota más baja. No es aplicable el examen sustitutorio. Igualmente el docente podrá considerar como examen final (EF): trabajos de investigación donde se consolide todo lo tratado en el curso, todos ellos bajo el modelo de competencias coordinando previamente con los Directores de las Carreras Profesionales según corresponda. . V. BIBLIOGRAFÍA

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5 .1 Bibliografía Principal: 5.1.1 Productos y Servicios Financieros-Operaciones Bancarias. Año 2006. Autor: CPC Armando Villacorta Cavero Edición. Instituto Pacifico SAC 5.2 Bibliografía Complementaria: 5.2.1 Revista de Finanzas y Negocios "BANCA & NEGOCIOS "año 2012 Edición FAyN 5.2.2 Web: Superintendencia de Banca y Seguros.gob.pe ASBANC 5.2.3 Bancos: BCP-Interbank-Scotiabank-Continental-Financiero 5.2.4 Ley de Títulos Valores 27287 5.2.5 Ley de Transparencia Financiera

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