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PROYECTO: Establecimiento de 1 Hectárea de Estevia OS SE: Gru po Soci al “El Are nal” RE PR ESE NT AN TE DE L OS SE: Jua n Dav id Jim éne z Pér ez

MU NIC IPI O:

Morita II.

GRUPO SOCIAL EL ARENAL

Tabla de contenido Resumen ejecutivo.............................................................................................. 4 I.

Desarrollo..................................................................................................... 6 a) Situación actual de las personas integrantes del OSSE: ocupación (es), ingreso (s) promedio, acceso a medios de producción, en su caso forma de producción, etc., desglosado entre hombres y mujeres...................................6 b) Indicar las actividades realizadas por las mujeres dentro y fuera de las comunidades para complementar sus ingresos (por ejemplo tareas domésticas, bordar, acarrear agua, etc.).........................................................6 c) Qué efectos tendría la ejecución del proyecto productivo sobre los aspectos antes señalados................................................................................ 6 d) Beneficios esperados del proyecto tanto para las y los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad..........................6 e) En caso de que sea un grupo integrado sólo por mujeres señalar ¿qué necesidades del grupo se pretende contribuir a resolver el proyecto?............6 f) En qué momento se comenzarían a apreciar dichos beneficios y durante cuánto tiempo perdurarán............................................................................... 6 g) Descripción de la toma de decisiones actual en el caso de las mujeres y población en situación de vulnerabilidad (por ejemplo al interior del grupo, en la familia, comunidad, etc.)............................................................................. 6

1.

Objetivos y metas......................................................................................... 7

2.

Aspectos de mercado................................................................................... 9 2.1. Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y características (calidad, tamaño, peso, presentación, entre otros)................................................................................ 9 2.2.

Identificar la demanda............................................................................9

a) Indicar las características generales de la demanda a la que dirigirá su (s) producto (s) o servicio(s): tipo de compradores (género, edad, ingresos, etc.), dónde se ubican y demás información que permita caracterizar la demanda....................................................................................................... 9 b) Mencionar tipo de compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (deberán significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) señalando la siguiente información..........................10 c) Señalar las razones por las que estos compradores consumirán su (s) producto (s) o servicio (s)...........................................................................10 2.3.

Identificar la oferta............................................................................... 10

a) Señalar sus principales competidores, indicando como mínimo la siguiente información:................................................................................ 10 Página 1

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b) Señalar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podrá participar en el mercado y competir con los de los y las competidores citados........................................................................................................ 10 2.4.

Programa de ventas............................................................................. 10

a) Explicar cómo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario, semanal, mensual, etc.) y por qué............................................10 b) Presentar resumen de ventas por año..................................................11 2.5.

Comercialización.................................................................................. 11

a) Describir cómo determinó el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo.........................................................................11 b) Indicar de qué manera llevará a cabo la comercialización de su producto (s) o servicio (s) (de manera directa al/la consumidor (a) finales, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del/la personas compradoras, en el domicilio del proyecto, por paquetería, etc.)...............11 c) En su caso, señalar qué acciones realizará de manera constante o periódica (acciones de promoción, publicidad, participación en eventos, etc.) para facilitar la venta del producto (s) o servicio (s) (los costos de dichas acciones deberán estar considerados en los egresos del proyecto productivo)................................................................................................. 11 3

Aspectos técnicos....................................................................................... 12 3.1 Localización............................................................................................. 12 a) Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollará el proyecto productivo señalando las condiciones que guardan. 14 b) Señalar los servicios disponibles entre ellos agua, energía eléctrica, drenaje, teléfono, internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo................................................................................................... 14 c) Señalar las ventajas y las desventajas de la localización del proyecto productivo................................................................................................... 14 d) Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localización donde se identifique el domicilio del proyecto productivo con sus límites y colindancias................................................................................................ 15 3.2

Proceso productivo o de prestación de servicio....................................15

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestación del servicio (s) indicando distribución de áreas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea de bloques o de procesos, gráficas o imágenes que ejemplifiquen el proceso......................................................................15 b) Indicar los parámetros técnicos de producción (rendimiento por hectárea, por animal, conversión de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramétricas, coeficientes técnicos de rendimiento). 20 Página 2

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c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prácticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo y las medidas que tomarán para hacerlo...................21 d) Indicar la forma en que la ejecución del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, así como las medidas que se implementarán para evitar/minimizar dicha afectación o mejorar el medioambiente.........................................................................22 e) Señalar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestación de servicio (s), así como para realizar otras actividades como la Administración o la Comercialización, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitación o asistencia técnica, indicar cómo accederán a ésta (La están solicitando al INAES o la obtendrán por otra vía)........................22 f) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*......................................................................................... 22 3.3.

Tamaño................................................................................................. 23

a) Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qué medida se utilizará, expresándola tanto en volumen como en porcentaje. Deberá tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y demás inversión fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia).............23 b) En caso de variaciones anuales, precisarlas y señalar los criterios que sustentan las mismas................................................................................. 23 3.4 Características especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad................................................................................................ 24 3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES................................................................24 a) Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.)...............................24 b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.................................24 4

Aspectos organizativos y sociales...............................................................25 4.1 Describir la forma de organización y funcionamiento del proyecto productivo...................................................................................................... 25 4.2 En caso de proyectos productivos de población en condiciones de vulnerabilidad.................................................................................................... ............................................................................................................. 26 4.3

Prácticas a desarrollar por parte del OSSE...........................................26

5

Acciones o servicios complementarios......................................................26

6

Aspectos financieros................................................................................... 28

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6.1 Programa de inversión (Inversión fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre específico)...........28 6.2

Activos disponibles............................................................................... 29

6.3

Flujo de efectivo anualizado.................................................................30

6.4

Indicadores........................................................................................... 31

a)

Punto de Equilibrio................................................................................ 31

b) Relación anual beneficio/costo.............................................................31 c) Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualización que se aplicó y justificar por qué se utilizó dicha tasa. La tasa de actualización no podrá ser menor a la tasa de inflación esperada para el ejercicio fiscal (INPC), determinada por el Banco de México)........................................................31 d) Tasa Interna de Retorno........................................................................31 7

Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.............32 a)

Análisis FODA.......................................................................................... 32

b) Plan de desarrollo futuro (mínimo para los tres primeros años)..............33

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Resumen ejecutivo 1. Nombre del Organismo del Sector Social de la Economía (OSSE) solicitante. El OSSE se denomina El Arenal 2. Número de personas asociadas o integrantes: cuántos (as) son, cuántos (as) laborarán en el proyecto productivo y en qué actividades. El osse está compuesto por 5 personas de las cuales solo se tiene a 1 mujer y el resto son hombres. 3. Nombre del proyecto productivo. Establecimiento de 1 Ha de Estevia Morita II. 4. Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, número y código postal. El domicilio Social se encuentra en domicilio conocido Calle sin nomnre s/n en la localidad de Bajos del Arenal, Santa María Huatulco, pasando el kínder virar a la izquierda en la primera bifurcación a la izquierda y seguir 300 metrso aproximadamente el C.P.70985. 5. Actividad con base en el Catálogo clasificador de actividades económicas del INAES. 11, Agricultura, cría y explotación de animales, aprovechamiento forestal, pesca y caza; 111, Agricultura; 1119, Otros cultivos, 111999 Otros cultivos 6. Antecedentes de la idea de inversión (cómo surgió, por qué, para qué, etc.). La idea de implementar este cultivo surgió de la experiencia que se ha tenido por parte de los productores de estevia de la localidad y del municipio de Santa María Huatulco y de los precios que se alcanzan en la localidad y fuera de esta el producto final que es la hoja seca de estevia, este proyecto permitirá auto emplear y ayudara a generar los ingresos que las familias involucradas necesitan. 7. Aspectos más importantes del proyecto productivo que justifican su implementación. El cultivo es multianual es decir que tiene un ciclo de vida de 5 a 6 años, en la región de la costa puede cortarse de 4 a 5 veces al año produciendo más de 6 toneladas de materia seca al año por Ha, generando 5 empleos de manera directa y adicionalmente de manera indirecta y temporal 20 fuentes de empleos en la siembra y cosecha, para este proyecto en concreto se espera tener 6.4 Toneladas de materia seca el primer año y a partir del Página 5

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segundo año 7.6 en 1 Ha., por lo tanto durante el ciclo productivo de la planta se espera producir 37 Toneladas de materia seca. 8. Dónde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s). El producto tiene alta demanda en la agroindustria de los edulcorantes, en la cd de Oaxaca en expendios naturistas se está vendiendo a $ 100.00 los 100 Gr., no obstante debido a que es caro transportar el producto por el volumen, además la intención de compra de San Pedrunos de la Costa S.C. de R.L. quién es la empresa que acopia la producción de estevia y esta a su vez consolida cargas y las vende a la Cd. De México a una empresa que la trasforma en cristales y hace derivados de la planta permite que la producción que se tenga se le entrega al 100% a un precio de $ 70.00, no obstante no nos limita a buscar otros mercados con mejores precios., 9. Principales beneficios que generaría el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la comunidad (cómo impactará en la organización y en su entorno). En su caso, beneficios esperados para jóvenes, mujeres y/o población en condiciones de vulnerabilidad. EL beneficio sin duda alguna es el económico, tanto para las personas que integran el OSSE como para la comunidad ya que se generan fuentes de empleos adicionales a los de los integrantes del grupo social. 10. Inversión: o

Monto total de la inversión El monto de la inversión es de $499,640.00 de los cuales $400,000.00 aporta el INAES y $ 99,640.00 aporta el grupo en especie como lo son jornales Preparación del terreno y combustible para el equipo de bombeo para la operación del proyecto.

o

Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones. La fuente principal de financiamiento es el INAES y se sujeta a los términos y condiciones que el Instituto tiene.

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I.

Desarrollo a) Situación actual de las personas integrantes del OSSE: ocupación (es), ingreso (s) promedio, acceso a medios de producción, en su caso forma de producción, etc., desglosado entre hombres y mujeres. Las personas que integran el OSSE actualmente obtienen de 1 a 2 salarios mínimos de ingresos en promedio, el acceso a producción consta de espacios de tierra en arrendamiento y actualmente se consigue en comodatos una fracción de terreno para el establecimiento del cultivo de estevia con concesión de agua b) Indicar las actividades realizadas por las mujeres dentro y fuera de las comunidades para complementar sus ingresos (por ejemplo tareas domésticas, bordar, acarrear agua, etc.). La mujer integrante del grupo social realiza tareas propias del hogar y no tiene ingresos adicionales, puesto que lo que necesitan lo provee el cónyuge, es por eso que el actual proyecto le proveería un ingreso adicional con el cual ayudarían a sus familias para allegarse de satisfactores c) Qué efectos tendría la ejecución del proyecto productivo sobre los aspectos antes señalados. El efecto será positivo sobre todo en el aspecto económico y organizacional debido a la división del trabajo para llevar a cabo el proceso productivo. d) Beneficios esperados del proyecto tanto para las y los socios o integrantes del OSSE como para sus familias y/o comunidad. Los beneficios son económicos para las familias integrantes del OSSE al generarles empleo directo y para la comunidad, tener un producto fresco y además de que se generan empleos temporales que reactiven la economía local. e) En caso de que sea un grupo integrado sólo por mujeres señalar ¿qué necesidades del grupo se pretende contribuir a resolver el proyecto? No aplica f) En qué momento se comenzarían a apreciar dichos beneficios y durante cuánto tiempo perdurarán. Los beneficios son inmediatos puesto que la inversión que aporta el INAES via subvenciones para este proyecto le aporta liquidez inmediata a los productores integrantes del OSSE sin sacrificar sus ingresos sino todo lo contrario le provee ingresos adicionales, se prevee que el cultivo dure por lo menos 5 años y que los beneficiarios tengan suficiente liquidez para reinvertir en la resiembra del cultivo. g) Descripción de la toma de decisiones actual en el caso de las mujeres y población en situación de vulnerabilidad (por ejemplo al interior del grupo, en la familia, comunidad, etc.). Página 7

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Dentro de la OSSE se toman las desiciones de manera consensada por todas las partes indistintamente del género sexual.

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1. Objetivos y metas. Objetivos.o Establecimiento de 1 hectárea de Estevia Morita ll a favor de 5 productores del municipio de Santa María Huatulco en la localidad de Bajos del Arenal, en la costa de Oaxaca. o Tomando en cuenta la variabilidad de la producción se tendrá una producción promedio de 7.4 Toneladas de hoja seca de estevia por año en 1 Ha. o Implementar un manejo agronómico con productos orgánicos a fin de reducir los químicos en el proceso de producción Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en términos de producción, ventas, aspectos sociales o de otra índole que resultarán de la operación del mismo.  El precio de venta por Kg de Hoja seca de Estevia es de $ 70.00  Producir 37 Ton durante el ciclo productivo de la planta que es de 5 años.  Generar 5 empleos directos y 20 Indirectos.  Establecer un convenio de compra venta con acopiadores locales. Meta / año

1

2

3

4

5

Volumen de producción (kg)

6,415

7,660

7,660

7,660

7,660

449,050. 00 25

536,200. 00 25

536,200. 00 25

536,200. 00 25

536,200. 00 25

Monto de las ventas ($) Total de ocupaciones Otros:

Para cuantificar el Total de ocupaciones se deberá tomar en cuenta lo siguiente:

Tipo de ocupación

1

2

Trabajadore s permanente s subordinado s remunerado s

Automáticamente se establecerá que el número de días laborados al año es de 280 y las horas laboradas por día son 8.

Trabajadore s eventuales subordinado

En caso de que emplee trabajadores eventuales subordinados que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se Página 9

Días laborado s por persona al año

Horas laborad as al día

Número de persona s ocupad as

280

8

5

280

8

20

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s remunerado s

3

Jornales

4

Trabajadore s permanente s subordinado s sin pago.

5

Trabajadore s eventuales subordinado s sin pago

6

Empleadore s permanente s

7

Empleadore s eventuales

8

Trabajadore s por cuenta propia

9

Trabajadore s por comisión o encargo

obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los empleados dividido entre el número de empleados. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre trabajadores En caso de que emplee jornaleros que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los jornaleros, dividido entre el número de jornaleros. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre jornaleros. En el caso de los trabajadores permanentes subordinados sin pago, automáticamente se establecerá que el número de días laborados al año es de 280 y las horas laboradas por día son 8. En caso de que emplee trabajadores eventuales subordinados sin pago, que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los empleados eventuales dividido entre el número de empleados eventuales. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre trabajadores eventuales. En el caso de los empleadores permanentes, automáticamente se establecerá que el número de días laborados al año es de 280 y las horas laboradas por día son 8 En caso de que laboren empleadores eventuales que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los empleadores eventuales dividido entre el número de empleadores eventuales. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre empleadores eventuales. En todos los casos se considerará que los trabajadores x cuenta propia laboran 280 días al año y cumplen jornadas de 8 horas al día. En caso de que cuente con trabajadores por comisión o encargo que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma Página 10

280

8

280

8

280

8

280

8

280

8

280

8

280

8

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de días trabajados al año por cada uno de los trabajadores por comisión o encargo dividido entre el número de trabajadores por comisión o encargo. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre trabajadores por comisión o encargo Total de ocupaciones

25

Nota: El número de días laborados al año no excederá 280 y el número de horas laboradas al día no podrá exceder las 8 horas. Desglose de ocupaciones previstas para el primer año Jóvenes

Adultos

Población en situación de vulnerabilidad Adultos de 60 o más años

18 a 29 años 1

30 a 59 años 1

Personas con discapacidad*

1

2

3

4

Mujeres en situación de violencia

Otras (Describ ir)

5

Mujere s Hombr 3 es Total 1 4 *Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (señalar).

2. Aspectos de mercado 



Usos tradicionales de la stevia como planta medicinal La stevia, estevia o planta dulce ( Stevia rebaudiana) se ha utilizado como planta medicinal se ha utilizado y se sigue utilizando habitualmente en la medicina oriental. En China se considera que las propiedades de la stevia son adecuadas para el tratamiento de las alergias, para aumentar las defensas, en el tratamiento del colesterol y del cáncer. A partir de esta planta, en algunos países de oriente se elaboran medicinas de una forma habitual. Estevia: Edulcorante natural para la diabetes y la obesidad En occidente, la stevia o estevia se utiliza principalmente como endulzante natural alternativo al uso del azúcar. En este sentido, se ha visto que la planta tiene una capacidad superior para endulzar las comidas que el azúcar, al mismo tiempo que no tiene los inconvenientes del consumo frecuente del mismo. La stevia tiene un poder endulzante unas 200 veces más potente que el azúcar, lo que significa que en muy poca cantidad se obtiene el mismo dulzor. Los esteviósidos son los principios presentes en la planta que le dan estas propiedades edulcorantes.

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Estos componentes ayudan a evitar el aumento de peso u obesidad producido por el consumo excesivo de azúcar, y es adecuada para la diabetes, ya que no influye en los niveles de azúcar sanguíneos. No tiene calorías y no produce caries. Su sabor dulce ayuda a frenar el ansia de comer. Debido a estas propiedades que se atribuyen y muchas otras más hacen que se coloque como un producto sustituto del azúcar para el consumo para diabéticos, poco a poco se está colocando en la preferencia del consumidor promedio, en Oaxaca llega a tener precios de $1,000.00 el Kg. Por lo que es uno de los mercados potenciales en cuanto el producto vaya permeando en el interés de la gente. 2.1.

Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y características (calidad, tamaño, peso, presentación, entre otros). El producto que se obtenga será hoja seca de estevia a granel misma que será empacada en bultos de 10 kg, para entregar al comprador, si así se requiriera por el comprador o para comercialización en mercados locales de menudeo podría empacarse en celofán en presentaciones de 100 y 200 gramos, aumentando esto el costo de producción pero también se incrementa el precio de venta.

2.2.

Identificar la demanda

a) Indicar las características generales de la demanda a la que dirigirá su (s) producto (s) o servicio(s): tipo de compradores (género, edad, ingresos, etc.), dónde se ubican y demás información que permita caracterizar la demanda. El consumidor a la que preferentemente va orientado es la clase media alta y clase media debido al valor comercial que alcanza, está orientado finalmente para aquellas personas con sobrepeso y con diabetes, como bien sabemos México es uno de los países que más población obesa tiene y uno de los que la diabetes es realmente un problema de salud pública. Por lo tanto el mercado potencial es el interno y obviamente los países asiáticos que impostan grandes cantidades de este producto o materia prima para obtener edulcorantes. b) Mencionar tipo de compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (deberán significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) señalando la siguiente información.

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proyectoPorcentaje de ingresos para el

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2.3.

Periodicidad

Unidades (cantidad)

(Local, regional, nacional, Ubicación internacional)

Compradores

Producto (s) o servicio (s)

c) c) Condiciones de pago c) Documento c) que sustenta c) sus ventas: Convenio, c) Contrato, c) Carta de intención de c) Crédito Consi compra u Efec (No. gnaci c) otros tivo días) ón c) c) c) c) Los San Carta de Estev Pedrunos Nacion 2 Trimestr 100 c) intención de 15 ia de la Costa al Ton al % c) compra SC de RL c) Señalar las razones por las que estos compradores consumirán su (s) producto (s) o servicio (s). Estos compradores tienen asegurado la venta de lo que acopien a la agroindustria de edulcorantes, los pequeños productores no tienen la capacidad de consolidar los volúmenes que la agroindustria requiere para su comercialización directa. Identificar la oferta

a) Señalar sus principales competidores, indicando como mínimo la siguiente información:

Nombre Fernando Gutiérrez Valladolid Joaquín Fernández Grajales

Producto (s) o servicio (s)

Precio de venta

Condiciones de venta (contado, crédito, etc.)

Otras condiciones que ofrecen como: entrega, servicios post-venta, etc.

Estevia Hoja seca

$ 100.00

Contado

Entrega a Granel

Regula r

Estevia Hoja seca

$90.00

Contado

Entrega a granel

Regula r

Calida d

b) Señalar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podrá participar en el mercado y competir con los de los y las competidores citados. El producto que se obtenga será de mejor calidad en cuanto a contenido de esteviosidos o rebaudiosodos que son los componentes que le dan el sabor dulce a la planta recientes estudios hechos revelan que la planta que se tiene para propagación tiene el 11% de estos elementos de un máximo de 12% que tienen otras variedades fuera del país. 2.4.

Programa de ventas a) Explicar cómo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario, semanal, mensual, etc.) y por qué. El producto se venderá de manera trimestral es decir cada ciclo o corte. Página 13

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b) Presentar resumen de ventas por año. Producto (s) o servicio (s)

Unida d de medi da

Precio Unitar io

1

2

3

4

5

Estevia a granel embolsado

1 Kg

$ 70

6,415

7,660

7,660

7,660

7,660

2.5.

Unidades Anuales

Comercialización a) Describir cómo determinó el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo. El precio de venta es determinado por costo de producción por kilogramo y mediante sondeo de precios en el mercado local y nacional, de tal manera que tomamos el precio mínimo de venta en el mercado, no obstante podríamos vender a $60.00 el Kg si así fuera necesario pero el precio mínimo que fijamos para este proyecto que además el comprador oferto es de $ 70.00.

CALCULO DE PRECIO DE VENTA Precio de hoja en el Mercado 214,680 kg Gastos de empaque Kg Producidos 6,415 por Kg Gastos de trasporte por Costo de producción por Kg en $ 33.47 KG 3 meses, sin contabilizar gastos de empaque y Costo Total del Kg de transporte Hoja 44 Utilidad Marginal del % COSTOS TOTALES

$100.00 $5.00 $10.00 $48.47 $21.53

$70.00

b) Indicar de qué manera llevará a cabo la comercialización de su producto (s) o servicio (s) (de manera directa al/la consumidor (a) finales, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del/la personas compradoras, en el domicilio del proyecto, por paquetería, etc.). La comercialización se llevará a cabo directamente con la Sociedad Cooperativa Los San Pedrunos de la Costa de R.I., y la entrega del producto se hara de manera trimestral conforme cosechen y deshidraten el producto.

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c) En su caso, señalar qué acciones realizará de manera constante o periódica (acciones de promoción, publicidad, participación en eventos, etc.) para facilitar la venta del producto (s) o servicio (s) (los costos de dichas acciones deberán estar considerados en los egresos del proyecto productivo). La promoción se hará de manera directa con compradores interesados en el producto, ya que la demanda del producto es elevada, en el corto y mediano plazo se pretende incrementar la superficie instalada para poder cumplir con las exigencias de cantidad y calidad del comprador existente. 3 Aspectos técnicos 3.1 Localización  Domicilio específico donde se desarrollará el proyecto productivo.  El Municipio colinda al norte con los municipios de San Pedro Pochutla, San Mateo Piñas, Santiago Xanica y San Miguel del Puerto; al este con los municipios de San Miguel del Puerto y el Océano Pacífico; al sur con el Océano Pacífico y San Pedro Pochutla; al oeste con el municipio de San Pedro Pochutla.  El domicilio social del OSSE en la localidad de Bajos del Arenal en calle sin nombre sin número, se llega al domicilio pasando el kínder tomando a la izquierda en la primera bifurcación del camino de terracería tomar hacia la izquierda y avanzar 300 metros aproximadamente, localidad que pertenece al municipio de Santa María Huatulco dicho predio de cultivo se encuentra en las coordenadas 15°43’22.94”N, 96°15’01.30”O a 5.4 km del crucero de Santa María Huatulco. VEGETACIÓN PREDOMINANTE. Sobreviven los bosques y selvas tropicales húmedas más importantes del país, por su biodiversidad y extensión conservada: Chimalapas, Uxpanapa y el llamado Mixe bajo. Esta zona de contacto entre la fauna y la flora de Norte y Sudamérica, forma parte del grupo de ecosistemas que albergan todavía entre el 30 y 40 por ciento de la biodiversidad del Planeta. Dicha zona es al mismo tiempo, el único puente natural que une las selvas tropicales del país: Caducifolias, subhúmedas y húmedas, entre la costa del Pacifico y Golfo de México. Además, es la región con mayor disponibilidad de agua en función de su demanda a nivel nacional, y donde se generan los sistemas lagunares Clima: Por su posición latitudinal y la influencia de las aguas cálidas del océano Pacífico, presenta un clima cálido subhúmedo con un porcentaje de lluvias en verano mayor al 90 % (según Köppen, modificado por García, 1973). Esto es, el subtipo menos húmedo de los cálidos subhúmedos con una precipitación del mes más seco menor a 50 mm. Presenta días soleados la mayor parte del año. Debido a su ubicación dentro de la franja intertropical, la intensidad lumínica es alta y casi constante a través de todo el año, lo que provoca un régimen térmico casi uniforme, donde las Página 16

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oscilaciones son menores a 5°C. La temperatura media anual reportada es de 28°C. Igualmente, el factor oceánico tiene una influencia grande y directa en la humedad relativa del continente (37%), por lo cual se tiene la clasificación más baja de los climas subhúmedos (Wo) (Morales, 1998). Su ubicación dentro de las estribaciones de la Sierra Madre del Sur y el alto gradiente altitudinal de la misma, hace que el régimen pluvial sea de tipo torrencial y de corta duración, reportando una precipitación media anual de entre 1,000 y 1,500 mm, de los cuales casi el 97 % se presentan durante el verano (junio - octubre), presentándose una Canícula entre los meses de julio y agosto. De noviembre a abril la falta de precipitaciones y la temperatura constante (aunado a la roza-tumba-quema en la zona de influencia del PNH para actividades agrícolas) hacen vulnerable, ante el riesgo de incendios. Lluvias. Durante enero, febrero y marzo se registran precipitaciones promedio de 4 mm en la parte Sur del municipio; mientras que en la parte Norte las lluvias promedio oscilan en los 20 mm, siendo el mes de abril cuando comienza a presentarse un incremento de precipitación en la parte Norte del MSMH En el mes de mayo se marca de manera puntual de inicio de la temporada de lluvias, presentándose precipitaciones promedio de 53 a 72 mm en la parte Sur del MSMH, de 73 a 93 mm en la parte central y de 94 a 190 mm en la parte Norte; durante el mes de julio se presenta el primer pico máximo de precipitación alcanzándose lluvias de hasta 402 mm en la porción Norte del municipio; para julio y agosto disminuye de manera ligera la cantidad de lluvia precipitada Septiembre refleja el segundo pico máximo de precipitación, el promedio de lluvia oscila entre los 128 a 405 mm, siendo la porción Sur del MSMH la que registra la menor cantidad de agua acumulada; en octubre disminuye la cantidad de lluvia promedio debido a que en este mes termina el temporal, sin embargo durante noviembre aún se presentan algunas lluvias significativas debido a la presencia de ciclones tropicales y entrada de aire marítimo tropical proveniente del Pacífico HIDROGRAFÍA. 1. Desembocaduras de ríos. a.- Río Copalita. Nace al "S" de cerro Copalita Cerro León y desemboca en el Océano Pacífico recibiendo aguas de los arroyos formados en el Cerro Ocote, formando la barra de Copalita, con una extensión de 80 km. b.- Rio Seco. Se localiza en el Municipio San Pedro Huamelula, y desemboca en las proximidades de Morro Ayuta. c.- Rio Zimatán. Una de las cuencas importantes que baña a la zona donde se encuentran ubicada las comunidades del Rio Zimatán, cubre un área de 52,000 hectáreas aproximadamente con una longitud de 60 Km. de norte a sur, desembocando en el Océano Pacifico. d.- Rio Huamelula. El Río Huamelula es de carácter permanente y las aguas desembocan en la barra de San Diego, estero ubicado en la playa del mismo nombre. ACTIVIDADES ECONOMICAS. Página 17

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1. Turismo. La actividad turística siendo una de las más importantes actividades económicas en el área, se concentra en tres áreas: Santa Cruz, La Crucecita y Tangolunda. El desarrollo turístico se conforma por nueve bahías; (Santa Cruz, Chahué, Tangolunda, Conejos, Chacahual, Cacaluta, San Agustín, El Órgano y Maguey) y 36 playas, además de reservas ecológicas donde se anida la más variada de aves y reptiles. 2. Agricultura. El cultivo del café es una de las principales actividades de agricultura en el área de Santa Cruz. 3. Ganadería. Hasta hace pocos años no existía en la zona un mercado establecido para el desarrollo de la ganadería. Sin embargo, el acelerado crecimiento de la población ha promovido una demanda cada vez mayor de productos cárnicos, principalmente de ganado bovino. Así, la demanda existente ha propiciado el interés de algunos núcleos de campesinos en involucrarse en la engorda para sacrificio, a pesar de existir una reducida vocación productiva de los suelos y flora locales (aunado al deterioro de la cobertura vegetal por la apertura de áreas destinadas a la ganadería con repercusiones de contaminación por erosión de suelos en la parte marina del PNH) para este tipo de actividad, y de haber poca experiencia en materia tecnológica, dados los sistemas tradicionales de explotación consistentes en el libre pastoreo de muy baja inversión y casi nula atención sanitaria y nutricional. 4. Pesca. La actividad extractiva de recursos pesqueros se realiza tanto a través de pesca en el mar, como en ríos y lagunas, siendo la primera de especial relevancia con fines comerciales. Los campos pesqueros cercanos se encuentran en la región comprendida entre Playa Grande y río Copalita conocida como Micro región de Ordenamiento Pesquero 5A Huatulco (Subdelegación de Pesca, 2000), su explotación principalmente la ejercen pobladores de las localidades de Coyula, El Arenal, Santa María Huatulco, San Agustín, Santa Cruz Huatulco y Copalita. 5. Minería. No cuenta con compañías mineras operando cerca de la bahía de Santa Cruz. 6. Petróleo. No cuenta con petróleo en su extensión territorial y marítima. 7. Industria. No cuenta con industrias, siendo la actividad turística la más destacada. 8. Comercio nacional e internacional. Únicamente existe el comercio nacional. a) Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollará el proyecto productivo señalando las condiciones que guardan. El terreno dónde se desarrollará el cultivo se encuentra en la localidad de Bajos del Arenal, y se llega a través de un camino de terracería desde la carretera Federal Pinotepa – Salina Cruz, la desviación se encuentra en el Crucero a Santa María Huatulco a 600 Metros del Aeropuerto de Huatulco, para mayor referencia es el acceso a las Playas de la Bahía San Agustín, se encuentra aproximadamente en el km 9.3 sobre el camino a Bahías de San Agustín, pasando la localidad de Bajos del Arenal y el Barrio de Guadalupe

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Ruta desde la carretera federal Salina Cruz – Pinotepa Nacional hacia Bajos del Arenal

Macro localización b) Señalar los servicios disponibles entre ellos agua, energía eléctrica, drenaje, teléfono, internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo. Para el desarrollo del proyecto se cuenta con el terreno suficiente y adecuado, ´pozo con su concesión de uso de agua. c) Señalar las ventajas y las desventajas de la localización del proyecto productivo. La ventaja de la localización del proyecto es que se encuentra muy cerca de la localidad. Y es de fácil acceso, la desventaja es que no hay luz eléctrica por lo que se utiliza una bomba de motor a combustión que incrementa un poco los costos de producción sin embargo en el futuro conforme vaya avanzado el cultivo podría invertirse en tender una línea de energía eléctrica por lo cercano con la población. d) Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localización donde se identifique el domicilio del proyecto productivo con sus límites y colindancias.

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Micro localización Ruta de Bajos del Arenal hacia el Terreno de cultivo como se observa en la gráfica de macrolocalización , con las siguientes colindancias según consta en la constancia de posesion. Al NORTE mide 450 metros y colinda con callejon y terreno del C. Guillermo Lavariega Cárdenas. Al SUR mide 350 Metros y colinda con Rio. Al ESTE mide 200 Metros y colinda con Rio Al OESTE mide 183 Metros y Colinda con Camino acceso al rio. El proyecto se desarrollara dentro de estos límites en una fracción del mismo predio en una extensión de 1.5 Ha. Para lo cual se extiende el contrato o convenio de comodato por 5 años y esta señalizado en color verde, en esta primera etapa se plantara 1 Hectárea de este cultivo. . 3.2

Proceso productivo o de prestación de servicio

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestación del servicio (s) indicando distribución de áreas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea de bloques o de procesos, gráficas o imágenes que ejemplifiquen el proceso. 3.a.1 Procesos 3.a.1.1 Establecimiento, desarrollo y manejo del cultivo de estevia 3.a.1.1.1 Selección del terreno Página 20

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El terreno debe contar con disponibilidad de agua durante todo el año y buen drenaje. La topografía plana es la más recomendada, aunque puede prosperar en terrenos ondulados con pendientes. 3.a.1.1.1

Preparación del terreno.

El cultivo de la estevia requiere una buena preparación, por lo que debe hacerse una arada profunda o cincelada y de 2 ó 3 rastreadas hasta que el suelo quede bien mullido. Por último, el terreno debe nivelarse. En terrenos ondulados, realizar curvas a nivel antes de establecer el cultivo. 3.a.1.1.2

Densidad de plantación

La densidad de plantación, es el número de plantas por unidad de superficie y depende del clima, el tipo de suelo y la fertilidad del mismo, entro otros. Son recomendables las siguientes densidades: SON 100,000 Plantas por has. En forma de tresbolillo 0.20 x 0.20 x 0.20 x 80 con esquejes de 15 cm. Con una edad mínima de 3 semanas A 5 cm de Profundidad máximo. La densidad máxima es de 110,000 plantas/ha = 0.20 x 0.20 x 0.20 m entre plantas x 0.80 m entre calles, para las condiciones naturales de la región se propone una densidad de 90,000 plantas por ha. Ya que en esta zona el crecimiento vegetativo es enorme 3.a.1.1.3

Plantación

La estevia puede plantarse en cualquier época del año, siempre y cuando se cuente con riego. Para asegurar el éxito del trasplante, es recomendable iniciar las plantaciones en los meses cuando se inician las lluvias o durante los meses frescos (noviembre a marzo). La plántula (plantín) debe plantarse profundo (aproximadamente 10 cm), dejando enterrados los dos primeros pares de hoja, con el fin de garantizar los rebrotes desde la superficie del suelo. 3.a.1.1.4

Podas.

La tijera podadora es muy adecuada, la cual debe ser desinfestada antes de iniciar la poda, para ello se puede utilizar desinfectantes a base de Bacillus subtilis o cobres y jabones o detergentes. Durante la noche, en un recipiente bien sellado, dejar las tijeras de podar en formol (formalina) al 10%, 10 ml por cada litro de agua. Poda de formación: La poda de formación se realiza a los ocho días después de la plantación en campo. Esta poda consiste en cortar el ápice o yema terminal de la plántula, dejando como mínimo tres o cuatro pares de hoja con el propósito de estimular el brote de las ramas laterales. La poda para estimular el brote de yemas axilares que darán lugar a ramas tempranas en un menor tiempo en su caso debe de realizarse. Esta poda consiste en cortar el ápice o yema terminal de la plántula, Página 21

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dejando como mínimo tres o cuatro pares de hoja con el propósito de estimular el brote de yemas axilares que darán origen a ramas laterales. Veinte días después de la primera poda, se realiza la segunda poda, que consiste en la poda de las ramas secundarias, de la misma forma en que se realizó la primera. De aquí en adelante se realizan las podas de las ramas terciarias y cuaternarias que sean necesarias y eliminar los botones florales, hasta que la planta haya macollado y tenga unos 25 cm de alto. Las podas sanitarias se realizan para eliminar ramas que han sufrido daño o que estén afectadas principalmente por enfermedades foliares. En algunas ocasiones, cuando las plantas presentan mucha floración, está severamente afectadas por enfermedades foliares o la producción entra en descenso, es conveniente podar toda la planta a unos 25 cm del suelo, con el fin de estimular el crecimiento vegetativo y renovar el área productiva. 3.a.1.1.5

Control de plagas

Hasta la fecha pocos son los insectos plaga que dañan al cultivo de la planta estevia. Sin embargo, a medida que se vaya aumentando de superficie cultivada se podrán presentar las siguientes plagas. Moscas blancas y áfidos. , Gallina ciega, Termitas o comejenes, Picudos. Hormiga Arriera o Cortadora. 3.a.1.1.6

Control de Enfermedades

1.- fusarium (Clorosis en las hojas) Los síntomas se inician con un crecimiento blanco en la superficie de las hojas y ramas. A medida que el hongo crece, las zonas afectadas se vuelven amarillas y finalmente se necrosan. Productos a base de azufre 1 c.c / litro. 2.- Rhizocotonia salini (Marchitez en hojas y lesiones en el tallo) Las plantas afectadas manifiestan marchites y perdida de turgencia de las hojas. Posteriormente se observa un amarillamiento y secamiento de la planta. Mastercop en dosis de 3.0 c.c./litro de agua 3.- Sclerotim (Seda blanca algodonosa en el cuello de la planta) Es la enfermedad más frecuente en plantines en cama de enraizamiento. Los plantines afectados manifiestan marchites y perdida de la turgencia de las hojas. El hongo afecta el tallo principal, produciendo una lesión café oscura en su base, que generalmente se acompaña de diminutas bolitas de color castaño, llamados esclerocios. En las hojas que entran en contacto con sustrato infectado se produce lesiones circulares de anillos concéntricos. También ataca plantas adultas y puede causar alta mortandad en el lugar definitivo. Produce mancha algodonosa alrededor del cuello de la planta. Mastercop en dosis de 3.0 c.c./litro de agua

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4.- Septoria esteviae: Esta enfermedad se caracteriza por lesiones angulares, brillantes, de color gris-oliva y marrón que rápidamente se unen y se rodean de un halo clorótico. Las hojas se necrosan y caen de la planta. La enfermedad afecta severamente las hojas básales, llegando a causar necrosis total del tercio inferior de la planta. Daconil 720 sc. Dosis 1 c.c / litro.

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3.a.1.1.7

Riego

El riego es fundamental para el cultivo de la Estevia, ya que esta no tolera largos periodos de sequía. La limitada profundidad y el escaso radio de expansión alcanzado por el Sistema radicular, así como la naturaleza herbácea y el ritmo de crecimiento de la planta Exige que el suelo tenga un adecuado nivel de humedad para asegurar el buen desarrollo de las plantas. EL cultivo requiere de 5 mm diarios de agua, con intervalos de 3 días si el riego se debe suspender 15 días antes de la cosecha, de manera de no afectar el tenor dulzor de glucósidos en la hoja. 3.a.1.1.8

Fertilización.

Luego de tener identificados los terrenos en donde se piensa cultivar Estevia y después de verificar que estos cumplan con las condiciones agroecológicas ideales para establecer una explotación comercial de la variedad de Estevia seleccionada, La siguiente fórmula puede servir como guía para fertilizar a la Estevia: 180 kg/ha de Nitrógeno (N), 60 kg/ha de potasio (K) y 92 kg/ha de fósforo (P). 3.a.1.1.9

Control de la maleza.

La estevia se puede considerar como una especie poco competidora con los arvenses (también llamadas maleza), lo cual se debe especialmente al bajo porte que normalmente presenta la planta, en función de las constantes podas que se realizan, como parte del manejo agronómico, favoreciendo la diseminación y crecimiento de las arvenses al interior del cultivo, especialmente en las épocas de rebrotes, después de cada cosecha y presentándose con mayor rapidez con la presencia de las lluvias. Los métodos más comunes para el manejo y control de malezas (arvense) son: Control químico: el USO de productos químicos que son eficaces Como pre-emergentes se pueden aplicar los herbicidas Trifluralina Fotoestable. Sin Incorporación Mecánica (Nombre Comercial: Premerlin) en dosis de 10 ml/litro de agua y Oxifluorfen (Nombre Comercial: Goal, Galigant o Foreste), en ambos casos debe de estar húmedo el suelo. En el caso de herbicidas pos-emergentes, para hoja angosta (zacates) se puede aplicar Select o Fusilade, en forma dirigida, lo más cerca posible al suelo. Deshierbe manual: Este es el método tradicional con el más practicado en uso de machetes y coas debe ser utilizado con bastante cuidado de modo de evitar daños mecánicos a las plantas. Producción: Puede crecer relativamente bien y se puede adaptar a gran variedad de climas y terrenos. De manera espontánea crece en áreas con clima subtropical, subhúmedos, con precipitaciones entre 1.200 y 1.800 mm distribuidas en todo el año y temperaturas superiores a 20°C. Es muy poco resistente a la falta de agua. Página 24

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Se le encuentra en diferentes tipos de suelos: de fertilidad escasa, ácidos, desde arenosos a humíferos y con alta humedad. Si bien crece en suelos arcillosos, éstos deben ser de buen drenaje; no son convenientes los suelos con excesos de humedad, ni con alto contenido de materia orgánica. Su cultivo mediante estacas es útil para escala comercial. De plantas adultas se separan estacas de tallos que contengan al menos 2 ó 3 nudos, que se hacen enraizar en vivero durante el otoño e invierno distanciadas unos 10 a 15 cm entre sí, una vez enraizadas (18 días) se llevan al terreno definitivo. Las plantas pueden usarse para producción comercial durante 6 años, en los cuales las cosechas se suceden 5 veces al año tomándose la parte de la planta que está por encima del suelo. Las raíces permanecen en el suelo de tal manera que la planta se regenera. Las plantas de 1 metro de altura tienen un peso en seco de 70 gramos de promedio. El peso en seco de las hojas puede variar entre 15 y 35 gramos por planta. El rendimiento en Steviósido de la materia seca obtenida es variable, dependiendo de factores genéticos y ambientales. Así se pueden encontrar rendimientos de un 7% hasta un 20%. El rendimiento por Ha es de 3 a 6 tm. 3.a.1.1.10 Cosecha. CADA 4 MESES 30-40-30 Como cultivo alcanza un precio de $ 50,000.00 – pesos la Tonelada, cuando las plantas son más jóvenes, los períodos de floración son más cortos y esto Influye en el número de cortes que se deben de realizar. El lapso de tiempo entre cada Cosecha oscila entre 90 días. La cosecha debe hacerse cuando se presente un máximo del 5% de botones florales, pues esto afecta la calidad del producto final. Se hace un corte parejo de todas las plantas, procurando que queden 2 o 3 pares de hojas. Después de la cosecha es necesario hacer una aspersión preventiva con Daconil en dosis de 1 cc./litro de agua. 3.a.1.1.10.1 Secado de hojas. Las ramas y hojas cortadas deben de colocarse sobre una malla media sombra o plástico sin encimar, dejar al sol hasta el atardecer y en caso de que el secado no se complete se debe de recoger y guardar bajo techo, al día siguiente sacar al sol hasta completar el secado. Una vez secas las hojas deben separarse de los tallos mediante una horquilla o con golpes con un palo. 3.a.1.1.10.2 Embolsado.

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En bolsas de plástico limpias se colocan las hojas secas y se colocan en un lugar seco procurando evitar hacer contacto con el suelo. 3.a.1.1.10.3 Rendimiento. El rendimiento en el primer corte del primer año es de 1,200 kilogramos por hectárea de hoja seca, posteriormente puede mejorar de 1,500 a 2,000. Total en el año de 3,000 a 6,000 kilogramos a partir del segundo año se puede mejorar el rendimiento. La estevia es perfectamente adaptable a las regiones tropicales y subtropicales, que presentan condiciones ideales en altitud, (produce muy bien desde el nivel del mar hasta los 1,500 metros de altura), clima, suelo, teniendo experiencias en LA PENINSULA DE YUCATAN Y EL ESTADO DE QUINTANA ROO y el estado de Nayarit, con buenos resultados.

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3.a.2 Tecnologías a emplear. La tecnología a emplear está definida mediante un paquete tecnológico validado por el INIFAP Campus Uxmal de Yucatán y que será implementado en la superficie de 1 Hectárea, actualmente se encuentra en proceso de validación un paquete tecnológico con algunos productos orgánicos en el INIFAP campus Rio Grande, no obstante a este paquete validado se le han sustituido algunos productos químicos por unos orgánicos, debido a que la planta es para consumo directo, como lo es el caso de los fertilizantes, si se utilizan son en poca cantidad, sólo para reforzar el aporte de nutrientes, y para realizar prácticas de alivio en caso de detectar deficiencias nutricionales, para este caso también se solicita un sistema de riego por goteo adecuado para irrigar el cultivo de manera correcta, debido a la facilidad de desarrollo de maleza se le agregan al paquete tecnológico un acolchado de plástico, mismo que permite controlar la maleza y abaratar el costo de mantenimiento del cultivo, sin esta tecnología es prácticamente imposible sostener el cultivo debido al alto costo de la mano de obra que se requeriría para hacer la limpieza manual, también se sustituye el Sulfato de Amonio (Químico) por el Guanofertil y Bionitro que son dos compuestos orgánicos, así cómo Ácido Fosfórico o Roca Fosfórica para balancear la nutrición de la planta. Los productores cuentan con herramienta manuales como, coas, palas, machetes, etc. y la maquinaria necesaria para la preparación de sus terrenos, Establecer 1 hectárea del cultivo estevia, Estevia rebaudiana (Bertoni), de la variedad Morita II en terrenos de la unidad de riego antes mencionada. Con una densidad de población de 108,000 plantas por hectárea, fertilizadas, con riego por goteo y un estricto control de malezas y de enfermedades causadas por hongos que ataquen la raíz o el follaje por exceso de humedad. Es una planta semiperenne con una vida útil promedio de 5 a 6 años, dependiendo del cuidado que se logre tener con el cultivo, cuyo principal producto es la hoja, que, previamente secada al sol, se entrega a la industria de edulcorantes. Resiste de 3 a 4 cortes por año con un rendimiento el primer año de 6 toneladas anuales y a partir del segundo año 7 ton. Por hectárea. Esto es en la práctica, dependiendo de la etapa de desarrollo de la plantación y el cuidado del productor en las labores culturales y de cosecha, se pueden lograr rendimientos óptimos de 7 toneladas de hoja seca por hectárea después del 4 año, según se reporta en el Boletín 201B007 de la Coordinación General de la SAGARPA de fecha 07 de enero de 2011. Los conceptos de inversión fueron sustentados, en el Paquete Tecnológico de INIFAP generado en el Centro de Investigación regional sureste. Campo experimental Mocochá, en el año 2011 que será el que sustentara el establecimiento de 1 hectárea, sin embargo de acuerdo a la experiencia ya obtenida por los CC. Ingenieros fitotecnistas Juan Gonzalez Luis y Eloy Galindo Diaz, el paquete tecnológico presentado para sustentar este proyecto queda rebasado, por lo que si se apega estrictamente a este el productor no podría sobrellevar el cultivo por los altos costos de mantenimiento que este tiene por lo menos en los dos Página 27

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primeros ciclos debido a que las condiciones de suelo y clima son muy distintas entre Yucatán y Oaxaca. b) Indicar los parámetros técnicos de producción (rendimiento por hectárea, por animal, conversión de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramétricas, coeficientes técnicos de rendimiento). El rendimiento en el primer corte del primer año es de 1,200 kilogramos por hectárea de hoja seca, posteriormente puede mejorar de 1,500 a 2,000. Total en el año de 3,000 a 6,000 kilogramos a partir del segundo año se puede mejorar el rendimiento. Estos datos son tomados del Paquete Tecnológico validado en Mococha por el INIFAP, pero la experiencia y datos recolectados por los C. Ing. Eloy Galindo Díaz e Ing. Juán González de un año en campo nos da que la relación de deshidratado de hoja verde a seca es de 5 a 1 y que el rendimiento que se da en Bajos del Arenal de hoja seca por hectárea es el Siguiente: Año

Ciclos

Rendimien Mermas Total Producción to (5%) 1 1 1210 kg 61 1149 2 1512 kg 76 1436 3 2016 kg 101 1915 4 2016 kg 101 1915 2 1 2016 kg 101 1915 2 2016 kg 101 1915 Como puede verse en este cuadro el primero y segundo ciclo del año 1 es variable el rendimiento esto es debido a que la planta todavía no se desarrolla totalmente, a partir del tercer ciclo del año 1 y hasta que termina su vida útil se mantiene estable la producción, estos datos son del cultivo a Cielo abierto de productores de estevia que los C. Ingenieros antes mencionados han asesorado en la localidad de Bajos del Arenal y del cual ya se está desarrollando un paquete tecnológico próximo a validar para el estado de Oaxaca sin usar demasiados agroquímicos.

c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prácticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo y las medidas que tomarán para hacerlo. Como tal norma específica para la Estevia, sin embargo la COFEPRIS hizo alguna modificación a una de sus normas por lo que se engloba este producto en las siguientes;

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NORMA OFICIAL MEXICANA NOM-218-SSA1-2011, PRODUCTOS Y SERVICIOS. BEBIDAS SABORIZADAS NO ALCOHOLICAS, SUS CONGELADOS, PRODUCTOS CONCENTRADOS PARA PREPARARLAS Y BEBIDAS ADICIONADAS CON CAFEINA. ESPECIFICACIONES Y DISPOSICIONES SANITARIAS. METODOS DE PRUEBA.   





 

Norma Oficial Mexicana NOM-003-SSA1-2006. Salud ambiental. Requisitos sanitarios que debe satisfacer el etiquetado de pinturas, tintas, barnices, lacas y esmaltes. Norma Oficial Mexicana NOM-086-SSA1-1994. Bienes y servicios. Alimentos y bebidas no alcohólicas con modificaciones en su composición. Especificaciones nutrimentales. Norma Oficial Mexicana NOM-051-SCFI/SSA1-2010. Especificaciones Generales de Etiquetado para Alimentos y Bebidas no alcohólicas pre envasados-Información comercial y sanitaria. Modificación a la Norma Oficial Mexicana NOM-127-SSA11994. Salud ambiental, agua para uso y consumo humano. Límites permisibles de calidad y tratamientos a que debe someterse el agua para su potabilización. Norma Oficial Mexicana NOM-130-SSA1-1995. Bienes y servicios. Alimentos envasados en recipientes de cierre hermético y sometido a tratamiento térmico. Disposiciones y especificaciones sanitarias. Norma Oficial Mexicana NOM-201-SSA1-2002. Productos y servicios. Agua y hielo para consumo humano, envasados y a granel. Especificaciones sanitarias. Norma Oficial Mexicana NOM-251-SSA1-2009. Prácticas de higiene para el proceso de alimentos, bebidas o suplementos alimenticios.

d) Indicar la forma en que la ejecución del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, así como las medidas que se implementarán para evitar/minimizar dicha afectación o mejorar el medioambiente. El proyecto no genera impacto ambiental puesto que los insumos que más se utilizaran son orgánicos sólo se utilizarán en casos extremos productos químicos para realizar prácticas de alivio.

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e) Señalar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestación de servicio (s), así como para realizar otras actividades como la Administración o la Comercialización, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitación o asistencia técnica, indicar cómo accederán a ésta (La están solicitando al INAES o la obtendrán por otra vía). Los productores deberán tener nivel promedio de conocimiento de primaria o secundaria para asimilar la capacitación y asistencia técnica, de no ser así el técnico propuesto deberá tener habilidades lúdicas para transmitir el conocimiento adecuado sobre este cultivo, la estevia es una planta que no compite con la maleza motivo por el cual se debe mantener limpia de malezas, para ello se contara con la Asistencia técnica de un ingeniero que tiene a su cargo las 22 has establecidas en esa área, las personas integrantes del OSSE ya han tenido experiencia en el cultivo puesto que laboraron como jornaleros en la primera etapa de establecimiento del cultivo en la región, por lo tanto cuentan con los conocimientos básicos para poder llevar a cabo el proyecto, sin embargo requieren asistencia técnica continua debido a lo delicado de la planta para ello cuentan con el Ing. Eloy Galindo Díaz, ingeniero agrónomo fitotecnista, quién se ha especializado en el manejo y reproducción de este cultivo, cuenta con los conocimientos necesarios para poder mantener el cultivo en óptimas condiciones, así mismo ha generado una serie de conocimientos que no sólo mantiene al cultivo sino que además permite incrementar la producción, y además tiene las habilidades requeridas para transmitir el conocimiento a las personas dueñas del proyecto, y atenderá puntualmente 1 hectárea objeto de este proyecto tanto en capacitación cómo asistencia técnica. f) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*. Materias primas, insumos, servicios, mano de obra Coneccion cabezal de riego con tubo 3" RD26 Tuberia línea principal 180 Mts. En 3" RD-41 y conecciones para instalación Tubería línea secundaria en 2" (126 Mt) RD-41 y 1-1/4" (198 Mt) RD-26 y conecciones para su instalación Sum. Lateral (Coples 16 mm, Inicial con goma y 5 rollos cinta de riego marca Toro

Unidad de medida

Cantid ad

Lote

1

$ 6,638.00

$ 6,638.00

Lote

1

$ 6,842.00

$ 6,842.00

Lote

1

$ 5,245.00

$ 5,245.00

Lote

1

$ 17,381.00

$ 17,381.00

Costo unitario

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Costo total

Proveedor (es) considerado (s) INGENIERIA EN RIEGO S. DE R.L. DE C.V.

Periodicidad de abasto Al Inicio del proyecto (Única Ocasión)

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0.5 LPH 10 Cm Cal. 8 mil R-2286) Suministro purgas en linea secundaria Crucero Valv. Hidra. Reg. Doble 50-75-50 Suministro Manguera de succión 3", Pichancha y conecciones de 3" Suministro de acolchado plastico Negro - Plata Bomba diesel 10 hp lombardini 3 * 3 Plantin de 4 a 5 Semanas Variedad Estevia Morita II Elaboración de Estudio de Inversión

$ 61.00 $ 1,794.00

$ 366.00 $ 5,382.00

1

$ 4,150.00

$ 4,150.00

rollo

7

$ 1,720.00

$ 12,040.00

Equipo

1

$ 28,500.00

$ 28,500.00

Lote

6

Lote

3

Lote

Planta Ptto

100,80 $ 0 1.82 1

$183,456. 00

$ 15,000.00 $ 24,000.00 $ 24,500.00

$ 15,000.00 $ 24,000.00 $ 24,500.00

Puesta en Marcha

Servicio

1

Capacitación

Program a

1

Asistencia Técnica

Program a

1

$ 34,500.00

$ 34,500.00

Lote

1

$ 32,000.00

$ 32,000.00

Materia Prima e insumos (Agroquímicos y Fertilizantes)

C. Víctor Manuel González Alderete, Alejandro Tenorio

Al Inicio del proyecto (Única Ocasión)

Eric Diaz Olivera

Al inicio del proyecto

3 Visitas Ing. Eloy Galindo Durante 3 Díaz meses visitas semanales Organic del Unica Ocasión Sureste SC de RL al Inicio del de CV proyecto

*Si los datos varían en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las proyecciones anuales.

3.3.

Tamaño

a) Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qué medida se utilizará, expresándola tanto en volumen como en porcentaje. Deberá tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y demás inversión fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia). La capacidad a instalar es de 1.5 Has. De cultivo Sólo se instalarán 1 Ha. de cultivo en esta primera etapa, utilizando el 66% de la capacidad instalada, en el corto plazo se incrementará la superficie sembrada a 1.5 cubriendo el 100% de la superficie. b) En caso de variaciones anuales, precisarlas y señalar los criterios que sustentan las mismas. La variación anual será una sola al incrementar la superficie sembrada y en la variabilidad de los precios del producto a ofertar en el tiempo. Página 31

GRUPO SOCIAL EL ARENAL

3.4 Características especiales en los casos de población en situación en vulnerabilidad No se requieren adaptaciones puesto que no hay personas en situación de vulnerabilidad dentro del OSSE, en el caso de que los hubiese los jornales en donde podrían emplearse personas con alguna discapacidad motriz inferior seria en el despique de la hoja ya que esta e puede dar en casa o bodega del OSSE, sin necesidad de ir al campo 3.5 Calendario de ejecución del proyecto productivo Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

y

a) Calendario de ejecución del proyecto productivo (construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.). Concepto/Mes

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1 0

1 1

1 2

Coneccion cabezal de riego con tubo 3" RD-26 Tubería línea principal 180 Mts. En 3" RD-41 y conecciones para instalación Tubería línea secundaria en 2" (126 Mt) RD-41 y 1-1/4" (198 Mt) RD-26 y conecciones para su instalación Sum. Lateral (Coples 16 mm, Inicial con goma y 5 rollos cinta de riego marca Toro 0.5 LPH 10 Cm Cal. 8 mil R-2286) Suministro purgas en linea secundaria Crucero Valv. Hidra. Reg. Doble 5075-50 Suministro Manguera de succión 3", Pichancha y conecciones de 3" Suministro de acolchado plastico Negro - Plata Bomba diesel 10 hp lombardini 3 * 3 Plantin de 4 a 5 Semanas Variedad Estevia Morita II Elaboración de Estudio de Inversión Puesta en Marcha Capacitación Asistencia Técnica Materia Prima e insumos (Agroquímicos y Fertilizantes)

b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES. El número, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deberá ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecución Página 32

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del proyecto productivo (construcción de infraestructura, adquisiciones, instalación de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitación, capital de trabajo, etc.).1 No. de ministra ción

Fecha propue sta

Monto solicitado

Destino del recurso (conceptos)

$

6,638.00

$

6,842.00

$

5,245.00

$ 17,381.00

1

16/07/20 15

$ $ $

366.00 5,382.00 4,150.00

$ 12,040.00 $ 28,500.00 $ 183,456.00 $ 15,000.00 $ 24,000.00 $ 32,000.00 2

17/08/20 15

$ 24,500.00 $ 34,500.00

TOTAL

$ 400,000. 00

IF.- Inversión Fija

4

Coneccion cabezal de riego con tubo 3" RD-26 Tuberia línea principal 180 Mts. En 3" RD41 y conecciones para instalación Tubería línea secundaria en 2" (126 Mt) RD-41 y 1-1/4" (198 Mt) RD-26 y conecciones para su instalación Sum. Lateral (Coples 16 mm, Inicial con goma y 5 rollos cinta de riego marca Toro 0.5 LPH 10 Cm Cal. 8 mil R-2286) Suministro purgas en linea secundaria Crucero Valv. Hidra. Reg. Doble 50-75-50 Suministro Manguera de succión 3", Pichancha y conecciones de 3" Suministro de acolchado plastico Negro Plata Bomba diesel 10 hp lombardini 3 * 3 Plantin de 4 a 5 Semanas Variedad Estevia Morita II Elaboración de Estudio de Inversión Puesta en Marcha Materia Prima e insumos (Agroquímicos y Fertilizantes) Capacitación (ID) Asistencia Técnica (ID)

ID.- Inversión diferida

CT. Capital de trabajo

Aspectos organizativos y sociales 4.1Describir la forma proyecto productivo.

de

organización

y

funcionamiento

1 De considerarlo, el INAES podrá hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas. Página 33

del

GRUPO SOCIAL EL ARENAL

   

Administración 1 Hombre Compras.- 1 Mujer Producción 2 Hombres Ventas 1 Hombre

La administración del grupo social la llevara el C. Juan David Pérez Jiménez, Asesorado por el C. Ing. Eloy Galindo Díaz y por el C. Lic. Eric Díaz Olivera, este último se coordinará con el prestador de servicios y el grupo en general para poner en marcha el proyecto durante los 2 primeros meses del mismo. Las Compras Estas se harán por parte de Cecilia Cortes Rios en conjunto con Juan David Pérez Jiménez para que se adquieran los insumos necesarios en cantidad y calidad, siempre que se pueda se harán compras anticipadas y a crédito de acuerdo a como marche el proyecto, debido a que los insumos que se requieren no se encuentran en la localidad ni en la región. La producción, en el campo de cultivo de Estevia se requiere mucha mano de obra permanente y eventual 5 o más empleos directos y 20 empleos temporales y que estarán coordinando dos de los integrantes de sexo masculino, estos serán los encargados de llevar en conjunto con el técnico Ing. Eloy Galindo Díaz una bitácora que le dé seguimiento durante todo el ciclo productivo. De Ventas estará a cargo de Clemente Pérez Blas y será el encargado de registrar lo que se produzca en campo y de comercializar o llevar al acopio de Los San Pedrunos de la Costa S.C. de R.L. el producto que se obtenga de la cosecha además será responsable de coordinarse con el área de producción para llevar un registro puntual y entregarlo al administrador

Página 34

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Cuerpo Técnico.- estará compuesto por dos técnicos responsables que serán pagados con recursos del INAES y un auxiliar que proporcionen la capacitación y asistencia técnica requerida para el mejor rendimiento del cultivo 4.2 En caso de proyectos productivos de población en condiciones de vulnerabilidad No existe población en situación de vulnerabilidad en el OSSE 4.3 Prácticas a desarrollar por parte del OSSE Los beneficios se distribuirán de manera equitativa es decir habrá reparto de utilidades al final de cada ejercicio fiscal, no sin antes ahorrar cuando menos el 10% de lo invertido, los integrantes del grupo percibirán una remuneración por trabajos realizados como cualquier otro trabajador. Las decisiones hacia el interior del OSSE se harán de manera democrática respetando el derecho de todos, cada integrante representa un voto. De manera continua se piensa tener capacitación para los integrantes del OSSE en cuestión de administración y capacitaciones para el trabajo en campo para los demás jornaleros que apoyen en el proceso del cultivo para potencializar la producción. 5

Acciones o servicios complementarios Los requerimientos de inversión diferida o Servicios Complementarios son: Puesta en Marcha: Para este apartado se requiere, el asesoramiento en la adquisición del material vegetativo, negociar con los proveedores para la adquisición de insumos y equipo de riego necesario para el establecimiento del proyecto, además una vez establecido el cultivo es necesario su apoyo para coordinarse con el Técnico de Capacitación y Asistencia Técnica a fin de que los talleres y la Asistencia Técnica se den de manera oportuna de modo que sirvan durante el primer ciclo del cultivo, el asesor de esta acción es responsable de entregar el proyecto en operación. Capacitación: Debido a la casi nula experiencia en el manejo integrado del cultivo de estevia es necesaria una capacitación que abarque los aspectos más importantes del cultivo, por lo que los requerimientos básicamente se centrarán en los siguientes rubros; labores culturales, es decir limpieza y poda, manejo del sistema de riego, Dosis de fertilización, detección y control de plagas y enfermedades, cosecha y manejo poscosecha Asistencia Técnica: La asistencia técnica se dará conforme el cultivo se desarrolle, en los temas que ya se mencionaron en la capacitación, de modo que los beneficiarios aprendan a manejar de manera óptima su cultivo. Los Resultados esperados son los siguientes: 

Una vez concluida la puesta en marcha los beneficiarios contarán con un cultivo de estevia con todos los insumos y equipo necesario para Página 35

GRUPO SOCIAL EL ARENAL





su correcto funcionamiento durante el tiempo de vida del proyecto, y el encargado de la puesta en marcha debe estar debidamente coordinado con su asesor técnico en materia de capacitación y asistencia técnica. Esta actividad se hará hasta el primer ciclo completo del cultivo. Al final de la capacitación los beneficiarios serán capaces de identificar la variedad de la planta que están cultivando, así mismo aprenderán las labores culturales o el manejo de las mismas durante el ciclo productivo de la planta, dominarán un método de propagación de la misma a través de esquejes, podrán identificar y operar sus sistema de riego, podrán realizar diversas densidades de siembra a fin de disminuir o aumentar el número de plantas por hectárea, aprenderán a usar fertilizantes de manera adecuada, realizarán detección y control de plagas y enfermedades, así mismo identificarán el punto óptimo para la cosecha, y finalmente aprenderán la labor de secado y manejo del producto para su correcto almacenamiento y venta. Para la Asistencia técnica, se atenderán los temas anteriores durante el primer ciclo del cultivo (3 meses), se le asistirá a los beneficiarios en el adecuado uso de las labores culturales, así cómo el manejo de los riegos, ayudará a los beneficiarios a aplicar las dosis correctas de fertilizantes identificando las carencias de minerales o micronutrientes de la plantación para corregís la deficiencia, asistirá también en la detección de plagas y enfermedades dando las recomendaciones para su control, asistirá la cosecha y el secado de la planta para su almacenamiento y posterior venta, a fin de reforzar los conocimientos adquiridos en el taller de capacitación.

Para la Puesta en Marcha se elige al C. Eric Díaz Olivera, quién ha trabajado estrechamente con productores de estevia en la región, cuenta con la experiencia necesaria en negociación con proveedores y además conoce el cultivo. Para la capacitación y Asistencia Técnica se elige al C. Ingeniero Fitotecnista Eloy Galindo Díaz, al día de hoy es uno de los 2 ingenieros en el estado de Oaxaca capacitado en el manejo integral del cultivo de estevia, especialista en propagación de la misma, y además cuenta con experiencia en Capacitación y Asistencia Técnica, desde principios del año 2014 a la fecha se ha hecho cargo de las plantaciones de estevia que existen en el Municipio de Santa María Huatulco.

Página 36

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6

Aspectos financieros

6.1 Programa de inversión (Inversión fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre específico).

CONCEPTO DE INVERSION

UNIDA D DE MEDID A

CANTI DAD

PRECIO UNITARIO ($)

INVERSIÓ N TOTAL ($)

INAES

RECURSOS SOLICIT ANTE OTROS [1] (Indicar nombre)

INVERSION FIJA Terreno Coneccion cabezal de riego con tubo 3" RD-26 Tuberia línea principal 180 Mts. En 3" RD-41 y conecciones para instalación Tubería línea secundaria en 2" (126 Mt) RD-41 y 1-1/4" (198 Mt) RD-26 y conecciones para su instalación Sum. Lateral (Coples 16 mm, Inicial con goma y 5 rollos cinta de riego marca Toro 0.5 LPH 10 Cm Cal. 8 mil R-2286) Suministro purgas en linea secundaria Crucero Valv. Hidra. Reg. Doble 50-75-50 Suministro Manguera de succión 3", Pichancha y conecciones de 3" Suministro de acolchado plastico Negro - Plata Bomba diesel 10 hp lombardini 3 * 3 Plantin de 4 a 5 Semanas Variedad Estevia Morita II

1.00

$ 30,000.00

$ 30,000.00

Lote

1.00

$ 6,638.00

$ 6,638.00

$ 6,638.00

Lote

1.00

$ 6,842.00

$ 6,842.00

$ 6,842.00

Lote

1.00

$ 5,245.00

$ 5,245.00

$ 5,245.00

Lote

1.00

$ 17,381.00

$ 17,381.00

$ 17,381.00

Lote

6.00

Lote

3.00

$ 61.00 $ 1,794.00

$ 366.00 $ 5,382.00

$ 366.00 $ 5,382.00

Lote

1.00

$ 4,150.00

$ 4,150.00

$ 4,150.00

rollo

7.00

$ 1,720.00

$ 12,040.00

$ 12,040.00

$ 28,500.00

$ 28,500.00

Equipo Planta

SUBTOTAL Elaboración de Estudio de Inversión Puesta en Marcha Capacitación Asistencia Técnica

$ 30,000.0 0

Ha

Ptto Servicio Progra ma Progra ma

$ 28,500.00 $ 100,80 $ $ 183,456.0 0.00 1.82 183,456.00 0 $ $ 300,000.0 270,000.0 0 0 INVERSIÓN DIFERIDA $ $ $ 1 15,000.00 15,000.00 15,000.00 $ $ $ 1 24,000.00 24,000.00 24,000.00 $ $ $ 1 24,500.00 24,500.00 24,500.00 $ $ $ 1 34,500.00 34,500.00 34,500.00 1.00

$ 30,000. 00

$ -

Otros $ $ $ 98,000.00 98,000.00 98,000.00 CAPITAL DE TRABAJO

SUBTOTAL Materia Prima e insumos (Agroquímicos y Fertilizantes) Preparación de Terreno

Lote

1

Servicio 1

$ 32,000.00 $

Página 37

32,000.00

32,000.00

$ -

$ -

GRUPO SOCIAL EL ARENAL

5,800.00

5,800.00

-

5,800.00

Mano de Obra

Presupu 1 esto

$ 53,040.00

53,040.00

53,040.0 0

Combustible

Lote

$ 10,800.00

10,800.00

10,800.0 0

1

SUBTOTAL

101,640.0 69,640. 32,000.00 0 00

TOTAL $

499,640.0 400,000.0 99,640. 0 0 00 100% 80% 20%

TOTAL %

Página 38

-

GRUPO SOCIAL EL ARENAL

Desglose de Capital de Trabajo MEMORIA DE CALCULO DE ACUERDO AL FLUJO DE EFECTIVO MENSUAL (CAPITAL DE TRABAJO)

CICLOS DE TRABAJO CONCEPTO

2 U/M

VOLUMEN*

Formicida

Bt 277 g

4

Dimetoato

Kg/l

6

Cloratonil Daconil

Kg/l

4

Sulfato de Cobre Pentahidratado (Mastercop)

Kg/l

8

Mancoseb

Kg/l

6

Nitrato de Potasio

Bto

16

UREA

Bto

12

Ácido Fosfórico

Kg

4

Bionitro

Ltr

10

Garrafa 4 lt

10

Limpia del terreno

Labor

1

Barbecho

Labor

1

Rastreo

Labor

1

Trazo y formación de camas

Labor

1

Colocación de Plástico p/ Acolchado (Único Evento)

Labor

0

Aplicación de fertilizantes

Jornal

12

Aplicación de Fungicida - Insecticida

Jornal

16

Aplicación de Herbicida 4 Aplicaciones

Jornal

0

Chapeos y podas

Jornal

72

Riegos y Aplicación

Jornal

72

Cosecha 4

Jornal

70

COSTO UNITARIO

COSTO TOTAL

AGROQUIMICOS $ 120.00 $ 135.00 $ 502.50 $ 180.00 $ 110.00

$ 480.00 $ 810.00 $ 2,010.00 $ 1,440.00 $ 660.00 $ 5,400.00

$ 600.00 $ 450.00 $ 900.00 $ 300.00 $ 500.00

$ 9,600.00 $ 5,400.00 $ 3,600.00 $ 3,000.00 $ 5,000.00 $ 26,600.00

$ 600.00 $ 1,000.00 $ 1,200.00 $ 3,000.00 $ 1,275.08

$ 600.00 $ 1,000.00 $ 1,200.00 $ 3,000.00 $ $ 5,800.00

$ 170.00 $ 170.00 $ 170.00 $ 170.00 $ 170.00 $ 170.00

$ 2,040.00 $ 2,720.00 $ $ 12,240.00 $ 12,240.00 $ 11,900.00

Subtotal FERTILIZANTES

Guanofertil Subtotal PREPARACION TERRENO (Unico Evento)

Subtotal MANO DE OBRA

Página 39

GRUPO SOCIAL EL ARENAL

Secado / Despicado / Embolsado

Jornal

30

Plantación (Único Evento)

Jornal

40

Lote

1

$ 170.00 $ 170.00

Subtotal Combustible

$ 10,800.00 TOTAL

6.2

$ 5,100.00 $ 6,800.00 $ 53,040.00 $ 10,800.00 $ 101,640.00

Activos disponibles

Servicios y mano de Obra

Bueno

Si

Tipo de bien

Características (Capacidad, dimensiones, material de construcción, etc. según aplique)

si

Cantidad

Bueno

(A nombre de quién está)Propiedad

Terreno

Condiciones de uso (Bueno, regular, malo)

(si / no)Disponibilidad inmediata

Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si está disponible y a nombre de quién está. Indicar cantidad y características.

Alejandr o Tenorio Cruz

1

1.5 Has. 100*150 mts

1

Jornales y Servicios

Contrato u otro documento que asegure su uso*

Si

No

Monto del arrendamiento ($)

Si, Comodat o X

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deberá anexar copia. De pertenecer al OSSE, deberá anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad 2.

6.3

Flujo de efectivo anualizado

Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo. Proyección del flujo Neto de Efectivo Concepto/Año

0

1

2

3

4

5

ENTRADAS(+) INAES Recursos

Solicitante Otros (Indicar nombre)

400,000.0 0 99,640.00

2 Anexar copia de la documentación que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, según corresponda) del o los activos que se utilizarán en el proyecto productivo.

Página 40

GRUPO SOCIAL EL ARENAL

449,050.0 0

Ventas

536,200.0 0

536,200.0 0

536,200.0 0

Otros Ingresos (Valor de Rescate) TOTAL ENTRADAS SALIDAS (-) INVERSIO Fija NES Diferida Capital de Trabajo

536,200.0 0 54,028.00

499,640.0 0

449,050.0 0

536,200.0 0

536,200.0 0

536,200.0 0

590,228.0 0

214,680.0 0

211,104.0 0

216,385.5 0

222,693.4 5

229,462.7 5

300,000.0 0 98,000.00 101,640.0 0

Costos de producción administración ISR PTU TOTAL SALIDAS

499,640.0 0

214,680.0 0

211,104.0 0

216,385.5 0

222,693.4 5

229,462.7 5

Flujo N. E.

-

234,370.0 0

325,096.0 0

319,814.5 0

313,506.5 5

360,765.2 5

COSTOS DEL PROYECTO AÑO CONCEPTO 1 Administración y $ ventas 20,000.00 Mant. construcciones $ Mant. Equipo $ 4,000.00 Pago de combustible $ 21,600.00 Control de plagas y $ enfermedades 10,800.00 Bolsa 50 Kg $ Fertilizantes $ 53,200.00 Preparación de suelo y $ siembra 5,800.00 Mano de obra $ 99,280.00 $ TOTAL 214,680.00

AÑO 2

AÑO 3

AÑO 4

AÑO 5

$ 21,000.00 $ $ 4,200.00 $ 21,600.00 $ 11,340.00 $ $ 55,860.00 $ $ 97,104.00 $ 211,104.00

$ 22,601.25 $ $ 4,520.25 $ 21,600.00 $ 11,907.00 $ $ 58,653.00 $ $ 97,104.00 $ 216,385.50

$ 24,917.88 $ $ 4,983.58 $ 21,600.00 $ 12,502.35 $ $ 61,585.65 $ $ 97,104.00 $ 222,693.45

$ 27,471.96 $ $ 5,494.39 $ 21,600.00 $ 13,127.47 $ $ 64,664.93 $ $ 97,104.00 $ 229,462.75

El flujo de efectivo resultante es suficiente para mantener a una familia puesto que el flujo de efectivo refleja poco más de 4 salarios mínimos diarios, esta actividad, por lo tanto sería para complementar el ingreso familiar, sin embargo, si se obtienen mejores precios, que sabemos que los hay en el mercado, perfectamente pudiera cubrir las necesidades de 3 familias.

Página 41

GRUPO SOCIAL EL ARENAL

6.4

Indicadores

a) Punto de Equilibrio. Concepto / Año Costos Fijos Costos Variables Ventas Totales Punto de Equilibrio

1 2 3 4 5 $45,600.00 $46,800.00 $48,721.50 $51,501.45 $54,566.35 $169,080.0 $164,304.0 $167,664.0 $171,192.0 $174,896.4 0 0 0 0 0 $449,050.0 $536,200.0 $536,200.0 $536,200.0 $536,200.0 0 0 0 0 0

($) $73,138.84 $67,476.28 $70,887.15 $75,656.09 $80,980.31 (% ) 16% 13% 13% 14% 15%

b) Relación anual beneficio/costo. Semestre Relación Beneficio/Costo (entrada/salida)

1

2

3

4

5

1.09

1.54

1.48

1.41

1.57

c) Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualización que se aplicó y justificar por qué se utilizó dicha tasa. La tasa de actualización no podrá ser menor a la tasa de inflación esperada para el ejercicio fiscal (INPC), determinada por el Banco de México). AÑO

INGRESOS

AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 TOTA L

$ $ 449,050.00 $ 536,200.00 $ 536,200.00 $ 536,200.00 $ 590,228.00 $ 2,647,878.00

COSTOS

FLUJO DE

TASA

EFECTIVO $ 398,000.00 $398,000.00 $ $234,370.0 214,680.00 0 $ $325,096.0 211,104.00 0 $ $319,814.5 216,385.50 0 $ $313,506.5 222,693.45 5 $ $360,765.2 229,462.75 5 $ $1,155,552. 1,492,325.71 29

VAN

(1+t)-n 1.00000 0.93458 0.87344 0.81630 0.76290 0.71299

INGRESOS ACTUALIZADO S $ $ 419,672.90 $ 468,337.85 $ 437,698.92 $ 409,064.41 $ 420,824.41 $ 2,155,598.48

EGRESOS ACTUALIZAD OS $ 398,000.00 $ 200,635.51 $ 184,386.41 $ 176,635.02 $ 169,891.77 $ 163,603.77 $1,293,152.4 9

$862,446 .00

La taza de actualización que se aplicó es del 7% Según el Banco de México medida en INPC (Índice Nacional de precios al consumidor); el Índice General de Inflación Anualizada será del 3.07 mientras que la subyacente donde están los producto agropecuarios será del 2.34%, y la no Subyacente es del 5.34, donde se incluyen los energéticos, es por ellos que se pone la tasa del 7% para proteger un poco el proyecto ante una eventual incremento en la inflación. Página 42

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d) Tasa Interna de Retorno. La tasa Interna de Retorno es la Siguiente: TIR66.18%

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Análisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo. a) Análisis FODA

De manera clara y concisa, señalar las características del entorno en el que se desarrollará el proyecto, mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, así como aquéllas al interior del mismo que significan sus Fortalezas y Debilidades. Fortalezas

Debilidades

F1- Terrenos aptos para el cultivo F2 –Permisos para extraer el agua para uso agrícola

D1- Poca experiencia en el cultivo D2- Insumos locales caros

F3 – Deseos de aprender e iniciar un nuevo D3 – Los productos locales son cultivo, pero con cierta experiencia por el Agroquímicos personal de campo que ya se empleó en otras huertas D4.- Los productos orgánicos vienen de otros estados F4 – Disponibilidad de aumentar la superficie sembrada F5 – Asistencia técnica confiable Oportunidades

Amenazas

A1- Fenómenos meteorológicos O1- Mercado suficiente para vender el que se presentan en la costa del producto pacífico O2- Se puede vender en presentaciones para obtener precio

diferentes A2- Asistencia técnica deficiente un mejor A3- Caída de precios en el mercado

O3- Oferta exportable

A4 – Mal manejo agronómico del cultivo

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b) Plan de desarrollo futuro (mínimo para los tres primeros años) El plan de desarrollo futuro se prospectara para los siguientes 3 años. 1. En el año 1 se deberá tener una producción estable que permita obtener mayores ingresos y tener una mejor liquidez en el grupo social, además de recibir la capacitación y Asistencia Técnica pagada por el INAES que conlleve a mejorar buenas prácticas en el manejo del cultivo de la estevia y así hacer uso razonable de los diferentes insumos necesarios para el proceso de producción del producto. Esto será la punta de lanza que motivará a los productores a aglutinarse en una sociedad cooperativa que para tales efectos los productores de estevia de la zona constituyeron. 2. En el año 2 se buscará la conformación de una figura legal que facilite el acceso a diferentes fuentes de financiamiento para allegarse maquinaria para el secado de la hoja y triturado, mismos que aumentarán el valor agregado al producto final, el cual buscará reducir así costos y tiempo de proceso de producción. Por tal motivo se buscará constituirse como una Sociedad de Producción Rural, dado que este tipo de sociedad brinda mayores beneficios a los integrantes del grupo socia, con la adquisición de estos equipos se escala un eslabón a la cadena de valor. 3. En el año 3 se pretende adquirir un vehículo que les permita llevar al centro de acopio su producto ya seco. y empacado a granel, garantizando así la calidad del producto final y disminuir gastos de transporte y logística. Al constituirse como una Sociedad de Producción Rural, los integrantes de este OSSE, tendrán la posibilidad de buscar por sus propios medios un comprador para su producto pero lo ideal es que se aglutinen en la Sociedad Cooperativa, para consolidar compras de insumos y consolidar carga para su venta en volumen y acceder a mercados internacionales previa certificación y cumplimiento de las normas sanitarias federales.

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