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Programa de Gestión para el Emprendimiento

PLAN DE NEGOCIO

Alumno

:

DORCAS OMEGA MORENO HONORES

Facilitador(a)

:

AMNER MODESTO CHAVEZ

Aula

:

UNICA

Sede

:

CHASQUITAMBO

PERÚ - 2013

PLAN DE NEGOCIO 1. RESUMEN EJECUTIVO

Nombre del negocio: Forma Legal: Persona natural Tipo de Negocio: Comercio - Minorista Descripción del negocio:

Mi idea de negocio consiste en poner un bazar que tendrá por nombre

.

Jimena & Jazmín mi negocio brindara la venta de ropa para damas, caballeros Y niños y también la venta de calzados, juguetes, peluches, etc. La distribución Será directa y personalizada, aquí el cliente encontrara variedad, calidad y Comodidad de los productos y todo se venderá a un precio justo además de Ello pondré un letrero y una gigantografia publicitando mi negocio. Mi tamaño De mercado se concentrara en un 30% de la población de Chasqui tambo. Realizado las proyecciones de ventas y costos de la mercadería como resultado Obtenemos que sea rentable para invertir; y el capital puedo recuperarlo en cinco meses Para ampliar mi negocio recurriré a un préstamo financiero.

Fuentes de financiamiento para tu negocio :

Fuentes de financiamiento

Monto S/.

Fuente de financiamiento

Monto S/.

Requerimiento de capital Inversión

Monto S/.

Inversión inicial (Pre operativa)

S/.23000.00

Capital de trabajo

s/.2402.00

Total

s/.4702.00

Ahorro personal

S/1000.00

Apoyo de los padres y familiares

s/1000.00

Préstamo de entidad financiera

s/1702.00

otros Total

s/1000.00 S4702.00/

Los propietario (s) serán: 1 Nombre y apellido Descripción de habilidades

Experiencia relevante

Renzo Aníbal Vilca Medina Vender, cocinar, tejer, jugar vóley, enseñar la tarea a mis hijas. PERFIL PROFESIONAL  Primaria completa  secundaria completa

DESEMPEÑO PROFESIONAL _ Tuve mi negocio propio un restaurant

2. IDEA DE NEGOCIO Nombre del Negocio: JIMENA& JAZMIN Tipo de negocio: Producción

Servicio

Comercio x

Mi idea de negocio es:

Es un bazar donde se venderá ropas, zapatos, peluches, etc. Para niños, jóvenes y adultos en general Analisis FODA   

FORTALEZA experiencia en ventas. Conocimiento del negocio. Cuento con local propio. OPORTUNIDADES

  

  

un gran tamaño de mercado cubrir necesidades insatisfecha comprar productos en oferta

  

DEBILIDADES lugar poco accesible. Poco capital de trabajo. No contar con personal calificado. AMENAZAS nuevos competidores inseguridad ciudadana.

3. PLAN DE MERCADEO

3.1 Clientes de la empresa y tamaño del mercado:

En la población de Chasqui tambo hay 3182 personas el 40% de la población, los turistas, visitantes, comuneros y anexos que vienen cada fin de semana (1000 personas al mes).

Perfil de clientes potenciales

Características ¿Quiénes serán sus clientes? Edad Género Ubicación (con referencia al negocio) Niveles de ingresos Número de clientes (aproximado) ¿Cuándo comprarán este producto o servicio? ¿Cuánto comprarán los clientes? Dimensión futura del mercado ¿Por qué los clientes necesitan este producto o servicio? Gustos y preferencias del cliente (Anotar detalles como color, precio, tamaño, etc.)

Perfil Individuos particulares (x)

Familiar ( )

Empresas ( )

Adultos ( x )

Personas mayores () Padres de niños ( ) Femenino ( ) Masculino ( ) Jr. San Juan a la espalda del complejo municipal Alto ( )

Adolecentes (X ) Ambos (x)

Mediano ( x )

Bajo ( )

Semanalmente (x)

Mensualmente ( )

Depende de la tendencia del mercado Diariamente ( )

Una vez por año ( )

En época de temporada ( )

Grandes cantidades ( ) Pequeñas cantidades ( x ) Un artículo regularmente ( ) Aumentarán los clientes ( x ) Disminuirán ( ) Permanecerán igual en el futuro ( ) Porque necesitan vestirse y estar a la moda Todas las tallas y diversos colores a un precio cómodo

3.2 Competidores Los principales competidores de mi negocio son: Características del Competidor Nombre Clase de Producto o Servicio Precios Calidad de bienes o servicios Equipo Personal / remuneración Ubicación Distribución utilizada Promoción publicidad empleada Servicio al cliente (bueno, regular, malo) Otro

COMPETIDOR 1

COMPETIDOR 2

COMPETIDOR 3

Bazar Géminis Ropas , zapatos, juguetes y peluches Altos Buena

Bazar Minerva Ropas , zapatos, juguetes y peluches Cómodo Regular

Bazar Minela Ropas , zapatos, y productos de belleza altos Regular

Está en buen estado No tiene Av. Ricardo Palma Directa Gigantografia

Son de buena calidad No tiene Jr. Salier Carpio Directa No tiene Bueno

Regular propio

propio

regular No tiene Av. Ricardo Palma Directa No tiene regular propio

Las fortalezas más importantes de mis competidores son: -

Su experiencia en el negocio la variedad de sus productos cuentan con local propio

Las mayores debilidades de mis competidores son: -

poca paciencia mal servicio al cliente precios altos de sus productos

Puedo utilizar esta información para mejorar mi idea de negocio de la siguiente manera:  Si puedo utilizar esta información porque a si me doy cuenta lo que necesita mi cliente 3.3 PRODUCTOS Y/O SERVICIOS A OFERTAR Los productos y/o servicios que ofrecerá mi empresa son:

PRODUCTOS: ropas para niños, damas y caballeros. Zapato para niños damas y caballeros. Juguetes y peluches.

SERVICIOS: alquiler de vestido para fiestas, ternos y alquiler de disfraces.

ESPECIFICACIONES TÉCNICAS DEL PRODUCTO Y/O SERVICIOS

PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS

CARACTERISTICAS

PRODUCTO 01

PRODUCTO 02

Descripción general

ROPAS

CALZADOS

Calidad

Buena

buena

Color

Diversos colores

Tamaño, talla, peso

Diferentes y tamaño

Empaque y Envase

Todo producto será entregado en una bolsa

Diversos colores

Diferente tallas de 0 _43

Será entregado en cajas y bolsas

Distribución

Directa

Directa

Otras características

Vestido de fiesta

Zapato de vestir

3.4 PRECIO A continuación un análisis de los precios de mis productos servicios: PRODUCTOS, SERVICIOS O SERIE DE PRODUCTOS Producto 1 Producto 2 Producto3 Producto 4

DETALLE Producto

Ropa

Calzado

Juguete

Peluche

s/.10.00_s/.80.00

s/.20.00_s/.100

s/10.00_s/70.00

s/.8.00_s/.50.00

s/.90.00 s/.50.00

Más bajo

s/.18.00

s/.35.00

s/.70.00 s/.45.00 s/.40.00

s/.60.00

Promedio

s/.40.00 s/.30.00

Producto de calidad, Costo de producción unitario, impuesto margen de ganancia

Producto con garantía buena, buena calidad, costo de producción impuesto ,mayor ganancia y precio de venta

Costo de producción unitario, igv mayor ganancia y precio de venta

Costo de producción unitario, igv mayor ganancia y precio de venta

Descuentos que les serán otorgados a los siguientes tipos de clientes

A los clientes cumplidos con los pagos

A los clientes permanentes

A los clientes fijos

A los clientes fijos

Razón para los descuentos

Porque compran cantidad

Porque compran al contado

Porque compran en mayor cantidad Regalos

Ofertas especiales

10% de descuento por prenda

Porque recomiendan un amigo Promociones 2 x 1

Costos estimados por artículo / servicio Más Alto

Precios de competidores:

s/.30.00 s/.25.00

Precio que vas a cobrar

Razón para el precio establecido

Regalos e incentivos

ESTRATEGIA DE PRECIOS:  Se ha establecido este precio mediante una encuesta de mercado MI NEGOCIO ESTARA UBICADO EN:  Jr. san Juan bautista s/n colquioc

a la espalda del complejo municipal chasqui tambo distrito de

La razón de ubicación es:  Es una zona donde no hay un bazar  Es un local propio

El método de distribución que se utilizará será:  Será directa Esta forma de distribución se selecciona por las siguientes razones:  Porque quiero tener un trato directo con mis clientes

3.6 PROMOCION La promoción que utilizare para mi negocio será: TIPO DE PUBLICIDAD

¿COMO SE UTILIZARA?  En un lugar visible con el logo del negocio  Con letras iluminadas de colores

GIGANTOGRAFIA LETREROS LUMINOSOS

COSTO (S/.) s/.60.00 s/.80.00

Describe tu estrategia de promoción:  ofertas de algunos producto 4. PLAN DE ORGANIZACIÓN DE NEGOCIO 4.1 Organización del Personal

Área

Puesto

Calificación

GERENTE/PROPIETARIO gerente general personal calificada

Número de trabajadores 1

4.2 Estructura organizativa:

GERENTE

CONTADOR

VENTA

MARKETING

ALMACEN

4.2.1 MANUAL DE FUNCIONES Área/Puesto

Modo de Trabajo

GERENTE PROPIETARIO

Tiempo completo

CONTADOR

semanal

Funciones     

comprar los productos ordenar las ropas en las vitrinas y estantes atender al cliente asesor externo declarador a la sunat

LIMPIEZA

4.3 Organización del Proceso Productivo: Para la producción del bien y/o servicio que ofreceré se desarrollará el siguiente proceso: DIBUJOS A LAPIZ Nº

1

2

3

PROCESO

COMPRA Y RECEPCIÓN DE MERCADERÍA

ALMACENAMIENTO

ACOMODAR LA MERCADERÍA

4 ATENCIÓN AL CLIENTE

5

6

7

VENTA DE LOS PRODUCTOS

DESCRIPCION DEL PROCESO

consiste en la compra de todo los productos y accesorios que se va a vender en dicho establecimiento

Consiste en almacenar o guardar los productos y accesorios en un lugar seguro.

acomodar en orden la mercadería que se va a vender luego ponerlos en las vitrinas, estantes y las mercaderías sobrantes guardarlas en el almacén

primeramente de se saluda, se le pregunta en que se le puede ayudar y que es lo que esta buscando

todo producto será entregado en bolsa y/o caja dependiendo el producto

FACTURACIÓN O COBRO entrega de boleta

DESPIDO AL CLIENTE

se le agradece y se le invita al cliente que regrese pronto

4.4 Equipos y herramientas necesarias: Tipo de equipo

Especificación

Precio

prioridad

Maquinaria y equipo 2 VITRINAS

2 x70 mt

s/5.50 c/u

alto

1 VESTIDOR

2 x 50mt para niño, caballero y dama 3 x 4 mt

s/70.0

mediano

s/80.0 c/u

mediano mediano

3 MANIQUIS 2 ESTANTES

s/40.0 c/u

1 ESPEJO

1.50 x 50 m

s/70.0

mediano

1 COLGADOR

20 x 15 cm

s/20.0

bajo

sala de almacenamiento 2 ESTANTES

3 x 4 mt

s/40.0 c/u

mediano

1 VITRINA

2 x 70 mt

s/5.50

alto

sala de ventas 1

MOSTRADOR

2 x 80 mt

s/200

alto

1CAJA REGISTRADORA

1 x 1.50mt

s/2.50

alto

oficina 1ESCRITORIO

1.20 x 80m

s/120

mediano

1 UNA SILLA

de segunda mano

s/20.0

bajo

4.5 Diseño y distribución de las instalaciones: -

Baño Oficina

Probador

Vitrina

Entrada

Vitrina a

Estantes

Sala de almacenamiento

Caja registradora

Estantes

4.6 Materias primas e insumos: Para la producción proyectada durante el primer año de funcionamiento de mi negocio. Se requiere lo siguiente. Materias Primas e Insumos según las ventas o plan de producción Meses

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Total Año

Produccion/Ventas (Unidad)

P0LOS PARA NIÑOS

8

8

8

8

10

10

9

12

12

12

12

15

124

Produccion/Ventas (Unidad)

POLOS PARA DAMAS

12

12

12

13

14

15

15

15

15

15

15

18

171

Produccion/Ventas (Unidad)

POLOS PARA CABALLEROS

20

20

20

22

22

23

23

25

30

30

30

30

295

Produccion/Ventas (Unidad)

ZAPATOS PARA NIÑOS

10

10

10

11

12

13

13

13

14

14

14

14

148

Produccion/Ventas (Unidad)

ZAPATOS PARA DAMAS

10

10

11

12

12

13

15

15

15

15

16

17

161

Produccion/Ventas (Unidad)

ZAPATOS PARA CABALLEROS

8

8

8

8

8

9

9

10

10

10

10

14

112

Produccion/Ventas (Unidad)

JUGUETES

7

7

7

8

8

10

10

10

12

12

12

14

117

Produccion/Ventas (Unidad)

PELUCHES

6

7

8

8

9

9

9

9

9

9

9

9

101

Produccion/Ventas (Unidad)

MEDIAS

10

10

10

12

12

12

12

12

12

12

12

14

140

Concepto polos para niños

Precio (S/.)

Unidad

Cantidad de materias primas o insumos

S/. 9,0

unidad

8

8

8

8

10

10

9

12

12

12

12

15

124

polos para damas

S/. 12,0

unidad

12

12

12

13

14

15

15

15

15

15

15

18

171

polos para caballeros

S/. 15,0

unidad

20

20

20

22

22

23

23

25

30

30

30

30

295

zapatos para niños

S/. 20,0

el par

10

10

10

11

12

13

13

13

14

14

14

14

148

zapatos para damas

S/. 35,0

el par

10

10

11

12

12

13

15

15

15

15

16

17

161

zapatos para caballeros

S/. 40,0

8

8

8

8

8

9

9

10

10

10

10

14

112

juguetes

S/. 8,0

el par unidad

7

7

7

8

8

10

10

10

12

12

12

14

117

peluches

S/. 10,0

unidad

6

7

8

8

9

9

9

9

9

9

9

9

101

medias

S/. 1,5

el par

10

10

10

12

12

12

12

12

12

12

12

14

140

5. PLAN FINANCIERO Costos de Inversión 1.1 Costos de Inversión Rubro

Costo

Maquinaria y equipo Herramientas

s/1610.00 s/1000.00

Muebles y enseres Costos de instalación

s/610.00 220

Total

S/.3220.00

Costos de Instalación Rubro Permiso de funcionamiento Talonario de boletas y/o facturas Extintor Botiquín Total

Costo s/150.00 s/40.00 s/60.00 s/30.00 s/280.00

Capital de trabajo

Capital de trabajo Insumos Mano de obra Costos administrativos Costos de ventas Total

Pago primer mes s/3180.00 s/795.00 s/248.00 s/110.00 s/4333.00

1414

5.2 Inversiones iníciales: Unidad de medida

Inversiones

Cantidad

Precio Unitario

Maquinarias y Equipos estantes vitrina vestidor

3x4mt 2x70mt 2x50mt niño, dama, caballero 1.50x2 1.50x50

maniquí colgadores espejo

40,00 550,00 70,00

3,00 1,00 1,00

80,00 50,00 70,00

240,00 50,00 70,00 10.00

1,00

10.00

1,00 1,00

360,00 100.00

10.0 460.00 360,00 100.00

Muebles y Enseres mostrador mesa

1.60x1

1610,00 80,00 1100,00 70,00

2,00 2,00 1,00

Herramientas calculadora

Costo Total

TOTAL S/.

3220,00

Costos de producción

Requerimiento de Personal Calificación

Salario/ mes

Salario / año

Propietario

Personal calificado

s/750.00

s/9.000

contador

Personal calificado

s/45.00

s/540.00

N° de Ocupantes del Puesto Designación 1

Costos de personal

1 Total

S/ 9 540.00

Descripción de estrategia de incorporación de personal: Al conocer el Proceso Productivo del negocio se puede determinar el número de puestos y personas requeridas para cada actividad. Es así que es necesario 1 persona; una que trabajara en tiempo completo, que en este caso se trata del propietario; la segunda es un familiar y se encargara de la publicidad y ventas , y solo proveerá en campañas fuertes o durante el mercado este en aumento. 1515

.

1616

Proyección de ventas y Costos de Materias Primas e Insumos Proyeccion de Ventas Meses Ingreso Mensuales S/. Servicios ofrecidos Costo de Servicio Promedio

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año S/.2.975,00 S/.2.350,00 S/.3.065,00 S/.3.281,00 S/.3.391,00 S/.3.661,00 S/.3.766,00 S/.3.961,00 S/.4.211,00 S/.3.411,00 S/.3.471,00 S/.4.792,00 S/.42.335,00 91,00 92,00 94,00 102,00 107,00 114,00 115,00 121,00 129,00 129,00 130,00 145,00 1369,00 S/.32,00

PRODUCTO O SERVICIO N° 01 P0LOS PARA NIÑOS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)

Mes 1 8,0 15,00 S/.120,00

Mes 2 8,0 15,00 S/.120,00

Mes 3 8,0 15,00 S/.120,00

Mes 4 8,0 15,00 S/.120,00

Mes 5 10,0 15,00 S/.150,00

Mes 6 10,0 15,00 S/.150,00

Mes 7 9,0 15,00 S/.135,00

Mes 8 12,0 15,00 S/.180,00

Mes 9 12,0 15,00 S/.180,00

Mes 10 12,0 15,00 S/.180,00

Mes 11 12,0 15,00 S/.180,00

Mes 12 15,0 15,00 S/.225,00

Total Año 124,0 15,00 S/.1.860,00

PRODUCTO O SERVICIO N° 02 POLOS PARA DAMAS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)

Mes 1 12 20,00 S/.240,00

Mes 2 12 20,00 S/.240,00

Mes 3 12 20,00 S/.240,00

Mes 4 13 20,00 S/.260,00

Mes 5 14 20,00 S/.280,00

Mes 6 15 20,00 S/.300,00

Mes 7 15 20,00 S/.300,00

Mes 8 15 20,00 S/.300,00

Mes 9 15 20,00 S/.300,00

Mes 10 15 20,00 S/.300,00

Mes 11 15 20,00 S/.300,00

Mes 12 18 20,00 S/.360,00

Total Año 171,0 20,00 S/.3.420,00

PRODUCTO O SERVICIO N° 03 POLOS PARA CABALLEROS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)

Mes 1 20 35,00 S/.700,00

Mes 2 20 35,00 S/.700,00

Mes 3 20 35,00 S/.700,00

Mes 4 22 35,00 S/.770,00

Mes 5 22 35,00 S/.770,00

Mes 6 23 35,00 S/.805,00

Mes 7 23 35,00 S/.805,00

Mes 8 25 35,00 S/.875,00

PRODUCTO O SERVICIO N° 04 ZAPATOS PARA NIÑOS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)

Mes 1 10 45,00 S/.450,00

Mes 2 10 45,00 S/.450,00

Mes 3 10 45,00 S/.450,00

Mes 4 11 45,00 S/.495,00

Mes 5 12 45,00 S/.540,00

Mes 6 13 45,00 S/.585,00

Mes 7 13 45,00 S/.585,00

Mes 8 13 45,00 S/.585,00

Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Año 30 30 30 30 295,0 35,00 35,00 35,00 35,00 35,00 S/.1.050,00 S/.1.050,00 S/.1.050,00 S/.1.050,00 S/.10.325,00

Mes 9 14 45,00 S/.630,00

Mes 10 14 45,00 S/.630,00

Mes 11 14 45,00 S/.630,00

Mes 12 14 45,00 S/.630,00

Total Año 148,0 45,00 S/.6.660,00

1717

PRODUCTO O SERVICIO N° 05 ZAPATOS PARA DAMAS Meses Ventas / Servicio Precio / Ingresos (S/.)

Mes 1 10 60,00 S/.600,00

Mes 2 10 60,00 S/.600,00

Mes 3 11 60,00 S/.660,00

Mes 4 12 60,00 S/.720,00

Mes 5 12 60,00 S/.720,00

Mes 6 13 60,00 S/.780,00

Mes 7 15 60,00 S/.900,00

Mes 8 15 60,00 S/.900,00

Mes 9 15 60,00 S/.900,00

Mes 10 15 60,00 S/.900,00

Mes 11 16 60,00 S/.960,00

Mes 12 17 60,00 S/.1.020,00

Total Año 161,0 60,00 S/.9.660,00

PRODUCTO O SERVICIO N° 06 ZAPATOS PARA CABALLEROS Meses Ventas / Precio / Ingresos (S/.)

Mes 1 8 80,00 S/.640,00

Mes 2 8 S/.0,00

Mes 3 8 80,00 S/.640,00

Mes 4 8 80,00 S/.640,00

Mes 5 8 80,00 S/.640,00

Mes 6 9 80,00 S/.720,00

Mes 7 9 80,00 S/.720,00

Mes 8 10 80,00 S/.800,00

Mes 9 10 80,00 S/.800,00

Mes 10 10 80,00 S/.0,00

Mes 11 10 80,00 S/.0,00

Mes 12 14 80,00 S/.1.120,00

Total Año 112,0 80,00 S/.8.960,00

PRODUCTO O SERVICIO N° 07 JUGUETES Meses Ventas / Precio / Ingresos (S/.)

Mes 1 7 15,00 S/.105,00

Mes 2 7 15,00 S/.105,00

Mes 3 7 15,00 S/.105,00

Mes 4 8 15,00 S/.120,00

Mes 5 8 15,00 S/.120,00

Mes 6 10 15,00 S/.150,00

Mes 7 10 15,00 S/.150,00

Mes 8 10 15,00 S/.150,00

Mes 9 12 15,00 S/.180,00

Mes 10 12 15,00 S/.180,00

Mes 11 12 15,00 S/.180,00

Mes 12 14 15,00 S/.210,00

Total Año 117,0 15,00 S/.1.755,00

PRODUCTO O SERVICIO N° 08 PELUCHES Meses Ventas / Precio / Ingresos (S/.)

Mes 1 6 15,00 S/.90,00

Mes 2 7 15,00 S/.105,00

Mes 3 8 15,00 S/.120,00

Mes 4 8 15,00 S/.120,00

Mes 5 9 15,00 S/.135,00

Mes 6 9 15,00 S/.135,00

Mes 7 9 15,00 S/.135,00

Mes 8 9 15,00 S/.135,00

Mes 9 9 15,00 S/.135,00

Mes 10 9 15,00 S/.135,00

Mes 11 9 15,00 S/.135,00

Mes 12 9 15,00 S/.135,00

Total Año 101,0 15,00 S/.1.515,00

PRODUCTO O SERVICIO N° 09 MEDIAS Meses Ventas / Precio / Ingresos (S/.)

Mes 1 10 3,00 S/.30,00

Mes 2 10 3,00 S/.30,00

Mes 3 10 3,00 S/.30,00

Mes 4 12 3,00 S/.36,00

Mes 5 12 3,00 S/.36,00

Mes 6 12 3,00 S/.36,00

Mes 7 12 3,00 S/.36,00

Mes 8 12 3,00 S/.36,00

Mes 9 12 3,00 S/.36,00

Mes 10 12 3,00 S/.36,00

Mes 11 12 3,00 S/.36,00

Mes 12 14 3,00 S/.42,00

Total Año 140,0 3,00 S/.420,00

1818

5.3 Costos totales de producción del bien o servicio COSTOS (S/.) Concepto

Mes 1

Costos de Produccion Materia Prima e Insumos

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Costo/Año

S/.2.067,00 S/.2.077,00 S/.2.122,00 S/.2.230,00 S/.2.290,00 S/.2.428,00 S/.2.489,00 S/.2.586,00 S/.2.697,00 S/.2.697,00 S/.2.732,00 S/.3.009,00 S/.29.424,00 1517,00

1527,00

1572,00

1680,00

1740,00

1878,00

1939,00

polos para niños

72,00

72,00

72,00

72,00

90,00

90,00

81,00

108,00

108,00

108,00

108,00

135,00

1116,00

polos para damas

144,00

144,00

144,00

156,00

168,00

180,00

180,00

180,00

180,00

180,00

180,00

216,00

2052,00

polos para caballeros

300,00

300,00

300,00

330,00

330,00

345,00

345,00

375,00

450,00

450,00

450,00

450,00

4425,00

zapatos para niños

200,00

200,00

200,00

220,00

240,00

260,00

260,00

260,00

280,00

280,00

280,00

280,00

2960,00

zapatos para damas

350,00

350,00

385,00

420,00

420,00

455,00

525,00

525,00

525,00

525,00

560,00

595,00

5635,00

zapatos para caballeros

320,00

320,00

320,00

320,00

320,00

360,00

360,00

400,00

400,00

400,00

400,00

560,00

4480,00

juguetes

56,00

56,00

56,00

64,00

64,00

80,00

80,00

80,00

96,00

96,00

96,00

112,00

936,00

peluches

60,00

70,00

80,00

80,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

90,00

1010,00

medias

15,00

15,00

15,00

18,00

18,00

18,00

18,00

18,00

18,00

18,00

18,00

21,00

210,00

Mano de Obra

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

6600,00

propietario

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

550,00

6600,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0 0 TOTAL

2036,00

2147,00

2147,00

2182,00

2459,00

22824,00

S/.2.067,00 S/.2.077,00 S/.2.122,00 S/.2.230,00 S/.2.290,00 S/.2.428,00 S/.2.489,00 S/.2.586,00 S/.2.697,00 S/.2.697,00 S/.2.732,00 S/.3.009,00 S/.29.424,00

1919

5.4 Costos de administración y ventas COSTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS

Unida d

Concepto

Cantidad Requerida/Me s

Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Costo/Año

Costos de Administracion y Venta

335,00

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

275,00

235,00

235,00

235,00

235,00

2960,00

Costos de Administracion

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

235,00

2820,00

telefono celular

mes

1

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

240,00

Electricidad

mes

1

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

300,00

transporte

mes

1

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

100,00

1200,00

Ut. Escritorio

global

1

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

20,00

240,00

Ut. de limpieza

global

1

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

25,00

300,00

contador

mes

1

45,00

45,00

45,00

45,00

45,00

45,00

45,00

45,00

45,00

45,00

45,00

45,00

540,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

40,00

0,00

0,00

0,00

0,00

140,00

Costos de Venta

100,00

gigantografia

unidad

1

60,00

Volantes

global

1

40,00

60,00 40,00

80,00 0,00

TOTAL

S/.335,0 0

S/.235,0 0

S/.235,0 0

S/.235,0 0

S/.235,0 0

S/.235,0 0

S/.235,0 0

S/.275,0 0

S/.235,0 0

S/.235,0 0

S/.235,0 0

S/.235,0 0

0,00 S/.2.960,0 0

2020

5.5 Costo de Depreciación e inversiones

INVERSIONES INICIALES Y DEPRECIACION Años de Uso

Depreciación Anual (%)

80,00

5

20,00

550,00

1100,00

6

1,00

70,00

70,00

3,00

80,00

1.50x2

1,00

1.50x50

1,00

Unidad de medida

Cantidad

Precio Unitario

estantes

3x4mt

2,00

40,00

vitrina

2x70mt

2,00

2x50mt niño, dama, caballeros

colgadores espejo

Inversiones

Depreciación Anual

Depreciación Mensual

266,83

22,24

16,00

1,33

16,67

183,33

15,28

6

16,67

11,67

0,97

240,00

8

12,50

30,00

2,50

50,00

50,00

6

16,67

8,33

0,69

70,00

70,00

4

25,00

17,50

1,46

1,67

0,14

1,67

0,14

Maquinarias y Equipos

vestidor maniquí

1610,00

Herramientas calculadora

10,00 1,00

10,00

Muebles y Enseres mostrador mesa TOTAL S/.

Costo Total

10,00

6

16,67

5

20,00

460,00 1,00 1,00

360,00 100,00

360,00 100,00 2080,00

4 4

25,00 25,00

0,00

0,00

115,00

9,58

90,00 25,00

7,50 2,08

383,50

31,96

2121

5.6 fuentes de financiamiento y servicio de la deuda. Cronograma de Pagos: Préstamo: Plazo: Tasa Interés Mensual: FRC: Meses de Gracia Nº Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total

S/. 1.702,00 12 meses 3,00 % 0,100462085 0 Capital 1702,00 1582,07 1458,55 1331,32 1200,27 1065,29 926,27 783,07 635,57 483,65 327,18 166,01

Concepto Amortización Total Amortizado Deuda Pendiente (Capital) Interés Servicio de Deuda

Amortización 119,93 123,52 127,23 131,05 134,98 139,03 143,20 147,49 151,92 156,48 161,17 166,01 1702,00

CERO

4793,00

Interés 51,06 47,46 43,76 39,94 36,01 31,96 27,79 23,49 19,07 14,51 9,82 4,98 349,84

Mes 1 337,72 337,72 4455,28 143,79 481,51

Cuota 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 170,99 2051,84

Mes 2 347,86 685,58 4107,42 133,66 481,51

Mes 3 358,29 1043,87 3749,13 123,22 481,51

Mes 4 369,04 1412,91 3380,09 112,47 481,51

Mes 5 380,11 1793,03 2999,97 101,40 481,51

Mes 6 391,52 2184,54 2608,46 90,00 481,51

Mes 7 403,26 2587,80 2205,20 78,25 481,51

Mes 8 415,36 3003,16 1789,84 66,16 481,51

Mes 9 427,82 3430,98 1362,02 53,70 481,51

Mes 10 440,65 3871,64 921,36 40,86 481,51

Mes 11 453,87 4325,51 467,49 27,64 481,51

Mes 12 467,49 4793,00 0,00 14,02 481,51

2222

5.7 PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES

PLAN DE VENTAS Y COSTOS POR MES

Concepto Ingreso por Ventas Costos de Producción Costos de Administración y Venta Depreciación Mensual Interés Ganancia Bruta Impuesto Ganancia Neta

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 2975,00 2350,00 3065,00 3281,00 3391,00 3661,00 3766,00 3961,00 4211,00 3411,00 3471,00 4792,00 2067,00 2077,00 2122,00 2230,00 2290,00 2428,00 2489,00 2586,00 2697,00 2697,00 2732,00 3009,00 335,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 235,00 275,00 235,00 235,00 235,00 235,00 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 31,96 51,06 47,46 43,76 39,94 36,01 31,96 27,79 23,49 19,07 14,51 9,82 4,98 489,98 -41,42 632,29 744,10 798,03 934,08 982,25 1044,55 1227,97 432,53 462,23 1511,06 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 469,98 -61,42 612,29 724,10 778,03 914,08 962,25 1024,55 1207,97 412,53 442,23 1491,06

POR AÑO 42335,00 29424,00 2960,00 383,50 349,84 9217,66 240,00 8977,66

2323

5.8 Flujo de caja económico financiera

CERO A. Ingresos Venta B. Costos de Inversión Maquinarias y Equipos Herramientas Muebles y Enseres Edificios Vehiculos Otras Inversiones Capital de Trabajo C. Costos de Producción Materia Prima e Insumos Mano de Obra D. Costos de Administración y Ventas Costos Administrativos Gastos de Venta E. Ganancia Bruta Depreciación F. Ganancia antes de Impuestos Impuesto nuevo RUS G. Flujo de caja económico: Ganancia Neta (después de impuestos) Tdscto. 11.0% anual: Factor FCE Actualizado Servicio de deuda Principal Amortización Intereses H. Flujo de Caja Financiero Tdscto. 11.0% anual: Factor FCF Actualizado

Mes 1 2975,00 2975,00

Mes 2 2350,00 2350,00

Mes 3 3065,00 3065,00

FLUJO DE CAJA Mes 4 Mes 5 3281,00 3391,00 3281,00 3391,00

Mes 6 3661,00 3661,00

Mes 7 3766,00 3766,00

Mes 8 3961,00 3961,00

Mes 9 4211,00 4211,00

Mes 10 3411,00 3411,00

Mes 11 3471,00 3471,00

Mes 12 4792,00 4792,00

Liquidación 42335 42335 1696,50 1343,17 8,33 345,00 0,00 0,00

-2067,00 1517,00 550,00 -335,00 235,00 100,00 573,00 31,96 541,04 20,00

-2077,00 1527,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 38,00 31,96 6,04 20,00

-2122,00 1572,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 708,00 31,96 676,04 20,00

-2230,00 1680,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 816,00 31,96 784,04 20,00

-2290,00 1740,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 866,00 31,96 834,04 20,00

-2428,00 1878,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 998,00 31,96 966,04 20,00

-2489,00 1939,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 1042,00 31,96 1010,04 20,00

-2586,00 2036,00 550,00 -275,00 235,00 40,00 1100,00 31,96 1068,04 20,00

-2697,00 2147,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 1279,00 31,96 1247,04 20,00

-2697,00 2147,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 479,00 31,96 447,04 20,00

-2732,00 2182,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 504,00 31,96 472,04 20,00

-3009,00 2459,00 550,00 -235,00 235,00 0,00 1548,00 31,96 1516,04 20,00

-29424,00 22824,00 6600,00 -2960,00 2820,00 140,00 5249,00 383,50 4865,50 240,00

521,04 0,99 516,31 -170,99

-13,96 0,98 -13,71 -170,99

656,04 0,97 638,33 -170,99

764,04 0,96 736,66 -170,99

814,04 0,96 777,74 -170,99

946,04 0,95 895,64 -170,99

990,04 0,94 928,78 -170,99

1048,04 0,93 974,26 -170,99

1227,04 0,92 1130,30 -170,99

427,04 0,91 389,80 -170,99

452,04 0,90 408,87 -170,99

1496,04 0,90 1340,88 -170,99

4625,50

119,93 51,06 350,06 0,99 346,88

123,52 47,46 -184,94 0,98 -181,60

127,23 43,76 485,06 0,97 471,96

131,05 39,94 593,06 0,96 571,80

134,98 36,01 643,06 0,96 614,38

139,03 31,96 775,06 0,95 733,76

143,20 27,79 819,06 0,94 768,37

147,49 23,49 877,06 0,93 815,31

151,92 19,07 1056,06 0,92 972,79

156,48 14,51 256,06 0,91 233,72

161,17 9,82 281,06 0,90 254,21

166,01 4,98 1325,06 0,90 1187,62

-4702 1610,00 10,00 460,00 0,00 0,00 220,00 2402,00

-4702,00 -4702,00

-4702,00 1,00 -4702,00 1702,00 1702,00

-3000,00 1,00 -3000,00

4021,85 -349,84 1702,00 -1702,00 -349,84 4275,66 0,90 3789,21

2424

5.9 5.9Indicadores del plan de negocio Cálculo de punto de equilibrio

PUNTO DE EQUILIBRIO En Unidades En S/.

S/.

207,77 6.648,54

El indicador del VAN: Calculo del VAN VANF

S/. 8.043,70 S/. 7.578,42

IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO S/. 7.586,61

La tasa interna de Retorno Calculo del TIR

TIRF

12,93%

IMPLEMENTAR PLAN DE NEGOCIO

16,03%

6. PLAN DE ORGANIZACIÓN DEL NEGOCIO 6.1 La forma de constitución de mi negocio

Persona natural con negocio Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:

-

Porque es un negocio unipersonal.

-

Cuento con poco capital de trabajo.

-

Para acogerme a los beneficios del RUS.

2525

6.2. Plan de Implementación a corto plazo de mi negocio.

Concepto

Actividades

setiembre S1

Generación de Idea

Mercado

habilidades y experiencia en negocios Establecer Idea de Negocio Recorrer la ciudad y buscar necesidades de las personas en cuanto arte y decoración. Sondear la demanda potencial de productos de arte y artesanía. Encontrar oportunidades Obtener información de requerimientos de futuros clientes Reconocer productos a ofertar Reconocer competidores Establecer estrategias de precio y demanda.

Plan de acción del negocio Cronograma de ejecución octubre noviembre

S2

S3

S1

S2

diciembre

S3

X X

X

X

X

X X X X X

2626

Establecer estrategias de promoción en punto de venta Organizar el proceso productivo Asignar funciones y Organización evaluar personal. del negocio Reconocer equipo y herramientas, para el proceso productivo Calcular insumos Determinar costos de equipos y herramientas Cuantificar costos de instalación Costear Mano de Obra Costear Materia Prima Costeo de Calcular productos o depreciación de servicios maquinaria y equipo Determinar fuentes de financiamiento Establecer el plan de Ventas Realizar el flujo de caja económico y financiero Obtener indicadores de rentabilidad

X

X X X X X X

X X

X X

X X

X X

X

X

X

X X

2727

Revisar la factibilidad del plan Conseguir apoyo de familiares Capital Inicial Tramitar y obtener préstamos de entidad financiera Cotizar precios y comprar equipos herramientas e insumos. Realizar la formalización de Constitución negocio en la SUNAT del negocio Obtener permisos de la municipalidad y demás licencias Comprar materia prima e insumos Hacer promoción y publicidad al negocio Misión y visión del negocio.

Otros

Creación de logotipo e icono institucional. Esquema y proyección de nuevos mercados. Capacitación al Personal.

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2828