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UNIVERSIDAD NACIONAL DEL CENTRO DEL PERÚ Facultad de Zootecnia

MODELO: PLAN DE NEGOCIO Comercialización de productos Agropecuarios “NAECH S.A.C.” AUTOR Ing. Wilfredo Edison, Nuñez Rojas

Setiembre 2013

INDICE Pág. Resumen ejecutivo Capítulo I. Descripción del Negocio 1.1 Nombre del negocio 1.2 Breve descripción del negocio 1.3 Visión, misión, objetivos y estructura organizacional 1.3.1 Visión 1.3.2 Visión 1.3.3 Objetivos 1.3.3 Estructura organizacional 1.4 Análisis interno y externo del negocio 1.4.1 Análisis Factores interno/externo (PESTLF) 1.4.2 Análisis FODA Capítulo II. Análisis del Mercado 2.1 Mercado potencial 2.2 Estimación del mercado 2.3 Segmentación del mercado 2.4 Propuesta única de venta 2.5 Análisis de la competencia 2.6 Ventaja competitiva 2.7 Estrategias de marketing 2.8 Análisis del mercado proveedor 2.9 Distribución 2.10 Mercado externo 2.11 Análisis y pronóstico de ventas Capítulo III. Análisis Técnico 3.1 Diseño del producto o servicio 3.2 Descripción del proceso/operaciones 3.3 Localización y distribución física del negocio 3.4 Recursos necesarios Capítulo IV. Evaluación Económica y Financiera 4.1 Inversión inicial 4.2 Cálculo de costos 4.3 Costo unitario de producción 4.4 Precio de venta 4.5 Determinación del punto de equilibrio 4.6 Flujo de caja económico 4.7 Análisis financiero Bibliografía Anexos

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EMPRESA: NAECH SAC

SIGLAS: NAECH

RESUMEN EJECUTIVO

El objetivo del proyecto es satisfacer el mercado de tres distritos, Huancayo, Tambo y Chilca con productos cultivados de forma naturales garanticen calidad, como son Palta, Maíz pelado y el maíz chulpi o maíz dulce. Se espera que la recuperación de la inversión sea dentro del año de iniciado la inversión. Los productos de NAECH se diferencian por ser cultivados de forma natural sin la aplicación de productos químicos no permitido con las de banda roja y tener etiquetas en cada una de las presentaciones del producto donde especifiquen la procedencia del producto y la empresa que la comercializa para generar mayor confianza en los consumidores. La ventaja que tiene nuestros productos es por el creciente consumo de productos naturales por los consumidores actuales. El mercado al que apuntamos son de todas las clases sociales que tengan el poder adquisitivo y que conozcan de productos naturales. El proyecto actualmente se encuentra en funcionamiento de actividades, Naech SAC se encuentra legalmente constituida y en proceso de implementación, los productos, así como los catálogos y pagina web están en elaboración. La marca Healthy pulp, maíz mote y Chulpis están en proceso de registro. El tamaño del mercado es de 4017 bodegas y restaurants y el crecimiento de mismo anualmente es del 3% de acuerdo a la encuestadora Ipsos apoyo 2012 demostrando que existe una oportunidad de mercado de que están desatendidos.

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CAPITULO I DESCRIPCION DEL NEGOCIO

1.1

Nombre del Negocio El giro de negocio es la “comercialización” de tres productos agropecuarios que pertenece a la industria de alimentos, el proyecto se ha denominado como la empresa “NAECH” con, Ruc Nº 20541533177 con domicilio legal en la calle los vientos Nº 122 Cerrito de la libertad – Huancayo, Quien está representado por el Sr. Alfonzo Herrera Medrano, concebido como una empresa que se dedica a los Agronegocios y comprometido con el desarrollo del país y de sus trabajadores.

1.2 Breve Descripción del Negocio “NAECH” es una empresa dedicada a los Agronegocios en el mercado nacional y promoción de productos de origen Agropecuarios: granos andinos (Quinua, kiwicha, Cañihua); cereales andinos (Maíz Blanco y Chulpi), Frutas (granadillas y Paltas de las variedades fuerte y común) y Miel de abeja. Todos estos productos son producidos por productores agropecuarios de las zonas de Pariahuanca – Junín y Acobamba (Allpas) – Huancavelica, recatando que estos productos son cultivados y producidos en condiciones naturales sin la mucha intervención de productos químicos. Para el desarrollo del plan de negocio en sí, se trabajara con tres productos las cuales son: la Palta, Maíz blanco pelado y maíz chulpi. De las cuales la Palta se presentara como un producto entero y seleccionado, el maíz blanco será pelado y seleccionado, el mail chulpi será seleccionado. Para la promoción de los productos se realizara coordinaciones con negocios como restaurants a la cual se le visitara y realizara degustaciones en sus restaurants, por otro lado se visitara a la ciudad de lima y se ubicaran a las empresas compradoras de estos productos en cantidad. Para la comercialización de nuestros productos, la empresa se encuentra en negociaciones con representantes de algunas empresas de origen Nacional y extranjero (norteamericano).

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La Calidad de los productos está garantizada, por la forma de cultivo y el lugar donde son producidos, ya que vienen de zonas naturales donde no se acostumbra cultivar con alto grado de insecticidas y fertilizantes no permitidos 1.3 Visión, misión, objetivos y estructura organizacional 1.3.1 Misión “Somos una empresa dedicada a los Agronegocios de productos de origen andino del Perú, integrada por personas comprometidas a trabajar con honestidad, puntualidad en la entrega y satisfacción al cliente. Logrando niveles de éxito competitivo en cada línea de producto en los que competimos para beneficio de nuestros clientes colaboradores, socios y proveedores.” 1.3.2 Visión “Ser la empresa líder en la comercialización de productos agropecuarios y proyectarnos hacia el mercado extranjero abriendo nuevos conceptos de entrega de productos con alta calidad al mundo. 1.3.3 Objetivos  Corto Plazo 

Posicionamiento de nuestra empresa



Motivar la producción de productos andinos a comunidades y asociaciones



Incentivar y motivar al personal mensualmente



Fidelizar a nuestros productores mediante capacitaciones y bonos al mejor productor



Fidelizar al cliente a través de la propuesta de valor y el post servicio



Mejorar el nivel de satisfacción de los clientes actuales



Optimizar el plazo de entrega y puntualidad constantemente



Mayor variedad de productos agropecuarios.

 Mediano Plazo 

Optimización de la cadena de distribución

5



Optimización de la cadena de aprovisionamiento



Generar al menos 3 convenios con otras comunidades y/o asociación agropecuarias.



Generar producto con marca propia



Obtención de al menos dos certificaciones que acrediten la calidad de nuestros productos para la exportación.

 Largo Plazo 

Crecimiento sostenible en la distribución de productos agropecuarios.



Incremento de la rentabilidad en 10% anualmente a partir del 5 año



Exportación de nuestros productos con marca propia.



Incursionar en nuevos productos.

1.3.4 Estructura Organizacional GRAFICO Nº 1 ORGANIGRAMA EMPRESA NAECH SAC

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Funciones:  Junta general de Accionistas 

Son dueños de la empresa de acuerdo al porcentaje de sus acciones



Los accionistas toman decisiones importantes para la buena marcha de la empresa.

 Gerente General  Cumplir los acuerdos de la junta de accionistas  Representar legalmente a la empresa  Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades administrativas  Coordinar las labores de las gerencias  Formular el proyecto de presupuesto de la empresa  Firmar contratos y convenios  Gerente de Logística  Proveeduría, análisis de proveedores y de clientes  Compras y operatividad de la cadena de suministro  Inventario y rotación de productos  Manejo de personas  Pagar precios justos pero razonablemente bajos por los productos de calidad adecuada.  Mantener costos bajos en el departamento, sin desmejorar la actuación.  Preocuparse por la permanente capacitación del personal.  Administración de la tesorería de la empresa  Gerente de Marketing 

Base de datos de clientes potenciales y futuros



Publicidad



Manejo de la cadena de Comercialización



Inversiones internas y externas



Difusión de la empresa

7

 Gerente de Producción  Coordinación con productores socios  Capacitar en producción comercial a productores  Planear la producción comercial  Generar convenios con productores y/o asociaciones  Coordinar

permanentemente

con

gerente

marketing

para

promocionar los productos.  Contabilidad  Manejo de Presupuesto (por periodos)  Facturación, contabilidad, control de activos  La obtención de fondos en términos más favorables posibles.  Asesorar a la Gerencia General y a las distintas áreas en materia económica financiera. Perfiles: Dentro de cada cuadro del perfil laboral la empresa realiza los requerimientos para el cargo a tomar, la funciones que tiene que cumplir un profesional, dando a conocer su inmediato superior de cada cargo y proponiendo un sueldo que está relacionado con los ingresos de la empresa. CUADRO Nº 1 PERFIL LABORAL GERENCIA Nombre del Cargo: Area:

Gerente General Gerencia Requerimientos del Cargo Preparación Profesional o Técnica: Egresado de administración, manejo de office a nivel medio e inglés intermedio. Experiencia: Experiencia en ventas y administración min de 1 año. Habilidades necesarias Empatía, Iniciativa, Trabajo en equipo, Excelente comunicación verbal y escrita. Otras exigencias: (edad, sexo, estado Edad entre 27 a 50, Sexo: femenino y/o masculino, civil, disponibilidad de viajas, etc.) disponibilidad de L-S de 9:30am a 10pm. Y disponibilidad de viaje. Funciones Básicas a Desarrollar  Cumplir los acuerdos de la junta de accionistas  Representar legalmente a la empresa  Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades administrativas  Coordinar las labores de las gerencias  Formular el proyecto de presupuesto de la empresa  Firmar contratos y convenios Recibe órdenes directas del cargo de: Junta de accionistas Verifica resultados e informes junto a: Todas las gerencias. Tiene relación y contacto con: Todas las áreas Asignación Salarial: S/.2000.00

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CUADRO Nº 2 PERFIL LABORAL MARKETING Nombre del Cargo: Área:

Gerente de Marketing Marketing Requerimientos del Cargo Preparación Profesional o Técnica: Egresado de una universidad e inglés básico. Experiencia: Experiencia en marketing y Agronegocios y ventas mínima de 5 meses. Habilidades necesarias Empatía, Iniciativa, Extrovertido (a). Otras exigencias: (edad, sexo, estado Edad de 25 a 42, Sexo: femenino y/o masculino, civil, disponibilidad de viajas, etc.) disponibilidad de L-V de 9am a 6pm. Y disponibilidad de viaje. Funciones Básicas a Desarrollar  Base de datos de clientes potenciales y futuros  Publicidad  Manejo de la cadena de Comercialización  Inversiones internas y externas  Difusión de la empresa Recibe órdenes directas del cargo de: Gerente general. Entrega resultados e informes de labor a: Gerente general Tiene relación y contacto con: Logística, Producción y gerente general. Asignación Salarial: S/.1200.00 Nuevo soles CUADRO Nº 2 PERFIL LABORAL LOGISTICA

Nombre del Cargo: Área:

Gerente de Logistica Logistica

Requerimientos del Cargo Conocimiento básico en Administración Experiencia en Contabilidad financiera mínima de 5 meses. Habilidades necesarias Empatía, Iniciativa, Extrovertido (a). Otras exigencias: (edad, sexo, estado civil, Edad de 18 a 39, Sexo: ambos, disponibilidad de disponibilidad de viajas, etc.) 9:30am a 7pm. De L - S Funciones Básicas a Desarrollar  Proveeduría, análisis de proveedores y de clientes  Compras y operatividad de la cadena de suministro  Inventario y rotación de productos  Manejo de personas  Pagar precios justos pero razonablemente bajos por los productos de calidad adecuada.  Mantener costos bajos en el departamento, sin desmejorar la actuación.  Preocuparse por la permanente capacitación del personal.  Administrar la tesorería de la empresa Recibe órdenes directas del cargo de: Gerente General Entrega resultados e informes de labor a: Gerente General Tiene relación y contacto con: Contabilidad Asignación Salarial: S/.1200.00 Nuevo soles Preparación Profesional o Técnica: Experiencia:

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CUADRO Nº 3 PERFIL LABORAL CONTABILIDAD Nombre del Cargo: Área:

Contabilidad Contabilidad

Requerimientos del Cargo Preparación Profesional o Técnica: Conocimiento básico de contabilidad. Experiencia: Experiencia en Contabilidad financiera mínima de 5 meses. Habilidades necesarias Empatía, Iniciativa, Extrovertido (a). Otras exigencias: (edad, sexo, estado civil, Edad de 18 a 39, Sexo: ambos, disponibilidad de disponibilidad de viajas, etc.) 9:30am a 7pm. L – M - V    

Funciones Básicas a Desarrollar Manejo de Presupuesto (por periodos) Facturación, contabilidad, control de activos La obtención de fondos en términos más favorables posibles. Asesorar a la Gerencia General y a las distintas áreas en materia económica financiera.

Recibe órdenes directas del cargo de: Entrega resultados e informes de labor a: Tiene relación y contacto con: Asignación Salarial:

Gerente General Gerente General Caja. S/.675 .00 Nuevo soles

1.4 Análisis interno y externo del negocio 1.4.1 Análisis Factores interno/externo ( PESTLF) CUADRO Nº 4 ANALIS DAFO MACROENTORNO

AMENAZAS Tasa de interés altas al préstamo

V

OPORTUNIDADES Cambio de la moneda nacional estable El consumo de estos productos está en crecimiento Mejora económica en empleados públicos Inflación controlada Facilidad para crear páginas web Uso de redes sociales (facebook y twitter) Navegar con facilidad en la internet Empaques novedosos

V

2

Certificaciones

1

1

Normas técnicas

1

3

Acogimiento a BPM

1 3

ECONÓMICO

TECNOLÓGICO

LEGAL

Impuesto a productos químicos Tributo por producto Prohibición a ciertos productos

10

1 3 2 2 3 4 3

2

Contexto internacional amigable Asociaciones productoras Alta difusión del consumo de productos naturales FORTALEZAS Gran cantidad de proveedores Productos directamente del productor Contamos con pagina web

2

Precios al por mayor

2

2

Entrega de productos a crédito

2

Cartera de clientes Tendencia a consumo de productos naturales

2

POLÍTICO 3

SOCIO CULTURAL MICROENTORNO DEBILIDADES PROVEEDORES Flete de traslado Precio de introducción no tan bajos Nuevo en el mercado Ningún posicionamiento en el mercado COMPETIDORES No contar con movilidad propia No tener marca de distribuidor posesionado interacción escasa CONSUMIDORES

V 2 1

2 4 4 V 1 2 3

2 1

2

CUADRO 5: MATRIZ FODA Analisis Interno      

Mis Fortalezas Iniciativa de querer empezar un negocio Apoyo de la familia Almacen propio Tecnologias de Informacion disponibles Facilidad de relacionarse Conocimiento de agronegocios

Mis Debilidades  Tiendas especializadas  Capital Económico  Falta de movilidad propio  Poco conocimiento en el rubro

Analisis Externo Mis Oportunidades  Amplia gama de vendedores con experiencia  Mercado disponible para productos naturales  Productores Asociados

Mis Amenazas  Cultivos transgénicos  Monopolización de semillas (Monsanto)  Licencias y Verificadores de los Gobiernos Locales

 Ubicación de Proveedores  Conocimientos del mercado: segmentación, público objetivo, y gustos del cliente  Manejo de comunicación y empatía con el público  Tratados de libre comercio

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1.4.2 Análisis FODA CUADRO Nº 5 ANALISIS FODA FORTALEZAS FACTORES INTERNOS

FACTORES EXTERNOS OPORTUNIDADES O1 Amplia gama de vendedores con experiencia

F1 Iniciativa de querer empezar un negocio F2 Apoyo de la familia F3Almacen propio F4 Tecnologias de Informacion disponibles F5 Facilidad de relacionarse F6 Conocimiento de agronegocios ESTRATEGIA FO Usar la buena atención y la experiencia de los vendedores para aprovechar el alto tránsito de clientes concretando ventas

DEBILIDADES D1 Tiendas especializada D2 Capital Económico D3 Falta de movilidad propio D4 Poco conocimiento en el rubro

ESTRATEGIA DO Con la experiencia de los vendedores podremos competir con las tiendas especializadas

O2 Mercado disponible para productos naturales

Aprovechar el mercado disponible de Por la alta demanda de los productos naturales con el apoyo de productos naturales, se podrá la familia recuperar el capital rápidamente.

O3 Productores Asociados

Contar con mayor cantidad de Por la organización productores asociados que productores se nos abastezcan con productos. movilizar los productos.

O4 Ubicación de Proveedores

de los es fácil

La ubicación de los proveedores Asociarnos con los proveedores más está relativamente cerca de la convenientes para mantener buen ciudad en la que comercializaremos nivel de margen la que nos permitirá conocer mejor el producto ofrecido. O5 Conocimientos del El conocimiento del mercado y la mercado: segmentación, facilidad de relacionarse con los público objetivo, y gustos del clientes favorecerá el incremento en cliente ventas. O6 Manejo de comunicación y El conocer los Agronegocios mas la empatía con el público comunicación y empatía las relaciones comerciales crecerán. O7 Tratados de libre El conocimiento del tratado de libre comercio comercio permite no caer en errores en la exportación. AMENAZAS ESTRATEGIA FA ESTRATEGIA DA A1 Cultivos transgénicos Las iniciativas de negocio nos Promover el consumo de productos permitirán trabajar con productos naturales con tiendas naturales y competir con los especializadas. productos transgénicos. A2 Monopolización de Trabajar con semillas propias A los terrenos de cultivo de nuestros semillas (Monsanto) creando marcas de semillas socios no debe ingresar semillas de familiarmente. dudosa procedencia. A3 Licencias y Verificadores Tener en orden los documentos de de los Gobiernos Locales licencias y otros en el corto tiempo al mes de enero

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CAPITULO II ANALISIS DEL MERCADO 2.1 Mercado Potencial El consumir productos naturales es una tendencia que se está dándose en la actualidad. Las personas de hoy buscan consumir productos sanos libres de agentes químicos contaminantes y estas dependen mucho en qué lugar fueron producidos y quienes lo produjeron. Para la zona centro consideraremos como mercado potencial a las personas que frecuentan los restaurants campestres, restaurants - Cebicherias, chicharonerias, cafeterías, pequeñas bodegas, mini market, supermercados etc.

De los distritos de:

Huancayo, Tambo y Chilca, que consumen el producto: Los productos serán presentados y ofrecido sin importar el grupo socio económico al que pertenezca las personas, como empresa ingresaremos a todos los mercados en forma piramidal (rentabilidad en pirámide) satisfaciendo las necesidades de los negocios y de las personas el consumir productos sanos que estén ubicados en cualquier área social, El mercado potencial para la empresa NAECH esta basada en la cantidad de personas que consumen en los negocios que ofertan estos 3 productos que es de consumo humano en los distritos de Huancayo, Tambo y Chilca. Determinación del tamaño de la muestra El tamaño de la muestra se determina a través de la formula de los grandes números con una máxima variabilidad (s=0.5), un 95% de confianza y un margen de error del 5%:

Donde: N= Tamaño de la Muestra Z= Porcentaje de datos que se alcanza desde 0.10 % de confianza del 90% p= Probabilidad de éxito q= Probabilidad de fracaso e= Máximo error permisible y n = población

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CUADRO Nº 6 MERCADO POTENCIAL

Distritos

Población

Tamaño de muestra Tambo 146847 30 Huancayo 112054 22 Chilca 77393 16 N = Total 336294 68 Fuente: elaboración propia La encuesta se realiza en los lugares donde concurren las personas a consumir estos productos de acuerdo a como se muestra en los grafico y cuadros siguientes, siendo estas posiblemente nuestro mercado de consumo.

Mapeos del mercado del distrito del Tambo GRAFICO Nº 02 INFORMACIÓN DE NEGOCIOS

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GRAFICO Nº 03 MAPEO DEL MERCADO POTENCIAL - TAMBO

Fuente: INEI CPV 2007

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GRAFICO Nº 4 MAPEO DEL MERCADO DEL DISTRITO DE HUANCAYO

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GRAFICO Nº 5 MAPEO DEL MERCADO DEL DISTRITO DE CHILCA

Según la encuestadora Ipsos apoyo 2011 realizo un censo de bodegas y restaurant en la cual da a conocer que en la ciudad de Huancayo censo a 3900 bodegas y restaurants que tiene un crecimiento anual del 3%, lo que nos indicaría este año 2012 existieran 4017 bodegas y restaurants en la ciudad de Huancayo. 2.2 Estimación del mercado Para determinar los diversos mercados (disponible, efectivo y objetivo) hacemos uso de preguntas filtros y de aceptación. Para encontrar el Mercado Disponible, hemos usado las siguientes preguntas de la encuesta (anexo 1) ESTOS PORCENTAJES VARIARAN DE ACUERDO A COMO SE COMPLETE EL NUMERO TOTAL DE ENCUESTAS PARA VALIDAR LA MUESTRA

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CUADRO Nº 7 RESULTADO DE ENCUESTA 1. OBJETIVO DE LA ENCUESTA Identificar lugares de compra y consumo de productos Tipo de negocio Bodegas % Restaurant Mercados de cebicherias % abasto % 1. ¿Cuál de estos productos adquieres para su negocio? a) Palta b) Maíz chulpi c) Maíz pelado d) Ninguno 2. ¿Volumen de compra del producto? a) b) c) d) Todo lo que llega 3 ¿Dónde acostumbra comprar su mercadería? a) Mercado mayorista b) Mercado Modelo c)Mercado maltería d) Otros 4 ¿Cuántas veces al mes realiza compras de este producto? a) 1 ves b) 2 veces c) 3 veces d) Otros 5 ¿De acuerdo a tu pedido en que tiempo le gustaría que le entreguen el producto? a) Inmediato b) En 24 horas c) En 48 horas d) Otros 6 ¿Que le gustaría que el proveedor le ofrezca? a) Ofertas/precios cómodos b) Buena atención c) A crédito d) Otros 7 ¿Por qué medios le gustaría que le oferten el producto? a) Correo electrónico b) Volantes c) Teléfono d) Otros 8 ¿Donde le gustaría que le entreguen el producto? a) Casa b) Bodega c) Almacén d) Otro 9 ¿Le gustaría comprar maíz chulpi? a) Si b) No

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BODEGAS RESTAURANTS UN TOTAL DE 4017 MERCADO POTENCIAL = TODOS LOS BODEGAS RESTAURANTES QUE NECESITAN EL PRODUCTO MERCADO DISPONIBLE= M.P. X LAS PERSONAS QUE QUIEREN COMPRAR EL PRODUCTO MERCADO EFECTIVO= MERCADO DISPONIBLE X PREGUNTA ACEPTACION MERCADO OBJETIVO = ME X 10% LAS QUE COMPRARIAN EL PRODUCTO CANTIDAD DE PRODUCTO = MO X CONSUMO POR NEGOCIO Palta: MP X 48% = 4017 x 48% = 2080 MD = MP X 32% = 2080 X 32% = 617 ME = MP X 33% = 617 X 33% = 204 MO = ME X 10% = 204 X 10% = 20 CATIDAD DE PRODUCTO = 20 X 48 Kg/ MES = 960 Kg Maíz Pelado: MP X 35% = 4017 x 35% = 1406 MD = MP X 52% = 1406 X 52% = 731 ME = MP X 31% = 731 X 31% = 227 MO = ME X 10% = 227 X 10% = 23 CATIDAD DE PRODUCTO = 23 X 120 Kg/ MES = 2760 Kg Maíz Chulpi: MP X 17% = 4017 x 17% = 683 MD = MP X 16% = 683 X 16% = 109 ME = MP X 36% = 109 X 36% = 39 MO = ME X 10% = 39 X 10% = 4 CATIDAD DE PRODUCTO = 4 X 135 Kg/ MES = 540 Kg

CUADRO Nº 8 CANTIDAD DE PRODUCTO/MES Mercado/producto

Paltas

Maíz pelado

Maíz chulpi

Mercado potencial Mercado disponible Mercado efectivo Mercado objetivo Cantidad de producto kg

2080 617 204 20 960

1406 731 227 23 2760

683 109 39 4 540

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2.3 Segmentación del mercado

Geográfica Enfocado a los negocios como: las bodegas, Restaurants, Marisquerias, chicharonerias, mercados de abasto, minimarket, supermercados etc. Establecidas en los distritos de Huancayo, Tambo y Chilca. Demográfica Negocios como: las bodegas, Restaurants, Marisquerias, chicharonerias, mercados de abasto, minimarket, supermercados etc. que expenden el producto a consumidores frecuentes. Personas de 15 – 59 años que tengan el poder de decisión al momento de adquirir el producto. NSE: Nos basamos en los niveles socioeconómicos preponderantes en la zona B, C, DyE Conductual: Consumo diario. Psicográficos: Los progresistas Los adaptados Conservadores

2.4 Propuesta única de venta Se conoce que existe una gran tendencia de parte de la población nacional por consumir productos naturales como son los productos orgánicos y/o ecológicos como una forma de cuidar su salud por parte de los consumidores, asociadas a una vida sana, por esta razón NAECH SAC. Incursiona en el mercado local – Huancayo, Tambo y Chilca, diferenciándose de los demás competidores, siendo estos productos vendidos con su propia marca, envasadas en bolsas de polipropileno de color blanco, y la entrega se realizara directamente a cada unidad de negocio, con entrega puntual y rápida de acuerdo al pedido del cliente, además entrega de productos a crédito por 7 días a las bodegas y/o personas que sean clientes frecuentes, por otro lado estos productos no te dañan la salud, mejoran tu vida y mejoran tu imagen.

Se difundirá el lema “PRODUCTOS NATURALES EN TU MESA”

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2.5 Análisis de la competencia El rubro de NAECH tiene mucha competencia de los cuales estudiaremos algunas CUADRO Nº 9 MATRIZ DE COMPETENCIA Nombre del Competidor Repartidor 1 Repartidor 2 Repartidor 3 Calidad de los Productos Regular Regular Regular Canal de Comercialización Intermediario Minorista Intermediario Minorista Intermediario Minorista

Ubicación Geográfica Sin ubicación Sin Ubicación Sin ubicación Calidad de la Atención Regular Regular Regular % Participación del Mercado Sin datos

Productos/Servicios Paltas kg Maíz pelado kg Maíz chulpi kg Publicidad Ninguna Ninguna Ninguna Fortalezas Conoce Proveedores

Sin datos

Conoce Proveedores

Sin datos

Conoce Proveedores

Precio de Venta S/. 2.50 x kg. S/. 3.80 x kg. S/. 5.00 x kg. Capacidad de Respuesta Inmediata Inmediata Inmediata Debilidades Distribución temporal Distribución temporal Distribución continua

Nota: Generalmente no se tiene un competidor formal como repartidor a restaurant, bodegas etc. estos últimos acuden a los mayoristas realizando pedidos o van de compras al mercado para sus bodegas.

2.6 Ventaja competitiva NAECH S.A.C. Se diferenciara de sus competidores ya que sus productos ofrecidos serán difundidos como productos naturales orgánicos con marca registrada con entrega rápida y puntual de acuerdo a los pedidos, además se entregaran a crédito por 7 días a los negocios con mayor pedido de cada producto. La venta se realizara a concesión. Seremos altamente competitivos en rapidez de respuesta, calidad del producto y precio a nuestros clientes. 2.7 Estrategia de marketing Las 4P del Marketing Mix serán las herramientas que utilizara la empresa NAECH para implantar las estrategias de marketing y alcanzar los objetivos establecidos, siendo las 4P los siguientes: Producto, Precio, Plaza y Promoción que sirve como éxito para cualquier empresa.

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2.7.1 Producto Estrategia de comercializar el producto es contar con los productos que se va a comercializar a cada negocio existente en los distritos mencionados anteriormente en diferentes presentaciones primera, segunda y tercera si es que lo hubiera satisfaciendo la necesidad de cada persona.

FIGURAS Nº 1 LOGOTIPO DE CADA PRODUCTO

FIGURA Nº 1 PRESENTACIÓN DEL PRODUCTO EN FÍSICO

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2.7.2 Precio Los precios de los tres productos ofertados deben estar al alcance de todos los bolsillos y dentro del promedio del mercado lo que resulta muy adecuado para un negocio. Esta estrategia va de la mano con las promociones que lanzan, al posicionarse en las mentes de los consumidores que refleje el precio de la mano con la calidad de cada una de los productos enfocando hasta el más barato como un producto de calidad. El precio es fijado mediante el análisis de costo de compra. 

PRECIO POR MAYOR: CUADRO Nº 10 PRECIOS DE VENTA Producto

Unid medida

Palta Maíz pelado Maíz chulpi

Kg Kg Kg

COSTO DE VENTA S/. 2.46 3.79 4.93

2.7.3 Plaza Como distribuidor se utilizara un canal largo de distribución ya que los productores organizados como asociaciones, nos vende los productos como

Mayorista;

el

mayorista al minorista y este recién al consumidor final, con esto nos fortalece como distribuidor hasta llegar de la mejor manera al consumidor final. El mayor consumo se da a través de los negocios ya mencionados, por lo que se incentiva de alguna manera a estos puntos a que incrementen sus ventas mediante

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bonificaciones

o

descuentos

a

partir

de

ciertas

cantidades

de

compra.

La empresa va al mercado, es necesario estar en contacto con sus consumidores para una variedad de tareas que van desde generar demanda hasta la entrega física del producto. 2.7.3 Publicidad Para promocionarnos como empresa y hacer conocer nuestros productos participaremos en diferentes eventos de la ciudad de Huancayo donde apoyaremos y obsequiaremos nuestros productos a manera de promoción y degustación y también brindaremos orientación adecuada el cómo consumir el producto y da a conocer sus características nutritivas de cada producto ofrecido a las personas consumidoras. Realizaremos la publicidad más enfocada al tema del cuidado del medio ambiente. MERCADO: Plan de Medios •

Avisos en prensa escrita y comercial de televisión con pautaje en programas de teleaudiencia familiar.

POP's •

Volantes, afiches, habladores, banners, inflables, etc.

•

Degustaciones de cada producto.

Slogan 

¡Lo mejor para ti todos los días! FIGURA Nº 2 MENSAJE FAMILIAR

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FIGURA Nº 3 COSTALES CON MAIZ MOTE Y CHULPI

2.8 Análisis del mercado proveedor 1. ANEXO DE ANTARPA - PARIHUANCA Organización: Sin nombre RUC: S/R Fecha de Fundación: 01/05/2010 Tipo de Sociedad: NO ESPECÍFICA Estado de la Organización: TRABAJANDO Sector económico de desempeño: PRODUCCION DE PALTAS, GRANADILLA, CAÑA DE AZUCAR, MAIZ CHULPI, BLANCO Marca De Actividad Comercio Exterior: SIN ACTIVIDAD Dirección Principal: PLAZA PRINCIPAL S/N ANTARPA Población: ANTARPA, PARIAHUANCA, JUNIN Se tiene un grupo de personas organizadas por propia voluntad que se dedican al acopio del maíz blanco montaña, paltas y otros productos de la zona, además son productores de la zona y realizan el pelado del maíz blanco para su posterior comercialización, este grupo de personas no están inscritas en registros públicos como organización la cual actualmente está en proceso. Este grupo de personas tienen la capacidad de acopiar 8000 kg de maíz por semana de igual modo el pelado de maíz ya que cuentan con una peladora de capacidad de 2000 kg/hora. Para el acopio de las paltas tienen una capacidad incluido sus propios productos de juntar 900 kg/semana. Por otro lado tienen proyección de sembrar maíz chulpi en mayor cantidad, por que actualmente solo siembran para consumo por ello su capacidad de acopio solo bordea los 550 kg/mes.

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2. Asociación de productores agropecuarios señor de Manchaylla Allpas Siglas de la asociación: APASMALL RUC: S/R Fecha de Fundación: 22/09/2011 Tipo de Sociedad: ASOCIACIÓN Estado de la Asociación: ACTIVO Sector económico de desempeño: PRODUCCION DE MAIZ CHULPI, BLANCO Marca De Actividad Comercio Exterior: SIN ACTIVIDAD Dirección Principal: PLAZA PRINCIPAL S/N ALLPAS Población: ACOBAMBA, ACOBAMBA, ALLPAS Con la asociación Apasmall se tiene conversaciones no concretas sobre el acopio netamente del maíz chulpi.

2.9 Distribución Los puntos de ventas donde se ofrecerán los productos serán todos los negocios que expenden alimentos de las zonas urbanas y peri urbanas de los distrito del Tambo, Huancayo y Chilca. Además seremos proveedores de otras tiendas/proveedoras que requieran nuestros servicios. Canales de distribución Canales directos Utilizaremos la venta y la estrategia del marketing de la experiencia y venta cara a cara MERCADOS DE CONSUMO el mercado de consumo para nuestros productos son los minoristas que están representados por las bodegas restaurant etc. GRAFICO Nº 7 CANALES DE COMERCIALIZACION

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2.10 Mercado externo En nuestro caso no se aplica porque mi servicio es al mercado Local por el momento. 2.11 Análisis y pronóstico de ventas

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CUADRO Nº 11 PROYECCION DE VENTAS DEL PLAN DE NEGOCIO (según el estudio de mercado) Proyección Mensual (Primer Año) En unidades Visitas mensuales 1 Paltas 960 Maíz pelado 2,760 Maíz chulpi 540 En Soles Producto 1 Paltas 2,361 Maíz pelado 10,464 Maíz chulpi 2,662 Totales 15,488 Proyección Mensual (Segundo Año) En unidades Producto 1 Paltas 1,056 Maíz pelado 3,036 Maíz chulpi 594 En Soles Producto 1 Paltas 2,598 Maíz pelado 11,511 Maíz chulpi 2,929 Totales 17,037 Proyección Mensual (Tercero Año) En unidades Producto 1 Paltas 1,162 Maíz pelado 3,340 Maíz chulpi 653

2 972 2793 546

3 983 2827 553

4 995 2861 560

5 1007 2895 566

6 1019 2930 573

7 1031 2965 580

8 1044 3000 587

9 1056 3036 594

10 1069 3073 601

11 1082 3110 608

12 1095 3147 616

Total 12,312 35,396 6,925

2 2,390 10,590 2,694 15,674

3 2,418 10,717 2,727 15,862

4 2,447 10,845 2,759 16,052

5 2,477 10,976 2,793 16,245

6 2,506 11,107 2,826 16,440

7 2,537 11,241 2,860 16,637

8 2,567 11,375 2,894 16,837

9 2,598 11,512 2,929 17,039

10 2,629 11,650 2,964 17,243

11 2,661 11,790 3,000 17,450

12 2,692 11,931 3,036 17,660

Total 30,283 134,199 34,144 198,626

2 1,069 3,072 601

3 1,081 3,109 608

4 1,094 3,147 616

5 1,108 3,184 623

6 1,121 3,223 631

7 1,134 3,261 638

8 1,148 3,300 646

9 1,162 3,340 653

10 1,176 3,380 661

11 1,190 3,421 669

12 1,204 3,462 677

Total 13,543 38,935 7,618

2 2,629 11,649 2,964 17,241

3 2,660 11,789 2,999 17,448

4 2,692 11,930 3,035 17,657

5 2,724 12,073 3,072 17,869

6 2,757 12,218 3,109 18,084

7 2,790 12,365 3,146 18,301

8 2,824 12,513 3,184 18,520

9 2,858 12,663 3,222 18,743

10 2,892 12,815 3,261 18,968

11 2,927 12,969 3,300 19,195

12 2,962 13,125 3,339 19,426

Total 33,312 147,618 37,559 218,489

2 1,176 3,380 661

3 1,190 3,420 669

4 1,204 3,461 677

5 1,218 3,503 685

6 1,233 3,545 694

7 1,248 3,587 702

8 1,263 3,630 710

9 1,278 3,674 719

10 1,293 3,718 727

11 1,309 3,763 736

12 1,324 3,808 745

Total 14,897 42,829 8,380 .

En Soles Producto 1 2 Paltas 2,857 2,892 Maíz pelado 12,662 12,814 Maíz chulpi 3,222 3,260 Totales 18,740 18,965 Proyección de Ventas Anual del proyecto

3 2,926 12,967 3,299 19,193

En unidades Producto Paltas Maíz pelado Maíz chulpi

1 12,312 35,396 6,925

2 13,543 38,935 7,618

3 14,897 42,829 8,380

En Soles Producto Paltas Maíz pelado Maíz chulpi Totales

1 30,283 134,199 34,144 198,626

2 33,312 147,618 37,559 218,489

3 36,643 162,380 41,314 240,338

4 2,961 13,123 3,339 19,423

5 2,997 13,280 3,379 19,656

6 3,033 13,440 3,419 19,892

7 3,069 13,601 3,461 20,131

8 3,106 13,764 3,502 20,372

9 3,143 13,929 3,544 20,617

10 3,181 14,097 3,587 20,864

11 3,219 14,266 3,630 21,115

12 3,258 14,437 3,673 21,368

Total 36,643 162,380 41,314 240,338

Capítulo III. Análisis Técnico

2.1 Diseño del producto o servicio FICHA TÉCNICA: MAÍZ PELADO FIGURA Nº 4 FOTOGAFIA DE MAIZ PELADO

Nombre comercial: Maíz mote Nombre Científico: Zea mays L. Descripción Comercial: Pertenece a la especie Zea mays L. Es un grano seco de buen tamaño de forma plana circular de color amarillento-cremoso. Rico en proteínas, almidones y azucares. Se produce en el distrito de Pariahuanca – Huancayo - Junín - Perú. Una vez cosechado es desinfectado para luego pasar por un proceso de lavado y frotado con un mecanismo especial quitando de este modo la cascara, para finalmente ser secado, clasificado, calibrado y empacado para la venta al mercado nacional y de exportación. Todo el proceso bajo un adecuado control de calidad y sanidad. Especificaciones Técnicas: Selección 100% a Maquina y Mano, Libre de Impurezas, Insectos vivos y muertos. Presentación / Empaque: En Sacos de polipropileno con doble papel interior de 25 kg. / 50 Kg. / 70 kg. Peso Neto. Otras características: Cosecha: Junio a Agosto Disponible: Todo el Año

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FICHA TÉCNICA: MAÍZ CHULPI (CHULLPI CORN) FIGURA Nº 5

Nombre comercial: Chulpis Nombre científico: Zea Mays Descripción Comercial: Pertenece a la especie Zea mays. Es un grano seco de buen tamaño de forma plana rugosa de color amarillento, de sabor dulce. Rico en proteínas, almidones y azucares. Se produce en el distrito de Pariahuanca – Huancayo - Junín - Perú. Una vez cosechado es desinfectado para almacenarlo en un lugar fresco y seco para su posterior encostalado y clasificado, calibrado y empacado para la venta al mercado nacional y de exportación. Todo el proceso bajo un adecuado control de calidad y sanidad. El Maíz Chulpi es conocido y apreciado en todo el mundo por su especial sabor y tamaño Cuando se consume tierno tostado se le llama cancha. Proviene de valles serranos; es de grano pequeño, se le consume tostado como acompañamiento de las comidas ó como aperitivo. Especificaciones Técnicas: Selección 100% a Maquina, Libre de Impurezas, Insectos vivos y muertos. Presentación / Empaque: En Sacos de polipropileno con doble papel interior de 25 kg. / 50 kg 100 kg. Peso Neto. Otras características: Cosecha: Junio a Agosto Disponible: Todo el Año

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FICHA TÉCNICA

: PALTA COMUN Y FUERTE

FIGURA Nº 6 FOTOGRAFIA PALTA COMUN

FIGURA Nº 7 PALTA VARIEDAD FUERTE

Nombre comercial: Healthy pulp Nombre científico

: Persea america

CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL BIEN Denominación del bien: PALTA FUERTE Denominación técnica : PALTA FUERTE Descripción General: Es una fruta (Persea americana) que generalmente se emplea a modo de hortaliza o verdura. Se caracteriza por un elevado porcentaje de grasa, por eso se le denomina "mantequilla vegetal". CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS DEL BIEN Características organolépticas Forma : Piriforme u ovalada

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Color : Piel (cáscara) de color verde pálido, en tanto la pulpa es de coloración verde amarillenta, en su interior tiene semilla grande de color marrón. Sabor : Neutro Tamaño y peso: Mediano, puede pesar entre 150 a 300 gramos aproximadamente Textura: Piel ligeramente áspera, delgada y pulpa grasosa, cremosa y suave. Características químicas La palta en general tiene los siguientes componentes: Agua Proteínas Lípidos Hidratos de carbono mg/100 g Vitamina A mg/100 g Vitamina B1 mg/100 g Vitamina B2 mg/100 g Vitamina B6 mg/100 g Vitamina E (tocoferol) mg/100 g Vitamina C mg/100 g Potasio mg/100 g

70% a 80 % 1,50 % 22 % 6% 40 0,09 0,12 0,5 3,2 17 400

OTRAS ESPECIFICACIONES Envasado Esta fruta se entregara en cajas de madera o jabas de plástico. Estos envases mantienen en óptimas condiciones el fruto mientras se realiza la manipulación, transporte, almacenamiento y distribución. Presentación Esta fruta viene en cajones de madera, cartón o jabas de plásticas que pesan aproximadamente 10 a 15 kilogramos. Requisitos mínimos de calidad La palta fuerte deben tiene los siguientes requisitos:         

Son enteras Son sanas, y exentas de podredumbre o deterioro que hagan que no sean aptas para el consumo. Están limpias, y exentas de cualquier materia extraña visible. Están exentas de plagas y daños causados por las mismas Exentas de humedad externa anormal, salvo la condensación consiguiente a su remoción de una cámara frigorífica. Exentas de cualquier olor y/o sabor extraños. Tienen un aspecto fresco y firme. Están exentas de daños causados por bajas y/o altas temperaturas. Están exentas de manchas obscuras internas.

33

 

Están exentas de manchas y magulladuras. Tienen de un tamaño aproximadamente uniforme

El fruto se presenta fisiológicamente maduro, es decir, no presentar señales de falta de madurez (opacidad, falta de sabor, pulpa demasiado porosa) o de madurez excesiva (pulpa demasiado traslúcida o fermentada).

2.2 Descripción del proceso/operaciones 3.2.1. Descripción 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.

Revisión de productos Adquisición de productos Recepción de productos Llegada al almacén Inventario de entrada Pedido Rellenado de boletas Inventario de salida Entrega Cobro de la venta

3.3.2. Diagramación del Proceso de Operaciones GRAFICO Nº 8 PROCESO DE OPERACIONES

34

2.3 Localización y distribución física del negocio 3.3.1. Localización La empresa NAECH está ubicada como se especificad en el siguiente cuadro: CUADRO Nº 13 UBICACIÓN DE LA EMPRESA Departamento: Provincia: Distrito: Localidad Dirección:

Junín Huancayo Huancayo Palian Av. Palian Nº 646 Hyo

GRAFICO Nº 9 LOCALIZACIÓN DE LA EMPRESA NAECH

El almacén de NAECH está ubicada a unos 15 minutos y a 8 km de la ciudad de Huancayo, como quien se dirige al nevado huaytapallana, en la avenida palian como se indica en el plano de ubicación.

35

3.3.2 Distribución GRAFICO Nº 10 DISTRIBUCION DE ALMACEN

2.4 Recursos necesarios: materiales, equipos, instalaciones y humanos 3.4.1 Materiales CUADRO Nº 14 NECESIDADES DE MATERIA PRIMA

PRODUCTO /MARCA Maíz mote

CANTID/U ND/ PRODUCTO 2760 Maíz amilaceo MATERIA PRIMA

TOTAL

UND DE MEDIDA

VOLU. DE PROD/PERIODO

DE M.P.

Kg

2760

2760

Chulpis

Maíz chulpi

540

Kg

540

540

Healthy pulp

Palta

960

Kg

960

960

36

3.4.2 Mano de obra CUADRO Nº 15 NECESIDADES DE MANO DE OBRA TIPO PERSONAL (OPERATIVO ADMINISTRATIVO)

PERSONAL REQUERIDO (PUESTO DE TRABAJO)

CANTIDAD DE PERSONAL

DEDICACIÓN DEL PERSONAL

COSTO POR PERIODO MENSUAL

Administrativo

Gerente General

01

Tiempo completo

S/. 1200

Operativo

Gerente de marketing

01

Tiempo completo

S/. 1000

Operativo

Gerente de logística

01

Tiempo completo

S/. 1000

Operativo

Gerente de finanzas

01

Tiempo completo

S/. 1000

Operativo

Vendedores y repartidores

02

Tiempo completo

S/ 650.00

Para el caso del plan de negocio, en donde el proyecto se pondrá en marcha solo se iniciara con 02 trabajadores las cuales estarán a cargo del recojo de producto y reparto a bodegas, mientras el negocio va en crecimiento.

3.4.3. Maquinaria y equipo CUADRO Nº 16 NECESIDADES DE EQUIPO TIPO PERSONAL (operativo administrativo)

MÁQUINA O EQUIPO

CANTIDAD

COSTO UNITARIO

COSTO TOTAL

Administrativo

Computadora

01

S/1000.000

S/1000.000

Operativa

Computadora

01

S/1000.000

S/1000.000

Marketing

PRODUCTOS QUE LA UTILIZAN Kardex

Operativa

Computadora

01

S/1000.000

S/2000.000

Salidas de producto Ingresos de producto caja

Operativa

Computadora

01

S/1000.000

S/200.000

Cuentas contables

Operativa

Movilidad

01

S/200.00

S/200.00

Entrega y Reparto del producto

Para el caso de inicio del proyecto no se considerara ningún equipo por lo que en el presupuesto no se considera aun.

37

CAPÍTULO IV EVALUACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA

4.1 Inversión inicial La inversión total del proyecto en total es la suma de S/. 19892.04 nuevos soles, cabe mencionar que el negocio tendrá un local a puertas cerradas ya que el negocio es reparto de los productos de acuerdo a pedidos, por lo que no se presenta muchos equipos ni muebles y enseres. Dentro de los costos variables se indican los costos de transporte (reparto), flete, acopio etc., por cada producto independientemente. CUADRO Nº 17 INVERSION TOTAL DEL PROYECTO CONCEPTO

U.M.

CANT.

ACTIVOS FIJOS I. MAQUINARIA Y EQUIPO Computadoras Impresora Malla seleccionadora Set de seguridad

Unid Unid m Unid

2 1 4 1

1,200.00 500.00 7.00 100.00 Sub total S/.

2,400.00 500.00 28.00 100.00 3,028.00

II. MUEBLES Y ENSERES estantes mesas Sillas

Unid Unid Unid

2 2 5

300.00 123.00 25.00 Sub total S/.

600.00 246.00 125.00 971.00

III CAPITAL DE TRABAJO Costos variables Costos y gastos fijos

mes mes

1 1

10,996.56 2,396.48 Sub total S/.

10,996.56 2,396.48 13,393.04

Unid Unid Unid

1 1 1

500.00 500.00 1,000.00

500.00 500.00 1,000.00

m2

100

5.00

500.00

IV GASTOS PREOPERATIVOS Plan de negocio, estudios Licencias y constitución de empresa Pagina Web Obras civiles (decoración del local, pintura)

P.UNIT S/.

Sub total S/. Total Inversiones

TOTAL S/. 3,999.00

2,500.00 19,892.04

4.2 Cálculo de costos Dentro de nuestros costos fijos mensuales consideramos los siguientes ítems para el buen funcionamiento del negocio, se considera solo dos trabajadores para que funcione el negocio los cuales cada fin de semana realizaran el acopio de los productos y luego las repartirán de acuerdo a pedidos durante la semana.

38

CUADRO Nº 18 COSTOS FIJOS MENSUALES Descripción

U.M.

Cantidad

Alquiler Local mes 1 Luz mes 1 Mantenimiento y Limpieza mes 1 Telefonía e Internet mes 1 Sueldos vendedores mes 2 Sueldos administrativos mes 1 Útiles de oficina mes 1 Boletas y facturas mes 1 Depreciación mes 1 Amortización de intangibles mes 1 TOTAL COSTOS FIJOS MENSUAL

Valor Unitario 150.00 25.00 10.00 100.00 650.00 650.00 50.00 20.00 70.64 20.83

Monto 150.00 25.00 10.00 100.00 1,300.00 650.00 50.00 20.00 70.64 20.83 2,396.48

COSTOS VARIABLES (PARA UN MES)

Dentro de cada valor unitario ya está incluido los costos de flete, pago de acopiador, costales, traslado etc. por cada producto. CUADRO Nº 19 COSTOS VARIABLES

Descripción

U.M.

Cantidad

Paltas Unid 960 Maíz pelado Unid 2,760 Maíz chulpi Unid 540 TOTAL COSTOS VARIABLES

Valor Unitario 1.11 2.85 3.83

39

Monto 1,065.68 7,865.12 2,065.76 10,996.56

COSTO VARIABLE UNIT. X Servicio 1.11 2.85 3.83

Servicio a realizar Paltas Maíz pelado Maíz chulpi

4.3 Costo unitario de producción El valor unitario para la palta es S/.1.67 nuevos soles, siendo el valor unitario menor a los demás productos como el caso del maíz pelado que presenta un CTU S/. 3.41 nuevos soles y maíz chulpi S/. 4.39 nuevos soles. GRAFICO Nº 11 DETREMINACION DE COSTO UNITARIO

4.4 Precio de venta En el siguiente grafico se observa los precios de venta calculados teniendo como referencia el precio del competidor, por otro lado a partir del CTU se decidió que porcentaje es la ganancia esperada para cada producto para el caso de la palta la ganancia esperada es 32.5%, maíz pelado 14% y maíz chulpi 15%, siendo la palta la que ofrece al proyecto mayor ganancia. El maíz chulpi como el maíz pelado sus costos se incrementan debido al alto costo de venta de los proveedores (asociaciones) debido a la competencia en cuanto a acopio de maíz. GRAFICO Nº 12 DETERMINACION DE PRECIO DE VENTA

41

4.5 Determinación del punto de equilibrio CUADRO Nº 20 PUNTO DE EQUILIBRIO

2.46 1.11 1.35 23% 540.05 400

Maíz pelado 3.79 2.85 0.94 65% 1,552.65 1,649

984

6,251

CONCEPTO

Paltas

Precio de Venta Costo Variable Unitario Margen de Contribución Proporción de Ventas Costos Fijos 2,396.48 PUNTO DE EQUILIBRIO UNIDADES PUNTO DE EQUILIBRIO SOLES (es el PE en Unds. X Precio)

Maíz chulpi 4.93 3.83 1.10 13% 303.78 275 1,356

El punto de equilibrio determina la cantidad vendida en unidades y en soles para cada producto donde nos indica que al vender estas cantidades por cada producto no se gana ni se pierde en el proyecto lo cual indica que no debemos de dejar de vender menor a estas cantidades en unidades y soles por producto, como se indica en el cuadro anterior. GRAFICO Nº 13 PUNTO DE EQUILIBRIO EN UNIDADES

4.6 Flujo de caja económico (S/.) CUADRO Nº 21 FLUJO DE CAJA PERIODO 0 INGRESOS VENTAS TOTALES EGRESOS INVERSIÓN TOTAL ACTIVO FIJO CAPITAL DE TRABAJO GASTOS PRE-OPERATIVOS RECUPERACION DE CAPITAL DE TRABAJO COSTOS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES COSTOS Y GASTOS TOTALES IMPUESTO A LA RENTA (30%) FLUJO DE CAJA ECONÓMICO COK ANUAL (%) COK MENSUAL (%) VANE TIRE

AÑO 1

AÑO 2

AÑO 3

198,626

218,489

240,338

19,892 3,999 13,393 2,500

LIQUIDACION Valor de Rescate

1,456

-19,892 29.375% 2.2% 13,408 77.60%

42

-

-

-13,393

170,662 29,636 141,026 170,662 8,389 19,575

187,838 32,709 155,129 187,838 9,195 21,456

206,732 36,090 170,641 206,732 10,082 11,587

VAB: 395,049.46

VAC: 359,495.41

BC: 1.10

La inversión inicial del proyecto es de S/. 19,892.00 nuevos soles lo que genera flujos de caja de S/. 19,575.00 nuevos soles, S/. 21,456.00 nuevos soles, S/. 11,587.00 nuevos soles en el horizonte de tres años. Por otro lado el valor neto actual (VANE) del proyecto es S/. 13,408.00 nuevos soles, la tasa interna de retorno (TIR) es 77.60% y es mayor que el costo de oportunidad y el beneficio costo (BC) es 1.10 mayo a 1 lo que indica que el proyecto es aceptado y viable.

4.7 Análisis financiero (S/.)

El plan de negocio será financiado en un 100% por los socios de la empresa la cual no se trabajara con el banco.

43

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

 El plan de negocio de “comercialización de productos agropecuarios”, tiene una inversión inicial de S/.19,575.00 y presenta un valor actual neto de S/. 13,408.00, con una tasa interna de retorno de 77.60 % mayor al costo de oportunidad de capital y muestra una razón de beneficio /costo de 1.10, lo que explica que el proyecto es rentable.  Se recomienda, incrementar las ventas de cada producto para mayor rentabilidad del proyecto.  Se recomienda, para implementar el plan de negocios se considere todas las especificaciones técnicas, el estudio de mercado y análisis financiero para lograr el éxito de negocio.

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BIBLIOGRAFIA

1. Sapag N. C. 2007 proyectos de inversión formulación y evaluación – Juárez – México Prentice Hall 2. Kotler, p. 1999 Dirección de mercadotecnia (8ª ed) México. Editorial Prentice Hall. 3. UNMSM 2012. Guía para elaborar un plan de negocio - Programa formación de emprendedores – Vamos Perú – MTPE – UCI CONTI EMPRENDE – Huancayo – Perú 4. Instituto Nacional de Estadística e Informática http://www.inei.gob.pe/ 5. Asociación Peruana de Empresas de Investigación de Mercado http://www.apeim.com.pe/ 6. Ipsos Apoyo y opinión de mercado http://www.ipsos-apoyo.com.pe/ 7. Sistema de información geográfica para emprendedores (SIGE) http://sige.inei.gob.pe/sige/

45

ANEXOS: ENTREVISTA Al entrevistado se le presenta las siguientes preguntas que tiene el objetivo de recabar información verídica para un trabajo de investigación que se viene realizando. INDICACIONES: Marque las respuestas con una (X) en el recuadro que elija o de lo contrario, responda a las preguntas INFORMACIÓN GENERAL  Tipo de negocio………………..…………..................  Distrito………………………………………….…………  Lugar………….…………………………………………… I. 1

CON RESPECTO A LOS PRODUCTOS QUE VENDE ¿Cuál de estos tres productos adquiere para su negocio? a) Paltas b) Maíz Chulpi c) Maíz pelado

2

( ) ( ) ( )

¿Volumen de compra del producto? ------------------------------------------------------------

3

¿Dónde acostumbra comprar su mercadería? ------------------------------------------------------------

4

¿Cuántas veces al mes realiza compras de este producto? a) 1 ves ( ) b) 2 veces ( ) c) 3 veces ( ) d) Otros____________________________

5

¿De acuerdo a tu pedido en que tiempo le gustaría que le entreguen los productos? a) Inmediato ( ) b) En 24 horas ( ) c) En 48 horas ( ) d) Otros__________________________________

6

¿Qué le gustaría que el proveedor le ofrezca? a) Ofertas/precios cómodos ( ) b) Buena atención ( ) c) A crédito ( ) d) Otros_______________________________

7

¿Por qué medios le gustaría que le oferten el producto? a) Correo electrónico ( ) b) Volantes ( ) c) Teléfono ( ) d) Otros___________________________________

8

¿Donde le gustaría que le entreguen el producto? a) Casa ( ) b) Bodega ( ) c) Almacén ( ) d) Otros ________________________________ Pregunta para las cebicherias, chicharronerias, etc.

9

¿le gustaría comprar maíz chulpi? 1.

Si

( )

2. No

( )

46