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PREMISAS RELACIONADAS CON EL FLUJO DE CAJA DE HIPERBARICAS DEL ECUADOR (SALOTTOB, S.A.), PARA EL PERÍODO 2015-2018 1. Se solicita un crédito bancario por un monto de VEINTE MIL DÓLARES ($20.000,00), para ser invertido en Capital de Trabajo, pagadero a una tasa preestablecida por el Banco de Machala, durante 36 meses, de acuerdo a las condiciones reflejadas en la respectiva tabla de amortización. Dicho Capital de Trabajo será invertido en: contratación de nuevo personal, materiales de insumo clínico, uniformes, etc, que nos permitirán incrementar nuestra infraestructura para poder atender pacientes particulares y derivados del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social (IESS), para así poder llegar a nuestra Proyección de Ventas.

PLAN DE INVERSIÓN Aporte Mes Diciembre de 2015 Bancario Propio Capital de Trabajo 20.000,00 2.000,00

Total 22.000,00

2. Esta inversión permitirá mejorar la operatividad del servicio, generando suficientes ingresos con adecuados márgenes de rentabilidad, que permiten garantizar con suficiente holgura el pago de las obligaciones financieras que se generen con motivo del crédito solicitado, tal como se evidencia en el respectivo flujo de caja. Cabe señalar, que el citado flujo refleja el efectivo después de los gastos, los intereses, y el pago del capital, con la indicación de la fluctuación mensual para un período de treinta y seis meses (tres años), correspondiente al otorgamiento del crédito. La proyección del flujo de caja evidencia que la empresa contará con el efectivo necesario para cubrir los gastos, incluyendo los gastos financieros y la amortización del capital del crédito solicitado, así como la generación de ganancias sustanciales durante el período indicado. 3. Ingresos mensuales actuales y proyectados de Hiperbáricas del Ecuador (Salottob, S.A), durante el primer año del proyecto: TABLA DE INGRESOS ACTUALES Y PROYECTADOS Ingresos actuales con la situación actual de la empresa Costos del servicio por sesión Bs.

Número de sesiones por cámara, mes y día

Días/mes/ Cámara

Total Cámaras

Ingresos anuales totales Bs

$60,00

155/12

20

5

111.600,00

5

111.600,00

10

223.200,00

Ingresos adicionales proyectados $60,00

155 / 12

20

Ingresos totales proyectados $60,00

310 / 12

20

Nota: Durante los dos años subsiguientes del proyecto de inversión, los ingresos fluctúan, según el incremento del índice de inflación, tal como se evidencia en el respectivo flujo de caja.

4.

Es importante destacar, que Hiperbáricas del Ecuador (SALOTTOB, S.A.) ha venido prestando sus servicios a precios solidarios, con un valor de $100,00 por sesión, fuera de toda competencia, cuyos precios oscilan entre $140,00 y $120,00, actualmente con un 50% de descuento, quedando el precio en $50,00 sin afectar nuestros costos operativos, con la finalidad de darnos a conocer en el mercado, en coordinación con hospitales públicos cuyos pacientes de acuerdo a su patología, requieren de este servicio especializado, con lo cual se esta beneficiando oportunamente un amplio porcentaje de la población ecuatoriana, principalmente los que conforman estratos de la población de menores ingresos.

Cesar Adrian Sanchez Bustos c.c. 0930888573 Contador General