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INSTITUTO PROFESIONAL AIEP ESCUELA DE CONSTRUCCIÓN Y OBRAS CIVILES

Plan de Negocios ACTIVIDAD SEMANA 14

INFORME PLAN DE NEGOCIOS

NOMBRE PROFESOR: Ricardo A. Maldonado NOMBRE ALUMNO: María José Muñoz Ulloa CARRERA: Técnico en Construcción SEDE: Maipú

Nombre del Proyecto: Plan de Negocios, Semana 14 1

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Resumen ejecutivo

Uno de los principales puntos en el desarrollo de toda empresa es la disminución de la huella de carbono generada en los procesos propios de la empresa o de sus procesos productivos. Los criterios que nos hacen reflexionar sobre el impacto en el medio ambiente, es lo que me motiva a la creación de esta empresa de Construcciones sustentable. La creación de una vivienda que ayuda en el desarrollo del país, al talento humano, todo esto sin dejar de lado el medio ambiente. El propósito de este plan de negocios es conocer y aplicar los pilares básicos de la arquitectura sostenible, designados en un proyecto líder de construcción de una vivienda, en el cual mostrara criterios confortables con el medio ambiente y con las personas que quieran adquirir estas viviendas. Además, es el proyecto con el cual se logrará dar a conocer una empresa constructora, y que buscará brindar innovación, responsabilidad social, ambiental y credibilidad. Esta idea de negocios de una empresa de diseño surge a partir de la necesidad de crear una empresa que contribuya al desarrollo sostenible en nuestro país, tanto a nivel económico, social y ambiental, y al mismo tiempo satisfacer el deseo de tener una empresa e identidad propia que relacione la tarea que cumple la Construcción de controlar, crear, operar y mantener una construcción sostenible. La idea de negocio es una empresa Constructora Sustentable, dedicada a la construcción de viviendas amigables con el medio ambiente. El nombre de la empresa es EverGreen House. La idea de negocio surge a partir de la necesidad de crear algo novedoso que le aporte a la sociedad y al crecimiento del país. Según datos entregados por el Ministerio de Vivienda y Urbanismo (MINVU), las estrategias de trabajo están basadas en suplir los siguientes puntos: Déficit habitacional (ventana abierta para nuestra empresa), claramente esta es la oportunidad de ser una empresa capaz de entregar una producción de viviendas prefabricadas, de calidad y con procesos estandarizados; entregando al sector mayor celeridad y costos más bajos, todo gracias a los procesos constructivos eficientes y eficaces. Esto permite a las constructoras ejecuten mayor cantidad de proyectos habitacionales en un tiempo más reducidos versus a la construcción convencional en situ; el cual requiere altos niveles de mano de obra especializada, lo que encarece y le resta eficiencia al proceso constructivo. Las empresas dedicadas a la construcción de viviendas no tienen una conciencia social con respecto a asuntos medio ambientales. Optan por comprar un terreno y no se realiza un estudio medio ambiental previo a la implementación, lo que se Nombre del Proyecto: Plan de Negocios, Semana 14 2

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traduce en una afectación de carácter bioclimático alterando los diferentes hábitats del entorno. Existen problemáticas más profundas, referentes al uso racional de la energía, el ahorro y la reutilización del agua, la utilización de recursos renovables en la operación y la prevención de residuos. No obstante el factor más importante a tener en cuenta es el tema del diseño, dado que ni en las especificaciones técnicas y propiamente en temas de forma y fondo del diseño no están relacionados los distintos elementos arquitectónicos enfocados a desarrollo sostenible (recolección de aguas lluvias, recepción solar y de vientos, implantación estratégica de la vivienda y/o complementaria con el entorno); por esta razón en la práctica no hay un correcto desarrollo de los proyectos enfocados a la vivienda de interés social, debido a que se ha creado una sociedad individualista enfocada a la satisfacción de las necesidades privadas, sin pesar en el interés público que también conlleva a una responsabilidad ambiental. En la actualidad la industria de la construcción se convirtió en un factor bastante importante debido a la tasa anual de crecimiento poblacional lo cual resulta directamente proporcional en la construcción de viviendas de interés social y prioritarias, tanto gratuitas como subsidiadas donde a nivel general en esta área de la construcción existe un crecimiento alto, un índice bastante alto respecto a la responsabilidad social que debe asumir la industria de la construcción, la cual ha sido nula, dado que la explotación de los recursos para mantener esta línea del desarrollo constructivo ha sido bastante alta. La empresa y sus productos y servicios

Objetivo General 

Fomentar la capacidad ahorro sustentable de empresas e instituciones.

Objetivos Específicos.     

Cumplimiento de los requisitos normativos medioambientales, de salud o seguridad Menor impacto medioambiental Mejora en la salud y la seguridad Implementar herramientas que permitan controlar los consumos energéticos de Minimizar los consumos de agua y electricidad. Nombre del Proyecto: Plan de Negocios, Semana 14 3

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

Concientizar y velar por el uso adecuado de los equipos de la empresa en pro del ahorro. (normas equipos)

Nuestro proyecto de emprendimiento corresponde a un servicio. Comenzamos con un estudio gratuito en el que analizamos periódicamente tus hábitos de consumo para saber si la potencia que tienes contratada es la adecuada. Luego de eso podremos elaborar un plan de trabajo para realizar cambios o modificaciones eléctricas, y relacionada con el ahorro sustentable del hogar u oficina. Durante los últimos años el sector de la construcción ha evolucionado, Atrás quedaron los profesionales independientes que ofrecían de forma exclusiva los servicios propios de su oficio (Maestros Chasquilla), dejando paso a empresas que gestionan reformas integrales para todo tipo de clientes. Existe un aprovechamiento del auge que vive el sector de la construcción. Rehabilitación de viviendas de segunda mano, de locales comerciales de empresas, entre otros; el negocio abarca una clientela y un servicio muy amplio, observamos en esto una oportunidad de emprendimiento que debemos adecuar para mejorar la oferta a las necesidades del mercado. Que se venden menos casas es una realidad a gritos, y que los particulares tienen grandes dificultades para acceder a préstamos hipotecarios que les permitan comprarse nuevas casas también. Como no hay mal que por bien no venga estos problemas potencia el crecimiento de la demanda de servicios profesionalizados de rehabilitación y reforma de viviendas. En ese sentido, el Ministerio de la Vivienda cuenta con el Plan Estatal de Vivienda y Rehabilitación. El programa destinará cifras considerables a la rehabilitación de viviendas, que podrían generar unos 75.000 empleos anuales durante los próximos cuatro años. El plan prevé ayudas para un millón de hogares, de las que el 47% se destinarán a la rehabilitación hasta alcanzar las 470.000 actuaciones. Explicaremos en que se enfocara nuestra propuesta. Muy estrechamente relacionado con la consultoría medioambiental, nuestra oportunidad de negocio tiene que ver con acercar esa necesidad de ahorro y eficiencia energética de las pymes a los domicilios particulares, aprovechando de esta manera lo impulsado por el gobierno relacionado a los proyectos de sustentabilidad. Tomando en cuenta esto enfocaremos nuestras herramientas a mejorar la eficiencia energética de las viviendas ya construidas y el impulso del uso de las energías renovables en los nuevos proyectos de edificación. Entre las actuaciones que contempla están: la instalación de paneles solares para agua caliente sanitaria, la mejora de la envolvente térmica del edificio y otras que Nombre del Proyecto: Plan de Negocios, Semana 14 4

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incrementen su eficiencia energética o la utilización de energías renovables, instalación de mecanismos que favorezcan el ahorro de agua y la reutilización de aguas grises, instalación de ascensores, rampas u otros dispositivos de acceso adaptados a las personas con discapacidad (ley de inclusión universal), de esta manera llegar con todos los beneficios de ahorro energético a todo tipo de población con garantías y costos menores para que las personas se interesen en invertir y de esta manera ayudar a ahorrar en las viviendas y mejorar la calidad de vida del planeta. Visión Queremos Consolidarnos como una empresa sustentable en el tiempo, manteniendo su excelencia y reconocimiento a nivel nacional, con un fuerte compromiso en la innovación y entrega de servicios asociados a la mantención e instalación de servicios.

Misión Entregar un servicio integral a nuestros clientes, mejorando continuamente y expandiendo nuestras prestaciones, basado en la identificación de sus necesidades específicas.

Privilegiaremos la capacitación con acento en el desarrollo profesional, tecnológico y la seguridad de nuestros trabajadores, estimulando la pro actividad, el desarrollo de nuevas ideas y el sentido de pertenencia. Consolidar una positiva relación con nuestros grupos de interés, basada en la confianza, lealtad, respeto y transparencia, comprometidos con una alta calidad de servicio y Responsabilidad Social Empresarial El análisis FODA puede ser aplicada a cualquier situación, individuo, producto o empresa con el objetivo de realizar un diagnóstico sobre la situación del objeto de estudio. Es una herramienta de gran utilidad, por ejemplo, para quien está pensando en emprender un negocio; ya que se trata de una herramienta para conocer las Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas de dicho objeto.

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Fortalezas

Oportunidades

Debilidades

Amenazas

Personal calificado

Incremento en el poder adquisitivo.

Falta de planificación.

Conflictos políticos

Precios competitivos.

Cambios favorables en el comportamiento de la clientela.

Inadecuados métodos de fijación de precios.

Inflación acelerada.

Buena reputación.

Precios de materia prima bajando

Limitada capacidad de producción.

Competencia en crecimiento.

Buen acceso a la compañía.

Acceso a nuevas tecnologías.

Organización ineficiente.

Productos competitivos.

Bajo costo de mano de obra.

Acceso a nuevos mercados.

Inadecuados esfuerzos de comercialización.

Disminución del poder adquisitivo

Aprender a realizar un análisis FODA nos ayudará a minimizar los riesgos del emprendimiento. Como comentamos se trata de un análisis de las Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas que se realiza para evaluar la situación y definir los caminos a tomar, teniendo en cuenta los aspectos externos e internos.

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Investigación de Mercado y Análisis

La mayor parte de las empresas constructoras utilizan un diagrama de tipo funcional, esto debido que este tipo de diagrama organizacional tiene como ventaja la especialización de los recursos, la cual contribuye a tener una mayor eficiencia del personal y de los grupos de trabajo, esto conlleva a una mejor planificación de las labores y sistemas productivos ya que establece claras líneas de responsabilidad. Gerente de

¿Qué personas son necesarias para dirigir y trabajar en la empresa? ¿Qué condiciones deben reunir? Para comenzar sus operaciones se requerirá de una dotación inicial 30 personas compuestas por  Gerente Producción y Ventas  Gerente de Finanzas y RRHH  Contador  Secretaria  Vendedor  Supervisor de Obra  6 jornales, dos de planta y 4 externos.

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Se considerará un incremento de la dotación de un10% anual para cada año para los cargos de Vendedor y agentes de venta, los cargos de Supervisores de Obra y Jornales están directamente relacionados con la demanda, se contratará un supervisor por cada 4 casas, 2 jornales internos por cada casa y 4 jornales externos por cada casa. Equipo gestor está formado por sus socios fundadores, ambos de Profesión Constructor Civil. Ambos profesionales con considerable experiencia laboral, en áreas como: comercial, marketing, finanzas, contabilidad, administración y operaciones. Experiencias laborales que aportarán al desarrollo y crecimiento.

¿Cómo se bonificará al personal que dirija la empresa? ¿Cómo se bonificará a los dueños de la empresa? Contaremos con un sistema de incentivo para todos sus empleados de planta, como se detalla a continuación: 1. Aguinaldo: Se proporcionará un aguinaldo para Fiestas Patrias y otro en el mes de diciembre por concepto de navidad y año nuevo, ambos serán escalonados dependiendo de la antigüedad laboral del trabajador. 2. Día libre por cumpleaños: beneficio de un día libre remunerado a elección del trabajador, con la condición de ser usado en el mes de su cumpleaños. 3. Colación: Los trabajadores contratados de planta recibirán un talonario mensual de cheques de restaurant con un valor diario de $3.000 4. Bono por matrimonio: Los trabajadores contratados de planta que cambien su estado civil de Soltero a Casado o Conviviente deberán entregar certificado de matrimonio o certificado de unión civil dentro de los 3 meses posteriores a la celebración del contrato. Se les entregará un bono de $120.000 5. Bono por Nacimiento de hijo: Los trabajadores contratados de planta que presenten certificado de nacimiento de su hijo durante el mes de nacimiento o mes siguiente se le hará entrega de un bono de $ 100.000. 6. Mantención remuneración por licencia médica: Para todo trabajador contratado de planta se le pagará los tres primeros días de licencia médica, solo para 1 licencia anual. 7. Sistema de Comisiones para vendedores: tendrán una comisión de un 0,5% del valor de venta de la cada casa vendida por el vendedor, es decir, el vendedor recibirá un 0,5% del valor de venta del proyecto para el que concretó la venta. ¿A qué tienen derecho las personas que inviertan en la empresa? ¿Cuáles son los criterios para que una persona participe de la empresa como inversionista? Nombre del Proyecto: Plan de Negocios, Semana 14 8

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Los accionistas de la empresa tienen derechos que son generales, independientemente de la cantidad de acciones que posea. Aquellos accionistas que inviertan grandes cantidades de dinero tienen otras responsabilidades y privilegios que les otorga su estatus dentro de la organización. Sin embargo, todo accionista tiene los siguientes derechos fundamentales:                  

Voz en la Asamblea General de Accionistas: el accionista tiene el derecho de participar y votar en las decisiones de la Asamblea General de Accionistas. Derecho a recibir dividendo: el accionista recibirá una parte de las utilidades de la empresa correspondientes a las acciones que tenga en la misma, en forma de dividendos. Acceso a la información: el accionista tiene derecho a consultar información sobre la situación de la empresa antes de que se lleven a cabo las reuniones con la Asamblea General de Accionistas. Derecho a recibir liquidación: si se da a lugar la liquidación de la sociedad, el accionista deberá recibir su parte en proporción a sus acciones en la empresa. Derecho a transferir sus acciones: el accionista podrá transferir o vender sus acciones como así lo prefiera, siguiendo la ley, también tiene el derecho de conocer los nombres de los accionistas principales y los métodos para registrar las acciones. Realizar sugerencias: puede realizar sugerencias y recomendaciones por escrito sobre la Sociedad de Accionistas. Convocar Asambleas: varios accionistas podrán convocar a la Asamblea General de Accionistas a una reunión extraordinaria, bajo los requerimientos de los Estatutos Sociales. Derecho a la presentación de propuestas: el accionista tiene el derecho de presentar sus propuestas ante la Junta Directiva. Derecho de impugnación: si los acuerdos tomados por la Junta Directiva van en contra de la ley, la empresa, o causa algún daño social, el accionista puede llevar a cabo una acción judicial para anular esos acuerdos. Derecho a separarse de la empresa: el accionista podrá decidir separarse de la empresa y recibir el valor de sus acciones. Derecho de suscripción preferente: todo socio tiene el derecho de acudir a las Nombre del Proyecto: Plan de Negocios, Semana 14 9

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ampliaciones de capital con nuevas acciones o a las emisiones de obligaciones convertibles.

Se busca un inversionista que cumpla con: • Compromiso • Confianza • Capacidad para aceptar el fracaso • Experiencia en la industria • Visión más allá de los números.

¿Cómo piensas contratar al personal de tu empresa? ¿Qué beneficios piensas ofrecerle? Es de suma importancia contratar a empleados que encajen orgánicamente en la cultura corporativa y que son apasionados respecto a la marca. Crea una descripción del trabajo y definir las habilidades necesarias y expectativas. Es importante que el candidato y el empleador entiendan claramente el puesto y las expectativas, de lo contrario te encontrarás con una persona en el puesto inadecuado. El reclutamiento será realizado por la gerencia de RRHH. Los beneficios que se ofrecerá serán los siguientes:  Generosos beneficios médicos.  Seguro de vida.  Seguro de discapacidad laboral a corto y largo plazo.  Cobertura del costo de los medicamentos.  Desayunos, almuerzos o meriendas gratuitas.  Espacio para la diversión y el entrenamiento. Si la empresa dispone de un gimnasio, tal vez sea tan motivador que muchos empleados no querrán salir de la oficina.  El cuidado infantil. Una guardería o escuela para los hijos de los empleados puede resultar beneficioso, porque hacen su vida personal un poco más fácil y les permite estar más centrados en el trabajo. ¿Piensas contratar a personal externo para que te apoye en las operaciones de la empresa? ¿Qué perfil debería tener ese personal? Una empresa liderada por sus socias. Iniciaremos las operaciones con 1 contador, 1 secretaria, 1 vendedor, 1 supervisor de obra 8 jornales internos, 16 jornales externos y 2 agentes de venta. Los supervisores de obra y jornales estarán dados por la demanda de casas, se requerirá 1 supervisor por 4 casas, 2 jornales internos por casa y 4 jornales externos por cada casa, para la estimación de supervisores el crecimiento estará dado por el crecimiento de la demanda promedio del 10% Nombre del Proyecto: Plan de Negocios, Semana 14 10

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Se subcontratarán servicios de Arquitectura y cálculos con la finalidad de poder atender todos los proyectos. El perfil debe ser el mismo que considera la empresa para sus contrataciones internas. Plan de marketing El objetivo principal, de todas las operaciones, que se deben realizar es para generar un flujo constante de producción. Para lograr los planes productivos y de crecimiento, se debe generar las instalaciones, donde se desarrollará, el sistema constructivo produciendo los componentes prefabricados, en el caso que corresponda, de forma estándar y con la mayor calidad y seguridad. El diseño, es una decisión estratégica, para el desarrollo del industrializado y la generación de componentes que conforman las unidades habitacionales para instalación en obra. Para desarrollar las labores en instalaciones se realiza contrato de arriendo y tendrá un plazo de 12 meses vigentes, renovable automáticamente, por un periodo menor o igual, si ninguna de las partes decide ponerle fin. Con centro de operación definido e instalaciones, se gestiona como prioridad el plan de marketing, se debe captar los clientes proyectados en estudio de mercado y escalamiento de la empresa, como también generar las plataformas de venta y desarrollo. Plan de operaciones y producción

Las operaciones de la fuerza de venta comienzan con la creación de lista de clientes y con el primer contacto con cada uno de la lista, acordando primera reunión, para presentar el Producto o Servicio. Lo anterior debe conseguir, como resultante las perspectivas y beneficios que puede generar poder contratar servicio y puedan evaluar técnicamente y presupuestaria la propuesta de valor para cada cliente. Una vez que se realiza el análisis de documentos técnicos y se puede generar propuesta económica detallada; el potencial cliente debe tomar la decisión y poder generar acuerdo verbal y posterior firmar contratos cerrando venta para proceder a procesos internos de la empresa. En caso que la propuesta no tenga éxito, es primordial no perder comunicación con el prospecto de cliente y se desarrolla con éste, madurez sobre el servicio y productos que puede generar para el desarrollo de la empresa. Con la aprobación y cierre de negociación con nuevo cliente, se procede con los procesos internos. Se realizan las solicitudes y orden de compra de materiales que se utilizan en el proceso, lo anterior, con lista de proveedores claves, que se mantienen relaciones estratégicas de negociaciones y líneas de crédito; o en caso que cliente quiera; utilizar proveedores y líneas de créditos propias con traspaso por intermedio de contrato. Nombre del Proyecto: Plan de Negocios, Semana 14 11

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Una vez que se tiene el control de materiales y certificados de acreditación según definiciones técnicas de productos a fabricar en línea seria y que empresa certificadora en el proceso final, se procederá a realizar las órdenes de trabajo de los distintos sub procesos.

El centro de operaciones se ubicará en la provincia de Talagante, con una oficina de asesoría técnica y ventas. El lugar fue elegido para contar con una vivienda tipo casa piloto donde se puede mostrar a los potenciales clientes todos los servicios con los que se contará. El espacio físico para las operaciones de la empresa será en las instalaciones a las afueras de Santiago, en una casa fabricada con los mismos materiales que se ofrecerán para el desarrollo de las construcciones de clientes. Se espera contar con diferentes propuestas, y además a la espera del crecimiento de la empresa se espera contar con al menos dos sucursales ubicadas estratégicamente en la zona Norte y Sur de Chile. Considerando éstas sucursales se puede ampliar las ofertas constructivas. Toda empresa, con independencia de su tamaño y complejidad, ha de movilizar una cantidad de recursos para la prestación de un servicio o la venta de un bien. El ciclo operativo hace referencia al proceso de tiempo que va desde la elaboración del bien o producto hasta su puesta en venta. También incluye el cobro. El ciclo operativo de una empresa está formado por varios estadios que van desde la adquisición de materias primas hasta el cobro del producto o servicio y el pago al proveedor. No todo proceso operativo ha de incluir las siguientes etapas que enumeramos. Pues éste depende de la naturaleza y complejidad del bien o servicio en cuestión. Esto se resume con la siguiente fórmula (para las manufacturas): COMPRAR -> FABRICAR -> VENDER -> COBRAR -> PAGAR Es una forma sucinta de expresar lo que se conoce como ciclo operativo que, como decíamos, difiere según la complejidad de la empresa y la naturaleza del producto o servicio. Por último, hablar de ciclo operativo implica hablar de proveedores y clientes: sobre los primeros, porque aseguran el primer paso (la producción) y los segundos porque, sin ellos, sería imposible terminar el ciclo para refinanciar la actividad. Las normar legales para el desarrollo de las actividades están descritas en Normas Chilenas y Ordenanza General de Urbanismo y Construcciones. Y la idea siempre fue contar con un especialista del área. Quien se encargue de velar por el cumplimiento de las especificaciones técnicas a las que nos veamos enfrentados.

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De acuerdo a lo señalado en estudio de mercado se podría atender según demanda de diferentes clientes potenciales 1.600 viviendas anuales correspondientes al 4% del mercado segmentado por regiones con mayor facilidad de ingreso de la industrialización en materiales como madera y metal liviano. Por capacidades productivas de línea industrializada solo se estimará capacidad máxima lograda en jornada normal de trabajo (jornada de 45 horas semanales) con capacidad para 1.200 viviendas / anual. En plan operacional se proyectó y adecuó a la demanda estimada en estudio de mercado y contextualización según segmentación de clientes con una tendencia al incremento productivamente la cual dependerá de la fuerza de venta de la empresa. Otro punto a considerar son los precios de venta del industrializado de prefabricados de viviendas los que afectaran directamente los ingresos de acuerdo a demanda proyectada. Lo anterior se realizó con un modelamiento de una vivienda calculando costos de materiales, mano de obra, gastos generales y utilidad observada en estudio de mercado. Los costos variables considerados en mayor medida son los Materiales utilizados en la industrialización considerando 68% sobre valor, Transporte de Productos, combustible Producción y Mano de Obra Directa. En promedio los Costos Variables por vivienda es equivalente a $ 4.868.425. Los costos fijos se consideran arriendo de instalaciones (Valor por mt2 equivalente a $ 1.200, con una instalación de 4.000 mt2), materiales de oficina, Vehículos y Pasajes, Gestión Ambiental, Gastos Notariales, Capacitaciones y desarrollo, Arriendo equipos menores, Mantención, Mano de Obra indirecta, Herramientas, Insumos Herramientas e Insumos de Seguridad. Según estadísticas entregadas por la Cámara Chilena de la Construcción la cantidad de viviendas construidas en 2016 fueron 88.944 viviendas, el riesgo que se presenta en este aspecto, tiene relación con la indiferencia del mercado constructivo, frente a esta solución, que presenta una eficiencia mucho mayor a la que actualmente rige en la industria. Para este proyecto se requiere una inversión en planta y equipos por un monto de $281.529.110. Para ello se considera, una primera etapa con una inversión inicial de $1.125.810 en el año cero, de tal forma de asegurar la disponibilidad y/o acceso a ese capital. La inversión posee una rentabilidad de 19,4%, el riesgo de la industria Nombre del Proyecto: Plan de Negocios, Semana 14 13

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bordea el 3%, la rentabilidad del mercado es de un 13%, por lo que se torna atractivo al inversionista. Con relación, a la factibilidad de copiar el modelo de negocio, se muestra alta desde el punto de vista de los activos necesarios $281.529.110 para ejecutar. Para el año cero se requiere un Flujo de Caja de $1.125.057.810; de lo cual los socios y gestores de la idea tienen un monto de $500.000.000 Gastos:  Empalme y consumos generales  Combustible  Materiales de oficina y otros  Transporte de productos  Vehículos y pesajes  Arriendo de instalaciones  Gestión ambiental  Gastos notariales

Costos Fijo Variable Total

       

Capacitaciones y desarrollo Incentivos Arriendo de equipos menores Mantención Otros gastos Arriendo, maquinaria y equipos Herramientas Insumo herramientas Insumos de seguridad

A 5 años de puesta en marcha $386.610.453 $100.129.560 $486.740.013

Gastos de inversión en equipos Elementos de seguridad $30.730.730 Insumos de Seguridad Inversión Inicial en equipos $281.529.110

Herramientas

Insumos de Herramientas $38.556.684

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El primer supuesto es el logro de la fuerza de venta en generar los acuerdos comerciales o vínculo con cierre de venta para comenzar actividades señaladas en plan operacional y Estimación de la demanda y proyección de crecimiento anual, lo que se cuantificaran en periodos anuales según ventas proyectadas en unidades habitacionales. Los costos variables considerados en mayor medida son los Materiales utilizados en la industrialización considerando 68% sobre valor, Transporte de Productos, combustible Producción. En promedio los Costos Variables por vivienda es equivalente a $ 4.868.425. Los costos fijos se consideran arriendo de instalaciones, materiales de oficina, Vehículos y Pasajes, Gestión Ambiental, Gastos Notariales, Capacitaciones y desarrollo, Arriendo equipos menores, Mantención, Mano de Obra indirecta, Herramientas, Insumos Herramientas e Insumos de Seguridad. Inversiones y Capital de Trabajo: Las inversiones se clasificaron Equipos, transporte y equipamiento de oficinas. Y el Capital de Trabajo se estimó según la metodología de Déficit Acumulado. Para la estimación de la tasa de descuento del proyecto se utilizó el modelo de CAPM (Capital Asset Pricing Model) y se realizó ajuste con el premio por liquidez y premio por riesgo país más un Beta relacionado a la industria de la construcción. La tasa de rentabilidad exigida que se obtuvo es equivalente al 19,4 %. Como se señaló en el Plan Financiero se observa que el año cero se requiere un Flujo de Caja de $1.125.057.810; de lo cual los socios y gestores de la idea tienen un monto de $500.000.000 ($250 MM cada uno). Se requiere un aumento de capital por $625.057.810 se obtiene mediante accionista al cual se ofrece el 35% de la Empresa, la posibilidad de efectuar retiros a partir del 3 año. En poder de los socios queda en 65% de la empresa.    

Aumento de Capital $1.125.057.810 Aporte de Inversionista $625.057.810 Propiedad del Inversionista 35% Aporte Fundadores $500.000.000

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 Propiedad de los Fundadores 65%  Evaluación Pre Money $1.785.879.457 Se ofrece cláusula de salida luego de cinco años de utilidades a partir del 5 año consecutivo clausulas preferentes en caso de venta de la empresa.

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