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FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL INTEGRANTES: VALENTINA IBAÑEZ, GISLEY MIRANDA, KEREN BERMUDEZ.

¿QUÉ SON LAS FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL?

Las funciones financieras sirven para sirven para facilitar las operaciones relacionadas a la administración del dinero, y el valor del dinero en el tiempo. Los diversos cálculos financieros son posibles en Excel por medio de estas funciones, entre las principales encontramos: VF y VA para encontrar el valor presente y valor futuro. PAGO, TASA, NPER, y similares que se pueden emplear para préstamos o financiamientos. VNA, TIR, TIRM, y similares para la evaluación de proyectos. SLN, SYD, DB entre otros para las diversas formas de deprecación existente. Y diversas funciones que adicionales que revisaremos en la siguiente lista.

SINTAXIS DE LA FUNCIÓN TASA EN EXCEL TASA (nper, pago, va, vf, tipo, estimar)

NPER: número total de periodos a utilizarse PAGO: importe del pago a realizarse en cada periodo, este monto es fijo (no varía en cada periodo) VA: valor actual correspondiente a los pagos periódicos, si se trata de un préstamo sería el valor inicial del préstamo. VF: valor final o saldo residual que se tiene luego de efectuarse el pago del último periodo, si se trata de un préstamo se debe usar cero para indicar que se cancelará la deuda con el pago del último periodo. TIPO: es la modalidad de pago, se usa cero si el pago es al final del periodo, y 1 si es al inicio del periodo. ESTIMAR: valor de estimación de la tasa de interés, sirve para facilitar el cálculo realizado por el Excel para determinar la tasa, en la mayoría de los casos se puede dejar este valor en blanco.

EJEMPLO DE LA FUNCIÓN TASA EN EXCEL Por la financiación para la compra de un bien que vale 30 000, nos ofrecen las siguientes condiciones: pago de una cuota mensual prepagable (que se paga al inicio del periodo) durante 4 años de 800. ¿Qué tipo de interés tiene la operación? Nper: Son 4 años x 12 meses = 48 periodos. Pago: En el ejemplo lo pagos son de -800. Va: de acuerdo a lo descrito en el ejemplo son 30 000 Vf: Es cero ya que se concluirá la financiación luego de pagar el último periodo. Tipo: Como es prepagable (que se paga al inicio del periodo) se debe usar 1 . Estimar: Podemos dejar este valor vacío.

Por tanto la fórmula quedaría con la siguiente sintaxis:

=TASA(48,-800,30000,0,1)

Obteniendo como resultado 1.11% Este tipo de interés corresponde al periodo de pago utilizado por lo que en este ejemplo se trata del 1.11% mensual.