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• Sani Martinez

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SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Guatemala, C. A Aprobado mediante Acuerdo 01-2012 del Superintendente de Bancos

ESTRUCTURA Y FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE GUATEMALA 1.

SUPERINTENDENTE DE BANCOS Asesoría Jurídica General Auditoría Interna

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INTENDENCIA DE SUPERVISIÓN Departamento de Supervisión de Riesgos Bancarios “A” Grupos de Trabajo A-I, A-II, A-III y A-IV Unidad de Asesoría Jurídica Departamento de Supervisión de Riesgos Bancarios “B” Grupos de Trabajo B-I, B-II, B-III y B-IV Unidad de Asesoría Jurídica Departamento de Supervisión de Riesgos de Seguros y Otros Grupos de Trabajo S-I, S-II, S-III y S-IV Unidad de Asesoría Jurídica Departamento de Supervisión de Riesgos Integrales Grupos de Trabajo R-I, R-II, R-III y R-IV

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INTENDENCIA DE ESTUDIOS Y TECNOLOGÍA Departamento de Estudios Área de Resoluciones I y II Área de Estudios Especiales Área de Normativa Prudencial Área de Normativa y Planes de Seguros Área de Normativa Contable Área de Gestiones de Usuarios Unidad de Asesoría Jurídica Departamento de Tecnología de la Información Área de Administración de Servidores Área de Ingeniería de Software Sustantivo Área de Ingeniería de Software de Apoyo Área de Atención y Soporte a Usuarios Área de Administración y Divulgación de Información Unidad de Administración de Seguridad y Telecomunicaciones

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Departamento de Análisis Económico y Estándares de Supervisión Área de Estándares Internacionales de Supervisión y Metodologías de Riesgos Área de Análisis Económico y Financiero 4.

INTENDENCIA ADMINISTRATIVA Departamento de Recursos Humanos Área de Desarrollo Humano Área de Relaciones Laborales Unidad de Clínica Médica Departamento Financiero y de Servicios Área Financiera Área de Gestión Documental Área de Servicios y Seguridad Departamento de Proyección Institucional Área de Proyección Institucional Área de Gestión Estratégica y de la Calidad

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INTENDENCIA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL Departamento de Investigación de Transacciones Financieras Área de Investigación de Transacciones Financieras I, II y III Área de Requerimientos Legales Nacionales e Internacionales Unidad de Investigaciones de Campo Departamento de Prevención y Cumplimiento Área de Supervisión de Riesgos de Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento del Terrorismo de Bancos y entidades financieras Área de Supervisión de Riesgos de Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento del Terrorismo de PORES y personas obligadas no financieras Unidad de Análisis de Información Unidad de Atención Internacional Unidad de Apoyo Jurídico Unidad de Apoyo de Sistemas Unidad de Control Administrativo

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ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL FUNCIONES POR DEPENDENCIA SUPERINTENDENTE DE BANCOS Función Administrar la Superintendencia de Bancos dictando las disposiciones necesarias para el desarrollo ordenado de dicha administración, así como dirigir, planificar, coordinar y controlar las funciones que le competen a la institución con el propósito de efectuar la supervisión efectiva de las entidades que la ley somete a su vigilancia e inspección para promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado, prevenir, controlar, vigilar y sancionar el lavado de dinero u otros activos, así como la prevención y represión del financiamiento del terrorismo. Además, ejercer la representación legal de la institución. Actividades 1. Ejercer la representación legal de la Institución, tanto para actuar judicial como extrajudicialmente en el ámbito de su competencia; en consecuencia, tiene las facultades para ejecutar los actos, otorgar y revocar mandatos y celebrar los contratos que sean del giro ordinario de la Superintendencia de Bancos. 2. Proponer a la Junta Monetaria el nombramiento de los intendentes y directores, y nombrar y remover a los demás funcionarios y empleados de la institución. 3. Dictar las disposiciones necesarias para el desarrollo ordenado de la administración interna de la Superintendencia de Bancos. 4. Delegar, cuando a su juicio lo estime pertinente, sus facultades administrativas y técnicas en las autoridades y funcionarios de la institución. 5. Someter a aprobación de la Junta Monetaria el presupuesto anual de la Superintendencia de Bancos. 6. Informar a la Junta Monetaria, trimestralmente, cuando ésta lo requiera o cuando el Superintendente de Bancos lo estime pertinente, sobre la situación financiera de las entidades sujetas a supervisión. Asimismo, en el mes de febrero de cada año, o cuando el Congreso de la República lo requiera, deberá informar sobre la situación financiera del sistema bancario. 7. Fungir como asesor ex-oficio, con derecho a voz, pero sin voto, en las sesiones de la Junta Monetaria. 8. Elevar a consideración de la Junta Monetaria, con su respectiva opinión, los asuntos que requieran la aprobación o resolución de dicha autoridad. 9. Aprobar la estrategia de supervisión que sometan a su consideración las unidades sustantivas de la institución. 10. Atender las relaciones con las autoridades y organismos del Estado, organismos internacionales, así como participar en los foros a que sea convocado. 11. Gestionar la cooperación e intercambio de información con entidades homólogas de otros países y el aprovechamiento de memoranda de entendimiento y otros acuerdos de cooperación. 12. Facilitar la formación y preparación de personal técnico calificado en temas del giro de la Superintendencia de Bancos. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Establecer la estructura organizacional que permita a la Superintendencia de Bancos cumplir con su objeto. Dictar en forma razonada las instrucciones a las entidades supervisadas, tendientes a subsanar las deficiencias o irregularidades detectadas como resultado de las labores de vigilancia e inspección. Imponer las sanciones que correspondan de conformidad con la ley. A través de la Intendencia de Verificación Especial, velar por el objeto y cumplimiento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo y sus reglamentos. Proponer a la Junta Monetaria, para su aprobación, los reglamentos y demás normativa prudencial a ser observada por las instituciones sujetas a su vigilancia e inspección. Coordinar los consejos Técnico, Consultivo Ampliado, de Supervisión y de Prevención de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo. Ejercer las demás funciones que le corresponden de conformidad con la ley.

ASESORÍA JURÍDICA GENERAL Función Asesorar en materia legal al Superintendente de Bancos, Intendentes y Directores, coordinar los criterios jurídicos de la Superintendencia de Bancos y ejercer la dirección y procuración de los procesos judiciales en los cuales intervenga la misma. ÁREA DE ASESORÍA JURÍDICA Función Asesorar en materia legal al Superintendente de Bancos, Intendentes y Directores a través de la emisión de dictámenes y demás opiniones jurídicas. Actividades 1. Emitir dictámenes y demás opiniones jurídicas que le sean asignados. 2. Emitir opinión jurídica en los expedientes que deban elevarse a conocimiento de la Junta Monetaria. 3. Emitir opinión jurídica sobre los proyectos de ley y reglamentos que sean competencia de la Superintendencia de Bancos. 4. Participar en sesiones y comisiones por designación de las autoridades. 5. Atender los requerimientos de información que realice la Contraloría General de Cuentas. 6. Atender las consultas legales que realicen las dependencias del Estado. 7. Integrar las Juntas de Licitación o Cotización que se designen. 8. Revisar textos de bonos, pagarés y otras obligaciones financieras. 9. Elaborar resoluciones para el acreditamiento de representantes legales de las entidades supervisadas, en los casos en que la ley de la materia no requiere la verificación de calidades e impedimentos.

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Revisar los aspectos legales concernientes al proceso de elección de miembros de la Junta Monetaria por parte del sector privado empresarial y bancario. Otras que el Asesor Jurídico General les asigne.

ÁREA PROCESAL Función Promover, dirigir y procurar los procesos judiciales de la Superintendencia de Bancos, así como asesorar a las autoridades, funcionarios y empleados en materia procesal. Actividades 1. Ejercer la dirección y procuración de los procesos constitucionales y ordinarios en los cuales intervenga la Superintendencia de Bancos. 2. Asesorar y acompañar a las autoridades y funcionarios cuando deban presentarse a los Tribunales de Justicia de la República y al Ministerio Público a prestar declaración por hechos relacionados con las funciones de la institución. 3. Prestar el auxilio legal primario a autoridades, funcionarios y empleados de la institución cuando las circunstancias lo requieran, siempre y cuando los procesos, juicios o demandas se deriven de actos o decisiones adoptados en el ejercicio de sus atribuciones, funciones u obligaciones. 4. Promover el cobro judicial de las multas impuestas conforme la Ley de Bancos y Grupos Financieros, así como de las cuotas de sostenimiento de las entidades supervisadas, que no hubieren sido pagadas. 5. Tramitar y resolver los requerimientos de información de los Tribunales de Justicia. 6. Tramitar y resolver los requerimientos de información del Ministerio Público. 7. Dar seguimiento a las actuaciones de los abogados externos, de conformidad con los contratos celebrados. 8. Participar en sesiones y comisiones por designación de las autoridades. 9. Tramitar los recursos de apelación interpuestos por las entidades supervisadas contra las resoluciones que emita Superintendencia de Bancos. 10. Tramitar los recursos administrativos que interpongan las demás personas contra las resoluciones administrativas que emita la Superintendencia de Bancos. 11. Elaborar los contratos administrativos de la Superintendencia de Bancos derivados de los procesos de cotización o licitación conforme la Ley de Contrataciones del Estado. 12. Revisar otros contratos administrativos y laborales que celebre la Superintendencia de Bancos. 13. Revisar los contratos contenidos en escrituras públicas que celebre la Superintendencia de Bancos. 14. Realizar las funciones notariales necesarias para el funcionamiento de la institución, cuando la ley lo permita. 15. Elaboración de compromisos derivados de capacitación. 16. Elaboración de convenios de confidencialidad suscritos por trabajadores de la institución. 17. Otras que el Asesor Jurídico General les asigne.

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UNIDAD DE PROCURACIÓN Función Investigar y procurar los procesos o expedientes ante las dependencias del Estado y los Tribunales de Justicia, así como llevar el control de los expedientes relativos a los procesos judiciales en los que intervenga la Superintendencia de Bancos. Actividades 1. Realizar investigaciones en los tribunales de justicia de la República, Registros y otras dependencias. 2. Investigar la existencia y el estado de procesos judiciales iniciados contra autoridades y funcionarios de las entidades sujetas a la vigilancia e inspección de la Superintendencia de Bancos. 3. Entrega de memoriales y documentos, así como efectuar todo tipo de gestiones ante los tribunales de justicia. 4. Llevar el control de los expedientes relativos a los procesos judiciales en los que intervenga la Superintendencia de Bancos. 5. Elaboración de memorándums de traslado a donde corresponda de expedientes finalizados relativos a los procesos judiciales en los que intervenga la Superintendencia de Bancos. 6. 7. 8. 9.

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Elaborar informe mensual de los procesos judiciales en los que intervino la Superintendencia de Bancos y que se encuentren fenecidos. Atender requerimientos externos de la Superintendencia de Bancos relacionados con el trámite de los expedientes. Recepción de notificaciones y traslado de las mismas a los Asesores. Llevar un listado, en coordinación con los Departamentos de Recursos Humanos y Financiero y de Servicios, de abogados externos que puedan encargarse de los procesos derivados de la protección legal que establece la ley. Compilar criterios jurídicos. Otras que el Asesor Jurídico General y los Sub Directores les asignen. AUDITORÍA INTERNA

Función Velar porque la Institución cuente con adecuados procedimientos de planeación, gestión y control, que permitan la consecución efectiva y oportuna de los objetivos estratégicos. De esta cuenta, vigilará que la estructura organizacional, funciones, actividades y recursos se mantengan alineados hacia la consecución de tales objetivos. Verificará el cumplimiento de los planes de acción definidos en el plan estratégico y que la ejecución de tales planes sea coherente con la ejecución financiera respectiva. En el orden financiero, administrativo y regulatorio de la institución, asegurará la fiabilidad de la información financiera; la eficacia y eficiencia de las operaciones y la salvaguarda de los bienes institucionales; y, el cumplimiento de las leyes y normas aplicables.

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Actividades 1. Evaluar el avance del Plan Estratégico de la Superintendencia de Bancos. El informe que se emita por estas verificaciones deberá incluir la identificación de las desviaciones y sus causas así como las propuestas o enmiendas que procedan. 2. Emitir informe sobre la ejecución del Presupuesto de Ingresos y Egresos de la Institución. 3. Revisar la ejecución presupuestaria para comprobar su razonabilidad y el cumplimiento de las normas legales y reglamentarias aplicables y contrastarla con la ejecución de los planes estratégicos y operativos e identificar y explicar sus desviaciones. 4. Emitir informe sobre la razonabilidad de los estados financieros y ejercer control para asegurar la confiabilidad y calidad de los registros y la información financiera. 5. Verificar la atención oportuna de las recomendaciones derivadas de trabajos de auditoría externa, realizando pruebas de cumplimiento. 6. Evaluar el avance de los planes operativos departamentales, analizando su cumplimiento, desviaciones y la eficiencia administrativa y operacional. 7. Participar en comisiones o actividades que el Superintendente de Bancos requiera, tanto a nivel institucional como externo. 8. Emitir informes relacionados con la revisión de los estados financieros de los Proyectos de Asistencia Técnica de Organismos Internacionales. 9. Realizar auditorías a los diferentes programas de computación de la institución, tanto en funcionamiento, como en desarrollo. 10. Otras verificaciones y revisiones. INTENDENCIA DE SUPERVISIÓN Función Ejercer la supervisión efectiva de las entidades sujetas a su vigilancia e inspección, a través de los departamentos de supervisión y velar por el cumplimiento de la normativa legal. DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS BANCARIOS A Y B Función Identificar, evaluar y monitorear los riesgos asumidos por los bancos, sociedades financieras, entidades fuera de plaza y empresas especializadas en servicios financieros que sean parte de grupos financieros y que otorguen financiamiento; así como, velar por el cumplimiento de la normativa aplicable, por parte de dichas instituciones. Actividades de Áreas A-I, A-II, A-III, A-IV, B-I, B-II, B-III y B-IV 1. Realizar supervisión permanente. 2. Efectuar auditorías de áreas específicas. 3. Realizar supervisión basada en riesgos. 4. Realizar supervisión consolidada y transfronteriza. 5. Verificar el cumplimiento de normativa. 6. Colaborar en autorizaciones y procesos administrativos de las entidades supervisadas, en materia de su competencia. 7. Realizar supervisión especial. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Participar en comisiones institucionales e interinstitucionales. Participar en procesos de regularización y/o resolución bancaria cuando corresponda. Otras actividades de supervisión. DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE SEGUROS Y OTROS

Función Identificar, evaluar y monitorear los riesgos asumidos por las empresas de seguros; almacenes generales de depósito; casas de cambio y otras empresas especializadas en servicios financieros que formen parte de grupos financieros, excepto las que otorguen financiamiento; y, Banco Central; así como, velar por el cumplimiento de la normativa aplicable por parte de dichas instituciones. Actividades de Áreas S-I, S-II, S-III y S-IV 1. Efectuar supervisión en empresas de seguros, que incluye auditorías de áreas específicas y supervisión basada en riesgos. 2. Llevar a cabo supervisión en almacenes generales de depósito. 3. Realizar supervisión en casas de cambio y otras empresas especializadas en servicios financieros que formen parte de grupos financieros, excepto las que otorguen financiamiento. 4. Verificar el cumplimiento de normativa. 5. Colaborar en autorizaciones y procesos administrativos de las entidades supervisadas, en materia de su competencia. 6. Realizar supervisión especial. 7. Realizar auditorías de presupuesto en el FHA. 8. Participar en comisiones institucionales e interinstitucionales. 9. Efectuar supervisión del Banco de Guatemala y del FOPA. 10. Otras actividades de supervisión. ASESORÍA JURÍDICA Función Asesorar en materia legal en asuntos relacionados con las funciones de supervisión. Actividades 1. Emitir opiniones sobre los aspectos jurídicos relacionados con las materias de supervisión de la Superintendencia de Bancos. 2. Revisar documentos que se sometan a su consideración. 3. Coordinar con la Asesoría Jurídica General la emisión de opiniones que generen nuevos criterios jurídicos institucionales. DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS INTEGRALES Función 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Realizar la supervisión de riesgos del sistema bancario a nivel transversal, a través de equipos especializados en diferentes materias y riesgos; así como, el diseño, implementación y administración de las herramientas de supervisión, con el fin de obtener una visión integral de los riesgos de cada grupo financiero y del sistema en su conjunto. Actividades de Áreas R-I, R-II, R-III y R-IV 1. Realizar supervisión de la inversión crediticia. 2. Efectuar supervisión del sistema financiero. 3. Coordinar la supervisión de modelos de medición de riesgos. 4. Realizar supervisión del riesgo legal de las entidades. 5. Supervisar la calidad de la información. 6. Administrar los medios de supervisión. 7. Realizar supervisión tecnológica. 8. Colaborar en autorizaciones y procesos administrativos de las entidades supervisadas, en materia de su competencia.

INTENDENCIA DE ESTUDIOS Y TECNOLOGÍA Función Complementar el círculo de supervisión, elaborando propuestas de resolución en el ámbito administrativo de las audiencias conferidas a las instituciones y velando porque el ingreso de nuevas instituciones al sistema financiero supervisado y las fusiones de las mismas se lleve a cabo conforme a las disposiciones vigentes; atender quejas y gestiones de usuarios del sistema financiero supervisado; desarrollar normativa prudencial orientada al cumplimiento de estándares internacionales y dar seguimiento a la política monetaria, cambiaria y crediticia aprobada por la Junta Monetaria y evaluar su impacto en el sistema financiero supervisado;así como coordinar la evaluación e implementación de la tecnología de la Superintendencia de Bancos, para el eficaz cumplimiento de las funciones institucionales. DEPARTAMENTO DE ESTUDIOS Función Investigar, analizar, evaluar y proponer conforme la técnica y normativa legal aplicable, la resolución de los expedientes relacionados con: observaciones trasladadas en audiencia; solicitudes de autorización de entidades y grupos financieros y de fusiones; solicitudes para el registro de planes de seguros, de oficinas de representación y de auditores externos; la atención de quejas y gestiones de usuarios; la posible intermediación financiera y de seguros por personas no autorizadas y la colocación o venta ilícita de seguros; y, la elaboración y divulgación de normativa legal y contable. ÁREAS DE RESOLUCIONES I y II Función 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Analizar y evaluar las respuestas a las audiencias conferidas a las entidades supervisadas y proponer el proyecto de resolución, en forma oportuna, conforme a la técnica y la normativa legal aplicable. Actividades 1. Proponer las resoluciones sobre las observaciones trasladadas en audiencia, derivadas de las actividades de supervisión. 2. Tramitar las solicitudes de las prórrogas de las audiencias otorgadas. 3. Comunicar al Banco de Guatemala y a las entidades supervisadas las multas impuestas. 4. Emitir opinión técnica solicitada por la Junta Monetaria relacionada con recursos legales interpuestos contra las resoluciones de la Superintendencia de Bancos. 5. Elaborar la memoria de labores del Departamento de Estudios. 6. Administrar el sistema de control de multas. 7. Elaborar para efectos de publicación, el reporte mensual de multas de las entidades supervisadas. 8. Elaborar, implementar y mantener actualizado el plan de continuidad del Departamento.

ÁREA DE ESTUDIOS ESPECIALES Función Evaluar y analizar las solicitudes de autorización para la constitución de entidades nuevas, de conformación o de modificación de grupos financieros, de fusión de instituciones financieras y de cesión o transferencia de activos; y la modificación de escrituras de constitución; así como investigar, en el ámbito administrativo, la posible realización de operaciones de intermediación financiera y de seguros y la colocación o venta ilícita de seguros, llevadas a cabo por personas no facultadas conforme a la ley. Actividades 1. Dictaminar solicitudes de autorización de constitución de entidades nuevas y de establecimiento de sucursales de bancos extranjeros en el país. 2. Dictaminar solicitudes de autorización de fusión y de adquisición de acciones de una entidad bancaria, aseguradora o reaseguradora, por otra de similar naturaleza, conforme a los artículos 11 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros y 12 de la Ley de la Actividad Aseguradora. 3. Verificar que las entidades cumplan con los requisitos para el inicio de operaciones y proponer la resolución correspondiente. 4. Dictaminar solicitudes de autorización para la conformación de grupos financieros y de modificaciones a los mismos. 5. Dictaminar solicitudes de autorización de cesión de una parte sustancial del balance de entidades bancarias. 6. Dictaminar solicitudes de transferencias de cartera de aseguradoras y reaseguradoras. 7. Estudiar solicitudes de bancos, aseguradoras y reaseguradoras nacionales para gestionar en el extranjero el establecimiento de sucursales. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Estudiar solicitudes de autorización de cierre voluntario de entidades autorizadas para operar en el sistema financiero. Dictaminar sobre las solicitudes de modificación a escrituras públicas de constitución de entidades supervisadas. Investigar la posible intermediación financiera y de seguros, y la colocación o venta de seguros, que se puedan estar realizando al margen de la ley. Investigar en el ámbito administrativo la legalidad de operaciones efectuadas en las instalaciones de las entidades supervisadas o, en su caso, establecer si operaciones que legalmente corresponden a las entidades supervisadas, fueron realizadas por una institución no autorizada para efectuar dichas operaciones en el país. Colaborar en la preparación de los proyectos de denuncia ante el Ministerio Público relacionadas con las funciones del área, cuando corresponda.

ÁREA DE NORMATIVA CONTABLE Función Investigar, estudiar, evaluar y proponer la normativa contable conforme a estándares internacionales; formular memorandos de entendimiento para el intercambio de información y proponer proyectos de resolución para inscripción de auditores externos y de oficinas de representación de bancos extranjeros. Actividades 1. Investigar y proponer normativa contable. 2. Impartir capacitación y atender consultas sobre temas contables. 3. Proponer anualmente el monto del capital pagado mínimo inicial para entidades bancarias, de seguros y reaseguros. 4. Estudiar solicitudes de sistemas de anotaciones en cuenta. 5. Estudiar las solicitudes para el registro, renovación y cancelación de oficinas de representación de bancos extranjeros. 6. Estudiar solicitudes para inscripción, actualización de información y cancelación de registro de auditores externos. 7. Estudiar y elaborar propuestas de acuerdos de entendimiento para el intercambio de información. 8. Efectuar valuación de acciones de entidades supervisadas a requerimiento de terceros. 9. Mantener actualizada la página intranet del Departamento de Estudios. 10. Estudiar solicitudes de sistemas contables y sus modificaciones. 11. Emitir opinión para que Junta Monetaria autorice a las entidades supervisadas realizar otras operaciones y prestar otros servicios no contemplados expresamente en la ley, derivado de solicitudes presentadas por las entidades.

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ÁREA DE GESTIONES DE USUARIOS Función Atender quejas y gestiones relacionadas con las entidades supervisadas. Actividades 1. Atender quejas presentadas por usuarios relacionadas con las entidades supervisadas. 2. Gestionar solicitudes de los usuarios, relacionadas con entidades supervisadas. ÁREA DE NORMATIVA PRUDENCIAL Función Proponer normativa prudencial relacionada con bancos, sociedades financieras, off-shore o entidades fuera de plaza, empresas especializadas en servicios financieros, casas de cambio, almacenes generales de depósito, así como de grupos financieros. Actividades 1. Investigar, desarrollar, proponer y opinar sobre normativa prudencial y legislación financiera. 2. Estudiar y analizar las prácticas, productos y servicios de los mercados financieros y proponer criterios institucionales. 3. Coordinar la divulgación, capacitación y atención de consultas relacionadas con la nueva normativa, así como la actualización de las disposiciones regulatorias vigentes. 4. Actualizar la legislación financiera disponible en el sitio web de la Superintendencia de Bancos, así como, la recopilación de normativa a disposición del personal. 5. Realizar otros estudios e investigaciones con otras entidades u organismos nacionales e internacionales, relacionados con entidades de intermediación financiera. ÁREA DE NORMATIVA Y PLANES DE SEGUROS Función Proponer normativa prudencial relacionada con la actividad aseguradora, así como atender solicitudes de registro de planes de seguros. Actividades 1. Investigar, desarrollar, proponer y opinar sobre normativa prudencial y legislación de seguros. 2. Estudiar y analizar las prácticas, productos y servicios del mercado de seguros y proponer criterios institucionales. 3. Coordinar la divulgación, capacitación y atención de consultar relacionadas con la nueva normativa de seguros. 4. Proponer la resolución del registro de planes de seguros.

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Realizar otros estudios e investigaciones con otras entidades u organismos nacionales e internacionales, relacionados con el mercado de seguros.

UNIDAD DE ASESORÍA JURÍDICA Función Asesorar en materia legal a las áreas que conforman el Departamento de Estudios, con el fin de asegurar que las actuaciones que se llevan a cabo se adecuen tanto a las disposiciones legales generales como específicas, aplicables a su ámbito de competencia, a efecto que los proyectos de las resoluciones a ser emitidas por la autoridad correspondiente y los proyectos de disposiciones legales y reglamentarias cumplan adecuadamente con el principio de juridicidad de las actuaciones de la Superintendencia de Bancos, así como dar apoyo legal en diversas etapas de sustanciación de los expedientes a cargo del departamento, para la observancia del debido proceso, con énfasis en la unidad de criterio jurídico que debe prevalecer a nivel institucional. Actividades 1. Asesorar en materia legal al personal del Departamento de Estudios y a comisiones interinstitucionales. 2. Emitir opinión sobre los aspectos jurídicos relacionados con las materias de supervisión de la Superintendencia de Bancos. 3. Revisar proyectos de resoluciones, reglamentos y cualesquier disposición legal y documentos que se sometan a su consideración. 4. Revisión legal de expedientes de registro de auditores externos, de oficinas de representación de bancos extranjeros y su representante legal, de fusión y otros. 5. Revisión legal de las minutas de las escrituras de constitución y sus modificaciones de entidades supervisadas. 6. Impartir capacitación en materia legal al personal de la Superintendencia de Bancos. 7. Coordinar con la Asesoría Jurídica General la emisión de opiniones que generen nuevos criterios jurídicos institucionales.

DEPARTAMENTO DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN Función Proveer la infraestructura de hardware y software adecuada, los sistemas de información necesarios y la atención y soporte técnico oportuno, todos basados en las mejores prácticas y estándares internacionales, para coadyuvar a que la Superintendencia de Bancos ejecute con eficiencia, eficacia y seguridad sus actividades en la consecución de la misión institucional.

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ÁREA DE ADMINISTRACIÓN DE SERVIDORES Función Velar porque la Superintendencia de Bancos cuente con una infraestructura de servidores y almacenamiento de información que responda a sus necesidades, y apoyar a la institución en temas tecnológicos que conlleven al logro de sus objetivos estratégicos. Actividades 1. Administrar y documentar los servicios tecnológicos institucionales relacionados con el directorio activo, bases de datos, correo electrónico, servidores de aplicaciones, colas de impresión, entre otros. 2. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología para su integración con la infraestructura tecnológica, relacionadas con su área de competencia. 3. Coordinar el mantenimiento de los servicios tecnológicos institucionales a través de un plan preventivo y correctivo de licencias de software y hardware de la plataforma tecnológica en el centro de cómputo institucional. 4. Preparar las bases técnicas, elaborar dictámenes y participar en los procesos de contratación o adquisición relacionados con servicios tecnológicos. 5. Coordinar la elaboración del presupuesto anual de tecnología. 6. Colaborar con la Auditoría Interna en las inspecciones internas de la institución en materia tecnológica. 7. Elaborar, implementar y mantener actualizado el plan de continuidad de la infraestructura tecnológica. 8. Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el cumplimiento de estándares internacionales aplicables a tecnología. 9. Atender requerimientos de las autoridades de la institución, en coordinación con el Intendente de Estudios y Tecnología.

ÁREA DE INGENIERÍA DE SOFTWARE SUSTANTIVO Función Contribuir con la ejecución de los procesos institucionales de supervisión, normativa prudencial y procesamiento de información mediante el desarrollo, capacitación y mantenimiento de sistemas informáticos. Actividades 1. Analizar, diseñar, programar, documentar, implementar, brindar mantenimiento y actualización a los sistemas de información que apoyen a los procesos institucionales de supervisión, normativa prudencial y procesamiento de información. 2. Implementar los cambios derivados de nueva normativa o disposiciones de Junta Monetaria. 3. Proveer información y herramientas al Despacho Central para su gestión ante Junta Monetaria y otros foros. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Generar información a solicitud de los departamentos sustantivos. Administrar los datamarts de información de cartera crediticia, información fuente, supervisión basada en riesgos, publicaciones y personas. Apoyar a los departamentos sustantivos en la ejecución de sus objetivos estratégicos. Definir y atender las necesidades de entrenamiento y soporte en la utilización de los sistemas de información desarrollados. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología para el desarrollo de sistemas de información. Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el cumplimiento de mejores prácticas y estándares internacionales aplicables al desarrollo de sistemas de información. Elaborar y mantener actualizada la documentación técnica y de usuario de los sistemas de información desarrollados. Atender requerimientos de las autoridades de la institución, en coordinación con el Intendente de Estudios y Tecnología.

ÁREA DE INGENIERÍA DE SOFTWARE DE APOYO Función Contribuir con la ejecución de los procesos administrativos institucionales mediante el desarrollo, capacitación y mantenimiento de sistemas informáticos. Actividades 1. Analizar, diseñar, programar, documentar, implementar, brindar mantenimiento y actualización a los sistemas de información que apoyan a los procesos administrativos de la institución. 2. Apoyar en la automatización de procesos relacionados a presupuesto de ingresos, egresos y planeación estratégica institucional. 3. Proveer información y herramientas gerenciales acerca de información administrativa de la institución. 4. Apoyar la automatización de procesos relacionados al recurso humano de la institución. 5. Apoyar la automatización de procesos relacionados a los registros de información institucional. 6. Apoyar la automatización de procesos relacionados a la recepción, digitalización, flujo, seguridad y administración de los documentos y expedientes institucionales. 7. Apoyar la automatización de procesos relacionados a los recursos financieros y materiales de la institución. 8. Apoyar la automatización de otros procesos administrativos de la institución sujetos o no a certificaciones ISO y otros estándares. 9. Definir y atender las necesidades de entrenamiento y soporte en la utilización de los sistemas de información desarrollados. 10. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología para el desarrollo de sistemas de información. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el cumplimiento de mejores prácticas y estándares internacionales aplicables al desarrollo de sistemas de información. Elaborar y mantener actualizada la documentación técnica y de usuario de los sistemas de información desarrollados. Atender requerimientos de las autoridades de la institución, en coordinación con el Intendente de Estudios y Tecnología.

ÁREA DE ATENCIÓN Y SOPORTE A USUARIOS Función Brindar atención a los requerimientos tecnológicos de la institución a través de un modelo integrado de servicio diseñado para asegurar la calidad y eficiencia en la prestación del mismo; modelo que a su vez agrupa métodos, procedimientos y recurso humano formado, comprometido y organizado en torno a sus usuarios internos y externos. Actividades 1. 2. 3.

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Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología a ser utilizada por los usuarios (equipos de cómputo personales y periféricos), para su integración con la infraestructura tecnológica. Atender la mesa de servicio en temas asociados con la tecnología. Coordinar el mantenimiento de los recursos tecnológicos institucionales a través de un plan de mantenimiento preventivo y correctivo de licencias de software, impresoras, computadoras de escritorio, computadoras portátiles, escáneres y otros periféricos. Mantener documentado y actualizado el inventario de licencias de software institucional. Desarrollar e implementar medidas de seguridad para los recursos tecnológicos de escritorio. Preparar las bases técnicas, elaborar dictámenes y participar en juntas de cotización y licitación relacionadas con la adquisición de recursos tecnológicos. Participar en la elaboración del presupuesto anual de tecnología. Definir y atender las necesidades de entrenamiento para la utilización de los recursos tecnológicos de escritorio. Brindar apoyo logístico en eventos que conlleven el uso de recursos tecnológicos de la Institución. Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el cumplimiento de estándares internacionales aplicables a tecnología y específicamente a la atención de usuarios. Atender requerimientos de las autoridades de la institución, en coordinación con el Intendente de Estudios y Tecnología.

9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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ÁREA DE ADMINISTRACIÓN Y DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN Función Velar por la adecuada recepción, validación, procesamiento y divulgación de la información que se recibe por parte de las entidades supervisadas, a fin de que se ponga a disposición de los usuarios en general que utilizan la misma para diferentes propósitos. Actividades 1. Recibir la información enviada por las entidades supervisadas. 2. Coadyuvar a mejorar la calidad de la información que se recibe, procesa y divulga, así como orientar a los usuarios de la institución y a los usuarios de las entidades supervisadas sobre problemas detectados en la misma. 3. Generar y publicar en la periodicidad y en los medios establecidos en la normativa correspondiente, la información relacionada con el sistema financiero. 4. Atender las consultas realizadas por los usuarios de la institución y de las entidades supervisadas, sobre la información que se recibe, procesa y divulga. 5. Administrar los accesos por parte de los usuarios de la institución y de los usuarios de las entidades supervisadas al Sistema de Validación de Información, al Sistema de Información de Riesgos Crediticios y al Sistema de Información de Agentes de Seguros. 6. Definir y ejecutar los procedimientos para nuevos requerimientos de información a las entidades supervisadas. 7. Atender requerimientos de información efectuados por las diferentes dependencias de la institución así como por usuarios externos. UNIDAD DE ADMINISTRACIÓN DE SEGURIDAD Y TELECOMUNICACIONES Función Velar porque la Superintendencia de Bancos cuente con una infraestructura de redes y enlaces informáticos que responda a sus necesidades de comunicación y que mantenga niveles de seguridad adecuados para el resguardo de la información institucional. Actividades 1. Administrar y documentar los servicios tecnológicos institucionales relacionados con firewalls, red de área local, telefonía, energía regulada, enlaces, entre otros. 2. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología para su integración con la infraestructura tecnológica, relacionadas con su área de competencia. 3. Coordinar el mantenimiento de los servicios tecnológicos institucionales a través de un plan preventivo y correctivo de equipos de telecomunicaciones. 4. Analizar, desarrollar, implementar y administrar medidas de seguridad para los servicios tecnológicos. 5. Preparar las bases técnicas, elaborar dictámenes y participar en los procesos de contratación o adquisición relacionados con servicios tecnológicos. 6. Participar en la elaboración del presupuesto anual de tecnología. 7. Colaborar con la Auditoría Interna en las inspecciones internas de la institución en materia tecnológica. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Apoyar en la elaboración e implementación del plan de continuidad del departamento Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el cumplimiento de estándares internacionales aplicables a tecnología y seguridad tecnológica. Atender requerimientos de las autoridades de la institución, en coordinación con el Intendente de Estudios y Tecnología.

DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS ECONÓMICO Y ESTÁNDARES DE SUPERVISIÓN Función Promover la implementación de estándares internacionales de supervisión, realizar análisis de la situación económica y financiera del país, dar seguimiento a la política económica, cambiaria y crediticia y evaluar su impacto en el sistema financiero supervisado; así como diseñar metodologías que coadyuven a la medición y control de riesgos y estabilidad en el mencionado sistema financiero. ÁREA DE ESTÁNDARES INTERNACIONALES METODOLOGÍAS DE RIESGOS

DE

SUPERVISIÓN

Y

Función Promover la implementación de estándares internacionales de supervisión y metodologías de gestión basada en riesgos. Actividades 1. Investigar, estudiar y evaluar la implementación e impacto de los estándares internacionales de supervisión bancaria y de seguros, para identificar las brechas del sistema financiero y proponer las acciones correspondientes. 2. Diseñar, proponer y actualizar metodologías para la medición y control de riesgos, y asesorar en su aplicación. 3. Apoyar a la Intendencia de Supervisión en la revisión y validación de los modelos de medición de riesgos implementados en las entidades supervisadas. 4. Colaborar en el desarrollo e implementación de normativa prudencial en materia de riesgos con base en estándares internacionales de supervisión bancaria y de seguros. 5. Coordinar la evaluación del cumplimiento de estándares internacionales de supervisión bancaria y de seguros. 6. Dar seguimiento a los compromisos asumidos en distintos foros y comités relacionados con la materia de trabajo del área; así como a la implementación de estándares internacionales de supervisión bancaria y de seguros en la región latinoamericana. 7. Elaborar el Informe de Estabilidad Financiera. 8. Atender los requerimientos de organismos nacionales y extranjeros en materia de análisis de estabilidad financiera. 9. Impartir capacitación en materia de estándares internacionales de supervisión bancaria y de seguros y de gestión, medición y control de riesgos. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Colaborar con otras áreas, unidades o departamentos de la Superintendencia de Bancos en temas relacionados con el análisis económico y financiero y la gestión y supervisión integral de riesgos. Otras que le sean asignadas por el Intendente de Estudios y Tecnología y el Superintendente de Bancos.

ÁREA DE ANÁLISIS ECONÓMICO Y FINANCIERO Función Elaborar análisis sobre el comportamiento y tendencia de la actividad económica en general y del sistema financiero en particular y proponer medidas que coadyuven a mitigar las amenazas que se identifiquen sobre el mismo. Actividades 1. Realizar análisis y seguimiento de la actividad económica nacional e internacional y del sistema financiero centroamericano, así como de las estadísticas económico-financieras del mismo. 2. Preparar informes sobre la política económica y su incidencia en el sistema financiero. 3. Atender y analizar los requerimientos y estudios realizados por organismos nacionales, regionales o internacionales en materia económica. 4. Realizar estudio del comportamiento de los sectores económicos y su incidencia en la estabilidad del sistema financiero nacional. 5. Proponer medidas para mitigar las amenazas que se ciernan sobre el sistema financiero. 6. Otras que le sean asignadas por el Intendente de Estudios y Tecnología y el Superintendente de Bancos.

INTENDENCIA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL Función Velar, dentro del ámbito estrictamente administrativo, por el cumplimiento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y su reglamento, así como, por el cumplimiento de la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo y su respectivo reglamento.

DEPARTAMENTO DE INVESTIGACIÓN DE TRANSACCIONES FINANCIERAS Función: Recibir y velar por la calidad de los reportes de transacción sospechosa remitidos por las personas obligadas, realizar la gestión investigativa transaccional y de campo de los reportes de transacción sospechosa u otra información obtenida por fuentes legales a fin de confirmar operaciones o patrones de lavado de dinero u otros activos o bien otros delitos, en cuyo caso le corresponde elaborar las denuncias correspondientes para ser presentadas ante las autoridades competentes; mantener comunicación y coordinación con el Ministerio Público así como 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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proporcionar la debida atención a requerimientos que dicha Institución le solicite a la IVE; atender requerimientos de organismos internacionales; emitir las certificaciones a través de su director sobre actuaciones que consten en los expedientes y registros que se administren en el ejercicio de las funciones de la IVE, así como de cualquier información del ámbito de su competencia legal. ÁREAS DE INVESTIGACIÓN DE TRANSACCIONES FINANCIERAS I, II Y III Función Gestionar, procesar, analizar y evaluar la información relacionada con los reportes de transacciones sospechosas recibidos de las personas obligadas y otras fuentes legales de información, en el ámbito definido por la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo y sus reglamentos. Actividades 1. Analizar las transacciones sospechosas que sean reportadas por las Personas Obligadas, de acuerdo con los lineamientos establecidos para el efecto. 2. Requerir información a las personas obligadas para efecto del análisis de los casos relacionados con la investigación de transacciones sospechosas. 3. Elaborar las denuncias correspondientes para su traslado al Ministerio Público, cuando del análisis realizado se determine que existen indicios de la posible comisión de ilícitos penales. 4. Proveer al Ministerio Público la asistencia en materia de investigación administrativa que le sea requerida de conformidad con la ley. 5. Coordinar la obtención de información nacional o internacional con entidades o personas públicas o privadas, necesaria para el proceso de análisis e investigación, en materia de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. 6. Coordinar con el Ministerio Público las acciones a seguir en el análisis de información en los casos que así sea requerido. 7. Coadyuvar conforme verificación y análisis financiero con la investigación de los actos y delitos relacionados con los ilícitos de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, con el Ministerio Público a través de la fiscalía competente y con el funcionario de la Intendencia, especialmente designado para participar en actividades judiciales de tal efecto, ya sea en forma presencial o por escrito. 8. Proponer programas de capacitación en materia de técnicas de investigación de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. ÁREA DE REQUERIMIENTOS LEGALES NACIONALES E INTERNACIONALES Función Atender los requerimientos de información efectuados por el Ministerio Público, Organismo Judicial u otras entidades homólogas a la Intendencia a efecto de procesar, analizar y remitir la misma para el cumplimiento de las funciones de la IVE. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Actividades 1. Gestionar, analizar y preparar información que deba enviarse al Ministerio Público u Organismo Judicial derivado de requerimientos realizados por estas instituciones, en materia de lavado de dinero o de financiamiento del terrorismo. 2. Prestar la asistencia administrativa requerida por el Ministerio Público u Organismo Judicial en el análisis de información en materia de lavado de dinero o de financiamiento del terrorismo. 3. Estudiar y preparar información que deba enviarse o requerirse a entidades homólogas derivado de la suscripción de memoranda de entendimiento en materia de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. UNIDAD DE INVESTIGACIONES DE CAMPO Función Realizar verificaciones de campo respecto de información relacionada con casos que estén siendo investigados por la IVE, con el objeto de proporcionar sustento documental y otros datos fehacientes de registros públicos u otras fuentes legales, sobre el perfil comercial, de negocios o activos de cualquier naturaleza de personas individuales y/o jurídicas relacionadas o involucradas en la posible comisión del delito de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Actividades 1. Gestionar los requerimientos de verificación de campo sobre casos que sean remitidos por las áreas de Investigación de Transacciones Financieras. 2. Verificar la identidad, razón social, ocupación u objeto social, domicilio, posibles vínculos familiares y comerciales, nacionalidad, personería, capacidad legal y personalidad de personas que sean reportadas por la realización de transacciones sospechosas. 3. Visitar registros públicos para recabar información y documentar casos. 4. Realizar confirmación de datos en fuentes legales como Policía Nacional Civil, Dirección General de Migración, Dirección de Catastro de Bienes Inmuebles, Ministerio de Finanzas Públicas y otros. 5. Confirmar direcciones domiciliares, referencias mercantiles u otra información proporcionada en reportes de transacción sospechosa enviada por personas obligadas. 6. Localización de activos por medio de verificación física y catastral de información.

DEPARTAMENTO DE PREVENCIÓN Y CUMPLIMIENTO Función Realizar supervisión basada en riesgos y cumplimiento de la normativa en materia de prevención de lavado de dinero u otros activos y el financiamiento del terrorismo; coordinar y gestionar actividades de capacitación para personas obligadas y sectores de interés en la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, elaboración de guías de mejores prácticas, 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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boletines informativos sobre tipologías y otros temas de interés así como normativa prudencial, todo dirigido a personas obligadas; realizar análisis de información estratégica para detectar patrones de lavado de dinero; coordinar las relaciones internacionales de la Intendencia de Verificación Especial, ejercer la Secretaría Técnica de la Comisión Presidencial de Coordinación de los Esfuerzos en la Lucha Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo en caso de ausencia del Intendente de la IVE así como apoyar todas las gestiones que se deriven de la misma, coordinar el cumplimiento del Plan Estratégico anual de la IVE, emitir las certificaciones a través de su director sobre actuaciones que consten en los expedientes y registros que se administren en el ejercicio de las funciones de la IVE, así como de cualquier información del ámbito de su competencia legal. ÁREA DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS Función Llevar a cabo supervisión efectiva en las Personas Obligadas de tipo bancos y entidades financieras, para verificar la eficiente prevención del lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, en cumplimiento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, y la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, así como sus respectivos reglamentos. Actividades 1. Evaluar, bajo el esquema de supervisión efectiva, el sistema de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo implementado por las personas obligadas y realizar pruebas de cumplimiento para establecer el nivel de riesgo asumido por las mismas. 2. Calificar a las personas obligadas según el riesgo asumido en materia de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, según el modelo de calificación de riesgos para Prevención de Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT). 3. Comunicar a la Junta Directiva, Consejo de Administración u Órgano de Dirección Superior de la persona obligada los resultados de la evaluación de riesgos que se realice, así como el grado de cumplimiento de la legislación y de las políticas y requerirle el plan de acción para subsanar las deficiencias encontradas, cuando proceda. 4. Verificar que las personas obligadas cumplan con las leyes, reglamentos y disposiciones emitidas en materia de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, así como con los programas, normas, procedimientos, controles internos idóneos y políticas dispuestos por la Junta Directiva, Consejo de Administración u Órgano de Dirección Superior en esta materia. 5. Elaborar guías y proyectos de normativa prudencial que mejoren los mecanismos de control y prevención de las personas obligadas para evitar ser utilizadas en los delitos de LD/FT.

9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Realizar inspecciones específicas en las personas obligadas, sobre temas puntuales de interés en materia de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo. Analizar los informes de auditoría interna y auditoría externa de las personas obligadas, relacionadas con PLD/FT, y adoptar las acciones que correspondan. Preparar y realizar seminarios o programas de capacitación para las personas obligadas a efecto de que fortalezcan su sistema de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo. Proponer programas y procedimientos de inspección y análisis que coadyuven en el mejoramiento constante de la evaluación de riesgos PLD/FT, dentro de la estrategia integral de supervisión definida. Otras actividades que asigne el Intendente de Verificación Especial o el Director del Departamento de Prevención y Cumplimiento.

ÁREA DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DE PORES Y PERSONAS OBLIGADAS NO FINANCIERAS. Función Llevar a cabo supervisión efectiva en las Personas Obligadas de Régimen Especial y aquellas que no pertenezcan al sector financiero, para verificar la eficiente prevención del lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, en cumplimiento de la Leyes Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, y para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, así como sus respectivos reglamentos. Actividades 1. Evaluar, bajo el esquema de supervisión efectiva, el sistema de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo implementado por las personas obligadas y realizar pruebas de cumplimiento para establecer el nivel de riesgo asumido por las mismas. 2. Calificar a las personas obligadas según el riesgo asumido en materia de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, según el modelo de calificación de riesgos para Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT). 3. Comunicar a Junta Directiva, Consejo de Administración, Órgano de Dirección Superior, o Gerencia General o propietario en el caso de empresas individuales de la persona obligada los resultados de la evaluación del grado de cumplimiento de la legislación y de las disposiciones internas emitidas por ésta, y requerirle el plan de acción para subsanar las deficiencias encontradas, derivado de la supervisión, cuando proceda. 4. Verificar que las personas obligadas cumplan con las leyes, reglamentos y disposiciones en materia de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo, así como el efectivo cumplimiento de planes de mejora y las disposiciones internas emitidas por la Junta Directiva, Consejo de Administración u Órgano de Dirección Superior en esta materia. 5. Elaborar guías y proyectos de normativa prudencial que mejoren los mecanismos de control y prevención de las personas obligadas para evitar ser utilizadas en los delitos de LD/FT. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Realizar inspecciones específicas en las personas obligadas, sobre temas puntuales de interés en materia de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo. Preparar y realizar seminarios o programas de capacitación para las personas obligadas a efecto de que fortalezcan su sistema de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo. Proponer programas y procedimientos de inspección y análisis que coadyuven en el mejoramiento constante de la evaluación de riesgos PLD/FT, dentro de la estrategia integral de supervisión definida. Otras actividades que asigne el Intendente de Verificación Especial o el Director del Departamento de Prevención y Cumplimiento.

UNIDAD DE ANÁLISIS DE INFORMACIÓN Función Realizar el análisis estratégico de la información nacional y cuando corresponda, información internacional, obtenida por la IVE, con el objetivo fundamental de identificar modelos o posibles mecanismos financieros de lavado de dinero u otros activos o financiamiento del terrorismo, realizado por personas individuales o jurídicas, a fin de coadyuvar en la efectiva prevención de dichos delitos. Actividades 1. Analizar la información que envían las personas obligadas e información obtenida por otros medios, para detectar operaciones, transacciones o patrones que puedan dar indicios de la existencia de lavado dinero o financiamiento del terrorismo. 2. Diseñar y proponer nuevas formas de reporte o modificar los existentes, para optimizar la calidad en la base de datos, el análisis estadístico y geográfico transaccional y los cuadros de presentación de la información de la Intendencia. 3. Trasladar a las Áreas y Unidades de la IVE, la información que sea solicitada conforme a sus funciones, para coadyuvar en el desarrollo de sus actividades. 4. Compartir información periódica con las personas obligadas con el objeto de detectar y prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el sistema. 5. Elaborar informes económicos que permitan conocer tendencias, patrones o actividades que puedan ser vulnerables a ser utilizadas en los delitos de LD/FT, mediante la información interna y cuando corresponda de información nacional e internacional, obtenida por la IVE. 6. Elaborar los informes periódicos que correspondan y la Memoria Anual de actividades de la Intendencia de Verificación Especial. 7. Otras actividades que asigne el Intendente de Verificación Especial o el Director del Departamento de Prevención y Cumplimiento. UNIDAD DE ATENCIÓN INTERNACIONAL Función Atender y gestionar las comunicaciones, así como coordinar eventos, reuniones y visitas internacionales, derivadas de las relaciones de la IVE con entidades homólogas de otros países, 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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así como de las organizaciones u organismos internacionales relacionados con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo; apoyar en el desarrollo de proyectos con otros organismos internacionales que, por sus alcances, coadyuven a fortalecer las capacidades y recursos de la Intendencia para el cumplimento de sus funciones legales y asimismo apoyar las gestiones relacionadas con las responsabilidades de la Intendencia en su calidad de Secretaría Técnica de la Comisión Presidencial de Coordinación de los Esfuerzos Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo en Guatemala. Actividades 1. Trasladar y llevar control de los requerimientos internacionales efectuados a la IVE, los realizados por ésta, las comunicaciones espontáneas recibidas y enviadas, derivadas de la memoranda de entendimiento o acuerdos de cooperación suscritos para el intercambio de información con entidades de otros países homólogas a la IVE. 2. Recibir, trasladar, dar seguimiento y, en su caso, analizar y responder comunicaciones, informes, cuestionarios o consultas específicas de entidades homólogas de la IVE, así como de las organizaciones u organismos internacionales en materia de ALD/CFT. 3. Realizar las gestiones necesarias para la negociación y firma de Memoranda de Entendimiento o Acuerdos de Cooperación con homólogas extranjeras de la IVE de acuerdo a la normativa en materia ALD/CFT. 4. Apoyar en la gestión de actividades de la Comisión Presidencial de Coordinación de los Esfuerzos Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo en Guatemala, derivado de la función de Secretaría Técnica que la Intendencia de Verificación Especial tiene a su cargo. 5. Gestionar y coordinar con el apoyo del Departamento de Recursos Humanos, las participaciones, eventos, reuniones, visitas y capacitaciones a nivel internacional en materia ALD/CFT derivadas de las relaciones internacionales de la IVE. 6. Apoyar en la gestión de proyectos con organismos internacionales que fortalezcan las funciones de la Intendencia. 7. Otras actividades que designe el Intendente de Verificación Especial o Director del Departamento de Prevención y Cumplimiento.

UNIDAD DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN Función Gestionar los recursos tecnológicos para coadyuvar con la función de la Intendencia de Verificación Especial, dándole énfasis a la confidencialidad, seguridad y disponibilidad de la información. Actividades 1. Analizar, diseñar, desarrollar, documentar e implementar, así como brindar mantenimiento a los sistemas de información que apoyen a los procesos de la Intendencia. 2. Administrar los servicios tecnológicos de la Intendencia tales como bases de datos, directorio activo, correo electrónico, cortafuegos (firewalls), red interna, servidores de 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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aplicaciones, energía regulada, aire acondicionado de precisión, copias de respaldo, entre otros. Brindar soporte técnico y capacitación a los usuarios internos y externos de la Intendencia en la utilización de los servicios tecnológicos. Generar información a solicitud de la Intendencia y las dependencias que la conforman. Analizar los planes de acción propuestos por las personas obligadas, con el fin de que las medidas a implementar permitan subsanar las deficiencias detectadas. Mantener actualizado el plan de continuidad de negocios de los recursos tecnológicos que son vitales para la continuidad de la operación. Administrar y mantener actualizadas las medidas de seguridad para los servicios tecnológicos. Preparar las bases técnicas, elaborar dictámenes e informes relacionados con la adquisición de recursos tecnológicos Participar en la elaboración del presupuesto anual de tecnología de la Intendencia Coordinar actividades en el ámbito tecnológico con el Departamento de Tecnología de la Información.

UNIDAD DE CONTROL ADMINISTRATIVO Función Recibir, administrar y distribuir la documentación que ingresa a la Intendencia de Verificación Especial; atender a las Personas Obligadas y registrar, controlar y elaborar los expedientes con la documentación recibida de las mismas, actualizar en el sistema de la IVE la información concerniente a las Personas Obligadas. Actividades 1. Administrar toda la documentación que ingrese a la IVE, para su correspondiente control de registro, digitalización y distribución. 2. Realizar el ingreso de información y el mantenimiento de todos los registros necesarios para el control de Personas Obligadas, PORES y Oficiales de Cumplimiento. 3. Administrar y alimentar las carpetas del Sistema IVEDS (IVE Docu Share o sistema de digitalización de documentos de la IVE) con los expedientes y denuncias digitalizados. 4. Realizar el ingreso de información de noticias relevantes para la Intendencia de Verificación Especial. 5. Registro de altas, modificaciones y bajas de las Personas Obligadas y PORES en el sistema de la IVE 6. Llevar el control de los expedientes de las Personas Obligadas y PORES. 7. Registro de altas y bajas de Personas Expuestas Políticamente PEP’s 8. Atender a las Personas Obligadas 9. Recibir y actualizar registros de las boletas de declaración jurada enviadas por la SAT. 10. Dar seguimiento y llevar la medición mensual del proceso ISO-9001. 11. Llevar inventario y asignar el número correlativo a los expedientes. 12. Proponer modificaciones y mejoras a los procedimientos establecidos para realizar sus actividades a fin de aumentar la eficiencia en sus funciones. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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UNIDAD DE APOYO JURÍDICO Función Asesorar a la Intendencia de Verificación Especial en todos los temas que requieran atención legal, coadyuvando en el efectivo cumplimiento de las funciones legales, Actividades 1. Coordinar con la Asesoría Jurídica General el apoyo legal relacionado con temas procesales y sustantivos relacionados con la Intendencia. 2. Coordinar con la Asesoría Jurídica General la emisión de opiniones que generen nuevos criterios jurídicos institucionales en las materias competencia de la Intendencia de Verificación Especial. 3. Asesorar y acompañar a los funcionarios de la Intendencia de Verificación Especial en las actuaciones judiciales y en otras entidades del Estado. 4. Emitir opiniones sobre aspectos jurídicos que le sean asignados en relación con las funciones legales de la Intendencia. 5. Elaborar memoriales y documentos de carácter legal para atender requerimientos nacionales e internacionales. 6. Revisar aspectos legales de documentos que se sometan a su consideración. 7. Apoyar a la Intendencia a nivel institucional en proyectos de leyes y normativa que tengan relación con el tema ALD/CFT. 8. Participar en la elaboración y discusión de normativa prudencial relacionada con la Intendencia. 9. Asesorar en asuntos de carácter internacional, que le sean asignados por las autoridades de la Intendencia. 10. Participar en sesiones y comisiones nacionales e internacionales por designación de las autoridades. 11. Elaborar Convenios o Acuerdos de Cooperación Administrativos nacionales y/o internacionales que le sean asignados. 12. Apoyar legalmente en la negociación con otros países de Memoranda de Entendimiento u otros Acuerdos de Cooperación en materia ALD/CFT. 13. Otras que le sean asignadas por el Intendente de Verificación Especial.

INTENDENCIA ADMINISTRATIVA Función Proponer, implementar y dar seguimiento a las políticas administrativas, financieras, de recursos humanos y de comunicación institucional de la Superintendencia de Bancos; asimismo, proveer los servicios necesarios para el adecuado funcionamiento de la Institución. Además, coordinar la atención y seguimiento a los asuntos derivados de la relación de la institución con asociaciones y organismos internacionales, incluyendo otras entidades de supervisión del extranjero. Con este propósito, coordinar las actividades de los departamentos de Recursos Humanos, Proyección Institucional y, Financiero y de Servicios 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS Función Crear y promover las condiciones favorables para la efectiva gestión y desarrollo del recurso humano institucional y la alineación de sus funciones a los objetivos estratégicos. ÁREA DE DESARROLLO HUMANO Función Coordinar la gestión integral de los procesos de recursos humanos que propicien la incorporación, el desarrollo y la satisfacción del personal así como la alineación de su qué hacer con los objetivos estratégicos. Actividades 1. Realizar la planeación de recursos humanos. 2. Actualizar estructura y diseño de puestos. 3. Reclutar, seleccionar, contratar y brindar inducción al personal. 4. Alinear la organización a los objetivos estratégicos. 5. Administrar la evaluación del desempeño. 6. Capacitar y desarrollar el recurso humano. 7. Administrar las actividades de bienestar y recreación. 8. Administrar la seguridad e higiene laboral. 9. Administrar la comunicación interna institucional. 10. Administrar el desarrollo organizacional de la institución. 11. Coordinar la realización de eventos institucionales. 12. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área. ÁREA DE RELACIONES LABORALES Función Administrar el régimen de sueldos y prestaciones al personal de la institución, la observancia del cumplimiento del régimen de relaciones laborales por parte de los colaboradores, y la ejecución del presupuesto de plazas institucional y aspectos derivados del mismo. Actividades 1. Administrar el inventario de recursos humanos. 2. Gestionar el régimen de sueldos del personal. 3. Gestionar el régimen de prestaciones del personal. 4. Velar por el cumplimiento del régimen de relaciones laborales. 5. Administrar el Centro de Información y Documentación. 6. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área.

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UNIDAD DE CLÍNICA MÉDICA Función Brindar atención médica y atender emergencias de salud del personal, así como fomentar hábitos para promover la salud física y mental del personal. Actividades 1. Planificar, coordinar y ejecutar los procesos de atención médica al personal de la institución. 2. Atender casos de emergencia. 3. Practicar exámenes periódicos al personal para evaluar su condición física. 4. Generar los informes de morbilidad de personal de la institución. 5. Otras actividades relacionadas con la naturaleza de la unidad.

DEPARTAMENTO FINANCIERO Y DE SERVICIOS Función Administrar los recursos financieros y presupuestarios de la Superintendencia de Bancos, necesarios para su funcionamiento, llevar cuenta y control de sus bienes y recursos observando las más sanas y modernas prácticas de contabilidad; proteger los bienes de la institución; brindar servicios de transporte, seguridad, mensajería, mantenimiento y limpieza; administrar los registros que por ley correspondan; administrar y custodiar la información y documentación; brindar, de manera eficiente y oportuna, apoyo y orientación a los usuarios internos y externos dentro del marco regulatorio aplicable.

ÁREA FINANCIERA Función Registrar, bajo sanas y modernas prácticas, las operaciones contables de la institución, así como la contabilidad del PECTEM, FHCAM y de préstamos y/o donaciones de organismos financieros internacionales; proponer, coordinar, ejecutar y controlar el presupuesto de la institución bajo los principios de transparencia, eficiencia, efectividad, calidad y austeridad del gasto; velar por el adecuado funcionamiento operativo de la institución, procurando la adquisición oportuna de los bienes y servicios que se necesiten; y, proteger los activos de la institución. Actividades 1. Registrar y contabilizar las operaciones de la institución. 2. Registrar y contabilizar las operaciones del PECTEM y del FHCAM. 3. Registrar y contabilizar las operaciones derivadas de préstamos y/o donaciones recibidos de organismos financieros internacionales. 4. Proponer, ejecutar y controlar el presupuesto institucional. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Realizar las adquisiciones de los bienes y servicios que necesite la institución y coordinar los procesos de cotización o licitación que se requieran. Administrar la proveeduría. Administrar la tesorería a través de la caja general (cuota de sostenimiento y cuota de vivienda, entre otros), caja chica, divisas, cuentas bancarias, y otros. Administrar, calcular y controlar el pago de impuestos. Administrar los activos de la institución. Administrar los seguros de los bienes de la institución y seguros de vida de funcionarios, autoridades y personal de servicio de la Superintendencia de Bancos. Coordinar la atención oportuna de los requerimientos efectuados por la Auditoría Externa. Mantener actualizado y vigente el sistema de gestión de calidad, en los procesos de su área. Elaborar el Informe Trimestral de Ejecución Presupuestaria para la Junta Monetaria. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área y con las que le requiera la dirección del departamento.

ÁREA DE GESTIÓN DOCUMENTAL Función Administrar y mantener actualizados los registros que por ley debe llevar la Superintendencia de Bancos, administrar el flujo documental, así como mantener el resguardo y custodia de la documentación institucional; y brindar atención a los usuarios internos y externos con estándares de calidad congruentes con la filosofía de servicio institucional. Actividades 1. Administrar los registros que por ley debe llevar la Superintendencia de Bancos. 2. Emitir certificaciones sobre los registros que administra y sobre actuaciones que consten en los expedientes bajo su custodia. 3. Administrar la recepción, registro, trámite y control de información y de expedientes. 4. Administrar el Archivo General. 5. Administrar la reproducción y el empastado de documentos. 6. Coordinar la elección de miembros de Junta Monetaria, a cargo de la SIB. 7. Consolidar mensualmente la memoria de los principales actos de supervisión y administrativos de la Institución. 8. Coordinar las notificaciones que debe realizar la institución. 9. Mantener actualizado y vigente el sistema de gestión de calidad, en los procesos de su área. 10. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área y con las que le requiera la Dirección. ÁREA DE SERVICIOS Y SEGURIDAD Función Conservar en óptimo funcionamiento los bienes e instalaciones de la Superintendencia de Bancos, prestar oportunamente los servicios de conductores y de mensajería interna y externa, y proteger la integridad física de las autoridades de la institución. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Actividades 1. Administrar el mantenimiento y seguridad industrial de los bienes e instalaciones de la Superintendencia de Bancos. 2. Administrar el servicio de mensajería, transporte, y otros servicios. 3. Realizar avalúos e inspecciones de bienes. 4. Brindar apoyo logístico para las actividades de la institución. 5. Coordinar la seguridad personal para las autoridades de la institución. 6. Facilitar oportunamente los diversos servicios que apoyan las actividades de la institución. 7. Supervisar y coordinar los servicios de jardinería, limpieza y mantenimiento. 8. Coordinar el servicio de mantenimiento y el control de los vehículos de la institución. 9. Coordinar la subasta pública de vehículos de la institución. 10. Administrar el servicio de café, agua purificada y coordinación del montaje de mobiliario, equipo de audio y video en los salones de capacitación y otros servicios. 11. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área y con las que le requiera la Dirección. DEPARTAMENTO DE PROYECCIÓN INSTITUCIONAL Función Ejecutar las actividades y acciones pertinentes para fortalecer la imagen institucional en los ámbitos nacional e internacional e incrementar el nivel de confianza de los usuarios respecto a la gestión que realiza la institución, a través de la comunicación y relaciones institucionales y cooperación, la creación e implementación de condiciones para una adecuada atención a usuarios y educación financiera, así como la coordinación de oficinas regionales. Asimismo, impulsar y dar seguimiento a los sistemas de gestión estratégica, continuidad de negocio y de la calidad de la Superintendencia de Bancos. ÁREA DE PROYECCIÓN INSTITUCIONAL Función Diseñar y coordinar la estrategia de comunicación institucional así como la campaña de Educación Financiera de la Superintendencia de Bancos; el seguimiento a los asuntos derivados de la relación de la Superintendencia de Bancos con otros entes y la atención del público y usuarios del sistema financiero. Actividades de Atención a Usuarios 1. Canalizar y dar seguimiento a las consultas y requerimientos de los usuarios. 2. Asegurar la atención en tiempo a los requerimientos de los usuarios, así como investigar, evaluar y sugerir mejoras para la atención y protección de los usuarios. 3. Registrar y reportar los casos atendidos y los requerimientos de los usuarios. 4. Dar seguimiento al funcionamiento del sistema de gestión de solicitudes de usuarios. 5. Atender los requerimientos derivados de la Ley de Acceso a la Información Pública. 6. Administrar la información y atención al público en recepción y telefonía. 7. Apoyar en la gestión que realiza la Oficina Regional de Occidente en la atención a usuarios y temas de educación financiera. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Actividades de Comunicación Institucional 1. Implementar la estrategia de comunicación institucional. 2. Administrar las relaciones con los medios de comunicación. 3. Gestionar los requerimientos de información que solicitan periodistas de los distintos medios de comunicación. 4. Coordinar las acciones necesarias para promover una adecuada imagen institucional. 5. Velar por el uso correcto de la imagen gráfica institucional. 6. Coordinar actividades de protocolo institucional. 7. Coordinar publicaciones en prensa. 8. Gestionar la diagramación y publicación del suplemento mensual de prensa. 9. Coordinar el contenido, diseño, diagramación, elaboración, impresión, distribución y publicación de la revista institucional Visión Financiera. 10. Participar en la coordinación de eventos institucionales. 11. Promover actividades de educación financiera. 12. Gestionar efectivamente el Sitio Web de la Superintendencia de Bancos. Actividades de Asuntos Internacionales 1. Establecer, mantener y promover los contactos necesarios con organismos y asociaciones internacionales, incluyendo otras entidades de supervisión, que permitan impulsar el intercambio de conocimientos, experiencias, tecnología e información. 2. Propiciar la interacción estratégica con asociaciones y organismos internacionales, incluyendo otras entidades de supervisión. 3. Coordinar las actividades y el seguimiento de los asuntos y compromisos derivados de las relaciones internacionales de la Superintendencia de Bancos. 4. Coordinar las acciones organizacionales necesarias para la ejecución de los programas y proyectos provenientes de convenios de cooperación técnica y/o financiera suscritos con organismos internacionales. ÁREA DE GESTIÓN ESTRATÉGICA Y DE LA CALIDAD Función Coordinar la optimización de los procesos de la institución, a través del Sistema de Gestión de la Calidad y el aseguramiento del sistema de gestión de continuidad del negocio de la institución. Además, coordinar y facilitar el proceso de elaboración y seguimiento a la planificación estratégica institucional así como la administración del sistema de planes operativos y la coordinación administrativa de la Oficina Regional de Occidente. Actividades 1. Administrar el Sistema de Gestión de la Calidad. 2. Coordinar la elaboración y seguimiento de la planificación estratégica institucional. 3. Dar seguimiento al cumplimiento integral del plan estratégico institucional. 4. Brindar apoyo en temas de planeación estratégica, continuidad del negocio y gestión de la calidad a entidades relacionadas con la Superintendencia de Bancos. 9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001 Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002 E-mail [email protected]

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Coordinar el adecuado funcionamiento del sistema de gestión de continuidad del negocio de la institución. Coordinar administrativamente la Oficina Regional de Occidente. Administrar el sistema de planes operativos Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área.

Actividades de la Oficina Regional de Occidente 1. Identificar, evaluar y monitorear los riesgos asumidos por los bancos a través de sus agencias bancarias y agentes bancarios a los que se refiere la resolución JM-65-2010 de Junta Monetaria en la región sur occidente del país; así como, velar por el cumplimiento de la normativa aplicable, por parte de las entidades bancarias, conforme a los lineamientos dictados por el Intendente de Supervisión. 2. Prevenir e investigar administrativamente el lavado de activos y financiamiento del terrorismo en la región sur occidente del país, conforme a los lineamientos dictados por el Intendente de Verificación Especial. 3. Recibir, canalizar y dar seguimiento a las consultas y requerimientos de los usuarios de servicios financieros y público en general, acerca de las funciones de la Superintendencia de Bancos o de los productos o servicios de las entidades supervisadas. Asimismo, a través de la Unidad de Información Pública su función es recibir y tramitar las solicitudes de acceso a la información pública y orientar a los interesados en presentarlas. 4. Promover el conocimiento sobre temas financieros entre los grupos objetivo que se definan, así como implementar la estrategia de educación financiera de la Superintendencia de Bancos, con el propósito de elevar el nivel de cultura financiera de la población de la región sur occidente, conforme a los lineamientos dictados por el Área de Proyección Institucional.

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