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• Estuardo Gutierrez

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UNIVERSIDAD GALILEO IDEA CEI: Liceo Antigüeño Nombre de la Carrera: Licenciatura en Tecnología y Administración de Empresas. Curso: Mercados de Capital Horario: sábado 10:00 Tutor: Lic. Milton Gerardo Xocoy

NOMBRE DE LA TAREA TAREA 1(Super Intendencia de Bancos)

13158041 – BYRON ESTUARDO GUTIERREZ MORALES Fecha de entrega: 22 de julio 2017

INTRODUCCION La Superintendencia de Bancos tiene plena capacidad para adquirir derechos y contraer obligaciones, goza de la independencia funcional necesaria para el cumplimiento de sus fines, y para velar porque las personas sujetas a su vigilancia e inspección cumplan con sus obligaciones legales y observen las disposiciones normativas aplicables en cuanto a liquidez, solvencia y solidez patrimonial. La superintendencia de bancos tiene a su supervisión diferentes entidades financieras las cuales se pueden catalogar en: Instituciones Bancarias, Sociedades Financieras, Compañías Almacenadoras, Compañías de Seguros, Casas de Cambio, Entidades fuera de plaza (OFF SHORE), Casas de Bolsa, Tarjetas de Crédito, Otras Instituciones, Grupos Financieros.

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE GUATEMALA Objetivos de la institución: Objetivos Estratégicos 

Lograr que las entidades gestionen con base a riesgos para que se mantengan sanas y solventes



Promover la prevención efectiva del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo



Coadyuvar oportuna y efectivamente con la represión de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo a las instituciones responsables de la misma



Proveer a los usuarios de información de calidad



Mejorar el nivel de satisfacción de los usuarios respecto de los servicios que presta la SIB



Mejorar el nivel de confianza de los usuarios con relación a la gestión que realiza la SIB



Realizar supervisión efectiva conforme a estándares



Administrar efectivamente la información



Desarrollar e implementar normativa



Atender oportunamente los requerimientos de las autoridades nacionales e internacionales



Resolver eficaz y eficientemente los Reportes de Transacciones Sospechosas (RTS) recibidos de las personas obligadas u otra información que puede ser analizada



Proveer información útil y oportuna en apoyo a las funciones que realiza la Intendencia de Verificación Especial (IVE)



Asegurar la continuidad en la operación de la SIB



Mejorar los procesos para servir eficientemente a los usuarios de la SIB



Fortalecer la Comunicación Institucional



Promover el posicionamiento estratégico de la SIB en el ámbito internacional



Promover una cultura organizativa que apoye la gestión institucional



Desarrollar en el personal las competencias necesarias para cumplir con las funciones de su cargo



Gestionar adecuadamente la tecnología de la información y brindar un soporte técnico efectivo y oportuno

Misión Institucional “Promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado”

Visión Institucional "Ser una entidad de reconocida credibilidad y prestigio, que realiza su trabajo y supervisión efectiva en forma eficaz, medible y conforme a estándares internacionales, aprovechando las tecnologías de información y comunicaciones, haciendo uso eficiente de los recursos disponibles, con personal calificado y comprometido con la institución y sus valores”.

Tipo de instituciones financieras bajo su supervisión          

Instituciones Bancarias Sociedades Financieras Compañías Almacenadoras Compañías de Seguros Casas de Cambio Entidades fuera de plaza (OFF SHORE) Casas de Bolsa Tarjetas de Crédito Otras Instituciones Grupos Financieros

Detalle de las instituciones financieras bajo su supervisión, clasificadas por categoría INSTITUCIONES BANCARIAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.

El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala Banco Inmobiliario, S. A. Banco de los Trabajadores Banco Industrial, S. A. Banco de Desarrollo Rural, S. A. Banco Internacional, S. A. Citibank, N.A., Sucursal Guatemala Vivibanco, S. A. Banco Ficohsa Guatemala, S. A.

10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18.

Banco Promerica, S. A. Banco de Antigua, S. A. Banco de America Central, S. A. Banco Citibank de Guatemala, S. A. Banco Agromercantil de Guatemala, S. A. Banco G&T Continental, S. A. Banco de Credito, S. A. Banco Azteca de Guatemala, S. A. Banco INV, S. A.

8. 9. 10. 11. 12. 13.

Financiera Agromercantil, S. A. Financiera MVA, S. A. Financiera Consolidada, S. A. Financiera de los Trabajadores, S. A. Financiera Credicorp, S. A. Financiera G & T Continental, S. A.

SOCIEDADES FINANCIERAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

Corporacion Financiera Nacional Financiera Industrial, S. A. Financiera Rural, S. A. Financiera de Occidente, S. A. Financiera de Capitales, S. A. Financiera Summa, S. A. Financiera Progreso, S. A.

COMPANIAS ALMACENADORAS

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

Almacenes de Deposito de El Credito Hipotecario Nacional de Guatemala Almacenadora Guatemalteca, S. A. Almacenes Generales, S. A. Almacenadora Integrada, S. A. Central Almacenadora, S. A. Centroamericana de Almacenes, S. A. Almacenadora del Pais, S. A.

8. 9. 10. 11. 12. 13. 14.

Almacenadora Internacional, S. A. Almacenes y Servicios, S. A. Almacenadora Corporativa, S. A. Almacenadora de la Produccion, S. A. Almacenes y Silos, S. A. Almacenadora Tecun Uman, S. A. Almacenadora Pelicano, S. A

14. 15. 16. 17. 18.

Columna, Compania de Seguros, S. A. MAPFRE | Seguros Guatemala, S. A. Seguros Agromercantil, S. A. Aseguradora Rural, S. A. Departamento de Fianzas de El Credito Hipotecario Nacional de Guatemala Afianzadora Guatemalteca, S. A. Afianzadora G&T, S. A. Aseguradora Fidelis, S. A. Fianzas de Occidente, S. A. Fianzas El Roble, S. A. Seguros Privanza, S. A. Corporacion de Fianzas, Confianza, S. A. Afianzadora Solidaria, S. A. Afianzadora de la Nacion, S. A. Bupa Guatemala, Compania de Seguros, S. A.

COMPANIAS DE SEGUROS 1.

2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.

Departamento de Seguros y Prevision de El Credito Hipotecario Nacional de Guatemala Seguros G&T, S. A. BMI Compania de Seguros de Guatemala, S. A. Seguros Universales, S. A. AIG Seguros Guatemala, S. A. Pan-American Life Insurance de Guatemala, Compania de Seguros, S. A. Seguros Alianza, S. A. Aseguradora General, S. A. Seguros El Roble, S. A. Aseguradora Guatemalteca, S. A. Seguros de Occidente, S. A. Aseguradora La Ceiba, S. A. Aseguradora de los Trabajadores, S. A.

19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28.

CASAS DE CAMBIO 1. 2.

Lafise Guatemala, S. A. Multinacional de Servicios Cambiarios, S. A.

3.

Casa de Cambio Micoope, S. A.

4. 5. 6.

BAC Bank Inc. GTC Bank Inc. Transcom Bank (Barbados) Limited

6. 7. 8. 9. 10.

Bac Valores Guatemala, S. A. Asesoria en Valores, S. A. Casa de Bolsa G&T Continental, S. A. Internacional Casa de Bolsa, S. A. Citinversiones, S. A.

ENTIDADES FUERA DE PLAZA OFF SHORE 1. 2. 3.

Westrust Bank (International) Limited Occidente International Corporation (1) Mercom Bank Ltd.

CASAS DE BOLSA 1. 2. 3. 4. 5.

Mercado de Transacciones, S. A. Asesores Bursatiles de Occidente, S. A. Sociedad de Corretaje de Inversiones en Valores, S. A. Agrovalores, S. A. G&T Contivalores, S. A.

TARJETAS DE CREDITO 1. 2. 3.

Contecnica, S. A. Tarjetas de Credito de Occidente, S. A. Tarjeta Agromercantil, S. A.

4. 5. 6.

Credomatic de Guatemala, S. A. G&T Conticredit, S. A. Cititarjetas de Guatemala, Limitada

3. 4. 5.

Arrendadora Agromercantil, S. A. Interconsumo, S. A. Citivalores, S. A.

OTRAS INSTITUCIONES 1. 2.

Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas -FHADepartamento de Monte de Piedad de El Credito Hipotecario Nacional de Guatemala

MONTO DEL PRESUPUESTO DE GASTOS DE OPERACIÓN DEL AÑO MAS RECIENTE

CONCLUSION La Superintendencia de Bancos es una institución ejerce la vigilancia e inspección de bancos, instituciones de crédito, empresas financieras, entidades afianzadoras, de seguros y otras instituciones financieras. La cual tiene como objetivos: Lograr que las entidades gestionen con base a riesgos para que se mantengan sanas y solventes, Promover la prevención efectiva del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, Realizar supervisión efectiva conforme a estándares, Administrar efectivamente la información, Desarrollar e implementar normativa, Atender oportunamente los requerimientos de las autoridades nacionales e internacionales entre otros.