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• Tony Gibaja Mayhuire

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DESARROLLO DE CASOS

Ejemplo 1: (Actualización) Si un fondo de pensiones colocó cierto capital en un proyecto esp rentabilidad efectiva del 4.3% semestral. Al cabo de 10 meses y 14 S/.699,534.79. ¿Cuánto fue el capital colocado?

Monto= TES= Plazo= Capital=

699,534.79 4.30% 10m14d 650,000.00

Ejemplo 2: (Cálculo del monto) Si un inversionista coloca $30,000 en un fondo del que se espera calcule el monto que se producirá al cabo de 7 meses.

Capital TEA Plazo VF= Conversión a TEM VF=

30,000.00 20% 7 $33,366.47 1.53% 33,366.47

Ejemplo 3: (Cálculo del tiempo) Si se invierten $ 20,000 en un fondo que rinde 18% efectivo anua monto de $24,000?

Ejemplo 3: (Cálculo del tiempo) Si se invierten $ 20,000 en un fondo que rinde 18% efectivo anua monto de $24,000?

Capital Monto TEA Plazo

20,000.00 24,000.00 18% 1.10154 1.21854 7

Ejemplo 4: (Cálculo de la tasa) Un inversionista colocó $ 45,000 en un fondo especial de modo q su inversión logrando un monto de $ 49,064.24 Determine la tasa de rendimiento anual que obtuvo.

Capital= Monto= Plazo= Rendimiento=

45,000.00 49,064.24 1a3m 7.16%

Ejemplo 5 Una persona deposita $ 3,000 en el Banco del Norte percibiendo misma fecha deposita $ 5,000 en el Banco del Sur percibiendo un capitalización trimestral. Calcule la rentabilidad promedio mensua de ocho meses.

Banco del Norte Depósito=

3,000.00

TEM= Plazo= Monto acum.= Banco del Sur Depósito= TNA, capit. Trim.

Conversión: Plazo= Monto acum.= VA = Depósitos VF = Montos acum.= Rend.prom.

4% 8 $ 4,105.71 5,000.00 48% 12% 8 $ 6,764.23 8,000.00 10,869.93 3.91% 58.38%

Ejemplo 6: Un inversionista dispone de US$30,000 y tiene dos opcione Depositar en una cuenta a plazo fijo durante 180 días, sien o cambiar su capital a S/. con un tipo de cambio de S/. 2.68 cuenta que rinde 7.5% anual, estimando que dentro de 18 2.75 por dólar. ¿Cuál opción recomendaría?

Depósito en Dólares Capital= TNA

30,000.00 4.25%

Plazo= VF1=

180 RPEN=

S/. 30,630.87 4.79%

Depósito en Soles Capital TNA

80,400.00 7.50%

Plazo VF2=

180

En US$ RUSD= Otra forma: TC0 TCF d= d=

83,360.49 30,312.91 1.11%

2.68 2.75 2.61% 5.29%

Ejemplo 7: Fernando y David son dos amigos que ocasionalmente invi Lima). Fernando compró el día 17 de agosto un “paquete” por un total de S/. 76,543, que posteriormente vendió el d neto de S/. 80,234. Mientras que David, en la misma fecha “paquete” de acciones con una inversión de S/. 54,321 cap septiembre al venderlas por un total neto de S/. 56,789. ¿Q mayor rentabilidad por su inversión? ¿Por qué?

septiembre al venderlas por un total neto de S/. 56,789. ¿Q mayor rentabilidad por su inversión? ¿Por qué?

Fernando Compras Venta Plazo Rendimiento Rendimiento David Compras Venta Plazo Rendimiento Rendimiento

76,543.00 80,234.00 4.82% 52.78% 52.78% 54,321.00 56,789.00 4.54% 57.93% 57.93%

APLICACIÓN DE LA FUNCION "TIR.NO.PER" Fernando: Compras -76,543.00 Venta 80,234.00 Rendimiento 53.69% Rendimiento 52.78% David: Compras

-54,321.00

Venta Rendimiento Rendimiento

Ejemplo No. 8 Préstamo TEA TEM No. Cuotas V. cuota

56,789.00 58.94% 57.93%

8,000.00 23.80% 1.795% 18 524.05

to capital en un proyecto especial del que se esperaba una tral. Al cabo de 10 meses y 14 días la inversión generó un monto de colocado?

314días función "VA"

650,000

n un fondo del que se espera un rendimiento efectivo del 20% anual, cabo de 7 meses.

meses función "VF"

33,366.47

Beneficio

$3,366.47

que rinde 18% efectivo anual, ¿en cuánto tiempo se podría lograr un

que rinde 18% efectivo anual, ¿en cuánto tiempo se podría lograr un

años meses días

función "NPER" 1a 1m 7d

un fondo especial de modo que al cabo de 1 año y 3 meses capitalizó $ 49,064.24 nual que obtuvo.

TEA

15meses función "TASA"

7.16%

Banco del Norte percibiendo una tasa efectiva mensual del 4%. En la Banco del Sur percibiendo una tasa nominal anual del 48% con entabilidad promedio mensual que logró de ambos depósitos al cabo

meses función "VF"

TNT meses función "VF"

función "TASA" TEA

30,000 y tiene dos opciones de inversión: fijo durante 180 días, siendo la tasa de interés del 4.25% anual; tipo de cambio de S/. 2.68 por dólar para depositarlo en una timando que dentro de 180 días el tipo de cambio será de S/. omendaría?

US$

US$ Rendimiento en Soles del depósito en USD

R PEN  (1  rUSD )*(1  d)  1

2.68 TC0 2.75 TCF S/. US$ Rendimiento en USD del depósito en PEN

R USD  (1  rPEN ) / (1  d)  1

180d 360d

s que ocasionalmente invierten en la BVL (Bolsa de Valores de 7 de agosto un “paquete” de acciones de diferentes empresas osteriormente vendió el día 26 de septiembre por un importe David, en la misma fecha 17 de agosto, también adquirió otro nversión de S/. 54,321 capitalizando su inversión el día 21 de otal neto de S/. 56,789. ¿Quién, Fernando o David, obtuvo ón? ¿Por qué?

otal neto de S/. 56,789. ¿Quién, Fernando o David, obtuvo ón? ¿Por qué?

17-Aug 26-Sep 40 dias 40 dias anual

17-Aug 21-Sep 35 dias 35 dias anual

.NO.PER"

TIR NO PERIODICA CON 365 DIAS es mas precisa

17-Aug 26-Sep anual (año calendario 365 dias) anual (año calendario 360 dias)

17-Aug

21-Sep anual (año calendario 365 dias) anual (año calendario 360 dias)

cuotas fijas mensuales función "PAGO"

ba una ró un monto de

o del 20% anual,

e podría lograr un

e podría lograr un

3 meses capitalizó

ual del 4%. En la el 48% con depósitos al cabo

del 4.25% anual; ositarlo en una bio será de S/.

(1  rUSD )*(1  d)  1

(1  rPEN ) / (1  d)  1

a de Valores de entes empresas por un importe én adquirió otro ón el día 21 de avid, obtuvo

avid, obtuvo

365 DIAS es mas precisa