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ESCUELA ACADEMICO ADMINISTRACION Y SISTEMAS

PRODUCTOS DE CREMAS COSMETICAS ELABORADO A BASE DE ARROZ

CATEDRA

: FORMULACION DE PROYECTOS

CATEDRATICO

:

ESTUDIANTES

: CONDORI FLORES, Alexandra Paola

TURNO

:

NOCHE

CICLO

:

IX – C2

2017

A Dios por brindarnos la vida y permitirnos seguir adelante con nuestros sueños. De igual forma, a nuestros Padres, por todo el sacrificio, cariño y comprensión en toda la etapa de nuestra vida, quienes nos han formado con buenos sentimientos, hábitos y valores ayudando a salir adelante buscando siempre el mejor camino.

AGRADECIMIENTO Agradezco a Dios por darnos sus bendiciones para seguir adelante con esfuerzo y perseverancia y así culminar este trabajo, a los docentes de la facultad de ciencias administrativas y contables por la formación recibida A nuestros padres que son la razón de nuestras vidas y por su apoyo incondicional. A todas las personas que nos apoyaron para poder realizar este proyecto de inversión.

RESUMEN EJECUTIVO El presente proyecto nace a partir de una necesidad insatisfecha por no obtener los resultados esperados de productos faciales y debido a los problemas de piel que van en aumento a causa de los fuertes rayos solares y la exposición al sol, la propuesta del proyecto es la elaboración y comercialización de productos naturales para el cuidado de la piel a base de arroz, se ha basado en este recurso que es bastante conocido y consumido, pero que muchos desconocen de sus propiedades y beneficios para la piel y con el fin de dar a conocerlos se ha pensado en el presente proyecto. BELL S.R.L corresponde al sector secundario perteneciente al tipo de sociedad comercial de responsabilidad Limitada. Es una empresa dedicada a la producción de cremas para el cuidado de la piel que está compuesto por varias presentaciones. Será distribuido a través de nuestros clientes como farmacias centros comerciales, spa entre otros que venderán nuestros producto. Asimismo por ser un proyecto que aún no está en marcha la comercialización será de forma directa mediante nuestro establecimiento comercial hasta llegar al cliente final. Nuestro proyecto de inversión se enfoca en la producción y comercialización de los productos “BEUTY FACE”, cremas faciales de alta calidad que enriquecen y se convierten en insumos de las diferentes etapas que integran los procedimientos de medicina estética en la planta procesadora. Inicialmente, nuestra empresa está enfocada en la línea de productos faciales destacando principalmente las cremas humectantes y limpiadoras dentro de las que se encuentran cremas para cada tipo de piel. Los productos son desarrollados tras diversas investigaciones médicas, estéticas, químicas y cosméticas por maquila, es decir, nosotros construimos en conjunto con un equipo de profesionales las fórmulas de los productos faciales y posteriormente una empresa especializada en la elaboración de este tipo de empresa

Nuestra ventaja competitiva es ofrecerle al cliente la confiabilidad, y buenos resultados con nuestro producto añadiendo a ello un buen servicio que cuente con tratamiento facial gratis y tips de belleza para el cuidado de la piel. Nuestra planta procesadora estará ubicado en la calle progreso N°325 El Tambo Huancayo, para lo cual se ha efectuado una encuesta de sondeo y determinar su ubicación; a través de la investigación de mercados se determinó que un 39.3% consumirían el producto. Nuestro mercado objetivo está representado por 5110 personas de la ciudad de Huancayo y nuestro pronóstico de ventas indica que se venden anualmente 1’839,600.00 unidades en sachet y envase BEAUTY FACE además, tiene como pilar fundamental la responsabilidad ambiental a la que apuntan los diferentes procesos y actividades corporativas, pues somos conscientes del impacto ambiental actual y buscamos reducirlo con diversas prácticas empresariales y con la generación de consciencia en nuestro público. De otro lado, tenemos como prioridad apoyar el desarrollo económico de la provincia, aportando a la disminución de las tasas de desempleo y promoviendo el emprendimiento en las mujeres cabeza de familia y proporcionándoles oportunidades de trabajo y desarrollo profesional a partir de nuestros principios corporativos.

PRESENTACIÓN

El presente proyecto es un estudio para la instalación de una empresa dedicada a la elaboración de productos de cremas para la piel insumos estará elaborado a base de arroz que es el segundo cereal más producido en el mundo, los sectores que más producen arroz son los departamentos San Martin, Piura, Lambayeque, La libertad Amazonas abarcando toda la costa Sur y costa norte del país. Siendo considerados las mayores zonas de producción asimismo se tiene por finalidad sustentar su viabilidad técnica, comercial y económica. Los resultados obtenidos nos servirán para tener un conocimiento cabal de los diferentes ámbitos en los cuales este inmerso una empresa de este tipo, desde la idea del proyecto, la legalización del negocio, los tributos, los recursos humanos, la logística, la situación del mercado, el posicionamiento del producto y otros Para el estudio se tomó en cuenta la característica del producto y a la población objetivo a quienes va dirigido, estos por ser de un segmento económico alto tiene ciertas características en cuanto a su ritmo de vida. Para llegar a resultados se usó principalmente información secundaria (estudios realizados) e información primaria a través de una encuesta y un censo presencial a algunas de las pastelerías de la zona, esto debido al corto tiempo, a partir de estos estudios se infirió resultados, y se llegó a las conclusiones respectivas.

INDICE PRESENTACION CARATULA DEDICATORIA- AGRADECIMIENTOS RESUMEN EJECUTIVO INTRODUCCION CAPITULO I- INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO 1.1. 1.2. 1.3. 1.4. 1.5. 1.6. 1.7.

1.8.

INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO NOMBRE DE LA EMPRESA NATURALEZA UBICACIÓN CODIGO CIIU UNIDAD EJECUTORA DEL PROYECTO IDENTIFICACION DE LA OPORTUNIDAD DE NEGOCIO 1.7.1. APLICACIÓN DEL SML PARA IDENTIFICACION DEL PROYECTO A) ARBOL DE CAUSA- EFECTO B) ARBOL DE MEDIOS Y FINES C) ARBOL DE MEDIOS FUNDAMENTALES Y ACCIONES PROPUESTAS OBJETIVOS DEL PY

CAPITULO II - ESTUDIO DE MERCADO 2.1. ANALISIS DEL ENTORNO 2.1.1. FUERZAS ECONOMICAS 2.1.2. FUERZAS SOCIALES, CULTURALES, DEMOGRAFICAS Y AMBIENTALES 2.1.3. FUERZAS POLITICAS GUBERNAMENTALES Y LEGALES 2.1.4. FUERZAS TECNOLOGICAS 2.1.5 FUERZAS COMPETITIVAS 2.1.6. MATRIZ DE EVALUACION DE FACTORES DEL PY (MEFE) 2.1.7. MATRIZ DEL PERFIL COMPETITIVO (MPC) 2.2. TECNICAS DE INVESTIGACION DE MERCADO 2.2.1. DISEÑO DE ENCUESTAS 2.2.2. DISEÑO MUESTRAL 2.3. SEGMENTACION DE MERCADO DEL PY 2.3.1. PERFIL DE CLIENTES 2.4. ANALISIS DE LA DEMANDA 2.4.1. VARIABLES QUE AFECTAN A LA DEMANDA 2.4.2. DEMANDA FUTURA 2.5. ANALISIS DE LA OFERTA 2.5.1. VARIABLES QUE AFECTAN A LA OFERTA 2.5.2. OFERTA FUTURA 2.6. MERCADOS DEL PROYECTO 2.6.1. MERCADO POTENCIAL 2.6.2. MERCADO DISPONIBLE 2.6.3. MERCADO EFECTIVO

2.6.4. MERCADO OBJETIVO Y POTENCIAL DE CRECIMIENTO 2.7. COMPETENCIA PRESENTE 2.7.1. IDENTIFICACION DE LA COMPETENCIA A) COMPETENCIA DIRECTA B) COMPETENCIA INDIRECTA 2.7.2. ANALISIS AODF DE LA COMPETENCIA 2.8. IDENTIFICACION DE PRINCIPALES PROVEEDORES 2.9. ANALISIS DE LA COMERCIALIZACION 2.9.1. DECISIONES SOBRE PRODUCTO A) CARACTERISTICAS FISICAS PRODUCTO B) CARACTERISTICAS INTABGIBLES C) ASPECTOS DIFERENCIALES DEL PRODUCTO D) ESTRATEGIAS DE PRODUCTO E) ESTRATEGIA DE CICLO DE VIDA F) ESTRATEGIA DE MARCA 2.9.2. DECISIONES SOBRE PRECIO (CUAL ES EL PRECIO PARA EL CONSUMIDOR) A) OBJETIVOS DE LA FIJACION DE PRECIOS B) ESTRCUTURA DE PRECIOS DE COSTO C) ESTRATEGIA DE PRECIO 2.9.3. DECISIONES SOBRE PLAZA A) TIPO DE DISPOSICION A UTILIZAR B) LONGITUD DE CANAL C) DEFINICION DE LA ESTRATEGIA DE COBERTURA COMERCIAL 2.9.4. PROMOCION A) ESTRATEGIA DE COMUNICACIONES PUSH- PULL B) ACTIVIDADES A DESARROLLAR

INTRODUCCIÓN La preocupación por la imagen personal se remonta a varios siglos antes de la era Cristiana. El sector de la imagen personal abarca todos los servicios relacionados con la mejora o modificación del aspecto físico, con la consecuente incidencia tiene sobre la salud el cuerpo y de la mente. La preocupación de la sociedad por el cuidado del aspecto personal ha dado lugar a una gran variedad de empresas con perspectivas de negocio muy diferentes (unas venden productos, otras ofrecen servicios) pero con un objetivo común: el cuidado del aspecto físico y la salud.

Históricamente las mujeres han sido las grandes consumidoras de servicios de estética, cada vez son más el número de hombres que demandan este tipo de servicios. Actualmente el 60% de los hombres consumen productos de estética de forma habitual. Por tanto, es una gran oportunidad formar parte en el mercado de la estética con idea de aportarle un valor añadido el arroz como materia prima principal.

El presente trabajo aborda el desarrollo de un proyecto de inversión para implantar una empresa de distribución de productos y comercialización de productos estéticos para el cuidado de la piel la misma que será BEAUTY FACE cabe precisar cremas para el cuidado de la piel y sus derivados como protectores solares y otros

Este tipo de negocio no está cubierto en la zona dónde se ha pensado establecer el negocio, para ello se realizará un estudio de mercado que tratará de examinar la viabilidad,

técnica,

económica

y

financiera,

así

como

explicar

todos

los

procedimientos, estrategias y políticas para lograrlo.

Se realizará un plan operacional donde se dividirán y detallarán los procesos y operaciones que se deben llevar a cabo tanto en la adquisición como en la producción y comercialización de los productos y servicios.

Mediante la evaluación externa permitirá identificar un análisis DAFO (Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades) donde se estudiarán las oportunidades y amenazas que presenta el entorno y, las fortalezas y debilidades de la empresa en el mercado en el que se desenvolverá.

Finalmente se realizará un estudio de viabilidad partiendo de la determinación de la inversión necesaria para afrontar el negocio, así como las fuentes de financiación a las que se recurrirá. Se estudiará la viabilidad mediante la elaboración de las Cuentas de Tesorería, los Balances y cuentas de Pérdidas y Ganancias para los tres primeros periodos de la empresa en tres escenarios diferentes: esperado, optimista y pesimista. Por último se realizará el estudio de los principales ratios así como el estudio de la VAN y la TIR para determinar la viabilidad de este proyecto.

CAPITULO I INFORMACIÓN GENERAL DEL PROYECTO PRODUCTOS COSMETICOS DE CREMAS PARA EL CUIDADO DE LA PIEL A BASE DE ARROZ “BEAUTY FACE ”

1.1.

INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO La empresa comercializadora de la marca BEAUTY FACE, aún no se encuentra en funcionamiento, sin embargo ha avanzado notablemente en el proyecto de inversión para poner en marcha esta idea Igualmente, la empresa ha avanzado en la construcción de un estudio de mercado que ha incluido la investigación de los posibles proveedores, de los expertos plan de empresa. Médicos que ayudarían a desarrollar las fórmulas y también una observación de la competencia para ser más oportunos en nuestro proyecto y potenciar los elementos que tenemos a favor. La etapa a seguir una vez hagamos las mejoras al proyecto de inversión , es buscar la financiación para poder hacer el montaje de la empresa como tal desde todo lo legal, donde pensamos constituirla como una Sociedad de responsabilidad Limitada desarrollar todo el proceso de registro en la SUNARP, y efectuar todos los trámites relacionados con la SUNAT y la obtención de la licencia para el funcionamiento en la

Municipalidad correspondiente y demás diligencias requeridas para entrar en funcionamiento. Igualmente, debemos evaluar el producto desarrollado por nuestro proveedor y garantizar que el que saldrá al mercado cumpla con todos los requerimientos que tenemos en cuanto a calidad. Finalmente, debemos implementar las estrategias de lanzamiento que permita posicionar la marca y penetrar el mercado de forma sólida 1.2.

NOMBRE DE LA EMPRESA: Consiste en la creación de una Sociedad Comercial de Responsabilidad Limitada, cuya razón social será “Asociados Bell S.R.L” A continuación damos algunas características de la misma. Es una forma societaria cuyo origen y algunas de sus características son propias de las sociedades personalistas, la responsabilidad de los socios está limitada a su aporte. 

El capital está dividido en participaciones iguales, acumulables e indivisibles.



El número de socios no puede exceder de veinte (20) y no responden personalmente por las obligaciones sociales.



Podrá tener una denominación objetiva o razón social, a la que debe añadirse la indicación "Sociedad Comercial de Responsabilidad Limitada" pudiendo utilizar un nombre abreviado relacionado con la razón social más la sigla S.R.L. De los aportes:



Los aportes están conformados por bienes o derechos que sean susceptibles de ser valorados económicamente y transferidos a la sociedad.



El capital social está integrado por los aportes de los socios, el mismo que está dividido en participaciones sociales.

Está conformado por: GERENTE: es el encargado de la dirección y administración de la sociedad, goza de las facultades generales y especiales de representante procesal por Condori Flores, Alexandra Paola JUNTA GENERAL DE SOCIOS

1.3. NATURALEZA La empresa será responsable de realizar la producción y comercialización de “cremas para el cuidado de la piel a base de arroz”. El producto final, es el resultado de un cuidadoso proceso de producción con los más altos estándares de calidad y efectividad en los resultados, para garantizar la calidad de nuestros productos. 1.4. FUNDAMENTACION O JUSTIFICACION Tiene como pilar fundamental la responsabilidad ambiental, conscientes del impacto ambiental actual y busca reducir la contaminación con la generación de consciencia en nuestro público. Apoyar el desarrollo económico, aportando a la disminución de las tasas de desempleo y promoviendo el emprendimiento en las mujeres y proporcionándoles oportunidad de trabajo y desarrollo profesional a partir de los principios corporativos.

1.5.

UBICACIÓN La microempresa se localiza en Avenida Evitamiento N°235 tambo- Huancayo.

en el distrito de El

1.6.

PRESENTACION

1.7.

COMPOSICION Para la producción de las cremas basado en arroz se utilizará arroz integral en polvo, arroz organico entero, agua, miel de abeja, leche de vaca orgánica de libre pastoreo. Se propone vender en estéticas, spa, tiendas de cosmetología, centros comerciales de Huancayo, ya que se pueden encontrar las materias primas que se necesitan de mejor calidad y precio Además, se requerirá del servicio movilidad, electricidad y agua potable a continuación mostramos los ingredientes y productos a usar: La empresa ofreceré a sus clientes la oferta de cremas basado en arroz para todo tipo de piel de las mujeres, enfocados en la diferenciación de nuestro producto será ofrecer bloqueadores para proteger de los rayos UV los cuales incluirán información nutricional, así mismo estos se presentarán de forma creativa, temática e innovadora. También contará con un centro de producción El segmento al que está enfocado que cumpla con las normas establecidas por el registro sanitario y otros.

1.8.

QUIEN VA DIRIGIDO En caso del proyecto la idea surge por ver la necesidad que tienen problemas de piel y por la contaminación del medio ambiente, y esto debido a que en muchos casos tienen una piel muy delicada y necesitan otros productos que no tenga mucha composición química nuestro proyecto son mujeres en edad de . La cantidad de mujeres que van a estas empresa de estéticas son 5110 por lo cual, a fin de año contados a partir de la puesta en marcha e implementación del proyecto, queremos tener una participación del 39.3% es decir que en el plazo de un año podamos vender 18576 productos.

1.9.

USOS Como servicio brindamos las cremas basado en arroz a las mujeres en la etapa de la juventud, con precios accesibles al mercado que nos hacen diferenciarnos de la competencia para brindar una opción más al cliente.     

Protector solar. Aclaramiento de piel. Mascaria para la piel Polvo de maquillaje Crema para rejuvenecimiento de la piel.

1.10. 

1.11.

ESTRATEGIAS DE INGRESOS AL MERCADO Mostrar a nuestros clientes nuestro producto, informado acerca de los beneficios del producto sano en comparación de aquellas cremas que tienen compuestos químicos.



Identificar los centros comerciales donde se ofrecerá nuestros productos.



Promocionar nuestros productos en los centros comerciales, spa, salón de estéticas y los que distribuyen los productos de belleza.



Tv



Radio



Web ( internet)



Paneles



Volantes

CODIGO CIU.-CLASIFICACIÓN INDUSTRIAL INTERNACIONAL UNIFORME REVISION 3 El CIIU es la clasificación industrial internacional uniforme de todas las actividades económicas existentes que de acuerdo a esta clasificación permite englobar de acuerdo ciertas características del negocio mediante los códigos que permiten identificar a nivel internacional el sector al que su negocio o empresa pertenece.

Para el caso del proyecto BEAUTY FACE, su código 5190-6 Venta al por mayor de otros productos. La misma que esta direccionado a la elaboración de productos naturales para el cuidado de la piel tomando en cuenta como materia prima principal el arroz.

Su código es 5231-0 Venta al por menor de productos farmacéuticos y medicinales, cosméticos y artículos de tocador. La misma que esta direccionado a la elaboración de productos naturales para el cuidado de la piel tomando en cuenta como materia prima principal el arroz.

1.12. UNIDAD EJECUTIVA DEL PROYECTO.La Unidad Ejecutora contará con un equipo técnico responsable de las funciones de coordinación y seguimiento de la implementación de los componentes. A nivel operativo actuará bajo un procedimiento contractual, cuyo requisito fundamental es responsabilizar a los Agentes Ejecutores en el cumplimiento de las metas de cada una de las actividades. 1.13. IDENTIFICACIÓN DE OPORTUNIDADES DEL NEGOCIO OPORTUNIDADES  No se ha encontrado empresas con similitud de la idea de negocio.  La materia prima para la elaboración de los productos es relativamente económica y accesible y existe alta producción en el mercado.  Existe una gran población insatisfecha con los productos que existen en el mercado.  Aumento de problemas a la piel a causa de los fuertes rayos solares y exposición al sol.  No existe un mercado que desarrolle productos naturales con las propiedades del arroz.  Situación favorable de la economía porque se encuentra en crecimiento.  Aumento de la remuneración mínima vital.  Facilidad de la obtención de carnet de sanidad

 Facilidad de obtener préstamos bancarios  Facilidad de la compra de maquinarias y equipos en la zona Franca de Panamá.  Incremento en la tasa poblacional.  El aumento del Ingreso per cápita al 11.7%

Todas las oportunidades consideradas son tomadas de fuentes primarias de información como las que presentamos a continuación:

CUADRO N°01 Crecimiento poblacional

1.7.1. APLICACIONES DEL SML PARA LA IDENTIFICACION DEL PROYECTO ARBOL DE CAUSA- EFECTOS

Insatisfacción en las personas por los resultados disconformes. :

Efecto indirecto: Frustración por los problemas en la piel

Efecto indirecto:

Efecto indirecto:

Dificultad para acceder a los productos por su alto costo

Efecto directo:

Pérdida de clientes

Efecto directo:

Alto índice de personas con problemas a la piel

Desconfianza de productos naturales.

Problema Central: Insatisfacción por la escasa disponibilidad de productos naturales efectivos de belleza en los jóvenes de la ciudad de Huancayo

Causa directa: Reducido nivel jóvenes que recurren a especialistas (dermatólogos)

Causa indirecta:

Causa indirecta:

Elevado índice de publicidad engañosa

Alto grado de jóvenes que se auto medican

Causa directa: Restricciones económicas para poder tener acceso a un buen producto natural de belleza.

Causa indirecta: Elevados precios en productos de belleza.

Causa indirecta: Limitaciones en los recursos económicos de los jóvenes.

Causa directa: Desconocimiento de las personas sobre las propiedades de productos naturales de belleza.

Causa indirecta: Desconfianza en productos naturales.

Causa indirecta: Baja demanda en la compra de productos naturales.

ÁRBOL DE OBJETIVOS O ÁRBOL DE MEDIOS – FINES

Fin final:

Alto índice de satisfacción en las personas por los resultados

Fin indirecto: Mejorar la autoestima en las personas con problemas de la piel

Fin indirecto: Alto grado de confiabilidad en los productos naturales

Fin indirecto: Accesibilidad a nuevos productos de calidad por un bajo precio

Fin directo: Disminuir los problemas de la piel en las personas.

Fin directo:

Desconfianza de productos naturales.

Objetivo Central: Productos naturales efectivos de belleza adecuada a las necesidades de los jóvenes de la ciudad de Huancayo

Medio de primer nivel: Implementar consultas gratuitas respecto a dermatología

Medio fundamental: Información sobre cuidado de la piel

Medio de primer nivel: Satisfacción en la población juvenil y otros sectores

Medio fundamental:

Medio fundamental:

Charlas sobre motivación

Acceso de productos para todos los sectores socioeconómicos

Medio fundamental:

Productos para piel con buenos resultados a corto plazo

Medio de primer nivel: Fidelización a los clientes.

Medio fundamental: Garantizar un producto efectivo.

Medio fundamental: Atención personalizada

ÁRBOL DE MEDIOS FUNDAMENTALES Y ACCIONES PROPUESTAS

Medio fundamental Información sobre cuidado de la piel

Medio fundamental

Charlas para mejorar la autoestima de los jóvenes

Acción: Disminuir el uso de productos químicos.

Acción: Elaborar un producto que demande bajos costos.

1.14.

Medio fundamental Acceso de productos para todos los sectores socioeconómicos

Medio fundamental Atención personalizada

Acción: Construcción de una planta de procesamiento.

Acción: Constitución de la empresa para la elaboración de productos naturales de belleza

OBJETIVOS DEL PROYECTO Los diferentes objetivos que se han marcado en la elaboración de este proyecto de inversión pueden clasificarse en dos tipos, por una parte los objetivos que se perseguirán de forma general en la realización de este proyecto y por otra parte los objetivos específicos que se han marcado en cada uno de los capítulos.

1.8.1. OBJETIVOS GENERALES Utilizar el trabajo realizado para el desarrollo futuro y concretarlo con la realización de empresa con estas características. Marcando las directrices y políticas de ésta con el objetivo de posicionarla en el mercado peruano y convertirla en una empresa de referencia en el sector. Exponer un proyecto de inversión sólido e interesante económicamente para que cualquier tipo de institución se vea interesada en impulsar nuestro proyecto con la intención de: 

Buscar apoyo financiero.



Facilitar el establecimiento de alianzas estratégicas con posibles socios.



Aproximar al lector al mundo de la estética y cómo funcionan sus empresas



Aplicar los conocimientos adquiridos en la licenciatura en este plan de empresa para elaborarlo de forma que se aproxime en la mayor medida posible a la realidad.

1.8.2. OBJETIVOS ESPECÍFICOS Antecedentes y situación actual 

Permitir conocer cuál es la situación del mercado de la estética, cómo le ha afectado la actual crisis económica y cuáles son los retos a los que se enfrenta.

Análisis estratégico 

Realizar el estudio del macroentorno mediante un análisis PEST.



Llevar a cabo a través de las cinco fuerzas de Porter el análisis de la competencia y todas aquellas fuerzas que afectan directamente a la empresa.

Plan operacional 

Desarrollar los procesos y operaciones tanto en la compra como en la venta de los productos y servicios.

Plan de negocio 

Explicar el porqué de la localización de la empresa, así como exponer la distribución en planta que presentará el local comercial.



Detallar la cartera de productos y servicios que se comercializarán en la empresa.

Plan de marketing 

Definir el mercado objetivo, tal como la imagen y posicionamiento deseados para la empresa.



Llevar a cabo una política de marketing mix adecuada a través de la información recogida sobre el mercado de la estética y los competidores.

Análisis DAFO 

Realizar un análisis DAFO para identificar las debilidades y fortalezas de la empresa, así como las oportunidades y amenazas que se identifiquen en el entorno.

Análisis económico financiero 

Detallar las necesidades de inversión y analizar las vías de financiación



Hacer una Previsión del Balance de Situación y de la Cuenta de resultados acercándose a la realidad



Determinar si la idea de negocio es viable económicamente.

CAPITULO II ESTUDIO DE MERCADO 2.1 .

ANALISIS DEL ENTORNO El entorno es algo que puede influir en las acciones que llevemos a cabo. Por eso habrá que tenerlo en cuenta si queremos asegurar que esas acciones tengan una alta probabilidad de alcanzar el éxito. Resulta fundamental analizar el entorno en el que nos vamos a mover. Para ser más específicos a continuación recabamos información económica referente a nuestra ciudad, cuya fuente es el Banco Central de Reserva FUENTE: BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ- SUCURSAL HUANCAYO

siguiente gráfico queremos dar a conocer que el ÍNDICE DE CONFIANZA

EMPRESARIAL REGIONAL (ICER ) se encuestra ubicado en el tramo optimista en el presente año con un 59.2% manteniendo una tendencia positiva. Lo que indica que es factible invetir actualmente en el mercado regional, por lo que la viabilidad

2016

FUENTE: SÍNTESIS REGIONAL 2013 - BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ

Con el siguiente cuadro podemos apreciar que el sector manufacturero en el cual nos encontramos ha crecido en 35.1 por encima del sector Financiero y Minero, dándonos a vislumbrar un horizonte económico estable para invertir en la región y en nuestro proyecto.

2.1.1. FUERZAS ECONÓMICAS N° 1

Lista de Fuerzas La escasez de productos agrícolas como materia prima.

A

O

(X)

( )

2

Disponibilidad de créditos financieros para la industria

()

(X)

3

Bajo interés de inversión hacia la industria

(X)

( )

4

Factores de elaboración de nuevos productos

()

(X)

5

Propensión de las personas a gastar más

()

(X)

6

Cambios en la demanda de los productos

( )

(X)

7

Las tasas de inflación perjudican al cliente

(X)

( )

8

Las fluctuaciones de precios de los combustibles.

(x)

()

9

Política monetarias

( )

(X)

10

Tendencia positiva del producto nacional bruto

( )

(X)

11

Incremento de los precios de productos agrícolas

(X)

( )

12

Las Tendencias del desempleo

(X)

( )

13

Abaratamiento de maquinarias y equipos en la industria.

()

(X)

14

Reducción de tasas de importación.

( )

(X)

15

Aumento de la remuneración mínima vital

( )

(X)

2.1.2. FUERZAS

SOCIALES,

CULTURALES,

DEMOGRÁFICAS

AMBIENTALES Lista de Fuerzas

A

O

El aumento de la población en la ciudad de Huancayo Psicología del consumidor ante los productos de belleza Los estilos de vida influyen en los hábitos de compra de nuestros clientes Índices de inmigración nos favorecen en el consumo de cremas de belleza

( ) ( ) ( )

(X) (X) (X)

( )

(X)

Interés de la ciudadanía por la práctica de reciclaje Uso de empaques del producto que no contaminan el medio ambiente Incremento de la tasa de Mortalidad Infantil Confianza en nuestros gobernantes locales Actitud hacia el ahorro de los clientes es bajo Actitud el consumo de los productos del mercado Tasa de expectativa de vida

( ) ( )

(X) (X)

(X) ( ) (X) ( ) ( )

( ) (x) ( ) (X) (X)

Los programas sociales que genera el estado con respecto la elaboración de productos.

( )

(X)

El impulso a la Responsabilidad social Empresarial

( )

(X)

2.1.3. FUERZAS POLITICAS, GUBERNAMENTALES Y LEGALES

Lista de Fuerzas

A

O

Y

Reducción de tasas para constitución de Pymes

( )

(X)

Aranceles especiales para la elaboración de los productos

(X)

( )

Cantidad, severidad y ubicación de las protestas contra el gobierno Los cambios en la legislación de patentes perjudican a las empresas que quieren patentar su nombre.

(X)

( )

(X)

()

Leyes de protección ambiental

()

(X)

Legislación y tasas a la importación

(X)

()

Legislación sobre el empleo igualitario.

()

(X)

Legislación antimonopólica para el libre comercio

( )

(X)

Regulaciones Sanitarias en torno a elaboración de productos Tamaño de los presupuestos gubernamentales

(X) (X)

() ()

Las plagas y enfermedades perjudican a nuestros proveedores de productos en la materia prima.

(X)

()

Descuentos obligatorios por fondo de pensiones

(X)

( )

Cambios gubernamentales en las tarifas de servicios públicos.

(X)

()

Los días feriados benefician al mercado consumidor para generar incremento en ventas.

( )

(X)

A

O

2.1.4. FUERZAS TECNOLÓGICAS Lista de Fuerzas Adecuación a nuevas técnicas de producción inherentes a la tecnología.

(X)

()

Tecnologías externas podrían causar problemas a las empresas de la industria.

(X)

( )

La evolución tecnológica ayuda al avance y mejoramiento de la producción a escala si se quisiera exportar.

()

(X)

Las maquinarias con tecnología de última generación que ingresan al mercado ayudan al mercado de producción agrícola, quienes nos proveen insumos. Prioridades de inversión en recursos tecnológicos. Creación de Software para el control de inventarios. Tecnologías que resultan críticas por falta de repuestos originales. Facilidades de compra al crédito de maquinarias (leasing, factoring) con el sistema financiero. Probable evolución de la tecnología de la industria.

( )

(X)

() ( ) (X)

(X) (X) ( )

( )

(X)

( )

(X)

La innovación tecnológica en la industria. El comercio electrónico en la industria. El desarrollo de nuevas fuentes virtuales ( internet, intranet) Grado y ritmo de la inversión de las empresas en tecnología. Lanzamiento de nuevos equipos con tecnología de punta para la elaboración de productos.

( ) () ( ) ( ) ( )

(X) (X) (X) (X) (X)

2.1.5. FUERZAS COMPETITIVAS Lista de Fuerzas

A

O

Las principales debilidades de los competidores de la industria son aprovechadas. Los objetivos y estrategias bien definidos de los competidores generan una amenaza en el mercado de producción. Como responden los principales competidores a los actuales cambios generados por la globalización.

()

(X)

(X)

()

(X)

()

Hasta qué puntos son vulnerables los principales competidores ante las estrategias alternativas de nuestra empresa. La existencia de rivalidad entre los competidores de la industria. El ingreso y salida de nuevos competidores a la industria comercial.

( )

(X)

(X)

( )

(X)

( )

El poder de negociación es fuerte para con los consumidores de productos, de parte del mercado.

()

(X)

Las ventas y utilidades han variado en los últimos años en la industria de producción.

()

(X)

Relación entre proveedores y distribuidores benefician al mercado Productos o servicios sustitutos representar una amenaza para los competidores

()

(X)

(X)

()

La caída de competidores fuertes en la industria. Alianzas con proveedores de materia prima Nuevos productos en el mercado de elaboración de postres.

() ( ) (X)

(X) (X) ()

Falta de investigación de nuevos mercados de parte de la industria

(X)

( )

Gran demanda de expertos en marketing publicitario

(X)

()

2.1.6.

MATRIZ DE EVALUACIÓN DE FACTORES DEL PROYECTO (MEFE)

MATRIZ EFE FACTORES DETERMINANTES DEL ÉXITO

Nº

PESO

CALIFICACIÓN

PESO PONDERADO

OPORTUNIDADES 1

difrenciacion de valor agregado del producto .

0.07

4

0.28

2

La materia prima para la elaboración de los productos es relativamente económica y accesible en el mercado.

0.07

4

0.28

3

Los estilos de vida influyen en los hábitos de compra

0.05

4

0.20

4

La acogida que tiene los productos naturales en la preferencia de los consumidores

0.07

4

0.28

5

La demanda por el cuidado en la imagen personal

0.04

3

0.12

6

Disponibilidad de créditos financieros para la industria

0.04

3

0.12

7

barreras dificiles de pasar del mercado para futuros competidores

0.02

4

0.08

8

Facilidad de la compra de maquinarias y equipos

0.04

4

0.16

9

Aumento en el indice del consumo en este ultimo periodo del 2014

0.04

4

0.16

10

Reducción de tasas para constitución de Pymes

0.03

3

0.09

11

Legislación antimonopólica para el libre comercio

0.05

4

0.20

12

Incremento en la tasa poblacional.de jovenes

0.07

4

0.28

13

El aumento del Ingreso per cápita.

0.06

3

0.18

14

Adecuación a nuevas técnicas de producción inherentes a la tecnología

0.05

4

0.20

AMENAZAS 1

Cantidad, severidad y ubicación de las protestas contra el gobierno

0.03

2

0.06

2

Las tasas de inflación perjudican al cliente

0.04

1

0.04

3

Cambios gubernamentales en las tarifas de servicios públicos.

0.03

1

0.03

4

capacidad de inversion publicitari de los princiaples competidores

0.05

1

0.05

5

desiguladad social

0.04

1

0.04

6

Confianza en nuestros gobernantes locales

0.03

2

0.06

7

Actitud hacia el ahorro de los clientes es bajo

0.03

1

0.03

8

Tasa de expectativa de vida

0.02

2

0.04

9

Confianza en nuestros gobernantes locales

0.02

2

0.04

10

Tamaño de los presupuestos gubernamentales bien utilizados

0.01

2

0.02

TOTAL

1.00

3.04

Interpretación: La empresa obtuvo una puntuación de 3.04, lo que significa las oportunidades que se presentan pueden ser muy bien utilizadas para incrementar nuestra posición en el mercado, mientras que las amenazas no afectara considerablemente a la empresa. La ponderación dada a cada factor indica la importancia relativa de dicho factor en el éxito de una industria dada. La sumatoria de todas las ponderaciones dadas a los factores deberá ser de 1.0. Para Hacer una clasificación de 1 a 4 para indicar si dicha variable presenta: Una amenaza importante (1) Una amenaza menor (2) Una oportunidad menor (3) Una oportunidad importante (4) Sumar los resultados ponderados para cada variable con el fin de determinar el resultado ponderado para una organización. Sin tomar en cuenta el número de amenazas y oportunidades claves incluidas en la MEFE, el resultado ponderado más alto posible para una organización será 4.0 y el resultado ponderado menor posible de 1.0. El resultado ponderado promedio es, por tanto, 2.5. Un resultado 4.0 indicará que una empresa compite en un ramo atractivo y que dispone de abundantes oportunidades externas, mientras que un resultado 1.0 mostraría una organización que está en una industria poco atractiva y que afronta graves amenazas externas. En el ejemplo mostrado, el resultado total ponderado de 2.7 muestra que esta empresa compite una industria que esta apenas por encima del promedio en cuanto a atractivo general. 2.1.7. MATRIZ DE PERFIL COMPETITIVO MPC Variables  Gama de productos.  Calidad de los productos  Tecnología  Experiencia  Competitividad

MATRIZ DE PERFIL COMPETITIVO

BEAUTY FACE

PONDS

NR O.

FACTORES CLAVES DE ÉXITO diversificación de productos(cremas para todo tipo de piel y protector solar)

PONDERACI ON

CL AS

0.10

4

0.07

CL AS

PUN T

CL AS

PU NT

0 . 4

4

0 . 4

4

0.4

2

0.14

3

0.21

3

0.2 1 0.2 4 0.1 2 0.1 2

1 Posicionamiento de marca 2

PUN

3

Infraestructura adecuada para la venta.

0.06

3

0.18

4

0.24

4

4

Ubicación estratégica. Empleados con conocimiento los productos

0.06

3

0.18

3

0.18

2

0.06

3

0.18

2

0.12

2

5

6 7

8

9 1 0 1 1 1 2 1 3 1 4 1 5

de

Calidad de los productos(materia prima selecta, procesamiento estandarizado, cumplir con los requisitos de calidad y obtención de los ISOS) Tecnología(estar actualizado y adaptar los productos a los cambios tecnológicos) Experiencia (somos una empresa nueva en el mercado con expectativas de posicionarnos en el mercado) Competitividad (contar con equipos y laboratorios de investigación y área de producción especializada y ofrecer productos de calidad)

NIV EA

ESI KA

MATRIZ DE PERFIL COMPETITIVO

3

0.18

3

4

0.2 4

4

0.08

4

0.32

3

0.24

4

0.3 2

4

3

0.1 5

0.06

2

0.12

3

0.18

3

0.1 8

Abastecimiento de productos de calidad

0.06

3

0.12

3

0.18

2

Nivel de satisfacción de clientes

0.07

2

0.14

4

0.28

3

Cartera de clientes Eficiente organización de los distribuidores de los productos

0.05

1

0.05

2

0.1 2 0.2 1 0.1 5 0.4 4

0.18 0.24

0.18

0.15

1 = Debilidad grave 2 = Debilidad menor

0.18

3

3

0.3 0.21

0.24

0.05

PUNT

3 3

4

1

TOTAL

3

0.06

0.05

Adecuado control de calidad de los insumos. plan de marketing en los productos

CLA S

0.32 0.15 3

0.12

0.11

3

0.05

2

0.06

2

1.00 3 = Fortaleza menor. 4 = Fortaleza importante

0.33 0 . 0.12 1

2.55

3

0 . 0.33 1

3 4

3

0.15

4

0.2

3

0.18

3

0.1 8

3.1 2

3. 28

2

2

0.12

2

0.14

3

0.15

3

0.33 0.15

3 2

0.12

2.89

INTERPRETACION: en el resultado obtenido vemos que la empresa de cremas cosméticas que está mejor posicionada en el mercado esika por sus variedades de productos y calidad.

Justificación de Ponderaciones Ivonne Factor Clave del Crema de arroz éxito Gama de 2 4 productos. La empresa solo Tiene se enfoca en variedad de realizar productos productos como cremas para la piel de la cara. Calidad de los 4 3 productos Los productos son La calidad de totalmente sus naturales por productos es ende tienen buenos pero mucha calidad. no son totalmente naturales. tecnología 3 2 La empresa Utilizan cuenta con tecnología tecnología pero de última limitada generación.

Esika

Experiencia

4 Amplia experiencia y venta por catálogos personalizados 4 La empresa es competitiva y hasta una de las mejores en su rubro.

Competitividad

1 No tenemos experiencia en el mercado

4 Tienen muchos años y vasta experiencia

2 Somos competitivos

2 Sus productos hacen que la empresa sea competitiva.

Nívea

2 Tienen amplia gama de productos bien diversificados.

3 Se enfocaron el cremas y no tiene muchas variedades

4 Los productos son sumamente buenos.

3 Sus productos son buenos

2 También por ser una empresa mundial esta con ultima tecnología

4 por ser una empresa internacional tienen tecnología para su producción 3 La corporación cuenta con experiencia

2 Sus productos son competitivos

2.2.

TECNICAS DE INVESTIGACION DE MERCADO 2.2.1.

DISEÑO DE ENCUESTA

ENCUESTA

Con el objetivo de realizar un estudio de mercado eficiente, le pedimos que resuelva con toda franqueza este cuestionario ya que es de vital importancia la información que nos proporcione, para poder cumplir nuestro propósito Datos personales:………………………………………… ocupación:………………………………………. Edad:……………..

Procedencia:…...........................

Género: M F

Desarrollo del cuestionario 1. ¿Ud. Cree que tiene un rostro sano y limpio de imperfecciones? a) Si b) No 2. ¿Ud. Cree que tener una buen imagen es importante para su vida social? a) Si b) No 3. ¿utiliza o utilizaría un producto que le ayude a tener un rostro limpio? a) Si b) No, por que 4. ¿Qué clase de productos de belleza utiliza o utilizaría? a) Cremas cosméticas b) Cremas caseras (elaboradas en la casa) c) Cremas medicinales (receta médica) d) Cremas naturales (a base de compuestos naturales) 5. De la pregunta anterior ¿Por qué eligió esa alternativa? a) Por el precio b) Por la efectividad de los resultados c) Por la facilidad de obtención del producto d) Por no tener un efecto secundario 6. ¿con que frecuencia utiliza o utilizaría este producto? a) Diario b) Inter diario c) Semanal d) Quincenal e) Mensual

7. ¿si tuviera que elegir entre un producto natural o químico que preferiría? a) Natural b) Químico 8. Se ha comprobado que productos a base de haría de arroz elimina sorprendentemente las manchas en el rostro ¿Ud. Estaba informado de este hallazgo? a) Si b) No 9. ¿conoce alguna crema a base de arroz en el mercado local? a) Si b) No 10. ¿Usted estaría dispuesto a comprar productos de cremas faciales a base de arroz? a) Si b) No 11. ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar por este producto? a) De $10 - $30 b) De $30 - $50 c) De $50 - $80 d) De $80 - $100 12. ¿por qué medio le gustaría que publicite el producto? a) Tv b) Radio c) Medio escritos d) Redes sociales e) Paneles publicitarios 13. ¿con que servicio o producto adicional le gustaría recibir al momento de adquirir el producto? a) Asesoría estética b) Jabones dermatológico c) Cremas complementarias para el tratamiento 14. Ud. Estaría dispuesto a comprar los productos de la empresa BEAUTY FACE S.R.L a) SI b) NO

Gracias por ayudarnos

2.2.2. DISEÑO MUESTRAL POBLACIÓN POR DISTRITOS

La población que se ha tomado en cuenta es de 18 a 30 años

FORMULA PARA POBLACION INFINITA

Dónde: Z: valor correspondiente a la distribución de gauss, Zα= 0.05 = 1.96 y Zα= 0.01 = 2.58 p: prevalencia esperada del parámetro a evaluar, en caso de desconocerse (p=0.5), que hace mayor el tamaño muestral. q: 1 – p (si p = 50 %, q = 50 %) e : Margen de error = 5 %,

Para este ejercicio se tomó como población al total de la población de la ciudad de Huancayo la cual es de, 336 293 habitantes, nuestro grado de confianza de 0.95 lo que resulta a nuestro nivel de confianza de 1.96, el grado éxito es de un 50% y por ultimo nuestro margen de error es de 5%.

DATOS

Zα= 0.05 = 1.96

e=0.05 p = 0.5 y q = 1-p = 1 – 0.5 = 0.5 Al aplicar la formula se obtuvo que el tamaño de la muestra es de:

n= 385

En consecuencia se obtiene como muestra un total de 385 personas que

serán encuestados mediantes el instrumento de cuestionario, esta encuesta se llevara a cabo en los tres distritos de la ciudad de Huancayo tal como se ha detallado una muestra para cada distrito en el cuadro siguiente.

Nuestro producto se encuentra dentro del Mercado de bienes perecederos ya que al ser un producto natural tiene una vigencia establecida.

El producto en proyecto se encuentra dentro del Mercado local ya que se iniciara dentro de nuestra provincia con el anhelo de seguir creciendo en el mercado. 2.3.

SEGMENTACIÓN DE MERCADO

2.3.1. PERFIL DE CLIENTE Somos la empresa “BEAUTY FACE” S.A.C dedicada a la comercialización y elaboración de productos de belleza naturales a base de arroz y nuestros productos estas dirigidos especialmente a personas con problemas de la

piel

(acné, manchas en la piel, piel seca, piel dañada, piel grasosa entre otros) Segmentación geográfica 

Departamento: Nuestro producto que será lanzado al mercado abarcara todo el departamento de Junín.



Clima: En la región de Junín el clima es frio y seco por ende las personas presentan mayores problemas de piel por el fuerte sol.



Ciudad: Nuestro mercado efectivo abarca principalmente la Región de Huancayo y sus alrededores.

Variables demográficas  Edad: Nuestros clientes potenciales estarán entre las edades de 18 a 30 años de edad.  Género: Nuestro producto estará dirigido a mujeres.  Ingresos: En este criterio no se toma en cuenta los ingresos de los clientes ya que los precios de los productos estarán al alcance de todos.  Estatus socioeconómico: Nuestros clientes generalmente serán de la clase B1, B2,C1

Variables psicográficas 

Personalidad: En este criterio se tomara en cuenta los factores emocionales de nuestros clientes entre estos problemas como baja autoestima, depresión e insatisfacción por los malos resultados y a consecuencia de los diferentes problemas a la piel.

Estilo de vida: Personas que quieran llevar una vida saludable y que quieran tener una piel bien cuidada.

2.4. ANALISIS DE LA DEMANDA 2.4.1. VARIABLES QUE AFECTAN A LA DEMANDA Dimensiones del mercado. La cantidad de población en Huancayo que tomamos como muestra para realizar el estudio del proyecto es muy considerable, muy aparte de ello el crecimiento demográfico indica que siempre estamos en constante crecimiento poblacional por ende no tendríamos inconvenientes. Elevación de precios. Los precios de nuestros productos no son muy elevados más por el contrario buscamos acceder a todo tipos de personas para tener más clientes Preferencia o gustos personales. Esto se refiere a la decisión de cada persona, esto se debe a que la gente está en su derecho de elegir lo que quiere comprar. Factores externos. Analizando los factores externos tenemos el clima, las temporadas del año, demasiado sol en exceso, lo cual provocaría más demanda de nuestros productos de manera que vamos a ir captando clientes y concientizando sobre el cuidado que merece tener su piel. Ingresos de los productores. La empresa cuando más utilidades generan producirá más productos e incluso de mejor calidad, En el mercado existen muchos competidores y también están muchas empresas por introducir sus productos al mercado. 2.4.2. DEMANDA FUTURA Para estimar la demanda real se deberá partir de los datos históricos existentes. A veces, será difícil conseguir la información y los datos necesarios para analizar algunos ámbitos geográficamente delimitados, por lo que será necesario trabajarlos antes de manera analógica en función de otros datos

demográficos existentes y de algunos otros datos de comportamiento disponibles para los niveles nacionales o regionales. Veamos estos conceptos algo más en detalle, ya que analizar las oportunidades futuras del Mercado exige conocer las diferencias que existen entre: a) Potencial del Mercado b) Potencial de Ventas c) Previsiones de Ventas y d) Cuotas de Ventas Vamos a entrar más a fondo en cada uno de ellos: A) POTENCIAL DEL MERCADO Es una estimación razonable de las posibles Ventas de un producto, de un grupo de productos o de servicios, para todo un sector de un mercado, durante un periodo concreto y bajo condiciones ideales de demanda. B) POTENCIAL DE VENTAS Se refiere a la parte del Potencial del Mercado que una empresa concreta puede esperar conseguir de forma razonable en una zona y en un periodo determinado. Mientras que el Potencial del Mercado representa la

máxima

venta posible para todas las empresas que vendan ese producto o ese servicio bajo condiciones ideales de Mercado, el Potencial de Ventas refleja el máximo posible de ventas para una empresa concreta. C) PREVISION DE VENTAS Es una estimación razonable de las Ventas posibles de un producto (en unidades físicas o monetarias), para un periodo futuro concreto, según la propuesta específica de un Plan de Marketing o de un Plan de Ventas. La previsión puede hacerse para un producto concreto o para toda una línea; para un Mercado o para una parte. Si los planes cambian, también cambian las previsiones, como es lógico. Las Ventas Previstas son siempre teóricamente menores (no iguales) que el Potencial de Ventas. Porque puede ser que la empresa: no tenga aún la capacidad suficiente para producir todo su potencial,

porque sus recursos financieros están limitados, o porque su red de distribución todavía no esté formada, por ejemplo. D) CUOTAS DE VENTA Una Cuota de Ventas es un Objetivo de Ventas que se asigna a una Unidad de Marketing para su uso en la gestión de los esfuerzos de Ventas. Esta Unidad de Marketing puede ser un Vendedor, un territorio, una sucursal, una región, un concesionario, un distribuidor, un distrito, un código postal, etc. No tiene por qué coincidir con la Previsión de Ventas. Es un concepto más particular. Normalmente es más bajo. Pero puede no serlo. Está también en función de los incentivos que se pongan en marcha. En tanto que el Potencial es una cifra ideal, la cuota es más real: experiencia, edad, energía, iniciativa, etc. Habitualmente, no se recompensa la superación de la Previsiones. Sí la de las Cuotas. Las Cuotas son instrumentos de Gestión. Y no tanto de Planificación. Se expresan en unidades físicas o monetarias. Y sobre horizontes temporales. Al Conjunto completo de las Cuotas se le denomina Plan de Cuotas. El siguiente nivel de detalle sería ya la asignación concreta de los Territorios y Zonas donde se va a desarrollar la Acción Comercial.

POBLACION DE JOVENES POR DISTRITO POBLACION DE JOVENES ENTRE 18 – 40 AÑOS FUENTE REGISTROS ACADEMICOS 2013 HUANCAYO 12560 EL TAMBO 9530 CHILCA 5560 TOTAL 27650 Tomamos los datos a una tasa de crecimiento poblacional del 1.3 % anual. AñOS

Universo Habitantes

MP

MD

70%

ME 60%

% Participación

MO Personas

2014 2015 2016 2017

180000 184710 187111 189843

27650 28009 28373 28741

19355 19606 19861 20118

11613 11763 11917 12071

6% 8% 10% 12%

929 941 1191 1449

2018

192310

29114

20379

12227

14%

1712

Fuente INEI

Como su puede observar en la última columna habríamos estimado a un número de clientes esperados para 5 años, aplicando el criterio conservador el este criterio no se ha aplicado los clientes migrantes con los cual la demanda será mucho mayor. 2.5. ANALISIS DE LA OFERTA 2.5.1 VARIABLES QUE AFECTAN A LA OFERTA La tecnología. A más tecnología el costo de producción disminuiría y estos datos dan a conocer que existiría más producción de cremas a base arroz. El gobierno. Afectan según los impuestos ya que estos afectan la producción y también con algunas leyes o decretos que puedan afectar la producción y ventas de las cremas faciales. Factores externos. En este caso también podrían ser el clima, factores climáticos, la baja producción de materia prima que se podría pero es muy poco probable. 2.5.2 OFERTA FUTURA Extrapolación de la tendencia Incorporación de aquellos proyectos que se sepan que está financiada su ejecución Posibles cambios en las variables que afectan la oferta y proyección de acuerdo a ello. precio S/ 2.00 S/ 10.00 S/ 15.00

Cantidad 1 sachet 1 pomo 1 pomo grande

CÁLCULO DE LA OFERTA FUTURA AñO S 201 4 201 5 201 6 201 7 201 8

MÉTODO A LA PAR

Demanda de clientes 18,616 18,815 18,913 19,312 19,610

FUENTE: Elaboración propia-

2.6. MERCADO DE PROYECTOS 2.6.1. MERCADO POTENCIAL Mercado potencial.

De la población encuestada en Huancayo de acuerdo al total de población de 27650 basada en datos del INEI entre las edades de 18 años y 40 años de edad. Nivel socioeconómico Condición B1 Condición B2 Condición C1 Total

porcentaje

Población entre 18-40 años de edad 5530 13825 8295 27650

20% 50% 30% 100 %

Fuente- INEI Interpretación: Del total de encuestados el cuadro refleja que nuestro mercado potencial se encuentra en el nivel socioeconómico B2. 2.6.2. MERCADO DISPONIBLE Pregunta 3. ¿Utiliza o utilizaría un producto que le ayude a tener un rostro limpio? a) Si

b) No

30% 70% SI

NO

INTERPRETACION: Del total de encuestados analizando la pregunta filtro N°3 del mercado potencial se ha determinado que el 70% utiliza productos para el cuidado de la piel, por lo tanto nuestro mercado disponible es de 19355 persona en Huancayo.

Pregunta 7. ¿Si tuviera que elegir entre un producto natural o químico que preferiría? a)

Natural

b) Químico

80% a) natural b) quimico

2.6.3.

INTERPRETACION: Del total de encuestados el 80% prefiere productos naturales que es el 15484 lo cual nos indica que es un porcentaje favorable para el lanzamiento del producto por ser un mercado amplio, basado en el mercado disponible del 70% del cuadro anterior.

MERCADO EFECTIVO

Pregunta 10. ¿Usted estaría dispuesto a comprar productos de cremas faciales a base de arroz? a) Si

b) No

Ventas 40% 60%

SI

2.6.4.

NO

INTERPRETACION: De los encuestados del grafico indica que el 60% si estarían dispuestos a comprar cremas faciales a base de arroz y representa un total de 9290 personas esto indica que es un porcentaje favorable para introducir al mercado.

MERCADO OBJETIVO Y POTENCIAL DE CRECIMIENTO

Pregunta 14. ¿Ud. Estaría dispuesto a comprar los productos de la empresa BEAUTY FACE S.A.C?

a)SI b)NO

45% 55%

INTERPRETACION: Del total de encuestados el grafico indica que el 55% está dispuesto a adquirir los productos de la empresa el cual es nuestro mercado objetivo y representa 5110 de personas.

La proyección de la demanda de acuerdo al mercado objetivo de 5110 tomamos un 15% para la producción de productos y que vendrían a ser 767 personas. 2.7 COMPETENCIA PRESENTE 2.7.1 INDENTIFICACION DE COMPETENCIA - CASO L`BEL

En 1968 se inicia el negocio con la distribución de marcas internacionales, en el año 1985 inicia la comercialización de productos de belleza en Colombia, para el 1997 convertirse en Ebel international ahora llamada L`Bel, reflejando su enfoque de avanzada tecnología cosmética, contando para ello con la colaboración estratégica del Centre de Biodermatologie. Su modelo de negocio adopta la venta directa como canal estratégico, el cual representa el éxito del negocio y una oportunidad para contribuir al desarrollo de la región. Las marcas llegan a través de una red

de

650.000 consultoras y consejeras independientes. L`Bel por medio de Belcorp tiene presencia en 15 países del mundo y cuenta con aproximadamente 8000 colaboradoras

Visión: Ser la compañía que más contribuye a acercar a la mujer a su ideal de belleza y realización personal. Misión: Creemos en la mujer, creamos experiencias de marca memorables, creemos que todos aspiramos a nuestra realización, creemos en el trabajo en equipo. Canales de distribución: Catálogos, tiendas especializadas y websites.

-

CASO AVON.

Líder mundial en venta directa de productos de Belleza con una facturación superior a 10.600 millones de dólares, más de 5 millones de distribuidoras, aproximadamente 45.000 empleados. La idea de negocio inicialmente llamada “California Perfume Company” iniciada en 1986, comenzó creando una línea de fragancias que comercializaba su propio fundador de forma directa, llamando a la puerta de los hogares. En 1929 introdujo su nueva línea de productos llamada Avon, con tanto éxito que a los 10 años el nombre de la compañía cambio oficialmente a Avon Products.

Visión: La visión de nuestra compañía es ser la empresa que mejor comprende y satisface las necesidades de producto, servicio y realización personal de la mujer, de modo global.

Principios: Proporcionamos a muchas mujeres una oportunidad de desarrollo personal y una fuente de ganancia para que alcancen un bienestar y felicidad. Servimos a millones de familias gracias a nuestras Distribuidoras alrededor de todo el mundo con productos de la mejor calidad. Confiamos plenamente

en

nuestros trabajadores, reconociendo que el éxito de nuestra compañía depende de sus contribuciones personales contribuimos al bienestar de la sociedad con numerosas obras sociales y todo ello manteniendo vivo el espíritu Avon en todas nuestras esferas de trabajo. Presencia: Más de 150 países a nivel mundial. Canales de Distribución: Venta directa por catálogo, puntos de venta y website. -CASO SANTA NATURA

¿Quiénes Somos? En el universo existen tierras privilegiadas, donde la fuerza y el poder majestuoso de la naturaleza se concentran... en un mundo deteriorado, hoy lo natural cobra especial valor. SANTA NATURA es la empresa de productos naturales más exitosos y representativos del Perú, considerada además por diversas instituciones oficiales como una de las marcas emblemáticas del país. Nace en 1996 a partir de la visionaria iniciativa de tres empresarios peruanos, amantes del inagotable saber cultural peruano. Visión “Mejorar al 2016 el estilo de vida de millones de hogares mediante el consumo habitual de super alimentos y recursos naturales con servicios de salud de mayor calidad, basado en la megadiversidad, conocimientos ancestrales y en el mejor equipo profesional del Perú”. Misión “Somos

la

empresa

líder

en

producción

y

comercialización

de

superalimentos, plantas medicinales y servicios de salud natural con la mejor

calidad. Logrando la excelencia comercial vía el mejor equipo de profesionales del sector, impulsando incansablemente la adopción de hábitos de consumo saludable para el desarrollo y fidelización del mercado, con ética de negocios, Responsabilidad Social y cuidado de la naturaleza”. Los 5 pilares de la empresa  Vender apasionadamente los productos Naturales de Mayor calidad del Perú.  Satisfacer y Deleitar a nuestros clientes.  Soportar un equipo humano capacitado, excelente y feliz.  Promover el cuidado de la salud mediante la educación en la alimentación.  Cuidado de las culturas ancestrales y el entorno. A) COMPETENCIA DIRECTA EMPRESA

COMPETIDO R

COMPETIDO R

COMPETIDO R

ITEM A EVALUAR

Ubicación geográfica de la empresa Variedades de productos que ofrece a sus clientes Manejo de inventarios o disponibilidad de los productos Tiene paquetes promocionales Tipo de publicidad Tiene valores agregados para el cliente consumidor Tiene presencia nacional e internacional

BEAUT Y FACE Per ú

L’bel

Santa Natura

Perú

Perú

Limitada

ampli a

amplia

ampli a

Limitada disponibili d ad de productos SI

Amplia disponibilida d de productos SI

Amplia disponibilid a d de productos SI

Amplia disponibilida d de productos SI

ámbito local SI

ámbito internacion SI al

ámbito nacional SI

ámbito internacion SI al

NO

SI

SI

SI

Avon Estados Unidos

B) COMPETENCIA INDIRECTA     

Como competidores indirectos podemos identificar a Clínicas que trabajas con rayos laser, Jabones humectantes. Lociones. Bloqueadoras solares.

2.7.2. ANALISIS AODF DE LA COMPANIA.

MATRIZ FODA Crema de arroz

OPORTUNIDADES -Un mercado insatisfecho -Mayor crecimiento en el mercado. -Posibilidad de ingresar en nuevos segmentos del mercado. -Posibilidad de expandirse en el mercado Nacional. -Incrementar puntos de venta

DEBILIDADES

FORTALEZAS

-Ser nuevo en el mercado. -Tener poco capital para la inversión. -Los gastos de mano de obra y producción son elevados. -Consultoras no suficientes, totalmente desmotivadas -No tiene publicidad -No tiene un mercado amplio de distribución.

-Productos totalmente naturales con beneficios para la piel. -El producto no produce efectos secundarios. -Tenemos materia prima a disposición -Facilidad de expansión en el mercado. -Facilidad de obtención de la materia prima.

-cubrir la demanda insatisfecha y fidelizar clientes. -Buscar reducir costos de producción. -Capacitar bien y especializar a los colaboradores para tener un crecimiento organizacional.

Generar expectativa y promover el uso de productos naturales de belleza. -Buscar expandir el producto a nivel nacional. -Poner más puntos de distribución y ventas con asesoría.

AMENAZAS -La competencia con grandes industrias como Esika,Avon,etc. -La población ya tiene establecida su marca de consumo en cuanto a cosméticos -Los factores económicos del país y la inestabilidad. -Entrada de nuevos competidores con costes más bajos. -Incremento del contrabando

Aplicar técnicas de comunicación masiva y buscar la posición en el mercado. Generar expectativas de uso del producto. Poner alta calidad a nuestros productos para que se diferencie de la competencia.

-Realizar campañas de uso y prevenciones de daños de la piel. -Darle un valor agregado como asesoría personalizada al momento de realizar sus compras. -Buscar ms nichos de mercado para introducir el producto. -Obtener los certificados de calidad internacional para garantizar la Calidad Total.

2.8. IDENTIFICACION DE PRINCIPALES PROVEEDORES Tenemos un convenio con la empresa productora de arroz que comercializa productos a nivel nacional. CAMPOSUR cuenta con 8 complejos arroceros de última generación, ubicados en los principales valles productivos de la Costa peruana desde el Norte hasta el Sur.

2.9.

ANALISIS DE COMERCIALIZACION 2.9.1. DESICIONES SOBRE PRODUCTO A) CARACTERSITICAS FISICAS DEL PRODUCTO

En la actualidad, la industria cosmética ha puesto sus ojos en ciertas sustancias derivadas del arroz y, afortunadamente, nos acercan esta tradición oriental hasta nuestros neceseres. Se emplean principalmente para formular hidrolizados proteínicos, destinados a hidratar y nutrir la piel. Cosméticos capaces de formar una barrera protectora que retiene el agua, evitando la deshidratación y ralentizando el envejecimiento cutáneo.

La cáscara de arroz se utiliza como filtro solar. Es muy valorada por sus escasos efectos alergénicos. También se ha empezado a integrar en algunas barras de labios y esmaltes de uñas, ya que actúa como conglomerante y contribuye a que el producto se extienda con mayor facilidad. En la cosmética capilar tiene gran aceptación ya que las proteínas de arroz aumentan notablemente la elasticidad del cabello, reforzando la fibra capilar y evitando que se quiebre. Además, aportan volumen y mejoran el aspecto de las puntas abiertas. También es un buen exfoliante. El ácido fítico que contiene activa la circulación sanguínea y estimula la renovación celular. Puedes preparar un peeling mezclando dos cucharaditas de harina de arroz, una de canela en polvo y treinta gotas de aceite de germen de trigo. De igual modo puedes conseguir una mascarilla facial diluyendo dos cucharaditas de harina de arroz en cuatro de agua de rosas. Es conveniente que mantengas el preparado sobre tu rostro, al menos, durante diez minutos.

El aceite de salvado se obtiene a partir de la cáscara del arroz, como subproducto de la trituración del arroz blanco. Es rico en vitamina E y neutraliza eficazmente los radicales libres responsables del proceso de envejecimiento cutáneo. El orizanol se extrae del aceite de arroz. Ayuda a frenar la producción de melanina, impidiendo el paso de los rayos ultravioleta. De ahí, que algunos protectores solares, destinados al cuidado de la piel y del cabello, incorporen este aceite en sus formulaciones.

Los

cosméticos

que

integran

almidón

de

arroz

están

indicados,

generalmente, para las pieles más sensibles o aquellas que han estado expuestas a agresiones externas. Es un talco natural que calma, suaviza y proporciona un tacto agradable. Se recomienda su uso sobre pieles irritadas y enrojecidas, incluso para el cuidado de las más delicadas, como son las de los niños. El almidón de arroz en el agua del baño tiene un maravilloso efecto calmante, suavizante y refrescante.

Las proteínas del arroz tienen efecto nutritivo, regenerante, revitalizante y protector frente a los agentes externos. Puedes preparar una mascarilla rejuvenecedora triturando medio plátano con dos cucharaditas de harina de arroz y un huevo. Otra opción es combinar una cucharada de harina de arroz, diez uvas blancas, previamente peladas, y seis gotas de aceite de almendras. La crema facial de arroz comprende te sachet y potes de contienen una presentación muy llamativa. En toda la gama de productos se utilizan colores frescos, suaves y luminosos azul, verde, blanco, rosa, crema, anticipando el efecto que producirá la aplicación del producto en el cuerpo. El color plateado incorporado en los productos de belleza confiere luminosidad a la marca, la misma que vamos a transmitir en nuestro rostro cuando nos apliquemos la crema. El color azul y blanco son colores que se utilizan en gran parte de los productos vinculados a la higiene personal. Esto es debido a sus connotaciones de limpieza y pureza. No quiere decir esto que no se utilicen otros, pero mayoritariamente el azul y el blanco imperan.

B) CARACTERISTICAS INTANGIBLES BEAUTY FACE es una crema que ayuda a prevenir y eliminar el acné de manera natural gracias a las proteínas del arroz , pero no solo ayuda a tener un rostro limpio , también lo mantiene hidratado para recuperar la perdida de agua minerales y vitaminas q sufre la piel . La CREMA FACIAL a BASE DE ARROZ contiene sustancias que pueden ayudar en la regeneración y estimulación de la piel, por lo tanto no sólo elimina las manchas en la piel de forma eficaz, sino que también posee propiedades exfoliantes y nutritivas.

La Crema ayuda a tratar cicatrices a causa de cortes, quemaduras, acné y espinillas “BEAUTY FACE” penetra profundamente en las capas de la

piel

actuando sobre las bacterias y los depósitos de grasa evitando así la acumulación de estos, que pueden producir infecciones, como el acné. Es muy eficaz también para eliminar las manchas que salen durante el embarazo debido a los desbalances hormonales y para atenuar las manchas que aparecen en la piel con el paso del tiempo y por el efecto dañino de la exposición al sol. Por otro lado, es ideal para mantener la piel hidratada sin dejarla grasosa. Calidad: La materia prima es producida por el proveedor con altos estándares de calidad con base al cumplimiento de la normatividad legal. Los productos son producidos con la mejor materia prima selecta de arroz, los cuales garantizan excelentes resultados, gracias a las propiedades naturales y la correcta combinación de este cereal. En comparación a la competencia los productos están siendo producciones con características y componentes naturales, lo cual nos permite ingresar al mercado con un factor innovador. Características: Sus materias primas, su presentación en envases amigables con el medio ambiente, envases con producto de repuesto. Diseño, forma y tamaño: su presentación, diseño y colores es con relación a transmitir confianza y estética en el envase utilizadas en cada producto los tamaños son presentaciones en sachet, pomo mediano y grande. Envase: Son de fabricación amigable con el medio ambiente y cuenta con un factor diferenciador que sería sus envases de repuesto. Su presentación será en ml y Oz.

C) ASPECTOS DIFERENCIALES DEL PRODUCTO BEAUTY FACE es una crema muy efectiva para la limpieza e hidratación de la piel a base del arroz, un cereal que contiene propiedades y beneficios para el cuidado de la piel, se caracteriza por ser natural, muy económica y con diversas presentaciones. Calidad: La materia prima es producida por el proveedor con altos estándares de calidad con base al cumplimiento de la normatividad legal. Los productos son producidos con la mejor materia prima selecta de arroz, los cuales garantizan excelentes resultados, gracias a las propiedades naturales y la correcta

combinación de este cereal. En comparación a la competencia los productos están siendo producciones con características y componentes naturales, lo cual nos permite ingresar al mercado con un factor innovador. Marca: Por ser el mayor vínculo de posicionamiento en la mente del consumidor para diferenciar los productos, asignamos el nombre BEAUTY FACE con el fin de resaltar un estilo de belleza sencillo pero que trasmita mucho en la mente del cliente y para hacer relación con productos faciales “Exaltando la Belleza con Responsabilidad”. Imagen de la empresa: Queremos que la imagen que se proyecte en la mente del consumidor según la información que trasmitamos, sea de salud, bienestar y belleza, una empresa sostenible y con responsabilidad social empresarial, por su comercialización de productos naturales, empaques amigables con el medio ambiente y generación de empleo. Imagen de los productos: Referenciarían por parte de los clientes y consumidores de productos naturales y amigables con el medio ambiente, especializados en cosméticos faciales Servicio:

Servicio

acompañado

de

asesoras

con

ventas

consultivas

y

personalizadas, seguimiento de nivel de satisfacción de los productos, garantías y cambios, atención oportuna de quejas y reclamos.

D) ESTRATEGIAS DE PRODUCTO “Beauty face” optara por extender su categoría de productos debido a la creciente ola de competidores que rodeaban su marca líder además que su mercado necesitaba productos que atendieran necesidades específicas para el cuidado de su piel. 

Darle valores clave de la marca beauty face son: la suavidad, fiabilidad, ligereza, protección, gran calidad y buena relación calidad, precio, todas sus variedades giran en torno a estas.



Desarrollo de nuevos productos para todos los mercados, es decir diversificación de acuerdo a las exigencias del mercado.



Adaptación de las campañas publicitarias internacionales al

ámbito local.



En el envase el producto serán diseñados con el fin de concientizar sobre la contaminación ambiental y contribuir a la responsabilidad social.

E) ESTRATEGIAS DE CICLO DE VIDA En la etapa de introducción las ventas son reducidas y su crecimiento lento. La creación de la demanda en esta etapa está cargada de incertidumbre y riesgos, ya que el producto aún es poco conocido. Su duración depende de la complejidad del producto, de su grado de novedad, de su adaptación a las necesidades del consumidor y de la presencia de sustitutos de una forma o de otra. Los beneficios son negativos. En la etapa de crecimiento, la demanda empieza a acelerarse y el tamaño del mercado total crece rápidamente. En esta etapa, el producto ya ha sido aceptado por el mercado, la inversión es cuantiosa para financiar la expansión tanto del sistema productivo como de la comercialización, y aumentan las empresas competidoras atraídas por el incremento rápido de las ventas. Es en esta etapa en la que se suelen alcanzar los mayores beneficios por unidad vendida En la etapa de madurez y saturación del mercado, la demanda apenas crece y, si lo hace, es en su mayor parte debido a las tasas de reposición del producto y de formación de nuevas unidades de consumo hasta alcanzar un nivel estable. En esta fase se reducen los costes de fabricación, se ofrece una gama más amplia de producto para hacer frente a segmentos diferenciados, los beneficios por unidad empiezan a disminuir, aunque pueden estarse alcanzando los mayores beneficios totales. En la última etapa de declive, el producto empieza a perder atractivo para los consumidores, que ya empiezan a ser atraídos por nuevos productos que satisfacen la misma necesidad de forma más completa, y como consecuencia las ventas descienden. La oferta superará a la demanda, se reduce el número de empresas que producen el producto así como su gama, la competencia intensa reduce los precios y la rentabilidad. Se plantea la eliminación del producto y su sustitución por una innovación.

F) ESTRATEGIA DE MARCA A través de distintas acciones planificadas, la empresa tratará de intervenir en su imagen con la intención de evitar que los individuos creen su propia idea acerca de la organización, ya que esta puede estar distorsionada y/o ser perjudicial para la entidad. Entre las numerosas acciones que emprenderá la organización para fomentar una imagen positiva se destacan las siguientes:  Se pondrá a disposición de los clientes un sistema de valoración, así tendrán la opción de puntuar a la empresa cada vez que hagan una compra. De esta manera, cada cliente participará de forma directa en la creación de la imagen de la empresa, y los posibles nuevos clientes podrán ver de antemano lo que piensan otros usuarios sobre la organización.  Se elegirá una red de proveedores que ofrezcan productos de calidad y a precios asequibles, con la intención de que los clientes perciban que la empresa vende productos de alto valor calidad/precio.  Se establecerá el compromiso con el cliente de devolverle el dinero, tanto del producto como de los gastos de envió, en el caso de que el cliente argumente que la descripción del producto en el momento de compra no coincida con el producto que finalmente recibe.  La empresa se comprometerá en realizar los envíos dentro de los plazos preestablecidos y con los gastos de envío más bajos posibles, con la intención de ofrecer una imagen seria y profesional.  La organización centrará sus esfuerzos en crear un ambiente positivo con acreedores, clientes, proveedores y empleados, cumpliendo con sus obligaciones y fomentando buenas relaciones comerciales.

Con todo lo anteriormente comentado la organización buscará posicionarse en la mente de los consumidores como la mejor opción para satisfacer sus necesidades, con la intención de fidelizarlos y motivarlos al consumo, ganándoles así la batalla a sus competidores.

2.9.2.

DECISIONES SOBRE CONSUMIDOR)

EL

PRECIO

(¿CUÁL

ES

PRECIO

PARA

EL

Estos objetivos representan los fines que se pretenden lograr con el precio del producto, por tanto, orientan a los restantes pasos de este importante proceso (a saber: estimación de la demanda, de los ingresos y de los costos; análisis de costos, precios y ofertas de la competencia; selección de la estrategia de precios; y determinación del precio final). a) Objetivos De La Fijación De Precios Los precios deben ser específicos, alcanzables y conmensurables. Con esto en mente, se puede plantear alcanzar cualquiera de los siguientes cinco objetivos principales a través de los precios que se le asigne al producto o servicio:  Supervivencia  Utilidades actuales máximas  Participación máxima de mercado  Captura máxima del segmento superior del mercado  Liderazgo en calidad de productos b) estructura de precio de costo: Con la estructura de costo se termina de describir los nueve bloques de nuestro modelo de negocio. Producto

Cantidad

Crema en sachet Crema en envase practico Crema en pomo

15gr 80 gr 100 gr

Precio S/ 1.70 14.50 22.00

c) Estrategia De Precio: Una estrategia de precios es un marco de fijación de precios básico a largo plazo que establece el precio inicial para un producto y la dirección propuesta para los movimientos de precios a lo largo del ciclo de vida del producto La política general de fijación de precios de una empresa es una decisión estratégica: tiene implicaciones a largo plazo, hay que desarrollarla con mucho cuidado y no se puede modificar fácilmente. Es parte de la estrategia de posicionamiento general. Para determinar los precios se han determinado en base a las siguientes fijaciones: Fijación de precios por sobreprecio El método más elemental para fijar precios es sumar un sobreprecio estándar a los costos del producto. El costo unitario del fabricante está dado por: Costo unitario = costo variable + (costo unitario /ventas unitarias) Fijación de precios por tasa vigente De esta manera también se ha fijado los precios tomando en cuenta primordialmente los precios de sus principales competidores. La empresa podría

cobrar lo mismo, más o menos de acuerdo a los precios del mercado de sus competidores. Determinación del precio en base a los incrementos de costos. En el caso de que los costos se elevaran por situaciones imprevistas como una inflación en materia prima equipos y todo lo que relacione en la producción afectara en los precios. Fijación de precios basada en las condiciones del mercado Hasta aquí los enfoques para fijar precios que se han considerado son aquellos que se derivan de la consideración de los factores internos, al saber: la estructura de costos de la empresa y las metas de márgenes de ganancia. Fijación de precios sobre bases psicológicas La fijación de precios tiene dimensiones psicológicas así como económicas y los mercadólogos deben tenerlas en cuenta al tomar decisiones de fijación de precios. La fijación de precios según la calidad, precios extraños, la fijación de precios según líneas, y precios habituales, son formas de fijar los precios sobre bases psicológicas apelando a las emociones de los compradores. Fijación de precios según la calidad: Cuando los compradores no pueden juzgar la calidad del producto, ya sea examinándolo por sí mismos, o como resultado de la experiencia anterior con él, o porque carecen de la especialización necesaria, el precio se vuelve un signo de calidad importante. Por consiguiente, si el precio del producto se fija a un nivel demasiado bajo, su calidad también puede ser percibida como siendo baja. Muchos productos se comercializan en base a su calidad y al status que la propiedad o el consumo confieren al comprador. El prestigio de tales productos depende a menudo del mantenimiento de un precio que es alto en relación a otros dentro de la categoría del producto. Puede suceder que si se permite que

el precio caiga, los compradores entonces percibirán una incompatibilidad entre la imagen la calidad y prestigio que se proyecta y el precio. Precios psicológicos: Los precios psicológicos pueden crear la ilusión que un producto es menos costoso para el comprador que lo que realmente es. Un precio con un número como $9,99, se prefiere a $10, supuestamente porque el comprador enfoca su atención en el primer digito. 2.9.3.

DECISIONES SOBRE LA PLAZA (¿DÓNDE Y CÓMO OFRECES EL PRODUCTO?) Nuestro producto se interesa en las decisiones sobre la plaza (también llamada canal, sitio, entrega, distribución, ubicación o cobertura). Es decir, cómo ponen a disposición de los usuarios las ofertas y las hacen accesibles a ellos. La plaza es un elemento de la mezcla del marketing que ha recibido poca atención en o referente a los servicios debido a que siempre se la ha tratado como algo relativo a movimiento de elementos físicos. a) Tipo De Disposición A Utilizar Se identifican cuatro tipos de ubicación fija de materiales 1. Los departamentos de ubicación de materiales 2. Los departamentos de líneas de productos 3. Departamentos por familia de productos

b) Longitud De Canal La longitud de los canales de distribución se refiere al número de intermediarios entre el proveedor y el consumidor final. El canal de distribución más corto no cuenta con ningún intermediario, el proveedor trata directamente con el consumidor final del producto o servicio. La mayoría de los canales de distribución incorporan uno o más intermediarios entre el proveedor y el consumidor final. Un ejemplo genérico de canal de distribución sería aquel que incluye

productores,

mayoristas,

minoristas

y

consumidor

final.

Los

intermediarios facilitan la realización de las principales funciones de un canal de distribución.

c) Estrategia de cobertura comercial Se determinó como estrategia de comercialización la venta directa por catálogo, está acompañada de una fuerza de ventas de asesoras con una labor fundamental de acompañar la venta con una consultoría personalizada. Su orientación se encuentra en impulsar las zonas geográficas determinadas como parte de la segmentación y lograr el cierre de venta asertiva, que tenga como resultado la fidelización de los clientes. Las políticas de vinculación: jóvenes con problemas de piel y mujeres que usen productos cosméticos residentes en el área metropolitana, con edades entre los 18 y 45 años,. La selección del equipo de ventas, parte de un perfil básico y que tiene como finalidad por parte de la empresa tener responsabilidad social empresarial con la ciudad, así serán seleccionadas jóvenes con baja autoestima por problemas de piel y mujeres insatisfechas por los resultados de sus productos que vienen utilizando. Los planes de entrenamiento y capacitación serán con base a la información institucional de la empresa y los productos de comercialización Los planes de formación: Serán con base a desarrollar competencias de ventas, servicio al cliente y formación técnica de los productos. Planes de comisiones e incentivos: Las comisiones son por cumplimiento de metas trimestrales y los incentivos son en los mismos productos y servicios asignados según el comportamiento de ventas de cada vendedora. Alianzas comerciales: Estas serán a futuro según la acogida del mercado de los productos, se espera comenzar en cadena de farmacias y tiendas relacionada a la venta de cuidado personal así como también centros de Estética de la ciudad. 2.9.4. PROMOCION (COMO COMUNICAS LO QUE OFRECES) a) Estrategia de comunicación PUSH- PULL Es una estrategia de sentido descendente, es decir, se realiza, de forma escalonada del fabricante al consumidor. La estrategia “push” orienta sus esfuerzos de comunicación en el distribuidor.

El objetivo principal, es suscitar una cooperación voluntaria del distribuidor que, en razón de los incentivos y de las condiciones de venta que se le ofrecen, va naturalmente a privilegiar o empujar el producto cada vez que pueda. La fuerza de venta, o la comunicación personal, será aquí. Se deben orientar los esfuerzos de comunicación (fundamentalmente promocionales). El medio de marketing más importante sobre las empresas de distribución para que de forma secuencial son las siguientes metas: ESTRATEGIA “PULL” Es una estrategia de sentido ascendente y por consiguiente, contrapuesta a la estrategia “push”. La estrategia “pull” orienta sus esfuerzos de comunicación en el comprador. Tiene como objetivo que el consumidor exija nuestros productos en el punto de venta para forzar al minorista a tener en existencias dicho producto o marca. A su vez el minorista lo solicita al mayorista y éste al fabricante. Como vemos se busca la cooperación de los distribuidores de una forma que consideramos cooperación a la fuerza. Si los distribuidores no quieren perder clientes deberán aprovisionarse y comprar la marca solicitada. El fabricante ve así reforzada su capacidad de negociación en el canal.

b) Actividades a desarrollar BEAUTY FACE alineara sus estrategias de comunicación y publicitarias con el centro de Estética Ximena Melo, quien actualmente realiza grandes campañas publicitarias, la empresa se enfocara en medios web.  Promocionales: Otorgaremos a nuestras clientas frecuentes por medio de nuestras asesoras, promociones y descuentos y motivar su comprar a la participación de rifas o concursos.  Psicológicos: La fidelización de nuestras clientas es fundamental para generar recompra de nuestros productos, por tal razón se registraran los datos de contacto de cada una, con el fin de realizar estrategias de acercamiento y recordación como por ejemplo mensajes de felicitaciones y obsequios

al

momento de fechas especiales. De igual forma se realizaran llamadas de seguimiento con relación al servicio y oportunidad en la entrega de nuestros productos, esto con el fin de generar una excelente impresión de acercamiento con la empresa y extraer información de las clientas.  Seguridad: Se garantiza al momento de la compra los tramites y condiciones de garantía y como debe ser su procedimiento para efectuar la solicitud.  Mantenimiento: Por parte de las asesoras se programan visitas sectoriales con el fin de conocer el nivel de satisfacción frente a los productos, su adecuado uso con relación a las instrucciones. Mantenimiento BEAUTY FACE se compromete a entregar el producto en un lapso no mayor de 30 días contados a partir de la fecha de recepción del mismo por parte de las asesoras. No reasumirá responsabilidad alguna en caso de demora del servicio por causas de fuerza mayor. Para hacer efectiva esta garantía. La garantía no será válida bajo las siguientes condiciones: Cuando el producto evidencie claros signos de haber sido alterado. (Maltratado, golpeado, expuesto a temperaturas elevadas, combinado con algún líquido o substancia corrosiva, así como por cualquiera otra falla atribuible al consumidor Cuando el uso, cuidado y operación del producto no haya sido de acuerdo con las instrucciones contenidas en la etiqueta. Medios de atención de quejas y reclamos: BEAUTY FACE quiere tener un contacto permanente y directo tanto con las asesoras como las consumidoras, por ese motivo la atención de quejas y reclamos irá muy de la mano de las estrategias comunicacionales ya que a través de las redes sociales, el correo electrónico y la página web se dará respuesta continua a las inquietudes. También se atenderá por los medios tradicionales como teléfono y mensajería física y adicionalmente dentro del catálogo tendremos un cupón se quejas, reclamos e inquietudes para que lo diligencien y nos lo hagan llegar.

A futuro, es posible realizar actividades de seguimiento con telemercadeo para garantizar la satisfacción y poder identificar las acciones de mejora de BEAUTY FACE como empresa sólida y de excelente atención al cliente. Presentación eficaz de los productos de la fuerza de ventas. 1. Mensaje de introducción de nuestros productos y la empresa, para generar lazos de confianza con la clienta al momento de la venta. 2. Hacer énfasis en los atributos y características de los productos y sus factores diferenciadores con argumentos 3. Proceder lógica y organizadamente al momento de la venta para enlazar los temas a tratar. 4. Hacer las demostraciones de los productos en cada intención de compra por parte de las clientas, siempre y cuando estos se encuentren en óptimas condiciones y el espacio sea adecuado para su manipulación. 5. Permitir a las clientas interactuar con los productos siempre y cuando se hayan dado las instrucciones necesarias para su manipulación. 6. Emplear lugares en el centro de estética que despierten la curiosidad, de tal modo que las clientas se interesen y pregunten por estos al momento de la compra de los servicios. 8. Facilitar la entrega y compra de los productos. Preparación de las visitas de la fuerza de ventas Las vendedoras serán distribuidas por sectores del área metropolitana, esto con el fin de lograr preparar el momento de verdad en las visitas; esto consiste en identificar las siguientes variables:      

Características del sector Capacidad de adquisición de los productos en el sector Estrato socioeconómico Población por municipio Niveles de desarrollo del sector Nivel socio-económico del sector Además de preparar las posibles preguntas y respuestas que se puedan presentar frecuentemente

MODULO III - ESTUDIO TECNICO DEL PROYECTO 3.1. Tamaño del proyecto 3.2. Localización 3.3. Ingeniería MODULO IV- ASPECTOS ECONOMICOS-FINANCIEROS

MODULO V -EVALUACION ECONOMICA FINANCIERA 5.1. Ratios financieros

MODULO III ESTUDIO LEGAL, TECNICO Y ORGANIZACIONAL 3.1.

ESTUDIO LEGAL

Forma Societaria La empresa se constituirá como Sociedad Comercial de Responsabilidad Limitada (SCRL ó SRL) y estará compuesta por dos socios.

3.2.

LICENCIAS

3.2.1. Licencia de funcionamiento Se presentará una solicitud ante la Municipalidad Provincial de Huancayo con la finalidad de obtener la licencia de funcionamiento. Se presentarán los siguientes documentos:

3.3.

AFECTACION TRIBUTARIA

Se gravará el Impuesto a la Renta (30% sobre la renta imponible) así como los Tributos Municipales, estos últimos dependerán de la localización del local. Tanto el IGV (17%) como el Impuesto de Promoción Municipal (2%), que se incluye dentro del IGV y lo eleva a 18%, serán trasladados a los consumidores.

3.4.

PROCESO DE CONSTITUCION DE LA EMPRESA

Minuta de Constitución.- Documento que establece el pacto social y es redactado por un abogado. Incluye: estatutos, designación de representantes y duración de los cargos. Escritura Pública.- Documento, realizada por un Notario Público, en el cual se incluyen la Minuta de Constitución y los Estatutos. También es conocida como Testimonio de Constitución. Inscripción en el Registro.- Un Notario, luego de que la Escritura Pública ha sido suscrita por los socios, elabora las partes y las envía a Registros Públicos para su debida inscripción. Representantes Legales.- Son las personas que ejercen la representación de la sociedad. Pueden ser: Accionistas, Socios, Directores, Gerentes o Apoderados Obtención del R.U.C.- Inscrita la sociedad, se procede a solicitar la inscripción en la SUNAT para la obtención del R.U.C. El total a pagar por concepto de Constitución de Empresa es de aproximadamente S/. 600. 3.5.

LEGISLACION LABORAL 3.5.1. Jornada de trabajo Ocho horas diarias o 48 horas semanales como máximo. 3.5.2. Descansos Remunerados 3.5.2.1.

Descanso semanal

El día de descanso será el domingo. La remuneración por el día de descanso semanal obligatorio será equivalente al de una jornada ordinaria y se abonará de manera directamente proporcional al número de días efectivamente trabajados.

3.5.2.2.

Descanso en Días feriados

Los trabajadores tienen derecho a descanso remunerado en los días feriados establecidos por ley. Días feriados:  Año Nuevo (1° de Enero)  Jueves Santo y Viernes Santo (movibles).  Día del Trabajo (1° de Mayo).

 San Pedro y San Pablo (29 de Junio).  Fiestas Patrias (28 y 29 de Julio).  Santa Rosa de Lima (30 de Agosto).  Combate de Angamos (8 de Octubre).  Todos los Santos (1° de Noviembre).  Inmaculada Concepción (8 de Diciembre).

Los feriados se celebrarán en la fecha respectiva. Cualquier otro feriado no laborable de ámbito no nacional o gremial, se hará efectivo el día lunes inmediato posterior a la fecha, aún cuando corresponda con el descanso del trabajador.

3.5.3. Remuneración Vacacional El trabajador tiene derecho a treinta días calendario de descanso vacacional por cada año completo de servicios, cuando labore una jornada ordinaria mínima de cuatro horas y siempre que haya cumplido dentro del año de servicios el récord correspondiente.

3.5.4. Gratificaciones Los trabajadores tienen derecho a percibir dos gratificaciones en el año, una con motivo de Fiestas Patrias y la otra con ocasión de la Navidad.

3.5.5. Familiar Los trabajadores cuyas remuneraciones no se regulan por negociación colectiva cualquiera

fuere su

fecha de

ingreso,

percibirán

el

equivalente al 10% de la remuneración mínima vital vigente en la oportunidad en que corresponda percibir el beneficio. Tienen derecho a percibir la asignación, los trabajadores con vínculo laboral vigente que tengan a su cargo uno o más hijos menores de 18 años. En caso que el hijo, al cumplir la mayoría de edad, se encuentre realizando estudios superiores o universitarios, este beneficio se extenderá hasta la culminación de los mismos, por un máximo de seis años posteriores al cumplimiento de dicha mayoría de edad. El trabajador está obligado a acreditar la existencia del hijo o hijos que tuviere. La Asignación Familiar será abonada por el empleador bajo la misma modalidad con que viene efectuando el pago de las remuneraciones a sus trabajadores.

Seguro de Vida El trabajador, empleado u obrero tiene derecho a un seguro de vida a cargo del empleador, una vez cumplidos 5 años de trabajo al servicio del mismo. El seguro de vida es de grupo o colectivo y se toma en beneficio del cónyuge o conviviente y de los descendientes del trabajador. Sólo

a falta de

éstos

corresponde a los ascendientes y hermanos menores de dieciocho años. El empleador está obligado a tomar la póliza de seguro de vida y pagar las primas correspondientes.

3.6.

OTROS ASPECTOS LEGALES 3.6.1. Registro Sanitario El Registro Sanitario implica un costo de S/. 43.20 (2% U.I.T.). La duración del trámite es de 7 días hábiles y la vigencia del registro es de cinco años. Para iniciar el trámite de Registro Sanitario, se deberá presentar lo siguiente: 1. Formulario y anexo (entrega previa presentación de análisis físico- químico y microbiológico) considerando la siguiente información:  Nombre o Razón Social, domicilio y número de R.U.C.

(Adjuntando

copia).  Nombre o Razón social, dirección y país del fabricante.  Nombre comercial y marca del producto.  Relación de ingredientes y composición cuantitativa de los aditivos, identificando a estos últimos por su nombre genérico y su No. SIN o el nombre comercial.  Condiciones de conservación y almacenamiento.  Datos sobre el envase utilizado, considerando tipo y material.

2. Resultados de los análisis físico-químicos y microbiológicos del producto terminado, realizado por el laboratorio de control de calidad de la fábrica o por un laboratorio acreditado en el Perú. La vigencia es de un año. 3. Luego de la revisión y V.B., se efectuará el depósito por concepto de pago en la Cuenta Corriente N° 0000 – 284319 del Banco de la Nación. 4. Adjuntar (Opcional) etiqueta o proyecto de etiqueta del producto, el mismo que deberá indicar:

 Nombre Comercial y marca del producto.  Declaración en orden decreciente, de los ingredientes y aditivos empleados en la industrialización del producto.  Nombre o Razón Social y dirección del fabricante.  Código de Registro Sanitario (indicar espacio donde será colocado).  Fecha de vencimiento.  Código o clave del lote.  Condiciones especiales de conservación.  Etiqueta nutricional.

3.6.2. Factores del Medio Ambiente El impacto ambiental positivo que genera la puesta en marcha de este proyecto consiste en la promoción y aumento en el aprovechamiento de los insumos productivos de la empresa. Igualmente, la intención de vender repuestos de los productos en materiales biodegradables que puedan reenvasarse, permite reducir el uso de materiales y la generación de residuos sólidos. Igualmente, les exigimos a nuestros proveedores que tengan un uso adecuado de los recursos naturales para que vayan acordes a la filosofía corporativa en el escenario ambiental. BEAUTY FACE tiene un alto interés en generar conciencia frente al cuidado de los recursos naturales y esto será potenciado a través de los canales de comunicación.

MODULO IV ESTUDIO TÉCNICO 4. PROCESO Y TECNOLOGÍA 4.1 Proceso de Producción Basado en sistema de produccion intensiva nosotros buscamos obtener la mejor calidad,basandono el mantener la naturalidad de los productos exigimos obtener las mejores cremas en el mercado a base de arroz Las estapas de produccion son las Siguientes:

4.2. Diagrama de Flujo del Manejo de la Producción: PROCESO DE PRODUCCION:

Seleccionamos la mejor calidad de arroz

Transformamos el polvo y obtenemos las propiedades nutritivas del arroz

Agregamos a la mescla los aceites naturales, alcohol, conservantes y aromatizantes.

Cuando tenemos las consistencia esperamos que se enfrié y agregamos vitaminas exfoliantes y nutritivas para tener mejor calidad

Una vez terminada el proceso de la mescla ponemos a congelar a -30 Grados bajo cero para mantener las propiedades

Después del proceso de congelamiento envasamos y llenamos por gramos en las presentaciones de sachet, pomo y frascos. Ellos estarán debidamente sellados para mantener su calidad.

Obtenemos las presentaciones de los productos para distribuirlos y comercializarlos.

4.3. Terrenos y Edificaciones A) Especificación del Terreno El terreno tendrá un área total de 450 m² de la cual el terreno de construcción es (todo material noble), que incluye vivienda, instalaciones básicas sanitarias que están en funcionamiento comprende un área de almacén y servicios higiénicos. En

este local se implementará tanto las oficinas administrativas, que será un total de 100 m² como el área de producción del proyecto el cual contara con diferentes áreas para cada proceso y hace un total de 350 m². B) Especificaciones de las Edificaciones El terreno se encuentra totalmente cercado (todo material noble), donde se encuentra distribuida; el área de producción en marcha para el proyecto que estará distribuido en distintas áreas o espacios para cada proceso de producción y la oficina administrativa. UBICACIÓN DEL LOCAL DE PRODUCCION

UBICACIÓN DE LA PLANTA DE PROCESAMIENTO DE PRODUCTOS SERA EN EL DEPARTAMENTO DE JUNIN PROVINCIA DE HUANCAYO. AV.EVITAMIENTO 1050 EL TAMBO HUANCAYO

4.4. DEFINICIÓN DEL PERFIL DEL PERSONAL REQUERIDO. Personal requerido:  administrador  contador  Ing. químico  Ing. industrial  almacenero  personal de limpieza  asistentes Organización de la empresa

Personal requerido: AREA GERENCIA

CARGO

ESTUDIOS

REMUNERACION

N° DE PERSONAS POR CARGO

GERENTE

Administrador

1200

1

JEFE DE PRODUCCION

ing. Industrial

1200

1

ALMACENERO

técnico en logística

750

1

OPERARIO ENCARGADO DE LA PATENTE LIMPIEZA

Técnico en operaciones Farmacéutico adjunto

750 1200 600

4 1 1

1200 750

1 1

1200

1

750

1

PRODUCCION

AREA DE FINANZAS JEFE DE FINANZAS ASISTENTE CONTABLE

Administrador Financiero técnico contable

AREA COMERCIAL JEFE COMERCIAL ASISTENTE PUBLICITARIO

Administrador comercial Administrador comercial

Descripción de las funciones Funciones Gerente  Se encarga de supervisar a los gerentes de área.  Estar enterado de cualquier anomalía que suceda en negocio o empresa para poder solucionarla.  Atender las quejas de los empleados, clientes y proveedores, por pequeñas que sean.  Encargarse de que se supla cualquier puesto si es necesario.  Atender a los clientes especiales y promover el buen desarrollo y funcionamiento de la empresa o negocio.  Conocer cada una de las áreas y el funcionamiento de éstas.  Fijar consignas de trabajo.  Establecer los planes de desarrollo de la empresa o negocio.  Conocer el mercado y tomar las medidas necesarias para que su empresa o negocio funcione con éxito.  Realizar las labores administrativas en conjunto con el área específica para esta función. Jefe de producción  Supervisa toda la transformación de la materia prima y material de empaque en producto terminado  Vela por el correcto funcionamiento de maquinarias y equipos.  Es responsable de las existencias de materia prima, material de empaque y productos en proceso durante el desempeño de sus funciones.  Entrena y supervisa a cada trabajador encargado de algún proceso productivo durante el ejercicio de sus funciones  Vela por la calidad de todos los productos fabricados  Emite informes, analiza resultados, genera reportes de producción que respalden la toma de decisiones.  Ejecuta y supervisa planes de seguridad industrial. Controla la higiene y limpieza de la fabrica Almacenero  Coordinar las diferentes áreas de almacén (entradas, reposición, preparación de pedidos y transporte de los mismos).  Optimizar la política de aprovisionamiento y distribución de la empresa.  Optimizar, organizar y planificar la preparación y distribución de pedidos.  Optimizar procesos de trabajo.

Operario    

Manejo integro de la maquinaria Mantenimiento de la maquinaria Control y supervisión de la producción Diseño de estrategias para mejorar la producción

Farmacéutico  La elaboración y dispensación de fórmula magistral y preparada oficinal de acuerdo con los procedimientos y controles de calidad establecidos.  La colaboración en los programas sanitarios que promueva la Administración sanitaria y en concreto en los establecidos. Limpieza  Velar por que las instalaciones de la empresa se encuentren en perfecto estado de orden y limpieza.  Velar por reparaciones o trabajos de mantenimiento a ser ejecutado en las instalaciones de la empresa. Asistente contable  Procesar, codificar y contabilizar los diferentes comprobantes por concepto de activos, pasivos, ingresos y egresos, mediante el registro numérico de la contabilización de cada una de las operaciones, así como la actualización de los soportes adecuados para cada caso, a fin de llevar el control sobre las distintas partidas que constituyen el movimiento contable y que dan lugar a los balances y demás reportes financieros Jefe comercial  A partir de los objetivos corporativos, diseñar, planificar, implementar y controlar la puesta en marcha de la estrategia comercial, creando y definiendo para el efecto la política comercial y velando porque el cumplimiento de esta se desarrolle identificando oportunidades de negocio que creen valor en la relación con los diferentes canales y sus respectivos clientes, y, teniendo como enfoque principal, el cumplimiento del presupuesto anual de ventas y rentabilidad. Asistente publicitario  Elaborar la publicidad de la empresa, regido por los estándares de la misma.  Ser el estratega, creativo gráfico y visual de la empresa.  Implementar estrategias que permitan conocer lo que los clientes desean

MODULO V ASPECTOS ECONOMICOS FINANCIEROS DEL PROYECTO

POLITICAS FINANCIERAS Políticas Generales  Los montos que se detallan se calculan en nuevos soles.  Todas las inversiones serán considerados en los montos de caja iniciales.  Los cálculos se basan en la legislación vigente de la SUNAT, que corresponde al 18% del Impuesto General a las Ventas.  En el caso de requerir una línea de capital, se tiene previsto conseguir líneas de financiación las cuales son bastantes accesibles hoy en día.  Para tener en cuenta opciones bancarias para la financiación se tomara la mejor elección con una tasa interés promedio del 2.5 % de interés mensual.  Mantener el endeudamiento de mediano y largo plazo en una proporción que sea razonable en función del crecimiento de las operaciones y considerando el objetivo de mantener una clasificación de riesgo “Grado de Inversión”.  No mantener deuda de corto plazo, salvo para operaciones puntuales.  Efectuar inversiones apropiadas para maximizar el flujo futuro de caja y permitir operaciones eficientes.  Efectuar inversiones financieras con los excedentes de caja según la política establecida por el Directorio.  Mantener un nivel adecuado de líneas de crédito con bancos locales..  Mantener un adecuado nivel de riesgo de crédito, a través de un control permanente de la distribución de dicho riesgo a nivel de países y negocios.

Políticas Compras  Montos mayores que el 5% en gastos de compra se determinó que serán detallados Políticas de ventas  Se llevara un control de las ventas mensualmente

 Las facturas que se emitan por ventas de nuestros productos mayores a S/ 2500.00 a otras compañías se harán descuentos del 1.5%, que no incluye IGV esto solo será efectuado el primer año y para los siguiente años ya no estará afecto este descuento.  Dentro de las políticas de ventas, se establece que los negocios de contado son el 70% y al crédito 30% con periodos de recuperación de 60 días, solo para el primer año, para los siguientes años el periodo de las cuentas por cobrar será a 30 días.

Liquidez de BEUTY FACE Mantener una liquidez significativa, a fin de resguardarse de potenciales shocks externos. Con el objetivo de mantener una posición de liquidez saludable, BEUTY FACE consiguió líneas de crédito comprometidas que a diciembre de 2020 alcanzaban S/. 100, 000.00 soles. Inversiones y Financiamiento.

CUADROS FINANCIEROS CUADRO DE INVERSIONES DEL PROYECTO CUADRO DE INVERSION DEL PROYECTO inicial

INVERSIONES 1. FIJAS. Maquinaria y equipo. Muebles y enseres Herramientas. Repuestos. 2. DIFERIDAS. Licencias. Primas. Gastos de organización. Gastos de instalación. Gastos de puesta en marcha. 3. CAPITAL DE TRABAJO. Materia prima. Mano de obra. Sueldos. Servicios públicos. Arrendamientos. Mantenimiento. publicidad transporte Impuestos. Útiles de oficina. Implementos de aseo. Caja Inicial. TOTAL INVERSION FINANCIAMIIENTO DE BANCARIO APORTE DE LOS SOCIOS

COSTO (En Soles). S/. S/. S/. S/.

12,500.00 4,525.00 445.90 340.50

S/. S/. S/. S/. S/.

500.00 200.00 300.00 2,000.00 300.00

S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/.

118,032.00 73,800.00 90,000.00 4,800.00 7,200.00 600.00 6,000.00 2,400.00 1,440.00 350.00 70.00 10,000.00

S/. S/. S/.

335,803.40 100,000.00 235,803.40

DETALLE DE MAQUINARIA Y EQUIPOS RUBROS

HORIZONTE DE PLANEAMIENTO DEL PROYECTO EN FUNCION AL INCREMENTO año 1 (75%)

año 2 (80%)

año 3 (85%)

año 4 (90%)

año 5 (95%)

100%

100%

100%

100%

100%

CAPACIDAD UTILIZADA (En %) PRODUCTOS EN UNID.

PRODUCTO A (ENVASE) 100 ML PRODUCTO B (ENVASE) 50 ML PRODUCTO C (SACHET) 10 ML

¥ 30,000 ¥ 60,000 ¥ 150,000

¥ 39,000 ¥ 78,000 ¥ 195,000

¥ 50,700 ¥ 101,400 ¥ 253,500

¥ 65,910 ¥ 131,820 ¥ 329,550

¥ 85,683 ¥ 171,366 ¥ 428,415

S/. 18.00 S/. 12.00 S/. 2.40

S/. 21.60 S/. 14.40 S/. 2.88

S/. 25.92 S/. 17.28 S/. 3.46

S/. 31.10 S/. 20.74 S/. 4.15

PRECIOS EN S/.

PRODUCTO A (ENVASE) 100 ML PRODUCTO B (ENVASE) 50 ML PRODUCTO C (SACHET) 10 ML INGRESOS BRUTOS INGRESOS BRUTOS PRODUCTO A (ENVASE) 100 ML INGRESOS BRUTOS PRODUCTO B (ENVASE) 50 ML INGRESOS BRUTOS PRODUCTO C (SACHET) 10 ML TOTAL INGRESO ANUAL

S/.

15.00

S/.

10.00

S/.

2.00

S/. 702,000.00 S/. S/. 600,000.00 936,000.00 S/. S/. 300,000.00 468,000.00 S/. 1,350,000.00 S/. 2,106,000.00 S/.

450,000.00

S/. 1,095,120.00 S/. 1,708,387.20 S/. 2,665,084.03 S/. 1,460,160.00 S/. 2,277,849.60 S/. 3,553,445.38 S/. 730,080.00 S/. 1,138,924.80 S/. 1,776,722.69 S/. 3,285,360.00 S/. 5,125,161.60 S/. 7,995,252.10

ANEXO Concepto

Precio Venta Untario S/.

PRODUCTO A (ENVASE) 100 ML PRODUCTO B (ENVASE) 50 ML PRODUCTO C (SACHET) 10 ML

S/. S/.

Costo Unitario

produccion diaria en unid.

10.00 5.00 0.90

100 200 500

15.00 10.00 2.00

AÑO 2 130 260 650

AÑO 3 169 338 845

AÑO 4 220 439 1099

PRESUPUESTO DE VENTAS ( Cantidades a vender) 3

Productos

Año 1

Año 2

Año 3

PRODUCTO A (ENVASE) 100 ML

30000

39000

PRODUCTO B (ENVASE) 50 ML

60000

78000

PRODUCTO C (SACHET) 10 ML

650

845

Año 4

S/. 50,700. S/. 00 101,400. S/. 001,098.5 0

Año 5

S/. 65,910. S/. 00 131,820. S/. 001,428.0 5

S/. 85,683. S/. 00 171,366. S/. 001,856.4 7

PRESUPUESTO DE VENTAS (Precio de los productos o servicios) 4 Productos PRODUCTO A (ENVASE) 100 ML PRODUCTO B (ENVASE) 50 ML PRODUCTO C (SACHET) 10 ML

Año 0 S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

Año 1 S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

Año 2 S/. 18.00 S/. 12.00 S/. 2.40

Año 3 S/. 21.60 S/. 14.40 S/. 2.88

Año 4 S/. 25.92 S/. 17.28 S/. 3.46

Año 5 S/. 31.10 S/. 20.74 S/. 4.15

AÑO 5 286 571 1428

COSTO DEL PROYECTO HORIZONTE DE PLANEAMIENTO DEL PROYECTO 1 S/. 799,800.00 S/. 735,000.00 S/. 64,800.00 S/. 72,251.50 S/. 16,200.00 S/. 54,000.00 2051.5

RUBROS 1. COSTOS DIRECTOS (a + b) a) Materiales b) Mano de obra directa 2. COSTOS INDIRECTOS (a + b + c) a) Mano de obra indirecta b) Gastos indirectos c) Depreciación y amortización 3. GASTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS S/. (a+b)

2 S/. 1,028,076.00 S/. 955,500.00 S/. 72,576.00 S/. 104,435.50 S/. 18,144.00 S/. 84,240.00 2051.5

3 S/. 1,323,435.12 S/. 1,242,150.00 S/. 81,285.12 S/. 153,787.18 S/. 20,321.28 S/. 131,414.40 2051.5

4 S/. 1,705,834.33 S/. 1,614,795.00 S/. 91,039.33 S/. 229,817.80 S/. 22,759.83 S/. 205,006.46 2051.5

5 S/. 2,201,197.55 S/. 2,099,233.50 S/. 101,964.05 S/. 347,352.60 S/. 25,491.01 S/. 319,810.08 2051.5

128,700.00

S/.

128,700.00

S/.

173,844.00

S/.

241,037.28

S/.

342,239.67

a) sueldos

S/.

61,200.00

S/.

68,544.00

S/.

76,769.28

S/.

85,981.59

S/.

96,299.38

b) Otros gastos de administración y ventas

S/.

67,500.00

S/.

105,300.00

S/.

164,268.00

S/.

256,258.08

S/.

399,762.60

4. GASTOS FINANCIEROS TOTAL GENERAL (1 + 2 + 3 + 4) COSTO UNITARIO PROMEDIO

S/. 100,000.00 S/. 1,100,751.50 S/. 5.30

S/. 1,261,211.50 S/. 5.30

S/. 1,651,066.30 S/. 5.30

S/. 2,176,689.41 S/. 5.30

S/. 2,890,789.83 S/. 5.30

RESULTADO FINAL

S/.

S/.

S/. 1,634,293.70

S/. 2,948,472.19

S/. 5,104,462.27

249,248.50

844,788.50

Los gastos indirectos son equivalentes al 1% de los ingresos brutos Otros gastos de administración y ventas equivalentes al 5 % de los ingresos brutos

ITEM

PRODUCTO A 100 ml

PRODUCTO B 50ml

PRODCUTO C 10ml

10

5

1

10 4 3000

5 2 6000

1 0.4 15000

litros litros unidades

10

5

1

litros

Cantidad requerida. sacos de arroz aceites VEGETALES preservantes empaques aceite exfoliantes

Precio de compra.x unidad

S/.

120.00

S/.

120.00

S/.

120.00

S/. preservantes S/. empaques S/.

100.00 15.00 1.00

S/. S/. S/.

100.00 15.00 0.50

S/. S/. S/.

100.00 15.00 0.10

S/.

100.00

S/.

100.00

S/.

100.00

S/.

1,200.00

S/.

600.00

S/.

120.00

S/. preservantes S/. empaques S/.

1,000.00 60.00 3,000.00

S/. S/. S/.

500.00 30.00 3,000.00

S/. S/. S/.

100.00 6.00 1,500.00

S/.

1,000.00

S/.

500.00

S/.

100.00

saco de arroz aceites VEGETALES

aceite exfoliantes

costo materiales saco de arroz aceites VEGETALES

aceite exfoliantes

PRESPUESTO DE MATERIALES ITEM Cantidad requerida.

PRODUCTO A 100 ml

PRODUCTO B 50ml

PRODCUTO C 10ml

sacos de arroz

10

5

aceites VEGETALES empaques

10 4 3000

5 2 6000

aceite exfoliantes

10

5

preservantes

1 1 litros 0.4 litros 15000 unidades 1 litros

Precio de compra.x unidad

S/.

120.00

S/.

120.00 S/.

120.00

S/. preservantes S/. empaques S/.

100.00 15.00 1.00

S/. S/. S/.

100.00 S/. 15.00 S/. 0.50 S/.

100.00 15.00 0.10

S/.

100.00

S/.

100.00 S/.

100.00

S/.

1,200.00

S/.

600.00 S/.

120.00

S/. preservantes S/. empaques S/.

1,000.00 60.00 3,000.00

S/. S/. S/.

500.00 S/. 30.00 S/. 3,000.00 S/.

100.00 6.00 1,500.00

S/.

1,000.00

S/.

500.00 S/.

100.00

6,260.00

S/.

saco de arroz aceites VEGETALES

aceite exfoliantes

costo materiales saco de arroz aceites VEGETALES

aceite exfoliantes

costo totales S/.

4,630.00

S/.

1,826.00

=

S/. 12,716.00

CAPITAL DE TRABAJO E

F

M

A

M

J

J

A

S

O

N

D

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100%

100

100

S/.100.00

100

100

100

100

100

100

100

100

100

200

200

S/.200.00

200

200

200

200

200

200

200

200

200

500

500

S/.500.00

500

500

500

500

500

500

500

500

500

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 15.00 S/. 10.00 S/. 2.00

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

S/. S/. S/. 12,716.00 12,716.00 12,716.00 S/. S/. S/.700.00 700.00 700.00 S/. S/. S/.13,416.00 13,416.00 13,416.00 S/. S/.103,584.0 S/. 103,584.00 0 103,584.00

S/. S/. 12,716.00 12,716.00 S/. S/. 700.00 700.00 S/. S/. 13,416.00 13,416.00 S/. S/. 103,584.00 103,584.00

S/. 12,716.00 S/. 700.00 S/. 13,416.00 S/. 103,584.00

S/. 12,716.00 S/. 700.00 S/. 13,416.00 S/. 103,584.00

S/. 12,716.00 S/. 700.00 S/. 13,416.00 S/. 103,584.00

S/. 207,168.00

S/. 517,920.00

S/. 725,088.00

S/. 828,672.00

S/. 932,256.00

INGRESOS % ventas mensuales Ventas en unidades PRODUCTO A (ENVASE) 100 ML PRODUCTO B (ENVASE) 50 ML PRODUCTO C (SACHET) 10 ML Ventas en $

Pvu=

PRODUCTO A (ENVASE) 100 ML PRODUCTO B (ENVASE) 50 ML PRODUCTO C (SACHET) 10 ML

S/.15.00 S/.10.00 S/.2.00

FLUJO DE CAJA MENSUAL

Ingreso Ventas mercado local TOTAL MENSUAL

diario mens ual

EGRESOS Compras contado S/..

S/. 12,716.00 S/. 700.00 S/. 13,416.00 S/. 103,584.00

Resto de egresos Total egresos MENSUAL S/.. Saldo del mes S/.. Saldo acumulado

S/. 4,500.00 S/. 117,000.00

0

S/. 103,584.00

S/. S/.4,500.00 4,500.00 S/.117,000.0 S/. 0 117,000.00

S/.310,752.0 0

S/. 414,336.00

S/. 621,504.00

S/. S/. S/. 12,716.00 12,716.00 12,716.00 S/. S/. S/. 700.00 700.00 700.00 S/. S/. S/. 13,416.00 13,416.00 13,416.00 S/. S/. S/. 103,584.00 103,584.00 103,584.00 S/. S/. S/. 1,035,840. 1,139,424.00 1,243,008.00 00

CUADRO DE SERVICIO DE DEUDA

método alemán

se pagara el primer año en periodos bimestrales PERIODOS PRESTAMO

INTERESES

AMORTIZACION

CUOTA

1 bimestre

S/.

100,000.00

S/.

12,000.00

S/.

16,666.66

S/.28,666.66

2 bimestre

S/.

83,333.34

S/.

10,000.00

S/.

16,666.66

S/.26,666.66

3 bimestre

S/.

66,666.68

S/.

8,000.00

S/.

16,666.66

S/.24,666.66

4 bimestre

S/.

50,000.02

S/.

6,000.00

S/.

16,666.66

S/.22,666.66

5 bimestre

S/.

33,333.36

S/.

4,000.00

S/.

16,666.66

S/.20,666.66

6 bimestre

S/.

16,666.70

S/.

583.33

S/.

16,666.70

S/.17,250.03

S/.

40,583.34

S/.

100,000.00

S/.140,583.34

total Tasa mensual del mercado financiero 0.035

TASA

12%

SALDO S/. 83,333.34 S/. 66,666.68 S/. 50,000.02 S/. 33,333.36 S/. 16,666.70 S/. -

ESTADO DE PERDIDAS Y GANACIAS DEL PROYECTO

HORIZONTE DE PLANEAMIENTO DEL PROYECTO

RUBROS CAPACIDAD UTILIZADA 1. INGRESOS BRUTOS

AÑO 1

AÑO 2

4. GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y VENTAS

S/.128,700.00

S/.128,700.00

S/.173,844.00

S/.241,037.28

S/.342,239.67

S/.349,248.50 S/. 100,000.00

S/.844,788.50

S/.1,634,293.70

S/.2,948,472.19

S/.5,104,462.27

S/.249,248.50 S/.74,774.55 S/.174,473.95 - S/.

S/.844,788.50 S/.253,436.55 S/.591,351.95 S/.

S/.1,634,293.70 S/.2,948,472.19 S/.490,288.11 S/.884,541.66 S/.1,144,005.59 S/.2,063,930.53 S/. S/.

S/.5,104,462.27 S/.1,531,338.68 S/.3,573,123.59 -

S/.174,473.95

S/.591,351.95

S/.1,144,005.59

S/.2,063,930.53

S/.3,573,123.59

S/.174,473.95

S/.765,825.90

S/.1,909,831.49

S/.3,973,762.02

S/.7,546,885.61

6. GASTOS FINANCIEROS 7. UTILIDAD IMPONIBLE (5-6) 8. IMPUESTO RENTA 9. UTILIDAD NETA (7-8) 10. DIVIDENDOS 11. UTILIDAD DESPUES DE DIVIDENDOS

UTILIDAD ACUMULADA

S/.

S/.

3,285,360.00 S/.1,477,222.30 S/.1,323,435.12 S/.153,787.18 S/.1,808,137.70

S/.

5,125,161.60 S/.1,935,652.13 S/.1,705,834.33 S/.229,817.80 S/.3,189,509.47

AÑO 5

Costos Directos Costos Indirectos 3. UTILIDAD BRUTA (1-2)

5. UTILIDAD OPERACIÓN ( 3-4)

2,106,000.00 S/.1,132,511.50 S/.1,028,076.00 S/.104,435.50 S/.973,488.50

AÑO 4

S/.1,350,000.00 S/.872,051.50 S/.799,800.00 S/.72,251.50 S/.477,948.50

2. COSTO DE PRODUCCION

S/.

AÑO 3

S/.

7,995,252.10 S/.2,548,550.15 S/.2,201,197.55 S/.347,352.60 S/.5,446,701.94

PROYECCION DE CAPITAL DE TRABAJO HORIZONTE DE PLANEAMIENTO DEL PROYECTO RUBROS 1. ACTIVO CORRIENTE EFECTIVO EXISTENCIAS 2. PASIVO CORRIENTE CUENTAS POR PAGAR CAPITAL DE TRABAJO NETO (1-2) CAPITAL DE TRABAJO INCREMENTAL

0 S/. S/.

AÑO 1

AÑO 2

10,000.00 S/. 174,473.95 S/. S/. - S/.

AÑO 3

AÑO 4

AÑO 5

591,351.95 1144005.59 S/. 2,063,930.53 S/. 3,573,123.59 - S/. S/. S/. -

S/.

100,000.00

S/.

90,000.00

S/.

-

S/.

- S/.

-

S/.

-

S/.

-90,000.00

S/.

84,473.95

S/.

591,351.95

1144005.59 S/.

2,063,930.53

S/.

3,573,123.59

S/.

-90,000.00

S/.

84,473.95

S/.

675,825.90

1819831.49 S/.

3,883,762.02

S/.

7,456,885.61

DEPRECIACION DE ACTIVOS FIJOS Y AMORTIZACIONES DE ACTIVOS NOMIANLES VALOR EN LIBROS

VIDA UTIL TASA % ACTIVO

Depreciación anual

DA

VL

-2

(1-2)

RUBROS 1 I. ACTIVOS FIJOS Maquinaria y equipo. Muebles y enseres Herramientas. II. ACTIVOS INTANGIBLES. Gastos de adecuacion de local Gastos pre operativos TOTAL DEPRECIACION Y AMORTIZACIÓN (I + II) DEPRECIAC. Y AMORT. ACUMULADA

S/. 17,470.00 S/. 12,500.00 S/. 4,525.00 S/. 445.00 S/. 2,600.00 S/. 2,300.00 S/. 300.00

S/. 20,070.00

DA: Depreciación acumulada VL: valor liquidación

Año 1

0.1

10

0.1

5

0.2

6

0.1

0

0.1

0

Año 2

Año 3

S/. 1,791.50 S/. 1,250.00 S/. 452.50 S/. 89.00 S/. 260.00

S/. 1,791.50 S/. 1,250.00 S/. 452.50 S/. 89.00 S/. 260.00

S/. 1,791.50 S/. 1,250.00 S/. 452.50 S/. 89.00 S/. 260.00

S/. 230.00 S/. 30.00

S/. 230.00 S/. 30.00

S/. 230.00 S/. 30.00

S/. 2,051.50

S/. 2,051.50

S/. 2,051.50

S/. 2,051.50

S/. 4,103.00

S/. 6,154.50

Año 4

S/.

Año 5

S/.

1,791.50

S/.

1,791.50

S/.

1,250.00

S/.

1,250.00

S/.

452.50

S/.

452.50

S/.

89.00

S/.

89.00

S/.

260.00

S/.

260.00

S/.

230.00

S/.

230.00

S/.

30.00

S/.

30.00

S/.

2,051.50

S/.

2,051.50

8,206.00

S/. 10,257.50

S/. 6,250.00 S/. 2,262.50 S/. 445.00

S/. 6,250.00 S/. 2,262.50 S/. -

S/. 1,150.00 S/. 150.00

S/. 1,150.00 S/. 150.00

S/. S/. 7,845.00 9,812.50

GANACIAS IMPOSITIVA HORIZONTE DEL PLANEAMIENTO DEL PROYECTO

RUBROS 1. INTERESES 2. GANANCIA IMPOSITIVA 3. IMPUESTO A LA RENTA 4. IMPUESTO CORREGIDO ( 2+3 )

1 S/. 12,000.00

2

3

4 5 S/.6,000.00 S/. 4,000.00

6

S/. 10,000.00

S/. 8,000.00

S/. 8,400.00

S/. 7,000.00

S/. 5,600.00

S/. 17,462.43

S/. 17,462.43

S/. 17,462.43

S/. 17462.43 17,462.43

S/. 17,462.43

S/. 25,862.43

S/. 24,462.43

S/. 23,062.43

S/. 21662.43 20,262.43

S/. 17,870.76

S/. 4,200.00

S/. 2,800.00

se pagara el primer año en periodos bimestrales por ello en para obtener la GANANCIA IMPOSITIVA se va extraer del UTILIDAD OPERATIVA del primer año S/. entre 6 S/. 349,248.50 meses = 58,208.08

S/. 583.33 S/. 408.33

S/. 133,182.89

ESTADOS DE FUENTE Y USO DE FONDOS DEL PROYECTO (En unidades monetarias) VIDA UTIL DEL PROYECTO

RUBROS 1 1. FUENTES

2

3

S/.512,328.85

S/.593,403.45

4

S/.1,146,057.09

Utilidad neta

S/.

174,473.95

S/.

591,351.95

S/.

1,144,005.59

Depreciación

S/.

2,051.50

S/.

2,051.50

S/.

2,051.50

Aporte propio

S/.

235,803.40

S/.

-

S/.

-

Financiamiento

S/. S/. S/.

100,000.00 435,803.40 21,111.40

S/. S/. 314,692.00 S/. -

S/.

314,692.00

S/.

2. USOS Inv. Fija y Nominal Inversión Capital de Trabajo Dividendos Amortización préstamo 3. SALDOS DE CAJA ( 1-2 ) Saldo caja acumulado

S/. S/.

4. RECURSOS Depreciación Intereses préstamo 5. DEUDA Amortización préstamo Intereses préstamo 6. INDICE DE COBERTURA ( 4/5 )

S/.

S/.2,065,982.03 S/.

S/.3,575,175.09

2,063,930.53

S/.

3,573,123.59

S/.

2,051.50

S/.

2,051.50

S/.

-

S/.

-

S/. S/. S/.

314,692.00 -

S/. S/. S/.

314,692.00 -

S/. S/. 314,692.00 S/. -

S/.

314,692.00

S/.

314,692.00

S/.

314,692.00

314,692.00

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

100,000.00

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/. 76,525.45

S/. 278,711.45

S/. 831,365.09

S/. 1,751,290.03

S/. 3,260,483.09

S/. 76,525.45

S/. 355,236.90

S/. 1,186,601.99

S/. 2,937,892.02

S/. 6,198,375.11

S/. 1,958,364.34

S/. 3,407,276.94

S/.

Utilidad neta

5

251,794.84

S/. S/.

209,160.00 2,051.50

S/.

40,583.34

140,583.34

S/. S/. S/. S/.

542,205.10

S/.

540,153.60 2,051.50

S/. S/.

-

1,070,083.73 1,068,032.23 2,051.50

S/.

S/. S/.

-

1,956,312.84 2,051.50

S/.

S/. S/.

-

S/.

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

40,583.34

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

100,000.00

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

1.79

0

0

0

0

3,405,225.44 2,051.50 -

FLUJO DE CAJA DEL PROYECTO

0

RUBROS

1

2

3

4

5

UTILIDAD DE OPERACION

S/.

-

S/.

349.248,50

S/.

844.788,50

S/.

1.634.293,70

S/.

2.948.472,19

S/.

5.104.462,27

DEPRECIACION Y AMORTIZACION

S/.

-

S/.

2.051,50

S/.

2.051,50

S/.

2.051,50

S/.

2.051,50

S/.

2.051,50

VALOR RESIDUAL

S/.

-

S/.

-

RECUP. CAPITAL DE TRABAJO

S/.

-

S/.

-

ACTIVO FIJO

S/.

17.811,40

S/.

-

S/.

ACTIVO NOMINAL

S/.

3.300,00

S/.

-

S/.

CAMBIO EN CAPITAL DE TRABAJO

S/.

-90.000,00

S/.

FLUJO NETO ECONOMICO (a.i)

S/. -68.888,60

S/.

IMPUESTOS CORREGIDOS

S/.

-

S/.

FLUJO NETO ECONOMICO ( d.i )

S/. -68.888,60

S/.

GANANCIA IMPOSITIVA

S/.

S/.

-

84.473,95 435.773,95 133.182,89 302.591,06 28.408,34

S/.

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

9.812,50

S/.

-

S/.

-

S/.

314.692,00

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

591.351,95

S/.

1.144.005,59 2.780.350,79

S/.

S/.

-

S/.

S/. 1.438.191,95

S/.

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

2.780.350,79

S/.

5.014.454,22

S/.

3.573.123,59

S/.

S/.

5.014.454,22

S/.

S/. 1.438.191,95

-

S/.

2.063.930,53

S/. S/.

9.004.141,86 9.004.141,86

PRESTAMO . Principal

S/.

. Intereses

S/.

FLUJO NETO FINANCIERO IMPUESTO ALA RENTA

100.000,00 -

S/.

-

S/.

40.583,34

S/.

S/. -168.888,60

S/.

290.416,06

S/.

1.438.191,95

S/.

2.780.350,79

S/.

5.014.454,22

S/.

9.004.141,86

NO EXISTE

S/.

87.124,82

S/.

431.457,59

S/.

834.105,24

S/.

1.504.336,27

S/.

2.701.242,56

S/.

203.291,24

S/.

1.006.734,37

S/.

1.946.245,55

S/.

3.510.117,95

S/.

6.302.899,30

FLUJO DE CAJA . Aporte de socios

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

. Dividendos

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

S/.

-

FLUJO NETO DE ACCIONISTAS

S/.

-

S/.

203.291,24

S/.

1.006.734,37

S/.

1.946.245,55

S/.

3.510.117,95

S/.

6.302.899,30

SALDO DE CAJA

S/.

203.291,24

S/.

1.006.734,37

S/.

1.946.245,55

S/.

3.510.117,95

S/.

6.302.899,30

SALDO DE CAJA ACUMULADO

S/.

203.291,24

S/.

1.210.025,61

S/.

3.156.271,16

S/.

6.666.389,11

S/.

12.969.288,41

BALANCE GENERAL PROYECTADO HORIZONTE DE PLANEAMIENTO DEL PROYECTO

1

RUBROS ACTIVO Activo Corriente Excedente de caja 1. Efectivo para operación 2. Existencias 3. Total activo corriente Activo Fijo Activo Fijo y Nominal 4. (-) Depreciación y amortización carga diferida Activo fijo Neto TOTAL ACTIVO PASIVO Pasivo corriente Cuentas por pagar 5. Pasivo no corriente Deuda a largo plazo 6. TOTAL PASIVO PATRIMONIO Capital social Utilidades retenidas 8. TOTAL PATRIMONIO TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

2

3

4

S/. 10,000.00 S/. S/. S/. S/. 304,692.00 S/. 304,692.00 S/. 304,692.00 S/. S/. - S/. S/. S/. S/. 314,692.00 S/. 304,692.00 S/. 304,692.00 S/. S/.

21,111.40

5

S/. 304,692.00 S/. 304,692.00 S/. 304,692.00 S/. 304,692.00

S/.

21,111.40

S/.

19,059.90

S/.

17,008.40

S/.

14,956.90

S/.

2,051.50

S/.

2,051.50

S/.

2,051.50

S/.

2,051.50

S/. 19,059.90 S/. 323,751.90

S/. 17,008.40 S/. 321,700.40

S/. S/.

14,956.90 319,648.90

S/. 12,905.40 S/. 317,597.40

S/. 321,700.40

S/. 319,648.90

S/.

317,597.40

S/. 315,545.90

S/. - S/. 2,051.50 S/.100,000.00 S/.323,751.90 S/. 471,606.80 S/. S/. 235,803.40 S/. S/. S/. 235,803.40

S/. 2,051.50 S/.321,700.40 S/. -

S/. 2,051.50 S/. 2,051.50 S/.319,648.90 S/.317,597.40 S/. S/. -

S/.

S/.

S/.335,803.40

S/.321,700.40

S/. S/. S/.

S/.

21,111.40 335,803.40

100,000.00

S/.323,751.90

-

S/.319,648.90

-

S/.

-

S/.317,597.40

MODULO IV EVALUACION ECONOMICO FINANCIERA RATIOS FINACIEROS RENTABILIDAD MARGEN OPERATIVA DE UTILIDAD

S/. S/. S/. S/. S/.

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

utilidad operativa/Ventas netas

U.O 349,248.50 844,788.50 1,634,293.70 2,948,472.19 5,104,462.27

V.N 1,350,000.00 2,106,000.00 3,285,360.00 5,125,161.60 7,995,252.10

S/. S/. S/. S/. S/.

5

= 0.26 0.40 0.50 0.58 0.64

0,64

4

0,58

3

0,50

2

0,40

1

0,26 0,00

0,10

0,20

0,30

0,40

0,50

0,60

0,70

Como se puede observar que el proyecto paso de ganar una utilidad operativa de 0.28 nuevos soles por sol Invertido el primer año, a un 0.64 nuevos soles para el quinto año, lo que significa que el margen de utilidad tiene una tendencia al incremento RENDIMIENTO DE INVERSION

utilidad neta/patrimonio

U.N AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

174473.95 591351.95 1144005.59 2063930.532 3573123.589

S/. S/. S/. S/. S/.

V.N 1,350,000.00 2,106,000.00 3,285,360.00 5,125,161.60 7,995,252.10

= S/. S/. S/. S/. S/.

0.13 0.28 0.35 0.40 0.45

S/.0,50 S/.0,45 S/.0,40 S/.0,35 S/.0,30 S/.0,25 S/.0,20 S/.0,15 S/.0,10 S/.0,05 S/.-

S/.0,45 S/.0,40 S/.0,35 S/.0,28

S/.0,13

1

2

3

4

5

Se identifica que para el año 5 el nivel de ganancia por sol invertido, el margen de utilidad es de 0.45 de nuevos soles en ganancia.

RATIO DE LIQUIDEZ CAPITAL DE TRABAJO: ACTIVIDAD CORRIENTE – PASIVO CORRIENTE ACC 314692 304692 304692 304692 304692

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

PCS 100000 321700.4 319648.9 317597.4 315545.9

= S/. 214,692.00 S/. -17,008.40 S/. -14,956.90 S/. -12,905.40 S/. -10,853.90

5) S/.(10.853,90 4) S/.(12.905,40 3) S/.(14.956,90

S/.(17.008,420) 1 S/.(50.000,00)

S/.214.692,00 S/.-

S/.50.000,00 S/.100.000,00S/.150.000,00S/.200.000,00S/.250.000,00

Según el ratio nos informamos que el capital de trabajo. Está sufriendo una disminución dramática

LIQUIDEZ ACTIVO CORRIENTE/PASIVO CORRIENTE

ACC

PCS

=

AÑO 1

314692

100000

3.15

AÑO 2

304692

321700.4

0.95

AÑO 3

304692

319648.9

0.95

AÑO 4

304692

317597.4

0.96

AÑO 5

304692

315545.9

0.97

3,50 3,00 2,50 2,00 1,50 1,00 0,50 0,00

3,15

1

0,95

0,95

0,96

0,97

2

3

4

5

Según el ratio de liquidación proyectado en el año 5, está recuperando de alguna forma la sorprendente caída sufrió el año dos, por ello se tiene que revisar el manejo de los costos de la empresa, para poder

INDICADORES DE EVALUACION VALOR ACTUAL NETO

EL VAN ES MAYOR A CERO POR LO CUAL EXISTE UN RENTABILIDAD DE 8452350.35 EN CINCO AÑOS.

TASA INTERNA DE RETORNO

EL TIR ES MUCHO MAYOR A LA TASA DE DESCUENTO LA DIFERENCIA ENRTE ELLOS ES 284.6 %

CALCULO DEL VALOR BENEFICIO COSTO CALCULO DE VALOR BENEFICIO COSTO

EL BENEFICIO COSTO ES MAYOR A 1 SOL PO LO CUAL POR CADA SOL INVERTIDO SE RECUPERA 51 SOLES.

CALCULO DEL PERIOSO DE RECUPERACION DE LA INVERSION

La inversión de proyecto se recuperar en 0.6 años de acuerdo a las ventas establecidas.

VALOR ANUAL EQUIVALENTE

8452350,35 3,79078676 =

2229708,73

El valor es positivo mayor a 0, se acepta el proyecto cada año se espera una rentabilidad de 2229708.73 durante los 5 últimos años de la vida útil del proyecto

COSTO ANUAL EQUIVALENTE 168888,6 3,79078676 =

44,552,38

SE ESPERA INCURRIR CON UN COSTO PROMEDIO DE INVERSION ANUAL DE 44.552.38 DURANTE LOS 5 AÑOS DE VIDA UTIL DEL PROYECTO