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• Ricardo Flores Martinez

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ANEXO B COORDINACIÓN GENERAL DE ENLACE SECTORIAL FORMATO PARA LA FORMULACIÓN DEL PROYECTO PRODUCTIVO1 I.

Datos generales del Proyecto Productivo.

Nombre del Programa Nombre del Proyecto Productivo Estado Núcleo Agrario Municipio Giro del Proyecto Productivo Producto Final Nombre del Grupo Número de integrantes Monto solicitado Nombre del Técnico CUHA II.

PROMETE HORTALIZAS VERACRUZ SAN JOSE VERACRUZ AGRICOLA HORTALIZAS DE FRUTO FLORES 6 240,000.00 NEMESIO MARTINEZ MARTINEZ T-VER-201208-0271

Diagnóstico participativo.

II.1 Origen, Características y Experiencias del Grupo y de los Participantes. El grupo parte de un núcleo familiar integrado por seis mujeres, del núcleo agrario San José, Municipio de Veracruz, Estado de Veracruz, con experiencia en la producción agrícola, cultivando Huertos Familiares y cultivos básicos como maíz y frijol principalmente. De las seis mujeres tres son casadas, amas de casa y tres son solteras las cuales son jóvenes que no cuentan con empleos fijos, dedicándose a labores del hogar y por periodos trabajan como dependientes en tiendas o papelerías dentro de la misma localidad. El grupo está muy unido, con muchas ganas de superarse por lo que están dispuestos para capacitarse para lograr el éxito de su proyecto.

II.2 ¿Cómo y por qué se eligió el Proyecto Productivo? El grupo “Flores” y el proyecto “Hortalizas” se origino a partir de un taller que se realizo en la Localidad de Vargas, por el personal técnico del área de Fomento Agropecuario del H. Ayuntamiento de Veracruz, Ver., sobre pre incubación de Empresas. En dicho taller se integro el grupo por afinidad, libre y democráticamente considerando las características y Capacidades del grupo vinculadas a las actividades agrícolas, poseen terrenos aptos para la 1

NOTA: Sin considerar el Análisis Financiero, el cual se realizará en formato Excel; (con cálculos matemáticos vinculados) el Proyecto Productivo deberá tener un mínimo de 10 y un máximo de 17 hojas; respetando este formato Word de este Anexo “B” (con letra Arial número 11 interlineado sencillo). Deberá respetar el número de hojas propuestas en cada perfil para desarrollar el proyecto.

agricultura y a la ubicación estratégica de la localidad cercana a un centro importante de consumo como es la ciudad de Veracruz, Ver.

II.3 Fortalezas y debilidades de la implementación del Proyecto Productivo. FORTALEZAS Experiencia en la producción agrícola Cuentan con herramientas y agua suficiente todo el año. Grupo de trabajo, bien integrado. DEBILIDADES Falta de recursos económicos para capitalizar y consolidar la producción de Chile Jalapeño bajo cubierta y aprovechar el potencial productivo que poseen. Desconocimiento de las fuentes financieras y bajo nivel de gestión en la búsqueda de capital.

II.4 Oportunidades y amenazas de la implementación del Proyecto Productivo. OPORTUNIDADES Poca competencia de productores de chile jalapeño y hortalizas en la localidad. Vias de comunicación adecuadas para operar el proyecto. Condiciones climaticas y geograficas adecuadas AMENAZAS Probable presencia de plagas y enfermedades que disminuyan el rendimiento del cultivo. No hay control en precios. Inflacion, generando la reduccion del poder adquisitivo. Aumento en el precio de las materias primas que se necesitan en el proyecto.

II.5 Objetivos y Metas del Proyecto Productivo. Objetivo: Establecimiento de un cultivo de Chile Jalapeño, en casa sombra, promoviendo la permanencia de la poblacion y generando fuentes de empleo en incrementando los ingresos de los integrantes del grupo y sus familias. Metas: Establecer un cultivo de Chile Jalapeño, bajo malla sombra de 1000m2 con capacidad de produccion de 40,000.00kilogramos en dos ciclos por año. Generar 6 empleos directos de los socios. Vender como minimo a $ 13.00 cada kilogramo de Chile Jalapeño.

III.

Análisis del mercado.

III.1 Descripción y análisis de los productos y/o servicios Características generales de la planta del Chile Jalapeño: Nombre Cientifico: Capcicum annum. Familia: Solanaceae. Origen: Trópico de América Central, del Sur, y Norte. Son plantas anuales, semiherbaceas, de hojas alternas y flores blancas, verdosas o violáceas. Hay también algunas que son subarbustos y los frutos son muy variados en su forma, color y tamaño. En el chile principalmente se ha encontrado una sustancia llamada capsicina; también contiene vitaminas A,B Y C. El Chile Jalapeño es de color verde, de forma conica alargada, mide en promedio 6 cm. De largo por 2.5 de ancho. Se le da este nombre porque se dice que antiguamente se cultivaba en Jalapa, Veracruz desde donde se comercializaba a otras partes. Cuando llega a su estado de maduración toma un color rojo intenso y ahumado se convierte en Chilpotle que en sus versiones secas es de los chiles más importantes. Existen gran cantidad de variedades con leves diferencias de forma y grado de picor. Más del 60% por ciento de los chiles jalapeños producidos se procesan como salsas de chile, chiles encurtidos y chiles secos. El jalapeño es un chile picante; sus frutos son firmes, aromáticos, de buen sabor y de aspecto atractivo por lo cual tienen muy buena aceptación en el mercado, tanto en el nacional como en el extranjero. Se estima que el 60% de la producción va a la industria de encurtidos, el 20% se consume en fresco y otro 20% se utiliza en la elaboración del chipotle para el cual son preferibles los chiles con un alto grado de corchosidad, como lo son el meco y el típico, también es utilizado dentro de la medicina para disminuir enfermedades como la diabetes y contenido graso y energético de la dieta dentro de la digestión. El consumo nacional de este producto es demasiado alto y poco a poco se ha incrementado en los mercados externos. La industria agroalimentaria es un sector demasiado inestable pero esto no es una barrera para poder comercializar. En México se siembran alrededor de 45 mil hectáreas en todo el país. Sin embargo las regiones más importantes son: Chihuahua, Quintana Roo, Veracruz, Querétaro, Sonora, Sinaloa y Puebla. Las características sociales y económicas que hacen viable este proyecto son las siguientes: La demanda en mercados externos es alta y rentable. El historial productivo del Estado. Los costos de producción es menor al valor de la producción, lo que permite un margen de rentabilidad, solamente en casos extraordinarios de huracanes podría afectar a esta actividad a nivel social. La mano de obra es una inversión fuerte de los chileros que es recuperable a la cosecha. El proceso histórico en el estado, respecto al precio promedio, permite la rentabilidad en esta cadena productiva, con la intervención de los comercializadores. Se obtendrá un producto final que es el chile jalapeño en fresco, el cual tendrá un peso de entre 7 y 10 gramos aproximadamente, el cual se ofrecerá en la localidad de Vargas y posterior al surtimiento de la demanda de la localidad, el excedente se ofrecerá en mercados o tianguis aledaños a la región. El producto que se quede rezagado de las cosechas se pondrá a secar para ofrecer un subproducto que sería en seco. El chile jalapeño (Capsiccum annum) es un producto no diferenciado en el mercado del cual se aprovecha para su venta en costalera en las presentaciones de fresco y seco, ya que existen diferentes tamaños; chiles delgados chicos, delgados grandes, gruesos u orondos chicos y gruesos orondos grandes, de acuerdo para cual se requiera por la población. Sus diversas variedades conlleva la calidad que exige el mercado. El chile jalapeño que se destina a la comercialización debe estar sano, libres de daños por plagas y enfermedades, daños provocados durante el corte o el empaque y con la serosidad característica. Empaque y presentación.- El empaque utilizado durante el transporte del chile es en cajas bultos de polietileno de 1 metro, costaleras 1.15 mts y cajas de cartón con medidas de 1.30 x 1.20 x 0.15m.la forma de vender el producto es a granel.

III.2 Características del mercado local: Como ya es del conocimiento general, el mercado del Chile Jalapeño en México ha crecido considerablemente en los últimos años, por lo que hemos sido y seguiremos siendo una fuente importante de producción y distribución a toda la república mexicana. Su distribución geográfica nos otorga la posibilidad de realizar embarques a cualquier parte, sus climas y microclimas otorgan posibilidades innumerables de producir casi cualquier producto, razón por la cual los inversionistas extranjeros están tan interesados en nuestro país para invertir, situación bastante positiva ya que por medio de estas inversiones hay acceso a tecnología nueva y formas diferentes de producir con un grado mayor al actual. Debido a lo anterior, el mercado que se pretende atender en un principio es el mercado regional principalmente con chile jalapeño fresco y a menor escala con chile seco. La localidad de Vargas cuenta con 277 habitantes y la forma de ofrecer el producto seria en los tianguis que se realizan en la localidad. Por lo tanto el producto tiene que cumplir con las normas de calidad, tamaño y presentación, bajo las cuales debe ser comercializado el chile jalapeño tanto en fresco, como seco. Actualmente existe una demanda insatisfecha, tanto a nivel regional como nacional, según sondeos realizados en mercados y tianguis de la región que han comprometido compras. La comercialización sigue constituyendo la forma más común de negociar dicho producto, de esta forma las centrales de abasto y las cadenas comerciales ya en aumento en las cabeceras municipales de los estados constituyen como uno de los puntos más importante del sistema de comercialización de nuestro país. Así mismo, en presentación en cajas de cartón y de plástico para el producto en fresco, de acuerdo a las exigencias del mercado; a pequeños compradores o mayoristas en las centrales de basto, comercializadoras, distribuidores locales y tiendas de abarrotes estableciendo de acuerdo de acuerdo al volumen que requieran del producto. Las ciudades de México, Xalapa, Veracruz y Puebla son las alternativas más importantes de comercialización al mayoreo de la República Mexicana. Temporada alta: abarca los meses de febrero a mayo, durante esta temporada los principales estados proveedores de este producto son Veracruz, Chiapas, Oaxaca y Michoacán. Temporada media: señala los meses de junio a septiembre, periodo en el cual el estado de Chiapas y Oaxaca pierde importancia, permaneciendo Veracruz con una producción regular. Temporada baja: ubicada de octubre a enero, etapa en la que el estado de Morelos adquiere mayor importancia como abastecedor de otras especies ornamentales, aunque en el estado de Veracruz. Existe una disminución del producto por los cambios climatológicos (bajas Temperaturas).

III.3 Análisis de la demanda y oferta: Lugares

Sistema de distribución

Central de abastos

Acopio de chile a granel, con distribución a mayoristas de toda la Republica Mexicana.

(Cd. de México) Tiendas Departamentales

Adquisición de almacenistas en empaque a surtir tiendas de abasto, particulares e innúmeros de negocios.

Ferias Regionales

Se presenta en la degustación del productos en porciones que deleite al consumidor potencial.

Comercializadoras

Se establece la figura de promotor que permita su comercialización a gran escala.

Mercados y tianguis

También en los mercados itinerantes (tianguis) se comercializa nuestro producto aunque en menor escala

No hay competencia debido a que no hay productores ni proveedores de chile jalapeño en la región. III.4 Análisis y fijación de precios: Estructura de precios de los productos y subproductos, así como políticas de venta. Los precios son de acuerdo al mercado. A clientes de compra constantes, se dará un precio de mayoreo. Los precios que se presentan son precios promedio para establecer los resultados en la corrida financiera. El precio promedio que se tomo fue el de $13 pesos por kilogramo en chile jalapeño fresco, este precio se determino de acuerdo a los precios del 2013 y el primer trimestre del 2014 en las centrales de abasto del Distrito federal, Guadalajara, Jalisco y Monterrey Nuevo León. ii. Análisis de competitividad. Los invernaderos de producción de Chile Jalapeño “Capsicum annum” es limitado en su producción en la región y en la entidad veracruzana, dependiendo del mercado interestatal del centro del país para su adquisición en los estados de Puebla, México, Morelos, Hidalgo y Michoacán, particularmente. Situación por lo cual las microempresas de la región dependen de la compra venta del producto para reventa, situación que permite con la puesta del proyecto impulsar el mercado comercializando de manera competitiva en la región a través de la producción de chile jalapeño bajo cubierta de malla sombra.

III.5 Estrategias de comercialización: 1. Mencionar los principales mecanismos de promoción y difusión del producto(s) y/o servicio(s). La forma de dar a conocer la calidad del producto a ofrecer, se realizara mediante una muestra representativa del producto para verificar que llene las exigencias del mercado. Así como, exhibir el producto para conocimiento del público, antes de salir a la venta, existe una política de renta de espacios para la promoción de los productos. Se elabora una encuesta para la recopilación de datos secundarios, estas variables estarán predeterminadas en relación a la funcionalidad del empaque en el gusto e interés de los clientes interesados en obtener un aspecto y aplicación que se acomode al uso y apertura en situaciones diversas y con ello identificar a sus clientes potenciales.

2. ¿El proyecto forma parte de una cadena productiva o ampliación? Este punto no aplica, ya que el proceso que se llevara a cabo es solo la producción del chile jalapeño y el producto final que se ofrecerá es en fresco.

Proporcione dos cotizaciones formales de lo que va a adquirir con los recursos del programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razón social del proveedor, dirección, teléfonos, papel membretado y RFC). Estas se adjuntan en imagen directamente al sistema.

IV. Ingeniería del Proyecto (9 cuartillas máximo) IV.1 Localización. 1. Macro localización El proyecto se va a realizar en el municipio de Veracruz, estado del mismo nombre, el cual se localiza en el golfo de México, entre los 22º 28´ y 17º 09´ de latitud norte y los 93º 36´ y 98º 39´ de longitud oeste. Las rutas de acceso es por la carretera federal Veracruz-Poza Rica. Los principales proveedores se encuentran en la cabecera municipal de Veracruz 2. Micro localización (colindancias y referencias). El proyecto se realizara en el núcleo agrario de Vargas, localidad del mismo nombre, perteneciente al municipio de Veracruz, el cual se localiza en la porción noroeste del Municipio. La población cuenta con acceso para vehículos y con fuentes de agua natural para con la capacidad de satisfacer las necesidades del proyecto. El terreno donde se llevara a cabo el proyecto, es dentro de la localidad de Vargas, sin embargo no cuenta con nombre de vialidades para el acceso al terreno, es por ello que se describe la colindancia del terreno para una mejor ubicación de él. Noreste: colinda con la Brecha Noroeste: colinda con la Parcela 20 Suroeste: Colinda con la Parcela 30 Oeste: con la parcela 19 Nota: Para Macro y Micro localización, la descripción se realiza de manera textual en el documento y las imágenes se adjuntan directamente al sistema.

IV.2 Descripción técnica del proyecto. 1. Condiciones climáticas y servicios: Las condiciones de clima no influye mucho, ya que las condiciones de cultivo bajo malla sombra permitirá es una alternativa para regular la temperatura, la radiación solar y la protección contra algunas plagas, que pudieran afectar la producción de chile jalapeño.

El rango de temperaturas es de 24ºC a 26ºC, las temperaturas más bajas se presentan en invierno y las más cálidas en mayo y junio, con alta incidencia de nortes, suradas, como efectos climáticos más relevantes. La precipitación cae en un rango de 1100 a 1600mm. Con abundantes lluvias en verano. El clima es cálido subhúmedo con lluvias en verano, de humedad media (57%) y cálido subhúmedo con lluvias en verano, de mayor humedad (43%).

2. Diagrama de distribución de áreas (indicar: superficie del terreno, de infraestructura, dimensiones y distribución de mobiliario y equipo). Esta imagen se adjunta directamente al sistema.

3. Componentes requeridos para la ejecución del proyecto Los componentes con los que cuentan el grupo “Flores” y con lo que participaran en el proyecto es con un terreno de 600 metros cuadrados y un kit de herramientas, el cuan consta de carretilla, pala, rastrillo, 8 cubetas y tres tijeras para podar. Por otra parte, lo que se pretende que apoye el programa es con la infraestructura del invernadero con recubrimiento malla sombra, un sistema de riego por goteo el cual consta de cabezal que lo integran bomba de agua, válvula reguladora de presión, válvula de presión de aire, llave de paso, manómetro, filtro y Venturi; además de líneas de conducción y cintas de riego. Así como los materiales para realizar las camas las cuales se utilizara cemento, arena, y block o tabique. Se utilizara sustrato para la camas los cuales serán tepezil, palo podrido y hojarasca.

IV.3 Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercialización. ¿Cómo se llevará a cabo el proceso productivo o de comercialización? Ingeniería (descripción del proceso) Ya teniendo la estructura instalada al 100%, al igual que el sistema de riego y la desinfección de las camas; se realizara el trasplante de las plántulas en un primer periodo se hará el trasplante de 2000 plántulas y en un segundo periodo se trasplantarán 2500 plántulas. Definición y características del riego por goteo: Es el proceso mediante el cual se aplica una cantidad de agua calculada, lenta y regularmente mantiene el agua en la zona radicular de la planta. Este proceso mantiene la humedad en el suelo dentro de un rango óptimo para el crecimiento sano y el mínimo de estrés. El riego por goteo ahorra tiempo y dinero, aumenta la productividad y controla la maleza. Comporta un cambio profundo dentro de los sistemas de aplicación de agua, siendo una técnica de producción agrícola, cuyas características son:  El agua se aplica al suelo, se infiltra en el terreno y se mueve en forma horizontal y vertical en un sistema reticular a la planta que se quiere regar.  Al existir zonas secas no exploradas por las raíces y zonas húmedas, puede considerarse un cultivo en fajas o surcos, esto significa que sobre una faja de goteo habrá más plantas que en la de riego tradicional.  El riego por goteo requiere un abonado frecuente, por como consecuencia del movimiento del agua en el bulto, porque puede producirse un lavado excesivo de nutrientes. Fertirrigación: Se entiende por fertirrigación a la aplicación de los fertilizantes disueltos en agua de riego de una forma continua o intermitente. La fertirrigación no se puede hacer con todos los sistemas de riego, ya que la principal exigencia es obtener la máxima uniformidad en la distribución de los fertilizantes. Es por eso que esta práctica se asocia al riego localizado de alta frecuencia (goteo, aspersión), pero también puede aplicarse al riego por aspersión. Para profundizar en los distintos aspectos que tiene relación con eficacia en la utilización de los abonos, es necesario conocer un poco mejor los agentes que influyen directamente en la fertilización como son: la planta,

el suelo y el agua (Codahía, 2000). Los fertilizantes se localizan en las zonas donde se desarrollan las raíces, con la fertirrigación puede alcanzar una profundidad de 50-60 cm. Lo que facilita una mejor absorción por las plantas. Los fertilizantes que se suministran a la planta conforme a sus necesidades en las distintas etapas de su desarrollo, con la fertirrigación mejora el aprovechamiento de fertilizantes teniendo un ahorro que puede alcanzar en 30% o más, del producto. Para emplear correctamente los fertilizantes hay que tener en cuenta aquellas características que pueden influir sobre el suelo, el cultivo o el manejo de la instalación con las siguientes características. Solubilidad: Todos los fertilizantes utilizados en fertirrigación deben tener un grado de solubilidad que impida las obturaciones con partículas solidas sin disolver. Para incorporar un fertilizante a un sistema de riego por goteo hay que preparar una disolución previamente concentrada (solución madre), que es la que inyecta en el sistema de riego. Interesa conocer el grado de solubilidad del fertilizante, con el fin de saber la cantidad máxima del mismo que se puede añadir a una determinada cantidad de agua. La solubilidad depende de la temperatura del agua; a mayor temperatura mayor solubilidad (Codahía, L. 2000). Hay que tener en cuenta que al disolver un sólido en agua se produce una reacción endotérmica, con descenso de temperatura es muy acusado en algunas ocasiones, como en el nitrato de amonio y en la urea. Salinidad: La concentración de sales es uno de los criterios más influyentes para juzgar la calidad de las aguas de riego, puesto que la mayor o menor concentración de la disolución del suelo afecta al esfuerzo de succión que la planta tiene que ejercer para absorber el agua. Debemos de tomar en cuenta que al disolver un fertilizante en el agua de riego se modifican algunas características químicas de esta. Así aumenta su contenido salino y, por tanto su conductividad eléctrica empeorando su calidad desde el punto de vista de efecto osmótico. Por ello, en cada fertilizante hay que determinar la dosis máxima (en gramos/lt.) de fertilizante que se puede incorporar el agua de riego. Acidez: Otro aspecto a tener en cuenta en la fertirrigación es la modificación del pH del agua al incorporar los fertilizantes es la modificación del pH del agua al incorporar los fertilizantes. Al ser éstos sales muy disociables (salvo en el caso de la ures) incluyendo es el pH, aumentando en unos casos y disminiyendo en otros. Las principales obstrucciones que ocurren en riego por goteo debidas al exceso de calcio, que puede precipitarse en forma de sulfatos y bicarbonatos, dando lugar a compuestos insolubles que taponan los goteros lo más conveniente es mantener una reacción ácida, lo que facilita la solubilidad de los compuestos de calcio y evita, por tanto, los precipitados cálcicos en las condiciones. Grado de Pureza: Los fertilizantes utilizados en fertirrigación deben de tener un alto grado de pureza, para evitar sedimentos o precipitaciones que obstruyen la instalación. Hay que evitar la incorporación de elementos tóxicos o no deseables (como CI, Na o exceso de Mg), que añadimos a los ya existentes en el agua de riego pueden llegar a dosis perjudiciales para el cultivo. Compatibilidad de las mezclas: Hay que evitar las reacciones químicas en donde se originen productos sólidos insolubles. Por ejemplo se debe evitar la mezcla de productos que contienen sulfatos (sulfato amónico, sulfato, potacio, etc.) Hay que tomar en cuenta, además, el antagonismo entre iones, como, por ejemplo, el existente entre potasio y magnesio, por cuyo motivo este último elemento debe agruparse los días en que no se abone con potasio, o hacer la aportación por vía foliar en forma de quilató (Codahía,L.2000). Obtención del material vegetativo: La plántula de chile Xalapeño (Capsicum annum L.), se

utiliza debido a que en la actualidad representa una gran importancia por su potencial, lo cual el productor obtiene rendimientos considerables, este material genético se utilizó ya que es una de las variedades más utilizadas en el estado de Veracruz y en otras partes del país, por presentar características deseables para obtener una buena producción. Las mezclas de tepecil a 100% 75, 50, 25 y 0%, se realizan con un recipiente de 1lt, con lo que se utiliza para cada una de las mezclas, como se muestra en el siguiente cuadro. El tepecil se puede encontra en la región de Perote y Villa Aldama, como en sus alrededores en venta constante en un radio mayor en la ciudad de México, Puebla y estados circunvecinos. La preparación de soluciones nutritivas: Las soluciones se preparan previamente haciendo una solución a partir del fertilizante polyfeed 19-19-19, se prepara una solución con 300 gr del fertilizante en 1 lt de agua para dar una solución madre concentrada a 57,000 mg 1-1 a partir de esta se forman las soluciones usadas. Para hacer la solución de 200 ppm se toman 350 ml. De la solución madre y se diluyen en 60 lt de agua (solución máxima) y para formar la solución de 50ppm se toman 50 ml y se disuelven en 60 lt. De agua (solución mínima).

Método de trasplante Es una práctica que requiere del establecimiento y manejo de las plántulas bajo invernadero o túnel, sin embargo presenta una serie de ventajas que es conveniente tomar en cuenta: 1. Ahorro de hasta un 95 por ciento en la cantidad de semilla. 2. Disminución de los riesgos de daños por: -Plagas y enfermedades (picudo, damping‑off, pulga saltona, trips, etc.). ‑Heladas tardías. ‑Actividades mecánico ‑ manuales 3. Menos problemas con la maleza 4. Hace posible el empleo de híbridos (cuya semilla cuesta hasta 36,000 el kilo), que tienen mayor potencial de rendimiento que las variedades tradicionales. 5. Menos fallas en la densidad de población. 6. Permite adelantar la cosecha hasta en 22 días con lo que se escapa, en mayor medida al daño por picudo y otros organismos dañinos. Establecimiento del almácigo Las plántulas se adquirirán en un vivero del municipio de Veracruz, el cual tiene alta experiencia en la producción de plántula de chile, y el cual se tiene una garantía en la entrega de la plántula así como en la calidad de ella Época y método de trasplante: Después de 55 a 65 días de la siembra, las plantas estarán listas para trasplantarse. Los mejores resultados se obtienen realizando el trasplante con plántulas de seis a ocho hojas verdaderas y de 15 a 20 cm de altura. El trasplante se hace cuando las probabilidades de heladas de 1 ó cero grados centígrados, sean bajas (alrededor del 20 por ciento), lo cual sucede del 15 de marzo al cinco de abril, en la región siete días antes de realizar el trasplante, conviene exponer gradualmente a las plantas a mayor cantidad de luz y a las temperaturas de la intemperie, para acondicionarlas al ambiente de campo. Para realizar el trasplante, se le da un riego pesado a las plántulas y se cuida que no les falte agua antes de ser plantadas. El trasplante puede hacerse a tierra venida o en seco. Se colocan las plantas procurando enterrar la planta hasta que el nivel del suelo quede 2 cm abajo de la primera hoja verdadera y se tapan evitando que queden bolsas de aire entre las raíces y el suelo. Inmediatamente después se riega y de ocho a 15 días después, se aplica uno de auxilio.

Distancias y densidad de plantas: Las distancias que se deben utilizar entre los camellones, plantas y matas, depende principalmente del porte de la variedad híbrido, tipo de suelo, de la maquinaria disponible, los costos de producción y el método de siembra empleado (siembra directa o trasplante). La distancia entre surcos puede variar de 80 a 100 centímetros y entre matas de 30 a 40 centímetros. Cabe indicar que, existe un incremento del rendimiento el cual es mayor con menores distanciamientos entre surcos y un poco menor cuando se acorta la separación entre plantas. De preferencia; utilizar las menores distancias con el trasplante, genotipos de porte bajo y terrenos ligeros. Se dejan de tres a cinco plantas por punto o golpe de siembra en la siembra directa y una o dos en el trasplante. En la siembra a chorrillo, la distancia entre plantas puede ser de alrededor de 8 centímetros. Las distancias anteriores y números de plantas por mata, se pueden combinar para lograr una población de 120 a 160 mil plantas por hectárea, en la siembra directa y de 30 mil a 40 mil en el trasplante. En este último método, las altas poblaciones incrementan el rendimiento hasta en un 35 %. Para establecer altas poblaciones se sugiere acortar la distancia entre surcos o camas y plantas en híbridos y solo entre surcos y camas en variedades. En suelos nivelados, de textura media a pesada, con buen drenaje y alta retención de humedad aprovechable, la siembra o trasplante también puede efectuarse en camas de 1.5 a 1.8 metros de ancho, colocando dos hileras de plantas. En este sistema se tiene una menor y más lenta incidencia de la enfermedad marchitez o secadera, y se puede incrementar la población de plantas para lograr mayores rendimientos. i.

Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros).

Invernadero tipo arco cerrado Atrium 820 para superficie de 1000 mts.², contenido en tres naves, en un ancho de 30mts. por 21 mts. Altura de poste de 3.20 mts. Se utilizarán malla antiáfidos. Cortinas enrollables en los cuatro lados. Antecámara de entrada y trampa sanitaria.

Necesidades de Obra civil e infraestructura requerida Como se mencionó con anterioridad, las intenciones del presente proyecto durante el primer año, son las de instalar un invernadero de 1000 mts² tipo túnel, construido de estructura de tubo de fierro negro de diferentes calibres en forma de 3 arcos, donde cada arco mide 5 mts. de ancho X 21 mts. de largo y una altura máxima de 2.40 mts. que estarán anclados sobre 45 bases de concreto de 30 X 50 cms., una base por poste de soporte, sobre un piso de tierra recubierto de grava y el techo y los 4 lados cubierto de malla sombra al 70%; en el interior se construirán camas sobre las que se sembrarán las plantas de chile jalapeño, cada cama será de 1.20 mts. de ancho X 21 mts. de largo X 0.20 cms. de alto, mismas que tendrán una pendiente del 5% para que el agua fluya; y entre cama y cama se dejarán pasillos de 45 cms., haciendo un total de 13, dichos pasillos permitirán las maniobras en las camas para que los operarios puedan efectuar las labores propias del cultivo; tanto los pasillos como las camas irán cubiertos de una capa grava de 10 cms., para evitar contaminación de agentes patógenos a las plantas por contacto directo con la tierra, requiriéndose para tal fin de 100 m3 de grava. Como infraestructura y equipo complementario se requiere de un tanque de agua con capacidad para 1,100 litros que abastezca al invernadero, una bomba de 1 H.p. y manguera poliducto de ½”, para establecer las conexiones de riego del depósito al invernadero. Para operar el invernadero, se requiere de lo siguiente: Requerimientos de: Planta madre, insumos y fertilizantes, equipo y accesorios, material de construcción, agregados, servicios, mano de obra, asesoría y sueldos.

IV.4 Programa de trabajo. Concepto Tramitación del Proyecto Construcción de Bioespacio Adquisición de Equipos Capacitación y Asistencia Técnica Puesta en Marcha

M X

A X

M X

J X

M e s (2014) J A S O X X

N

D

E

F

X

X

X

X

X

X

X

X

X X

X X

IV.5 Identificación de proveedores de materia prima e insumos. Concepto Agroquímicos,

Invernadero

Invernadero

Sustrato y Plántula

Proveedor Agrícola Marín

Ubicación Frecuencia Juan Enríquez 1301, Cada meses. entre la Fragua y Díaz Mirón, Veracruz Centro Agrolider Col. Lomas de Cristo, Al inicio del proyecto Texcoco Estado de México Asesores en Rancho Santa Irene 6, Al inicio del proyecto. Construcción y Col. Ejidos Huexotla Extensión Agrícola, Boyeros, Texcoco S.A. de C.V. Agrícola Marín Juan Enríquez 1301, Casa 6 meses entre la Fragua y Díaz Mirón, Veracruz Centro

IV.6 De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar: 1. Programa de administración de recursos humanos. Nota: Reflejarlo en la memoria de cálculo de la corrida financiera. Nombre del Integrante NORMA BOLAÑOS GARCIA ANA BERTHA BOLAÑOS GARCIA DANIELA HERNANDEZ BOLAÑOS ESVEIDYBARRADAS VAZQUEZ MATILDE ZAPOT

Actividad TRANSPLANTE COSECHA TRANSPLANTE COSECHA APLICACIÓN AGROQUIMICOS APLICACIÓN AGROQUIMICOS APLICACIÓN

Jornales Requeridos (Anual) Y 20

Salario por Jornal 100

Y 20

100

DE 16

5

DE 16

5

DE 16

50

PAREJAS AGROQUIMICOS MARIA DE LOURDES TRANSPLANTE BOLAÑOS GARCIA COSECHA

Y 20

100

2. Programa de capacitación y asistencia técnica. Temas

Objetivos

Control de plagas y Concientizar a los enfermedades integrantes a tener buenas prácticas de manejo de control de plagas y enfermedades Estudio de mercado Mostrar las diferentes alternativas para colocar el producto Contabilidad Enseñas el correcto manejo financiero del proyecto Canales de distribución Mostrar los diferentes formas de distribución del producto.

Duración

Nombre del Asesor

4 horas.

Ing. Nemesio Martínez

6 horas

Ing. Nemesio Martínez

5 horas

Ing. Nemesio Martínez

4 horas

Ing. Nemesio Martínez

VI.7 Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos No hay ningún factor que represente un riesgo en la ejecución del proyecto ya que se encuentra en ubicado en una zona estratégica.

VI.8 Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y área de influencia del proyecto NMX-FF-108-SCFI-2007 3/25 Esta norma mexicana establece las condiciones y características de calidad que deben cumplir los chiles jalapeños rojos (Capsicum annuum) de cualquier variedad enteros secos o deshidratados y ahumados con leña conocidos como chiles chipotle o chilpotle, destinados para consumo humano que se procesan y comercializan en el territorio nacional. Además se establecen los métodos generales para determinar el contenido de materia extraña y color.

V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas máximo). (En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar justificar el por qué no genera un impacto negativo) V.1 Valoración de los posibles impactos al medio ambiente. Detallar las prácticas a implementar para contribuir a la conservación o mejora del medio ambiente en: 1. El manejo de desechos orgánicos e inorgánicos: 2.

En este caso el único desecho que podría tener gran volumen seria la planta de chile al final de un periodo se picara en peños pedazos y se integrara al sustrato para que la materia orgánica se podrá y aporte nutrientes y sirva como fijador de la palnta

3. La fuente de abastecimiento de agua: ¿De dónde y cómo se abastecerá de agua al proyecto? ¿Este abastecimiento tiene algún costo? Proponer medidas aplicables y adecuadas al proyecto que permitan el ahorro y uso eficiente de este recurso. Es abastecimiento de agua se realizara mediante los pozos de la localidad de Vargas.

4. La conservación y uso adecuado del suelo: Este proyecto no representa peligro en la conservación y uso adecuado de suelo ya que este proyecto se desarrollara con tecnología al 50% ecológica y el sustrato es reutilizable para más de dos cosechas

5. Flora y/o fauna nociva:

Hay una gran variedad de animales silvestres, entre los que se encuentran principalmente la garza, gaviota, conejo, tlacuache, ardilla y tuza entre otros, además de una gran variedad de insectos pero ninguno representa un peligro de afectación para el proyecto. Contado con gran variedad de flora y fauna en esta región de Vargas municipio de Veracruz la flora y la fauna no representa peligro ni riesgo de afectación al proyecto.

V.2 El uso adecuado de flora, fauna u otros recursos: En este caso no se verá afectada la flora ni fauna y/o recurso natural ya que el sitio donde se desarrollara es pequeño y ya está preestablecido como solar

VI. Referencias bibliográficas consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas más importantes). http://www.infoaserca.gob.mx/PrecYProd.asp http://www.inegi.org.mx/default.aspx? http://www.ceres.chapingo.mx/

FORMATO DE ANÁLISIS FINANCIERO VII.1 PRESUPUESTO DE INVERSIÓN: Diferenciar y desglosar la aportación del Programa y de los socios/as.

HORTALIZAS PRESUPUESTO DE INVERSION CONCEPTOS

UNIDAD

CANTIDAD

COSTO UNITARIO

ACTIVO FIJO Estructura de acero galvanizado incluye mano de obra

obra

1.00

170,000.00

Malla antiafidos de 40x20m Cubierta de malla sombra tipo rashel 35% Sistema de riego por goteo y cabezal de inyeccion y 2 venturis Sustrato: fibra de coco Contenedor para sustrato (bolsa de 20 lts) Transporte del material al sitio de obra Instalacion de estructuras y cubiertas

rollo

10.00

3,440.00

rollo

9.00

3,673.00

equipo

1.00

SOCIOS

TOTAL

170,000.00

$ 170,000.00

$ 170,000.00

$

34,400.00

$ 34,400.00

$ 34,400.00

33,057.00

$ 33,057.00

$ 33,057.00

2,543.00

$ 2,543.00

$ 2,543.00

2,543.00 $

saco

150.00

100.00

pieza

6.00

6,250.00

servicio

PROGRAMA

$

$

5,500.00

$

15,000.00

$15,000.00

$ 15,000.00

$

37,500.00

$ 37,500.00

$ 37,500.00

$

5,500.00

$ 5,500.00

$

25,000.00

$

5,000.00

$ 5,500.00 $ 25,000.00 $ 5,000.00

$

10,000.00

$ 10,000.00

$ 10,000.00

$

300.00

$

$

300.00

$

-

1.00

servicio

25,000.00

1.00

pieza

2.00

2,500.00

pieza

2.00

5,000.00

pieza

1.00

300.00

Tinaco rotoplas de 1500 lts Tuberia pvc 2" y accesorios Manguera negra industrial para riego 1/2"

MONTOS

300.00

$

25,000.00

$ 5,000.00

ACTIVO DIFERIDO Capacitacion y asistencia tecnica

presupuesto

1

$

24,000.00

$

24,000.00

$ 24,000.00

$ 24,000.00

$

-

$

34,388.00

CAPITAL DE TRABAJO Capita del trabajo mensual

presupuesto

1

$

34,388.00

TOTAL

$

$

34,388.00

396,688.00

$ 34,388.00

$

264,000 $ 132,688.00 $ 396,688.00

VII.2 CÁLCULOS TÉCNICOS VII.2.1 MEMORIAS DE CÁLCULO (COSTOS Y VENTAS) Concepto/Labor/Producto

Unidad

Cantidad

P. Unitario

Costo total

Costo en 2 ciclos

Preparacion y nivelacion de terreno

Rastreo Nivelacion Limpieza Subtotal

labor labor jornal

2.00 3.00 10.00

Semilla

libra

1.00

Charolas

pieza

Fertilizantes Nitrato de potasio Nitrato de calcio Magnisal Urea Fosfonitrato

kg kg kg kg kg

500.00 500.00 100.00

1,000.00 1,500.00 1,000.00 3,500.00

7,000.00

4,000.00

4,000.00

8,000.00

180.00

50.00

9,000.00

18,000.00

280.00 250.00 250.00 250.00 250.00

27.60 24.00 24.00 10.00 10.00

7,728.00 6,000.00 6,000.00 2,500.00 2,500.00

Acido fosforico Acido nitrico Quelato de fierro Subtotal

lt lt kg

Insecticidas y Fungicidas Rooting Radifarm Phc bereta Phc milstop Bea-sin Pae-sin Meta-sin Phc bug balancer Phc Neem Phc biopack Fitham trichodermas spp Subtotal

lt lt kg kg kg kg kg lt lt kg lt

Labores culturales Transplante Subtotal

jornal

Solucion Nutritiva Formulacion de solucion nutritiva Aplicación de solucion nutritiva Aplicación de fungicidas Aplicación de fertilizante foliar Aplicación de insecticida organico Subtotal

jornal jornal jornal jornal jornal

80.00 90.00 35.00

3.00 2.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 3.00 8.00

22.00

365.00 365.00 104.00 104.00 104.00

35.00 12.00 100.00

230.00 310.00 600.00 350.00 450.00 550.00 450.00 360.00 340.00 350.00 400.00

100.00

50.00 50.00 50.00 50.00 50.00

2,800.00 1,080.00 3,500.00 32,108.00

64,216.00

690.00 620.00 3,000.00 1,750.00 2,250.00 2,750.00 2,250.00 1,800.00 1,700.00 1,050.00 3,200.00 21,060.00

42,120.00

2,200.00 2,200.00

4,400.00

18,250.00 18,250.00 5,200.00 5,200.00 5,200.00 52,100.00

104,200.00

Cosecha Cosecha manual Subtotal

jornal

28.00

Seguro agricola Combustible para motobomba

litro

100.00

2,800.00 2,800.00

5,600.00

1.00

25,000.00

25,000.00

50,000.00

2,920.00

8.00

23,360.00

46,720.00

175,128.00

350,256.00

TOTAL

Costos de Administración, servicios y otros Concepto Administrador Pago de agua Telefonia Ventas

Cantidad 1.00 1.00 1.00 1.00

Costo Unitario 100.00 100.00 300.00 100.00

Frecuencia Costo total 24.00 2,400.00 1.00 100.00 1.00 300.00 24.00 2,400.00

VII.3 PROYECCIÓN FINANCIERA

VII.3.1 CALCULO DE COSTOS COSTOS DEL PROYECTO CONCEPTO Preparacion terreno Semilla Charolas

y

nivelacion

COSTOS

COSTO PROMED. MENSUAL de $ 583.33 $ 666.67 $

AÑO

AÑO

AÑO

AÑO

AÑO

1

2

3

4

5

$ 7,000.00 $ 8,000.00 $

$ 7,350.00 $ 8,400.00 $

$ 7,717.50 $ 8,820.00 $

$ 8,103.38 $ 9,261.00 $

$ 8,508.54 $ 9,724.05 $

Fertilizantes Insecticidas y Fungicidas Labores culturales Solucion Nutritiva Cosecha Seguro agricola Combustible para motobomba Administrador Pago de agua Telefonia Ventas

TOTAL

1,500.00 $ 5,351.33 $ 3,510.00 $ 366.67 $ 8,683.33 $ 466.67 $ 4,166.67 $ 3,893.33 $ 2,400.00 $ 100.00 $ 300.00 $ 2,400.00

18,000.00 $ 64,216.00 $ 42,120.00 $ 4,400.00 $ 104,200.00 $ 5,600.00 $ 50,000.00 $ 46,720.00 $ 28,800.00 $ 1,200.00 $ 3,600.00 $ 28,800.00

18,900.00 $ 67,426.80 $ 44,226.00 $ 4,620.00 $ 109,410.00 $ 5,880.00 $ 52,500.00 $ 49,056.00 $ 30,240.00 $ 1,260.00 $ 3,780.00 $ 30,240.00

19,845.00 $ 70,798.14 $ 46,437.30 $ 4,851.00 $ 114,880.50 $ 6,174.00 $ 55,125.00 $ 51,508.80 $ 31,752.00 $ 1,323.00 $ 3,969.00 $ 31,752.00

20,837.25 $ 74,338.05 $ 48,759.17 $ 5,093.55 $ 120,624.53 $ 6,482.70 $ 57,881.25 $ 54,084.24 $ 33,339.60 $ 1,389.15 $ 4,167.45 $ 33,339.60

21,879.11 $ 78,054.95 $ 51,197.12 $ 5,348.23 $ 126,655.75 $ 6,806.84 $ 60,775.31 $ 56,788.45 $ 35,006.58 $ 1,458.61 $ 4,375.82 $ 35,006.58

$ 34,388.00

$ 412,656.00

$ 433,288.80

$ 454,953.24

$ 477,700.90

$ 501,585.95

VII.3.2 PROYECCIÓN DE COSTOS TOTALES COSTOS FIJOS

AÑO 1

Administrador Pago de agua Telefonia Ventas

$ $ $ $

TOTAL

$

COSTOS VARIABLES Preparacion terreno

y

nivelacion

Semilla Charolas

28,800.00 1,200.00 3,600.00 28,800.00

AÑO 2 $ $ $ $

62,400.00

30,240.00 1,260.00 3,780.00 30,240.00

$

AÑO 1

AÑO 3 $ $ $ $

65,520.00

31,752.00 1,323.00 3,969.00 31,752.00

$

AÑO 2

AÑO 4 $ $ $ $

68,796.00

33,339.60 1,389.15 4,167.45 33,339.60

$

AÑO 3

AÑO 5 $ $ $ $

72,235.80

35,006.58 1,458.61 4,375.82 35,006.58

$

AÑO 4

75,847.59 AÑO 5

de $

7,000.00

$

7,350.00

$

7,717.50

$

8,103.38

$

8,508.54

$

8,000.00

$

8,400.00

$

8,820.00

$

9,261.00

$

9,724.05

$

18,000.00

$

18,900.00

$

19,845.00

$

20,837.25

$

21,879.11

Fertilizantes

$

64,216.00

$

67,426.80

$

70,798.14

$

74,338.05

$

78,054.95

Insecticidas y Fungicidas

$

42,120.00

$

44,226.00

$

46,437.30

$

48,759.17

$

51,197.12

Labores culturales

$

4,400.00

$

4,620.00

$

4,851.00

$

5,093.55

$

5,348.23

Solucion Nutritiva

$

104,200.00

$

109,410.00

$

114,880.50

$

120,624.53

$

126,655.75

Cosecha

$

5,600.00

$

5,880.00

$

6,174.00

$

6,482.70

$

6,806.84

$

50,000.00

$

52,500.00

$

55,125.00

$

57,881.25

$

60,775.31

$

46,720.00

$

49,056.00

$

51,508.80

$

54,084.24

$

56,788.45

Seguro agricola Combustible para motobomba

TOTAL

$ 350,256.00

$ 367,768.80

$ 386,157.24

$ 405,465.10

$ 425,738.36

AÑO 1 COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES COSTOS TOTALES

$ $ $

AÑO 2

62,400.00 350,256.00 412,656.00

$ $ $

VII.3.3 PROYECCIÓN DE INGRESOS Rendimiento (kg/m2) Superficie de cultivo (m2) Ciclos por año Produccion total (kg)

20.00 1,000.00 2.00

Precio de venta ($/kg)

40,000.00 $ 13.00

Produccion para venta (kg)

40,000.00

65,520.00 367,768.80 433,288.80

AÑO 3 $ $ $

68,796.00 386,157.24 454,953.24

AÑO 4 $ $ $

72,235.80 405,465.10 477,700.90

AÑO 5 $ $ $

75,847.59 425,738.36 501,585.95

Desarrollo de produccion mensual para venta (kg) Calidad de Producto Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total Primera 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 3,200.00 28,800.00 Segunda (industrial) 1,244.44 1,244.44 1,244.44 1,244.44 1,244.44 1,244.44 1,244.44 1,244.44 1,244.44 11,200.00 Total 4,444.44 4,444.44 4,444.44 4,444.44 4,444.44 4,444.44 4,444.44 4,444.44 4,444.44 40,000.00 Ingresos mensuales Calidad de Producto Chile Jalapeño primera calidad Chile jalapeño segunda calidad (industrial) Total Esquema de cosecha en porcentajes Calidad Primera Segunda (industrial)

Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total 41,600.00 41,600.00 41,600.00 41,600.00 41,600.00 41,600.00 41,600.00 41,600.00 41,600.00 374,400.00 16,177.78 16,177.78 16,177.78 16,177.78 16,177.78 16,177.78 16,177.78 16,177.78 16,177.78 145,600.00 57,777.78 57,777.78 57,777.78 57,777.78 57,777.78 57,777.78 57,777.78 57,777.78 57,777.78 520,000.00

% 72% 28%

Volumen (kg) Mes 4 28,800.00 11,200.00

Mes 5 8% 3%

Mes 6 8% 3%

Mes 7

Mes 8

8% 3%

Mes 9

8% 3%

8% 3%

Mes 10 8% 3%

Ingresos anuales por venta de chile jalapeño Presentacion/Año

Año 1

Chile Jalapeño primera calidad Chile jalapeño segunda calidad (industrial) Ingresos totales

Año 2 374,400 145,600

$

520,000.0

Año 3

393,120 152,880 $

546,000.0

Año 4

412,776 160,524 $

573,300.0

Año 5

433,415 168,550 $

601,965.0

455,086 176,978 $

632,063.3

Mes 11 8% 3%

Mes 12 8% 3%

8% 3%

VII.3.4 ESTADO DE RESULTADOS CONCEPTOS

AÑO 1

AÑO 2

AÑO 3

( + ) VENTAS

$

520,000.00

$

546,000.00

$

573,300.00

COSTOS FIJOS

$

62,400.00

$

65,520.00

$

68,796.00

COSTOS VARIABLES

$

350,256.00

$

367,768.80

$

386,157.24

( - ) COSTOS TOTALES

$

412,656.00

$

433,288.80

$

454,953.24

( = ) UTILIDAD BRUTA

$

107,344.00

$

112,711.20

$

118,346.76

( - ) DEPRECIACION

$

38,089.28

$

39,993.74

$

41,993.43

( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS

$

69,254.73

$

72,717.46

$

76,353.33

( - ) IMPUESTOS

$

6,925.47

$

7,271.75

$

7,635.33

( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO

$

62,329.25

$

65,445.72

$

68,718.00

AÑO 4 $ 601,965.00 $ 72,235.80 $ 405,465.10 $ 477,700.90 $ 124,264.10 $ 44,093.10 $ 80,171.00 $ 8,017.10 $ 72,153.90

AÑO 5 $

632,063.25

$

75,847.59

$

425,738.36

$

501,585.95

$

130,477.30

$

46,297.75

$

84,179.55

$

8,417.96

$

75,761.60

COSTOS DE DEPRECIACIONES ACTIVO FIJO VALOR ORIGINAL Estructura de acero galvanizado incluye mano $ 170,000.00 de obra Malla antiafidos de 40x20m $ 34,400.00 Cubierta de malla sombra tipo rashel 35% $ 33,057.00 Sistema de riego por goteo y cabezal de $ 2,543.00 inyeccion y 2 venturis Contenedor para sustrato (bolsa de 20 lts) $ 37,500.00 Tinaco rotoplas de 1500 lts $ 5,000.00 Tuberia pvc 2" y accesorios $ 10,000.00 Manguera negra industrial para riego 1/2" $ 300.00

TOTAL

VII.3.5 FLUJO DE EFECTIVO CONCEPTOS / AÑO ( + ) VENTAS ( + ) VALOR DE RESCATE ( = ) INGRESOS TOTALES COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES ( = ) COSTOS TOTALES COMPRA ACTIVO FIJO COMPRA ACTIVO DIFERIDO COMPRA CAPITAL DE TRABAJO ( = ) SALDO FINAL

$

AÑOS 10.00

10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%

338,300.00 24,000.00 34,388.00 396,688.00

AÑO 1 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

520,000.00 520,000.00 62,400.00 350,256.00 412,656.00 107,344.00

VALOR RESCATE

17,000.00 $ 6,880.00 $ 6,611.40 $ $ $ $ $ $

953.63 6,250.00 3,333.33 6,666.67 150.00

$

38,089.28 $

102,353.63

AÑO 2 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

DEP ANUAL

$ 5.00 $ 5.00 $ 8.00 $ 6.00 $ 15.00 $ 15.00 $ 10.00 $

292,800.00

AÑO 0 $ $ $ $ $ $ $ $ $ -$

TASA 10%

546,000.00 546,000.00 65,520.00 367,768.80 433,288.80 112,711.20

317.88 6,250.00 333.33 666.67 30.00

AÑO 3 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

573,300.00 573,300.00 68,796.00 386,157.24 454,953.24 118,346.76

85,000.00 -

AÑO 4 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

601,965.00 601,965.00 72,235.80 405,465.10 477,700.90 124,264.10

AÑO 5 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

632,063.25 102,353.63 734,416.88 75,847.59 425,738.36 501,585.95 232,830.93

VII.4 ANÁLISIS DE RENTABILIDAD

VII.4.1 PUNTO DE EQUILIBRIO CONCEPTOS / AÑO AÑO 1 VENTAS $ 520,000.00 COSTOS FIJOS $ 62,400.00 COSTOS VARIABLES $ 350,256.00 COSTOS TOTALES $ 412,656.00 PUNTO DE EQUILIBRIO $ $ 191,158.45 PUNTO DE EQUILIBRIO % 37%

AÑO 2 $ $ $ $ $

546,000.00 65,520.00 367,768.80 433,288.80 200,716.37 37%

INTERPRETACION El punto de equilibrio indica el porcetaje de ventas que se debe tener para cubrir los costos totales, sin que se tenga ganancias, es lo minimo que se debe vender en porcentaje y en valor ($) para no tener perdidas

AÑO 3 $ $ $ $ $

573,300.00 68,796.00 386,157.24 454,953.24 210,752.19 37%

AÑO 4 $ $ $ $ $

601,965.00 72,235.80 405,465.10 477,700.90 221,289.80 37%

AÑO 5 $ $ $ $ $

632,063.25 75,847.59 425,738.36 501,585.95 232,354.29 37%

TASA DE ACTUALIZACION

AÑO 0 1 2 3 4 5

INGRESOS $ $ $ $ $ $

TOTAL

10%

520,000.00 546,000.00 573,300.00 601,965.00 734,416.88

COSTOS $ $ $ $ $ $

396,688.00 412,656.00 433,288.80 454,953.24 477,700.90 501,585.95

FLUJO DE EFECTIVO -$ $ $ $ $ $

TASA (1+t)-n

INGRESOS ACTUALIZADOS

1.000

396,688.00 107,344.00 112,711.20 118,346.76 124,264.10 232,830.93

0.909 0.826 0.751 0.683 0.621

$ 2,975,681.88 $ 2,676,872.89 $ 298,808.99

VAN TIR B/C

$

112,406.62 19.29%

$

1.05

CRITERIO DE DECISIÓN El proyecto es viable de acuerdo a la evaluacion realizada, con los indicadores presentados, se tiene que el VAN mayor que cero, lo que significa que el proyecto ademas de la recuperacion, las utilidades y ganancias, se tendra al final de los 5 años una ganancia extra, un excedente de dinero. Se tiene un TIR mayor que la tasa de evaluacion, lo que indica viabilidad. Y por ultimo la relacion Beneficio-Costo es mayor que 1, lo que significa, que por cada peso invertido se va a recuperar y se tendra un excedente de 05 pesos.

$ $ $ $ $ $

472,727.27 451,239.67 430,728.78 411,150.19 456,015.10

$

2,221,861.01

EGRESOS ACTUALIZADOS $ 396,688.000 $ 375,141.818 $ 358,089.917 $ 341,813.103 $ 326,276.144 $ 311,445.410 $ 2,109,454.39