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• valerie sofia

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Evaluación final

Comenzado el

miércoles, 25 de marzo de 2020, 16:53

Estado Finalizado

Finalizado en miércoles, 25 de marzo de 2020, 17:16

Tiempo empleado 23 minutos 23 segundos

Calificación

10,0 de 10,0 (100%)

Pregunta 1 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta ¿Qué criterios sirven para evaluar si un producto es complejo o no complejo en el ámbito de la MiFID? Seleccione una: a. Todos los productos MiFID son complejos por definición. b. Para saber si un producto no es complejo hay que tener en cuenta si es líquido, si la pérdida máxima que puede

experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede obtener información completa y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su estructura.  Para que evaluar si un producto es complejo o no hay que considerar estos cuatro criterios.

c. La dificultad para comprender sus características y riesgos, por lo que para que sea no complejo basta con que sea líquido y no contenga derivados en su estructura. d. La complejidad de un producto para un cliente viene determinada por los resultados de los test de conveniencia e idoneidad. Retroalimentación La respuesta correcta es: Para saber si un producto no es complejo hay que tener en cuenta si es líquido, si la pérdida máxima que puede experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede obtener información completa y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su estructura.

Pregunta 2 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta Una entidad calcula unos requerimientos de capital de 400.000.000 €. Sabiendo que el Valor total de sus activos es 5.000.000.000 €, ¿qué sistema de regulación financiera estaría aplicando en el cálculo de capital? Seleccione una: a. Modelos Estándar de Riesgo Operacional. b. Modelos IRB.

c. La exigencia mínima de capital establecida en Basilea I.  Ya que 400.000.000 supone el 8% del valor de sus activos, tal y como se establecía en Basilea I. Retroalimentación La respuesta correcta es: La exigencia mínima de capital establecida en Basilea I.

Pregunta 3 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta La Ley Dodd-Frank introduce reformas en distintos ámbitos de la industria de servicios financieros, como son: Seleccione una: a. Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis, supervisión global de los mercados financieros, y medidas para reforzar la protección a los consumidores.  Entre otros, estos son los ámbitos sobre los que la citada ley introduce reformas.

b. La Ley Dodd-Frank se centra únicamente en la regulación de los derivados financieros y el buen funcionamiento de las infraestructuras de mercados. c. Las agencias de calificación crediticia, las entidades sistémicas, pero no introduce ninguna reforma orientada a incrementar la protección a los consumidores. d. La Ley Dodd-Frank suprime las 7 agencias federales que existían y traspasa esta función a la SEC. Retroalimentación

La respuesta correcta es: Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis, supervisión global de los mercados financieros, y medidas para reforzar la protección a los consumidores.

Pregunta 4 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta La sucursal principal del Banco TRENCA tiene un nuevo cliente muy rentable que semanalmente, desde hace varios meses, ingresa en una cuenta corriente 5.000 euros en billetes de 500 euros. El interventor de dicha sucursal, puesto que el cliente es un vecino del barrio donde está ubicada la sucursal, sospecha que el origen de esos billetes puede derivar de un delito. Se plantea si debe poner sus sospechas en conocimiento de las autoridades competentes. Seleccione una: a. No, puesto que los rumores no se consideran suficientes indicios como para denunciar la actividad de un cliente que, además, es rentable para la sucursal. b. Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de dinero en billetes de gran valor, puede denotar una posible actividad de blanqueo de capitales.  Así es, cuando un empleado sospecha de una posible actividad de blanqueo de capitales debe ponerlo en conocimiento de las autoridades competentes. De hecho, en muchas legislaciones, debe llevarse un registro de los billetes de gran tamaño ingresados.

c. No, puesto que estaría violando la protección de datos del cliente. Retroalimentación

La respuesta correcta es: Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de dinero en billetes de gran valor, puede denotar una posible actividad de blanqueo de capitales.

Pregunta 5 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta Una entidad desea realizar un test de resistencia para comprobar su fortaleza antes condiciones extremas. Ante ello puede hacer: Seleccione una: a. Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros.  Este tipo de factores son los que debemos tener en cuenta para llevar a cabos los análisis de sensibilidad y de escenarios necesarios en las pruebas de estrés.

b. Aplicar el 15% a sus Ingresos relevantes y llevar dicha cantidad a reservas para asegurar su estabilidad futura. c. Desarrollar de un escenario hipotético con parámetros de riesgo que se hayan materializado en el pasado y le hayan afectado sobremanera. Retroalimentación La respuesta correcta es: Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros.

Pregunta 6 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta A la hora de llevar a cabo un análisis de escenarios, es suficiente el desarrollo de un escenario hipotético basado en parámetros de riesgo que se hayan materializado en el pasado. Seleccione una: a. Verdadero. b. Falso.  Para llevar a cabo un análisis de escenarios se ha demostrado que basarse únicamente en escenarios históricos es insuficiente, ya que los escenarios puramente históricos pueden aportar información sobre el impacto, pero no sobre la confluencia de acontecimientos que pueden producirse. Retroalimentación La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 7 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta El primer estándar de la reforma es denominado coeficiente de cobertura de liquidez, y pretende aumentar las reservas de activos líquidos con el objetivo que las entidades puedan

soportar situaciones de estrés bien definidas que se prolonguen a largo plazo. Seleccione una: a. Falso.  El coeficiente de cobertura de liquidez pretende soportar situaciones de estrés en la liquidez durante un mes. A largo plazo se establece el coeficiente de financiación estable neta.

b. Verdadero. Retroalimentación La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 8 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta Durante semanas, se ha venido hablando en la prensa de los posibles problemas de liquidez del Banco “Soporte”. ¿Evoca esto algún tipo de Riesgo de los recogidos por Basilea? Seleccione una: a. No se encuentra recogido en Basilea I ni II. b. Supone un Riesgo Operacional. c. Se trata en el Pilar II (supervisión).  El pilar II de Basilea II da alineamientos para que el Supervisor promueva mejores prácticas en la administración de riesgos y se implementen otros riesgos como el estratégico y reputacional. Retroalimentación La respuesta correcta es: Se trata en el Pilar II (supervisión).

Pregunta 9 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta El principal objetivo de las reformas de Basilea III es mejorar la fortaleza de las entidades ante problemas de liquidez. Seleccione una: a. Verdadero.  El principal pilar de Basilea III es fomentar la capacidad de resistencia de las entidades de crédito ante perturbaciones de liquidez.

b. Falso. Retroalimentación La respuesta correcta es: Verdadero.

Pregunta 10 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta Las exigencias de capital ordinario se han elevado del 1% al 7%. Seleccione una: a. Falso. 

Se han elevado de un 2% a un 7% (a excepción de las que se les permitía tener un capital ordinario de un 1%).

b. Verdadero. Retroalimentación La respuesta correcta es: Falso.