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• ANA GABRIELA

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Pregunta 1 1.

¿Qué es un delito previo o subyacente? a Cualquier actividad delictiva, generadora de patrimonio, recursos, . bienes o derechos. b Cualquier acción realizada por cualquier persona para generar . recursos. c Cualquier actividad lícita creadora de patrimonio, bienes o . derechos. d Cualquier tipo de actividad que origine derechos con terceros. . 5 puntos    

Pregunta 2 1.

¿Cuál es la mejor manera para prevenir que los delincuentes legitimen sus recursos financieros en el Sistema Financiero? a Recabando los datos del cliente a través de un cuestionario con preguntas clave . para completar una evaluación de prevención. b Identificando al cliente de acuerdo a la información que este decida proporcionar. . c Identificando el nivel de riesgo del cliente y recopilando con precisión la . información necesaria de acuerdo a dicho riesgo. d Recabando y capturando solo la información necesaria para abrir la cuenta del . cliente. 5 puntos    

Pregunta 3 1.

Es la etapa de lavado de dinero, donde un narcotraficante con su dinero "lavado" compra de manera legal bienes inmuebles al igual que realiza otro tipo de inversiones. a Colocación . b Estratificac . ión c Concentrac . ión d Integración . 5 puntos    

Pregunta 4 1.

¿Cuál es el objeto en el lavado de dinero?

a Legitimar lo ilegítimo utilizando al Sistema Financiero, en particular a la . Banca. b Generar mayor riqueza utilizando al Sistema Financiero, en particular . utilizando a la Banca. c Lograr la máxima eficiencia utilizando al Sistema Financiero, en . particular a la Banca. d Disminuir lo ilegítimo en el Sistema Financiero, en particular en la Banca. . 5 puntos    

Pregunta 5 1.

Es el organismo que emite tipologías para difundir tendencias, mecanismos y medidas: a OFAC/ Departamento del Tesoro . de EUA b El GAFI . c Unión Europea . d Naciones Unidas . 5 puntos    

Pregunta 6 1.

¿Qué ley obliga a las Casas de Bolsa a actuar en la prevención y detección de lavado de dinero? a Ley de Fondos de . Inversión. b Ley del Mercado de . Valores. c Ley de Instituciones de . Crédito. d Ley de Uniones de . Crédito. 5 puntos    

1.

Pregunta 7 ¿Qué efecto genera el riesgo reputacional?

Directo e inmediato adverso en la reputación de la ENTIDAD Directo e inmediato adverso en la reputación del Consejo de Administración.

Directo e inmediato adverso en la reputación de la Asamblea de Accionistas. No afecta la reputación de la ENTIDAD. 5 puntos    

1.

Pregunta 8 Es un principio básico para abrir una cuenta en la institución bancaria:

Se pueden abrir cuentas o contratos sin la documentación completa. Se pueden abrir cuentas o contratos con solo conocer de nombre al cliente. No se pueden abrir cuentas o contratos si se presenta la documentación completa No se puede abrir cuentas o contratos que faciliten el anonimato del cliente. 5 puntos    

Pregunta 9 1. Es quien tiene la capacidad para disponer de los recursos con cargo a la cuenta abierta, por el cliente o contratante: 

Cotitular. Beneficiario o Persona Física. Propietario real. Proveedor de recursos. 5 puntos    

1.

Pregunta 10 Recabar información consiste en motivar la integración de lo que comúnmente se denomina... 

ofrecer mejor servicio. carta de privacidad carta de confidencialidad expediente del cliente 5 puntos    

1.

Pregunta 11 ¿Quién es responsable de identificar al cliente? 

La entidad bancaria.

La autoridad El Comité Técnico El director de la entidad. 5 puntos    

Pregunta 12 1. Domicilios y pasaportes múltiples que puede llegar a tener un cliente es uno de los factores generadores de...

riesgo. cancelación de cuentas. extravío de estados de cuenta. confianza para la institución bancaria. 5 puntos    

Pregunta 13 1. ¿Cuál es la regla para el conocimiento del cliente? 

A menor riesgo representado por el cliente, mayor información se debe recabar. A mayor riesgo representado por el cliente, menor información se debe recabar. A mayor riesgo representado por el cliente, mayor información se debe recabar. El riesgo del cliente no influye en la cantidad de información a recabar. 5 puntos    

1.

Pregunta 14 Las instituciones deberán clasificar cuando menos como clientes de alto riesgo a las personas... 

políticamente expuestas extranjeras y a los clientes no residentes del segmento equivalente a banca privada. que no son políticamente expuestas y a los clientes residentes del segmento equivalente a banca privada. extranjeras políticamente expuestas y a los clientes residentes de cualquier segmento. nacionales políticamente expuestas y a los clientes residentes de cualquier segmento. 5 puntos    

Pregunta 15

1.

Son aquellas operaciones en donde la entidad ubica a empleados o funcionarios de la misma que ejecutan una operación en contra de las Disposiciones Generales:  Operaciones inusuales. Operaciones relevantes. Operaciones internas preocupantes. Operaciones con dólares en efectivo. 5 puntos    

Pregunta 16 1. Son operaciones individuales, ejecutadas por clientes o usuarios en efectivo, con cheque de viajero; monedas acuñadas en oro, por montos iguales o mayores a 10,000 USD o su equivalente en moneda nacional: 

Operaciones relevantes. Operaciones inusuales. Operaciones internas preocupantes. Operaciones con dólares en efectivo. 5 puntos    

Pregunta 17 1. La prevención y detección se debe dar desde... 

la identificación plena del inversionista. que el inversionista realiza la primera transacción. que se muestra una conducta diferente en el inversionista. que se notifica a las autoridades por una operación inusual. 5 puntos    

1.

Pregunta 18 Es el encargado de ejecutar la evaluación y dictaminación del cumplimiento que da la institución a la normatividad aplicable en materia de PLD: 

Comité de Comunicación y Control. Comité de Auditoria. Oficial de Cumplimiento.

Dirección general de la entidad. 5 puntos    

1.

Pregunta 19 Evaluar y dictaminar el cumplimiento de las disposiciones generales, por lo menos una vez al año, es una obligación de las entidades para prevenir y detectar el lavado de dinero y se realiza a través de:

Auditorías internas o externas. Encuestas internas o externas. Cuestionarios sobre las leyes. Opiniones confidenciales de los clientes. 5 puntos    

Pregunta 20 1. El gobierno corporativo está conformado por un oficial de cumplimiento, un comité de auditoría y por un... 

sindicato único de trabajadores. comité de comunicación y control. comité de procedimientos y pagos. sindicato externo de control.