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PLAN DE NEGOCIO

PRODUCCIÓN DE TRUCHA EN ESTANQUES DE GEOMEMBRANA

PRESENTA LA EMPRENDEDORA:

C. MARIA DE LOURDES MORALES RAMOS

AL INSTITUTO POBLANO DE LA JUVENTUD PARA OBTENER APOYO EN LA CONVOCATORIA “EMPRENDEDORES JUVENILES 2015”

Agosto 2015

DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO

El negocio propuesto por la emprendedora se basa en la producción de trucha arcoíris “Oncorhynchus mykiss” en estanques redondos de geomembrana, abastecidos con corrientes de agua de manantial, en la comunidad de Cuauhtamazaco, Cuetzalan, Puebla. El producto final a comercializar será trucha fresca, desvicerada vendida en kilogramos a los restaurantes y hoteles de las zonas turísticas del municipio, se calcula producir en promedio 300 kg de carne por ciclo de engorda, teniendo dos ciclos por año. Con el recurso del programa se comprara y equipara un estante de 6 metros de diámetro por 1.5 de altura con capacidad de 650 organizamos al inicio de cada ciclo, se comprara un lote de alimento de iniciación y otro más de engorda además de equipo de manejo. Por otra parte la solicitante emprendedora aportara el terreno donde se establecerá el negocio, la mano de obra y el capital de trabajo para iniciar la empresa. Se tiene planeado en un futuro darle valor agregado al producto estableciendo un restaurant donde se cocinara (ahumado) el pescado y se ofertara directamente al turista que visita la zona.

Idea del Negocio/Antecedentes La emprendedora solicitante es originaria de la comunidad de Cuauhtamazaco, Cuetzalan Puebla, es pasante de la licenciatura en administración de empresas por la Universidad del Desarrollo del Estado de Puebla, campus Cuetzalan, como joven recién egresada tiene la inquietud de iniciar una empresa propia que le genere ingresos y que a su vez involucre a la comunidad, que sirva como un modelo de empresa rural, sustentable que genere empleos en el medio rural. La solicitante C. María de Lourdes Morales Ramos es de origen indígena hablante de la lengua Náhuatl, con gran arraigo en su comunidad, colaboró en el programa de la Comisión Nacional de Fomento Educativo (CONAFE), como líder de educación, con la beca que dicha institución otorga pudo ingresar y concluir sus estudios universitarios. A poco menos de dos meses de haber egresado de la licenciatura en Administración de

Empresas, la solicitante busca oportunidades laborables ya sea como empleada o creando su propia empresa. Los recursos naturales con los que cuenta la solicitante fueron base para la toma de decisión al momento de elegir el giro del proyecto, ya que el terreno donde se pretende establecer cuenta con agua suficiente, accesos peatonales al lugar y por la zona turística la venta de pescado fresco o cocinado es muy común y dejara una importante derrama de dinero.

OBJETIVOS

OBJETIVO GENERAL Instalacion de un estanque cirular de 6 m de diamatro para cultivar 310 kilogrmos de trucha por cilco de producción y comercializarla fresca desvicerada a los restaurantes y hoteles del municipio de Cuetzalan, Puebla.

Objetivos particulares: a) Insertar al ambito laboral a la solicitante, una vez que ha concluido sus estidios de nivel sueprior. b) Incentivar la particiapacion de jovenes de la misma comunidad en proyectos similares. c) Generer fuentes de ingresos economicos a la solicitante evitando la subocupacion y la migracion de esta a la ciudad u otra region del estado. d) Arraigar a la poblacion juvenil en sus comunidades haciendolos productivos y generando bienestrar para ellos y sus comunidades. e) Aprovechar los recursos publicos para jovenes y emplearlos de la mejor manere sacandoles el mayor provecho. f) Producir 309 kg de carne de pescado “trucha arcoirs” poir ciclo productivo, obtendieno dois engordas por año.

g) Comercializar el producto en los proncipales hoteles y restaurantes de la zona, pricnipalmente de la cabecera municipal.

Filosofía empresarial MISION:

Producir y Comercializar Trucha de manera sustentable con calidad superior y competitiva que agregue valor a sus clientes, y creando oportunidades de desarrollo para sus comunidades locales.

VISION: Ser una de las empresas dedicada a la producción de trucha más eficientes de la región, con un claro enfoque en el servicio y la calidad de manera de asegurar una rentabilidad atractiva y sostenible para la empresa

VALORES:  

Eficacia    

Superación

    

Confiabilidad



Buscamos agregar valor en todo lo que hacemos. Nos enfocamos en la sustentabilidad de nuestros productos, servicios y procesos para asegurar nuestra permanencia y desarrollo en el tiempo. Fomentamos el trabajo organizado y en equipo. Buscamos siempre soluciones creativas e innovadoras. Forjamos nuestro futuro. Siempre buscamos hacer las cosas mejor para lograr nuestros objetivos. Nos orientamos a la máxima satisfacción de nuestros clientes como base de nuestro crecimiento. Construimos nuestro liderazgo a través de nuestro constante desarrollo. Aceptamos nuevos desafíos y nos abrimos al cambio. Entregamos soluciones confiables a nuestros clientes. La seguridad de nuestros clientes y trabajadores está presente en todas las decisiones que tomamos. Promovemos una comunicación transparente con nuestros clientes, trabajadores y la comunidad.



Tenemos conciencia de nuestra responsabilidad en los derechos de los clientes, trabajadores y en la protección del medioambiente.



Actuamos siempre con honestidad y bajo un estricto marco valórico. Tomamos decisiones respetando siempre las leyes, normas y buenas prácticas que nos rigen como empresa y que determinan a los mercado donde operamos. El respeto y trato digno hacia toda persona es la base de nuestra forma de relacionarnos.



Ética





Compromiso

  

Nos comprometemos con nuestros desafíos y con el desarrollo de nuestra empresa, clientes, trabajadores. Fomentamos relaciones de largo plazo con todos nuestros clientes. Creemos en las relaciones cercanas y de largo plazo. Siempre buscamos cumplir con lo que prometemos.

Imagen del negocio

MARCA: La marca se denominara TALAKUAS es un término en lengua Náhuatl para describir la acción de comer, se podría traducir como “comiendo”.

SLOGAN: Nuestro eslogan será Telsenka Kualij que también es una palabra compuesta en Náhuatl que se traduce como “muy bueno” juntando las tres palabras describirá literalmente comiendo muy bueno, esto por la planeación a futuro que se tiene de abrir un restaurante de comida en el sitio de producción, donde nuestro plato fuerte será la trucha ahumada.

LOGOTIPO:

El logotipo describe a la caricatura de un trucha arcoíris en colores vivos, alegre e invitando a comer, la palabras TLAKUAS en colores pasteles que vienen en los logotipos de los municipios que son llamados “pueblos mágicos” ya que Cuetzalan del Progreso tiene esa denominación, las letras vienen adornadas con un fondo prehispánico por el tipo de cultura que se estableció en la zona y por último el slogan del negocio en mano escrita y y un adorno que subraya a las palabras consistente en una caña de pescar, haciendo referencia a que el producto es fresco, directamente del agua a la mesa.

ESTUDIO DE MERCADO

Producto El producto que se producirá para su comercialización será trucha (Oncorhynchus mykiss), o “trucha arcoíris”,

es un pez que puede desarrollarse perfectamente en

estanques con agua corriente, fría típica de la alta montaña. El desarrollo del pez puede alcanzar los 400 gr en 7 meses. Su contenido proteico y la textura de su carne hacen que sea un alimento de alta calidad nutricional, la cual proporcionan

el

los adolescentes.

es una alternativa al 88% de

complemento

las proteínas requeridas por

alimenticio, ya que 250 grs. los

niños

y el

68%

en

El producto a ofertar será de tamaño comercial, 250 a 400 gramos que es el que se demanda en el mercado regional, en presentaciones para su venta en bolsas de plástico con un kilogramo de trucha que son en promedio 3 o 4 piezas. Así mismo será un producto preparado sin escamas, ni vísceras, pero si con branquias para que el consumidor vea el color rojo que es como se distingue lo fresco y calidad del producto. No se tienen subproductos del proyecto, ni se tiene un valor agrado en el mismo ya que se vendara, frescos en bolsas de un kilogramos.

Clientes Como plaza principal consideramos la cabecera municipal de Cuetzalan y alguna de sus comunidades circunvecinas como: San Miguel Zinacantepec, Yohualichan, entre otros. En estas plazas los clientes identificados para nuestros productos son hoteles y restaurantes de la región turística de Cuetzalan Puebla, se tienen identificados alrededor de 20 hoteles y restaurantes los cuales compran mariscos y pescados para ofrecerlos en sus menús de comidas, entre los más importantes están, Cabañas Tosepan kali, posada Cuetzalan, Villas Zardoni, posada la Plazuela, hotel quinta Palermo, restaurant las ranas, restaurante el portal, la milagrosita, restaurante el asadero. Generalmente los consumidores demandan un producto fresco de buen tamaño y peso, dependiendo del consumidor, con buen olor, que las branquias y agallas sean de color rojas y que su carne no este blanda o golpeada, por el proceso de captura, asimismo se prefiere que el pescado este limpio, sin vísceras y branquias, que esté listo para su preparación, las cuales se consiguen por docenas, pieza o kilogramos. El producto (trcuha) lo consumen los turistas con mucha frecuencia en la en la región, en platillos como caldo de pescado, o frito, se considera que se cuenta con una buena oportunidad para surtir de pescado a los negocios que atienden turismo en la región.

Precio

“Pricing” (Determinación de Precio con Base en el Mercado/Competencia)

En el mercado se da una variación de precios por kilogramo de trucha, esto debido al número de agentes que participan en la cadena comercial, es decir si el productor comercializa directamente al consumidor final el precio suele ser menor a que si participa un intermediario. Como ya se ha mencionado que aparte de la trcuha, en el mercado existen otros productos que compiten con esta variedad, como son las especies de huachinango, pargo, Tilapia, robálo y lisa, así también el cuatete y camarón que son productos que son consumidos en forma similares que la trucha Las tendencias de precios está muy marcada, dependiendo de la temporada en que se pretenda comercializar, es decir si la comercialización se da en semana santa o en vacaciones de julio y diciembre los precios tienden a ser mayores, también existe otro factor que ocasiona que el precio sea menor, cuando el productor comercializa por mayoreo se presenta una disminución en los precios. Los precios que se establecerá en el proyecto por kilogramos de trucha será de $ 50.00 pesos en fresco por kilogramos para compradores de mayoreo se les surtirá hasta en 40 pesos por kilogramos a sí mismo en periodos de semana santa o en vacaciones de julio de diciembre se mantendrá el precio de 55.0 pesos por kilogramo.

Promoción El kilogramo de trucha se venderá de contado en pie de estanque para compradores que ahí acudan, así mismo las localidades donde se transportara para su venta, Se colocaran mantas publicitarias, dando a conocer el lugar y el servicio que ofrecemos en lugares estratégicos y visibles para darnos a conocer, además de repartir volantes en lugares públicos y entregar tarjetas en comercios y restaurantes que procesen el producto. La entrega a restaurantes y hoteles se hará previo acuerdo de comercialización.

Canal de distribución Nuestra distribución será directa es decir el producto se distribuirá de manera directa a los hoteles y restaurantes, previo convenio de comercialización. Granja de trucha

Consumidor

Transformador

El canal de comercialización que se describe arriba señala que hay dos líneas posibles que podría tomar el negocio el primero es el que se plantea al inicio del negocio donde la granja proveerá de producto al eslabón que lo transformara en platillo para ofertarlos al consumidor final, el otro canal que se plantea en un futuro será el ofrecer directamente en la granja pescados ya cocinados, esto implicara la apertura de un local y la compra de equipo.

Principales competidores Se detectaron vendedores foráneos, estos son en su mayoría revendedores de la ciudad de Zacapoaxtla quienes compran el producto en la ciudad de Puebla y lo revenden en la zona o que los propios dueños de restaurantes se surtan semanalmente en la ciudad de Puebla lo que encarece los costos de producción. Otros competidores identificados son los vendedores que se instalan semanalmente en el tianguis que se instala en la cabecera municipal. Como tal competidores directos no se identifican en la zona del proyecto, no hay criaderos de pescado, todo es comprado desde la ciudad de Puebla y en algunas ocaciones del estado de Veracruz.

Identificación de la Competencia TU EMPRESA FACTOR

CALIDAD FRESCURA PRECIO TOTAL

PONDE RADO CLASIFI CACION 0.5 0.3 0.2 1

3 4 3

COMPETENCIA 1

COMPETENCIA 2

RESULTADO PONDERADO

CLASIFIC ACION

RESULTADO PONDERADO

CLASIFICA CION

RESULTADO PONDERADO

1.5 1.2 0.6 3.3

3 4 2

1.5 1.2 0.4 3.1

3 3 3

1.5 0.9 0.6 3

Como se muestra en la tabla anterior el negocio propuesto tiene una puntuación mayor esto como resultado de que la frescura es el factor que más puntaje aporta al tratarse de un producto recién obtenido del estanque a comparación de la competencia que sus productos son de uno hasta tres día de refrigeración.

ESTUDIO TÉCNICO

Aliados y proveedores. Los principales aliados que tendrán nuestro negocio serán el gobierno municipal a través de la regiduría de turismo, la casa de cultura, así como presidentes auxiliares quienes promocionaran la empresa e incluso se podrá tramitar algún financiamiento por parte del gobierno municipal para ampliar el negocio. Los proveedores que abastecerán al proyecto serían los siguientes: 1.- Proveedor de alevines.- criadero de Apulco. Criaderos de Atlixco, Puebla 2. Alimento para peces.- Agropecuarias de Zacapoaxtla.

Ubicación del negocio

El proyecto estará ubicado en la localidad de Cuauhtamazaco en la calle Herculano Palacios 145, esta localidad perteneciente al municipio de

Cuetzalan del Progreso en el estado de Puebla, se cuenta con un terreno de 0.2 ha para la instalación del estanque y para el furo crecimiento de la empresa, el terreno estará en comodato por 10 años a favor de la solicitante. Cabe destacar que la localidad está catalogada como de alta marginación y en la comunidad viven aproximadamente 1084 personas de las cuales casi el 90% es considerado como población indígena y de lengua materna el Náhuatl. En cuanto al clima el municipio se localiza en la transición de los climas de la Sierra Norte, a los Cálidos del declive del golfo; presenta un solo clima,

clima semicalido

subhúmedo con lluvias todo el año. Se explotan los bosques de madera para la construcción (cedro, caoba, carboncillo, aguacate meco, ocote, etc). Minas de cantera.

Proceso productivo La acuacultura es entendida como los procesos de cría de organismos acuáticos, mediante técnicas de reproducción, engorda y comercialización planificadas; la piscicultura (cría y engorda de peces) representa una alternativa de producción de alimentos de alta calidad a bajos precios, que van desde el cultivo domestico para autoconsumo, de extensionismo en cuerpos de agua y a nivel comercial para la cría y engorda de alguna especie en especial con características propias de la demanda del mercado. El proceso productivo del presente proyecto es el siguiente:

Selección y acondicionamiento del terreno.- el terreno que se tiene seleccionado es propiedad de la solicitante, con una superficie de 0.2 ha. Donde se cuenta con agua suficiente para el estanque inicial y un crecimiento futuro de hasta 7 estanques. Trazo del estanque.- esta actividad se desarrollará utilizando cinta métrica, estacas de madera y cal hidratada para señalar las líneas donde se instalara los estaques. Armado del estanque: Los estanques son tina de líquido con geomembrana de .80 mm. dimensiones: diámetro 6 m / altura 1.20 m / capacidad 20 Llenado del

estanque. .- Una vez que el estanque han sido armados, pueden ser

llenados hasta el nivel que se indique a 1 m o 1.5 metros

Siembra de los alevines.- Se extraerán de las bolsas de plástico, con la intención de que en este lugar se aclimaten por lo menos ½ hora, con el fin de reducir las pérdidas por estrés, al entrar en contacto con el agua de los estanques, y después se dejaran en libertad para que puedan explorar todo el estanque. Alimentación de alevines, juveniles y adultos.- una vez que los alevines son sembrados en el estanque se inicia

el proceso de desarrollo y engorda se utilizaran

dos etapas de iniciación y engorda

los alimentos balanceados , teniendo como base

para determinar la cantidad , el cálculo de la biomasa que contenga cada estanque. Pues es importante controlar al parámetro quizá más costoso, la alimentación. el mejor método para saber cuánto alimento suministrar al día es utilizar el muestreo de población, que consiste en sacar el 10% al 15 % de los peces, tomar su peso promedio, multiplicarlo por el número total de animales del estanque obteniendo la biomasa que nos sirve para ajustar la ración diaria según un porcentaje establecido para cada peso promedio. Recomendaciones generales de alimentación: a) Pesajes por lo menos cada 15 días, para determinar la biomasa, la ganancia de peso y condiciones del cultivo. b) Muestreo de oxígeno disuelto y temperatura del agua para ajustar la ración alimenticia a las circunstancias. c) Alimentar una vez que aparezcan los primeros rayos del sol y se asegure el nivel de oxígeno en el agua. Cuando el oxígeno está bajo por lo general amanecen varios peces “boqueando” en la superficie. Cuidado del estanque contra depredadores.- una vez iniciada la engorda de las carpa se tendrá especial cuidado, para que el responsable que estará a cargo del cuidado de los estanques, no permitan que los mapaches, culebras, garzas, tortugas o cualquier otro depredador, se acerquen al estanque para causar daños a los peces.

Medidas de peso y talla.- para llevar un control del peso y talla de cada uno de las truchas, se realizarán cada 15 días, muestreos en lugares específicos de los estanques seleccionando de 10 a 20 especies para tomar sus medidas y el peso y de esta manera conocer el incremento en longitud y en peso por cada día de la engorda y así poder estimar cuando se iniciará con la primer captura. Control de la temperatura del estanque.- el control de temperatura en los estanques es de vital importancia para el desarrollo normal de las carpa, por lo que se realizarán

muestreos en las orillas y en la parte media del estanque para verificar que la temperatura del agua sea la adecuada para el buen desarrollo de los peces. Captura.- una vez que se determine que ya existen especímenes listos para la venta, se procederá a la captura, (20 – 30 cm. de largo y 350 a 500 grs. de peso) utilizando un chinchorro con bolsa y una red de cuchara o un chinchorro, de la maya indicada para el tamaño que se vaya a capturar.

Lavado.- las truchas capturadas se lavaran en cubetas o tambos con la finalidad de eliminar la suciedad. Así mismo serán desviseradas listas para venta.

Traslado al mercado.- cuando las carpas están bien depositadas en las hieleras, se cubren o tapan completamente para evitar que penetre el aire y se pueda perder el hielo y descomponer los pescados. Se llevarán en un vehículo especial al mercado.

Comercialización.- una vez con el producto en el mercado se procederá a ofertar directamente el producto a los consumidores o bien a realizar la entrega a los pedidos que hayan hecho los clientes, entregando las carpa. Según lo solicite el cliente a granel o en bolsas de plástico.

Maquinaria y equipo No se requiere maquinaria ni equipo especializado para desarrollar la actividad, simplemente equipo de manejo, equipo personal, este se desglosa en el presupuesto de inversión y consta principalmente de red de atarraya, termómetro y báscula, así como equipo personal, botas de hule, overol y guates de carnaza.

Recursos humanos

Programa de recursos humanos:

Puesto

Encargado de almacén

Actividad

Se requerirán 1 empleado directo los todo el año, para Cuidados de los peces, alimentación, labores generales de cuidado de los estanques

Salario mensual

$500.00

ESTUDIO FINANCIERO Presupuesto de inversión CONCEPTOS

UNIDAD

ADQUISICION, INSTALACION Y EQUIPAMIENTO DE) DE 6 MTS DE DIAMETRO DE GEOMEMBRANA 1 MM” ESPESOR, INCLUYE TERRAPLEN, INSTALACION HIDRAHULICA DE DESAGUE 3”, VALVULA DE 3”, SOPORTE Y POSTES, TODO LO NECESARIO PARA SU CORRECTA INSTALACION EQUIPO DE MANEJO: RED CUCHARA,ATARRAYA TERMOMETRO

PAQUETE

1

KIT

1

$2,000.00

1 0

$2,000.00 $0.00

BASCULA EQUIPO TERENO PARA LA COLOCACION DE ESTANQUES HECTAREA SUBTOTAL ACONDICIONAMIENTO DEL TERRENO PROPAGANDA Y PUBLICIDAD

Capital de trabajo

PRESUPUESTO DE INVERSION CANTIDAD COSTO UNITARIO ACTIVO FIJO

PRESUPUESTO PRESUPUESTO SUBTOTAL Presupuesto SUBTOTAL TOTAL

$20,500.00

GASTOS PRE-OPERATIVOS 1 $3,800.00 0 $0.00 CAPITAL DE TRABAJO 1 $6,426.46

MONTOS

PROGRAMA

SOCIOS

TOTAL

$20,500.00

$20,500.00

$0.00

$20,500.00

$2,000.00

$2,000.00

$0.00

$2,000.00

$2,000.00 $0.00 $24,500.00

$0.00 $22,500.00

$2,000.00 $0.00 $2,000.00

$2,000.00 $0.00 $24,500.00

$3,800.00 $0.00 $3,800.00

$3,800.00 $0.00 $0.00

$3,800.00

$3,800.00 $0.00 $3,800.00

$6,426.46

$6,426.46

$6,426.46 $12,226.46

$6,426.46 $34,726.46

$6,426.46 $6,426.46 $34,726.46

$22,500.00

Se requiere una inversión inicial de $34,726.46 para establecer el negocio los cuales están divididos de la siguiente manera para la construcción del estanque y su equipamiento se requieren de $22,500.00 para gastos pre operativos $3,800.0 (acondicionamiento del terreno) y para compra de alevines y alimentación de los mismos se requieren $6,426.46, estos montos están calculados para iniciar el negocio (3 meses de operación). Lo que se estaría solicitando al programa sería básicamente para la compra y equipamiento del estanque, para la compra del equipo de manejo, la solicitante estaría aportando $12,226.46 que sería para pagar los arreglos que se harían al terreno, para la compra de la báscula y para la compra de los primeros alimentos.

Pronósticos de Costos Fijos y Variables

PROYECCION DE COSTOS MESES DE TRABAJO CONCEPTO Mes 1

Mes 2

Mes 3

Mes 4

Mes 5

Mes 6

Mes 7

Mes 8

Mes 9

Mes 10

Mes 11

Mes 12

Total Anual

COSTOS FIJOS Mano de obra

$500.00

$500.00

$500.00

$500.00

$500.00

$500.00

$500.00

$500.00

$500.00

$500.00

$500.00

$500.00

$6,000.00

Servicio de agua Mantenimiento de instalaciones

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$0.00

$150.00

$150.00

$150.00

$150.00

$150.00

$150.00

$150.00

$150.00

$150.00

$150.00

$150.00

$150.00

$1,800.00

Subtotal

$650.00

$650.00

$650.00

$650.00

$650.00

$650.00

$650.00

$650.00

$650.00

$650.00

$650.00

$650.00

$7,800.00

COSTOS VARIABLES Crías de alevines Alimento Iniciador

$1,950.00 $160.52

$1,950.00 $235.97

Alimento desarrollo

$160.52 $293.65

$235.97

$503.61

Alimento finalización Medicamentos

$3,900.00 $792.99 $293.65

$740.31

$755.73

$503.61

$1,594.53 $740.31

$755.73

$2,992.09

$400.00

$4,800.00

$400.00

$400.00

$400.00

$400.00

$400.00

$400.00

$400.00

$400.00

$400.00

$400.00

$400.00

Subtotal

$2,510.52

$635.97

$693.65

$903.61

$1,140.31

$1,155.73

$2,510.52

$635.97

$693.65

$903.61

$1,140.31

$1,155.73 $14,079.61

TOTAL COSTOS

$3,160.52

$1,285.97

$1,343.65

$1,553.61

$1,790.31

$1,805.73

$3,160.52

$1,285.97

$1,343.65

$1,553.61

$1,790.31

$1,805.73 $21,879.61

Proyección de los costos anuales

COSTOS TOTALES COSTOS FIJOS

AÑO 1

Mano de obra

$6,000.00 $0.00 $1,800.00

Servicio de agua Mantenimiento de instalaciones

AÑO 2 $6,300.00 $0.00 $1,890.00

AÑO 3 $6,615.00 $0.00 $1,984.50

AÑO 4 $6,945.75 $0.00 $2,083.73

AÑO 5 $7,293.04 $0.00 $2,187.91

TOTAL

$7,800.00

$8,190.00

$8,599.50

$9,029.48

$9,480.95

COSTOS VARIABLES

AÑO 1

AÑO 2

AÑO 3

AÑO 4

AÑO 5

Crías de alevines Alimento Iniciador Alimento desarrollo Alimento finalización Medicamentos

TOTAL

$

$3,900.00 $792.99 $1,594.53 $2,992.09 $4,800.00

$4,095.00 $832.64 $1,674.26 $3,141.70 $5,040.00

$4,299.75 $874.27 $1,757.97 $3,298.78 $5,292.00

$4,514.74 $917.98 $1,845.87 $3,463.72 $5,556.60

$4,740.47 $963.88 $1,938.16 $3,636.91 $5,834.43

14,079.61

$ 14,783.59

$ 15,522.77

$ 16,298.91

$ 17,113.85

AÑO 2

AÑO 3

AÑO 4

AÑO 5

$8,190.00 $14,783.59 $22,973.59

$8,599.50 $15,522.77 $24,122.27

$9,029.48 $16,298.91 $25,328.38

$9,480.95 $17,113.85 $26,594.80

AÑO 1 COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES COSTOS TOTALES

$7,800.00 $14,079.61 $21,879.61

Proyección de ventas Mensual Escenario Conservador En un escenario conservador se estima que el precio por kilogramo de producto se encuentre en 51 pesos, es el precio promedio en que se vende en las pescaderías de la ciudad de Puebla, con este precio las ganancias por año serian de $31,141.69, ganancias que alcanzarían para cubrir los gastos de producción que son de $21,879.61 obteniendo una ganancia de $9,262.08 por año. INGRESOS Y EGRESOS CONCEPTO

UNIDAD DE MEDIDA

CANTIDAD PRECIO

TOTAL POR CICLO

AÑO 1

AÑO 2

AÑO 3

AÑ0 4

AÑO 5

619

619

650

682

716

752

33,142

34,799

36,539

38,366

INGRESOS PRODUCTO

KG

619

$51.00

VENTA DE TILAPIA TOTAL DE INGRESOS

kg

309

$51.00 $15,781.76

31,563.51

$15,781.76 $31,563.51 $33,141.69 $34,798.77 $36,538.71 $38,365.65

Escenario Optimista. El escenario optimista se presentara cuando el precio del pescado llegue a los $60.0 por kilogramo esto principalmente en los meses de marzo, julio-agosto y diciembre. INGRESOS Y EGRESOS CONCEPTO

UNIDAD DE MEDIDA

CANTIDAD PRECIO

TOTAL POR CICLO

AÑO 1

AÑO 2

AÑO 3

AÑ0 4

AÑO 5

619

619

650

682

716

752

33,142

34,799

36,539

38,366

INGRESOS PRODUCTO

KG

619

$60.00

VENTA DE TILAPIA TOTAL DE INGRESOS

kg

309

$60.00 $18,566.77

37,133.55

$18,566.77 $37,133.55 $33,141.69 $34,798.77 $36,538.71 $38,365.65

Escenario Pesimista Mientras que el escenario pesimista se estará presentando en caso de que el precio por kilogramo de pescado este en $45.0 en este escenario no alcanciaria siquiera para cubrir los gastos de producción. INGRESOS Y EGRESOS CONCEPTO

UNIDAD DE MEDIDA

CANTIDAD PRECIO

TOTAL POR CICLO

AÑO 1

AÑO 2

AÑO 3

AÑ0 4

AÑO 5

619

619

650

682

716

752

33,142

34,799

36,539

38,366

INGRESOS PRODUCTO

KG

619

$45.00

VENTA DE TILAPIA TOTAL DE INGRESOS

kg

309

$45.00 $13,925.08

27,850.16

$13,925.08 $27,850.16 $33,141.69 $34,798.77 $36,538.71 $38,365.65

Punto de Equilibrio en Pesos

CONCEPTOS / AÑO VENTAS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES COSTOS TOTALES PUNTO DE EQUILIBRIO $ PUNTO DE EQUILIBRIO %

AÑO 1 $ $ $ $ $

31,563.51 7,800.00 14,079.61 21,879.61 14,081.26 45%

AÑO 2 $ $ $ $ $

33,141.69 8,190.00 14,783.59 22,973.59 14,785.32 45%

AÑO 3 $ $ $ $ $

34,798.77 8,599.50 15,522.77 24,122.27 15,524.59 45%

AÑO 4 $ $ $ $ $

36,538.71 9,029.48 16,298.91 25,328.38 16,300.82 45%

AÑO 5 $ $ $ $ $

38,365.65 9,480.95 17,113.85 26,594.80 17,115.86 45%

El punto de equilibrio indica el porcentaje de ventas que se debe tener para cubrir los costos totales, esto sin que se tenga ganancias, tanto en % como en $ es lo que debe venderse para no ganar ni perder, arriba de estos se tienen ganancias y utilidades. Para que este negocio empiece a generar ganancias para la emprendedora tendrá que tener ventas por arriba de $14,081.26 en el primer año de funcionamiento, o tener arriba de 45% de ventas en el primer año, lo que se venda después de eso serian ganancias al negocio.

Estado de Resultados CONCEPTOS ( + ) VENTAS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES ( - ) COSTOS TOTALES ( = ) UTILIDAD BRUTA ( - ) DEPRECIACION ( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS ( - ) IMPUESTOS ( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO

AÑO 1 $30,944.62 $4,200.00 $15,189.94 $19,389.94 $11,554.68 $0.00

AÑO 2 $32,491.85 $4,410.00 $15,949.44 $20,359.44 $12,132.41 $0.00

AÑO 3 $34,116.45 $4,630.50 $16,746.91 $21,377.41 $12,739.03 $0.00

AÑO 4 $35,822.27 $4,862.03 $17,584.26 $22,446.28 $13,375.98 $0.00

AÑO 5 $37,613.38 $5,105.13 $18,463.47 $23,568.60 $14,044.78 $0.00

$11,554.68 $1,155.47 $10,399.21

$12,132.41 $1,213.24 $10,919.17

$12,739.03 $1,273.90 $11,465.13

$13,375.98 $1,337.60 $12,038.39

$14,044.78 $1,404.48 $12,640.30

En la tabla anterior el estado de resultados para el primer año de operación nos muestra una ganancia de $10,399.21 después de restar a las ventas los costos fijos y variables y los impuestos que derivan del negocio. El estado de resultados está proyectado a 5 años de vida del proyecto y se observa que años con año va a aumentado la ganancia. Cabe señalar que el cálculo de las ganancias se hace en base a la producción en un solo estanque aquí no se toma en cuenta el crecimiento de la empresa y la transformación del producto planeada en un futuro a corto plazo.

Valor Total del Proyecto

GIRO: EMPRESA:

ACUICOLA TLAKUAS

PRESUPUESTO FINANCIAMIENTO VALOR TOTAL DE PROPIO REQUERIDO LA INVERSION $12,226.46

$22,500.00

$34,726.46

El valor total del proyecto es de $34,726.46 inversión para adquirir el estanque, equiparlo, comprar alevines y alimento, y equipo de manejo este mismo necesario para la puesta en marcha del negocio. No se toma en cuenta el terreno con el que se cuenta, solamente incluimos $12,226.46 (35.21%) de capital que cuenta la solicitante del propio y se pide un financiamiento de $22,500.00 (64.79%) para el total requerido para el proyecto.

Análisis FODA

FORTALEZAS

DEBILIDADES

F1- Experiencia en el manejo y cuidado de los D1: No se cuenta con recurso suficiente para peces invertir. F2 – Conocimientos universitarios en el manejo D2: Poca experiencia en campo de la de empresas. emprendedora F3 – Realcion con clientes potenciales.

OPORTUNIDADES

AMENAZAS

O1- Recurso natural agua suficiente en la zona A1: Introducción de pescado de otra región a de implementación del proyecto precios más bajos. O2- Demanda creciente de pescados y mariscos A2: Enfermedades en el estanque, o en la zona. contaminación del agua. O3- Zona de potencial turístico.

A3: Variabilidad en el precio de la trucha.

O4: Producto fresco, frescura comprobable.

A4: Baja del turismo en meses de enero-abril

La emprendedora solicitante ha identificado fortalezas importantes las cuales tendrán que aprovechar para garantizar el desarrollo y vida del proyecto, en cuanto a las amenazas y debilidades se podrán proponer soluciones de prevención o corrección.