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• Jose Luis Pinedo

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NOMBRE: PINEDO VALERIANO, JOSE LUIS ALEXIS

Como evitarías los siguientes casos de fraudes: 

“Apropiación de claves del personal de supervisión y/o cajero colaborador”.

Sea el cajero principal o colaborador, lo que se debería hacer es cambiar sus claves a cargo cada cierto tiempo, preferible en tiempos cortos, de manera privada y cautelosa, no en cualquier lugar. También podrían crearse claves de varios caracteres para mayor seguridad. 

“Sustracción de dinero de caja de otro colaborador”.

Cada cajero, debe estar muy bien capacitado y al tanto de las normas de seguridad de un banco, esto es importante, porque permite tener los cuidados y acciones respectivas del cajero sobre la caja a cargo o aledaños a su caja. También mencionando una medida de seguridad importante, podría ser las cámaras de seguridad en el área de ventanilla, estratégicamente en ciertos sitios para poder visualizar todo lo que ocurra en ventanilla. 

“Entrega de información reservada de los clientes”.

Para evitar la entrega de información reservada de clientes, lo que se debe hacer es encriptar la información del cliente, esto quiere decir que no se debe poner la información sensible como tal, sino a través de códigos, que solo los que manejan la información sensible pueden saber, si algo indebido ocurre, los responsables son aquellos que manejan la información. 

“Sustracción de dinero al momento del cambio de billetes de mayor denominación por otros de baja denominación”.

Primero el cajero debe estar constantemente capacitado y bien preparado para dicha situación, la técnica de conteo de dinero es muy crucial para ello, y su verificación respectiva tiene que ser correcta. También podría tenerse de información los números de serie de cada billete, tomaría tiempo, pero podría ser una manera segura de verificar algún problema con los billetes. Otra acción también puede ser, utilizar cámaras de seguridad en una sala o cuarto exclusivo para hacer los cambios de billetes respectivos, a través de las cámaras, se visualizaría cualquier cosa indebida de manera segura.