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• Gilson Francisco Sanchez Manzaba

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FORM. 205 12-May-03

REPUBLICA DEL ECUADOR

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS BANCO CENTRAL DEL ECUADOR

ESTADO DE SALDOS DE DEPOSITOS Y ENCAJE BANCARIO SALDOS EN MILES DE U.S. DOLARES PERIODO: SEMANA DEL XX AL XX DE 2xxx ENTIDAD: BANCO XX CODIGO DE OFICINA: 10XX CODIGO 210105 210110 210115 210130 210135 210140 210145 210205 210305 210310 210315 210320 210325 2104 2301 270105 270115 2702 (A)

ENCAJE LEGAL ESTABLECIDO : 2%

CUENTAS SUJETAS A ENCAJE

JUEVES

Depósitos monetarios que generan intereses Depósitos monetarios que no generan intereses Depósitos monetarios de instituciones financieras Cheques certificados Depósitos de ahorro Otros Depósitos Fondos de tarjeta habientes Operaciones de Reporto Depósitos a plazo de 1 a 30días Depósitos a plazo de 31 a 90 días Depósitos a plazo de 91 a 180 días Depósitos a plazo de 181 a 360 días Depósitos a palzo de más de 361 días Depósitos de garantía Cheques de gerencia Bonos emitidos por instituciones financieras publicas Bonos emitidos por instituciones financieras privadas Obligaciones TOTAL SALDOS SUJETOS A ENCAJE

VIERNES

SABADO

DOMINGO

LUNES

MARTES

MIERCOLES

PROMEDIO SEMANAL

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28,571.43 2,857.14 5,714.29 22,857.14 21,428.57 4,285.71 2,857.14 1,428.57 90,000.00

210125 Depósitos de otras instituciones para encaje (B) TOTAL SUJETO A ENCAJE DEL 100% REQUERIMIENTO DEL ENCAJE LEGAL

JUEVES

(C) (C) (D)

Encaje legal sobre saldos sujetos al 4% (A * 4%) ENTIDADES FINANCIERAS P Encaje legal sobre saldos sujetos al 2% (A * 2%) ENTIDADES FINANCIERAS P Encaje legal sobre saldos sujetos al 100% (B * 100%) DEDUCCIONES AL REQUERIMIENTO DE ENCAJE LEGAL Operaciones de reporto en la mesa de dinero del BCE Pasivos asumidos por adquisición activos/pasivos Filanbanco (E) TOTAL DEDUCCIONES AL REQUERIMIENTO DE ENCAJE ( C + D + E ) TOTAL DE REQUERIMIENTO DE ENCAJE LEGAL ( A+B )

110105 110205 110210 110215 130715 (D)

CONTROL:

COMPOSICION DEL ENCAJE Efectivo Banco Central del Ecuador Banco Nacional de Fomento Bancos Locales Titulos valores para encaje

VIERNES

SABADO

DOMINGO

LUNES

MARTES

MIERCOLES

TOTAL COMPOSICIÓN ENCAJE

1655

FIRMAS:

GERENTE GENERAL

CONTADOR GENERAL

PROMEDIO SEMANAL $ $ $ $ $ $ $ $

1,800.00 1,800.00

$ $ $ $ $

1,800.00 -

REPUBLICA DEL ECUADOR

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS BANCO CENTRAL DEL ECUADOR

ESTADO DE SALDOS DE DEPOSITOS Y ENCAJE BANCARIO SALDOS EN MILES DE U.S. DOLARES PERIODO: SEMANA DEL XX AL XX DE 2xxx Cuenta

Descripcion 1102 Desposito para encaje 1102205 Banco Central del Ecuador 1101 Caja P/R Encaje Bancario

DEBE

$

HABER

1,800.00 $

1,800.00

CAJE BANCARIO

RES E 2xxx

FORM. 205 12-May-03

REPUBLICA DEL ECUADOR

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS BANCO CENTRAL DEL ECUADOR

ESTADO D

ENTIDAD: BANCO XX CODIGO DE OFICINA: 10XX CODIGO 210105 210110 210115 210130 210135 210140 210145 210205 210305 210310 210315 210320 210325 2104 2301 270105 270115 2702 (A)

CUENTAS SUJETAS A ENCAJE Depósitos monetarios que generan intereses Depósitos monetarios que no generan intereses Depósitos monetarios de instituciones financieras Cheques certificados Depósitos de ahorro Otros Depósitos Fondos de tarjeta habientes Operaciones de Reporto Depósitos a plazo de 1 a 30días Depósitos a plazo de 31 a 90 días Depósitos a plazo de 91 a 180 días Depósitos a plazo de 181 a 360 días Depósitos a palzo de más de 361 días Depósitos de garantía Cheques de gerencia Bonos emitidos por instituciones financieras publicas Bonos emitidos por instituciones financieras privadas Obligaciones TOTAL SALDOS SUJETOS A ENCAJE

210125 Depósitos de otras instituciones para encaje (B) TOTAL SUJETO A ENCAJE DEL 100% REQUERIMIENTO DEL ENCAJE LEGAL (C) (C) (D)

Encaje legal sobre saldos sujetos al 4% (A * 4%) ENTIDADES FINANCIERAS PU Encaje legal sobre saldos sujetos al 2% (A * 2%) ENTIDADES FINANCIERAS PR Encaje legal sobre saldos sujetos al 100% (B * 100%) DEDUCCIONES AL REQUERIMIENTO DE ENCAJE LEGAL Operaciones de reporto en la mesa de dinero del BCE

Pasivos asumidos por adquisición activos/pasivos Filanbanco (E) TOTAL DEDUCCIONES AL REQUERIMIENTO DE ENCAJE ( C + D + E ) TOTAL DE REQUERIMIENTO DE ENCAJE LEGAL ( A+B )

110105 110205 110210 110215 130715 (D)

CONTROL:

COMPOSICION DEL ENCAJE Efectivo Banco Central del Ecuador Banco Nacional de Fomento Bancos Locales Titulos valores para encaje TOTAL COMPOSICIÓN ENCAJE

1655

ESTADO DE SALDOS DE DEPOSITOS Y ENCAJE BANCARIO SALDOS EN MILES DE U.S. DOLARES PERIODO: SEMANA DEL XX AL XX DE 2xxx ENCAJE LEGAL ESTABLECIDO : 2%

JUEVES $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

VIERNES

1,500,675.00 90,000.00 2,300,000.00 500,000.00 90,000.00 95,000.00 55,000.00 30,000.00 -

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

JUEVES $ $ $ $ $

SABADO -

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VIERNES -

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DOMINGO -

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SABADO -

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DOMINGO -

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FIRMAS:

GERENTE GENERAL

FORM. 205 12-May-03

IO

LUNES $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

MARTES -

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

LUNES $ $ $ $ $

850,000.00 2,400,000.00 300,000.00 70,000.00 700,000.00

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

MARTES -

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PROMEDIO SEMANAL

MIERCOLES 1,000,000.00 3,500,000.00 150,000.00 150,000.00 125,000.00 15,000.00 -

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $

PROMEDIO SEMANAL

MIERCOLES -

$ $ $ $ $

478,667.86 12,857.14 1,171,428.57 92,857.14 42,857.14 31,428.57 12,857.14 31,428.57 7,857.14 6,428.57 100,000.00 1,988,667.86

-

$ $ $ $ $

39,773.36 -

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39,773.36

$ 39,773.36

CONTADOR GENERAL

DATOS

REPUBLICA DEL ECUADOR

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS BANCO CENTRAL DEL ECUADOR

ESTADO DE SALDOS DE DEPOSITOS Y ENCAJE BANCARIO SALDOS EN MILES DE U.S. DOLARES PERIODO: SEMANA DEL XX AL XX DE 2xxx Cuenta

Descripcion 1102 Desposito para encaje 1102205 Banco Central del Ecuador 1101 Caja P/R Encaje Bancario

DEBE

$

HABER

39,773.36 $ 39,773.36

CAJE BANCARIO

RES E 2xxx

FORM. 205 12-May-03

CONFORMACIÓN DEL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL CODIGO

DESCRIPCION

VALORES

mar-16 31 3201 3301 3302 330310 34 3601 3602 3608 2802 190530 3202 A CODIGO 2801 3303 3305 3310 35 3601 3602 3603 3604 5--4 149980

Capital social Prima en colocaciones de acciones Reservas Legales Reservas Generales Reservas Especiales para futuras capitalizaciones Otros aportes patrimoniales Utilidades o exedentes acumuladas -saldos auditados Perdidas Acumuladas Prestamo Subordinado Aportes para futuras capitalizaciones Plusvalia mercantil Descuento en colocaciones de acciones TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO DESCRIPCION Obligaciones convertibles en acciones Reservas especiales Reservas por revalorizacion del patrimonio 45% reservas por resultados no operativos 45% superavit por valuaciones Utilidades o exedentes acumulados Perdidas acumuladas Utilidades del ejercicio Perdidas del ejercicio Ingresos menos gastos (Provision general para cartera de creditos) Deficiencia de provisiones y deprecciaciones

$

12,080,220.42

$

8,421,225.31

$

7,687,509.25

$

28,188,954.98

$

1,034,456.37

$ $

591,711.65 125,906.53

$

1,752,074.55

$

29,941,029.53

Perdidas activadas que fueren detectadas a traves de - auditorias de la propia entidad, de la sbs o de las auditorias externas y el valor de los aumentos de capital realizados contraviniendo las disposiciones del art 125 de la codificacion de la ley general del sistema finan ciero. Divedendos pagados por anticipado 1613 B TOTAL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO C=A+B PATRIMONIO TECNICO TOTAL MENOS El capital asignado a una sucursal o agencia en el exterior Los requerimientos de patrimonio tecnico de las entidades que de acuerdo con las disposiones vigentes asi lo requieran de acuerdo con la disposicion transitoria . El valor de su participacion en el capital pagado mas las reservas exeptuando las provenientes de valuaciones del activo,en una institucion subsidiaria o afiliada.

Inversiones en otras instituciones del sistema financiero, que las conviertanen subsidiaria a afiliada de dicha institucion. Los saldos registrados en la cuenta 1611Anticipo para adquisicion de acciones, cuando correspondan a inversiones en acciones,antici pos en la capitalizacion o constitucion de companias subsidiarias o afiliadas D DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TECNICO TOTAL E=C-D PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO ACTIVO Y CONTIGENTE PONDERADOS POR RIESGO

$

29,941,029.53

ACTIVOS PONDERADOS CON 0.10 ACTIVOS PONDERADOS CON 0.20 ACTIVOS PONDERADOS CON 0 .50 ACTIVOS PONDERADOS CON 1,00 F TOTAL ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO G REQUERIMIENTO PATRIMONIO TECNICO 9%

$ $ $

132,061,989.71 132,061,989.71 11,885,579.07

H E-G POSICION EXCEDENTARIA O ( DEFICITARIA)

$

18,055,450.46

$ $ $

11,885,579.07 18,055,450.46 6,573,318.50 151.91% 22.67% 18.22% 19.50%

POSICION, REQUIRIMIENTO Y RELACION DE PATRIMONIO TECNICO G= F X 9% PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO H= E-G EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES X 4%

POSICION / P.T. REQUERIDO P.T/ACT. Y CONTING. PON XRIESGO P.T.C/ ACTIVOS Y CONTINGENTES TOTALES ACTIVOS FIJO / PATRIMONIO TECNICO

DATOS

$

VALORES jun-16 12,101,889.68

$

Dec-16 16,931,646.00

$

8,667,872.61

$

6,016,616.13

$

7,687,509.25

$

48,571.12

$

28,457,271.54 $

22,996,833.25

$

21,716.58

$

952,932.71

$

498,074.81

$

1,034,456.37

} $

957,126.27

$

1,277,717.20

$

131,982.44

$

626,958.12

$

2,123,565.08 $

3,377,399.42

$

30,580,836.62

26,374,232.67

$

$

30,580,836.62

$

26,374,232.67

$ $

255,000.00 2,864,202.91

$ $ $

134,075,539.82 134,075,539.82 12,066,798.58

$ $ $

104,961,478.08 108,080,680.99 9,727,261.29

$

18,514,038.04

$

16,646,971.38

$ $ $

12,066,798.58 $ 18,514,038.04 $ 6,627,328.09 $ 153.43% 22.81% 18.46% 18.74%

Act. Fijos

$

5,838,500.67

9,727,261.29 16,646,971.38 6,736,457.67 act Totales Contig $ 164,332,962.50 171.14% 24.40% 15.66% 9.00%

$

5,730,848.78

$ 165,683,202.25

$

2,373,680.94

$ 168,411,441.75

CONFORMACIÓN DEL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL CODIGO

DESCRIPCION

VALORES

mar-16 31 3201 3301 3302 330310 34 3601 3602 3608 2802 190530 3202 A CODIGO 2801 3303 3305 3310 35 3601 3602 3603 3604 5--4 149980

Capital social Prima en colocaciones de acciones Reservas Legales Reservas Generales Reservas Especiales para futuras capitalizaciones Otros aportes patrimoniales Utilidades o exedentes acumuladas -saldos auditados Perdidas Acumuladas Prestamo Subordinado Aportes para futuras capitalizaciones Plusvalia mercantil Descuento en colocaciones de acciones TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO DESCRIPCION Obligaciones convertibles en acciones Reservas especiales Reservas por revalorizacion del patrimonio 45% reservas por resultados no operativos 45% superavit por valuaciones Utilidades o exedentes acumulados Perdidas acumuladas Utilidades del ejercicio Perdidas del ejercicio Ingresos menos gastos (Provision general para cartera de creditos) Deficiencia de provisiones y deprecciaciones

$

5,600,000.00

$

6,477,865.62

$

12,077,865.62

$

795,735.67

$ $

455,162.81 96,851.18

$

1,347,749.66

$

13,425,615.28

Perdidas activadas que fueren detectadas a traves de - auditorias de la propia entidad, de la sbs o de las auditorias externas y el valor de los aumentos de capital realizados contraviniendo las disposiciones del art 125 de la codificacion de la ley general del sistema finan ciero. Divedendos pagados por anticipado 1613 B TOTAL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO C=A+B PATRIMONIO TECNICO TOTAL MENOS El capital asignado a una sucursal o agencia en el exterior Los requerimientos de patrimonio tecnico de las entidades que de acuerdo con las disposiones vigentes asi lo requieran de acuerdo con la disposicion transitoria . El valor de su participacion en el capital pagado mas las reservas exeptuando las provenientes de valuaciones del activo,en una institucion subsidiaria o afiliada.

Inversiones en otras instituciones del sistema financiero, que las conviertanen subsidiaria a afiliada de dicha institucion.

Los saldos registrados en la cuenta 1611Anticipo para adquisicion de acciones, cuando correspondan a inversiones en acciones,antici pos en la capitalizacion o constitucion de companias subsidiarias o afiliadas D DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TECNICO TOTAL E=C-D PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO ACTIVO Y CONTIGENTE PONDERADOS POR RIESGO

$

13,425,615.28

ACTIVOS PONDERADOS CON 0.10 ACTIVOS PONDERADOS CON 0.20 ACTIVOS PONDERADOS CON 0 .50 ACTIVOS PONDERADOS CON 1,00 F TOTAL ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO G REQUERIMIENTO PATRIMONIO TECNICO 9%

$ $ $

150,950,785.00 150,950,785.00 13,585,570.65

H E-G POSICION EXCEDENTARIA O ( DEFICITARIA)

$

(159,955.37)

$ $ $

13,585,570.65 (159,955.37) 5,056,398.85 -1.18% 8.89% 10.62% 33.45%

POSICION, REQUIRIMIENTO Y RELACION DE PATRIMONIO TECNICO G= F X 9% PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO H= E-G EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES X 4%

POSICION / P.T. REQUERIDO P.T/ACT. Y CONTING. PON XRIESGO P.T.C/ ACTIVOS Y CONTINGENTES TOTALES ACTIVOS FIJO / PATRIMONIO TECNICO

DATOS

$

VALORES jun-16 10,084,908.07

$

Dec-16 18,624,810.60

$

5,500,000.00

$

6,618,277.74

$

3,500,000.00

$

53,428.23

$

19,084,908.07 $

25,296,516.57

$

23,888.24

$

1,048,225.98

$

862,046.98

$

547,882.29

$

797,605.23

$

1,405,488.92

$

109,985.37

$

689,653.93

$

1,769,637.58 $

3,715,139.36

$

20,854,545.65

29,011,655.93

$

$

20,854,545.65

$

29,011,655.93

$

3,500,000.00

$ $

280,500.00 3,150,623.20

$ $ $

230,000,000.00 233,500,000.00 21,015,000.00

$ $ $

115,457,625.89 118,888,749.09 10,699,987.42

$

(160,454.35) $

18,311,668.51

$ $ $

21,015,000.00 $ (160,454.35) $ 5,522,773.41 $ -0.76% 8.93% 15.10% 22.90%

10,699,987.42 18,311,668.51 ACT TOTA $ 7,410,103.44 171.14% 24.40% ACTIVO FI $ 15.66% 9.00%

126,409,971.15

4,491,154.36

$ 138,069,335.21

$

4,775,707.32

$ 185,252,585.93

$

2,611,049.03