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• Samuel Steven

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Pregunta 1 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta La Ley Dodd-Frank introduce reformas en distintos ámbitos de la industria de servicios financieros, como son: Seleccione una: a. Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis, supervisión global de los mercados financieros, y medidas para reforzar la protección a los consumidores. Entre otros, estos son los ámbitos sobre los que la cit ada ley introduce reformas.

b. La Ley Dodd-Frank suprime las 7 agencias federales que existían y traspasa esta función a la SEC. c. La Ley Dodd-Frank se centra únicamente en la regulación de los derivados financieros y el buen funcionamiento de las infraestructuras de mercados. d. Las agencias de calificación crediticia, las entidades sistémicas, pero no introduce ninguna reforma orientada a incrementar la protección a los consumidores. Retroalimentación La respuesta correcta es: Las entidades sistémicas, herramientas para prevenir las crisis, supervisión global de los mercados financieros, y medidas para reforzar la protección a los consumidores.

Pregunta 2 Incorrecta Puntúa 0,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta ¿Cuál es el posible impacto macroeconómico de los mayores requerimientos de capital y liquidez establecidos por Basilea III? Seleccione una:

a. Una menor oferta de crédito por parte de las Entidades y el consiguiente impacto en los niveles de producción. b. Una expansión del crédito debido a un aumento de confianza. El aumento de confianza no será repentino, luego, previsiblemente, no habrá esa expansión crediticia.

c. Una inmediata estabilidad financiera. Retroalimentación La respuesta correcta es: Una menor oferta de crédito por parte de las Entidades y el consiguiente impacto en los niveles de producción.

Pregunta 3 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta Una entidad desea realizar un test de resistencia para com probar su fortaleza antes condiciones extremas. Ante ello puede hacer: Seleccione una: a. Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras variables de ti po interno (Riesgos operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros. Este tipo de factores son los que debemos tener en cuenta para llevar a cabos los análisis de sensibilidad y de escenarios necesarios en las pruebas de estrés.

b. Aplicar el 15% a sus Ingresos relevantes y llevar dicha cantidad a reservas para asegurar su estabilidad futura. c. Desarrollar de un escenario hipotético con parámetros de riesgo que se hayan materializado en el pasado y le hayan afectado sobremanera. Retroalimentación La respuesta correcta es: Estresar y llevar a casos extremos determinadas variables macroeconómicas (Tipos de interés, por ejemplo) y otras variables de tipo interno (Riesgos operacionales graves, por ejemplo), así como desarrollar un entorno hipotético con posibles factores de riesgo pasados y futuros.

Pregunta 4 Correcta

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Enunciado de la pregunta Durante semanas, se ha venido hablando en la prensa de los posibles problemas de liquidez del Banco “Soporte”. ¿Evoca esto algún tipo de Riesgo de los recogidos por Basilea? Seleccione una: a. Se trata en el Pilar II (supervisión). El pilar II de Basilea II da alineamientos para que el Supervisor promueva mejores prácticas en la administración de riesgos y se implementen otros riesgos como el estratégico y repu tacional.

b. No se encuentra recogido en Basilea I ni II. c. Supone un Riesgo Operacional. Retroalimentación La respuesta correcta es: Se trata en el Pilar II (supervisión).

Pregunta 5 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta El primer estándar de la reforma es denominado coeficiente de cobertura de liquidez, y pretende aumentar las reservas de activos líquidos con el o bjetivo que las entidades puedan soportar situaciones de estrés bien definidas que se prolonguen a largo plazo. Seleccione una: a. Verdadero. b. Falso. El coeficiente de cobertura de liquidez pretende soportar situaciones de estrés en la liquidez durante un mes. A largo plazo se establece el coeficiente de financiación estable neta. Retroalimentación La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 6 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta El Banco ZWX ha estado revisando sus suficiencias de capital y las reservas que ha ido implementando en los últimos años y han comprobado que son suficientes, sin embargo, para tranquilidad de la opinión pública y no denostar su imagen ha decidido no hacer público un desglose pormenorizado de toda su exposición al riesgo, ya que cuentan con reservas suficientes y no considera necesario alarmar. ¿Está haciendo lo correcto? Seleccione una: a. No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia. El Pilar III ( Disciplina de Mercado), exige una guía de información que los bancos deben publicar con el fin de dar mayor transparencia a la estructura y su ficiencia del capital y la exposición al riesgo de la institución.

b. Sí, puesto que ha calculado que cuenta con reservas suficientes para afrontar una posible contingencia. c. Sí, puesto que la exposición al riesgo de cada entidad es confidencial. Retroalimentación La respuesta correcta es: No, puesto que el Pilar III exige una total transparencia.

Pregunta 7 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta Las exigencias de capital ordinario se han elevado del 1% al 7%. Seleccione una: a. Falso. Se han elevado de un 2% a un 7% (a excepción de las que se les permitía tener un capital ordinario de un 1%).

b. Verdadero. Retroalimentación La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 8 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta ¿Qué criterios sirven para evaluar si un producto es complejo o no complejo en el ámbito de la MiFID? Seleccione una: a. La complejidad de un producto para un cliente viene determinada por los resultados de los test de conveniencia e idoneidad. b. Para saber si un producto no es complejo hay que tener en cuenta si es líquido, si la pérdida máxima que puede experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede obte ner información completa y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su estructura. Para que evaluar si un producto es complejo o no hay que considerar estos cuatro criterios.

c. Todos los productos MiFID son complejos por definición. d. La dificultad para comprender sus características y riesgos, por lo que para que sea no complejo basta con que sea líquido y no contenga derivados en su estructura. Retroalimentación La respuesta correcta es: Para saber si un producto no es complejo hay que tener en cuenta si es líquido, si la pérdida máxima que puede experimentar el inversor no supera en ningún caso el importe de su inversión inicial, si puede obtener información co mpleta y comprensible sobre el mismo, y si no contiene derivados en su estructura.

Pregunta 9 Correcta Puntúa 1,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta La sucursal principal del Banco TRENCA tiene un nuevo cliente muy rentable que semanalmente, desde hace varios meses, ingresa en una cuenta corriente 5.000 euros en billetes de 500 euros. El interventor de dicha sucursal, puesto que el cliente es un vecino del barrio donde está ubicada la sucursal, sospecha que el origen de esos billetes puede derivar de un delito. Se plantea si debe poner sus sospechas en conocimiento de las autoridades competentes. Seleccione una: a. No, puesto que los rumores no se consideran suficientes indicios como para denunciar la actividad de un cliente que, además, es rentable para la sucursal. b. Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de dinero en billetes de gran valor, puede denotar una posible actividad de blanqueo de capitales. Así es, cuando un empleado sospecha de una posible actividad de blanqueo de capitales debe ponerlo en conocimiento de las autoridades competentes. De hecho, en muchas legislaciones, debe llevarse un registro de los billetes de gran tamaño ingresados.

c. No, puesto que estaría violando la protección de datos del cliente. Retroalimentación La respuesta correcta es: Sí, puesto que el ingreso recurrente de grandes cantidades de dinero en billetes de gran valor, puede denotar una posible actividad de blanqueo de capitales.

Pregunta 10 Incorrecta Puntúa 0,0 sobre 1,0

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Enunciado de la pregunta El primero en entender la necesidad de reforzar la legislación en materia de liquidez fue el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea. Seleccione una:

a. Falso. b. Verdadero. La primera vez donde se observó esta necesidad fue en la cumbre de líderes del G-20 en Washington en noviembre de 2008. Retroalimentación La respuesta correcta es: Falso.