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• Tito Carlos Pita Trigoso

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CUESTIONARIO DE CUMPLIMIENTO PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

Nombre de la Institución _________________________________________________________________________ Domicilio de Casa Matriz: _______________________________________________________________________ Ciudad:__________________ País: __________________________ Página Web:___________________________ Fecha establecida: _____________________ Licencia Bancaria:(si aplica)_____________________________ Sí I 1

PREGUNTAS REGULATORIAS ¿Ha establecido su país leyes diseñadas para prevenir el lavado de dinero y financiamiento de terrorismo y está su institución sujeta a dichas leyes?

1a)

En caso afirmativo, listar el(los) nombre(s) de las leyes más relevantes en su país: Nombre(s) de la(s) leyes:

1b)

¿Cual es su entidad reguladora? Favor indicar la fecha de la última revisión PREGUNTAS RELACIONADAS CON LAS POLÍTICAS AML Y PRÁCTICAS DE SU INSTITUCIÓN

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2a) 3

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No

¿Tiene su institución una política escrita, controles y procedimientos diseñados razonablemente para prevenir y detectar el lavado de dinero/actividades de financiamiento de terrorismo? Podría adjuntar a este cuestionario una copia de la política AML de su institución. ¿Tiene usted una política clara y lineamientos internos, procedimientos y controles para establecer y mantener relaciones de negocios con PEPs y políticos de alto perfil o con personas y compañías que están claramente relacionados o asociados con ellas? Tiene su Institución identificados los Clientes de Alto Riesgo? ¿Permite su institución financiera uso por terceras partes de sus cuentas como corresponsal?: En caso afirmativo, favor explicar:

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Sí 6

No

¿Provee su institución servicios a cualquiera de los siguientes? -¿Bancos ubicados en jurisdicciones de alto riesgo? (OFAC,UNCL,FATF) - Instituciones Financieras Extranjeras - Casinos - Negocios con alto volumen de efectivo. - Bancos por Internet - Negocios de Apuestas por Internet - Negocios de Servicios de Dinero - Transmisores de Dinero - Bancos “Offshore” - Bancos Pantalla (Shell Bank) - Entidades de Gobiernos Extranjeros - Personas no residentes en el país. - Figuras Políticas / Asociados / Familiares

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8

8a)

IV

Si su respuesta es “SI” a alguno de los servicios en el punto 6, tiene su Institución políticas, procedimientos para mitigar el riesgo potencial asociado con ese tipo de clientes? De qué forma son mitigados esos riesgos? Se monitorean las cuentas de los clientes internamente? Es el proceso Manual o automático? OFICIAL DE CUMPLIMIENTO/”REGULACIONES AML” ¿Tiene su institución a un oficial designado el cual es responsable por el programa de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo? En caso afirmativo, favor proveer la siguiente información: Nombre: Título: Dirección Postal: Número de Teléfono: Dirección de Correo Electrónico: PREGUNTAS DE CUMPLIMIENTO

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¿Ha tenido su institución alguna multa como resultado de violaciones de las regulaciones de prevención de lavado de dinero en los últimos cinco años?

9a)

En caso afirmativo, favor indicar.

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¿Tiene usted conocimiento si su institución ha sido objeto de cualquier investigación, acusación, condena o acción civil relacionada con el financiamiento de terroristas en los

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Sí

No

últimos cinco años?

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En caso afirmativo, favor indicar. ¿Se llevan a cabo procedimientos internos y/o auditorías de cumplimiento para la prevención de lavado de dinero? Favor proveer el nombre de la Firma de sus Auditores Externos y la fecha de la última auditoria. ¿Existe un manual escrito de políticas y procedimientos establecidos para crear un reporte interno para el Oficial de Cumplimiento? ¿Existen mecanismos establecidos para permitir a sus empleados comentar con su supervisor el Reporte de Actividades Sospechosas?

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¿Están todos los empleados familiarizados con lo que constituye una transacción sospechosa? ¿Es su institución una compañía listada en la bolsa de valores? En caso afirmativo, cual es el Símbolo en la Bolsa de Valores:______ En caso negativo, favor listar los accionistas que sean propietarios de más del 5% del total de las acciones y los beneficiarios reales en caso de alguna sociedad. ¿Es su institución de propiedad del Estado? En caso afirmativo, de que gobierno y cual es el porcentaje accionario?

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V

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Tiene su banco Oficinas de Banco o sucursales en el extranjero (Off Shore): En caso afirmativo, ¿Tratará Multi Credit Bank con dichas sucursales? En caso afirmativo, favor listar dichas sucursales: ENTRENAMIENTO Y RESPONSABILIDAD DEL PERSONAL ¿Todos los Empleados:  Reciben entrenamiento de Prevención de Lavado de Dinero regularmente;  Tienen conocimiento amplio de las políticas y procedimientos para Reportar transacciones consideradas inusuales / sospechosas; y  Tienen conocimiento de las leyes que estarán cometiendo en delito de Lavado de

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Sí

No

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dinero, si incumplen con las regulaciones establecidas en la legislación bancaria?

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¿Tienen conocimiento los directores y ejecutivos de gerencia de sus obligaciones de acuerdo a las regulaciones de Prevención de Lavado de Dinero? Favor listar la composición de los miembros de la Junta Directiva de su institución financiera: Nombre Completo/Título/Domicilio/ % Accionario

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VI

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Favor proveer nombre completo, Titulo y dirección de domicilio de las siguientes personas: Presidente Ejecutivo Gerente General Gerente de Finanzas INSPECCIONES REGULATORIAS ¿Conduce su institución una revisión/examen AML independiente? En caso afirmativo: Fecha de la última revisión ________________ Nombre de la Firma que condujo el examen_________________________ Resultados:______________________________ __________________________________ ¿Estaría usted dispuesto a compartir los resultados con nosotros?

Yo certifico que he leído y entendido este Cuestionario, que la información en este Cuestionario está completa, correcta y actualizada. Nombre: Título: _________________________________________ Firma: Fecha:

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