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• Christian De avila Rodríguez

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Cooperativa Multiactiva Trabajando juntos BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DE LA INVERSION) 2015 ACTIVO ACTIVO CORRIENTE 11 DISPONIBLE $56,439,256 Caja $4,246,146 Bancos $52,193,110 Fondo de Liquidez $0 12 INVERSIONES $100,000,000 Para mantener hasta el vencimiento. $100,000,000 14 CARTERA DE CREDITO ASOCIADOS $309,587,943 Crédito de consumo garantía admisible $3,073,518 Crédito de consumo otras garantía $313,021,287 Provisión para protección de cartera -$1,567,880 Provisión general de cartera -$4,938,982 16 CUENTAS POR COBRAR $17,472,668 Convenios $345,600 Anticipos $4,250,000 Créditos a empleados $2,103,000 Deudores patronales $2,462,314 Ingreso por cobrar(intereses) $5,222,679 Ingreso por cobrar(cta. Soste-cxc exasoc) $199,836 Anticipos de impuesto $4,310,506 Otras cuentas por cobrar $550,707 Provisiones para protección de c x c -$1,971,974 TOTAL ACTIVO CORRIENTE $483,499,867 ACTIVO NO CORRIENTE 14 CARTERA DE CREDITO PORCION NO CTE. $671,701,462 crédito de consumo garantía admisible $6,531,226 crédito de consumo otras garantía $665,170,236 17 PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO $13,482,008 muebles y equipo de oficina $3,530,000 equipo de cómputo y comunicaciones $11,484,000 depreciación acumulada -$1,531,992 18 ACTIVOS DIFERIDOS $7,261,920 cargos diferidos (software sicoopweb) $7,261,920 19 OTROS ACTIVOS $21,270,070 otras inversiones $10,845,166 bienes recibidos en pago $17,374,840 provisión otros activos -$6,949,936 TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE $713,715,460 TOTAL ACTIVO $1,197,215,327

2016

$51,196,406 $15,233,539 $32,315,953 $3,646,914 $450,000,000 $450,000,000 $204,192,457 $0 $246,448,534 -$38,214,530 -$4,041,547 $9,213,840 $10,018,021 $2,300,000 $2,054,881 $107,115 $2,865,197 $199,836 $4,310,506 $0 -$12,641,716 $714,602,703 $523,703,136 $0 $523,703,136 $0 $8,535,000 $13,175,000 -$21,710,000 $628,200 $628,200 $28,220,006 $10,845,166 $17,374,840 $0 $552,551,342 $1,267,154,045

BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO) PASIVO 21 DISPONIBLE ahorro voluntario ahorro permanente 24 CUENTAS POR PAGAR costos y gastos por pagar retención en la fuente retenciones y aportes de nomina remanentes por pagar otras cuentas por pagar TOTAL PASIVO CORRIENTE 26 fondos sociales fondo social de educación fondo social de solidaridad fondos social de actividades asociados fondo nacional de cartera fondo social otros fines 27 OTROS PASIVOS obligaciones laborales consolidadas ingresos recibidos para terceros 28 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVICIONES provisión contingencia TOTAL PASIVOS PATRIMONIO 31 CAPITAL SOCIAL aportes ordinarios fondo social mutual 32 RESERVAS protección de aportes inversión social reservas estatutarias 33 FONDOS DE DESTINACION ESPECIFICA fondo para revalorización de aportes fondo de mercadeo de producto fondo especial fondos sociales capitalizados fondos de inversión 34 SUPERAVIT DE PATRIMONIO auxilios y donaciones revalorización del patrimonio 35 RESULTADOS DEL EJERCICIO 36 RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

2015

2016

$0 $0 $0 $12,397,258 $7,553,694 $1,074,043 $678,805 $3,067,718 $22,998 $12,397,258 $223,389,629 $92,603,607 $79,184,022 $8,347,132 $31,437,693 $11,817,175 $2,851,786 $2,533,317 $318,469 $0 $0 $238,638,673

$91,147,296 $13,990,509 $77,156,787 $58,153,338 $2,287,067 $394,677 $617,392 $54,854,202 $0 $149,300,634 $129,660,218 $47,191,501 $72,334,370 $10,134,347 $0 $0 $3,410,079 $3,048,876 $361,203 $26,000,000 $26,000,000 $308,370,931

$666,344,443 $665,003,459 $1,340,984 $120,338,556 $117,729,546 $1,565,406 $1,043,604 $15,235,791 $1,530,805 $3,101,827 $521,802 $9,447,341 $634,016 $38,614,418 $785,330 $37,829,088 $128,043,446 $0 $968,576,654 $1,207,215,327

$548,427,288 $547,086,305 $1,340,983 $2,609,010 $0 $1,565,406 $1,043,604 $13,704,986 $0 $3,101,827 $521,802 $9,447,341 $634,016 $38,614,418 $350,000 $38,264,418 $482,532,290 -$117,104,878 $968,783,114 $1,277,154,045

Activo Total Total Activo Corriente Total Activo No Corriente Pasivo Total Total Pasivo Corriente Total de Patrimonio Indice de Liquidez Indice de endeudamiento

2015 2016 $ 1,197,215,327 $ 1,267,154,045 $ 483,499,867 $ 714,602,703 $ 713,715,460 $ 552,551,342 $ 238,638,673 $ 308,370,931 $ 12,397,258 $ 149,300,634 $ 968,576,654 $ 968,783,114 39.00 0.199

4.79 0.243

ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO ACUMULADO DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIMEBRE DE 2015 INGRESOS OPERACIONALES VENTAS NETAS RECUPERACIONES SERVICIOS DEL CREDITO ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES TOTAL INGRESOS OPERACIONALES MENOS COSTO DE VENTAS EXCEDENTE BRUTO OPERACIONAL GASTOS ADMINISTRATIVOS GASTOS DE PERSONAL GASTOS GENERALES PROVISIONES AMORTIZACION Y AGOTAMIENTO DEPRECIACIONES GASTOS FINANCIEROS TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS EXCEDENTE ODEFICIT OPERACIONAL INGRESOS NO OPERACIONALES FINANCIEROS COMISIONES UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES RECUPERACIONES DIVERSOS INGRESOS EJERCICIOS ANTERIORES TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES GASTOS NO OPERACIONALES IMPUESTOS FINANCIEROS EXTRAORDINARIOS GASTOS DIVERSOS GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES EXCEDENTE O DEFICIT NO OPERACIONALES EXCEDENTE O DEFICIT DEL EJERCICIO

2016

$0 $3,811,512 $205,869,077 $850,000 $210,530,589

$717,327 $6,382,406 $86,269,590 $93,369,323

$0 $210,530,589

$581,786 $92,787,537

$40,209,005 $48,013,011 $14,886,201 $1,171,280 $1,531,992 $1,399,421 $107,210,910 $103,319,679

$29,604,440 $35,654,015 $5,142,323 $0 $0 $26,773,934 $97,174,712 -$4,387,175

$22,826,502 $0 $0 $8,000,000 $1,539,405 $0 $32,365,907

$14,622,415 $336,809 $491,916,788 $0 $173,087 $13,812,230 $520,861,329

$0 $3,559,115 $2,225,977 $66,064 $1,790,984 $7,642,140 $24,723,767 $128,043,446

$78,228 $5,040,295 $998,540 $24,253,800 $3,571,001 $33,941,864 $486,919,465 $482,532,290