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• Juan Carlos Q. Choquenaira

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CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES (Versión Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CRÉDITO DEL SANTA S.A.

MANUAL DE ORGANIZACION Y FUNCIONES

CHIMBOTE

CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES (Versión Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Estudios Organizacionales emitidos que modifican el MOF

Código/Versión

Grupo

Área responsable

Descripción

Sesión del Directorio/Comité de Gerencia

Acuerdo/Informe

Fecha de aprobación

017-2009-O

299-2009-O

15/09/2009

EO-GM-013

Institucional

Gerencia Mancomunada

Organización de la Unidad de Marketing e Imagen Institucional

EO- GM– 012

Institucional

Gerencia Mancomunada

Organización de la Gerencia de Créditos

014-2009/O-CMACS

272-2009/O

24/07/2009

EO- GM– 011

Institucional

Gerencia Mancomunada

Organización de la Gerencia de Ahorros y Finanzas

011-2009/O-CMACS

218-2009/O

13/06/2009

EO- GM– 010

Institucional

Gerencia Mancomunada

Organización de Asesoría Legal

001-2009-O

004-2009-O

14/01/2009

EO- GM– 009

Institucional

Gerencia Mancomunada

MOF de Unidad de Planeamiento

022-2008-O

429-2008-O

30/11/2008

EO- GM– 008

Institucional

Gerencia Mancomunada

MOF del Directorio

020-2008-O

391-2008-O

30/10/2008

EO- GM– 007

Institucional

Gerencia Mancomunada

MOF Oficialía de atención al Usuario

022-2008-O

428-2008-O

30/11/2008

EO- GM– 005

Institucional

Gerencia Mancomunada

Creación del puesto de Auditor de Tecnología de Información.

006-2008-CMAC-S

022-2008-CG

06/02/2008

Institucional

Gerencia Mancomunada

Revisión del Proceso de Otorgamiento de Créditos - puestos: Analista de Créditos, Auxiliar de Créditos, Asistente de Administración y Operaciones, Auxiliar de Operaciones Múltiples

024-2007-O

475-2007-O

21/12/2007

Institucional

Gerencia Mancomunada

Creación Unidades Orgánicas: Seguridad Institucional.

024-2006-O

270-2006-O

29/12/2006

Organización y Métodos.

024-2006-O

271-2006-O

29/12/2006

Asistente de U. Riesgos.

024-2006-O

272-2006-O

29/12/2006

EO- GM– 004

EO-GM-003

Creación del cargo de:

Administración

Tecnología de Información

Reorganización del área de Tecnología de Información

016-2006-O

180-2006-O

26/08/2006

EO-GM-002

Institucional

Gerencia Mancomunada

Creación del cargo de Jefe de Agencias y Oficinas

016-2006-O

179-2006-O

26/08/2006

EO-GM-001

Institucional

Gerencia Mancomunada

Creación del cargo de Jefe de seguridad institucional

013-2006-O

142-2006-O

15/07/2006

Antes Abril 2006

Institucional

Gerencia Mancomunada

ROF

008-2005/O-CMACS

073-2005-O

16/04/05

Antes Abril 2006

Institucional

Gerencia Mancomunada

MOF

019-2004-O

257-2004-O

14/10/04

EO-TI-001

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Reglamentos emitidos que modifican el MOF

Código/Versión

REG-DIR-010 V1.1

Grupo

Institucional

Área responsable

Directorio

Descripción

Sesión del Directorio/Comité de Gerencia

Acuerdo/Informe

Fecha de aprobación

Reglamento interno del Comité de Imagen Institucional (modificación)

012-2008-O

215-2008-O

26/06/08

012-2008-O

214-2008-O

26/06/08

012-2008-O

213-2008-O

26/07/08

Reglamento interno del Comité de Tecnología de información (modificación) Reglamento interno del Comité de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (modificación)

REG-DIR-009 V1.1

Institucional

Directorio

REG-DIR-007 V1.1

Institucional

Directorio

REG-DIR-006 V1.1

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de Finanzas (modificación)

012-2008-O

212-2008-O

26/06/08

REG-DIR-005 V1.1

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de Seguridad (modificación)

012-2008-O

211-2008-O

26/07/08

012-2008-O

209-2008-O

26/06/08

012-2008-O

210-2008-O

26/06/08

012-2008-O

208-2008-O

26/06/08

016-2007-O

288-2007-O

27/08/07

REG-DIR-004 V1.1

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de Créditos (modificación)

REG-DIR-003 V1.1

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de Riesgos (modificación)

REG-DIR-002 V1.1

Institucional

Directorio

REG-DIR-010 V1.0

Institucional

Directorio

REG-DIR-009 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de Tecnología de información

018-2007-O

340-2007-O

26/09/07

REG-DIR-008 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de Auditoria

016-2007-O

292-2007-O

28/08/07

016-2007-O

286-2007-O

27/08/07

019-2007-O

365-2007-O

10/10/07

016-2007-O

291-2007-O

27/08/07

016-2007-O

290-2007-O

27/08/07

016-2007-O

287-2007-O

27/08/07

Reglamento interno del Comité de Administración (modificación) Reglamento interno del Comité de Imagen Institucional

REG-DIR-007 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo

REG-DIR-006 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de Finanzas

REG-DIR-005 V1.0

Institucional

Directorio

REG-DIR-004 V1.0

Institucional

Directorio

REG-DIR-003 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de Seguridad Reglamento interno del Comité de Créditos Reglamento interno del Comité de Riesgos

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

REG-DIR-002 V1.0

Institucional

Directorio

Reglamento interno del Comité de Administración

011-2007-O

215-2007-O

14/06/07

REG-GM-001

Institucional

Gerencia Mancomunada

Reglamento interno de la gerencia Mancomunada

024-2007-O

474-2007-O

21/12/07

Directorio

Estudio Organizacional de la Unidad de Tecnología de la Información

005-2010-O

036-2010-O

13-03-2010

Directorio

Estudio Organizacional: Creación de la unidad de Gestión de Proyectos

005-2010-O

037-2010-O

13-03-2010

EO-GM-016

EO-GM-017

Institucional

Institucional

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004 INDICE

1

Objetivo.............................................................................................. ………………………………..….

07

2

Ámbito del Manual ......................................................................................................................

07

3

Contenido del Manual .................................................................................................................

07

4

Consideraciones Generales ........................................................................................................

07

5

Organigrama ...............................................................................................................................

08

Título I: Alta Dirección Junta General de Accionistas ........... ........................ ....................... ....................... ....................... ……....

10

Directorio………………………………………………………………………………………………………….

11

Comités del Directorio…………………………………………………………………………………………

17

Gerencia Mancomunada .................. ........................ ....................... ....................... …………………...…..

29

Título II: Control Auditoria Interna……………………………………………………………………………………................….

34

Riesgos………………………………………………………………………………...............……....... ………

41

Oficialía de Cumplimiento ................. ........................ ....................... ....................... ....................... ….…...

45

Oficialía de Atención al Usuario………………………………………………………………………………

47

Título III: Asesoría Asesoría Legal .................................. …………………………………………………………………………..

52

Título IV: Soporte Planeamiento y Desarrollo ............... ........................ ....................... ....................... ....................... ..……..

59

Marketing e Imagen Institucional...... ........................ ....................... ....................... ....................... …….. .

64

Organización y Métodos ................... ........................ ....................... ....................... ....................... …….. .

72

Gestión de Proyectos ....................... ........................ ....................... ....................... ....................... ………

77

Título V: Gerencias de Línea Gerencia de Administración ............. ........................ ....................... ....................... ....................... …….. .

81

Tecnología de Información ............... ........................ ....................... ....................... ....................... …….. .

84

Recursos Humanos……………………………………………………………………………….. ........ ...........

110

Logística………………………………………………………………………………………................. ………

117

Contabilidad....................................... ….................... ....................... ....................... ....................... ……...

123

Seguridad……………………………………………………………………………………………………….

127

Gerencia de Ahorros y Finanzas………………………………………………………………… ………….

133

Operaciones…………………………………………………………………………………………. ………..

136

Ahorros………………………………………………………………………………………......……………...

152

Tesorería………………………………………………………………………………………………………..

156

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Gerencia de Créditos………………………………………………………………………………….... ...........

165

Créditos………………………………………………………………………………………………... ... ...........

168

Recuperaciones………………………………………………………………………………………..... ...........

184

Título VI: Agencias y Oficinas Agencias y Oficinas……………………………………………………………………………………………

195

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos I.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

OBJETIVO El presente documento tiene como finalidad describir en forma clara las funciones de cada uno de los puestos establecidos para la CMAC Santa, de acuerdo al organigrama

aprobado, constituyendo el documento

normativo que formaliza dichas funciones, así como la ubicación de cada puesto dentro de la organización.

II.

AMBITO DEL MANUAL Este Manual describe la totalidad de los puestos de la CMAC Santa, órganos de gobierno, directivos, control, apoyo, funcionarios y trabajadores.

III.

CONTENIDO DEL MANUAL El Manual está constituido:

• • • • • • • IV.

Organigrama Funcional Introducción MOF Directorio, Órgano de Control, Apoyo, etc. MOF Administración MOF Ahorros y Finanzas MOF Créditos MOF Agencias y Oficinas

CONSIDERACIONES GENERALES Y MANTENIMIENTO DEL MANUAL Este Manual debe ser considerado como un instrumento que sirva de guía para el desarrollo del trabajo y en ningún momento debe limitar la iniciativa de funcionarios y trabajadores, constituyendo por el contrario, un elemento de base para desarrollar las potencialidades personales. Dado que las empresas son entes dinámicos es muy importante mantener constantemente actualizado el Manual, en función de los cambios que exija el desarrollo de la Caja del Santa. Si, por efectos de cambios en los métodos o sistemas de trabajo, se altera el contenido básico de un puesto, sus funciones, deberán ser también modificadas. Para los efectos de control del Manual, éste se distribuirá en medio físico de la siguiente manera:

•

Gerentes : Manual Completo

•

Jefes de Unidad: Manual completo de la Unidad a la que pertenecen.

•

Administradores de Agencias

y Oficinas: Manual completo de los puestos correspondientes a las

Agencias u Oficinas.

•

A cada colaborador, se le entrega sus funciones según el puesto que desempeña.

Adicionalmente esta información será publicada en la intranet (medio lógico) con los niveles de autorización correspondientes de acuerdo al cargo que el personal desempeña. Las modificaciones, adiciones y supresiones al MOF, serán comunicadas por el Unidad de Organización y Métodos en coordinación con la Unidad de Recursos Humanos.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos V.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

ORGANIGRAMA

Contraloría General de la República

Junta General de Accionistas

Org. Control Institucional Comité de Auditoría

Comité de Riesgos

Comité de Seguridad Institucional

Comité de Administración

Comité de PLAT

Directorio

Comité de T.I.

Unidad de Riesgos

Comité de Créditos

Comité de Finanzas Oficialía de Cumplimiento Comité de Imagen Institucional

Gerencia Mancomunada

Comité de Gerencia

Oficialía Atención al Usuario

Planeamiento y Desarrollo Asesoría Legal Marketing e Imagen Institucional

Organización y Métodos

Gestión de Proyectos

Gerencia de Administración

Contabilidad

Tecnología de Información

Recursos Humanos

Gerencia de Ahorros y Finanzas

Logistica

Seguridad Institucional

Operaciones

Ahorros

Gerencia de Créditos

Tesorería

Creditos

Recuperaciones

Agencias y Oficinas

CMAC Santa S. A. Organigrama General V3.0 Agencias

Oficinas Especiales

Centro de Promoción e Informacion

ORG-CMAC-01

15-04-2010

Organización y Métodos

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TITULO I:

ALTA DIRECCION

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

NATURALEZA: Constituye el máximo órgano de gobierno de Caja Municipal del Santa S.A., y está conformado por la totalidad de los accionistas. Puede ser Junta Obligatoria Anual o Juntas Extraordinarias.

FACULTADES DE ACUERDO A LEY: a)

Pronunciarse de la gestión de la Caja y los resultados económicos del ejercicio anterior.

b)

Resolver la aplicación de la utilidad neta que hubiese en el Balance Anual.

c)

Recibir del Directorio un informe anual detallado sobre la marcha económico financiera de la Caja, así como un programa de actividades para el ejercicio siguiente.

d)

Nominar a los miembros del Directorio.

e)

Tratar los demás asuntos que le sean propios conforme al estatuto y sobre lo que corresponda a la Junta General, si se hubiese consignado en la convocatoria y se contase con el quórum correspondiente.

JUNTAS GENERALES EXTRAORDINARIAS: a)

Modificar el estatuto y acordar la transformación, fusión, rescisión, disolución y liquidación de la Institución.

b)

Declarar la vacancia de los miembros del Directorio, previa comunicación de remoción de la institución designante.

c)

Aumentar o reducir el capital.

d)

Emitir obligaciones.

e)

Disponer investigaciones, auditorias y balances.

f)

Tratar los demás asuntos que no sean competencia de otros órganos de gobierno de la institución.

g)

Las atribuciones conferidas a la Junta General Ordinaria y Extraordinaria, son de carácter enunciativo más no limitativo.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. DIRECTORIO OBJETIVO: Es el órgano de alta dirección de la empresa que ejerce su representación institucional, el cual establece las políticas y es responsable conjuntamente con la Gerencia Mancomunada, de la gestión económica, financiera y administrativa de la institución.

El Presidente, ejerce la representación del Directorio y orienta las acciones de La Caja, velando por el cumplimiento de las normas legales en vigencia, el estatuto y demás normas que rigen a la Caja Municipal del Santa S.A (La Caja).

En ningún caso los Directores podrán ejercer cargo ejecutivo en la Caja Municipal del Santa S.A. (La Caja), de conformidad con el artículo 9º del Decreto Supremo Nº 157-90-EF, el Directorio no tiene facultades ejecutivas. DEPENDENCIA: Junta General de Accionistas.

REQUISITOS: a)

Contar con estudios profesionales universitarios concluidos que demuestren que la persona posee los conocimientos en materias de economía, banca, finanzas o materias afines.

b)

Contar con una trayectoria profesional apropiada para el cargo, entendiéndose por ella la experiencia en actividades especializadas y/o directivas relacionadas con su profesión, en el sistema financiero y/o en empresas o instituciones vinculadas con dicho sistema, nacionales o extranjeras y/o experiencia en cargos de nivel gerencial o directivo en empresas con un nivel de organización o envergadura relevantes para La Caja, a satisfacción de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

c)

Contar con cualidades de idoneidad moral y técnica que resulten compatibles con el cargo a desempeñar, de acuerdo con las normas especiales que emita la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

d)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, ética profesional y la confidencialidad del caso.

e)

No ser Funcionario de La Caja, servidores públicos, que presten servicios en entidades públicas, cuyas funciones estuvieran directamente vinculadas al sector económico en el que la sociedad desarrolla su actividad empresarial, salvo que representen la participación del Estado.

f) g)

No tener antecedentes penales y/o policiales. No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, créditos vencidos por más de ciento veinte días (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Ejercer la representatividad institucional de La Caja.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos b)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Formular, aprobar y supervisar el cumplimiento de estrategias y objetivos (crediticios, de ahorros, administrativos, etc.) de La Caja.

c)

Aprobar los planes institucionales (Plan Operativo, Plan de Marketing, Programa de Atención al Usuario, Programa de trabajo de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, entre otros).

d)

Aprobar el Plan Estratégico Institucional propuesto por Gerencia Mancomunada, como resultado del proceso de planificación estratégica institucional, con la finalidad de cumplir con los objetivos empresariales establecidos.

e)

Aprobar las políticas internas, necesarias para el cumplimiento de los objetivos empresariales, de acuerdo a la normatividad emitida por los organismos de regulación y control que disponen la implementación de diversos sistemas que configuran el negocio financiero, en temas como el control de riesgos, la prevención del lavado de activos, la atención al usuario, el control interno, la transparencia de la información y disposiciones aplicables a la contratación con los usuarios, entre otros.

f)

Aprobar las políticas generales para establecer la responsabilidad de la empresa, referida a la administración prudente de los activos en depósito y en custodia, administrados o invertidos por cuenta de clientes y terceros, evitando conflictos de interés. Además, asegurar razonablemente que los consejos de inversión o similares realizados en su ámbito, son presentados con la información apropiada, al tener en cuenta la tolerancia al riesgo y expectativa de rendimiento del cliente.

g)

Aprobar el Reglamento de Organización y Funciones - ROF y el Manual de Organización y Funciones – MOF, documentos normativos de alcance institucional.

h)

Aprobar los documentos técnicos – normativos que fueran necesarios para la mejor marcha institucional, tales como Reglamentos, Manuales, Directivas institucionales, Normas y procedimientos, etc.

i)

Verificar la oportuna actualización de los documentos técnicos normativos considerando los nuevos riesgos y la dinámica del negocio, principalmente aquellos de mayor importancia y/o antigüedad.

j)

Aprobar periódicamente la relación de castigos de créditos de acuerdo a la normatividad vigente.

k)

Aprobar la apertura y cierre de agencias y oficinas.

l)

Verificar la correcta asignación y empleo de los recursos de La Caja, efectuando periódicamente la revisión de los informes sobre gastos e inversiones y realizando las recomendaciones pertinentes.

m)

Aprobar el Presupuesto y los Estados Financieros de La Caja.

n)

Presentar la Memoria y los Estados Financieros de La Caja a la Junta General de Accionistas.

o)

Proponer a la Junta General de Accionistas las modificaciones, fusión, escisión, reorganización y disolución de la sociedad.

p)

Acordar el establecimiento de sucursales en el extranjero, determinando sus condiciones de operación.

q)

Disponer y velar que sus reuniones y acuerdos adoptados en ellas, consten en un Libro de Actas legalizado conforme a ley y cumpliendo las formalidades del artículo Nº 170 de la Ley General de sociedades.

r)

Disponer que la persona que asuma las funciones de Secretario del Directorio se encargue de la atención de los requerimientos de Información formulados por los Directores, para lo cual, implementará y mantendrá

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

actualizado el “Registro de Requerimiento de Información”, indicando las condiciones y plazos para su atención. Los requerimientos de información preferentemente deberán estar referidos al tema de agenda. s)

Elegir anualmente a su Presidente y Vicepresidente.

t)

Conceder licencias a los Directores y miembros de la Gerencia de acuerdo a la normatividad vigente.

u)

Aceptar la renuncia de los Directores, después que esta haya sido presentada a la entidad designante, la misma que comunicará en forma inmediata al Concejo Municipal con copia al Directorio de La Caja, verificando que el Concejo haya declarado la vacancia en forma automática en la correspondiente sesión inmediata al conocimiento del hecho relevante.

v)

Suspender a los miembros del Directorio afectados con causal de impedimento.

w)

Conceder autorización a los Directores para que efectúen viajes en comisión de servicios cuando el caso lo amerite.

x)

Designar al funcionario reemplazante, en caso de ausencia, enfermedad, licencia, vacaciones o impedimento de algún miembro de la Gerencia.

y)

Otorgar autorización para que los Gerentes realicen viajes en comisión de servicios fuera de la localidad donde se ubica la sede institucional

z)

Nombrar o remover a los Gerentes, determinando sus obligaciones y remuneraciones, otorgando y revocando sus poderes con las atribuciones que juzgue convenientes, asimismo, nombrar a los representantes y asesores que requiera la empresa.

aa)

Designar al miembro de la Gerencia Mancomunada que representará a La Caja en el Fondo de las Cajas municipales de ahorro y créditos, de acuerdo a la normativa vigente.

bb)

Otorgar los poderes que juzgue convenientes.

cc)

Designar a los auditores externos, cuando corresponda de acuerdo a Ley.

dd)

Establecer la política global de remuneraciones, la escala salarial, sus modificaciones y reajustes, de acuerdo a la normativa legal vigente.

ee)

Solicitar a través de la Gerencia Mancomunada la sustentación del ejercicio funcional y responsabilidades propias de los funcionarios y, en general, de personal que se encuentra prestando servicios en la Caja.

ff)

Velar por la observancia de las normas legales a que están sujetas las operaciones de La Caja.

gg)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan respecto a los resultados de las auditorias o exámenes que en La Caja se practiquen.

hh)

Disponer que la Gerencia Mancomunada asigne la prioridad del caso a la implementación de las observaciones pendientes o en proceso, formuladas por los auditores externos e internos, FEPCMAC, SBS, u otra auditoría autorizada; estableciéndose un control permanente por parte de la Gerencia Mancomunada y el Órgano de Control Institucional, cuyo grado de avance deberá ser reportado por este último directamente al Directorio con periodicidad mensual, correspondiendo disponer la evaluación respecto a la imposición de sanciones cuando exista responsabilidad funcional en no superar las observaciones

.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos ii)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con el Órgano de Control Institucional la revisión detallada de las observaciones y/o recomendaciones pendientes de implementación a efectos de determinar aquellas que por razones de antigüedad u operatividad no serían aplicables a la situación actual de La Caja, debiendo implementarse un control estadístico adicional que no incluya dichas observaciones, todo lo cual deberá reportarse mediante informes periódicos al Directorio.

jj)

Efectuar el seguimiento y control del cumplimiento de los plazos establecidos para que Gerencia Mancomunada (Comité de gerencia) supere las observaciones formuladas por los Auditores externos e internos, FEPCMAC, SBS, u otra auditoría autorizada, debiendo registrar en actas el resultado obtenido.

kk)

Adoptar las acciones necesarias para que el Órgano de Control Institucional realice sus funciones de acuerdo con las disposiciones emitidas por la Contraloría General de la República y lo normado por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

ll)

Asumir la responsabilidad por el diseño, ejecución y seguimiento del sistema de control interno y establecer una cultura organizativa que enfatice la importancia del control interno dentro de la empresa.

mm) Aprobar la política general de alineamiento para la clasificación del deudor para fines prudenciales de acuerdo al informe técnico presentado por la Gerencia Mancomunada y la Unidad de Riesgos, para su posterior implementación por parte de la Unidad de Riesgos. nn) Asegurar que el patrimonio contable de la empresa sea suficiente para enfrentar los riesgos a los que está expuesto, para lo cual debe conocer las necesidades de capital y establecer políticas de gestión que apoyen las necesidades de la empresa, cumpliendo con los requerimientos de los organismos reguladores. oo)

Aprobar las políticas y procedimientos generales de la Gestión Integral de Riesgos, así como conocer periódicamente los avances y resultados obtenidos

pp)

Garantizar la existencia de los recursos necesarios para el adecuado desarrollo de la Gestión Integral de Riesgos, a fin de contar con la infraestructura, metodología y personal apropiado.

qq) Establecer un sistema de incentivos que fomente el adecuado funcionamiento de la gestión integral de riesgos y el control interno. rr)

Suscribir una declaración de cumplimiento, de acuerdo al Artículo 9° de la Resolución Nº 037 – 2008 emitida por la S.B.S. Esta declaración será suscrita en un plazo que no excederá de ciento veinte (120) días calendarios posteriores al ejercicio anual, debiendo estar el documento a disposición de la S.B.S.

ss)

Aprobar la creación de los comités técnicos consultivos y designar a sus miembros como integrantes de los diversos comités, asimismo aprobar la designación de los funcionarios que deberán integrarlos.

tt)

Aprobar los reglamentos internos de funcionamiento de cada uno de los comités técnicos consultivos.

uu)

Disponer que los comités técnicos consultivos sesionen de acuerdo a sus respectivos reglamentos internos y cumplan con su función básica.

vv)

Disponer el correcto y oportuno empleo del Reglamento de Directores, Gerentes y principales Funcionarios.

ww) Coordinar con el Concejo Municipal y las entidades designantes, a fin de que cuando se produzca la elección de un miembro del directorio de la Caja, el Concejo Municipal deberá remitir una copia del expediente de cada una de las nominaciones efectuadas, a la Unidad de Auditoria Interna de la CMAC y a la SBS, que deberá

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

incluir la documentación que acredite el cumplimiento de los requisitos y procedimientos señalados en la norma vigente (Numeral 9, Anexo 1 de la Resolución SBS Nº 410-97). xx)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a consideración por la Gerencia Mancomunada.

yy)

Asumir otras funciones señaladas en el estatuto y las normas legales aplicables a La Caja.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. PRESIDENTE DEL DIRECTORIO

OBJETIVO: El Presidente ejerce la representación del Directorio y orienta las acciones de la Caja, cuidando el cumplimiento de las normas legales en vigencia, el estatuto y demás dispositivos que rigen a la Caja Municipal del Santa S.A.

DEPENDENCIA: Directorio

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Convocar y presidir las sesiones del Directorio y los actos oficiales de la Caja, así como coordinar las actividades y funciones de los órganos de ésta.

b)

Suscribir la documentación y correspondencia interna del Directorio.

c)

Dictar las disposiciones que estime conveniente, a fin de asegurar que las actividades de la Caja se desarrollen de acuerdo a las políticas, planes y programas establecidos por el Directorio.

d)

Presentar al Directorio en coordinación con la Gerencia Mancomunada, los informes de las auditorias practicadas en la Caja, así como los estados financieros, la memoria anual y los documentos de planeamiento estratégicos y gestión para los ejercicios posteriores.

e)

Suscribir los Estados Financieros conjuntamente con un Director, Gerencia Mancomunada y Contador General.

f)

Dirimir las votaciones del Directorio, en caso de empate.

g)

Asistir a las Asambleas Generales de la FEPCMAC.

h)

Otras no establecidas en el Estatuto, propias de su cargo.

i)

Cumplir con las demás atribuciones que le señale el Directorio, así como con las disposiciones legales vigentes dentro del campo que le compete.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. COMITÉ DE ADMINISTRACIÓN

OBJETIVO: Diseñar, establecer y proponer al Directorio las políticas para la gestión administrativa institucional coherente con los objetivos empresariales.

Establece lineamientos de gestión basados en la optimización de los recursos empresariales y en la planificación del desarrollo de los recursos humanos.

DEPENDENCIA: Directorio.

MIEMBROS: a)

Tres (3) Directores, uno de los cuales será el Presidente del Comité.

b)

El Gerente de Administración, quien ejercerá la función de Secretario del Comité, con derecho a voz pero sin derecho a voto.

FUNCIONES: a)

Formular, proponer

y supervisar la aplicación de los lineamientos de política y principales aspectos

relacionados a la administración institucional, antes de su aprobación por el Directorio. b)

Discutir y evaluar temas referidos a procesos, actividades y procedimientos de índole administrativo.

c)

Efectuar el análisis y recomendaciones en temas propuestos por la Gerencia Mancomunada referidos a la gestión de: recursos humanos, seguridad, tecnología de información, aspectos contables y administrativos en general.

d)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestión administrativa sea eficiente.

e)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas específicos,

f)

Recomendar la aprobación de los documentos técnicos – normativos que fueran necesarios para la mejor

siempre que sea necesario.

marcha institucional. g)

Proponer al Directorio la aprobación de su Reglamento interno de funcionamiento.

h)

Elegir para el periodo correspondiente a su Presidente.

i)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

j)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

k)

Evaluar el grado de cumplimiento de los diferentes planes operativos anuales de las áreas administrativas.

l)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exámenes que en la Caja Municipal se practiquen en el ámbito administrativo institucional.

m)

Efectuar recomendaciones sobre la política global de remuneraciones.

n)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideración por el Directorio.

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5. COMITÉ DE FINANZAS

OBJETIVO: Diseñar, establecer y proponer al Directorio las políticas para la gestión financiera institucional coherente con los objetivos empresariales.

Propone lineamientos de gestión basados en la planificación y optimización de los recursos financieros y recomienda las normas que regulen las finanzas empresariales para lograr una adecuada intermediación financiera.

DEPENDENCIA: Directorio

MIEMBROS: a)

Tres (3) Directores, uno de los cuales será el Presidente del Comité.

b)

El Gerente de Ahorros y Finanzas; quien ejercerá la función de Secretario del Comité, con derecho a voz pero sin derecho a voto.

FUNCIONES: a)

Formular y proponer los lineamientos de política y principales aspectos relacionados a la planificación financiera, antes de su aprobación por el Directorio.

b)

Efectuar el análisis y recomendaciones en temas propuestos por la Gerencia Mancomunada referidos a la planificación financiera..

c)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la planificación y gestión financiera sean eficientes.

d)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas específicos, siempre que sea necesario.

e)

Recomendar la aprobación de los documentos técnicos – normativos que fueran necesarios para la mejor gestión financiera institucional.

f)

Proponer al Directorio la aprobación de su Reglamento interno de funcionamiento.

g)

Elegir para el periodo correspondiente a su Presidente y Secretario.

h)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

i)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

j)

Evaluar el grado de cumplimiento del Plan de gestión financiera anual.

k)

Efectuar el seguimiento de la ejecución del Presupuesto anual.

l)

Evaluar la ejecución del Plan anual de inversiones proponiendo medidas que garanticen la óptima rentabilidad empresarial.

m)

Tomar conocimiento de los informes gerenciales presentados sobre los avances y resultados obtenidos en la gestión financiera empresarial.

n)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exámenes que en la Caja Municipal se practiquen en el ámbito de la gestión financiera.

o)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideración por el Directorio.

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6. COMITÉ DE RIESGOS

OBJETIVO: Diseñar, establecer y proponer al Directorio las políticas para la administración de los riesgos de mercado, liquidez, crediticios y operacionales.

Establecer canales de comunicación efectivas para que las áreas involucradas identifiquen, registren y reporten los riesgos asumidos.

DEPENDENCIA: Directorio.

MIEMBROS: a)

El Presidente del Directorio, quien ejercerá la Presidencia del Comité.

b)

Dos (2) Directores.

c)

El Gerente de Ahorros y Finanzas; tiene derecho a voz, pero sin derecho a voto

d)

El Gerente de Créditos; tiene derecho a voz, pero sin derecho a voto.

e)

El Jefe de la Unidad de Riesgos, quien hará la función de Secretario del Comité, con derecho a voz pero sin derecho a voto.

FUNCIONES: a)

Formular, proponer y supervisar la aplicación de los lineamientos de políticas y procedimientos para la identificación de los riesgos del negocio.

b)

Conocer periódicamente los avances y resultados obtenidos en la implementación en la gestión del riesgo.

c)

Informar al Directorio sobre los riesgos que pueda haber detectado.

d)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestión del riesgo sea eficiente.

e)

Promover una cultura organizacional de gestión de riesgos dentro de la empresa.

f)

Proponer el establecimiento de límites de exposición a los que se encuentran sujetas las posiciones afectas a riesgos de mercado.

g)

Verificar el cumplimiento de los límites internos por exposición a riesgos de mercado de posiciones en toda clase de inversiones financieras temporales.

h)

Verificar la implementación de los mecanismos y controles necesarios referidos al seguimiento del adecuado proceso de evaluación y clasificación de la cartera de créditos; a efecto del adecuado cumplimiento de las políticas emitidas por el Directorio.

i)

Coordinar la elaboración de los reportes de la Unidad de Riesgos para comunicar oportunamente a las entidades reguladoras externas sobre la identificación y gestión del riesgo, y de ser el caso, a las áreas involucradas.

j)

Evaluar el cumplimiento de la asignación de patrimonio efectivo para cubrir riesgos conforme al método estandarizado establecido por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

k)

Revisar y emitir opinión sobre los informes técnicos relacionados a su temática, a solicitud de la Jefatura de Riesgos o Gerencia Mancomunada.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

l)

Efectuar el análisis y recomendaciones en temas propuestos por la Jefatura de Riesgos o Gerencia

m)

Proponer al Directorio la aprobación de su reglamento interno.

n)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en el libro de actas correspondiente.

o)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas relacionados a

Mancomunada referidos a la gestión del riesgo.

los riesgos. p)

Recomendar la aprobación de los documentos técnicos normativos que fueran necesarios para la eficiente gestión del riesgo.

q)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

r)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideración por el Directorio.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. COMITÉ DE CRÉDITOS

OBJETIVO: Diseñar, establecer y proponer al Directorio las políticas de las operaciones activas con la finalidad de lograr los objetivos empresariales.

Establecer los lineamientos de gestión basados en la optimización de los recursos empresariales promoviendo la eficiente gestión de los créditos otorgados.

DEPENDENCIA: Directorio.

MIEMBROS: a)

Tres (3) Directores, uno de los cuales ejercerá la Presidencia del Comité.

b)

El Gerente de Créditos, quien ejercerá la función de Secretario del Comité, con derecho a voz pero sin derecho a voto.

FUNCIONES: a)

Formular y proponer para la aprobación del Directorio los lineamientos de política y principales aspectos relacionados a las colocaciones y recuperaciones.

b)

Evaluar el grado de cumplimiento del planeamiento operativo referido a las colocaciones y recuperaciones.

c)

Apoyar al Directorio analizando y recomendando aspectos referidos a la problemática de los créditos y recuperaciones.

d)

Revisar las evaluaciones realizadas a la cartera de créditos otorgados a directores y a trabajadores, personas, grupos vinculados y grupos económicos, así como las referidas al control de los límites de endeudamiento.

e)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestión crediticia y de las recuperaciones sea eficiente.

f)

Revisar y efectuar las observaciones necesarias a los reportes emitidos por el área de Créditos.

g)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas específicos, siempre que sea necesario.

h)

Revisar y emitir opinión sobre los documentos técnicos normativos e informes técnicos relacionados a su temática, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y, de ser el caso, recomendar la aprobación del Directorio.

i)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exámenes que en la Caja Municipal se practiquen en el ámbito de las operaciones activas y las recuperaciones.

j)

Recomendar al Directorio la aprobación e implementación del Reglamento Interno del Comité de Créditos, sesionando y cumpliendo sus funciones de acuerdo al mismo.

k)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

l)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideración por el Directorio.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8. COMITÉ DE AUDITORIA:

OBJETIVO: Apoyar al Directorio en el cumplimiento de las disposiciones establecidas en el Reglamento del Sistema de Control Interno.

Diseñar y proponer al Directorio las políticas para el adecuado funcionamiento del Sistema de Control Interno promoviendo el establecimiento de una cultura organizacional que priorice el control interno en la empresa.

DEPENDENCIA: Directorio.

MIEMBROS: a)

El Presidente del Directorio, quien lo preside.

b)

Vicepresidente del Directorio.

c)

Un (1) Director.

FUNCIONES: a)

Vigilar el adecuado funcionamiento del Sistema de Control Interno.

b)

Mantener informado al Directorio sobre el cumplimiento de las políticas y procedimientos internos y sobre la detección de problemas de control y administración interna, así como de las medidas correctivas implementadas en función de las evaluaciones realizadas por el Órgano de Control Institucional, los auditores externos, la Contraloría General de la República y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

c)

Evaluar que el desempeño, del Órgano de Control Institucional y de los auditores externos en general, corresponda a las necesidades de la empresa.

d)

Coordinar permanentemente, con el Órgano de Control Institucional y con los auditores externos en general, los aspectos relacionados con la eficacia y eficiencia del Sistema de Control Interno.

e)

Evaluar los informes trimestrales presentados por el OCI, para lo cual deberá sesionar en fecha próxima siguiente a la presentación de los mismos.

f)

Evaluar el grado de cumplimiento del planeamiento operativo anual del Órgano de Control Institucional.

g)

Apoyar al Directorio analizando y recomendando sobre la problemática del control interno.

h)

Discutir y evaluar temas referidos a procesos, actividades y procedimientos de control interno.

i)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestión del control interno sea eficiente.

j)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas específicos,

k)

Revisar y emitir opinión sobre los documentos técnicos normativos e informes técnicos relacionados a su

siempre que sea necesario.

temática, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y, de ser el caso, recomendar la aprobación del Directorio. l)

Proponer y mantener actualizado el Reglamento Interno del Comité, sesionando y cumpliendo sus funciones de acuerdo al mismo.

m)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

n)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideración por el Directorio.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. COMITÉ DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

OBJETIVO: Se define como una unidad técnica consultiva designada por el Directorio para proponer y establecer las políticas y procedimientos necesarios para el buen funcionamiento del Sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo de La Caja, así como para apoyar al Oficial de cumplimiento en la calificación, que debe realizar dicho funcionario, de aquellas operaciones que podrían ser sospechosas para efectos de la comunicación a la UIF-Perú.

Tendrá como objetivo básico asistir al Oficial de Cumplimiento en el análisis y evaluación necesarios para determinar si una operación inusual es sospechosa o no; sin embargo, el Oficial de Cumplimiento es el único que puede calificar la operación como sospechosa y proceder con su comunicación a la UIF-Perú, conforme a Ley.

El Comité debe establecer los lineamientos respecto a los mecanismos para la interacción y coordinación entre las diferentes unidades de La Caja, para garantizar la detección del lavado de activos vinculado al financiamiento del terrorismo, narcotráfico u otras actividades ilícitas en general.

DEPENDENCIA: Directorio.

MIEMBROS: a)

El Oficial de Cumplimiento, quien ejercerá la presidencia del comité.

b)

Dos (2) Directores.

c)

El Gerente de Administración; con derecho a voz pero sin derecho a voto. .

d)

El Jefe de Asesoría Legal, quién ejercerá la función de secretario del Comité, con derecho a voz pero sin derecho a voto.

FUNCIONES: a)

Formular, proponer

y supervisar la aplicación de los lineamientos de política y principales aspectos

relacionados al buen funcionamiento del Sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, antes de su aprobación por el Directorio. b)

Aprobar las políticas y procedimientos necesarios para el buen funcionamiento del Sistema de prevención, a propuesta del Oficial de Cumplimiento.

c)

Calificar las transacciones que podrían ser sospechosas para comunicarlas a las UIF.

d)

Apoyar al Oficial de Cumplimiento en la discusión y evaluación previa de las transacciones sospechosas.

e)

Evaluar el grado de cumplimiento de los informes trimestrales, semestrales sobre la situación del Sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

f)

Analizar las transacciones inusuales detectadas, con la finalidad de determinar las transacciones que podrían ser calificadas como sospechosas.

g)

Revisar las evaluaciones de la exposición y riesgo de los clientes a ser excluidos del registro y demás evaluaciones realizadas por el Oficial de Cumplimiento.

h)

Evaluar los informes trimestrales y semestrales sobre la gestión del Oficial de Cumplimiento.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Promover la definición de estrategias de La Caja para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

j)

Redactar apropiadamente las actas utilizadas para consignar las deliberaciones de los miembros del Comité en sus respectivas reuniones, las mismas que no deberán contener datos que involucren de cualquier información que conlleve a revelar la identidad de alguna persona, cliente o no, así como del personal de la Caja.

k)

Recomendar la aprobación y verificar la implementación de las normas internas necesarias para el adecuado cumplimiento de las actividades programadas.

l) m)

Llevar el registro documentado de sus sesiones y acuerdos en el libro de actas correspondiente. Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas específicos, siempre que sea necesario.

n)

Proponer al Directorio la aprobación de su Reglamento interno de funcionamiento.

o)

Recomendar al Directorio la aprobación e implementación del Manual para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo y del Código de conducta.

p)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

q)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exámenes que en se practiquen al Sistema de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

r)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideración por el Directorio.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos 10.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

COMITÉ DE COMITÉ DE TECNOLOGÍA DE INFORMACIÓN

OBJETIVO: Proponer al Directorio las políticas para la gestión institucional de Tecnología de Información coherentes con los objetivos empresariales.

Recomienda lineamientos de gestión basados en la optimización de los recursos de Tecnología de Información en la Caja Municipal.

DEPENDENCIA: Directorio.

MIEMBROS: a)

Dos (2) Directores, uno de los cuales será el Presidente del Comité.

b)

El Gerente de Administración; con derecho a voz pero sin derecho a voto.

c)

El Jefe de Tecnología de Información, quien asumirá la función de Secretario del Comité con derecho a voz pero sin derecho a voto

FUNCIONES: a)

Promover el establecimiento de normas, políticas y procedimientos en materia de uso de Tecnología de información en la Caja Municipal.

b)

Discutir y evaluar temas referidos a procesos, procedimientos y actividades de Tecnología de información.

c)

Revisar y emitir opinión sobre los documentos técnicos normativos e informes técnicos relacionados a su temática, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y, de ser el caso, recomendar la aprobación del Directorio.

d)

Apoyar al Directorio analizando y recomendando sobre la problemática de Tecnología de Información.

e)

Efectuar recomendaciones para atender y solucionar las necesidades de servicios, software, hardware y equipos de telecomunicaciones y eléctricos en la Caja Municipal.

f)

Formular sugerencias respecto del presupuesto para la adquisición y contratación de bienes y servicios de Tecnología de Información.

g)

Recomendar la prioridad de los proyectos tecnológicos que se incluirán en el planeamiento operativo anual de la Unidad de Tecnología de Información.

h)

Coordinar el apoyo necesario para que la Unidad de Tecnología de Información realice el levantamiento de la información requerida para la ejecución de los proyectos programados y los proyectos requeridos.

i)

Evaluar el grado de cumplimiento de los proyectos de desarrollo e infraestructura del planeamiento operativo anual de la Unidad de Tecnología de Información.

j)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestión de Tecnología de Información sea eficiente.

k)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas específicos, siempre que sea necesario.

l)

Proponer y mantener actualizado el Reglamento Interno del Comité.

m)

Elegir para el periodo correspondiente a su Presidente.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

n)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

o)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

p)

Conocer y tomar los acuerdos que le correspondan, respecto a los resultados de las auditorias o exámenes que en la Caja Municipal se practiquen en el ámbito de la Tecnología de Información.

q)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideración por el Directorio.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos 11.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

COMITÉ DE IMAGEN INSTITUCIONAL

OBJETIVO: Diseñar y proponer al Directorio las políticas referidas a la Imagen Institucional y a la promoción de los eventos y campañas auspiciadas por la Caja, así como aquellas políticas relacionadas con las comunicaciones y los medios de prensa.

DEPENDENCIA: Directorio.

MIEMBROS: a)

Dos (2) Directores, uno de los cuales será el Presidente del Comité.

b)

El Gerente de Administración; con derecho a voz pero sin derecho a voto.

c)

Jefe de la Unidad de Marketing, quien ejercerá la función de Secretario del Comité.

FUNCIONES: a)

Efectuar la revisión y emitir opinión sobre los lineamientos de política y principales aspectos relacionados a la imagen de la Institución, antes de su aprobación por el Directorio.

b)

Establecer la política de participación en actividades sociales, deportivas, culturales, educativas, etc., en el marco del concepto de responsabilidad social.

c)

Evaluar el grado de cumplimiento del Plan operativo anual tendiente a garantizar la fijación de la imagen corporativa a nivel nacional.

d)

Apoyar al Directorio analizando y efectuando recomendaciones sobre temas relacionados a las comunicaciones institucionales y la realización de entrevistas y conferencias de prensa en los diferentes medios de comunicación.

e)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestión de la imagen institucional sea

f)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas específicos,

eficiente.

siempre que sea necesario. g)

Recomendar la aprobación de los documentos técnicos – normativos que fueran

necesarios para la

mejor marcha institucional. h)

Proponer al Directorio la aprobación de su Reglamento interno de funcionamiento.

i)

Sesionar de acuerdo a su respectivo reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional.

j)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en su Libro de Actas.

k)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideración por el Directorio.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos 12.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

COMITÉ DE SEGURIDAD

OBJETIVO: Diseñar, establecer y proponer al Directorio las políticas para la gestión de la seguridad institucional coherente con los objetivos empresariales.

Establece lineamientos de gestión basados en la optimación de recursos empresariales y en la seguridad integral de la Caja.

DEPENDENCIA: Directorio.

MIEMBROS: a)

Tres (3) Directores, uno de los cuales ejercerá la Presidencia del Comité.

b)

El Gerente de Administración; con derecho a voz pero sin derecho a voto.

c)

El Jefe de Seguridad, quien asumirá la función de Secretario del Comité, con derecho a voz pero sin derecho a voto.

FUNCIONES: a)

Efectuar la revisión y emitir opinión sobre los lineamientos de política y principales aspectos relacionados a la seguridad interna y externa de Caja, antes de su aprobación por el Directorio.

b)

Evaluar el grado de cumplimiento del Plan Operativo de Seguridad Institucional.

c)

Apoyar al Directorio analizando y recomendando sobre la problemática de la seguridad.

d)

Discutir y evaluar temas referidos a procesos, actividades y procedimientos de seguridad institucional.

e)

Verificar la existencia de los recursos necesarios para que la gestión de la seguridad integral se a eficiente.

f)

Solicitar la presencia de los Gerentes o de los funcionarios responsables para tratar temas específicos, siempre que sea necesario.

g)

Revisar y emitir opinión sobre los documentos técnicos normativos e informes técnicos relacionados a su temática, a solicitud de la Gerencia Mancomunada y de ser el caso recomendar la aprobación del Directorio.

h)

Proponer y mantener actualizado el Reglamento Interno del Comité, sesionando y cumpliendo sus funciones de acuerdo al mismo.

i)

Elegir para el periodo correspondiente a su Presidente.

j)

Sesionar de acuerdo a su respectivo Reglamento interno y cumplir con su objetivo institucional

k)

Disponer que sus sesiones y acuerdos consten en sus libro de actas

l)

Conocer y tomar los acuerdos que corresponden, respecto a los resultados de las auditorias o exámenes que en la Caja se practiquen en el ámbito de la seguridad institucional.

m)

Resolver los asuntos de su competencia que sean puestos a su consideración por el Directorio.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

13. GERENCIA MANCOMUNADA

OBJETIVO: Es el órgano de mayor jerarquía ejecutiva de la institución; es el titular de la entidad y ejerce la representación legal de la institución de acuerdo con las leyes vigentes y el Estatuto, con excepción de las funciones previstas para el Directorio.

DEPENDENCIA: Directorio

REQUISITOS DEL CARGO: Según cada Gerencia

MIEMBROS: a)

El Gerente de Créditos.

b)

El Gerente de Administración.

c)

El Gerente de Ahorros y Finanzas.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Planear, dirigir y organizar al más alto nivel, todas las actividades de La Caja y su funcionamiento en general, velando porque se cumplan las disposiciones y reglamentos que rigen el sistema.

b)

Controlar a través de reportes periódicos, los resultados de cada área y tomar las medidas correctivas pertinentes.

c)

Preparar y proponer al Directorio las políticas a seguir y los planes concretos de acción de las diversas áreas, y recomendar las estrategias mas adecuadas a seguir, a fin de alcanzar los objetivos y metas trazadas.

d)

Ejecutar planes, programas, proyectos y acuerdos aprobados por el Directorio y, en general, todas las disposiciones que emanen del mismo, asegurando su cumplimiento por todos los miembros de la organización.

e)

Supervisar la posición financiera de La Caja, para asegurarse que exista un equilibrio de ingresos y egresos; vigilar que se disponga de los fondos necesarios para hacer frente a las obligaciones y operaciones.

f)

Informar al Directorio las medidas correctivas específicas y plazos definidos para adecuarse a las Normas, Disposiciones, Observaciones y Recomendaciones emanadas de la SBS, FEPMAC, OCI u otros organismos reguladores de las instituciones financieras, velando por el cumplimiento de las mismas en los plazos establecidos.

g)

Autorizar la contratación, despido y licencias del personal necesario para el cumplimiento de las funciones de la institución, de acuerdo a las facultades conferidas por el Estatuto Social y/o el Directorio.

h)

Proporcionar al Directorio las informaciones y los estudios necesarios para determinar los lineamientos de política institucional y atender los pedidos que en este sentido fuesen formulados, atendiendo el debido procedimiento.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Planear y controlar el crecimiento racional de las actividades operativas, vigilando constantemente que tanto el personal, métodos, procedimientos, sistemas e infraestructura sean los adecuados a dicho incremento, de modo que la institución mantenga una posición permanentemente sólida en sus aspectos económicos financieros, operativos y administrativos.

j)

Evaluar y verificar el cumplimiento de los programas y metas en cada área de La Caja.

k)

Elevar para la aprobación del Directorio, los estados de Ganancias y Pérdidas, los Balances y la Memoria anual.

l)

Convocar a exámenes o concursos para seleccionar al nuevo personal.

m)

Nombrar al personal, dando cuenta al Directorio.

n)

Fijar las remuneraciones del personal.

o)

Aplicar sanciones al personal, funcionarios y trabajadores, de acuerdo con lo establecido en el reglamento correspondiente.

p)

Adoptar las medidas convenientes para lograr un óptimo desarrollo del personal.

q)

Firmar a través de uno de sus miembros, junto con el presidente del Directorio, otro miembro del mismo y el contador, los estados financieros exigidos par la SBS.

r)

Proponer al Directorio las políticas a ser desarrolladas, así como los Reglamentos necesarios.

s)

Fijar las tasas de interés de las operaciones activas y pasivas en concordancia con los dispositivos

t)

Fijar los cobros a realizarse por los servicios que La Caja brinde.

u)

Contratar los seguros para cubrir los bienes pignorados y otros; precaver las seguridades diurnas y

legales vigentes; bajo el principio de la plena cobertura de costos, dando cuenta al Directorio.

nocturnas de los locales, a propuesta de la Gerencia de Administración. v)

Proponer al Directorio las modificaciones que considere necesarias en la organización de La Caja, con el propósito de lograr los objetivos prefijados.

w)

Proponer al Directorio los aumentos de capital.

x)

Aprobar quienes de sus miembros asistirá a las asambleas generales de la FEPCMAC.

y)

Organizar el funcionamiento interno de La Caja estableciendo los medios para acelerar las operaciones

z)

Velar por el cumplimiento de las obligaciones legales, pago oportuno de tributos y demás obligaciones, y

con el público e inspeccionar diariamente el cumplimiento de los deberes del personal.

mantener al día de los registros de información financiera de la empresa. aa) Estudiar las inversiones y realizar las operaciones que estime conveniente para los intereses de la entidad, informando al Directorio, a propuesta de la Gerencia de Operaciones y Finanzas. bb) Aprobar los créditos que de acuerdo con el Reglamento de Créditos y la Normativa Legal vigente, sean propuestos por la Gerencia de Créditos y de acuerdo los límites establecidos. cc)

Velar por la expedita tramitación de los juicios en los que La Caja sea parte, convocar a licitaciones y concursos de precios o de meritos según sea el caso.

dd) Informar al Directorio de la estructura de las obligaciones de La Caja con otros intermediarios financieros, a través de la Gerencia de Operaciones y Finanzas. ee) Representar a La Caja, ante el Directorio del Fondo de Cajas Municipales, y de la FEPCMAC. ff)

Hacer uso de las demás facultades que le delegue el Directorio, prevea el Estatuto o de aquellas que sean necesarias para la buena marcha de la institución.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

14. SECRETARÍA DE GERENCIA

OBJETIVO.- Efectuar labores de secretariado y tareas de oficina colaborando con la Gerencia Mancomunada y cada uno de los Gerentes de Unidad en la realización de sus actividades. Siendo un cargo de confianza, que tiene que ver con asuntos de carácter reservado, debe mantener como confidencia o secreto toda la información que maneja. Llevar los registros y controles que especialmente le asignen.

DEPENDENCIA.- Gerencia Mancomunada RELACIONES INTERNAS: - Directores - Personal de la Caja

RELACIONES EXTERNAS: -

Clientes, Público en General, entidades públicas y privadas.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Título de secretaria ejecutiva.

b)

Personalidad definida y redacción propia.

c)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Mínimo 2 años como secretaria ejecutiva, habiendo desarrollado sus funciones reportando a cargos de alto nivel en organizaciones importantes.

e)

Iniciativa.

f)

Habilidad y tacto para tratar con personas de diferentes niveles.

g)

Discreción para mantener confidencialidad de información.

h)

Buena presencia.

FUNCIONES ESPECÍFICAS.a)

Atender las comunicaciones internas y las externas que se originan como consecuencia de los acuerdos del Comité de Gerencia y/o comisiones que dependen de éste.

b)

Administrar la correspondencia que cursan a la Caja, los organismos que conforman el sistema financiero y los organismos oficiales del sector público nacional.

c)

Organizar y administrar los archivos del Comité de Gerencia y comisiones de trabajo que dependen de éste.

d)

Apoyar con su trabajo a los comités, convocados por la Gerencia.

e)

Apoyar con su trabajo al Directorio.

f)

Mantener informada a la Gerencia sobre los documentos pendientes de trámite hasta su completa atención.

g)

Realizar el control y pago en efectivo por caja chica de gastos muy urgentes o de menor cuantía, cuando así lo decida el Comité de Gerencia.

h)

Apoyar a la Gerencia en asuntos propios de relaciones públicas.

i)

Distribuir la suscripción de revistas y publicaciones de orden técnico que reciben los funcionarios de la Caja.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Guardar reserva sobre las transacciones que realizan los clientes y sobre asuntos internos de la Caja.

k)

Mantenerse informado e informar al público interno y externo sobre los diferentes servicios que brinda la institución.

l)

Recibir y transferir las llamadas telefónicas cuidando dar buena imagen de la institución.

m)

Reservar alojamiento y adquirir pasajes para los funcionarios de la Caja que deben viajar en cumplimiento de sus funciones.

n)

Atender a los visitantes pactando las entrevistas con la Gerencia.

o)

Coordinar las reuniones de trabajo y de negocios de la Gerencia.

p)

Llevar la agenda del presidente del Directorio y la Gerencia Mancomunada.

q)

Elaborar y mantener actualizado el directorio empresarial, de autoridades edilicias, castrenses

y

regionales. r)

Enviar tarjetas de felicitación por aniversario a las instituciones vinculadas a la Caja.

s)

Controlar que los ambientes de la Gerencia estén presentados adecuadamente en lo que respecta a su orden y limpieza.

t)

Asistir a las reuniones que se convoque la Gerencia y cuando así lo decida la misma, tomar nota de los acuerdos.

u) v)

Recibir, registrar, clasificar y distribuir la documentación y/o correspondencia tanto interna como externa. Preparar y tipiar cartas, resúmenes, memorándums, informes y toda la documentación que se origine o se tramite en la Gerencia, según instrucciones de ésta.

w)

Realizar otras funciones que le encargue la Gerencia Mancomunada.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TITULO II:

CONTROL

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JEFE DEL ORGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL

OBJETIVO: El Órgano de Control Institucional - OCI de la Caja , es la unidad especializada responsable de realizar las Acciones de Control necesarias para asegurar la eficacia de las políticas, reglamentos, procedimientos y técnicas de control establecidos por la empresa para proveer una seguridad razonable en el logro de una adecuada organización administrativa y eficiencia operativa, confiabilidad de los reportes que fluyen de sus sistemas de información, apropiada identificación y administración de los riesgos que enfrente y el cumplimiento de las disposiciones legales que le son aplicables y para salvaguardar los activos y bienes propiedad de la institución. DEPENDENCIA: El Jefe del Órgano de Control Institucional – OCI mantiene una vinculación y dependencia funcional y administrativa con la Contraloría General de la República, en su condición de ente técnico rector del sistema, sujetándose a sus lineamientos y disposiciones. El OCI cuenta con autonomía administrativa, con nivel de autoridad e independencia técnica dentro del ámbito de su competencia, suficiente para cumplir sus funciones de manera efectiva, eficiente y oportuna, contando para ello con todas las facultades para el logro de sus objetivos. Sus integrantes deben estar efectivamente separados de las funciones operativas y administrativas de la empresa. REQUISITOS DEL CARGO: g)

Tener título profesional y especialización en materias afines a las funciones del OCI.

h)

Conocimientos generales de reglamentos, tributación, leyes, etc. que afectan a la Caja y de procedimientos

i)

Amplios conocimientos de los métodos y procedimientos operativos y administrativos de la Caja.

j)

Estudios especializados en auditoria.

k)

Conocimientos de computación, aplicaciones (software) de escritorio.

l)

Se requiere de 3 años en el ejercicio de auditoria, funciones de control y de 3 años de experiencia en

sobre control interno y auditoria.

entidades financieras. m)

Capacidad de análisis y raciocinio.

n)

Responsabilidad y discreción, tiene acceso a cualquier información confidencial de la Caja.

o)

Habilidad y tacto personal para tratar asuntos delicados de auditoria.

p)

Ausencia de impedimentos o incompatibilidad para laborar al servicio del Estado (DJ)

q)

Ausencia de antecedentes penales y judiciales

r)

No tener vínculo de parentesco dentro del cuarto grado de consanguinidad y segundo de afinidad con trabajadores de la Caja.

s)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, créditos vencidos por más de ciento veinte días (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Formular el plan de control anual y el cronograma de las actividades a realizarse durante el año, elevándolo a la Contraloría General para su aprobación, a la Superintendencia de Banca y Seguros para su información y al Directorio.

b)

Evaluar el sistema de control interno a través de los exámenes que realiza incluyendo apreciaciones sobre el sistema de procesamiento electrónico de datos, y revisando los procedimientos a fin de proponer mejoras

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

al Directorio. c)

Realizar las acciones de control sobre la utilización de los recursos humanos, financieros y materiales, mediante el minucioso análisis de las actividades y/o áreas que examina.

d)

Revisar las diversas operaciones que efectúa el órgano examinado, informando las diferencias que pudieran existir entre la práctica y las normas existentes.

e)

Sugerir a los órganos competentes de la Caja, la adopción de nuevos procedimientos o la modificación de los vigentes, en lo referente al sistema de control interno, a fin de mejorarlo.

f)

Coordinar y colaborar con los inspectores de la SBS, auditores externos de la FEPCMAC, Contraloría y auditores externos independientes, para el mejor logro de sus cometidos.

g)

Efectuar el seguimiento de las medidas correctivas adoptadas como consecuencia de los exámenes practicados, tanto por los diversos órganos de control interno y como por los de control externo.

h)

Elaborar informes especiales solicitados por Contraloría, Superintendencia de Banca y Seguros y el Directorio; asimismo efectuar exámenes especiales dispuestos por Gerencia de acuerdo con la disponibilidad de tiempo y en concordancia con el Plan Anual de Control.

i)

Proponer las medidas de carácter general que en materia de control, se considere necesarios a fin de lograr una mayor seguridad en las colocaciones de la Caja, así como de la administración en general.

j)

Realizar semestralmente la evaluación presupuestal, dando opinión sobre la racionalidad de los estados

k)

Efectuar el análisis según un muestreo de las operaciones de crédito, a efecto de determinar los niveles de

presupuéstales.

riesgo que conlleva cada una de ellas. l)

Verificar que el monto y condiciones de repago guarden una razonable relación con la situación económica financiera del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantías ofrecidas.

m)

Constatar que los créditos concedidos a los clientes que se encuentren en situación de observación, se aprueben de acuerdo a las disposiciones vigentes para tal efecto.

n)

Cumplir fielmente el cronograma de evaluaciones de los créditos que han merecido una calificación

o)

Controlar los reportes de documentos vencidos y créditos por liquidar en moneda nacional o moneda

especial.

extranjera. p)

Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la SBS, adoptando las precauciones del caso en resguardo de los intereses de la Caja. Clasificar el grado de riesgo identificando aquellos créditos que implican un riesgo mayor al normal y que, por lo tanto, deben ser estrictamente vigilados, paro evitar su mayor deterioro y posible pérdida, así como aquellos créditos que ya se encuentran en grave riesgo de pérdida.

q)

Controlar

y evaluar el avance de las actividades en los diferentes órganos de la Caja frente a la

programación y metas trazadas. r)

Efectuar los inventarios periódicos de activos fijos y de los materiales de stock en los almacenes de la Caja.

s)

Realizar sorpresivamente todo tipo de arqueos, inventarios, conciliaciones bancarias, revisión de estado de cuentas, en la oficina Principal, Agencias y Oficinas Especializadas con los que cuente la Caja.

t)

Examinar regularmente, de forma independiente, la idoneidad y efectividad de la gestión de riesgos operacionales.

u)

En lo relacionado con los procesos de negocios significativos, coordinar con la Unidad de Riesgos el

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

alcance y oportunidad de las pruebas de auditoria, documentándolo dentro del plan anual de auditoria interna. v)

Controlar que todas las operaciones están correctamente registradas, valoradas y contabilizadas, y que se está cumpliendo toda la normativa y criterios contables establecidos por los reguladores.

w)

Informar al Comité de Auditoria y a la Unidad de Riesgos de cualquier debilidad relevante que se haya detectado como consecuencia de los análisis realizados, y proponer soluciones alternativas.

x)

Vigilar en forma exhaustiva el cumplimiento de obligaciones tributarias, laborales y otras afines.

y)

Realizar otras funciones que le encomienda el Directorio, en materia de control.

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2. AUDITOR SENIOR

OBJETIVO: Apoyar al Auditor Interno en la ejecución del Plan Operativo de Control Interno, así como en los exámenes e informes especiales y arqueos propios del OCI. Cumplir con el programa detallado de auditoria de los sistemas administrativos y contables de la CMAC y realizar las inspecciones, muestras y análisis correspondientes.

DEPENDENCIA: Jefe del Órgano de Control Institucional

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Se requiere título universitario de Contador Público Colegiado o Licenciado en Administración, ó materias afines a las funciones del OCI.

b)

Conocimientos sobre técnicas de Auditoría y control interno.

c)

Tener como mínimo 03 años en el puesto y/o funciones similares.

d)

Conocer los procedimientos y mecanismos operativos y administrativos de la Caja.

e)

Buena capacidad de análisis y raciocinio.

f)

Responsabilidad y confidencialidad.

g)

Amplitud de criterio e iniciativa.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Colaborar con su jefatura en la preparación del Plan Anual de Auditoria.

b)

Colaborar con su jefatura en evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administración de los riesgos de operación.

c)

Llevar a cabo inspecciones totales, parciales y por muestreo al azar en las diferentes áreas operativas y administrativas de la Caja, de acuerdo al programa de auditoria preestablecido.

d)

Realizar sorpresivamente arqueos generales, arqueo de caja, inventarios físicos, control de procedimientos, conciliaciones bancarias, revisiones, etc. verificando su conformidad.

e)

Verificar el cumplimiento por parte de la Caja de los reglamentos y/o normas de la Superintendencia de Banca y Seguros, Banco Central de Reserva y demás disposiciones que tengan relación con el sistema.

f)

Comprobar permanentemente que las recomendaciones propuestas en los informes de auditoria sean aplicadas y mantenidas.

g)

Atender a los auditores externos, colaborando y coordinando con ellos los trabajos de auditoria.

h)

Realizar otras funciones que le encargue su jefe.

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3. AUDITOR JUNIOR

OBJETIVO: Tiene como funciones prestar asistencia en la realización de las acciones de control al Jefe del OCI.

DEPENDENCIA: Jefe del Órgano de Control Institucional

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Bachiller o Contador Público Colegiado.

b)

Con experiencia en entidades del sistema financiero

c)

Experiencia básica en labores de auditoria 01 año.

d)

Conocimiento en el manejo de sistemas computarizados.

e)

Buena capacidad de análisis y raciocinio.

f)

Responsabilidad y confidencialidad.

g)

Amplitud de criterio e iniciativa.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Asistir al jefe de la Unidad, en la ejecución del Plan Anual de Control.

b)

Colaborar con su jefatura en evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administración de los riesgos de operación.

c)

Elaborar los papeles de trabajo sustentatorios de cada acción de control, mantenerlos en orden y debidamente referenciados.

d)

Ejecutar arqueo de efectivo y valores.

e)

Colaborar con el jefe del OCI en el seguimiento de medidas correctivas

f)

Mantener un archivo con la documentación sustentatoria de los informes, apropiadamente codificado y

g)

Mantener archivos corrientes y permanentes debidamente actualizados con la normatividad vigente; y

referenciado.

documentación interna y externa remitida y recibida. h)

Cumplir con otras acciones que le sean asignadas por el jefe del OCI.

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4. AUDITOR DE TECNOLOGÍA DE INFORMACIÓN

OBJETIVO: Participar en las actividades propias del OCI en la ejecución y evaluación del Plan Anual de Control Interno, así como en los exámenes e informes especiales que ejecute el OCI en temas propios de la tecnología de información y telecomunicaciones. DEPENDENCIA: Jefe del Órgano de Control Institucional. REQUISITOS: a)

Ingeniero de sistemas, Ingeniero informático o profesional en Computación e informática, con Título universitario y colegiatura vigente.

b)

Conocimiento de normas internacionales (COBIT, ITIL, y otras).

c)

Conocimiento sobre normas y técnicas de auditoria y control interno.

d)

Conocer herramientas informáticas de análisis de datos para auditorias.

e)

Conocer los procedimientos y mecanismos operativos y administrativos existentes en entidades dedicadas

f)

De preferencia con una experiencia no menor de tres (3) años en labores de auditoria informática en el

a las microfinanzas.

ámbito nacional (SBS, Contraloría General, ONGEI, otros). g)

Habilidad de comunicación efectiva y para el trabajo en equipo.

h)

Buena capacidad de análisis y razonamiento.

i)

Capacidad para trabajar bajo presión.

j)

Responsabilidad y confidencialidad.

k)

Amable y de buen trato.

l)

Con amplitud de criterio e iniciativa.

m)

Formación sustentada en valores.

n)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia y ética profesional.

o)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Apoyar a la Jefatura en la ejecución del Plan anual de control.

b)

Verificar el cumplimiento de las normas (internas y externas) que rigen el funcionamiento y correcta administración de los riesgos operativos asociados a la tecnología de información.

c)

Planear y ejecutar acciones orientadas a verificar la correcta administración de la tecnología de información.

d)

Verificar la eficiencia del Sistema de control interno en lo que respecta a la tecnología de información.

e)

Colaborar con la Jefatura en evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administración de los riesgos operativos asociados a la tecnología de información y telecomunicaciones.

f)

Visitar las distintas Unidades, Agencias y Oficinas Especiales con la finalidad de evaluar y verificar las acciones adoptadas en relación a los riesgos identificados (Operativos y tecnológicos) determinando si se ha minimizado su ocurrencia o su impacto.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

g)

Verificar la ejecución del Inventario anual de activos asociados a la tecnología de información.

h)

Revisar y evaluar el Plan de Continuidad de Negocios – PCN y Plan de Sistemas de Información - PSI determinando su grado de adaptabilidad a la operatividad de la Empresa

i)

Participar en calidad de observador de las pruebas del PCN y del Plan de Contingencias - PC.

j)

Revisar la metodología de desarrollo de Sistemas de Información y las técnicas de encriptación para la transferencia de información e información confidencial.

k)

Revisar los procedimientos para la generación de backups y procedimientos para la recuperación, así como la adecuada aplicación de los mismos.

l)

Revisar los riesgos asociados a Seguridad Lógica (Software y Accesos), Seguridad Física (Hardware, Accesos) y Ambiental, Seguridad del Personal, Seguridad para la Adm. de las Operaciones y las Comunicaciones, Seguridad para el Desarrollo y Mantenimiento de Sistemas Informáticos, Seguridad para el Resguardo de la Información, Seguridad para la Adquisición Bienes, Servicios y Distribución de Equipos.

m)

Elaborar los papeles de trabajo de cada acción de control, mantenerlos en orden y debidamente referenciados.

n)

Formular conjuntamente con los Auditores, la comunicación de hallazgos de Auditoria, de acuerdo a lo dispuesto en la Norma de Auditoria Gubernamental Nº 3.60 “Comunicación de Hallazgos”, y poner en conocimiento de los funcionarios y servidores comprendidos.

o)

Elaborar conjuntamente con los Auditores los informes resultantes de las acciones de control posterior y elevar al Jefe de la Unidad para su revisión y aprobación.

p)

Colaborar con la Jefatura, en el seguimiento de medidas correctivas, en temas relacionados a tecnologías de información y telecomunicaciones.

q)

Revisar los procesos del sistema informático de la Entidad, con la finalidad de garantizar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información.

r)

Evaluar la adecuada gestión de los riesgos operacionales asociados a la tecnología de información.

s)

Revisar los controles implementados en la arquitectura tecnológica de la Entidad, con la finalidad de detectar y mitigar los riesgos tecnológicos y/o fraudes.

t)

Verificar y evaluar periódicamente, sobre la base de la normatividad vigente, la clasificación y evaluación de la cartera de créditos, utilizando herramientas de tecnología de información.

u)

Comunicar al Jefe de la Unidad de cualquier limitación o interferencia en la ejecución de las acciones de control para las acciones correctivas que correspondan.

v)

Mantener informado a la Jefatura sobre el desarrollo de las actividades a su cargo.

w)

Otras funciones que le asigne la Jefatura.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. JEFE DE RIESGOS

OBJETIVO: Efectuar la verificación del cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos por el Directorio y el Comité de Riesgos. Identificar y administrar los diversos riesgos a los que esta expuesta la CMAC según los manuales, políticas y procedimientos aprobados. Elaborar los reportes y remitir a la S.B.S. sobre la identificación y administración de los riesgos.

DEPENDENCIA: Directorio

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Poseer titulo profesional de economista, licenciado en administración, ingeniero industrial o carreras a fines.

b)

Especialización en riesgos.

c)

Conocimiento de los proceso de negocios

d)

Estar o ser capacitado en herramientas y técnicas aplicables a la gestión de riesgos.

e)

Manejo de entorno Windows y Microsoft Office.

f)

Mínimo 02 años en la realización de funciones similares.

g)

Buen nivel de razonamiento lógico.

h)

Capacidad de análisis y síntesis

i)

Experiencia en organización de equipos y trabajo en base a resultados.

j)

Tener habilidad comunicativa para interrelacionarse a todo nivel.

k)

Aptitudes para elaborar informes resúmenes, cuadros estadísticos, etc.

l)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, créditos vencidos por más de ciento veinte días (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Desarrollar un esquema uniforme e integral de gestión de riesgos operacionales. •

Desarrollar o adaptar metodologías cualitativas y cuantitativas de evaluación de riesgos operacionales.

•

Monitorear los avances en conceptos y metodologías de la gestión de riesgos operacionales.

•

Implantar y asegurar el cumplimiento de las políticas y procedimientos aprobados por el Directorio.

•

Definir y actualizar el Manual de Organización y Funciones de Riesgos, Manual de Políticas y Procedimientos de Riesgos y el Manual de Control de Riesgos.

•

Participar en el diseño de nuevos procesos, productos y sistemas, asegurando que las consideraciones de gestión de riesgos operacionales sean identificadas.

•

Asistir metodológicamente al área de Sistemas en la identificación, evaluación y control de los riesgos de tecnología de información, específicamente en el desarrollo del Plan de Seguridad de Información y el Plan de Continuidad de Negocios.

b)

Asistir a las Áreas de Negocios y Áreas de Soporte de la Entidad en la identificación y evaluación periódica de los riesgos operacionales. •

Actuar como facilitador en las sesiones de auto-evaluación de riesgos y controles.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos c)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Asistir a las Áreas de Negocio y Áreas de Soporte de la Entidad en el control de los riesgos operacionales. •

Desarrollar análisis sobre los costos y beneficios de controles existentes y controles propuestos. coordinar con Auditoria Interna las pruebas que deban realizarse para verificar la efectividad de los controles considerados críticos para la gestión de riesgos operacionales.

•

Analizar los resultados de las pruebas realizadas por Auditoria Interna y determinar el impacto en la gestión de riesgos operacionales.

d)

Establecer mecanismos para monitorear los riesgos operacionales. •

Sugerir, cuando sea aplicable, fuentes independientes a utilizar para monitorear riesgos operacionales específicos.

• e)

Desarrollar y administrar la base de datos de incidentes y eventos de perdida.

Establecer mecanismos para monitorear las actividades de gestión de riesgos operacionales (identificación, evaluación y control) realizadas por las Áreas de Negocios y Áreas de Soporte de la Entidad. •

f)

Establecer el formato, contenido y frecuencia de los informes de las distintas áreas.

Proporcionar a la alta dirección y reguladores información relativa a riesgos operacionales, así como el estatus de los planes de implementación de controles. •

Proporcionar una descripción resumida de las posiciones de riesgos operacionales en las Áreas de Negocio y Soporte.

•

Análisis de los factores de riesgo que influyen sobre las pérdidas y ganancias potenciales de las posiciones.

•

Preparar información sobre la gestión de riesgos en la entidad destinada a reguladores, inversionistas y otros agentes externos.

g)

Promover la conciencia de control entre el personal de la Entidad.

• Definir y desarrollar programas de capacitación sobre la identificación, evaluación, control y monitoreo de los riesgos operacionales. • h)

Evaluar permanentemente la gestión de tesorería de Caja General.

Determinar los métodos más adecuados para la valorización de las posiciones afectadas a riesgos que afectan a la Institución.

i)

Efectuar las mediciones de los riesgos a los que está expuesto la institución.

j)

Elaborar los reportes sobre la identificación de los riesgos a los que esta sujeta la institución.

k)

Coordinar con Caja General los requerimientos de liquidez en moneda nacional como en moneda extranjera, elaborando para ello el reporte de Tesorería y posición diaria y mensual de liquidez, determinada por la SBS.

l)

Coordinar con el área de Contabilidad para efectuar el registro diario de las inversiones financieras temporales o negociables, en instrumentos financieros derivados y otros afectos a riesgos. Los registros deben ser efectuados con la respectiva documentación sustentatoria.

m)

Evaluar e informar sobre posibles fluctuaciones del tipo de cambio y el oro.

n)

Efectuar la asignación de patrimonio efectivo para cubrir riesgos conforme al método estandarizado establecido por la S.B.S.

o)

Verificar periódicamente sobre la base de la normatividad vigente, la clasificación y evaluación de la cartera de créditos, a fin de establecer provisiones adecuadas que cubran posibles riesgos en la recuperación de créditos.

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Organización y Métodos p)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Otras actividades propias de la evaluación y control de los riesgos que le asigne el Comité de Riesgos o el Directorio.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. ASISTENTE DE RIESGOS OBJETIVO: El Asistente de Riegos es responsable de colaborar con el Jefe de la Unidad de Riesgos en todas las funciones referidas al cumplimiento e implementación de las políticas y procedimientos establecidos por el Directorio y el Comité de Riesgos.

DEPENDENCIA: Jefe de Riesgos.

REQUISITOS: a)

Bachiller o Título Profesional en Economía, Administración, Ingeniería de Sistemas y/o otras carreras.

b)

Conocimientos de nivel intermedio de computación (Microsoft Office)

c)

Tener experiencia o ser capacitado en gestión de riesgos de operación

d)

Tener habilidad comunicativa para interrelacionarse a todo nivel.

e)

Experiencia de dos (02) años en instituciones financieras.

f)

Proactivo y capaz de trabajar bajo presión.

g)

Formación sustentada en valores.

h)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, ética profesional y la confidencialidad del caso.

i)

Aptitudes para elaborar informes resúmenes, cuadros estadísticos, etc.

j)

Capacidad de análisis y síntesis

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Realizar el seguimiento y Elaborar el reporte 15-A, reporte de tesorería y posición diaria de liquidez y enviar a las diferentes instituciones que lo solicitan.

b)

Remitir vía SUCAVE todos los reportes elaborados por la Unidad de Riesgos y los de las áreas que remitan información por esta vía, previa validación.

c)

Colaborar con el Jefe de la Unidad de Riesgos en la calificación de cartera de la CMAC.

d)

Elaborar toda la información estadística que requiere la Jefatura para emitir los informes correspondientes sobre los principales riesgos que asume la CMAC Santa.

e)

Elaborar los anexos y reportes solicitados por las diferentes instituciones de supervisión.

f)

Colaborar con la Jefatura en las visitas de campo que se realicen a las diferentes oficinas de la CMAC.

g)

Elaborar los reportes sobre la identificación de los riesgos a los que esta sujeta la institución.

h)

Verificar periódicamente sobre la base de la normatividad vigente, la clasificación y evaluación de la cartera de créditos, a fin de establecer provisiones adecuadas que cubran posibles riesgos en la recuperación de créditos.

i)

Otras funciones que le asigne el Jefe de la Unidad de Riesgos.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

OBJETIVO: Vigilar el cumplimiento del sistema de prevención del lavado de activos.

DEPENDENCIA: Directorio

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Ser designado por el Directorio y tener nivel gerencial, no comprende el cargo de Subgerente.

b)

Contar con experiencia en labores de seguimiento y control de operaciones y/o cumplimiento normativo

c)

Contar con Estudios Universitarios.

d)

Experiencia de tres años en funciones relacionadas con la actividad financiera, especialmente en áreas de Créditos y Operaciones especialmente en instituciones bancarias o financieras.

e)

Conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona.

f)

No ser ni haber sido el auditor interno de la empresa durante los dos (2) últimos años.

g)

No haber sido declarado en quiebra ni condenado por comisiones de delitos dolosos o estar incurso

h)

Buen nivel de razonamiento lógico.

i)

Capacidad de análisis y síntesis.

j)

Iniciativa y gran sentido de responsabilidad.

Conocimiento de sistemas computarizados.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Verificar la aplicación de las políticas y procedimientos implementados para el conocimiento del cliente, conocimiento del mercado, conocimiento de la banca corresponsal, según corresponda; así como respecto de la exclusión de clientes del registro de transacciones.

b)

Revisar las evaluaciones realizadas sobre los clientes excluidos del registro.

c)

Verificar la adecuada conservación y custodia de los documentos requeridos para la prevención del lavado de activos.

d)

Promover la definición de estrategias de la empresa para prevenir el lavado de activos.

e)

Tomar las acciones necesarias con el apoyo del área de Recursos Humanos, para asegurar que el personal cuente con el nivel de capacitación apropiado que le permita detectar transacciones inusuales y/o sospechosas, y para la adecuada difusión del Código de Conducta y del Manual.

f)

Proponer señales de alerta a ser incorporadas en el Manual

g)

Llevar un control de las transacciones comunicadas por el personal como inusuales.

h)

Analizar las transacciones inusuales detectadas, conjuntamente con el Comité para la Prevención del Lavado de Activos, con la finalidad de determinar las transacciones que podrían ser calificadas como sospechosas

i)

Elaborar los reportes de transacciones sospechosas para la UIF, en representación de la empresa

j)

Ser el interlocutor de la UIF en la empresa

k)

Emitir informes semestrales sobre la situación del sistema de prevención y su cumplimiento dentro de la empresa.

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Organización y Métodos l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Estar actualizado y mantener informado al resto de CMAC Santa sobre las normas internas, leyes y reglamentos vigentes aplicables, acuerdos internacionales suscritos por el país y toda información relevante, acerca de prevención del lavado de activos.

m)

Las demás que sean necesarias para vigilar el cumplimiento del sistema de prevención.

n)

Otras que le delegue el Directorio.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8. OFICIAL DE ATENCIÓN AL USUARIO

OBJETIVO: Implementar el Sistema de Atención al Usuario (SAU), de acuerdo a los lineamientos normativos de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) en aspectos relacionados a la transparencia de la información proporcionada a nuestros usuarios y disposiciones aplicables a la contratación de productos activos y pasivos, o servicios, en el marco de la legislación del Estado en materia de defensa de los derechos del consumidor y temas relacionados. Recomienda políticas y establece los procesos, procedimientos y acciones que deberán implementarse para el adecuado funcionamiento del Sistema de Atención al Usuario.

DEPENDENCIA: Gerencia Mancomunada

REQUISITOS: a)

Título profesional en Administración, Ingeniería Industrial o Derecho, con experiencia en atención a clientes y/o medición de la satisfacción de los clientes, preferentemente en empresas financieras.

b) c)

Con conocimientos de computación, sistemas de información e Internet, a nivel de usuario. Tener conocimiento adecuado y experiencia relevante en la aplicación de las normas sobre protección al consumidor, normas de transparencia de información y atención al usuario comprendidas en leyes especiales, así como en las normas emitidas por la SBS sobre la materia.

d)

Tener conocimiento de los productos y servicios que brindan las empresas financieras y/o dedicadas a las microfinanzas.

e)

Con experiencia en labores de seguimiento y control de operaciones y/o cumplimiento normativo.

f)

Con experiencia acreditada mínima de 03 años, en la temática precitada, en empresas financieras y/o dedicadas a las microfinanzas.

g)

Habilidad de comunicación efectiva, oral y escrita.

h)

Capacidad de trabajo en equipo, con plazos y recursos programados.

i)

Amable y de buen trato.

j)

Proactivo y capaz de trabajar sometido a presión.

k)

Formación sustentada en valores.

l)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, ética profesional y la confidencialidad del caso.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

n)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, créditos vencidos por más de ciento veinte días (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Velar por la implementación y el cumplimiento de las normas vigentes en materia de protección al consumidor, transparencia de información, atención al usuario y demás disposiciones establecidas por la SBS y el Estado.

b)

Coordinar con la Gerencia Mancomunada los mecanismos y acciones a ser implementados para el adecuado funcionamiento del Sistema de Atención al Usuario.

c)

Promover que la Caja cuente con un área debidamente implementada para la recepción de sugerencias y consultas de los usuarios y con los procedimientos correspondientes.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

d)

Asegurar que la Caja cuente con un área de atención de reclamos de los clientes debidamente implementada y

e)

Coordinar con las demás áreas de la empresa la implementación de las políticas y procedimientos para el

con mecanismos adecuados para la absolución de sus reclamos.

funcionamiento del sistema de atención al usuario y su debido cumplimiento. f)

Proponer medidas que permitan a la empresa mejorar el funcionamiento del sistema de atención al usuario y sus elementos mínimos.

g)

Verificar que los elementos publicitarios y medios de difusión de tasas de interés, comisiones y gastos que utiliza la empresa, así como las especificaciones técnicas de las operaciones y servicios, cumplan con la normatividad vigente.

h)

Verificar que el personal encargado de brindar asesoría e información a los usuarios con relación a los productos y servicios que brinda la empresa, así como con relación a las materias contenidas en los contratos, cumplan con los requerimientos de capacitación conforme a la normatividad vigente.

i)

Comprobar que el contenido de los formularios contractuales utilizados por la institución, cumpla con las disposiciones señaladas la normatividad vigente.

j)

Verificar que la institución remita las comunicaciones periódicas a sus clientes en los plazos pactados, así como que la comunicaciones previas referidas a las modificaciones contractuales sean remitidas de acuerdo a lo pactado o en los plazos que señala la normatividad vigente.

k)

Verificar que la empresa difunda las formulas y programas de liquidación de intereses y de pagos de conformidad con las normas respectivas.

l)

Efectuar la medición de la satisfacción y fidelización de los clientes, así como diseñar los indicadores apropiados del SAU.

m)

Presentar a Gerencia el Plan anual de capacitación en temas propios del SAU, para su aprobación y ejecución por parte de las unidades involucradas (Créditos, Operaciones, RR HH, entre otros).

n)

Efectuar visitas a las distintas Agencias y Oficinas Especiales con la finalidad de evaluar y verificar las acciones adoptadas en cumplimiento del las políticas y procedimientos del SAU.

o)

Consolidar la información estadística de las diferentes unidades de la empresa para reportar a SBS los

p)

Coordinar con la SBS el INDECOPI y cualquier otra entidad pública o privada que tenga que ver con temas

reportes que correspondan.

de protección al consumidor. q)

Elaborar un Programa anual de trabajo que deberá ser evaluado y aprobado por el Directorio antes del 31 de diciembre de cada año.

r)

Elaborar el Informe anual referido al funcionamiento del Sistema de atención al usuario, de conformidad con la Resolución SBS Nº 1765-2005 y sus modificatorias. El informe debe contener información relativa a las verificaciones y revisiones efectuadas en la empresa, así como una descripción de la metodología utilizada.

s)

Aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos de acuerdo a las directivas de la Unidad de Riesgos.

t)

Aplicar las políticas y procedimientos de cumplimiento de acuerdo a las directivas de la Oficialía de cumplimiento.

u)

Las demás funciones que sean necesarias para el cumplimiento de sus obligaciones, designadas por Gerencia Mancomunada.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. ANALISTA DEL SISTEMA DE ATENCIÓN AL USUARIO

OBJETIVO: Apoyar al Oficial de Atención al Usuario (OAU) en el cumplimiento de las políticas, procesos, procedimientos y acciones que definen e implementan el Sistema de Atención al Usuario (SAU) de acuerdo a los lineamientos normativos de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) en el marco de la legislación del estado en materia de defensa de los derechos del consumidor y temas relacionados.

DEPENDENCIA: Oficial de Atención al Usuario.

REQUISITOS: a)

Título profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Derecho, Ciencias económicas y contables, o Ciencias estadísticas, con experiencia en empresas financieras en atención a clientes y/o medición de la satisfacción de los clientes.

b)

Con conocimientos de computación e Internet a nivel de usuario.

c)

De preferencia, conocer herramientas informáticas de análisis de datos.

d)

Conocer los procedimientos operativos y administrativos existentes en entidades dedicadas a las finanzas.

e)

Tener conocimiento adecuado y experiencia en la aplicación de normas sobre protección al consumidor, normas de transparencia de información y atención al usuario comprendidas en leyes especiales, así como en las normas emitidas por la SBS sobre la materia.

f)

Tener una experiencia no menor de un (1) año en labores similares en empresas financieras o dedicadas a las microfinanzas.

g)

Habilidad de comunicación efectiva.

h)

Habilidad para el trabajo en equipo.

i)

Buena capacidad de análisis y razonamiento.

j)

Capacidad para trabajar bajo presión.

k)

Responsabilidad y confidencialidad.

l)

Amable y de buen trato.

m)

Con amplitud de criterio e iniciativa.

n)

Formación sustentada en valores.

o)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia y ética profesional.

p)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Apoyar a la Jefatura en la implementación y el cumplimiento de las normas vigentes en materia de protección al consumidor, transparencia de información, atención al usuario y demás disposiciones establecidas por la SBS y el Estado.

b)

Ejecutar acciones orientadas a verificar la correcta implementación y eficiencia del Sistema de Atención al Usuario.

c)

Participar en las visitas a las distintas Agencias y Oficinas Especiales con la finalidad de evaluar y verificar las acciones adoptadas en cumplimiento del las políticas y procedimientos del SAU.

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Organización y Métodos d) e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar activamente en la ejecución del Plan anual de trabajo del OAU. Recopilar los datos estadísticos y mantener actualizados los registros y archivos del SAU para consolidar la información requerida para la elaboración del Informe anual del OAU.

f)

Apoyar en la ejecución del Plan anual de capacitación en temas propios del SAU, participando también en los eventos de capacitación organizados.

g)

Registrar y mantener actualizado el expediente generado para cada reclamo formalmente recibido, apoyando al OAU y al Administrador en la solución del mismo, de acuerdo a los procedimientos vigentes.

h)

Recepcionar y registrar las Sugerencias, Consultas y Reclamos formalmente recibidas, apoyando al OAU y Administrador en su atención de acuerdo a los procedimientos vigentes.

i)

Apoyar al Oficial en el seguimiento de medidas correctivas, como resultado de sugerencias o reclamos, elaborando los informes correspondientes.

j)

Proponer mejoras a las políticas, procesos y procedimientos del SAU.

k)

Revisar la normatividad de SBS y del Estado en temas asociados al correcto funcionamiento del SAU y de la transparencia de la información sobre tasas, comisiones, gastos, condiciones generales de contratación, defensa del consumidor, entre otros, manteniéndose actualizados sobre lo que establecen.

l)

Revisar la publicidad de los servicios y productos que ofrece la empresa velando por el cumplimiento de la transparencia de la información.

m)

Participar en la medición de la satisfacción y fidelización de nuestros clientes, así como de otros indicadores del SAU.

n)

Contribuir a la adecuada gestión de los riesgos de acuerdo a las políticas y procedimientos establecidos por la Unidad de Riesgos.

o)

Contribuir a la aplicación de las políticas y procedimientos de cumplimiento de acuerdo a las directivas de la Oficialía de cumplimiento.

p)

Comunicar al Oficial sobre cualquier limitación o interferencia en la ejecución de las acciones propias del SAU y de las acciones correctivas que correspondan.

q)

Mantener informado al Oficial sobre el desarrollo de las actividades a su cargo.

r)

Otras funciones que le asigne el Oficial.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TÍTULO III:

ASESORÍA

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JEFE ASESORIA LEGAL

OBJETIVO: Asegurar que todas las operaciones y procedimientos administrativos de la entidad se lleven a cabo de acuerdo a las normas legales vigentes, brindando asesoramiento Legal en temas de competencia de la institución, propiciando la toma de decisiones con respaldo legal.

DEPENDENCIA: Gerencia Mancomunada

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Título de profesional de abogado, con colegiatura vigente.

b)

Experiencia mínima de cinco (05) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

Amplio conocimiento de la normativa legal del sistema financiero.

d)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Formación sustentada en valores.

f)

Amplio criterio para plantear soluciones.

g)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos, así como presentaciones de alto impacto con computadora.

h)

Capacidad de dirección y liderazgo.

i)

Capacidad de análisis y evaluación.

j)

Dinámico, proactivo y eficiente en condiciones de presión de trabajo.

k)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Revisar y visar el otorgamiento y/o revocatoria de poderes de los Directores, Gerentes y Funcionarios autorizados.

b)

Verificar las modificaciones en el estatuto y su proceso de inscripción o presentación ante lo organismos competentes.

c)

Asistir al Directorio y Gerencia Mancomunada, cuando se requiera la absolución de consultas de carácter legal de competencia de la institución.

d)

Emitir documentos internos que contengan información y análisis de las normas legales publicadas en el Diario Oficial el Peruano, relacionadas al objeto del negocio de la CMAC Santa.

e)

Coordinar con los Gerentes y Jefes de Unidad la atención a los juzgados civiles, penales y otras instituciones acreditadas en el requerimiento de informes sobre la existencia de cuentas, depósitos y valores.

f)

Elaborar y controlar el cumplimiento de las disposiciones legales, laborales vigentes en materia de contratos de trabajo.

g)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Directorio y Gerencia Mancomunada.

h)

Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de índole legal que puedan tener incidencia en las operaciones de la CMAC Santa.

i)

Elaborar las estrategias procesales para salvaguardar los intereses de la CMAC Santa.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Emitir su opinión legal sobre los contratos y convenios que celebre la institución.

k)

Disponer al Apoderado Legal la ejecución y seguimiento de los procesos judiciales, en los juzgados donde la CMAC Santa tenga causas iniciadas.

l)

Asegurar que las operaciones de la CMAC Santa se ajusten a la normatividad legal vigente emitida por lo organismos reguladores del sistema financiero.

m)

Supervisar la elaboración y aplicación de los diferentes instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta fianza, pagarés; además instruir al personal sobre su empleo y elaboración.

n) o)

Revisar cuando corresponda los reglamentos internos que normaran los procesos internos del negocio. Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y

Atención al Usuario de acuerdo a la

metodología establecida por las Unidades competentes al respecto y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero. p)

Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

q)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin que el personal a su cargo desempeñe sus funciones en las mejores condiciones.

r)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados a la Unidad de Asesoría Legal.

s)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del ámbito de su competencia por la Gerencia de Mancomunada.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. APODERADO LEGAL

OBJETIVO: Ejercer la representación legal de la CMAC Santa en los procesos judiciales y administrativos (diferentes a los procesos judiciales de cobranza), conforme a las disposiciones de la Jefatura de Asesoría Legal y Gerencia Mancomunada, además asistirá en funciones propias de la Unidad.

DEPENDENCIA: Jefe de Asesoría Legal

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Título de profesional de abogado, con colegiatura vigente.

b)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

Amplio conocimiento de la normativa legal del sistema financiero.

d)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Formación sustentada en valores.

f)

Amplio criterio para plantear soluciones.

g)

Capacidad de análisis y evaluación.

h)

Dinámico, proactivo y eficiente en condiciones de presión de trabajo.

i)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Asistir en representación de la CMAC Santa a las diligencias judiciales (audiencias), realizadas en el Poder Judicial, Ministerio Público o PNP.

b)

Informar a la Jefatura de Asesoría Legal sobre el estado de los procesos judiciales y administrativos, en que la Caja sea parte.

c)

Elaborar y/o verificar el otorgamiento y/o revocatoria de poderes de los Directores, Gerentes y Funcionarios autorizados.

d)

Redactar contestaciones, apelaciones, nulidades y otros documentos legales propios de los procesos judiciales, con la finalidad de salvaguardar los intereses de la CMAC Santa.

e)

Ejecutar las estrategias procesales en coordinación con el Jefe de Asesoría Legal.

f)

Asistir a las Jefaturas, Administradores y a su personal a cargo, en la absolución de consultas de carácter legal de competencia de la institución.

g)

Emitir su opinión legal sobre los contratos y convenios que celebre la institución.

h)

Patrocinar la defensa de los intereses de la Caja y/o sus miembros, en los reclamos y juicios que se interpongan contra ellos, en el ejercicio de sus funciones, siempre que se trate en actuación dentro del marco legal y normatividad de la institución.

i)

Emitir documentos internos que contengan información y análisis de las normas legales publicadas en el Diario Oficial el Peruano, relacionadas al objeto del negocio de la CMAC Santa.

j)

Elaborar y visar los instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta Fianza, pagarés, entre otros; por encargo del Jefe de Asesoría Legal.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos k)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Verificar y dar conformidad del alcance y vigencia de los poderes con que actúan los representantes de las personas jurídicas, clientes de la Caja y los poderes de las personas naturales que actúan en representación de otra, utilizados en los procesos de negocio.

l)

Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de índole legal que puedan tener incidencia en las operaciones de la CMAC Santa.

m)

Revisar cuando corresponda los reglamentos internos que normaran los procesos internos del negocio, para aportar sugerencias y recomendaciones desde el punto de vista Legal.

n)

Elaborar los diferentes instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta Fianza, pagarés; además instruir al personal sobre su empleo y elaboración.

o)

Asistir al Jefe de Asesoría Legal en la implementación y aplicación de las políticas y procedimientos de la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes al respecto y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

p)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del ámbito de su competencia por la Jefatura de Asesoría Legal.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. ASISTENTE DE ASESORIA LEGAL

OBJETIVO: Es responsable de colaborar permanentemente con la Jefatura de Asesoría Legal en las actividades propias del área, ejecutando los procesos legales y administrativos, además absuelve las consultas de carácter legal de competencia de la institución, emitiendo los dictámenes correspondientes.

DEPENDENCIA: Jefe de Asesoría Legal

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Bachiller o titulo profesional de abogado.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

Conocimiento de la normativa legal del sistema financiero.

d)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Formación sustentada en valores.

f)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

g)

Tener habilidad comunicativa para interrelacionarse a todo nivel

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Elaborar y/o verificar los documentos para el otorgamiento y/o revocatoria de poderes de los Directores, Gerentes y Funcionarios autorizados.

b)

Emitir su opinión legal sobre los contratos y convenios que celebre la institución.

c)

Elaborar y visar los instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta Fianza, pagarés, entre otros; por encargo del Jefe de Asesoría Legal.

d)

Revisar cuando corresponda los reglamentos internos que normaran los procesos internos del negocio, para aportar sugerencias y recomendaciones desde el punto de vista Legal.

e)

Asistir a las Jefaturas, Administradores y a su personal a cargo, en la absolución de consultas de carácter legal de competencia de la institución.

f)

Elaborar cartas y memorando con instrucción del Jefe de Asesoría Legal.

g)

Elaboración de informes regístrales, mediante la revisión de títulos y poderes en las Oficinas de Registros Públicos.

h)

Realizar las diligencias ante las entidades judiciales, registros públicos, notarias y otras de orden

i)

Efectuar la revisión y respuesta de los pedidos de retenciones judiciales y administrativas.

j)

Verificar y dar conformidad del alcance y vigencia de los poderes con que actúan los representantes de las

administrativo.

personas jurídicas, clientes de la Caja y los poderes de las personas naturales que actúan en representación de otra, utilizados en los procesos de negocio. k)

Archivar diariamente las normas legales del diario oficial el Peruano, así como la documentación interna emitida y recibida por La Unidad de Asesoría Legal.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Asistir al Jefe de Asesoría Legal en la implementación y aplicación de las políticas y procedimientos de la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes al respecto y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

m)

Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de índole legal que puedan tener incidencia en las operaciones de la CMAC Santa.

n)

Recabar de los juzgados las copias de los exhortos, edictos, notificaciones y documentos judiciales que correspondan a la CMAC Santa.

o)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del ámbito de su competencia por la Jefatura de Asesoría Legal.

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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES (Versión Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TÍTULO IV:

SOPORTE

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JEFE DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO

OBJETIVO: Desarrollar el

planeamiento estratégico en el corto y mediano plazo, el control presupuestal, así como

implementar acciones de elaboración, análisis y proyecciones estadísticas, estudios económicos y de desarrollo de mercados y negocios (productos y servicios financieros).

DEPENDENCIA: Gerencia Mancomunada

REQUISITOS: a)

Título profesional en Administración, Economía, Ingeniería Industrial, Contabilidad, o profesión afín, con experiencia acreditada mínima de tres años (03), ejerciendo funciones propias de planificación y presupuesto, en empresas financieras y/o dedicadas a las micro finanzas.

b)

Especialización comprobada en planeamiento estratégico y planificación económica y financiera.

c)

Conocimiento comprobado de manejo presupuestal de empresas financieras, de preferencia en Cajas Municipales.

d)

Conocimientos de computación, sistemas de información e Internet, a nivel de usuario.

e)

Tener conocimiento adecuado y experiencia relevante en la aplicación de las normas sobre planificación y presupuesto emitidas por el Estado, así como de las normas emitidas por la SBS sobre la materia.

f)

Tener conocimiento de los productos y servicios que brindan las empresas financieras y/o dedicadas a las microfinanzas.

g)

Experiencia en labores de seguimiento y control de operaciones y/o cumplimiento normativo.

h)

Habilidad de comunicación efectiva, oral y escrita.

i)

Capacidad de investigación, análisis, síntesis, y aptitudes para elaborar informes, resúmenes, presentaciones e informes de gestión.

j)

Capacidad de trabajo en equipo, con plazos y recursos programados.

k)

Ser proactivo y capaz de trabajar sometido a presión.

l)

Formación sustentada en valores.

m)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, ética profesional y la confidencialidad del caso.

n)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: o)

Facilitar la elaboración y actualización del Plan Estratégico de la Caja, documentar su avance, consolidar el proyecto final y sustentarlo ante la Gerencia Mancomunada.

p)

Informar trimestralmente sobre la ejecución del Plan Estratégico Institucional.

q)

Proyectar las metas de captaciones y colocaciones por oficina, producto e institucional en coordinación con la Gerencia Mancomunada.

r)

Elaborar el Plan Operativo de la Caja y sustentarlo ante la Gerencia Mancomunada.

s)

Informar trimestralmente sobre la ejecución del Plan Operativo Institucional.

t)

Realizar la formulación del presupuesto para sustentarlo ante la Gerencia Mancomunada para su posterior aprobación.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos u)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Brindar conformidad y disponibilidad presupuestal a los distintos documentos que sustenten gastos y costos generados por las diferentes Unidades de acuerdo al presupuesto aprobado.

v)

Efectuar la ejecución y evaluación presupuestal generando los correspondientes informes internos.

w)

Recabar información interna de los estados financieros, así como información del cumplimiento de los planes operativos de las diferentes unidades.

x)

Solicitar los informes mensuales de agencias y oficinas con la finalidad de consolidar los respectivos informes para Gerencia.

y)

Procesar la información interna y elaborar los informes de acuerdo a los formatos pre establecidos por los organismos supervisores de la Caja.

z)

Presentar informes a gerencia y posteriormente derivarlos según programación a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, Dirección Nacional del Presupuesto Público, Dirección Nacional de Contabilidad Pública, Contraloría General de la República, Federación Peruana de Cajas Municipales y otros organismos externos.

aa) Proponer los proyectos de factibilidad de nuevas agencias, así como el traslado o cierre de las existentes. bb) Proponer Informes técnicos de factibilidad de nuevos productos y servicios financieros, que consideren el análisis beneficio – costo, entre otras evaluaciones económicas, para establecer la conveniencia de los mismos. En estos informes podrá proponer los procesos y procedimientos correspondientes. cc)

Preparar el Informe de Gestión Trimestral de Gerencia y presentarlo para aprobación de Gerencia y Directorio.

dd) Preparar el cálculo de la Tasa de Interés Promedio Ponderada institucional en forma mensual ee) Preparar el cálculo del Costo de Capital Promedio Ponderado institucional en forma mensual ff)

Realizar estudios económicos – financieros concernientes a la marcha de la institución y sus perspectivas, de acuerdo al desarrollo del sistema financiero y de la economía del país.

gg) Analizar el impacto de la política económica y financiera dispuesta por el gobierno, de las medidas de las entidades reguladoras o las autoridades monetarias, en el desarrollo de las actividades de la Caja. hh) Proyectar el comportamiento de las operaciones de la Caja, con el fin de fijar metas realistas para el corto y mediano plazo de la institución. ii)

Elaborar la propuesta de memoria anual de la institución.

jj)

Contar con una base de datos histórica institucional sobre aspectos financieros y otros propios del negocio con la finalidad de realizar diversos análisis sobre la marcha y proyecciones de la Caja.

kk)

Consolidar y emitir información estadística de utilidad para las jefaturas y administradores de agencia y oficinas especiales.

ll)

Participar en el costeo por agencia y por producto, en coordinación con las unidades involucradas.

mm) Participar en los procesos de actualización de tarifarios de tasas de interés, comisiones y gastos. nn) Efectuar la permanente evaluación de la participación de mercado correspondiente a la Caja del Santa por departamento o región, así como a nivel nacional. oo) Formar parte del Comité de Expansión Institucional pp) Aplicar las políticas y procedimientos de gestión integral de riesgos de acuerdo a las directivas de la Unidad de Riesgos. qq) Identificar y evaluar los riesgos de la Unidad de Planeamiento y Desarrollo de acuerdo a la metodología establecida por la Unidad de Riesgos. rr)

Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidencias y eventos de pérdidas.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

ss)

Colaborar en la implementación y sugerir mejoras en la metodología de la gestión integral de riesgos.

tt)

Aplicar las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, de acuerdo a las directivas de la Oficialía de Cumplimiento.

uu) Aplicar las políticas y procedimientos del Sistema de Atención al Usuario, de acuerdo a las directivas de la Oficialía de Atención al Usuario. vv)

Realizar sus funciones cumpliendo la normatividad interna y externa.

ww) Capacitar a las diferentes áreas, unidades, agencias y oficinas especiales en temas relacionados a su competencia. xx)

Las demás funciones designadas por Gerencia Mancomunada que sean necesarias para el cumplimiento de sus obligaciones.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. ASISTENTE DE PLANEAMIENTO Y DESARROLLO

OBJETIVO: Brindar apoyo al Jefe de Planeamiento y Desarrollo en las acciones de planeamiento, presupuesto, estadística, estudios económicos y de desarrollo de mercado y negocios (productos y servicios financieros), apoyando también en la proyección de las estrategias de la Caja en el corto y mediano plazo.

DEPENDENCIA: Jefe de Planeamiento y Desarrollo.

REQUISITOS: a)

Título profesional en Administración, Economía, Ingeniería Industrial, Contabilidad, o profesión afín, con experiencia acreditada mínima de dos años (02), ejerciendo funciones en empresas financieras y/o dedicadas a las micro finanzas, de preferencia en actividades propias de planificación y presupuesto.

b)

De preferencia con especialización comprobada en planeamiento estratégico y planificación económica y financiera.

c)

De preferencia con conocimiento del manejo presupuestal de empresas financieras o en Cajas Municipales.

d)

Conocimientos de computación, sistemas de información e Internet, a nivel de usuario.

e)

Tener conocimiento en la aplicación de las normas sobre planificación y presupuesto emitidas por el Estado, así como de las normas emitidas por la SBS sobre la materia.

f)

Tener conocimiento de los productos y servicios que brindan las empresas financieras y/o dedicadas a las micro finanzas.

g)

Experiencia en labores de seguimiento y control de operaciones y/o cumplimiento normativo.

h)

Habilidad de comunicación efectiva, oral y escrita.

i)

Capacidad de investigación, análisis, síntesis, y aptitudes para elaborar informes, resúmenes, presentaciones e informes de gestión.

j)

Capacidad para relacionarse con los responsables de las diversas unidades.

k)

Capacidad de trabajo en equipo, con plazos y recursos programados.

l)

Ser proactivo y capaz de trabajar sometido a presión.

m)

Formación sustentada en valores.

n)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, ética profesional y la confidencialidad del caso.

o)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Apoyar en la elaboración y actualización del Plan Estratégico de la Caja, así como en documentar su avance y consolidar el proyecto final.

b)

Participar en la elaboración de los Informes trimestrales sobre la ejecución del Plan Estratégico Institucional.

c)

Apoyar en proyectar las metas de captaciones y colocaciones por oficina, producto e institucional.

d)

Participar en la elaboración del Plan Operativo de la Caja.

e)

Apoyar en la elaboración de los informes que corresponden ser emitidos por su jefatura.

f)

Apoyar en la formulación del presupuesto.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar de la evaluación para que su jefatura brinde conformidad y disponibilidad presupuestal a los distintos documentos que sustenten gastos y costos generados por las diferentes Unidades de acuerdo al presupuesto aprobado.

h)

Apoyar en la ejecución y evaluación presupuestal.

i)

Participar de la recopilación de información interna de los estados financieros, así como información del cumplimiento de los planes operativos de las diferentes unidades.

j)

Recepcionar y registrar los informes mensuales de agencias y oficinas, y participar en la consolidación de los respectivos informes para Gerencia.

k)

Apoyar en la elaboración de los proyectos de factibilidad de nuevas agencias, así como el traslado o cierre de las existentes, así como en la elaboración de Informes técnicos de factibilidad de nuevos productos y servicios financieros.

l)

Apoyar en la elaboración de estudios económicos – financieros concernientes a la marcha de la institución y sus perspectivas, de acuerdo al desarrollo del sistema financiero y de la economía del país.

m)

Participar en la elaboración de la propuesta de memoria anual de la institución.

n)

Apoyar en la consolidación y emisión de información estadística de utilidad para las jefaturas y administradores de agencia y oficinas especiales.

o)

Participar en el costeo por agencia y por producto.

p)

Participar en los procesos de actualización de tarifarios de tasas de interés, comisiones y gastos.

q)

Aplicar las políticas y procedimientos de gestión integral de riesgos de acuerdo a las directivas de la Unidad de Riesgos.

r)

Identificar y evaluar los riesgos de la Unidad de Planeamiento y Desarrollo de acuerdo a la metodología establecida por la Unidad de Riesgos.

s)

Colaborar en la implementación y sugerir mejoras en la metodología de la gestión integral de riesgos.

t)

Identificar los indicadores de riesgos, incidencias y eventos de pérdidas.

u)

Aplicar las políticas y procedimientos del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, de acuerdo a las directivas de la Oficialía de Cumplimiento.

v)

Aplicar las políticas y procedimientos del Sistema de Atención al Usuario, de acuerdo a las directivas de la Oficialía de Atención al Usuario.

w)

Realizar sus funciones cumpliendo la normatividad interna y externa.

x)

Apoyar en la capacitación a las diferentes áreas, unidades, agencias y oficinas especiales en temas relacionados a su competencia.

y)

Revisar la normatividad de SBS y del Estado en temas asociados al negocio financiero.

z)

Mantener informado a su jefatura sobre el desarrollo de las actividades a su cargo.

aa) Las demás funciones designadas por su jefatura que sean necesarias para el cumplimiento de sus obligaciones.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. JEFE DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

OBJETIVO: Planificar, diseñar, implementar y dirigir las campañas publicitarias, de promoción y fidelizacion de los clientes de la cartera de captaciones y colocaciones, realizar actividades de investigación de mercado que permiten la implementación de nuevos productos y servicios financieros. Gestionar las relaciones públicas e imagen institucional teniendo en cuenta para ello la responsabilidad social de la Caja.

DEPENDENCIA: Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en Marketing, Ciencias de la Comunicación o Administración. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia laboral debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en marketing, investigación de mercados, atención de calidad a los clientes y gestión de relaciones públicas.

d)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las microfinanzas.

f)

Capacidad de liderazgo, innovador, creativo y con visión integral.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

h)

Buenas relaciones interpersonales.

i)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

l)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Planificar y ejecutar estudios de mercado que permitan identificar nuevas necesidades en los clientes, desarrollar nuevos productos y/o servicios financieros, además de identificar problemas potenciales en el mercado que pudieran afectar el negocio de la Caja.

b)

Elaborar e implementar el Plan de Marketing Anual.

c)

Planificar e implementar las estrategias promocionales y campañas publicitarias.

d)

Planificar e implementar las estrategias para el posicionamiento de los productos y/o servicios financieros que ofrece la Caja, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

En Coordinación con la Unidad de Planeamiento y Desarrollo analizar las estadísticas de desempeño y participación de mercado en las colocaciones y captaciones por zona geográfica, productos, clientes, Agencias y Oficinas, con la finalidad de orientar las técnicas y herramientas de marketing.

f)

Planificar y dirigir la aplicación de técnicas directas e indirectas para la obtención de información sobre las necesidades y preferencias de los usuarios respecto a los productos y/o servicios financieros que ofrece o piensa ofrecer la Caja.

g)

Evaluar técnicamente a las agencias publicitarias y sus propuestas, transmitiendo su opinión a la Gerencia Mancomunada.

h)

Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas para mantener una relación directa con los principales clientes actuales y potenciales a través de contactos personales, telefónicos o correspondencia postal o electrónica.

i)

Apoyar a la Unidad de Planeamiento y Desarrollo en el diseño de nuevos productos y/o servicios financieros, en coordinación con los Gerentes y Jefaturas del negocio.

j)

Supervisar el diseño de los bocetos de los avisos, incluyendo dibujos y toda la labor artística manual computarizada que requieran los anuncios.

k)

Planificar y coordinar la publicación de avisos en diarios y revistas, el control concurrente en programas radiales y de televisión señal abierta, por cable o en el circuito cerrado de televisión, la colocación de afiches, paneles, banderolas, carteles, la distribución de volantes, la actualización publicitaria e informativa de la página Web, o el envío de correspondencia electrónica a los clientes actuales y potenciales.

l)

Escoger el medio de comunicación adecuado que llegue a los segmentos objetivos de la Caja, de acuerdo a los productos y/o servicios financieros que se desean promocionar, considerando los aspectos determinantes sobre el particular: presupuesto, tipos de medio de difusión, evaluación de campañas publicitarias anteriores, etc.

m)

Coordinar con la Unidad de Tecnología de Información la implementación de herramientas de marketing en el portal Web (banners, ventanas POP-UP, POP UNDER, etc.)

n)

Coordinar las relaciones públicas de la institución, conjuntamente con la Gerencia Mancomunada.

o)

Mantenerse informado de las noticias que afecten la imagen de la Caja y comunicarlo a la Gerencia

p)

Preparar y difundir notas de prensa referidas a temas de importancia para la entidad.

q)

Organizar conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos y/o servicios financieros,

Mancomunada, con la finalidad de coordinar la mejor solución dependiendo de la situación o hecho.

actividades institucionales de trascendencia o cuando la circunstancia lo ameriten. r)

Implementar acciones de Responsabilidad Social Empresarial (RSE), cuando corresponda en coordinación con la Gerencia Mancomunada.

s)

Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas, para mantenerse informado sobre los eventos y sucesos en las localidades dentro del ámbito de influencia de la Caja, con la finalidad de evaluar el patrocinio o auspicio de eventos de naturaleza cultural, social, deportiva, entre otros.

t)

Recomendar a la Gerencia Mancomunada las acciones para promover una imagen confiable, sólida, moderna y de liderazgo de la Caja, en las zonas geográficas donde desarrolla sus actividades.

u)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

v)

Participar en la elaboración e implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de

w)

Coordinar con la Gerencia la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus

Continuidad de Negocios.

funciones. x)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

y)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

z)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia Mancomunada.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. ASISTENTE DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

OBJETIVO: Apoyar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional en el diseño, implementación y dirección de las campañas publicitarias, de promoción y fidelizacion de los clientes de la cartera de captaciones y colocaciones, ejecutar las actividades de investigación de mercado que permiten la implementación de nuevos productos y/o servicios financieros. Apoyar en las actividades administrativas de la Unidad y en las actividades de relaciones públicas e imagen institucional.

DEPENDENCIA: Jefe de Marketing e Imagen Institucional.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Bachiller o Titulo profesional en Marketing, Ciencias de la Comunicación o Administración. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia laboral debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en marketing, investigación de mercados, atención de calidad a los clientes y gestión de relaciones públicas.

d)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las microfinanzas.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Capacidad de liderazgo, innovador, creativo y con visión integral.

g)

Buenas relaciones interpersonales.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

j)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

k)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Ejecutar las actividades de estudios de mercado que permitan identificar nuevas necesidades en los clientes, desarrollar nuevos productos y/o servicios financieros, además de identificar problemas potenciales en el mercado que pudieran afectar el negocio de la Caja.

b)

Ejecutar las actividades previstas en las estrategias promociónales y campañas publicitarias.

c)

Ejecutar las actividades previstas en las estrategias para el posicionamiento de los productos y servicios financieros que ofrece la Caja, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.

d)

Apoyar en la elaboración e implementación del Plan de Marketing Anual.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Apoyar en el análisis de las estadísticas de desempeño y participación de mercado en las colocaciones y captaciones por zona geográfica, productos, clientes, Agencias y Oficinas, con la finalidad de orientar las técnicas y herramientas de marketing.

f)

Ejecutar la aplicación de las técnicas directas e indirectas para la obtención de información sobre las necesidades y preferencias de los usuarios respecto a los productos y/o servicios financieros que ofrece o piensa ofrecer la Caja.

g)

Coordinar con las agencias publicitarias las actividades de publicidad, entre otras.

h)

Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas para mantener una relación directa con los principales clientes actuales y potenciales a través de contactos personales, telefónicos o correspondencia postal o electrónica.

i)

Apoyar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional en el diseño de nuevos productos y/o servicios financieros, en coordinación la Unidad de Planeamiento y Desarrollo.

j)

Diseñar los bocetos de los avisos, incluyendo dibujos y toda la labor artística manual computarizada que requieran los anuncios.

k)

Coordinar la publicación de avisos en diarios y revistas, el control concurrente en programas radiales y de televisión señal abierta, por cable o en el circuito cerrado de televisión, la colocación de afiches, paneles, banderolas, carteles, la distribución de volantes, la actualización publicitaria e informativa de la página Web, o el envío de correspondencia electrónica a los clientes actuales y potenciales.

l)

Proponer al Jefe de Marketing e Imagen Institucional el medio de comunicación adecuado que llegue a los segmentos objetivos de la Caja, de acuerdo a los productos y/o servicios financieros que se desean promocionar, considerando los aspectos determinantes sobre el particular: presupuesto, tipos de medio de difusión, evaluación de campañas publicitarias anteriores, etc.

m)

Proponer la implementación de herramientas de marketing en el portal Web (banners, ventanas POP-UP, POP UNDER, etc.)

n)

Apoyar en la gestión de las relaciones públicas e imagen institucional de la Caja.

o)

Mantenerse informado de las noticias que afecten la imagen de la Caja y comunicarlo al Jefe de Marketing e

p)

Apoyar en la organización de conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos y/o servicios

Imagen Institucional, con la finalidad de coordinar la mejor solución dependiendo de la situación o hecho.

financieros, actividades institucionales de trascendencia o cuando la circunstancia lo ameriten. q)

Apoyar en la implementación de acciones de Responsabilidad Social Empresarial, cuando corresponda.

r)

Coordinar con los Administradores de Agencia y Oficinas, para mantenerse informado sobre los eventos y sucesos en las localidades dentro del ámbito de influencia de la Caja, con la finalidad comunicar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional, para evaluar el posible patrocinio o auspicio de eventos de naturaleza cultural, social, deportiva, entre otros.

s)

Recomendar al Jefe de Marketing e Imagen Institucional las acciones para promover una imagen confiable, sólida, moderna y de liderazgo de la Caja, en las zonas geográficas donde desarrolla sus actividades.

t)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

u)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

v)

Proponer el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el

w)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios

desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

asignados. x)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Marketing e Imagen Institucional.

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Organización y Métodos

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5. AUXILIAR DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

OBJETIVO: Brindar apoyo operativo en las tareas de campo relacionadas a marketing e imagen institucional.

DEPENDENCIA: Jefe de Marketing e Imagen Institucional.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Estudios universitarios en Marketing, Ciencias de la Comunicación o Administración. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de seis (06) meses en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia laboral debe demostrar exitosa aplicación de

conocimientos en

marketing y atención de calidad a los clientes. d)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

f)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

g)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Apoyar en las actividades operativas previstas en las estrategias promocionales y campañas publicitarias (distribución en campo de material POP, folletería, artículos publicitarios y de merchandising a todas las Agencias y Oficinas, cuando se requieran).

b)

Apoyo operativo en el control de sotck de almacén de los artículos de merchandising y

similares.

c)

Apoyo en la elaboración e implementación del Plan de Marketing Anual.

d)

Ejecutar las actividades operativas previstas en las estrategias para el posicionamiento de los productos y servicios financieros que ofrece la Caja, consolidando el posicionamiento de la marca en el mercado.

e)

Apoyar en el diseño de los bocetos de avisos publicitarios, incluyendo dibujos y labores artísticas manuales computarizadas que requieran los anuncios.

f)

Ejecutar las actividades operativas para la publicación de avisos en diarios y revistas, el control concurrente en programas radiales y de televisión señal abierta, por cable o en el circuito cerrado de televisión, la colocación de afiches, paneles, banderolas, carteles, la distribución de volantes, la actualización publicitaria e informativa de la página Web, o el envío de correspondencia electrónica a los clientes actuales y potenciales.

g)

Apoyar en la organización de conferencias de prensa para el lanzamiento de nuevos productos y/o servicios financieros, actividades institucionales de trascendencia o cuando la circunstancia lo ameriten.

h)

Proponer el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

j)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad del Negocio.

k)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

l)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Marketing e Imagen Institucional.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. JEFE DE ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS

OBJETIVO: Es el responsable de planificar, dirigir, organizar y controlar la realización de los proyectos y estudios de Organización y Métodos que se programen para plantear alternativas de solución a los problemas originados en la estructura de la organización y aquellos derivados del flujo de trabajo o procesos de negocio; así como los problemas del cambio de actitud y comportamiento, de esta manera aportar al cumplimiento de las metas y objetivos de la institución.

DEPENDENCIA: Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS: a)

Estudios de Ingeniería Industrial, Ingeniería de Sistemas, Administración, o Contabilidad.

b)

Conocimiento y experiencia en el manejo del software especializado en modelado de procesos, gestión de proyectos, graficadores, y conocimiento de sistemas de información.

c)

Conocimiento y experiencia en el uso del software Microsoft Office.

d)

Experiencia mínima de 5 años en

el desarrollo de trabajos de organización y métodos, gestión por

procesos, dirección de proyectos (conocimiento del estándar PMI-PMBOK), conocimientos de sistemas de calidad ISO 9000, preferentemente en instituciones del sistema financiero. e)

Habilidad de comunicación efectiva, oral y escrita.

f)

Capacidad de trabajo en equipo, con plazos y recursos programados.

g)

Amable y de buen trato.

h)

Proactivo y capaz de trabajar sometido a presión.

i)

Formación sustentada en valores.

j)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, ética profesional y la confidencialidad del caso.

k)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Planificar, programar e implementar las diferentes actividades del área, siguiendo las mejores prácticas y empleando herramientas modernas de gestión tales como la dirección por proyectos, la gestión por procesos y el mejoramiento continuo del desempeño, como marco para garantizar un servicio de calidad total para todos nuestros clientes.

b)

Asegurar el cumplimiento de las metas presupuestales y contribuir a alcanzar los objetivos de la

c)

Recopilar información técnica proveniente de los organismos reguladores del sistema financiero.

d)

Planificar, efectuar la revisión y actualización del Reglamento de Organización y Funciones, así como del

organización, optimizando los procesos relacionados con sus responsabilidades.

Manual de Organización y Funciones. e)

Programar y dirigir la actualización o elaboración, trabajando conjuntamente con las áreas involucradas, de los documentos técnicos normativos, tales como Manuales, Reglamentos, Planes y otros, que establecen el marco técnico y legal de las actividades de La Caja, contribuyendo a que las acciones de las diferentes áreas se desarrollen con la eficiencia y eficacia necesarias.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Publicar, distribuir y difundir la normatividad técnico normativa existente, verificando periódicamente in situ

g)

Planificar la elaboración, en coordinación con las áreas involucradas, de las políticas, procesos y

su existencia y conocimiento por parte del personal.

procedimientos necesarios para el cumplimiento de los objetivos empresariales, de acuerdo a la normatividad emitida por los organismos de regulación y control, referidas a los diversos sistemas que configuran el negocio financiero, en temas como el control de riesgos, la prevención del lavado de activos, la atención al usuario, la transparencia de la información y disposiciones aplicables a la contratación con los usuarios, entre otros h)

Implementar y gestionar el archivo histórico de los documentos técnicos normativos garantizando la preservación de los mismos.

i)

Planificar, programar e implementar Estudios de Organización proponiendo actualizaciones y cambios en la estructura organizacional de La Caja con la finalidad de alinear los recursos humanos, materiales y tecnológicos a la dinámica del negocio financiero.

j)

Planificar, programar e implementar Estudios de Fuerza laboral que permitan tener actualizado el estándar de personal, es decir que además de conocer los puestos de trabajo (MOF) que la Caja requiere, es necesario tener actualizada la cantidad de personas que deben ocupar dichos puestos, el personal contratado (estable u otra modalidad) y el personal por contratar. Información que servirá de insumo para las actividades de gestión del área de Recursos Humanos y como información gerencial.

k)

Planificar, programar e implementar Estudios de Descripción, Análisis y Valuación de los puestos de trabajo a nivel nacional, información básica que permitirá elaborar a la vez la Escala salarial de la Caja. Estas herramientas de gestión son necesarias como referencia técnica para aplicar la evaluación del desempeño que efectúa Recursos Humanos a efectos de determinar la propuesta de las remuneraciones y los aumentos periódicos del personal que corresponde aprobar al Directorio.

l)

Diseñar programas de reducción de costos basados en el mejor uso de

los recursos y la simplificación

administrativa. m)

Diseñar programas de incentivos salariales por productividad.

n)

Planificar y efectuar la Estandarización de los formatos impresos empleados por La Caja, que implique su diseño y racionalización, buscando el impacto positivo en costos y simplificación de procedimientos.

o)

Interactuar con el área de Tecnologías de la Información y las áreas operativas para efectuar la optimización y sistematización de los procesos y procedimientos del negocio.

p)

Efectuar trabajos especiales de investigación, tales como estudios de localización de nuevas agencias u oficinas; participar en equipos de desarrollo de nuevos productos, etc.

q)

Elaborar los informes correspondientes dando respuesta a las observaciones/recomendaciones del Órgano de Control interno o Auditorias externas en general, para ser elevados a la Gerencia Mancomunada.

r)

Organizar y ejecutar las acciones necesarias para lograr una eficiente y eficaz desarrollo de las operaciones de la CMAC Santa.

s)

Planificar estudios de distribución física de ambientes para una mejor funcionalidad de las operaciones administrativas y de atención al cliente.

t)

Verificar periódicamente la existencia física de las normativas vigentes en las Agencias y Oficinas.

u)

Elaborar trabajos de descripción de puestos y especificaciones de los mismos.

v)

Realizar estudios de cargas de trabajo.

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Organización y Métodos w)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Diseñar reglamentos, normas, manuales, procesos en función a las necesidades operativas de la organización.

x)

Actualizar los documentos normativos y de gestión tales como: Manual de Organización, manual de procedimientos y otros reglamentos que guían las actividades del negocio.

y)

Diseñar y actualizar permanentemente el organigrama estructural y de cargos.

z)

Otras funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. ANALISTA DE ORGANIZACIÓN Y MÉTODOS OBJETIVO Es el responsable de efectuar estudios propios de Organización y Métodos, en directa coordinación con el Jefe del área y empleando metodologías basadas en la dirección por proyectos, la gestión por procesos, la calidad total y el mejoramiento continúo del desempeño. En este sentido, desarrolla actividades de optimización de los diferentes procesos, funciones y procedimientos de la organización. También se encarga del diseño y actualización permanente de los documentos técnicos normativos y de gestión en función a las necesidades institucionales. Además debe coordinar estrechamente con la totalidad de las Gerencias, y Unidades de la Institución propiciando el trabajo en equipos multidisciplinarios.

DEPENDENCIA Jefe de Organización y Métodos

REQUISITOS a)

Estudios de Ingeniería Industrial, Ingeniería de Sistemas, Administración y Contabilidad.

b)

Conocimiento en el manejo del software especializado en modelado de procesos, gestión de proyectos, graficadores, bases de datos y sistemas de información.

c)

De preferencia, experiencia de dos (2) años en el desarrollo de trabajos de organización y métodos, optimización de procesos, conocimiento de dirección por proyectos, conocimientos de sistemas de calidad, preferentemente en instituciones del sistema financiero.

d)

Habilidad de comunicación efectiva y trabajo en equipo.

e)

Capacidad de elaborar y efectuar exposiciones de alto impacto.

f)

Amable y de buen trato

g)

Proactivo y capaz de trabajar sometido a presión.

h)

Formación sustentada en valores.

i)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Redactar Documentos técnico normativos, como Reglamentos, Manuales, entre otros.

b)

En coordinación con las Jefaturas de las diferentes áreas mantener actualizados los reglamentos y manuales de funciones, manuales de procedimientos, reglamentos, entre otros.

c)

Coordinar con las Unidades, Áreas

y personal una constante capacitación para el conocimiento de los

d)

Efectuar la capacitación del personal respecto a la normatividad vigente en otros temas de acuerdo a las

manuales de funciones y de procedimientos.

competencias del área. e)

Participar en la verificación periódica de la existencia física de las normativas vigentes en las Agencias y Oficinas Especializadas.

f)

Participar en

la elaboración, en coordinación con las áreas involucradas, de las políticas, procesos y

procedimientos necesarios para el cumplimiento de los objetivos empresariales, de acuerdo a la normatividad emitida por los organismos de regulación y control, referidas a los diversos sistemas que configuran el negocio financiero, en temas como el control de riesgos, la prevención del lavado de activos,

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

la atención al usuario, la transparencia de la información y disposiciones aplicables a la contratación con los usuarios, entre otros. g)

Coordinar el diseño y estandarización de los formatos con las áreas de La Caja.

h)

Recopilar información técnica proveniente de los organismos reguladores del sistema financiero.

i)

Diseñar programas de reducción de costos basados en el mejor uso de los recursos y la simplificación administrativa.

j)

Elaborar e implementar programas de incentivos salariales por productividad.

k)

Recomendar la adecuada distribución de los recursos empleados en las actividades operativas de La Caja.

l)

Efectuar estudios para mantener actualizada la estructura orgánica de La Caja.

m)

Recomendar las acciones necesarias para lograr un eficiente y eficaz desarrollo de las operaciones de la CMAC Santa.

n)

Participar en la sistematización de los procesos y procedimientos.

o)

Elaborar trabajos de descripción de puestos, análisis y evaluación de los mismos.

p)

Elaborar escalas salariales.

q)

Realizar estudios de cargas de trabajo.

r)

Efectuar estudios de distribución física de ambientes para una mejor funcionalidad de las operaciones administrativas y de atención al cliente.

s)

Efectuar las demás funciones que le asigne la Jefatura de Organización y Métodos.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. JEFE DE PROYECTOS

OBJETIVO: Planificar, implementar, dirigir y supervisar los proyectos, y los aspectos vinculados a la gestión de las personas y la gestión de la calidad, optimizando el uso de recursos y obteniendo el producto final de cada uno de los proyectos asignados dentro de las limitaciones de tiempo, costo, alcance y riesgo, contribuyendo al incremento de valor de la CMAC-Santa.

DEPENDENCIA: Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en administración, contabilidad, economía, ingeniería industrial y de sistemas, con estudios de especialización en gestión de proyectos.

b)

La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en gestión de proyectos con el estándar PMI.

c)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

e)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

g)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPCIFICAS a)

Coordinar la aceptación del usuario de los entregables que son liberados por el proyecto.

b)

Liderar los equipos de trabajos asignados al proyecto de su responsabilidad.

c)

Administrar los proyectos que le han sido encargados, reportando al Comité de Proyectos el avance de los mismos.

d)

Organizar y mantener actualizada la documentación de los Proyectos desarrollados.

e)

Distribuir informes y otros resultados del proyecto de acuerdo a lo planificado en la matriz de comunicaciones del proyecto.

f)

Conducir reuniones periódicas informativas entre todos los involucrados en el proyecto.

g)

Recolectar, clasificar, organizar, documentar y difundir toda información que considere valiosa para proyectos futuros. Al cierre del proyecto, esta información pasará a: Lecciones Aprendidas.

h)

Implementar acciones correctivas para problemas o desviaciones identificadas.

i)

Asegurar el cumplimiento de objetivos de los proyectos informáticos en términos de tiempo, costo, alcance y calidad.

j)

Identificar los procesos requeridos para asegurar que los elementos varios de un proyecto estén coordinados apropiadamente. Tiene autoridad (a través de la estructura matricial) sobre los miembros del equipo de trabajo que se conformen para la ejecución de cada proyecto.

k)

Desarrollar el plan del proyecto que es el documento formal, aprobado y usado para administrar y controlar la ejecución del proyecto. Este plan debe incluir: Calendario de actividades, atomización de tareas, estimados

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de costos, fechas programadas de inicio y asignación de responsabilidades, hitos principales y fechas metas, personal clave requerido, riesgos claves, restricciones y suposiciones. l)

Realizar y coordinar los cambios a través del proyecto, donde las modificaciones y cambios en los requerimientos de un proyecto son una realidad en la ejecución de éstos. Coordinar los cambios a través de las áreas de conocimiento.

m) Aprobar desembolsos del proyecto dando conformidad que la implementación ha sido satisfactoria en coordinación con el Comité de Proyectos, para lograr los objetivos del proyecto. n)

Administrar el alcance del proyecto, definir lo que se incluye o no en el proyecto. Describir las características del producto o servicio que se requiere crear. Esta descripción servirá para relacionar el producto y la necesidad para que fuera creado el proyecto y debe ser lo suficientemente detallado para que sirva de soporte para la planeación del proyecto.

o)

Administrar los tiempos de Proyecto, exigiendo, controlando y facilitando el cumplimiento de las tareas consignadas a los miembros de los equipos de trabajo.

p)

Orientar su accionar desde la perspectiva de los clientes, directivos, ejecutivos y colaboradores de nivel operativo, estableciendo y manteniendo las comunicaciones con dichos niveles en el mejor nivel y calidad.

q)

Llevar un inventario actualizado de todos los proyectos en sus diferentes estados y realizar los seguimientos de avance así como reportar mensualmente a la Gerencia Mancomunada el estado de los mismos.

r)

Elaborar y proponer estudios e informes a fin de diagnosticar la conveniencia de utilizar en la CMAC Santa, nuevas tecnologías de información alineadas a los proyectos y objetivos estratégicos.

s)

Resolver los problemas técnicos de su especialidad y los conflictos que surjan en el desarrollo de los proyectos y cuyos niveles estén dentro de su responsabilidad o proponer en su caso las alternativas de solución.

t)

Proponer las prioridades en la ejecución de los proyectos en aplicación del Plan Estratégico Institucional y el Plan Operativo de las diferentes unidades en coordinación con la Gerencia.

u)

Efectuar las coordinaciones necesarias para la capacitación y entrenamiento del personal de la CMAC-Santa. en las especialidades necesarias para una adecuada implementación de los proyectos.

v)

Coordinar con el Jefe de la unidad de Tecnología de Información las tareas y prioridades necesarias para el normal desarrollo de los proyectos que requieran modificaciones o nuevos desarrollos o componentes de los sistemas.

w) Colaborar en tareas específicas, conforme a sus capacidades y especialidad, con el personal de sistemas en el desarrollo y actualización del software existente como el aplicativo financiero central y todos los sistemas en uso aplicando las normas sobre el particular. x)

Presentar aportes orientados a mejorar la elaboración, actualización y ejecución del Plan de Contingencia y Continuidad de Negocios.

y)

Velar por la seguridad (integridad, confidencialidad y disponibilidad) de la documentación e información y de datos en los proyectos que se le asignen.

z)

Mantenerse actualizado sobre las tendencias y nuevos desarrollos tecnológicos en software y hardware y transmitirlo a la organización.

aa) Reunirse periódicamente con los miembros o líderes de los equipos de trabajo que ejecuten los proyectos para tratar en forma integral la problemática de los mismos y proponer sus posibles soluciones. bb) Aportar en la definición, actualización y aplicación de las políticas de seguridad de la información.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

cc) Coordinar con los responsables de las diversas unidades Administrativas, Operativas y de Control a fin de obtener o entregar en forma oportuna la información necesaria para el normal desarrollo de las operaciones y en cumplimiento de los requerimientos y obligaciones legales, contractuales, de control y supervisión internos y externos. dd) Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. ee) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados. ff)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia Mancomunada.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

TITULO V:

GERENCIAS DE LINEA

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1.- GERENTE DE ADMINISTRACIÓN

OBJETIVO.- El Gerente del Área de Administración dirige y supervisa, los servicios internos de la Caja, esto es: la administración de los recursos humanos, la obtención de los bienes y servicios, el mantenimiento de los locales y equipos, la seguridad, sistemas y la contabilidad. Participa en Comité de Gerencia, con voz y voto; e igualmente participa en las reuniones de Directorio con voz, en los asuntos de su competencia.

Brinda un eficiente apoyo proveyendo adecuada y oportunamente los recursos humanos, materiales y financieros que requiere la Caja, a través de las unidades de:

•

Tecnología de Información

•

Recursos Humanos

•

Logística

•

Contabilidad

•

Seguridad

DEPENDENCIA.- Directorio

RESPONSABILIDAD .- Como parte del Comité de Gerencia tiene la responsabilidad de la gestión de los riesgos de operación, de definir las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales, así como la responsabilidad de controlar que las diferentes áreas bajo su dependencia estén aplicándolos efectivamente.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Se requiere poseer título de Licenciado en Administración, Contador Público, Economista, Ingeniero Industrial o afines.

b)

Conocimientos del sistema de Cajas o experiencia equivalente.

c)

Cursos de especialización al nivel de post grado, en áreas compatibles a su función.

d)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

e)

Mínimo cinco años desempeñándose en puesto o función similar en el sistema financiero de Cajas o en el sistema financiero nacional.

f)

Personalidad definida y capacidad de decisión y liderazgo.

g)

Facilidad para establecer y mantener contactos personales, convenientes para la Caja.

h)

Persona dinámica y mentalidad analítica.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Integrar el Comité de Gerencia.

b)

Precisar los objetivos y políticas de las áreas a su cargo acorde con la política y objetivos institucionales.

c)

Planear, organizar, dirigir y coordinar las actividades de las áreas a su cargo, en función de los planes de la Caja, velando porque se cumplan las disposiciones legales y reglamentos que rigen el sistema de Caja, así como las indicaciones del Comité de Gerencia y los acuerdos del Directorio.

d)

Es el responsable de controlar a través de reportes los resultados obtenidos en cada una de sus áreas y cuando sea necesario, decidir las medidas correctivas correspondientes.

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Organización y Métodos e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Colaborar activamente en la elaborar el presupuesto operativo de la institución apoyando y coordinando con el área de Planeamiento, proponerlo a la Gerencia Mancomunada y, una vez aprobado por el Directorio, controlar su correcta ejecución.

f)

Establecer las normas y procedimientos para la eficiente administración

de los recursos humanos y

materiales en la Caja, con el objeto de racionalizar su empleo. g)

Verificar y hacer cumplir en su Área lo normado en el Manual de Lavado de Activos de la Institución, así como las normas emitidas al respecto por la Superintendencia de Banca y Seguros

h)

Evaluar constantemente la organización, sistemas de control interno, los procedimientos y la mecánica operativa de la Caja.

i)

Asegurar la implementación de las políticas y procedimientos generales de gestión de riesgos operacionales e informar al Directorio y/o a su Comité de Auditoria.

j)

Definir y asegurar la correcta implantación de políticas y procedimientos específicos que permitan identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales.

k)

Proponer límites de control de riesgos al Comité de Riesgos para su aprobación.

l)

Conocer los niveles de exposición a los riesgos operacionales de las Áreas de Negocios y Areas de Soporte.

m)

Analizar los resultados obtenidos por las Areas de Negocios y Areas de Soporte en cuanto a la gestión de los riesgos operacionales.

n)

Informar regularmente al Directorio sobre aspectos relacionados con la gestión de riesgos operacionales.

o)

Promover un ambiente de control y gestión de riesgos operacionales dentro de la entidad.

p)

Aprobar la asignación de los recursos necesarios para la gestión de riesgos operacionales.

q)

Administrar y controlar a través del área de Contabilidad: ƒ

Que la política contable se encuadre dentro de las normas dispuestas por los organismos rectores de la actividad económica y por los dispositivos legales vigentes.

ƒ

La oportuna presentación de los estados financieros y demás informes que requieran las Instituciones supervisoras: SBS, BCR, SUNAT, etc.

r)

s)

ƒ

Los cuadros de costeo y rendimiento por oficina y por producto o servicio que se ofrece al público.

ƒ

Los asuntos de orden tributario.

ƒ

El eficiente manejo de los recursos financieros.

Administrar y controlar a través del área de Recursos Humanos: ƒ

La selección de personal y su contratación

ƒ

El sistema de remuneraciones y planillas.

ƒ

Los programas de evaluación y capacitación del personal.

ƒ

El sistema de evaluación del desempeño de personal.

ƒ

Las buenas relaciones entre la Caja y su personal.

ƒ

La ejecución de programas de bienestar y seguridad social.

Administrar y controlar a través del área de Logística: ƒ

El correcto y oportuno abastecimiento de materiales, útiles, equipos informáticos, unidades móviles, caja de caudales, medidas de seguridad física, etc. En todos los locales de la Caja.

ƒ

La ejecución de servicios de mantenimiento, trámite documentario, conserjería, comunicaciones, etc.

ƒ

Recibir del custodio judicial, los bienes embargados y guardarlos en forma adecuada y segura.

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Organización y Métodos ƒ

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

La adquisición de bienes y servicios y que el proceso de adquisiciones de recursos materiales y su abastecimiento a las diferentes áreas de la entidad se realicen de acuerdo al reglamento interno y normas legales vigentes.

q)

Supervisar y controlar los servicios de vigilancia, seguridad, física e higiene de la Caja

r)

Administrar, gestionar y controlar todos los aspectos relacionados con la adecuada cobertura de las pólizas de seguros de la Caja.

s)

Proyectar la adquisición de unidades móviles, así como de inmuebles y terrenos que negociar la compra o alquiler de locales para las oficinas de la Caja.

t)

Establecer y mantener relaciones con organismos laborales y los distintos proveedores de bienes y servicios que requiere la Caja, así como con instituciones proveedoras de recursos financieros.

u)

Velar por la buena imagen institucional.

v)

Representar a la Caja en actos públicos, así como en litigios y según lo facultado por el Estatuto y el Reglamento de Representación.

w)

Atender las observaciones o reparos de los auditores internos o externos y órganos de supervisión y control; Así como disponer su levantamiento en coordinación con el Comité de Gerencia.

x)

Preparar los informes que le solicite el Directorio, el Comité de Gerencia o los organismos de supervisión y control.

y) Planificar y proponer las actividades propias de las funciones de seguridad e investigación. z) Representar a la Caja y prestar juramento en los juicios, acatando las citaciones para comparendos o confesiones en asuntos de su competencia y de acuerdo a los poderes otorgados por el Directorio. aa) Disponer la realización de las evaluaciones presupuéstales en los plazos programados. bb) Realizar otras funciones que le encargue la Gerencia Mancomunada.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2.- JEFE DE TECNOLOGÍA DE INFORMACIÓN:

OBJETIVO: Planificar, administrar y controlar los recursos relacionados con la Tecnología de Información con una visión estratégica de las necesidades y proyecciones de la CMAC Santa. Implementar y efectuar el seguimiento y control del Plan de Seguridad de la Información (PSI), Continuidad del Negocio (PCN), Estratégico de Sistemas de Información y Operativo de la unidad y otros documentos técnicos normativos relacionados.

DEPENDENCIA: Gerencia de Administración.

REQUISITOS DEL CARGO: a) Titulo profesional en Ingeniería de sistemas, con estudios de maestría y/o especializaciones aplicables a la b) dirección de tecnologías de información. c) La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de proyectos y gestión de calidad de calidad, además de conocimientos en lenguajes de programación, bases de datos, análisis y diseño de sistemas informáticos, conocimientos de sistemas operativos, red interna y externa, Servidores, Seguridad informática y Telecomunicaciones. d) Experiencia mínima de cuatro (04) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto. e) Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa. f) Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones. g) Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo. h) Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales. i) No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECIFICAS: a) Planear, investigar y determinar, en coordinación con las Gerencias y Unidades, los requerimientos de automatización y tecnología informática para las diversas actividades funcionales que así lo justifiquen. b) Formular y proponer las políticas y planes de desarrollo organizativo y de sistemas informáticos de la CMAC Santa, que incluya el Plan Anual de Adquisiciones y Servicios Informáticos. c) Dirigir el proceso de racionalización de los sistemas, procedimientos y métodos operativos y administrativos de la unidad de Tecnología de Información, así como la formulación de la normativa respectiva. d) Uniformizar en el ámbito de la CMAC Santa el tratamiento de la información, evaluando su contenido y sistematizando, de ser el caso, en coordinación con el área de Organización y Métodos. e) Hacer cumplir los procedimientos y políticas de seguridad de la unidad de Tecnología de Información. f) Con el objetivo de asegurar la integridad, confiabilidad y disponibilidad de los sistemas de información, debe identificar, evaluar y definir mecanismos de control para mitigar los riesgos operacionales que impactan en la

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

unidad de TI, para la documentación en el Plan de Seguridad de la

Información y en el Plan de

Contingencias. g) Dirigir la evaluación periódica de la utilidad y conveniencia de los sistemas y equipos informáticos adecuándolos según las necesidades de la gestión institucional. h) Supervisar el desarrollo, instalación y mantenimiento de los sistemas necesarios para que todas las unidades de la CMAC santa puedan desempeñar las funciones relacionadas con la gestión y el control de riesgos, cuya implementación ha sido aprobada por la Gerencia Mancomunada. i) Suscribir los documentos de carácter externo e interno que corresponda a Sistemas y Procesamiento de Datos. j) Comunicar los planes, objetivos, metas, políticas, normas y procedimientos al personal a su cargo. k) Proponer a la unidad de Recursos Humanos las acciones de capacitación del personal a su cargo. l) Evaluar periódicamente el desempeño del personal a su cargo. m) Gestionar la seguridad lógica y física del software y el soporte técnico. n) Identificar y evaluar riesgos operacionales de acuerdo a la metodología aplicada por la Unidad de Riesgos, con la finalidad de implementar en equipo los controles definidos y mecanismos para el tratamiento de riesgos. o) Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten procesos críticos en la entidad se ajusten a los requerimientos de la SBS sobre riesgos operacionales. p) Participar en el desarrollo y mantenimiento del Plan de Seguridad de la Información y el Plan de Continuidad del Negocio, considerando la participación de la Unidad de Riesgos, las unidades de negocio y unidades de soporte. q) Coordinar, en lo que respecta a su unidad, la aplicación del Plan de Seguridad Integral que emita la Jefatura de Seguridad Institucional. r) Asesorar a la Gerencia Mancomunada y a las diferentes unidades en los aspectos relacionados con los sistemas informáticos y procedimientos de información. s) Asistir a la Gerencia Mancomunada y al Directorio en la formulación, gestión y evaluación de planes y proyectos del área de su competencia. t) Evaluar e informar a la Gerencia Mancomunada sobre las nuevas tecnologías existentes y como estas contribuirán al cumplimiento de los objetivos de la CMAC Santa. u) Convocar a reuniones a los diferentes Jefes de unidades de la CMAC Santa para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros asuntos relacionados. v) Convocar a reuniones al personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros relacionados. w) Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. x) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados. y) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de administración.

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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES (Versión Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. SUB JEFE DE GESTION DE APLICATIVOS

OBJETIVO: Planificar, coordinar, dirigir y supervisar el desarrollo e implementación de los requerimientos de aplicativos informáticos, contribuyendo el mejoramiento continúo de los procesos y por ende a la optimización y sistematización de procedimientos para incrementar la operatividad y eficiencia de las actividades propias de cada una de las unidades orgánicas que conforman la estructura organizativa de la CMAC Santa.

DEPENDENCIA: Jefe de Tecnología de Información.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en Ingeniería de sistemas, con estudios de especializaciones aplicables al desarrollo de software.

b)

La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en gestión de proyectos y gestión de calidad de calidad, además de análisis, diseño y desarrollo de sistemas informáticos.

c)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

e)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

g)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Formular y proponer el Plan Anual de Proyectos de Desarrollo de Software.

b)

Gestionar recursos y prioridades de atención de requerimientos para el mantenimiento del sistema y para nuevos desarrollos.

c)

Participar activamente en reuniones de definición o de revisión de alternativas. Generar requerimientos internos para las mejoras en eficiencia de los sistemas informáticos.

d)

Realizar las especificaciones y supervisar las labores del equipo de trabajo asignado a los proyectos.

e)

Elaborar planes de trabajo iniciales. Evalúa las responsabilidades asignadas a los integrantes del equipo en función a perfiles y criticidad de los mismos.

f)

Mantener actualizada la documentación relacionada al proyecto y/o requerimiento en ejecución.

g)

Supervisar la elaboración de los manuales y documentación técnica de los aplicativos.

h)

Planificar, coordinar y supervisar los escenarios de prueba para los sistemas informáticos.

i)

Participar en el Comité de Certificación, para la ejecución de las pruebas de certificación del aplicativo antes de la puesta en producción, es decir en el ambiente de Certificación (CRT).

j)

Autorizar el pase al ambiente de Producción (PRD).

k)

Dirigir, supervisar y evaluar las actividades del personal asignado proponiendo la necesaria capacitación en aspectos referidos al ámbito de su competencia, de acuerdo a la permanente innovación tecnológica.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar apoyo con presencia física fuera de los horarios normales de oficina o asignar las labores correspondientes a los colaboradores del equipo de trabajo.

m) Convocar a reuniones del personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros asuntos relacionados. n)

Informar a la Jefatura de Tecnología de Información los avances de las actividades realizadas.

o)

Asistir al Jefe de TI a implementar y aplicar en la unidad las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales. Así como de aquellos referidos a la seguridad de bienes y recursos, de acuerdo a los lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional.

p)

Cumplir los procedimientos y políticas de seguridad propias de la unidad de acuerdo a lo coordinado con el Jefe de TI.

q)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

r)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

s)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Tecnología de Información.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. ADMINISTRADOR DE APLICATIVOS

OBJETIVO: Dirigir y supervisar el desarrollo e implementación de los requerimientos de aplicativos informáticos, contribuyendo al mejoramiento continúo de los procesos y por ende a la optimización y sistematización de procedimientos para incrementar la operatividad y eficiencia de las actividades propias de cada una de las unidades orgánicas que conforman la estructura organizativa de la CMAC Santa.

DEPENDENCIA: Sub Jefe de Gestión de Aplicativos.

REQUISITOS DEL CARGO: i) Titulo profesional en Ingeniería de Sistemas. j) La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en el análisis, diseño y desarrollo de sistemas informáticos. k) Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto. l) Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa. m) Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones. n) Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo. o) Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales. p) No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a) Gestionar recursos y prioridades de atención de requerimientos para el mantenimiento y nuevos desarrollos. b) Participar y controlar la correcta ejecución de los ciclos de desarrollo de software de requerimientos, participando en reuniones de definición o de revisión de alternativas. c) Realizar las especificaciones y supervisar las labores del Equipo de Trabajo asignado al proyecto al que se le asigne como responsable. d) Planificar y estimar esfuerzos. Asignar responsabilidades a los integrantes del equipo en función a perfiles y criticidad de los mismos. e) Supervisar el cumplimiento de normas, estándares de operación, de desarrollo, y de control de calidad durante todo el ciclo de vida del desarrollo de software. f) Administrar las versiones del código fuente referidos a los aplicativos o módulos desarrollados o modificados. g) Controlar y supervisar el desarrollo de los requerimientos, en sus etapas de definición, análisis, planeamiento estratégico de la información, diseño, modelamiento de datos, programación e implementación, así como las actividades de mantenimiento de los sistemas existentes en coordinación con el unidad usuaria. h) Evaluar periódicamente la eficiencia del aplicativo y hardware para determinar la factibilidad de la aplicación de nuevas tecnologías.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i) Supervisar la ejecución de la pruebas de validación del Aplicativo antes de la puesta en Producción. Es decir, en los ambientes de Desarrollo (DES), Integración (INT) conjuntamente con el Analista Funcional y de Control de Calidad que proporcionará los casos de prueba correspondientes. j) Supervisar la calidad de las pruebas, test script y/o checklist elaborados por el usuario y dar soporte a las pruebas de certificación. Aprobar el pase a los diferentes ambientes antes de llegar a producción. k) Aprobar y Autorizar los pases a los ambientes de Desarrollo (DES), Integración (INT) y de Certificación (CRT). l) Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar apoyo con presencia física fuera de los horarios normales de oficina o asignar las labores correspondientes al responsable del requerimiento. m) Coordinar con el personal de TI de la CMAC Santa respecto a las pruebas de integración con otras aplicaciones. n) Convocar a reuniones del personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de TI y otros asuntos relacionados. o) Dirigir y supervisar las actividades del personal asignado. p) Informar a la Sub Jefatura de Gestión de Aplicativos los avances de las actividades realizadas. q) Asistir al Sub Jefe de de Gestión de Aplicativos a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales. Así como de aquellos referidos a la seguridad de bienes y recursos, de acuerdo a los lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional. r) Cumplir los procedimientos y políticas de seguridad propias de la unidad de acuerdo a lo coordinado con el Sub Jefe de Gestión de Aplicativos. s) Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. x) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados. y) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Sub jefatura de Gestión de Aplicativos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. ANALISTA FUNCIONAL Y DE CONTROL DE CALIDAD

OBJETIVO: Formular el análisis y diseño conceptual de los sistemas informáticos, así como la coordinación del desarrollo de los mismos, contemplando los requerimientos definidos por los usuarios de las distintas unidades. Elaborar y mantener actualizada la documentación técnica referida a la funcionalidad del aplicativo.

DEPENDENCIA DEL CARGO: Sub jefe de Gestión de Aplicativos.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en Ingeniería de sistemas.

b)

La experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en análisis y diseño de sistemas informáticos y gestión de control de calidad.

c)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

e)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

f)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de

antecedentes

negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales. g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Utilizar estándares para la definición de requerimiento de desarrollo de software.

b)

Supervisar el cumplimiento de los planes de desarrollo de software con respecto al análisis y diseño definidos por los usuarios.

c)

Asistir al Sub Jefe de Gestión de Aplicativos a implementar y aplicar en la unidad las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales

y aquellas emitidas por la Jefatura de Seguridad

Institucional referidas a la seguridad de los recursos, activos y valores de la CMAC Santa. d)

Elaborar y mantener actualizados conjuntamente con los Analista de Sistemas los manuales técnicos y de usuario de los sistemas informáticos.

e)

Coordinar con la unidad de Organización y Métodos la elaboración de los manuales de usuario.

f)

Informar a la Sub Jefatura de Gestión de Aplicativos los avances de las actividades realizadas.

g)

Formular y proponer las políticas y planes de desarrollo organizativo y de sistemas informáticos de la CMAC Santa.

h)

Uniformizar en el ámbito de la CMAC Santa el tratamiento de la información, evaluando su contenido y sistematizando, de ser el caso en coordinación con la unidad de Organización y Métodos.

i)

Asistir en la planificación detallada de las diferentes partes de un proyecto conforme el ciclo de vida.

j)

Cumplir los procedimientos y políticas de seguridad propias del área de acuerdo a lo coordinado con el Sub Jefe de Gestión de Aplicativos.

t)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

y) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Sub jefatura de Gestión de Aplicativos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. ANALISTA DE SISTEMAS

OBJETIVO: Efectuar el análisis, diseño, constante optimización, estructuración y/o reestructuración de los procesos automatizados o por automatizar, para incrementar la operatividad y eficiencia de las actividades propias de cada una de las unidades orgánicas que conforman la estructura organizativa la institución.

DEPENDENCIA DEL CARGO: Administrador de Aplicativos

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en Ingeniería de sistemas.

b)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en el análisis, diseño y desarrollo de sistemas informáticos.

c)

Experiencia mínima de un (01) año en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

e)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

f)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Desarrollar programas en el lenguaje requerido, conforme a las especificaciones dadas por el Administrador del Aplicativo a fin de atender labores de desarrollo y promoverlos a los diferentes ambientes de prueba.

b)

Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar apoyo con presencia física fuera de los horarios normales de oficina o asignar las labores correspondientes a los colaboradores del equipo de trabajo.

c)

Elaboración de manuales de usuario en coordinación con el Analista Funcional y de Control de Calidad.

d)

Apoyar, participar y desarrollar los requerimientos del aplicativo, en sus etapas de análisis y diseño, así como actividades de mantenimiento de los sistemas existentes, en coordinación con el Administrador del Aplicativo y Analista Funcional y de Control de Calidad.

e)

Ejecutar las pruebas unitarias y de integración necesarias para la validación del correcto funcionamiento de los programas desarrollados, tanto en los ambientes de Desarrollo (DES) y de Integración (INT).

f)

Supervisar la calidad de las pruebas y los test script elaborados por el usuario y dar soporte a las pruebas de

g)

Solicitar el pase a los ambientes de Desarrollo (DES) y de Integración (INT).

h)

Evaluar periódicamente la eficiencia del aplicativo y hardware para determinar la factibilidad de la aplicación

validación y certificación del usuario en coordinación con el Analista Funcional y de Control de Calidad.

de nuevas tecnologías. i)

Sugerir normas y/o estándares adicionales de operación y control de calidad para el desarrollo de sistemas, así como supervisar su cumplimiento.

j)

Administrar las versiones del código fuente referidos a los aplicativos o módulos desarrollados o modificados.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

k)

Diseñar los flujos informativos a través de los diferentes elementos que integran el sistema: hombre-hombre,

l)

Asistir al Administrador de Aplicativos en la aplicación de las políticas y procedimientos de gestión de riesgos

hombre - computadora, computadora - hombre, computadora - computadora.

operacionales. Así como de aquellos referidos a la seguridad de bienes y recursos de acuerdo a los lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional. m) Cumplir con los procedimientos y políticas de seguridad de la unidad de acuerdo a lo coordinado con su jefatura. u)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

x) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados. y) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Administrador de Aplicativos

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7. PROGRAMADOR

OBJETIVO: Contribuir con el desarrollo de requerimiento del aplicativo, plasmando de manera eficiente la solución a los requerimientos organizacionales mediante la utilización de herramientas de desarrollo de software. Desempeñar su labor haciendo uso de las mejores prácticas de programación para incrementar la operatividad y eficiencia de los aplicativos implementados.

DEPENDENCIA DEL CARGO: Administrador de Aplicativos.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Bachiller en Ingeniería de sistemas o ingeniera de software.

b)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en lenguajes de programación.

c)

Experiencia mínima de un (01) año en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

e)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

f)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Apoyar, participar y desarrollar los requerimientos del aplicativo específicamente en sus etapas de programación así como actividades de mantenimiento de los sistemas existentes.

b)

Cumplir con las normas y estándares para la codificación de los programas fuente en el desarrollo de los

c)

Ejecutar las pruebas unitarias y de integración necesarias para la validación del correcto funcionamiento de

sistemas.

los programas desarrollados, tanto en los ambientes de Desarrollo (DES) y de Integración (INT). d)

Dar soporte permanente 24x7 a la disponibilidad del sistema o aplicativo asignado y de ser necesario brindar apoyo con presencia física fuera de los horarios normales de oficina.

e)

Coordinar con el Analista de Sistemas el desarrollo de la solución informática por implementar o existente, proponiendo soluciones técnicas eficaces para la realización de sus tareas.

f)

Llevar un control sobre las versiones de los aplicativos desarrollados.

g)

Realizar la documentación de los programas fuentes desarrollados, coordinando con el Analista de Sistemas sobre el nivel de detalle de la documentación.

h)

Asistir al Analista de Sistemas en la implementación y aplicación en la unidad las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales. Así como de aquellos referidos a la seguridad de bienes y recursos, de acuerdo a los lineamientos emitidos por el Jefe de Seguridad Institucional.

v)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

y) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Administrador de Aplicativos.

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Organización y Métodos

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8. SUB JEFE DE GESTION DE INFRAESTRUCTURA TECNOLOGICA

OBJETIVO: Planificar, coordinar, dirigir y supervisar la correcta asignación de los recursos tecnológicos, administración de la información, redes informáticas y seguridad de la información. Implementar y efectuar el seguimiento y control de los Planes de Seguridad Informática (PSI), Continuidad del Negocio (PCN).

DEPENDENCIA DEL CARGO: Jefe de Tecnología de Información.

REQUSITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en Ingeniería de sistemas, con estudios de especializaciones orientados a la gestión de infraestructura y servicios informáticos.

b)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en conocimientos de gestión de proyectos y gestión de calidad de calidad, además de Sistemas operativos, administración de información, redes internas y externas, Servidores, Seguridad informática y Telecomunicaciones.

c)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

e)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

g)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Planear, investigar y determinar, en coordinación con las unidades y usuarios, los requerimientos de automatización y tecnología informática para las diversas actividades funcionales que así lo justifiquen.

b)

Formular y proponer las políticas de la Infraestructura Tecnológica de la CMAC Santa.

c)

Hacer cumplir los procedimientos y políticas de seguridad de la Unidad de Tecnología de Información.

d)

Con el objetivo de asegurar la integridad, confiabilidad y disponibilidad de los sistemas de información, en coordinación con el Sub Jefe de de Gestión de Aplicativos debe identificar, evaluar y definir mecanismos de control para mitigar los riesgos operacionales, documentándolos en el Plan de Seguridad de Información y en el Plan de Contingencias.

e)

Dirigir la evaluación periódica de la utilidad y conveniencia de los equipos informáticos adecuándolos según las necesidades de la gestión institucional.

f)

Supervisar el despliegue y mantenimiento de la Infraestructura Tecnológica necesarios para que todas las unidades de la CMAC Santa puedan desempeñar sus funciones.

g)

Comunicar los planes, objetivos, metas, políticas, normas y procedimientos al personal a su cargo.

h)

Proponer a la unidad de Recursos Humanos las acciones de capacitación del personal a su cargo.

i)

Evaluar periódicamente el desempeño del personal a su cargo.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Gestionar y supervisar la seguridad lógica y física de la infraestructura tecnológica.

k)

Identificar y evaluar riesgos operacionales de acuerdo a la metodología aplicada por la Unidad de Riesgos, con la finalidad de implementar en equipo los controles definidos y mecanismos para el tratamiento de riesgos.

l)

Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten procesos críticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de S.B.S. sobre riesgo operacional.

m) Asistir a la Jefatura de TI en la formulación, gestión y evaluación de planes y proyectos del área de su competencia. n)

Evaluar e informar a la Jefatura de TI sobre las nuevas tecnologías existentes y cómo estos contribuirían al

o)

Convocar a reuniones a los diferentes jefes de unidades de la CMAC Santa para establecer prioridades a los

cumplimiento de los objetivos de CMAC Santa.

requerimientos de Infraestructura Tecnológica. p)

Convocar a reuniones del personal a su cargo para establecer prioridades a los requerimientos de Infraestructura Tecnológica y otros asuntos relacionados.

q)

Evaluar nuevas tecnologías de telecomunicaciones y redes a través de estudios, conferencias, eventos especializados y consultas, a fin de implementar aquellas que sean técnicamente viables y que representen el mejor costo beneficio.

r)

Evaluar las tecnologías disponibles para lograr una red de comunicaciones que permita brindar todos los servicios requeridos por la CMAC Santa.

s)

Definir estrategias para la incorporación de servicios de la red.

t)

Analizar opciones de equipamiento de telecomunicaciones disponibles en el mercado y seleccionar de acuerdo a las necesidades identificadas.

u)

Analizar las necesidades actuales y futuras de las redes de datos y proponer la configuración / topología de las mismas en función de las necesidades identificadas y definir como se evaluará el sistema de monitoreo que será utilizado en cada caso.

v)

Definir la necesidad o conveniencia de actualización de software del equipamiento generando los procedimientos adecuados para cada caso.

w) Realizar el seguimiento de los contratos de mantenimiento técnico de los equipos a su cargo, determinar su fecha de caducación y definir necesidades de renovación o nuevo contrato con los proveedores. x)

Emisión del dictamen técnico, para la adquisición de bienes y servicios de redes y telecomunicaciones requeridos por las unidades administrativas.

y)

Interactuar y planificar con las diferentes áreas de infraestructura tecnológica para la implementación de proyectos de tecnología de la información.

z)

Generar la documentación específica según las políticas y normas establecidas.

w) Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

y)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Jefe de Tecnología de Información.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. INGENIERO DE SOPORTE

OBJETIVO: Asegurar la disponibilidad de los servicios informáticos e infraestructura tecnológica requerida por los sistemas y usuarios de la Caja. Supervisar la atención de usuarios de acuerdo a niveles de servicio, a fin de garantizar la continuidad del servicio.

DEPENDENCIA DEL CARGO: Sub jefe de Gestión de Infraestructura Tecnológica.

REQUSITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en Ingeniería de sistemas.

b)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en red interna y externa, servidores, seguridad informática y telecomunicaciones.

c)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

e)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

g)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Supervisar la atención de incidentes reportados por usuarios de acuerdo a niveles establecidos.

b)

Monitorear los servicios de Redes y Telecomunicaciones del Centro de Datos de la Unidad de Tecnología de

c)

Registrar y resolver los incidentes de Redes y Telecomunicaciones.

d)

Mantener permanentemente actualizada la documentación de la configuración del equipamiento de Redes y

Información y equipos periféricos.

Telecomunicaciones. e)

Realizar el mantenimiento de las herramientas de Redes y Telecomunicaciones.

f)

Establecer los vínculos, configurar los extremos (routers, controladores, switches, etc.) y ponerlos operativos, asegurando su correcto funcionamiento.

g)

Coordinar con proveedores la instalación de equipamiento de telecomunicaciones y aprobar la instalación

h)

Planificar la prueba de los equipos instalados y planificar el mantenimiento preventivo y correctivo de los

realizada.

mismos de acuerdo a las especificaciones técnicas correspondientes. i)

Proveer asistencia técnica y mantenimiento preventivo y correctivo al software y equipamiento de Redes y Telecomunicaciones y coordinar la prestación de esta asistencia con los proveedores.

j)

Asegurar el correcto funcionamiento de los sistemas de gestión de redes, controlando que todos los dispositivos de red reporten a los sistemas de monitoreo.

k)

Ejecutar los planes de contingencias tecnológicas establecidos, según el ámbito de su competencia

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Organización y Métodos l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Analizar, establecer y registrar soluciones en el ámbito de su competencia, de forma de mantener actualizado el sistema de registro de incidentes

m) Realizar la instalación, configuración y mantenimiento preventivo y correctivo del software de base de los equipos centrales del Centro de Tecnología de la Información. n)

Planificar, ejecutar y controlar la migración del software de base en función de las soluciones tecnológicas acordadas.

o)

Instalar y mantener las herramientas de administración de sistemas.

p)

Administrar los espacios de almacenamiento de información que requieran los usuarios, en los equipos servidores.

q)

Participar en la elaboración del programa anual de adquisiciones y/o contrataciones en el ámbito de su competencia y en la elaboración del dictamen técnico respectivo.

r)

Generar la documentación específica según las políticas y normas establecidas.

x)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

y) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Sub jefe de Gestión de Infraestructura Tecnológica.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

10. ASISTENTE DE SOPORTE TECNICO

OBJETIVO: Desarrollar actividades de soporte técnico a los equipos informáticos de los usuarios de la CMAC Santa, para asegurar el adecuado y buen funcionamiento de las aplicaciones de negocio y administrativas.

DEPENDENCIA DEL CARGO: Ingeniero de Soporte.

REQUSITOS DEL CARGO: a)

Estudios técnicos en Computación e Informática, Electrónica Digital o afines.

b)

Experiencia mínima de un (1) año en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

d)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

e)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Realizar la instalación de los aplicativos: ofimática, de uso organizacional (SIC Santa) y demás aplicativos de índole laboral.

b)

Llevar a cabo la evaluación periódica sobre la performance de los equipos de cómputo desarrollando los mecanismos de seguridad correspondientes.

c)

Ejecutar el mantenimiento preventivo y correctivo de los equipos de cómputo de la CMAC Santa.

d)

Supervisar las pruebas necesarias para la instalación e implementación segura y eficiente de nuevos equipos.

e)

Efectuar el backup de la información importante de unidades críticas y de la unidad del OCI de la CMAC

f)

Administrar el registro de equipos informáticos y telecomunicaciones, en el cual se consignan las altas y

Santa.

bajas de los mismos, así como las actividades de mantenimiento y repotenciación a que sean sometidos. g)

Proponer y supervisar que los usuarios de la CMAC Santa cumplan con la seguridad física de los equipos que se establece en el Manual de Políticas de Seguridad de la Unidad de TI.

h)

Identificar, prevenir y corregir las fallas en los equipos de cómputo de la CMAC Santa.

i)

Llevar el registro de licencias y software adquirido o donado a la CMAC Santa.

j)

Llevar el registro de hardware y certificados de garantías, mantenimientos, estados, altas y bajas.

k)

Mantener y coordinar permanentemente con los proveedores de suministros de telecomunicaciones y tecnología de información en general que brindan servicios a la CMAC Santa a fin de lograr la rápida y oportuna atención de los requerimientos.

l)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

m) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados. n)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Ingeniero de soporte.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

11. OPERADOR DE HELP DESK

OBJETIVO: Atender solicitudes de soporte de los usuarios de las diferentes unidades, relacionadas con las aplicaciones del negocio y ofimática, así como velar por la seguridad de la información, la disponibilidad y la integridad de los aplicativos.

DEPENDENCIA DEL CARGO: Ingeniero de soporte.

REQUSITOS DEL CARGO: a)

Con estudios en Ingeniería de sistemas o ingeniera de software.

b)

Experiencia mínima de un (1) año en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

Capacidad de análisis y criterio para plantear soluciones.

d)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

e)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

f)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Orientar a los usuarios en la utilización de los aplicativos del negocio, administrativos y financieros y demás aplicativos de índole laboral.

b)

Dar indicaciones para la configuración adecuada los equipos para su adecuado funcionamiento del aplicativo.

c)

Atender los llamados de los usuarios, registrar los incidentes, aplicar las soluciones previstas para cada caso, derivarlos al grupo de resolución que corresponda.

d)

Configurar los equipos con los sistemas de acuerdo a los manuales de instalación elaborados por el Equipo de Desarrollo de la Unidad de Tecnología de Información.

e)

Proponer normas operativas necesarias para la seguridad y control de las aplicaciones de negocio, así mismo orientar a los usuarios en el uso de las políticas de seguridad establecidas.

f)

Llevar un control de todas las incidencias comunicadas por problemas en el aplicativo o por fallas en el Hardware, para la elaboración de los reportes correspondientes.

g)

Realizar el cierre diario de las operaciones de las agencias.

h)

Cumplir con los procedimientos y políticas de seguridad de la Unidad de TI, de acuerdo a lo coordinado con

i)

Dimensionar el grado de impacto y urgencia en el reporte de un incidente.

j)

Mantener registro de incidentes y solicitudes de servicio, así como las acciones o derivaciones a otros

el Ingeniero de Soporte y/o el Sub Jefe de Gestión de Infraestructura Tecnológica.

niveles. k)

Detectar incidentes no resueltos satisfactoriamente y su escalamiento a nivel funcional o jerárquico.

l)

Generar la documentación específica según las políticas y normas establecidas.

m) Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. n)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

o)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Ingeniero de soporte.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

12. INGENIERO DE SEGURIDAD

OBJETIVO: Definir las políticas y procedimientos de seguridad informática de la organización, seleccionando los mecanismos y herramientas adecuados que permitan aplicar las políticas dentro de la misión establecida. Así mismo, crear un grupo de respuesta a incidentes de seguridad, para atender los problemas relacionados a la seguridad informática dentro de la organización.

Promover la aplicación de auditorias enfocadas a la seguridad, para evaluar las prácticas de seguridad informática dentro de la organización.

DEPENDENCIA DEL CARGO: Sub jefe de Gestión de Infraestructura Tecnológica.

REQUSITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en Ingeniería de sistemas, con estudios de especialización en Seguridad Informática.

b)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación

c)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

e)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

f)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes

en Sistemas

operativos, red interna y externa, Servidores, seguridad informática y Telecomunicaciones.

negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales. g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

El Ingeniero de Seguridad tiene como principal responsabilidad la administración y coordinación diaria del proceso de Seguridad Informática de la CMAC Santa.

b)

Asegurar el buen funcionamiento del proceso de Seguridad Informática de la institución. Debe ser el punto de referencia para todos los procesos de seguridad y ser capaz de guiar y aconsejar a los usuarios de la institución sobre cómo desarrollar procedimientos para la protección de los recursos.

c)

Guiar al cuerpo directivo y a la administración de la organización ante incidentes de seguridad mediante un Plan de Respuesta a Incidentes, con el fin de atender rápidamente este tipo de eventualidades.

d)

Proponer y coordinar la realización de un análisis de riesgos formal en seguridad de la información que

e)

Desarrollar procedimientos de seguridad detallados que fortalezcan la política de seguridad informática

abarque toda la organización.

institucional. f)

Mantener contacto con los Ingeniero de Seguridad Informática de otras organizaciones, estar suscrito a listas de discusión y de avisos de seguridad.

g)

Promover la creación y actualización de las políticas de seguridad informática, debido al comportamiento cambiante de la tecnología que trae consigo nuevos riesgos y amenazas.

h)

Desarrollar un Plan de Seguridad de la Información.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Atender y responder inmediatamente las notificaciones de sospecha de un incidente de seguridad o de

j)

Elaborar y actualizar un Plan de Respuesta a Incidentes de Seguridad, con la finalidad de dar una

incidentes reales.

respuesta rápida, que sirva para la investigación del evento y para la corrección del proceso mismo. k)

Coordinar la realización periódica de auditorías a las prácticas de seguridad informática.

l)

Revisar problemas de seguridad de la información existentes y de aquellos que se consideran potenciales.

m) Establecer la misión y metas internas en cuanto a la seguridad de la información, de acuerdo a la misión y metas organizacionales. n)

Realizar el monitoreo del rendimiento del software de base instalado y efectuar los cambios que resulten

o)

Asistir en la elaboración de soluciones tecnológicas en el ámbito de su competencia.

p)

Proponer políticas en el proceso de resguardo y recuperación del software de base de los equipos

necesarios.

centrales. q)

Planificar la capacidad de servicios del Centro de Datos de la Unidad de TI.

r)

Participar en la elaboración del programa anual de adquisiciones y/o contrataciones en el ámbito de su competencia y en la elaboración del dictamen técnico respectivo.

s)

Registrar, resolver y/o elevar los incidentes de informática en los equipos centrales.

t)

Analizar, establecer y registrar soluciones en el ámbito de su competencia, de forma de mantener actualizado el sistema de registro de incidentes.

u)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

v)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

w) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Sub jefe de Gestión de Infraestructura Tecnológica.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

13. ARQUITECTO DE DATOS

OBJETIVO: Definir la tecnología que se utiliza para los sistemas de almacenamiento de datos. Así como también, asegurar el cumplimiento de estándares y mejores prácticas para el desarrollo y documentación de requerimientos y especificaciones de diseño físico y lógico de modelos de arquitectura de datos.

DEPENDENCIA DEL CARGO: Sub jefe de Gestión de Infraestructura Tecnológica.

REQUSITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en Ingeniería de sistemas, con estudios de especialización en arquitectura de modelo de datos para la gestión de la información.

b)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en la administración de la base de datos.

c)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de liderazgo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los

e)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

f)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

g)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes

objetivos de la empresa.

negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales. h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Asegurar el cumplimiento de estándares y mejores prácticas para el desarrollo y documentación de requerimientos y especificaciones de diseño físico y lógico de modelos de datos, diagramas de flujo de datos y controles de calidad de la información.

b)

Definir una infraestructura de almacenamiento de datos que admita los requisitos de procesamiento de la organización.

c)

Definir la tecnología que se utiliza para los sistemas de almacenamiento de datos y coordinar las interacciones y la interoperabilidad entre los sistemas controlados por datos y los sitios Web de la Organización.

d)

Definir métodos de minería de datos o algoritmos para resolver los requerimientos.

e)

Definir los tipos de datos disponibles, las opciones para procesar esos datos y los requisitos para crear informes sobre los resultados del análisis.

f)

Monitorear las nuevas tendencias tecnológicas aplicables, definir el rumbo tecnológico de análisis de datos y participar en las decisiones técnicas de forma de alinear las mismas al rumbo definido.

g)

Alinear el rumbo tecnológico y la arquitectura de los datos de acuerdo a las necesidades y restricciones propias del negocio de la organización.

h)

Interactuar y planificar con las diferentes áreas de infraestructura tecnológica y desarrollo para la implementación de proyectos informáticos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Interactuar con el personal a su cargo y definir estrategias mejorar la performance de los motores de base

j)

Generar la documentación específica según las políticas y normas establecidas.

k)

Instalación y Configuración de Servidores de Bases de Datos, nuevos, por migración del servidor o cambio

de datos.

de versión. l)

Incorporar, revisar y verificar los respaldos de Servidores de Bases de Datos.

m) Mantener servicios de Monitoreo, y control de subidas y bajadas de los servidores de Bases de Datos. n)

Proveer soporte para tareas correctivas y/o preventivas asociadas a los servicios de Bases de Datos. Crecimiento de bases de datos, tamaños de los dispositivos, número de conexiones, chequeos de consistencia de las bases, recreación de índices, actualización de estadísticas, entre otras.

o)

Proveer y/o coordinar el soporte para tareas correctivas y/o preventivas asociadas a los servidores donde residen las Bases de Datos.

p)

Efectuar tareas de afinamiento y tunning de las bases de datos.

q)

Llevar registros y bitácoras de monitoreos y control de fallas para gestión, reconfiguración y tunning de los Servidores de Bases de Datos.

r)

Administración, control y configuración de servidores de bases de datos en site de contingencia externo.

s)

Administración, control y configuración de los productos relacionados a la auditoría de bases de datos.

t)

Administración y Control de accesos a las Bases de Datos y Servidores.

u)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

v)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

w) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Sub jefe de Gestión de Infraestructura Tecnológica.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

14. ASISTENTE DE BASE DE DATOS

OBJETIVO: Asistir al Arquitecto de Datos en la organización y administración de la base de datos, garantizando el adecuado funcionamiento y la seguridad de la misma. Así mismo, brindar el soporte técnico necesario al equipo de desarrollo, en la evaluación de los requerimientos relacionados a la base de datos.

Desarrollar proyectos de Data Warehousing e Inteligencia de Negocios de la CMAC Santa orientados al análisis de datos para la toma de decisiones.

DEPENDENCIA DEL CARGO: Arquitecto de Datos.

REQUSITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional en Ingeniería de sistemas, con estudios de especialización en administración de base de datos.

b)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación en la administración

c)

Experiencia mínima de un (01) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

d)

Capacidad de análisis y criterio para plantear soluciones.

e)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

f)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes

de base de datos.

negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales. g)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Definir el esquema conceptual y físico de datos, como así también el diagrama interno especificando las relaciones entre entidades.

b)

Optimizar el acceso a los datos maximizando el rendimiento.

c)

Monitorear, de acuerdo a lo planificado, la performance de las base de datos, a fin de analizar los ajustes que pudieran ser requeridos para mantener el nivel esperado de servicio

d)

Planificar, ejecutar y controlar la migración de los datos y de las aplicaciones ante cambios de versión del Software Administrador de Bases de Datos.

e)

Crear y administrar las bases de datos, tablas e índices, utilizando eficientemente el espacio disponible y

f)

Documentar las modificaciones que fueron efectuadas sobre las bases de datos.

g)

Proponer políticas en el proceso de resguardo y recuperación de las Bases de Datos.

h)

Administrar los servicios y/o componentes a ser publicados por el Organismo al cual pertenece.

i)

Asistir en la elaboración de soluciones tecnológicas en el ámbito de su competencia.

j)

Participar en la elaboración del programa anual de adquisiciones y/o contrataciones en el ámbito de su

preservando la consistencia de datos.

competencia y en la elaboración del dictamen técnico respectivo. k)

Registrar, resolver y/o elevar los incidentes ocurridos sobre las bases de datos.

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Organización y Métodos l)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Analizar, establecer y registrar soluciones en el ámbito de su competencia, de forma de mantener actualizado el sistema de registro de incidentes.

m) Generar la documentación específica según las políticas y normas establecidas. n)

Crear, corregir, depurar, unificar, fusionar, eliminar y mantener datos del cliente y de los productos relacionados al mismo.

o)

Realizar investigaciones de reportes levantados por agencias y/o unidades organizacionales, indicando inconsistencias de los datos del cliente.

p)

Asegurar la estabilidad operativa de la base de datos.

q)

Realizar tareas administrativas y de programación de SQL Server relacionadas con procesos Business

r)

Diseñar almacenes de datos (data warehouse) orientados al análisis de datos para la toma de decisiones.

s)

Maximizar las capacidades analíticas de los data warehouse con la tecnología OLAP.

t)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos

Intelligence.

y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. u)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y

v)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Arquitecto

servicios asignados.

de Datos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

15.- JEFE DE RECURSOS HUMANOS

OBJETIVO: Dirigir, coordinar y controlar las actividades de desarrollo y administración de recursos humanos, así como realizar las acciones necesarias para establecer y mantener buenas relaciones laborales entre la Caja y sus trabajadores. Asimismo velar por la aplicación de las leyes, políticas, normas y procedimientos relativos a la administración de personal.

DEPENDENCIA: Gerencia de Administración

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Título profesional de Licenciado en Relaciones Industriales, en Administración o carreras afines.

b)

Capacitación en las áreas de Dirección y Sistemas Técnicos de Administración de Personal.

c)

Conocimiento de Legislación Laboral vigente.

d)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

e)

Por los menos 3 años en manejo y administración de personal.

f)

Excelentes condiciones para establecer buenas relaciones humanas.

g)

Facilidad de comunicación verbal y escrita.

h)

Capacidad de negociación y solución de conflictos.

i)

Iniciativa y gran sentido de responsabilidad.

j)

Personalidad definida y autoridad.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Velar estrictamente por el mantenimiento de la disciplina en la Caja, así como el cumplimiento del reglamento interno de trabajo debidamente aprobado por el Ministerio de Trabajo.

b)

Fomentar las buenas relaciones entre la Caja, el trabajador y entre trabajadores. Elaborar programas de recreación y eventos de tipo social, cultural y deportivo.

c)

Analizar e interpretar correctamente las disposiciones legales, relacionadas con la administración y manejo de personal, en coordinación con asesoría legal.

d)

Asesorar a los otros órganos de la Caja en asuntos de índole laboral.

e)

Administrar el registro y control de asistencia, descansos, permanencia, puntualidad y vacaciones del personal.

f)

Preparar y administrar el rol de vacaciones del personal, en coordinación con los diferentes órganos de la

g)

Mantener actualizado el programa de evaluación y categorización de puestos, así como las escalas de

Caja.

remuneraciones respectivas. h)

Coordinar con la Gerencia la elección de los candidatos para cubrir vacantes, gestionando la asignación definitiva del postulante.

i)

Realizar la administración de las planillas de sueldos, efectuar la retención y pago de los impuestos y aportaciones que establece la ley, y proporcionar la información para la tramitación de las pólizas de seguro de vida para los trabajadores.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Administrar los servicios de salud, bienestar y asistencia social.

k)

Supervisar la elaboración de las planillas por aportes a las AFP.

l)

Confeccionar en planillas para el pago del aporte a ESSALUD mensual.

m)

Calcular la retención del impuesto a la renta de 5ta. Categoría del personal.

n)

Abonar los sueldos, gratificaciones, bonificaciones, liquidación por beneficios sociales, depósitos CTS y otros.

o)

Desarrollar y dirigir los programas y procedimientos de selección, capacitación, incentivos, estructura de sueldos, premios y sanciones para el personal.

p)

Proporcionar la información pertinente para el otorgamiento de los créditos administrativos al personal, así como realizar vía planilla de remuneraciones, los descuentos informados para la amortización de los mismos.

q)

Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodología aplicada por la Unidad de Riesgos.

r)

Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de riesgos.

s)

Realizar sus operaciones cumpliendo con la normativa interna y externa.

t)

Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdidas.

u)

Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten

v)

procesos críticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional.

w)

Colaborar y sugerir mejoras a la metodología de riesgo operacional.

x)

Definir y asegurar el cumplimiento del Código de Conducta de la entidad.

y)

Atender todo lo relacionado con los empleados fallecidos, solicitando a sus deudos toda la documentación necesaria para efectuar la recuperación correspondiente ante la compañía aseguradora.

z)

Liquidar los beneficios sociales del personal.

aa) Redactar los contratos de trabajo y otros documentos legales afines. bb) Representar a la Caja ante el Ministerio de Trabajo en todo lo relacionado con las obligaciones de derecho laboral y en las controversias que se produzcan. cc)

Asignar la remuneración inicial a cada nuevo trabajador de acuerdo a la Escala salarial.

dd) Firmar la documentación que emite el área. ee) Elaborar el presupuesto anual de su área. ff)

Mantener informado al Gerente de Administración sobre las actividades que se desarrollan en el área y de todos los factores importantes que la afectan y que sean útiles para la toma de decisiones a ese nivel.

gg) Realizar otras funciones que le asigne el Gerente de Administración.

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16.- ASISTENTE SOCIAL

OBJETIVO: Lograr el bienestar social de los trabajadores de la CMAC Santa.

DEPENDENCIA: Jefe de Recursos Humanos.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Título de Asistente Social.

b)

Estudios complementarios en materia de Recursos Humanos.

c)

Amplio conocimiento de computación, ambiente Windows y Microsoft Office.

d)

Dos años en la realización de funciones en el Área de Bienestar.

e)

Excelentes condiciones para establecer buenas relaciones humanas

f)

Facilidad de comunicación verbal y escrita

g)

Capacidad de solución de conflictos

h)

Iniciativa y gran sentido de responsabilidad.

i)

Marcada vocación de servicio y capacidad para interrelacionarse a todo nivel en la organización.

j)

Habilidad para desarrollar programas de bienestar y recreación.

k)

Experiencia en el manejo de labores administrativas: Capacitación, PDT, AFP, Pólizas y gestiones ante ESSALUD, Ministerio de trabajo, etc.

FUNCIONES ESPECÍFICAS.a)

Administrar la póliza de asistencia médica, coordinando y ejecutando las acciones que sean necesarias para que el personal de la CMAC Santa, así como los dependientes de éstos reciban en las mejores condiciones las coberturas previstas en la referida póliza.

b)

Informar de las notas de cargo por atención médica del titular y/o sus dependientes para ser descontadas en la planilla de remuneraciones, llevando el control estadístico respectivo.

c)

Gestionar ante ESSALUD las acciones necesarias para la atención del personal, subsidios por pre y post natal, subsidios por lactancia, subsidios por accidentes y/o enfermedad, inscripciones a derechohabientes y cualquier otro trámite que hubiere.

d)

Realizar el seguimiento de los siniestros ocurridos al personal, llevando un registro de ocurrencias. Presentar informes de las ocurrencias de mayor relevancia.

e)

Acompañamiento y asesoramiento al personal en situaciones problemáticas que afecten su normal desenvolvimiento laboral y que el trabajador lo requiera; principalmente situaciones de salud, situaciones familiares u otras.

f)

Realizar visitas programadas y extraordinarias a las Agencias y/o Oficinas Especializadas, así como a los domicilios de los trabajadores, de acuerdo a las indicaciones de la jefatura, presentando los informes correspondientes.

g)

Promover los programas anuales de Chequeo Médico del personal.

h)

Coordinar y organizar con la jefatura las actividades recreativas, de confraternidad y otros eventos de festividades anuales.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Elaboración, presentación y seguimiento de documentación a instituciones (Ministerio de Trabajo, SUNAT, ESSALUD, AFPs, y otros), relacionados al bienestar social del trabajador.

j)

Establecer coordinaciones para la firma de Convenios de Créditos con establecimientos de Salud Odontológica, Farmacias, etc.

k)

Mantener información actualizada de datos personales de los trabajadores.

l)

Coordinar con la jefatura la realización de charlas a todo el personal y los eventos de capacitación de la empresa.

m)

Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

n)

Mantener implementado el Botiquín de Primeros Auxilios.

o)

Acompañamiento y asesoramiento al Club de Trabajadores.

p)

Cumplir con las demás funciones que le encomiende su jefe inmediato.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

17.- ASISTENTE DE RECURSOS HUMANOS

OBJETIVO: Asistir al Jefe de Recursos Humanos en todas las funciones referentes a la administración de personal.

DEPENDENCIA: Jefe Recursos Humanos

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Estudios superiores en Contabilidad, Administración o carreras afines.

b)

Egresado de Relaciones Industriales, o Administración o carrera afín.

c)

Conocimiento sobre Legislación Laboral vigente.

d)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

e)

Dos años de experiencia en funciones similares, en empresas cuyos cuadros de personal sean cuantitativamente similares a los que posee la Caja.

f)

Facilidad para establecer comunicación con otras personas.

g)

Capacidad de negociación y convencimiento.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Realiza el control de adelantos de personal, entregas a rendir cuenta, etc.

b)

Registrar y mantener actualizada y debidamente archivada la información acerca del personal de la Caja, mediante formatos y cifras que formen parte del legajo de cada trabajador. Mantener la confidencialidad de esta información.

c)

Verificar la asistencia, permanencia y puntualidad del personal de la Caja, a través de las tarjetas de control de asistencia. Preparar un resumen del mismo.

d)

Apoyar en la confección del rol de vacaciones del personal, preparar liquidaciones de éstas.

e)

Recabar solicitudes de adelantos de sueldo, permisos, liquidaciones, renuncias, vacaciones, etc. para la elaboración de la planilla de remuneraciones.

f)

Elaborar la información necesaria para la preparación de las planillas de sueldos; de acuerdo a las disposiciones legales vigentes, incluyendo los diferentes rubros (asignaciones, por tiempo de servicios, por productividad, así como los descuentos respectivos).

g)

Preparación de la planilla de remuneraciones, así como la información para pago de impuestos, aportaciones a ESSALUD, retenciones, etc.

h)

Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

i)

Efectuar trámites de presentación de documentos ante la Autoridad de Trabajo, AFP y ESSALUD.

j)

Elaborar y tramitar las solicitudes de viáticos dispuestas por su Jefe inmediato.

k)

Elaborar los contratos por locación de servicios, contratos de trabajo y otros convenios afines.

l)

Colaborar con los procesos técnicos de personal tales como selección, capacitación, evaluación, rotación del personal de la Caja.

m)

Colaborar con el desarrollo de planes y programas de capacitación del personal.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

n)

Propiciar y colaborar con actividades de recreación, culturales, educativas, sociales, etc. Para el personal

o)

Realizar otras funciones que le encargue el Jefe de Recursos Humanos.

p)

Presentación de documentos a instituciones(Ministerio de Trabajo, INEI, SUNAT, ESSALUD, AFP, otros).

q)

Mantener ordenados y actualizados los archivos del Área de RR. HH.

de la Caja.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

18.- AUXILIAR DE SERVICIOS (CONSERJE):

OBJETIVO: Realizar las labores de mensajería interna y externa de la Caja.

DEPENDENCIA: Jefe de Recursos Humanos.

REQUISITOS DEL CARGO: a) Contar con Secundaria completa. b) De preferencia con Licencia de conducir motocicleta o automóvil.

FUNCIONES GENERALES: a)

Realizar los envíos de correspondencia a ser entregadas a los Directores, Instituciones Locales y personas en general.

b)

Realizar las labores de entrega de correspondencia interna, en coordinación con la Auxiliar Recepcionista Telefonista..

c)

Es utilizado para realizar algún servicio de pagos, compras o trámite por parte de los funcionarios o trabajadores de la Caja, siempre y cuando no se interponga con las prioridades de la Caja.

d)

Asistir al Jefe de Recursos Humanos a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

e)

Otras funciones que le asigne el Jefe de Recursos Humanos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

19.- JEFE DE LOGISTICA

OBJETIVO: Realiza labores propias de abastecimiento y stock , ejecución y control de las actividades de adquisición de bienes, contratación de servicios, seguros, seguridad y control patrimonial, garantizando el buen servicio que los proveedores brinden a la Caja, de acuerdo con las disposiciones legales vigentes para una empresa del Estado.

RESPONSABILIDAD: Implementar y aplicar en el Área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

DEPENDENCIA: Gerente de Administración.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Título profesional de Licenciado en Administración, Contador, Economista y/o Ingeniero Industrial.

b)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

c)

Mínimo 2 años en el desempeño del puesto y/o funciones similares.

d)

Haber desempeñado funciones de administración de compras, almacenes y mantenimiento, servicios y archivo.

e)

Persona metódica y ordenada.

f)

Personalidad definida y de mando.

g)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Supervisar que las actividades del Área de Logística se realicen correctamente, verificando que se cumplan las metas y objetivos.

b)

Ejecutar las actividades de control de activos fijos y almacén.

c)

Efectuar el control operativo de los bienes patrimoniales de la Caja.

d)

Asignar a cada persona la responsabilidad en la conservación y correcta utilización del equipo de cómputo, máquina, teléfono y los bienes que requiere para el buen desempeño de su labor.

e)

Realizar las actividades necesarias para que las comunicaciones por radio, telefonía, correo electrónico, etc., funcionen satisfactoriamente.

f)

Coordinar actividades de apoyo en transporte de personal y bienes.

g)

Planear y programar las acciones de adquisición de muebles, maquinarias, equipos, útiles y materiales para los diferentes órganos de la Caja, dispuestas por la Gerencia Mancomunada.

h)

Los procesos de adquisiciones son ejecutados por un comité especial, los mismos que pueden ser presididos por el Jefe de Logística.

i)

Remitir solicitudes de cotización y presupuestos, y recabar y registrar las cotizaciones.

j)

Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodología aplicada por la Unidad de Riesgos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

k)

Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de

l)

Realizar sus operaciones cumpliendo con la normativa interna y externa.

m)

Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdidas.

n)

Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten

o)

procesos críticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional.

p)

Colaborar y sugerir mejoras a la metodología de riesgo operacional.

q)

Realizar la cotización de materiales, manteniendo un archivo documentario de todas y cada una de las

riesgos.

compras o adquisiciones, con el correspondiente cuadro comparativo. r)

Remitir o vender los términos de referencia y bases administrativas; recibir las consultas, recabar sus absoluciones y remitir o entregarlas a los postores; recibir las propuestas y ponerlas a disposición del Comité Especial. Publicar los resultados de los procesos de selección.

s)

Elaborar y remitir órdenes de compra o servicio.

t)

Atender las necesidades de bienes y servicios que soliciten las diversas áreas; controlar con la unidad solicitante la calidad y especificaciones de las adquisiciones.

u)

Llevar el control de bienes embargados y adjudicados.

v)

Programar y controlar actividades de mantenimiento y reparaciones de bienes muebles e inmuebles.

w)

Controlar y coordinar los proyectos de construcción, ampliación y remodelación de los locales de la Caja.

x)

Administrar y tramitar los contratos y actividades de seguro que amparan el patrimonio de la Caja.

y)

Elaborar presupuestos, cotizaciones y cualquier información que permita determinar la valorización del desarrollo y ejecución de un proyecto de edificación o implementación de inmuebles de la Caja.

z)

Controlar que la ejecución de obras se efectúe de acuerdo a lo pactado.

aa) Controlar los pagos y cobranzas por arrendamientos de locales propios y alquilados. bb) Controlar la vigencia de las pólizas por los seguros de deshonestidad, responsabilidad civil, lucro cesante, y otros, a efectos de gestionar oportunamente su renovación. cc)

Controlar que las compras y gastos efectuados por la Caja, estén dentro del presupuesto aprobado y de acuerdo a los contratos suscritos.

dd) Controlar los gastos de combustible, lubricantes y mantenimiento de las unidades móviles de la Caja. ee) Liquidar los adelantos concedidos por concepto de construcciones, instalaciones o remodelaciones. ff)

Registrar y Contabilizar las facturas por pagar y los gastos fijos en los libros oficiales correspondientes, antes de pasar a Caja para su pago.

gg) Elaborar informes y reportes para el Gerente de Administración, acerca del movimiento del área. hh) Mantener un listado de proveedores y de los bienes y servicios que suministran. ii)

Controlar que las facturas entregadas por los proveedores de bienes y servicios reúnan los requisitos de ley.

jj)

Coordinar con Caja General el pago a proveedores.

kk)

Recibir, ingresar, almacenar y despachar los materiales del almacén que necesiten los diversos órganos de la Caja.

ll)

Tomar conocimiento de los servicios que ofrece el Programa

Integral de Seguridad para empresas

financieras, sugiriendo en orden de prioridad, los aspectos de interés para la CMAC. mm) Asesorar al Gerencia Mancomunada para la toma oportuna y adecuada de decisiones vinculadas con la seguridad de la Caja

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

nn) Establecer contactos y buenas relaciones con las autoridades policiales, para la asignación y nombramiento de personal calificado para cubrir el servicio de seguridad física de oficinas. oo) Velar por el cumplimiento de las actividades de “monitoreo” y supervisión electrónica a cada una de las agencias u oficinas interconectadas. pp) Coordinar con el área de Recursos Humanos las necesidades de capacitación de los funcionarios y personal de la Caja en los temas de seguridad. qq) Realizar otras funciones que le encargue el Gerente de Administración.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

20.- ASISTENTE DE LOGISTICA

OBJETIVO: Apoyar al Jefe de Logística en la ejecución del plan operativo anual de su área, con énfasis en la adquisición de bienes, stock y control patrimonial.

DEPENDENCIA: Jefe de Logística.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Con estudios superiores a nivel universitario o de instituto en Administración o carreras afines.

b)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

c)

Mínimo 2 años en el desempeño del puesto y/o funciones similares.

d)

Haber desempeñado funciones de administración de compras, almacenes y mantenimiento, servicios y archivo.

e)

Persona metódica y ordenada.

f)

Personalidad definida y de mando.

g)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Verificar y controlar los ingresos y salidas de stock de almacén.

b)

Verificar el control de existencias y activos fijos en coordinación con el Área de Contabilidad.

c)

Velar por el óptimo funcionamiento de los equipos de comunicación.

d)

Apoyar en la confección del cuadro de adquisiciones.

e)

Apoyar en la elaboración de solicitudes de cotizaciones.

f)

Llevar el control de las órdenes de compra o servicio.

g)

Verificar y controlar los bienes embargados y adjudicados.

h)

Coordinar con las áreas usuarias, sus necesidades de bienes y servicios, informando oportunamente al Jefe de Logística.

i)

Asistir al Jefe de Logística a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

j)

Apoyar en la supervisión de obras de construcción, ampliación y remodelación de los locales de la Caja.

k)

Controlar que las compras y gastos efectuados por la Caja, estén dentro del presupuesto aprobado y de acuerdo a los contratos suscritos, cuando se lo delegue el Jefe de Logística.

l)

Apoyar en la actualización del cargo de control mediante el control de medios [Sistema] de proveedores, de bienes y servicios que suministran.

m)

Recibir, ingresar, almacenar y despachar los materiales del almacén que necesiten los diversos órganos de la Caja.

n)

Mantener ordenado y archivado los procesos de selección ejecutados

o)

Realizar otras funciones que le encargue el Jefe de Logística.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

21. AUXILIAR DE ARCHIVOS:

OBJETIVO: Planificar, organizar y verificar que los sistemas y procedimientos que se utilizan para el archivo de la documentación de la CMAC Santa sean los mas adecuados eficientes y seguros.

DEPENDENCIA: Jefe de Logística

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Estudios superiores de administración y/o carreras a fines.

b)

Estudios técnicos de Bibliotecología y Archivo documentario.

c)

Experiencia mínima de seis meses en funciones de tramite documentario y archivo en empresas similares.

d)

Ordenada y discreta; por tener acceso a la documentación confidencial de la caja.

e)

Habilidad para trabajar con documentación codificada.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Recepcionar y controlar todos los documentos, clasificarlos y proveer de los mismos a las dependencias que lo solicitan.

b)

Efectuar el registro clasificación, codificación y archivo de toda la documentación que ingrese al área.

c)

Mantener actualizado los índices sistematizados necesarios para el fácil acceso a la documentación archivada.

d)

Recopilar y proporcionar documentos cuando las diferentes dependencias de la caja lo soliciten.

e)

Custodiar y resguardar aquella documentación que tenga valor legal, en especia la perteneciente a los expedientes de crédito. Tomar las medidas de seguridad que sean necesarias.

f)

Controlar periódicamente que los documentos entregados a otras dependencias sean devueltos cuando el plazo que fueron solicitados ya fue vencidos.

g)

Asistir al Jefe de Logística a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

h)

Realizar otras funciones que le encargue el jefe inmediato que sean materia de su competencia y otras que, sin serlo, le sean encomendadas expresamente.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

22.- AUXILIAR DE ALMACEN

OBJETIVO: El Auxiliar de Almacén presta apoyo al Jefe de Logística en labores propias de control de los bienes adjudicados, bienes embargados y administración y control del stock en el almacén de la institución.

DEPENDENCIA. Jefe de Logística.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Estudios superiores en Contabilidad, Administración o carreras afines.

b)

Experiencia en el área de Contabilidad y Administración en Empresas Bancarias, Instituciones Financieras y otras Entidades relacionadas con el Sistema Financiero.

c)

Conocimiento de Computación.

d)

Persona metódica y ordenada.

e)

Alto sentido de honradez y responsabilidad

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Es responsable del Control físico de los bienes adjudicados.

b)

Mantiene actualizado el kardex de las compras realizadas para abastecer a las áreas de la institución.

c)

Es responsable de la custodia de las llaves de los inmuebles adjudicados (casas habitación, locales, otros).

d)

Es responsable de velar por el buen estado de conservación y otorgar el mantenimiento adecuado a los bienes adjudicados de modo que sea factible ejecutar la acción de venta en cualquier momento.

e)

Es responsable de mantener los bienes muebles en ambientes adecuados y seguros, a fin de evitar su deterioro

f)

Es responsable de tramitar con el Área de Contabilidad el traslado de los bienes adjudicados a activo fijo de la

g)

Es responsable de ejecutar el inventario físico de los bienes en coordinación con el área de Contabilidad u

Caja .

otros organismos. h)

Asistir al Jefe de Logística a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

i)

Otras funciones que le delegue la Jefatura de Logística.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

23.- JEFE DE CONTABILIDAD:

OBJETIVO: El jefe del área de Contabilidad es responsable de registrar fiel y oportunamente el movimiento contable de la Caja, así como elaborar los Estados Financieros que permitan una adecuada toma de decisiones en el Comité de Gerencia; velar por el cumplimiento de las obligaciones tributarias y normativas de los organismos supervisores.

RESPONSABILIDAD: Implementar y aplicar en el Área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

DEPENDENCIA: Gerencia de Administración.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Título profesional de Contador Público, con colegiatura vigente.

b)

Especialización en tributación.

c)

Amplio conocimiento de la normatividad del sistema financiero y de los sistemas de Cajas.

d)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio.

e)

Mínimo 3 años en funciones de Contador General en empresas similares.

f)

Amplia capacidad de análisis.

g)

Persona ordenada y metódica.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Definir en concordancia con la normatividad vigente, los sistemas, métodos y procedimientos contables y tributarios más convenientes para la Caja, implementarlos y efectuar su correcta aplicación. Actualizarlos cuando las circunstancias lo requieran.

b)

Estudiar, analizar e interpretar las disposiciones legales, tributarias y contables, para el debido cumplimiento por la Caja en oportunidad y monto, a fin de no incurrir en responsabilidades y sanciones. Instruir al personal a su cargo sobre la preparación de declaraciones juradas, cómputos y pagos.

c)

Llevar y controlar la contabilidad general de las operaciones de la Caja en moneda nacional y moneda extranjera.

d)

Preparar e interpretar los estados financieros de la Caja, para la Gerencia y el Directorio.

e)

Preparar la información contable financiera para los órganos rectores de las actividades de la Caja.

f)

Prestar asesoramiento a otras áreas de la Caja en los asuntos o problemas que tengan implicancia contable.

g)

Efectuar o canalizar reclamos de orden tributario de la Caja y recibir información de reclamos presentados por las agencias para su asesoramiento.

h)

Elaborar el informe mensual de saldos de las cuentas de colocaciones,

i)

Fijará las pautas para la elaboración de la planilla, en lo relacionado al descuento de impuesto a la renta 5ta. Categoría, con el Área de Recursos Humanos.

j)

Revisar el informe de encaje, en moneda nacional y en moneda extranjera.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

k)

Elaborar el balance mensual en moneda nacional y en moneda extranjera y ajustado por inflación.

l)

Preparar información mensual para la Gerencia y el Directorio tales como: •

Balances condensados comparativos.

•

Balance ajustado.

•

Balances condensados históricos.

•

Otros reportes que solicite el Directorio

•

Indicadores financieros.

m)

Llevar al día los libros diario y mayor así como los registros de compras y ventas.

n)

Ejecutar arqueos en la Oficina Principal y en las Agencias de la Caja.

o)

Firmar los Libros Caja periódicamente.

p)

Identificar y evaluar los riesgos operacionales de acuerdo a la metodología aplicada por la Unidad de Riesgos.

q)

Implementar con la Unidad de Riesgos los controles definidos y los mecanismos para el tratamiento de riesgos.

r)

Realizar sus operaciones cumpliendo con la normativa interna y externa.

s)

Informar a la Unidad de Riesgos los indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdidas.

t)

Asegurar que los contratos de servicios provistos por terceros, en los casos que soporten

u)

procesos críticos de la Entidad, se ajusten a los requerimientos de SBS sobre riesgo operacional.

v)

Colaborar y sugerir mejoras a la metodología de riesgo operacional.

w)

Realizar conciliaciones bancarias.

x)

Verificar la correcta aplicación del Plan de Cuentas en cada una de las transacciones contables que efectúe la Caja.

y)

Llevar el control valorizado de los bienes de activo fijo y conciliar con los reportes de inventario físico elaborado por Logística.

z)

Atender a los auditores externos, SBS y organismos gubernamentales, así como inspectores de la SUNAT y ESSALUD, con quienes establece las debidas coordinaciones.

aa) Realizar otras funciones que le encargue el Gerente de Administración que sean materia de su competencia.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

24.- ASISTENTE DE CONTABILIDAD

OBJETIVO: Apoyar al Jefe de Contabilidad en las funciones de recepción, codificación, conciliación, análisis y control de las operaciones contables de la CMAC.

DEPENDENCIA: Jefe de Contabilidad

REQUISITOS DEL CARGOS: a)

Contador público, con colegiatura vigente.

b)

Conocimientos básicos de contabilidad bancaria y tributación.

c)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Mínimo 2 años en puestos similares en empresas financieras o afines.

e)

Persona ordenada y metódica.

f)

Capacidad de análisis y síntesis.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Recibir la documentación que remiten las diferentes áreas, cuidando que éstas cumplan con los requisitos normados.

b)

Codificar la documentación sustentatoria de los datos y operaciones bancarias.

c)

Efectuar las conciliaciones bancarias.

d)

Realizar el análisis de las cuentas de balance de acuerdo a lo establecido.

e)

Elaborar el registro de ventas, controlando la numeración de comprobantes.

f)

Absolver consultas de las agencias sobre uso de cuentas y registros de operaciones contables.

g)

Consolidar las estadísticas remitidas por las áreas operativas en formatos que permitan elaborar

h)

Efectuar las copias de seguridad de la digitación ingresada al sistema de contabilidad y de los archivos

información global para los organismos supervisores.

que utiliza. i)

Apoyar en el cuadro mensual de saldos de ahorros y créditos con los listados de fin de mes.

j)

Revisar los viáticos asignados al personal de la Caja.

k)

Realizar otras funciones que le encargue el Jefe de Contabilidad.

l)

Asistir al Jefe de Contabilidad a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

m)

Elaborar información para remisión a la SUNAT en cuanto sea determinativas o informativas.

n)

Realización en inventarios de las cuentas en trámite y otras que necesiten detalle.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

25.- AUXILIAR DE CONTABILIDAD

OBJETIVO: Apoyar al Jefe de Contabilidad en las funciones de recepción, codificación, conciliación, control y registro de las operaciones contables de la CMAC.

DEPENDENCIA: Jefe de Contabilidad

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Egresado de carrera técnica en contabilidad.

b)

Conocimientos básicos de contabilidad bancaria y tributación.

c)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Mínimo 6 meses en la práctica contable en instituciones financieras.

e)

Persona ordenada y metódica.

f)

Capacidad de análisis.

g)

Alto sentido de responsabilidad.

FUNCIONES ESPECIFICAS: a)

Efectuar el análisis permanente de las cuentas “operaciones en trámite”, a fin de contar con el detalle del movimiento y saldo de dichas cuentas.

b)

Clasificar los reportes contables y vouchers que envían las áreas y archivarlos adecuadamente.

c)

Analizar la documentación sustentatoria y correspondencia (facturas, recibos, documentos bancarios, cartas, informes, etc.) en forma adecuada, responsabilizándose de la custodia de dichos documentos.

d)

Efectuar la digitación de los vouchers (asientos contables) que remiten las diversas áreas operativas y administrativas (en forma mancomunada).

e)

Etiquetar todos los empastes de listados y documentos.

f)

Elaborar los listados y control de documentación remitida al Archivo General.

g)

Efectuar el Backup de los archivos que utiliza la computadora.

h)

Efectuar la digitación de los documentos de las diferentes áreas.

i)

Archivar la documentación sustentatoria

y correspondencia, responsabilizándose de la custodia de

dichos documentos. j)

Asistir al Jefe de Contabilidad a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

k)

Realizar el control de calidad de información ingresada.

l)

Clasificar los reportes contables que envían las áreas y archivarlos adecuadamente.

m)

Confeccionar el registro detallado de gastos conciliando con el balance.

n)

Realizar otras funciones que sean encomendadas por su Jefe inmediato.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

26.- JEFE DE SEGURIDAD

OBJETIVOS Contar con las propuestas de políticas y estrategias en seguridad integral con el enfoque de prevención de riesgos y control de pérdidas, para la aprobación del Directorio de La Caja. Implementar los Planes de seguridad integral aprobados por el Comité de seguridad y el Directorio. Fomentar la cultura de seguridad a nivel de toda la organización.

DEPENDENCIA Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Especialista en seguridad con sustento en enfoques modernos de gestión de la seguridad integral.

b)

Ex oficial de las FF AA o FF PP con conocimientos avanzados de sistemas de protección de instalaciones, valores, personal y funcionarios.

c)

Ejercicio de funciones a nivel de jefatura o supervisión general de personal de vigilancia y seguridad.

d)

Con experiencia como instructor de personal de seguridad y vigilancia.

e)

Experiencia en seguridad integral de por lo menos ocho (08) años, de los cuales dos (2) años en entidades financieras o bancarias.

f)

No tener antecedentes penales o policiales.

g)

Con conocimientos de seguridad e higiene industrial.

h)

Conocimiento básico de mantenimiento de bienes y edificios.

i)

Conocimientos básicos de computación a nivel de usuario.

j)

De preferencia con licencia para portar armas de fuego.

k)

Proactivo y capaz de trabajar en condiciones de riesgo y sometido a presión.

l)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

m)

Personalidad definida y don de mando.

n)

Formación sustentada en valores. Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, ética profesional y la confidencialidad del caso.

o)

Buen estado físico.

p)

Con licencia de conducir.

FUNCIONES ESPECÍFICAS. a)

Diseñar, implementar, efectuar el seguimiento y control del Plan de seguridad integral y de las actividades

b)

Proponer e implementar los mecanismos de seguridad necesarios, orientados a cumplir con los requisitos

correspondientes, con alcance a todas las oficinas de la CMAC Santa S. A.

exigidos por la Superintendencia de Banca y Seguros, por la DISCAMEC, por la Compañía aseguradora y por las propias necesidades de seguridad de la institución. c)

Garantizar la operatividad de los dispositivos electrónicos de alarma, teléfonos y circuito cerrado de televisión (generando los archivos correspondientes) de las oficinas y agencias de la institución.

d)

Mantener en perfecto funcionamiento y óptimas condiciones los controles duales de las oficinas y agencias.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

e)

Coordinar con la Jefatura de la Unidad de Riesgos para el mejor ejercicio de sus funciones.

f)

Coordinar con el Jefe de Logística, Administradores de Agencia y Administradores de Oficinas las medidas de control de riesgos y prevención de pérdidas, tales como cambios de clave, mantenimiento y/o cambio de cerraduras, cambios de equipos de seguridad, recarga de extintores, modificación de instalaciones, etc.

g)

Asegurar el cumplimiento de las metas presupuestales y contribuir a alcanzar los objetivos de la organización, optimizando los procesos relacionados a sus responsabilidades.

h)

Participar en la elaboración de los planes estratégicos de La Caja en los aspectos referidos a la seguridad.

i)

Elaborar el Plan de mantenimiento de la infraestructura, mobiliario, bienes, teléfonos y otros equipos de la institución, en coordinación con la Jefatura de Logística y otras Jefaturas de área.

j)

Emitir los informes periódicos y reportes necesarios por el ejercicio de sus funciones respecto a la seguridad institucional.

k)

Velar por el adecuado control y ubicación de los activos de la institución.

l)

Mantener actualizados, en coordinación con el área de Organización y Métodos, los manuales, procedimientos. reglamentos, y otros documentos relacionados con sus funciones.

m)

Controlar el acceso a zonas de seguridad y de tránsito restringido para terceros.

n)

Implementar la supervisión y control del personal de seguridad contratado durante las 24 horas del día (rotaciones y relevos).

o)

Coordinar con las autoridades competentes los temas de la seguridad institucional, de manera de conseguir todo el apoyo necesario para mitigar los riesgos existentes.

p)

Participar en el planeamiento y ejecución del sistema de traslado de valores.

q)

Diseñar e implementar el Plan de resguardo de funcionarios de La Caja.

r)

Organizar la comunicación interna de soporte a las actividades de seguridad, manteniendo operativos los medios y estableciendo los códigos de comunicación necesarios.

s)

Preparar en coordinación con RR HH, e implementar la capacitación necesaria para motivar la cultura de

t)

Supervisar a la empresa de seguridad contratada, y coordinar para garantizar el correcto desempeño de

seguridad integral en el personal de La Caja.

los vigilantes particulares, así como el cumplimiento del Sistema de seguridad integral y las cláusulas contractuales del servicio contratado. u)

Recomendar en los proyectos de creación de nuevas Agencias o de instalaciones temporales, los niveles de seguridad necesarios.

v)

Efectuar visitas programadas e inopinadas a las diferentes agencias y oficinas de La Caja con la finalidad de evaluar el nivel del cumplimiento de los procedimientos de seguridad vigentes.

w)

Evaluar la responsabilidad de los miembros de la organización cuando se presentan situaciones que atentan contra la seguridad institucional.

x)

Otras funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

27. AUXILIAR DE SEGURIDAD

OBJETIVO El Auxiliar de Seguridad es el responsable de colaborar estrechamente con la Jefatura de Seguridad Institucional en las actividades propias del área y de supervisar el desempeño de los Operadores del Centro de Control en el monitoreo de los locales, garantizando el perfecto funcionamiento de los sistemas electrónicos de alarma, sistema de CCTV, entre otros; asimismo supervisa a la Recepcionista Telefonista de la Oficina Principal.

DEPENDENCIA Jefe de Seguridad Institucional

REQUISITOS a)

Estudios en Seguridad e Higiene Industrial, con énfasis en la seguridad física y electrónica.

b)

De preferencia, ex oficial subalterno de las fuerzas armadas o fuerzas policiales.

c)

Conocimiento de computación a nivel de usuario.

d)

De preferencia con licencia para portar armas de fuego

e)

Experiencia de dos (2) años en seguridad integral de empresas financieras o afines, con Centro de Control y Monitoreo.

f)

Persona metódica y ordenada

g)

Personalidad definida y don de mando

h)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

i)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

j)

Formación sustentada en valores, con ética profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.

k)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Efectuar el control de los sistemas de alarmas electrónicas de acuerdo a las políticas institucionales diseñadas por la Jefatura de Seguridad en provecho de la protección de los activos de la empresa.

b)

Asignar y efectuar el seguimiento del cumplimiento de las responsabilidades y las funciones del Operador del Centro de control.

c)

Coordinar la elaboración y actualización periódica de las normativas de seguridad interna con la Jefatura de Seguridad

d)

Monitorear y controlar los sistemas de alarmas electrónicas para las acciones preventivas y correctivas

e)

Supervisar el desempeño de los Operadores en situaciones de emergencias que se presenten en la

necesarias para la correcta operación de los mismos.

Oficina Principal y en las Agencias. f)

Supervisar la implementación de las tareas asignadas por la Jefatura de Seguridad al Centro de control.

g)

Desarrollar y cumplir funciones colaterales de supervisión asignadas por la Jefatura de Seguridad.

h)

Coordinar con los contratistas y/o proveedores de los sistemas de alarmas el plan de mantenimiento preventivo y correctivo, así como reportar a la Jefatura de Seguridad las averías y fallas del sistema de

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alarma, CCTV y de equipos contra incendios de emergencia, a fin de evaluar las acciones a tomar para su pronta operatividad. i)

Controlar, supervisar y visar los registros que evidencian las actividades que realiza el Centro de control.

j)

Programar periódicamente y supervisar las pruebas de los dispositivos de alarmas electrónicas como: detectores de humo, pulsadores de asalto, estaciones manuales de la Oficina Principal y de las Agencias Bolognesi y Nuevo Chimbote.

k)

Supervisión de funciones, registros y tareas asignadas a la Recepcionista Telefonista de la Oficina Principal

l)

Otras funciones que le asigne el Jefe de Seguridad Institucional.

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28. OPERADOR DEL CENTRO DE CONTROL

OBJETIVO Efectuar el mejor empleo de los sistemas de alarmas electrónicas de acuerdo a las políticas de Seguridad integral con la finalidad de proteger los activos de la empresa.

DEPENDENCIA Del Auxiliar de Seguridad

REQUISITOS a)

Estudios técnicos avanzados de computación o estudios incompletos de Ingeniería de Sistemas.

b)

Experiencia de 2 años en la realización de trabajos similares.

c)

Apto para trabajar en horario rotativo permanentemente.

d)

Proactivo y capaz de trabajar en condiciones de riesgo y sometido a presión.

e)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

f)

Formación sustentada en valores

g)

Capaz de asumir altas responsabilidades con eficiencia, ética profesional y la confidencialidad del caso.

h)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

i)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

j)

No tener antecedentes penales o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Establecer un enlace permanente con la Central de Operaciones y/o Centro de Control de la Empresa de Vigilancia Privada.

b)

Coordinar las actividades del sistema de seguridad de las Oficinas y Agencias con el Centro de Operaciones del Programa Integral (COPI) – ASBANC

c)

Monitorear la apertura y cierre de Oficina principal y Agencias desconcentradas.

d)

Monitorear y controlar la apertura y cierre de Bóvedas.

e)

Monitorear constantemente las señales de alarma y verificar situaciones de emergencia.

f)

Monitorear y controlar el sistema CCTV de la Oficina Principal y Agencias

g)

Dar respuesta al requerimiento de apoyo y emergencias que tuvieran los Directores, Gerentes y Funcionarios.

h)

Otras funciones que le asigne el Asistente de Seguridad Institucional.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

29. RECEPCIONISTA TELEFONISTA

OBJETIVO La Recepcionista Telefonista es la responsable de propiciar, fomentar y mantener la imagen de la institución a través de la comunicación y atención a las empresas, instituciones, usuarios y clientes, de acuerdo a los objetivos de la institución.

DEPENDENCIA Del Auxiliar de Seguridad

REQUISITOS a)

Estudiante o egresada de Secretariado de una institución de prestigio.

b)

Conocimiento de la operación de la central telefónica.

c)

Conocimiento de Computación en ambiente Windows y Microsoft Office.

d)

Experiencia de 06 meses en la realización de funciones similares

e)

Excelente comunicación a nivel verbal y escrita.

f)

Excelente trato a clientes y usuarios de la institución.

g)

Capacidad para interrelacionarse en todos los niveles de la organización.

h)

Iniciativa y gran sentido de responsabilidad.

i)

Formación sustentada en valores

j)

Capacidad para trabajar bajo presión.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Mantener la imagen de la institución, a través de las políticas de información, comunicación y proyección institucional de la CMAC Santa.

b)

Atender a las personas que soliciten información, así como a aquellas que requieran ser recibidas por algún gerente o funcionario, llevando el registro correspondiente.

c)

Atender las llamadas telefónicas externas e internas dándoles el tratamiento requerido.

d)

Encargada de enviar por fax los documentos que le sean encargados por los distintos funcionarios.

e)

Atender y orientar a las personas que soliciten información acerca de los productos y los servicios de la CMAC Santa.

f)

Recepcionar y llevar un registro de la documentación que ingresa a la CMAC Santa y trasladarla a la Secretaría de Gerencia para su posterior distribución.

g)

Realizar las funciones de Secretaria de Gerencia cuando sea requerida por Gerencia.

h)

Gestionar el apoyo y otorgar facilidades a las personas que visitan la CMAC Santa.

i)

Otras funciones que le asigne el Asistente de Seguridad Institucional.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. GERENTE DE AHORROS Y FINANZAS

OBJETIVO Planificar, organizar, dirigir y controlar a nivel corporativo la gestión financiera y operativa a corto, mediano y largo plazo orientándola al cumplimiento de las metas y objetivos empresariales, en los campos de la Tesorería, captaciones de depósitos e inversiones, y canales de atención al cliente empleados. Forma parte de la Gerencia Mancomunada, con voz y voto; adicionalmente participa en las reuniones del Directorio con voz, en los asuntos de su competencia.

DEPENDENCIA Gerencia Mancomunada y Directorio.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b) c)

Estudios de especialización en gestión de instituciones financieras o temas afines. Experiencia mínima de tres (3) años cumpliendo funciones propias del puesto en instituciones financieras, o de cinco (05) años en cargos afines en empresas de similar o de mayor envergadura que la Caja.

d)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de banca y finanzas, planificación estratégica, atención de calidad a los clientes, banca electrónica, operatividad de las actividades de ahorros y créditos.

e)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

f)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

g)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

h)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos

i)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

k)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos

de la empresa.

de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales. l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

m)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, créditos vencidos por más de ciento veinte días (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Administrar los recursos financieros de la Caja permitiendo una sólida y rentable posición financiera de la institución.

b)

Dirigir la gestión de las captaciones de depósitos procurando ganar nuevos mercados, orientándola hacia el cumplimiento de los objetivos empresariales, evaluando periódicamente los resultados con el fin de realizar los ajustes necesarios.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos c)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Dirigir la gestión de tesorería de la Caja, dotándola de eficiencia y eficacia en la administración del efectivo, el control del riesgo de tesorería, la financiación, la gestión de relaciones con banco y otras entidades empleando como herramienta básica la planificación financiera.

d)

Promover la eficiencia de los canales de atención al público, que emplea la Caja.

e)

Establecer relaciones comerciales con clientes para la captación de nuevos ahorristas.

f)

Mantener información actualizada de los productos y modalidades de captaciones que ofrece la competencia.

g)

Desarrollar nuevas modalidades de depósito y de servicios al público para mejorar el posicionamiento de la Caja en el mercado financiero.

h)

Fijar metas de prestación de servicios y captación de depósitos acorde con los lineamientos de la política empresarial.

i)

Controlar a través de reportes los resultados obtenidos en cada una de las unidades a su cargo y cuando sea necesario decidir las medidas correctivas correspondientes.

j)

Proponer a la Gerencia Mancomunada los productos pasivos y servicios financieros, incluyendo sus políticas, tarifarios, entre otros.

k)

Participar en la elaboración del proyecto de presupuesto.

l)

Supervisar el registro, control y análisis de la ejecución presupuestal.

m)

Promover la permanente actualización de los Reglamentos, Manuales de Políticas y Procedimientos de su

n)

Coordinar las acciones generales de Planificación Financiera de la Caja y someterlas a la Gerencia

Unidad Orgánica, asegurando su interpretación y aplicación efectiva.

Mancomunada y al Directorio. o)

Gestionar la obtención de los recursos financieros necesarios que permitan asegurar un adecuado desarrollo de las actividades de intermediación, así como velar por el cumplimiento de las obligaciones pactadas.

p)

Proponer a la Gerencia Mancomunada las inversiones en el sistema financiero de los fondos disponibles con la finalidad de obtener el máximo beneficio.

q)

Analizar y velar por la implementación de las disposiciones emitidas por el Banco Central de Reserva, la Superintendencia de Banca y Seguros u otro organismo regulador del Sistema Financiero.

r)

Interpretar la información económica y financiera de la Caja, que le permita la correcta toma de decisiones.

s)

Coordinar el manejo de fondos destinados a la adquisición de activos fijos, recursos, gastos operativos u otros propios de la Caja.

t)

Vigilar el cumplimiento de las normas legales y disposiciones internas durante las actividades propias de las unidades orgánicas que conforman su Gerencia.

u)

Controlar permanentemente el cumplimiento de los límites legales establecidos por la Ley de Bancos.

v)

Dirigir la elaboración del Plan operativo de su Gerencia, proponiéndolo a la Gerencia Mancomunada para su aprobación y controlar su correcta ejecución.

w)

Coordinar la elaboración de informes de cumplimiento del plan operativo de la gerencia.

x)

Controlar el manejo del recurso dinerario en todas las agencias y oficinas, disponiendo los arqueos sorpresivos.

y)

Supervisar la existencia en custodia de alhajas y objetos de oro depositados en garantía por los clientes y también los que han sido adjudicados a favor de la Caja.

z)

Verificar que la atención al público sea esmerada y eficiente, proyectando la mejor imagen de la Caja.

aa) Conocer los niveles de exposición a los riesgos de las diferentes Unidades de la Caja. bb) Informar regularmente al Directorio sobre aspectos relacionados con la gestión de los ahorros y finanzas.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos cc)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Aprobar la asignación de los recursos necesarios para la gestión integral de riesgos y evaluar los resultados obtenidos al respecto por las unidades a su cargo.

dd) Efectuar el seguimiento del uso efectivo de las medidas de seguridad en la custodia, en bóveda, en cajas y ventanillas y donde se guarde recursos dinerarios. ee) Evaluar la gestión de captaciones de las agencias y oficinas, las acciones de las jefaturas y del personal de su gerencia. ff)

Identificar las necesidades de su Gerencia y de las agencias y oficinas, para el mejor cumplimiento de sus objetivos de captaciones, a fin de canalizar sus requerimientos a la Gerencia de Administración por intermedio de las áreas pertinentes.

gg) Participar activamente en las negociaciones y consecución de líneas de financiamiento con entidades nacionales y/o internacionales bajo las mejores condiciones financieras para la Caja. hh) Atender las observaciones y recomendaciones de los auditores internos o externos, relativos a su Gerencia. ii)

Implementar los acuerdos del directorio relacionados a temas propios de su Gerencia.

jj)

Participar con derecho a voz en las sesiones del Directorio.

kk)

Preparar los informes que le solicite el Directorio, la Gerencia Mancomunada o los Organismos de Supervisión y Control.

ll)

Representar a la Caja en actos públicos, así como en litigios y según lo facultado por los estatutos y otras normas internas.

mm) Orientar a los clientes cuando el caso lo requiera. nn) Coordinar para que Organización y Métodos realice mejoras en los procesos y procedimientos de su Gerencia. oo) Entrenar a su personal en la interpretación de las políticas de la gerencia, normas y procedimientos, normatividad interna en general, o tomar decisiones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estén previstas. pp) Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo entre el personal. qq) Disponer con criterios de racionalización la conservación de la documentación de sustento de las operaciones efectuadas en su Gerencia. rr)

Validar la oportuna atención de los reclamos de los clientes por parte del socio estratégico en banca electrónica.

ss)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

tt)

Implementar y velar por el cumplimiento de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

uu) Verificar el cumplimiento de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios, en su Gerencia. vv)

Proponer la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.

ww) Aprobar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el mejor desempeño de las funciones de las unidades de su Gerencia. xx)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

yy)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Directorio y/o la Gerencia Mancomunada.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. JEFE DE OPERACIONES

OBJETIVO Gestionar a nivel corporativo los diferentes canales de atención al público controlando que las operaciones se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja. Asimismo, que la atención brindada sea oportuna y a satisfacción plena de los clientes y/o usuarios.

DEPENDENCIA Gerente de Ahorros y Finanzas.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos de gestión, banca y finanzas, atención de calidad a los clientes, banca electrónica, operatividad de las actividades de ahorros y créditos.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

l)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Gestionar la correcta ejecución de las transacciones financieras realizadas sobre los canales de atención de atención, de acuerdo la normativa interna y externa vigente y aplicable.

b)

Evaluar e informar periódicamente a la Gerencia de Ahorros y Finanzas sobre el desarrollo de las operaciones efectuadas respecto al cumplimiento de los estándares de servicio vigentes.

c)

Verificar que la atención al público sea esmerada y eficiente, proyectando la mejor imagen de la Caja.

d)

Coordinar con Organización y Métodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.

e)

Supervisar las actividades de atención telefónica y gestión de tarjetas de plástico.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos f)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Aprobar los detalles operativos de los canales convencionales y electrónicos, tales como procedimientos, horarios, cantidad de recursos, capacitación sobre el empleo eficiente de los mismos, de acuerdo a la normativa interna y externa vigente.

g)

Aprobar y coordinar el desarrollo e implementación de nuevos procedimientos que mejoren la perfomance de los canales de atención vigentes.

h)

Disponer con criterios de racionalización la conservación de la documentación de sustento de las operaciones efectuadas.

i)

Coordinar con el Supervisor de canales electrónicos la correcta operatividad de los medios electrónicos por los cuales se brindan los diferentes productos y servicios financieros, de acuerdo con las normas y procedimientos establecidos.

j)

Coordinar con el Supervisor de Control Operativo la correcta operatividad de los canales convencionales y electrónicos, de acuerdo las normas internas vigentes y aplicables.

k)

Evaluar mensualmente la evolución del volumen de operaciones atendidas por los canales convencionales y electrónicos, con la finalidad de realizar un análisis costo/beneficio.

l)

Capacitar al personal en la interpretación de las políticas, procedimientos y reglamentos aplicables, y dar las indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estén previstas.

m)

Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo entre el

n)

Verificar la debida atención y registro de consultas y reclamos por la línea telefónica habilitada para tal fin.

o)

Verificar la oportuna atención de los reclamos de los clientes por parte del socio estratégico en banca

personal.

electrónica. p)

Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional la publicidad de los canales de atención.

q)

Elaborar el plan operativo de su Unidad y posteriormente elaborar informes de avance y/o cumplimiento.

r)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, principalmente sobre las medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

s)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

t)

Supervisar el ingreso, mantenimiento y actualización de la información del modulo de negocios correspondiente.

u)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

v)

Participar en la elaboración e implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

w)

Coordinar con la Gerencia la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.

x)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

y)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

z)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de Ahorros y Finanzas.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. SUPERVISOR DE CONTROL OPERATIVO

OBJETIVO Planificar y ejecutar el control a nivel corporativo de las transacciones realizadas por los diferentes canales de atención, de acuerdo a los procedimientos establecidos en la normatividad interna y externa vigente. Proponer acciones correctivas para que las operaciones se ejecuten eficientemente.

DEPENDENCIA Jefatura de Operaciones.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Público, Ingeniero Industrial, Ingeniero de Sistemas. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos de gestión de canales de atención, banca y finanzas, atención de calidad a los clientes, operatividad de las actividades de ahorros y créditos.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Capacidad de dirección y liderazgo.

h)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

i)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

l)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Validar los detalles operativos de los canales convencionales y electrónicos, tales como procedimientos, horarios, cantidad de recursos, capacitación sobre el empleo eficiente de los mismos, de acuerdo a la normativa interna y externa vigente.

b)

Proponer el desarrollo e implementación de nuevos procedimientos que mejoren la perfomance de los canales de atención vigentes.

c)

Validar las transacciones operativas realizadas por los canales convencionales y electrónicos, tales como: aperturas, cancelaciones, depósitos, retiros, pagos de crédito, recepción de pagos por servicios varios, etc.

d)

Validar la correcta ejecución de los responsables de los arqueos sorpresivos en las Agencias y Oficinas.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Validar la correcta aplicación del procedimiento de otorgamiento de crédito prendario, descrito en le Reglamento de Crédito con Garantía Mobiliaria de Joyas vigente.

f)

Validar en el sistema la correcta aplicación de las tasas de interés pasivas y activas vigente.

g)

Evaluar e informar periódicamente sobre el desarrollo de las operaciones efectuadas, respecto al cumplimiento de los estándares de servicio vigentes.

h)

Verificar el cuadre diario de las diferentes agencias y oficinas.

i)

Capacitar al personal de las diferentes agencias y oficinas en la interpretación de las políticas de la Unidad, procedimientos y reglamentos, o dar las indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estén previstas.

j)

Efectuar investigaciones sobre incidentes efectuadas en la ejecución de las operaciones, en cumplimiento con las normas internas aplicables.

k)

Proponer las autorizaciones de extorno, previa investigación y sustento de las conclusiones.

l)

Proponer y efectuar con criterios de racionalización la conservación de la documentación de sustento de las operaciones realizadas.

m)

Efectuar recomendaciones sobre temas relacionados a la publicidad empleada y difusión de los productos y servicios, que no estén alineados a la normatividad interna y externa aplicable.

n)

Emitir informes a solicitud de su jefatura para atender las observaciones y recomendaciones de Auditoria

o)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

p)

Validar el ingreso, mantenimiento y actualización de la información del modulo de negocios correspondiente.

q)

Controlar la custodia de títulos valores y garantías crediticias (Pagarés, joyas, garantías muebles e inmuebles,

Externa, Auditoria Interna o SBS.

certificados a plazo, entre otros) que se encuentran en las bóvedas de las Agencias y Oficinas, en coordinación con sus Administradores y Asistentes de Administración y Operaciones. r)

Planificar y ejecutar arqueos sorpresivos en las bóvedas de las Agencias y Oficinas, emitiendo un acta de arqueo de moneda nacional, moneda extranjera, títulos valores y otras garantías.

s)

Velar por la conservación y correcto archivamiento de los títulos valores y garantías crediticias en las bóvedas

t)

Proponer la revisión y mantenimiento de los equipos de cómputo asignados a las agencias y oficinas, para

de las Agencias y Oficinas.

asegurar una eficiente operatividad. u)

Validar, en coordinación con Tecnología de Información, el correcto funcionamiento del módulo de negocio y los demás medios electrónicos utilizados.

v)

Efectuar el seguimiento y control de la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

w)

Validar la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

x)

Coordinar con la jefatura la capacitación técnica que requiere el personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.

y)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

z)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

aa) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Operaciones.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. AUXILIAR DE CONTROL OPERATIVO

OBJETIVO Apoyar al Supervisor de Control Operativo en la ejecución de las acciones de control y validación de las diversas transacciones a nivel corporativo, que se brindan en los diferentes canales de atención. Recomendar buenas prácticas para ofrecer nuestros productos y servicios a satisfacción plena de los clientes y/o usuarios.

DEPENDENCIA Supervisor de Control Operativo.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Grado Académico de Bachiller en Administrador, Contador Público, Ingeniero Industrial, Ingeniero de Sistemas. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de un (01) año en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en labores operativas de ahorros y créditos, en control de calidad de canales de atención, banca y finanzas, atención de calidad a los clientes, en el manejo de dinero y valores.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

g)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

h)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

i)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos

j)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Validar los detalles operativos de los canales convencionales y electrónicos, tales como procedimientos, horarios, cantidad de recursos, capacitación sobre el empleo eficiente de los mismos, de acuerdo a la normativa interna y externa vigente.

b)

Proponer el desarrollo e implementación de nuevos procedimientos que mejoren la perfomance de los canales de atención vigentes.

c)

Validar las transacciones operativas realizadas por los canales convencionales y electrónicos, tales como: desembolsos, aperturas, cancelaciones, depósitos, retiros, pagos de crédito, recepción de pagos por servicios varios, compra venta de moneda extranjera, etc.

d)

Validar las cuentas inactivas y bloqueadas.

e)

Detectar y reportar a su jefe inmediato las irregularidades que detecte para la aplicación de las medidas correctivas pertinentes.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos f)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Validar los reportes diarios emitidos por el sistema, en relación a las operaciones realizadas. Es importante poner especial énfasis en el listado de sobrantes y faltantes, listado de extornos realizados en el día, operaciones después de devolver el efectivo, nuevas cuentas abiertas, nuevos registros de clientes y operaciones en trámite, entre otros.

g)

Validar la correcta ejecución de los responsables de los arqueos sorpresivos en las Agencias y Oficinas.

h)

Validar la correcta aplicación del procedimiento de otorgamiento de crédito prendario, descrito en le Reglamento de Crédito con Garantía Mobiliaria de Joyas vigente.

i)

Validar en el sistema la correcta aplicación de las tasas de interés pasivas y activas vigente.

j)

Verificar que la atención al público sea esmerada y eficiente.

k)

Verificar la eficiencia del soporte informático a las actividades operativas que se desarrollan en la agencia u oficina.

l)

Participar y apoyar a la capacitación del personal de las diferentes agencias y oficinas en la interpretación de las políticas de la Unidad, procedimientos y reglamentos, o dar las indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estén previstas.

m)

Verificar la existencia y conservación de la documentación de sustento de las operaciones realizadas.

n)

Validar el ingreso, mantenimiento y actualización de la información del modulo de negocios.

o)

Ejecutar las acciones de control sobre la custodia de títulos valores y garantías crediticias (Pagarés, joyas, garantías muebles e inmuebles, certificados a plazo, entre otros) que se encuentran en las bóvedas de las Agencias y Oficinas, en coordinación con sus Administradores y Asistentes de Administración y Operaciones.

p)

Ejecutar arqueos sorpresivos en las bóvedas de las Agencias y Oficinas, emitiendo un acta de arqueo de moneda nacional, moneda extranjera, títulos valores y otras garantías.

q)

Velar por la conservación y correcto archivamiento de los títulos valores y garantías crediticias en las bóvedas de las Agencias y Oficinas.

r)

Emitir informes a solicitud de su jefe inmediato para atender las observaciones y recomendaciones de Auditoria Externa, Auditoria Interna y SBS.

s)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

t)

Apoyar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

u)

Apoyar en el cumplimiento de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

v)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

w)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Supervisor de Control Operativo.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. SUPERVISOR DE CANALES ELECTRÓNICOS

OBJETIVO Gestionar a nivel corporativo la atención de los clientes a través de los canales electrónicos, de acuerdo a las políticas y procedimientos vigentes, promoviendo una atención de calidad que contribuya a la fidelización y al cumplimiento de las metas de rentabilidad empresarial.

Es responsable de proponer canales electrónicos de atención alternativos de acuerdo al desarrollo tecnológico.

DEPENDENCIA Jefatura de Operaciones

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Ingeniero de Sistemas. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de canales de atención convencionales y electrónicos, banca electrónica, atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a canales y servicios electrónicos en el sector financiero.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

g)

Capacidad de dirección y liderazgo.

h)

Amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Dinámico, proactivo y eficiente en condiciones de presión de trabajo.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

b)

Gestionar las actividades de atención de las operaciones de nuestros clientes en: ƒ

Cajeros automáticos (ATMs).

ƒ

Cajeros corresponsales.

ƒ

Servicios por Internet.

Implementar la atención de operaciones empleando medios electrónicos para la atención alternativa a nuestros clientes.

c)

Evaluar e informar periódicamente sobre el desarrollo de las operaciones efectuadas por medios electrónicos respecto al cumplimiento de las metas trazadas.

d)

Supervisar las actividades de atención telefónica y gestión de tarjetas de plástico.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar los detalles operativos de los canales electrónicos, tales como horarios, cantidad de recursos, capacitación sobre el empleo eficiente de los mismos, mantenimiento y abastecimiento de cajeros, reclamos y consultas, adquisición de tarjetas, requerimientos de publicidad e información para los clientes, entre otros.

f)

Generar con criterios de racionalización la documentación de sustento de las operaciones efectuadas.

g)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la pérdida de dicha documentación.

h)

Coordinar con el Coordinador de Tarjetas electrónicas y call center los arqueos físicos del stock de tarjetas recibidas, en las agencias y oficinas, de acuerdo con los controles y procedimientos establecidos, considerando un control de calidad por muestra aleatoria.

i)

Coordinar con el Coordinador de cajeros ATM y corresponsales, la correcta operatividad de los cajeros automáticos y corresponsales.

j)

Supervisar la debida atención y registro de consultas y reclamos por la línea telefónica habilitada para tal fin.

k)

Coordinar con el socio estratégico la oportuna atención de reclamos de los clientes ocasionados por el uso de los cajeros automáticos o corresponsales.

l)

Coordinar con el Centro de Monitoreo del socio estratégico por algún tema de capacitación para su personal.

m)

Hacer el seguimiento de los reclamos de los clientes atendidos por los canales electrónicos.

n)

Coordinar el envió de las consultas y reclamos de sus clientes con todos los datos requeridos por el socio estratégico para la pronta solución del mismo en los plazos establecidos.

o)

Mantener la confidencialidad de la información que se intercambie con el socio estratégico a través de cualquier medio electrónico, esto incluye a todas las unidades de la Caja involucradas en el manejo de esta información.

p)

Coordinar con su jefe inmediato la publicidad de los canales de atención electrónicos.

q)

Participar en la elaboración del plan operativo de la unidad y posteriormente elaborar los informes.

r)

Elaborar informes de cumplimiento del Plan Operativo correspondiente a solicitud de su jefatura.

s)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, su Jefatura, Gerencia, principalmente sobre las medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

t)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones, siguiendo instrucciones de su jefatura y de acuerdo

u)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y

a sus competencias.

Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. v)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

w)

Coordinar con su jefatura la capacitación técnica que requiere para el eficiente ejercicio de sus funciones profesionales.

x)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

y)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

z)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Operaciones.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. COORDINADOR DE TARJETAS ELECTRÓNICAS Y CALL CENTER.

OBJETIVO Gestionar la emisión, custodia, distribución y operatividad de las tarjetas de débito y crédito que emita la Caja. Organizar la eficiente operatividad del Call center, con la finalidad de brindar la mejor atención a los clientes y/o usuarios.

DEPENDENCIA Supervisor de Canales Electrónicos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial. También se podrán considerar profesiones afines que deberán acreditar una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos de gestión en banca electrónica, atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a servicios electrónicos y tarjetas de plástico en el sector financiero.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Capacidad de dirección y liderazgo.

g)

Amplio criterio para plantear soluciones.

h)

Dinámico, proactivo y eficiente en condiciones de presión de trabajo.

i)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

k)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Implementar las políticas y procedimientos referidos a la emisión, custodia, distribución y operatividad de las tarjetas emitidas, de acuerdo a la normatividad vigente aplicable.

b)

Efectuar el análisis del proceso asociado a las tarjetas, recomendando los procedimientos más eficientes y económicos.

c)

Proponer políticas y estrategias de tarjetización de los clientes y usuarios de la Caja.

d)

Coordinar con Tecnología de Información (TI) la implementación del soporte tecnológico necesario para la gestión de tarjetas.

e)

Elaborar el requerimiento para la adquisición de tarjetas incidiendo en las especificaciones técnicas necesarias, coordinando las mejores alternativas con su jefe inmediato.

f)

Mantener el nivel óptimo del stock de tarjetas, estableciendo técnicamente el periodo de reposición correspondiente.

g)

Recepcionar y registrar las tarjetas en el módulo de negocios.

h)

Efectuar las coordinaciones para la distribución de las tarjetas a las agencias y oficinas a nivel nacional.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Realizar el control de calidad a los lotes de tarjetas, verificando entre otros, la impresión y codificación.

j)

Efectuar con apoyo informático el control y custodia de las tarjetas.

k)

Efectuar arqueos inopinados de la existencia de tarjetas en las agencias y oficinas.

l)

Coordinar con la Unidad de Marketing e imagen institucional la elaboración de la “Guía de usuario de tarjetas” y material impreso informativo, así como otros medios publicitarios necesarios.

m)

Coordinar con TI las funcionalidades del soporte tecnológico para la producción y administración de tarjetas.

n)

Capacitar en el uso seguro de las tarjetas, a nuestro personal y a nuestros clientes.

o)

Evaluar e informar periódicamente sobre el desarrollo de las actividades relacionadas a las tarjetas.

p)

Realizar con personal propio y/o de terceros y/o con el soporte de un medio automatizado, las actividades de

q)

Implementar la debida atención y registro de consultas y reclamos por la línea telefónica del Call center.

r)

Implementar la atención de solicitudes de bloqueo de tarjetas presencialmente o a través del Call center.

s)

Coordinar con su supervisor la oportuna atención de reclamos de los clientes.

t)

Generar con criterios de racionalización la documentación (medio físico y lógico) de sustento de las operaciones

atención telefónica del Call center.

efectuadas. u)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones, siguiendo instrucciones de su supervisor y de acuerdo a sus competencias.

v)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

w)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

x)

Plantear requerimientos de capacitación técnica para el eficiente ejercicio de sus funciones profesionales.

y)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de sus funciones en las mejores condiciones posibles.

z)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

aa) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Supervisor de Canales Electrónicos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. OPERADOR DE CALL CENTER

OBJETIVO Orientar a los clientes sobre los productos y servicios que ofrece la Caja, promoviendo la calidad en el servicio y la buena imagen institucional.

Efectuar las actividades administrativas y de apoyo técnico de acuerdo a los requerimientos de su jefe inmediato.

DEPENDENCIA Coordinador de Tarjetas Electrónicas y Call Center.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Estudios superiores en Administración, Marketing, Ciencias de la comunicación. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de seis (06) meses, de preferencia en empresas financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia deben demostrar exitosa aplicación de conocimientos de atención telefónica, servicios y productos bancarios, atención de calidad a los clientes.

d)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Buena expresión verbal.

f)

Capacidad de negociación.

g)

Competencias orientadas a la calidad de servicio y atención al cliente.

h)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

i)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

j)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones.

k)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Atender y/o derivar las llamadas telefónicas entrantes y generar las llamadas de salida hacia los clientes.

b)

Brindar los servicios de pre venta y post venta de los productos y servicios que ofrece la Caja, buscando la incorporación de nuevos clientes.

c)

Atender las inquietudes y asesorar a los clientes sobre los productos y servicios que ofrece la Caja.

d)

Atender las solicitudes de bloqueo, consultas y reclamos referidos a las tarjetas emitidas por la Caja.

e)

Analizar las características de los diferentes productos y servicios de la Caja, encontrando sus ventajas respecto a los ofrecidos por la competencia, informando estas ventajas al cliente y/o usuario.

f)

Realizar llamadas para efectuar las notificaciones necesarias asociadas a los productos y servicios.

g)

Apoyar en la investigación de mercados de acuerdo a los requerimientos del área de Marketing e Imagen Institucional.

h)

Realizar llamadas buscando el mantenimiento de la cartera de clientes y fortalecer las relaciones mediante el consumo de productos de la Caja.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Participar en la elaboración de informes y estadísticas.

j)

Proponer, de acuerdo a las necesidades de los clientes, innovaciones en los productos y servicios.

k)

Mantener la disciplina laboral y fomentar el respeto mutuo entre el personal.

l)

Efectuar con criterios de racionalización la conservación de la documentación de sustento de las actividades efectuadas.

m)

Recepcionar y registrar los reclamos de los clientes brindándoles una atención esmerada, derivándolos al personal de Atención al Usuario para su tratamiento.

n)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

o)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

p)

Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

q)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

r)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Coordinador de Tarjetas Electrónicas y Call Center.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8. COORDINADOR DE CAJEROS ATM Y CAJEROS CORRESPONSALES

OBJETIVO Gestionar la correcta operatividad de los cajeros ATM y participar en la capacitación y orientación a los usuarios sobre las operaciones que se pueden realizar por este medio.

Gestionar la correcta operatividad de los cajeros corresponsales, promover alianzas estratégicas con centros comerciales, farmacias, entre otros, y participar en la capacitación y orientación a los usuarios sobre las operaciones que se pueden realizar por este medio.

DEPENDENCIA Supervisor de Canales Electrónicos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial. También se podrán considerar profesiones afines que deberán acreditar una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b) c)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto. La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de canales convencionales y electrónicos, atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas al empleo de canales electrónicos en el sector financiero.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Capacidad de dirección y liderazgo.

h)

Amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinámico, proactivo y eficiente en condiciones de presión de trabajo.

k)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Implementar las políticas, procedimientos y reglamentos referidos a la operatividad de los canales electrónicos.

b)

Efectuar el análisis del funcionamiento de los Cajeros ATM y Corresponsales, recomendando los procedimientos, políticas y estrategias más eficientes y económicas.

c)

Coordinar con nuestro socio estratégico la ubicación, instalación y traslado del cajero automático, abastecimiento de dinero, reposición de insumos, mantenimiento preventivo y correctivo, compensaciones y otros temas operativos de acuerdo a la normatividad vigente (Como el Reglamento Operativo de Cajeros automáticos).

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos d)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con Tecnología de Información (TI) la implementación del soporte tecnológico necesario para la gestión de los Cajeros.

e)

Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional la elaboración de la “Guía de usuario de cajeros” y material impreso informativo, así como otros medios publicitarios necesarios.

f)

Verificar diariamente el funcionamiento y disponibilidad de los cajeros automáticos de directa responsabilidad.

g)

Verificar diariamente el funcionamiento y disponibilidad de los cajeros Corresponsales.

h)

Velar por la conservación y correcta ubicación de los stickers y distintivos que se pegan en los cajeros automáticos.

i)

Reportar a su supervisor cualquier problema o inconveniente que impida el correcto funcionamiento del cajero ATM, quien a su vez se comunicará con el centro de Monitoreo del socio estratégico en banca electrónica.

j)

Brindar todas las facilidades al personal de la empresa transportadora de valores, que determine el socio estratégico, en términos de acceso para que realice el abastecimiento y soporte técnico, en caso sea necesario y según corresponda.

k)

Brindar todas las facilidades al personal técnico del mantenimiento preventivo y correctivo que determine el socio estratégico, en términos de acceso, según corresponda.

l)

Evaluar e informar periódicamente a su jefe inmediato sobre el desempeño de los cajeros ATM y cajeros corresponsales.

m)

Proponer puntos estratégicos para la ubicación de los cajeros.

n)

Efectuar las coordinaciones necesarias para la adecuación de la ubicación y correcta instalación de los cajeros, garantizando la operatividad y seguridad para el cliente.

o)

Coordinar con Tesorería y las unidades correspondientes el oportuno pago de las comisiones por el empleo de los Cajeros.

p)

Proponer la contratación de personal propio o de terceros para dar orientación al público sobre el empleo de los Cajeros.

q)

Elaborar o verificar los reportes de control operativo y comercial.

r)

Elaborar periódicamente un reporte de incidentes que comprenda el registro de eventos anormales sobre la operatividad, seguridad, mantenimiento, reposición de dinero, entre otros de interés para la mejor gestión de los mismos.

s)

Brindar orientación y soporte a los Administradores de agencias y oficinas sobre la operatividad de los cajeros.

t)

Efectuar la debida atención y registro de consultas y reclamos sobre la operatividad de los Cajeros.

u)

Coordinar con su supervisor la oportuna atención de reclamos de los clientes.

v)

Generar con criterios de racionalización la documentación (medio físico y lógico) de sustento de las operaciones efectuadas.

w)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones, siguiendo instrucciones de su supervisor y de acuerdo a sus competencias.

x)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

y)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

z)

Plantear requerimientos de capacitación técnica para el eficiente ejercicio de sus funciones profesionales.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

aa) Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de sus funciones en las mejores condiciones posibles. bb) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados. cc)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Supervisor de Canales Electrónicos.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. JEFE DE AHORROS

OBJETIVO Gestionar a nivel corporativo las diferentes acciones para incrementar la captación de depósitos de ahorros en sus diferentes modalidades, con la finalidad de asegurar los recursos financieros suficientes para cubrir la demanda de colocaciones.

Asegurar e incrementar el grado de participación en el mercado de captaciones de acuerdo a las normas internas de la Caja y a los dispositivos legales vigentes.

DEPENDENCIA Gerente de Ahorros y Finanzas.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de banca y finanzas, atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

h)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos

i)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

l)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos

de la empresa.

de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales. m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Gestionar las actividades necesarias para incrementar la captación de depósitos de ahorros en sus diferentes modalidades.

b)

Diseñar y efectuar el seguimiento de los indicadores de gestión de captaciones.

c)

Coordinar con los Administradores el desarrollo de la gestión de las captaciones.

d)

Informar a la Gerencia de Línea sobre la gestión diaria de las captaciones.

e)

Elaborar el plan operativo de su Unidad y posteriormente sus respectivos informes de avance y/o cumplimiento del mismo.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Efectuar periódicamente, cuando menos trimestralmente, verificaciones de cálculos de intereses y

g)

Coordinar con Organización y Métodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.

h)

Identificar las necesidades de mercado, con la finalidad de introducir innovaciones en los productos pasivos.

i)

Elaborar cuadros estadísticos de la evolución de las captaciones a nivel corporativo y por agencia u oficina, con

capitalizaciones de los diferentes tipos de ahorro.

la finalidad de analizar los resultados de las estrategias utilizadas y proyectar las nuevas estrategias de captaciones. j)

Elaborar estrategias de captaciones dirigidas a la desconcentración de ahorros, puesto que constituye un riesgo sobre la liquidez de la empresa.

k)

Elaborar el Plan Anual de Captaciones presentado a la Gerencia, con los correspondientes estudios económicos, financieros.

l)

Coordinar con Recursos Humanos y la Gerencia de línea, la contratación de Ejecutivos de Ahorro (promotores).

m)

Coordinar con Marketing e Imagen Instucional, todo lo relacionado con las promociones (publicidad alterna, emisión de avisos publicitarios relacionados con la promoción de ahorros en los diferentes medios de comunicación, etc.).

n)

Orientar a los clientes cuando el caso lo requiera.

o)

Capacitar al personal de la Unidad en la interpretación de las políticas, procedimientos y normatividad interna en general. Dar las indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estén previstas.

p)

Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del Reglamento Interno de Trabajo y el respeto mutuo entre el personal.

q)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Interna, Auditoria Externa, SBS, Gerencia, principalmente sobre las medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

r)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

s)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

t)

Participar en la elaboración e implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

u)

Coordinar con la Gerencia la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.

v)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

w)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

x)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de Ahorros y Finanzas.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

10. ASISTENTE DE AHORROS

OBJETIVO Apoyar en las actividades que permiten la eficiente gestión a nivel corporativo del proceso de captación de depósitos de ahorros en sus diferentes modalidades con la finalidad de asegurar e incrementar el grado de participación en el mercado de captaciones.

Efectuar el apoyo en las actividades administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA Jefe de Ahorros.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b) c)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto. La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de banca y finanzas, atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Capacidad de liderazgo y negociación.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

k)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Apoyar en la gestión de las actividades necesarias para incrementar la captación de depósitos de ahorros en sus diferentes modalidades.

b)

Elaborar estadísticas e informes de la evolución y/o proyección de ahorros.

c)

Participar en la elaboración del plan operativo de su unidad y posteriormente en la elaboración de informes de cumplimiento y/o avance del mismo.

d)

Proponer, de acuerdo a las necesidades de mercado, innovaciones en los productos pasivos.

e)

Apoyar en la elaboración de estrategias de captaciones dirigidas a la desconcentración de ahorros, puesto que constituye un riesgo sobre la liquidez de la empresa.

f)

Apoyar en la elaboración del Plan Anual de Captaciones presentado a la Gerencia, con los correspondientes estudios económicos, financieros.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional, todo lo relacionado con las promociones (publicidad alterna, emisión de avisos publicitarios relacionados con la promoción de ahorros en los diferentes medios de comunicación, etc.).

h)

Participar en la elaboración del plan operativo de su Unidad y posteriormente en sus respectivos informes de avance y/o cumplimiento del mismo.

i)

Efectuar periódicamente, cuando menos trimestralmente, verificaciones de cálculos de intereses y capitalizaciones de los diferentes tipos de ahorro.

j)

Coordinar con Organización y Métodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.

k)

Orientar a los clientes cuando el caso lo requiera.

l)

Proponer requerimientos de capacitación.

m)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el reglamento de trabajo y fomentando el respeto mutuo entre el personal.

n)

Participar en la elaboración de informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, principalmente sobre las medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

o)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

p)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

q)

Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

r)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

s)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Ahorros.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

11. JEFE DE TESORERÍA

OBJETIVO Gestionar a nivel corporativo las acciones relacionadas a las operaciones de flujos monetarios, administrando la disponibilidad de recursos financieros de la empresa, con la finalidad de cumplir con sus obligaciones y dar soporte financiero a las operaciones de la Caja.

Tiene como responsabilidad buscar y evaluar de las mejores opciones de inversión, con la finalidad de maximizar la rentabilidad de los recursos de la empresa.

DEPENDENCIA Gerente de Ahorros y Finanzas.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b) c)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto. La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de banca y finanzas, tesorería, atención de calidad a los clientes y planificación financiera.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y de tesorería.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Capacidad de dirección y liderazgo.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

k)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Elaborar y controlar el Flujo de Caja de la entidad.

b)

Controlar el nivel de efectivo y la cobertura de póliza contra robo y asalto de efectivo de cada agencia y oficina.

c)

Verificar a nivel corporativo los ingresos y egresos de dinero y valores planificando el disponible de recursos financieros para rentabilizarlos.

d)

Revisar los reportes de movimientos de cuentas.

e)

Contactar, evaluar y proponer la obtención de líneas de financiamiento, llevar el control y análisis de adeudados con énfasis en el control de los vencimientos y el cronograma de pagos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Evaluar, ejecutar y controlar los depósitos e inversiones financieras previa aprobación según los niveles

g)

Efectuar estudios económicos y de factibilidad de las inversiones realizadas o por realizar, con la finalidad

correspondientes.

de maximizar la rentabilidad. h)

Supervisar que se mantenga actualizada la información de los saldos bancarios, tipo de cambio y la disponibilidad consolidada de efectivo.

i)

Efectuar transacciones bancarias, previa verificación de las autorizaciones correspondientes.

j)

Supervisar el depósito oportuno en cuentas de la Caja de los cheques recibidos.

k)

Procesar pagos, desembolsos o transferencias entre cuentas de la Caja verificando o solicitando las autorizaciones que correspondan, realizando el registro de las transacciones.

l)

Analizar la evaluación del margen o spread financiero, de las operaciones del negocio.

m)

Generar el reporte de situación de encaje en moneda nacional y moneda extranjera.

n)

Coordinar a diario con la unidad de Contabilidad las proyecciones del encaje en moneda nacional y moneda extranjera.

o)

Evaluar, proponer, coordinar con el Asistente de tesorería y comunicar al administrador de agencia la atención de los requerimientos de fondos solicitados.

p)

Supervisar la correcta elaboración de los movimientos contables de Tesorería.

q)

Supervisar el cierre diario de operaciones de Tesorería.

r)

Informar a la Gerencia de línea los saldos disponibles de liquidez.

s)

Supervisar el envió de los billetes y monedas falsas al Banco Central de Reserva (BCR).

t)

Coordinar con la empresa de transporte de caudales y con bancos el traslado de dinero.

u)

Evaluar los resultados del Plan Financiero, proponiendo a la gerencia alternativas a implementar para el cumplimiento de los objetivos financieros.

v)

Coordinar con Organización y Métodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de la Unidad.

w)

Entrenar a su personal de la Unidad en la interpretación de las políticas, procedimientos y normatividad interna en general. Dar las indicaciones correspondientes cuando las situaciones que se presenten no estén previstas.

x)

Mantener la disciplina laboral velando por el cumplimiento del Reglamento Interno de Trabajo y el respeto mutuo entre el personal.

y)

Disponer con criterios de racionalización la conservación de la documentación de sustento de las operaciones efectuadas.

z)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, principalmente sobre las medidas adoptadas para superar observaciones y recomendaciones.

aa) Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones de acuerdo a sus atribuciones. bb) Supervisar el ingreso, mantenimiento y actualización de la información del modulo financiero. cc)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

dd) Participar en la elaboración e implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

ee) Coordinar con la Gerencia la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones. ff)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

gg) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados. hh) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de Ahorros y Finanzas.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

12. ASISTENTE DE TESORERÍA

OBJETIVO Apoyar en las acciones relacionadas a las operaciones de flujos monetarios, y administración de los recursos financieros de la empresa, con la finalidad de cumplir con las obligaciones y dar soporte financiero a las operaciones de la Caja.

Apoyar en las actividades y administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA Jefe de Tesorería

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y tesorería.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del

gestión de banca y finanzas, tesorería, atención de calidad a los clientes.

negocio. f)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

g)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

h)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

i)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

j)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Apoyar en la elaboración y control del Flujo de Caja de la entidad.

b)

Registrar a nivel corporativo los ingresos y egresos de dinero y valores.

c)

Registrar los movimientos contables de los depósitos e inversiones financieras.

d)

Actualizar la información de los saldos bancarios, tipo de cambio y la disponibilidad consolidada de efectivo.

e)

Verificar el nivel de efectivo y la cobertura de póliza contra robo y asalto de efectivo de cada agencia.

f)

Efectuar transacciones bancarias y depósito oportuno en cuentas de la Caja de los cheques recibidos.

g)

Registrar los movimientos contables de los pagos, desembolsos o transferencias entre cuentas de la Caja.

h)

Generar el reporte de situación de encaje en moneda nacional y moneda extranjera.

i)

Efectuar las entregas o remesas de dinero en efectivo por habilitaciones a las diferentes Agencias y Oficinas, previa autorización del Jefe de Tesorería.

j)

Efectuar los movimientos contables y el cierre diario de operaciones de Tesorería.

k)

Consolidar los saldos disponibles de liquidez.

l)

Preparar información sobre las cuentas bancarias.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

m)

Coordinar con Organización y Métodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de la unidad.

n)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el Reglamento Interno de Trabajo.

o)

Efectuar con criterios de racionalización la conservación de la documentación de sustento de las operaciones efectuadas.

p)

Preparar por indicación de la jefatura informes para Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia.

q)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

r)

Efectuar el ingreso, mantenimiento y actualización de la información del modulo financiero.

s)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistemas Financiero.

t)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

u)

Proponer la capacitación técnica que requiere para el eficiente ejercicio de sus funciones.

v)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su desempeño en las mejores condiciones.

w)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados a su cargo.

x)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Tesorería.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

13. ANALISTA FINANCIERO

OBJETIVO: Elaborar estudios de análisis de la estructura financiera de la empresa para establecer sus fortalezas y debilidades efectuando recomendaciones para su mejor gestión.

Proponer el plan financiero y los proyectos necesarios para rentabilizar los recursos de la empresa recomendando alternativas de inversión, operaciones en el mercado de capitales, compra y venta de moneda extranjera, entre otras actividades, de acuerdo a los niveles de riesgo establecidos. Apoyar en actividades administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA: Jefe de Tesorería

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Público, Economista, Ingeniero Industrial, Ingeniero Económico. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de banca y finanzas, tesorería, atención de calidad a los clientes, planificación financiera, mercados y productos financieros.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y tesorería.

e)

Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

g)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

h)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

i)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Efectuar recomendaciones para mejorar la estructura financiera empresarial.

b)

Proponer alternativas de inversión, operaciones en los mercados de capitales, compra venta de moneda extranjera, y en general aquellas acciones que permitan rentabilizar los recursos empresariales de acuerdo al nivel de riesgo aceptado.

c)

Efectuar el seguimiento a las operaciones que se tiene en otras cajas e instituciones financieras.

d)

Evaluar los intereses devengados y la rentabilidad de los plazos fijos u otras inversiones que la Caja mantiene en otras instituciones financieras.

e)

Efectuar estudios económicos y de factibilidad económica de los productos actuales y propuestos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Evaluar el margen o spread financiero, de las operaciones del negocio.

g)

Evaluar los resultados del Plan Financiero, proponiendo a la gerencia alternativas a implementar para el cumplimiento de los objetivos financieros.

h)

Elaborar informes mensuales de análisis y seguimiento sobre los indicadores financieros de la Caja.

i)

Efectuar el seguimiento permanente del mercado financiero que permitan la correcta toma de decisiones.

j)

Administrar la posición de cambio y supervisar las operaciones cambiarias de la Caja proponiendo las acciones más recomendables.

k)

Evaluar la rentabilidad del disponible e inversiones, proponiendo la realización o liquidación de las mismas.

l)

Proponer la adquisición de bonos y otros títulos en el mercado de capitales.

m)

Identificar y monitorear los indicadores financieros que permitan la oportuna y correcta toma de decisiones.

n)

Recomendar la implementación de normas legales referidas a la política monetaria.

o)

Proponer normas internas con la finalidad de garantizar la eficiente gestión financiera.

p)

Efectuar el seguimiento a las tasas de interés activas y pasivas en el mercado financiero, efectuando las recomendaciones pertinentes.

q)

Evaluar situaciones de descalce entre las operaciones activas y pasivas y proponer medidas correctivas.

r)

Efectuar el análisis y seguimiento de la situación del encaje recomendando las acciones que correspondan.

s)

Mantener registros actualizados de los saldos de las cuentas corrientes y de ahorros, así como de las

t)

Preparar el flujo de caja proyectado mensual y anual considerando los retornos nominales por tipo de moneda

inversiones, que la Caja mantiene en el sistema financiero.

resultado de las inversiones (dividendos, intereses, amortizaciones u otros). u)

Preparar el flujo de caja proyectado mensual y anual de los compromisos nominales por tipo de moneda.

v)

Coordinar con Organización y Métodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos.

w)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el Reglamento Interno de Trabajo.

x)

Efectuar con criterios de racionalización la conservación de la documentación de sustento de las operaciones efectuadas.

y)

Prepara por indicación de la jefatura informes para Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, SBS.

z)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones de acuerdo a sus atribuciones.

aa) Participar en la implementación y aplicación de las políticas y procedimientos de la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero. bb) Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios. cc)

Proponer la capacitación técnica que requiere para el eficiente ejercicio de sus funciones.

dd) Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su desempeño en las mejores condiciones. ee) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados. ff)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Tesorería.

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14. AUXILIAR DE TESORERÍA

OBJETIVO Apoyar al Jefe de Tesorería en las acciones relacionadas a las operaciones de flujo monetario de Caja, además apoyar en las actividades administrativas de la unidad.

DEPENDENCIA Jefe de Tesorería

REQUISITOS DEL CARGO a)

Grado académico de bachiller en Administración, Contabilidad, Economía. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de un (01) año en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos de tesorería, atención de calidad a los clientes, manejo de dinero y valores.

d) e)

Poseer conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones financieras y tesorería. Conocimientos a nivel usuario, de computación, de sistemas de información, y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

g)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

h)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

i)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Recibir los documentos (facturas-proveedores) de la unidad de Logística para la elaboración de cheques u órdenes de pago o cualquier otro medio de pago para efectivizar los pagos a los proveedores.

b)

Efectuar el registro y control de las órdenes de pago o cheques que entran por canje, así como de las giradas por la Caja.

c)

Recepción de los billetes presuntamente falsos de las diferentes Agencias y Oficinas, para su remisión al BCRP, dentro de los plazos establecidos por dicha entidad.

d)

Registrar los movimientos del día en los libros contables correspondientes.

e)

Emisión de los Libros Auxiliares: Bóveda, Caja Moneda Nacional y Moneda Extranjera.

f)

Emisión de los Libros Bancos y CMACS.

g)

Efectuar el control de saldos y movimientos de caja, bancos y CMAC`S.

h)

Realizar los retiros o depósitos de efectivo en los bancos tomando en cuenta todas las medidas de seguridad y lo establecido en las Pólizas de Seguro tomadas por la empresa.

i)

Realizar el pago de impuestos y otros servicios (SUNAT, AFP, etc.) en los bancos o entidades respectivos.

j)

Atenciones de A Rendir Cuenta y Viáticos de las diferentes Agencias u Oficinas de la Caja.

k)

Realizar el descargo de los depósitos efectuados por clientes de la Caja en otras entidades financieras por concepto de pago créditos o para aperturas de cuentas, (Con el voucher del deposito se consulta el

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

estado de cuenta de la Caja en el banco correspondiente, vía Internet, o en tal caso si no se tiene acceso a tal medio se consulta al banco (sectorista encargado) vía teléfono. l)

Realizar los depósitos de cheques de otros bancos, que son ingresados por operaciones de ahorros y/o créditos, previa confirmación del banco correspondiente.

m)

Registrar en el Sistema Telecrédito a los clientes crediticios que soliciten la emisión de cheques virtuales.

n)

Realizar diligencias (presentación de cartas) ante las IFI’S para la atención de operaciones diarias.

o)

Coordinar con Organización y Métodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos.

p)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el Reglamento Interno de Trabajo.

q)

Apoyar en la elaboración de informes para Auditoria Externa, Auditoria Interna, Gerencia, por indicación de la jefatura.

r)

Participar en la implementación y aplicación de las políticas y procedimientos de la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

s)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

t)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su desempeño en las mejores condiciones.

u)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

v)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Tesorería

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. GERENTE DE CRÉDITOS OBJETIVO Planificar, organizar, dirigir y controlar a nivel corporativo la gestión crediticia y operativa a corto, mediano y largo plazo orientándola al cumplimiento de las metas y objetivos empresariales, en los campos de otorgamiento de créditos y su recuperación, buscando en todo momento la máxima rentabilidad y minimizar el riesgo de las colocaciones.

Forma parte de la Gerencia Mancomunada, con voz y voto; adicionalmente participa en las reuniones del Directorio con voz, en los asuntos de su competencia.

DEPENDENCIA Gerencia Mancomunada y Directorio.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Estudios de especialización en gestión de instituciones financieras o temas afines.

c)

Experiencia mínima de tres (03) años cumpliendo funciones propias del puesto en instituciones financieras, o de cinco (05) años en cargos afines en empresas de similar o de mayor envergadura que la Caja.

d)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de banca y finanzas, planificación estratégica y atención de calidad a los clientes.

e)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

f)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

g)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

h)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos multidisciplinarlos con orientación a logro de resultados,

i)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

k)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos

focalizados en los objetivos de la empresa.

de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales. l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

m)

No tener, en la empresa, o en otra empresa del Sistema financiero, créditos vencidos por más de ciento veinte días (120), o que hayan ingresado a cobranza judicial.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Velar por el cumplimiento de las normas internas como políticas, reglamentos, manuales y procedimientos dictados para el otorgamiento y recuperación de los créditos.

b)

Dirigir las actividades crediticias, buscando la eficiencia en el proceso de otorgamiento de créditos, orientándola hacia el cumplimiento de los objetivos empresariales.

c)

Dirigir las actividades de recuperación de los créditos, con la finalidad de minimizar los niveles de morosidad.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos d)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Desarrollar y proponer a la Gerencia Mancomunada y al Directorio la implementación de nuevos productos crediticios o modalidades de crédito y la incursión en nuevas plazas para la apertura de nuevas Agencias, Oficinas Especiales o CPI en concordancia con las normas legales vigentes.

e)

Conocer los niveles de exposición a los riegos de las diferentes unidades de la Caja.

f)

Dar seguimiento a los resultados obtenidos en cada unidad a su cargo y cuando sea necesario, tomar las medidas correctivas.

g)

Fijar y supervisar el cumplimiento de las metas de colocaciones por Agencias y Oficinas acorde con los lineamientos empresariales.

h)

Evaluar las solicitudes de crédito que estén dentro de su nivel de aprobación, autorizándolas o

i)

Evaluar permanentemente el desarrollo de la cartera de créditos a nivel corporativo en función a los saldos,

denegándolas de acuerdo a la normatividad interna.

número de créditos, morosidad, calidad o nivel de riesgo, rotación (número de créditos otorgados en un periodo mensual). j)

Proponer al Comité de Gerencia y al Directorio, modificaciones a las Políticas, procedimientos, Reglamentos, Manuales de Créditos, tasas de interés, tarifario de comisiones, acorde a las nuevas exigencias del mercado.

k)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el ámbito competitivo local,

l)

Informar regularmente al Directorio y Comité de Gerencia sobre aspectos relacionados con la gestión de

nacional e internacional.

colocaciones y de recuperaciones. m)

Mantener información actualizada sobre los precios del oro en el mercado local, nacional e internacional (joyerías, mercado de compra y venta, fuentes de información especializadas), con la finalidad de fijar la valor del oro para el otorgamiento de créditos con garantías mobiliarias de joyas y metales de oro.

n)

Aprobar la asignación de recursos necesarios para la Gestión Integral de Riesgos y evaluar los resultados obtenidos al respecto, por las unidades a su cargo.

o)

Coordinar para que la unidad de Organización y Métodos realice mejoras en los procesos y procedimientos

p)

Dar seguimiento a los informes de la Unidad de Recuperaciones referentes situación de créditos en

de su Gerencia.

cobranza judicial, monto de la deuda y situación de garantías. q)

Autorizar convenios judiciales y extra judiciales de pago, condonaciones de intereses, liberación de garantías, conversión de deudas de moneda extranjera a moneda nacional o viceversa, cuando el caso lo amerite.

r)

Proponer al Directorio los castigos y las condonaciones de créditos en morosidad en caso se amerite.

s)

Implementar acuerdos del Directorio relacionados a temas propios de su Gerencia.

t)

Participar con derecho a voz en las sesiones de Directorio.

u)

Verificar que la atención al público sea esmerada y eficiente, proyectando la mejor imagen de la Caja.

v)

Coordinar con la Jefatura de Créditos y la Jefatura de Recuperaciones la elaboración del Plan Operativo de la Gerencia.

w)

Coordinar con la Unidad de Planeamiento y Desarrollo la preparación del presupuesto de la Unidad de Créditos y Recuperaciones, controlando la ejecución del mismo.

x)

Atender las observaciones que efectúen Auditoria Interna, Auditoria Externa y la Superintendencia de Banca y Seguros sobre las actividades crediticias, evaluando sus observaciones y recomendaciones.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos y) z)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones de acuerdo a sus atribuciones. Implementar y velar por el cumplimiento de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

aa) Verificar el cumplimiento de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios. bb) Proponer la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones. cc)

Aprobar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el mejor desempeño de las funciones de las unidades de su Gerencia.

dd) Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados. ee) Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por el Directorio y/o la Gerencia Mancomunada.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos 2.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

JEFE DE CRÉDITOS

OBJETIVO Gestionar a nivel corporativo las estrategias de colocaciones de créditos, efectuando estudios técnicos económicos, sobre rentabilidad de los productos crediticios y estudios de mercado que permitan la innovación de nuevos productos, con la finalidad de maximizar la rentabilidad de las colocaciones y la satisfacción de los clientes.

Controlar la correcta aplicación de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de créditos.

DEPENDENCIA Gerente de Créditos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b) c)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto. La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos de gestión de banca, específicamente gestión crediticia y atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas y pasivas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computación y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

l)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a) b)

Supervisar la correcta aplicación de la normatividad interna que rige las actividades crediticias de la Caja. Proponer a la Gerencia de Créditos las metas de colocaciones y mora por Agencia y Oficina, en concordancia con los lineamientos empresariales.

c)

Llevar a cabo planes de promoción de los diferentes productos crediticios en coordinación con la Gerencia de Créditos y la Unidad de Marketing e Imagen institucional; buscando llegar al público objetivo en forma oportuna y eficaz.

d)

Efectuar visitas de supervisión y seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia y Oficina, relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos críticos internos o externos que afecten el cumplimiento de las metas.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

e)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el ámbito competitivo local,

f)

En coordinación con la Unidad de Tecnología de información y la Unidad de Marketing e Imagen

nacional e internacional.

Institucional gestionar una base de datos de los clientes crediticios, con la finalidad de evaluar la evolución de los clientes en el tiempo y poder elaborar estrategias de colocaciones que permiten tener un alto grado de aceptación de nuestros productos, en los segmentos de mercado al cual no dirigimos. g)

Supervisar y coordinar con los Sub-Jefes de Créditos, planes de trabajo que permitan el cumplimiento de las metas de las colocaciones señaladas por la Gerencia y las acciones necesarias para la recuperación y cobranza de los créditos, manteniendo la morosidad en niveles manejables.

h)

Proponer a la Gerencia de Créditos, modificaciones a las Políticas, procedimientos, Reglamentos, Manuales de Créditos, tasas de interés, tarifario de comisiones, acorde a las nuevas exigencias del mercado.

i)

En coordinación con el Supervisor de Créditos controlar que los expedientes de créditos estén correctamente archivados y cuenten con la documentación completa antes y después del otorgamiento del crédito, de acuerdo a la normatividad interna de la Caja.

j)

Supervisar la formalización de las garantías, efectuándose las correspondientes tasaciones sobre los bienes que serán gravados a favor de la Caja, de conformidad con la normatividad interna y externa vigentes.

k)

Evaluar permanentemente la cartera de créditos de cada Sub-Jefe de Créditos con la finalidad de mejorar la calidad de las mismas, adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas que aseguren una cartera sana y rentable.

l)

En coordinación con los Sub-Jefes de Créditos, la Unidad de Marketing e Imagen Institucional y la Unidad de Planeamiento y Desarrollo realizar segmentaciones de mercado e identificación del cliente objetivo para la elaboración de nuevos productos crediticios e ingreso a nuevos mercados.

m)

Evaluar de manera permanente el desarrollo de la cartera de créditos a nivel corporativo en función a los saldos, número de créditos, morosidad, calidad de cartera, rotación (número de créditos otorgados en un periodo mensual), con informe a la Gerencia de Créditos.

n)

Presentar informes mensuales a la Gerencia de Créditos, sobre la evolución de las colocaciones y mora, en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.

o)

Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la cartera vencida como de la cartera judicial.

p)

Elevar un informe a Gerencia de Créditos para el pase a cobranza judicial de los créditos que dentro del plazo estipulado no han sido cancelados.

q)

Controlar el desenvolvimiento de los préstamos y mantener permanente contacto con los Administradores y Coordinadores de Créditos, sobre el grado de cumplimiento de la cartera de créditos de la Agencia u Oficina correspondiente.

r)

Atender las observaciones y recomendaciones que efectúen Auditoria Interna, Auditoria Externa y la Superintendencia de Banca y Seguros sobre las actividades crediticias, implementando las acciones correctivas.

s)

Conformar el Comité de Evaluación de Créditos de acuerdo al nivel de aprobación correspondiente.

t)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos u)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

v)

Proponer a la Gerencia de Créditos la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.

w)

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el mejor desempeño de las funciones de las unidades de su Gerencia.

x)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

y)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Gerencia de Créditos.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos 3.

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

ASISTENTE DE CRÉDITOS

OBJETIVO Apoyar en las actividades que permiten la eficiente gestión a nivel corporativo del proceso de otorgamiento de créditos en sus diferentes modalidades, con la finalidad de asegurar e incrementar el grado de participación en el mercado de colocaciones.

Efectuar el apoyo en las actividades administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA Jefatura de Créditos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b) c)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto. La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión crediticia y atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computación y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Capacidad de liderazgo y negociación.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

k)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Apoyar en la gestión de las actividades necesarias para incrementar las colocaciones de créditos en sus diferentes modalidades.

b) c)

Elaborar estadísticas e informes de la evolución y/o proyección de las colocaciones. Participar en la elaboración del plan operativo de su unidad y posteriormente en la elaboración de informes de cumplimiento y/o avance del mismo.

d)

Proponer, de acuerdo a las necesidades de mercado, innovaciones en los productos activos.

e)

Apoyar en la elaboración del Plan Anual de colocaciones presentado a la Gerencia, con los correspondientes estudios económicos, financieros.

f)

Apoyar en la elaboración de estrategias de colocaciones dirigidas a adquirir mayor participación en el mercado.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con la Unidad de Marketing e Imagen Institucional, todo lo relacionado con las promociones (publicidad alterna, emisión de avisos publicitarios relacionados con la promoción de créditos en los diferentes medios de comunicación, etc.).

h)

Coordinar con el Supervisor de Créditos las verificaciones de cálculos de intereses y capitalizaciones de los diferentes tipos de créditos.

i)

Coordinar con la unidad de Organización y Métodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.

j)

Orientar a los clientes cuando el caso lo requiera.

k)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el reglamento de trabajo y fomentando el respeto mutuo entre el

l)

Participar en la implementación de las acciones correctivas, que son resultado de las observaciones y

personal.

recomendaciones que efectúen Auditoría Interna, Auditoría Externa y la Superintendencia de Banca y Seguros sobre las actividades crediticias. m)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

n)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

o)

Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

p)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

q)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Créditos.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. SUPERVISOR DE CRÉDITOS

OBJETIVO Efectuar la supervisión y control de las actividades que se ejecutan en el proceso de otorgamiento de créditos, velando por la correcta aplicación de la normatividad interna y externa vigentes y aplicables.

DEPENDENCIA Jefatura de Créditos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Contador Público, Ingeniero Industrial. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión crediticia y atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimientos a nivel usuario, de computación y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

k)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Supervisar que el personal de créditos cumpla estrictamente con la normatividad interna de créditos (políticas, reglamentos, manuales, procedimientos, etc.).

b)

Verificar que los expedientes de créditos estén correctamente archivados y cuenten con la documentación completa antes y después del otorgamiento del crédito.

c)

Verificar que los cronogramas de pago de créditos correspondan al ciclo financiero de la empresa o negocio a financiar.

d)

Evaluar la cobertura de las garantías preferidas, no preferidas y auto liquidables, de acuerdo a la normatividad interna y externa vigentes y aplicables.

e)

Realizar visitas sorpresivas e inopinadas a clientes verificando negocios, garantías, entorno familiar y la veracidad de toda la información presentada por el Analista de Créditos.

f)

Informar y recomendar a la Gerencia y Jefatura de Créditos los resultados obtenidos en las supervisiones a las Agencias y Oficinas.

g)

Planificar y ejecutar arqueos de pagarés, expedientes de créditos y documentos de garantías crediticias en las diferentes Agencias y Oficinas.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos h)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Visitar periódicamente a las Agencias y Oficinas, con la finalidad de verificar la correcta aplicación de la normatividad interna que rige las actividades de créditos.

i)

Evaluar tendencias del mercado, con la finalidad de preveer situaciones coyunturales anormales de mercado, establecer contingencias e identificar oportunidades de negocio.

j)

Supervisar la calidad de la cartera de créditos estableciendo estándares adecuados de colocación y recuperación de créditos, formulando las recomendaciones del caso.

k)

Garantizar la calidad del servicio que brindan los Analistas de Créditos, monitoreando el buen trato a los clientes y la atención oportuna.

l)

Coordinar y proponer a la Jefatura de Créditos actividades de soporte técnico crediticio a las diferentes Agencias y Oficinas, apoyando en la capacitación del personal sobre la implementación, seguimiento y control del proceso de otorgamiento de créditos, así como sobre los procedimientos involucrados y buenas prácticas crediticias vigentes en la institución.

m)

Efectuar periódicamente, cuando menos trimestralmente, verificaciones de cálculos de intereses y capitalizaciones de los diferentes tipos de créditos.

n)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas, en tiempo y contenido establecidos, verificando el adecuado archivamiento de dicha documentación.

o) p)

Participar en el Comité de Mora efectuando las recomendaciones pertinentes. Coordinar con la unidad de Organización y Métodos para realizar mejoras en los procesos y procedimientos de su Unidad.

q)

Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales según la metodología acordada con la Unidad de Riesgos, informando sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdida.

r)

Mantener la disciplina laboral cumpliendo el reglamento de trabajo y fomentando el respeto mutuo entre el personal.

s)

Participar en la implementación de las medidas correctivas, como resultados de las observaciones y recomendaciones que efectúen Auditoría Interna, Auditoría Externa y la Superintendencia de Banca y Seguros sobre las actividades crediticias.

t)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

u)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

v)

Proponer las necesidades de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar el desempeño de las funciones en las mejores condiciones.

w)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

x)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Créditos.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. GESTOR DE CONTRATOS DE GARANTÍAS

OBJETIVO Es responsable de gestionar a nivel corporativo los contratos legales de garantías crediticias, en coordinación con los Administradores y Analistas de Créditos, absolviendo las consultas de carácter legal sobre los contratos de garantías, de acuerdo a la normatividad interna y externa vigente y aplicable.

Efectuar el apoyo en las actividades administrativas de la Unidad.

DEPENDENCIA Jefatura de Créditos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de abogado.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de contratos de garantías crediticias, atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

g)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos

h)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

i)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

j)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Elaborar y visar los instrumentos legales que utiliza la Caja, como son: contratos, minutas, hipotecas, carta Fianza, pagarés, entre otros.

b)

Administrar el otorgamiento de cartas fianzas, de acuerdo la normatividad interna y externa vigentes y aplicables.

c)

Elaboración de informes regístrales, mediante la revisión de títulos y poderes en las Oficinas de Registros Públicos.

d)

Elaboración de los contratos y formatos utilizados en el proceso de otorgamiento de créditos, los cuales

e)

Verificar y dar conformidad del alcance y vigencia de los poderes con que actúan los representantes legales

están alineados a la normatividad emitida por los organismos reguladores del sistema financiero.

de las personas jurídicas y los poderes de las personas naturales que actúan en representación de otra, utilizados en el proceso de otorgamiento de créditos. f)

Interpretar leyes, decretos, normas y otros documentos de índole legal que puedan tener incidencia en las operaciones crediticias de la CMAC SANTA.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Verificar que la valuación de Inmuebles y garantías mobiliarias (inventarios, vehículos, maquinarias, etc.) sea realizada por los Peritos Valuadores inscritos en la SBS se encuentre dentro de los precios razonables de mercado.

h)

Revisar los reglamentos internos que norman los procesos del negocio de créditos, para aportar sugerencias y recomendaciones desde el punto de vista Legal.

i)

Asistir a la Jefatura de Créditos, Sub-Jefes de Créditos, Administradores y Analistas de Créditos, en la absolución de consultas de carácter legal sobre los contratos de garantías de créditos.

j)

Realizar las diligencias ante los registros públicos, notarias y otras de orden administrativo.

k)

Facilitar la documentación necesaria al procurador Judicial para que realice el protesto de los títulos valores

l)

Participar en la implementación y aplicación de las políticas y procedimientos de la Prevención de Lavado

(pagaré), suscrito por el cliente y los fiadores solidarios.

de Activos y Financiamiento del Terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario, de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes al respecto y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del sistema financiero. m)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

n)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su

o)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios

desempeño en las mejores condiciones.

asignados. p)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del ámbito de su competencia por la Jefatura de Créditos.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6. SUB JEFE DE CRÉDITOS MES

OBJETIVO Gestionar la cartera de los créditos Mes a nivel corporativo, ejecutando las estrategias de colocaciones de los diferentes productos de este tipo de crédito,

con la finalidad de lograr mayor participación en el mercado de

colocaciones de créditos.

Controlar la correcta aplicación de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de créditos.

DEPENDENCIA Jefatura de Créditos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b) c)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto. La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos de gestión de banca, específicamente gestión crediticia y atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computación y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

l)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Controlar la correcta aplicación de la normatividad interna que rige las actividades del proceso de

b)

Elaborar en coordinación con la Jefatura de Créditos estrategias de colocaciones de crédito de tipo Mes,

otorgamiento de créditos.

buscando la mayor participación en el mercado. c)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el ámbito competitivo local, nacional e internacional.

d)

Apoyar al Jefe de Créditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional en los estudios de segmentación de mercado e identificación del cliente objetivo para el ingreso a nuevos mercados y la elaboración de nuevos productos crediticios de tipo de Mes.

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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES (Versión Actualizada_ Abril 2010)

ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con los Administradores y Coordinadores de Créditos la elaboración y ejecución de un Plan de Trabajo que permita el cumplimiento de metas de colocaciones para los créditos de Tipo Mes y las acciones necesarias para la recuperación y cobranza de los créditos, manteniendo la morosidad en niveles manejables de acuerdo a lo dispuesto por la Gerencia.

f)

Revisar diariamente los reportes e indicadores de control de morosidad de los créditos tipo Mes y coordinar con los Administradores las acciones tendientes a la recuperación de créditos vencidos y no pagados desde el primer día de vencimiento.

g)

Proponer a la Jefatura de Créditos, modificaciones al Reglamento de Créditos, tasas de interés y procedimientos crediticios, acorde a las nuevas exigencias del mercado, orientadas específicamente al tipo de créditos Mes.

h)

Efectuar el seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia u Oficina relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos críticos internos o externos que afecten el cumplimiento de las metas en los créditos de tipo Mes.

i)

Ejecutar los planes de promoción de los diferentes productos crediticios de tipo Mes en coordinación con la Jefatura de Créditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional; buscando llegar al público objetivo en forma oportuna y eficaz.

j)

Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la cartera vencida como de la cartera judicial de créditos de tipo Mes.

k)

Presentar informes mensuales a la Jefatura de Créditos, sobre la evolución de las colocaciones y mora de créditos tipo Mes, en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.

l)

Monitorear el desenvolvimiento de los créditos de tipo Mes y mantener permanente contacto con los Administradores y coordinadores de créditos, sobre el grado de cumplimiento de la cartera de créditos de la Agencia u Oficina.

m)

Participar en la implementación de las medidas correctivas, como resultados de las observaciones y recomendaciones que efectúen Auditoría Interna, Auditoría Externa y la Superintendencia de Banca y Seguros sobre las actividades crediticias

n)

Evaluar permanentemente la cartera de créditos Mes con la finalidad de mejorar la calidad de las mismas, adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas que aseguren una cartera sana y rentable.

o)

Conformar el Comité de Evaluación de Créditos de acuerdo al nivel de aprobación correspondiente.

p)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

q)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

r)

Coordinar con la Jefatura de Créditos la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.

s)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

t)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Créditos.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. SUB JEFE DE CRÉDITOS CONSUMO E HIPOTECARIO

OBJETIVO Gestionar la cartera de los créditos de tipo Consumo e Hipotecario a nivel corporativo, ejecutando las estrategias de colocaciones de los diferentes productos de estos tipos de créditos, con la finalidad de lograr mayor participación en el mercado de colocaciones de créditos.

Controlar la correcta aplicación de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de créditos.

DEPENDENCIA Jefatura de Créditos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b) c)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto. La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos de gestión de banca, específicamente gestión crediticia y atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computación y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

l)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Supervisar la correcta aplicación de la normatividad interna que rige las actividades del proceso de otorgamiento de créditos.

b)

Elaborar en coordinación con la Jefatura de Créditos estrategias de colocaciones de crédito de tipo Consumo e Hipotecario, buscando la participación en el mercado de colocaciones de créditos.

c)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el ámbito competitivo local y nacional.

d)

Apoyar al Jefe de Créditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional a realizar segmentaciones de mercado e identificación del cliente objetivo para la elaboración de nuevos productos crediticios e ingreso a nuevos mercados.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos e)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con los Administradores y Coordinadores de Créditos la elaboración y ejecución de un Plan de Trabajo que permita el cumplimiento de metas de colocaciones para los créditos de tipo Consumo e Hipotecario y las acciones necesarias para la recuperación y cobranza de los créditos, manteniendo la morosidad en niveles manejables de acuerdo a lo dispuesto por la Gerencia.

f)

Revisar diariamente los reportes e indicadores de control de morosidad de los créditos tipo Consumo e Hipotecario y coordinar con los Administradores las acciones tendientes a la recuperación de créditos vencidos y no pagados desde el primer día de vencimiento.

g)

Proponer a la Jefatura de Créditos, modificaciones al Reglamento de Créditos, tasas de interés y procedimientos crediticios, acorde a las nuevas exigencias del mercado, orientadas específicamente a los créditos de tipo Consumo e Hipotecario.

h)

Efectuar el seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia u Oficina relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos críticos internos o externos que afecten el cumplimiento de las metas en los créditos de tipo Consumo e Hipotecario.

i)

Ejecutar los planes de promoción de los diferentes productos crediticios de tipo Consumo e Hipotecario en coordinación con la Jefatura de Créditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional; buscando llegar al público objetivo en forma oportuna y eficaz.

j)

Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la cartera vencida como de la cartera judicial de créditos de tipo Consumo e Hipotecario.

k)

Presentar informes mensuales a la Jefatura de Créditos, sobre la evolución de las colocaciones y mora de créditos tipo Consumo e Hipotecario, en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.

l)

Monitorear el desenvolvimiento de los créditos de tipo Consumo e Hipotecario y mantener permanente contacto con los Administradores y coordinadores de créditos, sobre el grado de cumplimiento de la cartera de créditos de la Agencia u Oficina.

m)

Participar en la implementación de las medidas correctivas, como resultados de las observaciones y recomendaciones que efectúen Auditoría Interna, Auditoría Externa y la Superintendencia de Banca y Seguros sobre las actividades crediticias

n)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

o)

Evaluar permanentemente la cartera de créditos Consumo e Hipotecario con la finalidad de mejorar la calidad de las mismas, adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas que aseguren una cartera sana y rentable.

p)

Conformar el Comité de Evaluación de Créditos de acuerdo al nivel de aprobación correspondiente.

q)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

r)

Coordinar con la Jefatura de Créditos la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.

s)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

t)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Créditos.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8. SUB JEFE DE CRÉDITOS COMERCIAL

OBJETIVO Gestionar la cartera de los créditos de tipo comercial a nivel corporativo, ejecutando las estrategias de colocaciones de los diferentes productos de este tipo de crédito, además estará encargado de gestionar las colocaciones de créditos indirectos como carta fianza, con la finalidad de lograr mayor participación en el mercado de colocaciones de créditos.

Controlar la correcta aplicación de la normatividad interna que rige el proceso de otorgamiento de créditos.

DEPENDENCIA Jefatura de Créditos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Ingeniero Industrial, Contador Público, Economista. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones propias del puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos de gestión de banca, específicamente gestión crediticia y atención de calidad a los clientes.

d)

Poseer amplio conocimiento de las normas legales referidas a las operaciones activas.

e)

Tener conocimiento de la normativa aplicable a las micro finanzas.

f)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

g)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimientos a nivel usuario, de computación y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinámico, proactivo, responsable y eficiente en condiciones de alta presión de trabajo.

l)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en el ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Supervisar la correcta aplicación de la normatividad interna que rige las actividades del proceso de otorgamiento de créditos.

b)

Elaborar en coordinación con la Jefatura de Créditos estrategias de colocaciones de crédito de tipo comercial y créditos indirectos como carta fianza, buscando la participación en el mercado de colocaciones de créditos.

c)

Mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones crediticias en el ámbito competitivo local y nacional.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos d)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Apoyar al Jefe de Créditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional a realizar segmentaciones de mercado e identificación del cliente objetivo para la elaboración de nuevos productos crediticios e ingreso a nuevos mercados.

e)

Coordinar con los Administradores y Coordinadores de Créditos la elaboración y ejecución de un Plan de Trabajo que permita el cumplimiento de metas de colocaciones para los créditos de tipo comercial y créditos indirectos como carta fianza y las acciones necesarias para la recuperación y cobranza de los créditos, manteniendo la morosidad en niveles manejables de acuerdo a lo dispuesto por la Gerencia.

f)

Revisar diariamente los reportes e indicadores de control de morosidad de los créditos tipo comercial y coordinar con los Administradores las acciones tendientes a la recuperación de créditos vencidos y no pagados desde el primer día de vencimiento.

g)

Proponer a la Jefatura de Créditos, modificaciones al Reglamento de Créditos, tasas de interés y procedimientos crediticios, acorde a las nuevas exigencias del mercado, orientadas específicamente a los créditos de tipo comercial y créditos indirectos como carta fianza.

h)

Efectuar el seguimiento al cumplimiento de las metas y acciones programadas en cada Agencia u Oficina relacionadas con las colocaciones y morosidad, con la finalidad de detectar puntos críticos internos o externos que afecten el cumplimiento de las metas en los créditos de tipo comercial y créditos indirectos como carta fianza.

i)

Ejecutar los planes de promoción de los diferentes productos crediticios de tipo comercial y créditos indirectos como carta fianza en coordinación con la Jefatura de Créditos y la Unidad de Marketing e Imagen Institucional; buscando llegar al público objetivo en forma oportuna y eficaz.

j)

Coordinar con la Jefatura de Recuperaciones todas las acciones orientadas a reducir la mora, tanto de la cartera vencida como de la cartera judicial de créditos de tipo comercial y créditos indirectos como carta fianza.

k)

Presentar informes mensuales a la Jefatura de Créditos, sobre la evolución de las colocaciones y mora de créditos tipo comercial y créditos indirectos como carta fianza, en cumplimiento de las metas asignadas a cada Agencia u Oficina.

l)

Monitorear el desenvolvimiento de los créditos de tipo comercial y créditos indirectos como carta fianza y mantener permanente contacto con los Administradores y coordinadores de créditos, sobre el grado de cumplimiento de la cartera de créditos de la Agencia u Oficina.

m)

Participar en la implementación de las medidas correctivas, como resultados de las observaciones y recomendaciones que efectúen Auditoría Interna, Auditoría Externa y la Superintendencia de Banca y Seguros sobre las actividades crediticias

n)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

o)

Evaluar permanentemente la cartera de crédito comercial y créditos indirectos como carta fianza con la finalidad de mejorar la calidad de las mismas, adoptando oportunamente medidas correctivas o preventivas que aseguren una cartera sana y rentable.

p)

Conformar el Comité de Evaluación de Créditos de acuerdo al nivel de aprobación correspondiente.

q)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos r)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Coordinar con la Jefatura de Créditos la capacitación técnica que requiere su personal para el eficiente ejercicio de sus funciones.

s)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

t)

Desarrollar otras funciones dentro del ámbito de su competencia, formalmente asignadas por la Jefatura de Créditos.

CAJA MUNICIPAL DEL SANTA S.A.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. JEFE DE RECUPERACIONES

OBJETIVO Gestionar las actividades de planificación, ejecución y control de los procesos de cobranza administrativa y Judicial de los créditos en estado de morosidad; en coordinación con los analistas de créditos, Procurador Judicial, gestores de cobranza y abogados externos.

DEPENDENCIA Gerencia de Créditos.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Economista, Administrador, Contador, Abogado. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de tres (03) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de recuperación de créditos y atención de calidad a los clientes.

d)

Tener conocimiento de las normas legales vigentes referidas a las operaciones crediticias y su recuperación.

e)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

f)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

g)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

h)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

i)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

j)

Dinámico, proactivo y eficiente en condiciones de presión de trabajo.

k)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes

l)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

negativos de gestión en le ejercicio de sus funciones profesionales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Administrar y controlar la morosidad crediticia en coordinación con la jefatura de créditos, planificando actividades sobre la recuperación de créditos en cartera vencida, judicial y castigada.

b)

Participar y supervisar los comités de mora, cuando el caso lo requiera.

c)

Coordinar las labores de cobranza con la Unidad de Créditos, teniendo presente la normatividad interna de recuperaciones, así como la emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

d)

Proponer las metas mensuales de recuperación de la cartera vencida, judicial, y castigados asignados a los agentes recuperadores (gestores de cobranza, abogados externos).

e)

Controlar, supervisar y evaluar las labores de cobranza de la cartera de créditos vencida judicial y castigada, ejecutada por los agentes recuperadores en coordinación con el Procurador Judicial.

f)

Elaborar informe mensual a la Gerencia de Créditos sobre el cumplimiento de las actividades y metas alcanzadas.

g)

Supervisar las liquidaciones de deuda de créditos en estado judicial y castigado.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos h) i)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Establecer y ejecutar mecanismos de negociación para la recuperación de los créditos por la vía extrajudicial. En coordinación con el Procurador Judicial proponer a la Gerencia Mancomunada la posibilidad de adjudicaciones y daciones en pago de los bienes muebles e inmuebles.

j)

Participar en reuniones de diferentes comités o comisiones, de acuerdo a instrucciones de Gerencia de Crédito.

k)

Verificar y ejecutar las actividades para el saneamiento de los bienes adjudicados.

l)

Coordinar la venta de bienes adjudicados con las áreas competentes.

m)

Controlar y supervisar la correcta ejecución de los remates judiciales programados.

n)

Llevar un control de los bienes embargados, adjudicados y recibidos en dación en pago.

o)

Preparar los informes de los créditos incobrables para pasarlos al estado de créditos castigados, de acuerdo a

p)

Contribuir a la administración del conocimiento sobre morosidad y recuperaciones, presentando a la Gerencia

la normativa vigente y previa autorización de los niveles correspondientes.

de Créditos bimestralmente la información descrita a continuación: ƒ

Identificar las causas de la morosidad.

ƒ

Tabular las causas detectadas.

ƒ

Analizar y concluir sobre las causas de morosidad observadas.

ƒ

Sugerir medidas correctivas en relación a los casos mas saltantes de morosidad que se hayan presentado en el periodo de análisis.

q)

En coordinación con la Gerencia de Créditos, se encargara de difundir al interior de la CMAC Santa los casos típicos de morosidad identificados por la unidad a su cargo, como factor de retroalimentación y perfeccionamiento en la evaluación crediticia.

r)

Realizar visitas a clientes morosos seleccionados estratégicamente, procurando arribar a acuerdos de pago de dichas deudas.

s)

Coordinar con el Procurador Judicial las acciones legales judiciales que conlleven a recuperar al más breve plazo los créditos morosos.

t)

Supervisar la distribución de la cartera que pasa a cobranza judicial entre los agentes recuperadores para el inicio de las acciones legales, de conformidad con los criterios que señale la Gerencia de Créditos y la normatividad interna de recuperaciones.

u)

Supervisar el ingreso, mantenimiento y actualización de la información del modulo de negoció de recuperaciones.

v)

Emitir informes a solicitud de la Auditoria Externa, Auditoria Interna y Gerencia de Créditos.

a.

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

b.

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la pérdida de dicha documentación.

c.

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

d.

Proponer la capacitación y evaluación de los Gestores de cobranza, Asistente, Auxiliar de recuperaciones y Analistas de crédito en lo concerniente a la gestión de recuperación.

e.

Planificar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin que el personal a su cargo desempeñe sus funciones en las mejores condiciones.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f.

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios

g.

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del ámbito de su competencia por la Gerencia de Créditos.

asignados.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

10. ASISTENTE DE RECUPERACIONES

OBJETIVO Apoyar en las actividades de planificación, ejecución y control de los procesos de cobranza administrativa y Judicial de los créditos en estado de morosidad.

Brindar apoyo en las actividades administrativas propias de la Unidad.

DEPENDENCIA. Jefe de Recuperaciones.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Administrador, Contador, abogado. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de recuperación de créditos y atención de calidad a los clientes.

d)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

e)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

f)

Dinámico, proactivo y eficiente en condiciones de presión de trabajo.

g)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en le ejercicio de sus funciones profesionales.

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Archivar, controlar y custodiar los expedientes originales y/o hojas informativas de los créditos de la cartera judicial y castigada, además de otros documentos inherentes a la unidad.

b)

Efectuar el seguimiento estadístico de los créditos en cartera vencida, judicial y castigada.

c)

Elaborar mensualmente los reportes y/o cuadros estadísticos de la gestión de recuperaciones a nivel institucional, para evaluación del Jefe de Recuperaciones.

d)

Registrar en el modulo de negocios los gastos judiciales y/o notariales generados por la recuperación de los créditos en cartera vencida, judiciales y castigados.

e)

Elaborar los compromisos de pago de acuerdo a la negociación realizada con el cliente y/o garante.

f)

Llevar un control actualizado de los bienes embargados, adjudicados y/o en dación de pago, en coordinación con el Procurador Judicial.

g)

Registrar y controlar los comprobantes de pago, producto de las comisiones generadas por la gestión de recuperación de campo a nivel institucional.

h)

Controlar la correcta asignación de las comisiones obtenidas por la gestión de cobranza por parte de los abogados y gestores internos y externos.

i)

Exonerar mora, gastos y cancelar los créditos objetos de recuperación, en el modulo de negocios, previa autorización del Jefe de Recuperaciones.

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Organización y Métodos j)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Elaborar constancia de no adeudo, previa verificación en el sistema, previo pago por dicho concepto y previa recepción de la solicitud escrita del cliente; la constancia deberá ser visada por la Jefatura de Recuperaciones.

k)

Realizar las verificaciones de deuda en el sistema informático y solicitar los vistos correspondientes a las unidades involucradas, posteriormente remitir el formato de levantamiento de hipoteca al Gestor de Contratos de Garantías.

l)

Atender las solicitudes de pago y liquidación de deuda de los clientes con créditos en estado judicial y castigado.

m)

Elaboración de memorandos e informes que solicite la Jefatura de Recuperaciones.

n)

Proponer al Jefe de Recuperaciones innovaciones y mejoras en los procedimientos de la recuperación de los créditos.

o)

Conocer y mantenerse enterado de las normas internas y externas que rigen la recuperación de los créditos.

p)

Será responsable del ingreso, mantenimiento y actualización de la información que debe contener el modulo de negocios de recuperaciones, así como de la verificación y emisión de reportes.

q)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

r)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

s)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su desempeño en las mejores condiciones.

t)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

u)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del ámbito de su competencia por la Jefatura de

v)

Recuperaciones.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

11. PROCURADOR JUDICIAL

OBJETIVO Se encarga de la cobranza y negociación de los créditos en cartera judicial y créditos castigados, realizando un permanente control y seguimiento de los procesos judiciales originados por la recuperación, en conformidad con la normativa interna y externa vigente al respecto, así mismo es el encargado de controlar y supervisar la gestión de la cartera judicial asignada a los abogados y gestores de cobranza externos.

DEPENDENCIA Jefe de Recuperaciones.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Titulo profesional de Abogado, con ejercicio de funciones habilitadas.

b)

Experiencia mínima de dos (02) años en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de recuperación, trámites y procesos judiciales y atención de calidad a los clientes.

d)

Tener conocimiento de las normas legales vigentes referidas a las operaciones crediticias y su recuperación.

e)

Capacidad de dirección, liderazgo y negociación.

f)

Capacidad de manejo y desarrollo de equipos con orientación a logro de resultados, focalizados en los objetivos de la empresa.

g)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

h)

Capacidad de análisis y amplio criterio para plantear soluciones.

i)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos.

k)

Dinámico, proactivo y eficiente en condiciones de presión de trabajo.

l)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en le ejercicio de sus funciones profesionales.

m)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Coordinar las labores de cobranza con la Unidad de Créditos, teniendo presente la normatividad interna de créditos y recuperaciones, así como la normativa emitida por los organismos reguladores del sistema financiero.

b)

Participar en los Comités de mora, cuando el caso lo requiera.

c)

Elaborar el informe mensual a la Jefatura de Recuperaciones sobre el cumplimiento de las actividades y metas alcanzadas, además del desempeño de los agentes de recuperación (abogados y gestores de cobranza externos asignados bajo su supervisión).

d)

Controlar y supervisar las labores de cobranza judicial y castigada ejecutada por los agentes recuperadores.

e)

Atender las solicitudes de pago y liquidación de deuda de los clientes con créditos en estado judicial y castigado.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

f)

Establecer y ejecutar mecanismos de negociación para la recuperación de los créditos por la vía extrajudicial.

g)

Elaborar demandas judiciales, notificaciones y cartas de requerimiento de pago.

h)

Asistir al Jefe de Recuperaciones en la distribución de la cartera de créditos en cobranza judicial para el inicio de las acciones legales.

i)

Monitorear la gestión procesal de los abogados externos, a efectos de evitar la dilación innecesaria o descuido en el correcto avance los procesos judiciales, con el fin de velar por los intereses de la institución.

j)

Asistir en las cobranzas de campo a los Analistas de crédito y Gestores cobranza.

k)

Representar a la CMAC Santa en diligencias programadas por el Poder Judicial, originados por procesos judiciales de recuperación de créditos judiciales y castigados.

l)

Realizar el protesto de los títulos valores (pagaré), suscrito por el cliente y los fiadores solidarios.

m)

Planificar y dirigir reuniones de trabajo con los agentes recuperadores a su cargo.

n)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

o)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

p)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su desempeño en las mejores condiciones.

q)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

r)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del ámbito de su competencia por la Jefatura de Recuperaciones.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

12. GESTOR DE COBRANZAS

OBJETIVO Es el encargado de ejecutar las acciones de cobranza a los clientes (deudores principales, avales, fiadores y sus cónyuges) cuyos créditos se encuentren en mora y les sea asignado para la gestión de cobranza.

DEPENDENCIA Jefe de Recuperaciones.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Estudios técnicos en administración y contabilidad. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de un (01) año en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

La formación académica y experiencia profesional debe demostrar exitosa aplicación de conocimientos en gestión de cobranzas y atención de calidad a los clientes.

d)

Dinámico, proactivo con actitud conciliadora y con capacidad para una efectiva negociación.

e)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en le ejercicio de sus funciones profesionales.

g)

Tener habilidad comunicativa para interrelacionarse a todo nivel

h)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECIFICAS a)

Evaluar el estado y condiciones de los créditos que le son asignados para su cobranza, considerando la antigüedad de los atrasos en los pagos y vencimientos, garantías recibidas posibles de ejecutar, así como evaluar la voluntad de pago de los clientes.

b)

Participar en los Comités de mora, cuando el caso lo requiera.

c)

Segmentar o sectorizar los créditos bajo su responsabilidad, con la finalidad de ejecutar eficientemente las visitas, entregas de notificaciones de pago, verificar información de los clientes, garantías y otros elementos para efectivizar la cobranza asignada.

d)

Evaluar y registrar los resultados de las acciones de cobranza ejecutados, con informe diario a la Jefatura de Recuperaciones.

e)

Hacer el seguimiento sobre el cumplimiento de los acuerdos de pago pactados con los clientes.

f)

Presentar a la Jefatura de Recuperaciones las propuestas de castigo o condonaciones de la deuda producto

g)

Brindar a los clientes una atención amable, respetuosa que motive la reanudación de las negociones

de las solicitudes de los clientes y evaluaciones realizadas a estos.

tendientes a recuperar las deudas vencidas. h)

Coordinar con el Procurador Judicial el inicio de las acciones de cobranza judicial, para aquellos créditos que lo ameriten.

i)

Recibir los falsos expedientes remitidos por el Jefe de Recuperaciones y agregar en ellos la documentación correspondiente a las acciones de recuperación que se ejecuten, velar por su archivo y custodia.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Apoyar en el remate de bienes embargados.

k)

Apoyar en las diligencias para tramitar la adjudicación a favor de la Caja, de bienes en garantía o embargados cuando el caso lo requiera.

l)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

m)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

n)

Solicitar el abastecimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales y servicios a fin de garantizar su desempeño en las mejores condiciones.

o)

Es responsable de la existencia, buen uso, mantenimiento, conservación y distribución de los bienes y servicios asignados.

p)

Desarrollar otras funciones asignadas dentro del ámbito de su competencia por la Jefatura de Recuperaciones.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

13. AUXILIAR DE RECUPERACIONES

OBJETIVO Apoyar en la ejecución de los procesos de cobranza administrativa y Judicial de los créditos en estado de morosidad; efectuando actividades relacionadas con la generación de reportes, ingreso de información al sistema, recepción, archivo. Brindar apoyo en actividades administrativas propias de la Unidad.

DEPENDENCIA Jefe de Recuperaciones.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Grado académico de bachiller en Administración, Contabilidad, Derecho. También se podrán considerar profesiones afines acreditadas con una experiencia amplia y exitosa en el ejercicio de las funciones del puesto.

b)

Experiencia mínima de seis (06) meses en instituciones financieras, cumpliendo funciones similares al puesto.

c)

Conocimiento de computación a nivel usuario y de aplicaciones propias del negocio.

d)

Formación sustentada en valores éticos y morales, demostrable con la inexistencia de antecedentes negativos de gestión en le ejercicio de sus funciones profesionales.

e)

Iniciativa y alto sentido de responsabilidad.

f)

No tener antecedentes penales y/o policiales.

FUNCIONES ESPECIFICAS a)

Atender y orientar a los clientes cuyos créditos se encuentran en cobranza pre - judicial, judicial y castigado.

b)

Generar y enviar el reporte Evolución de Resúmenes de saldos por analista/Agencia a nivel institucional.

c)

Atender al cliente ante la solicitud de devolución de los documentos dejados en garantía.

d)

Elaborar un informe diario de los pagos y/o visitas realizadas por los clientes.

e)

Mantenerse informado de las normas internas y externas que rigen los créditos y la recuperación de los mismos.

f)

Realizar las diligencias en las notarias, registros públicos y poder judicial.

g)

Participar en la implementación de las políticas y procedimientos de la Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, Gestión Integral de Riesgos, Control Interno y Atención al Usuario de acuerdo a la metodología establecida por las unidades competentes, y la normatividad vigente emitida por los organismos reguladores del Sistema Financiero.

h)

Participar en la implementación de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

i)

Mantener actualizados los historiales de clientes y archivos en general.

j)

Preparar las estadísticas que el Jefe de Recuperaciones y/o el Procurador Judicial le encargue, como reportes de colocaciones, morosidad, recuperaciones y otros.

k)

Otras funciones que le sean asignadas por el Jefe de Recuperaciones y/o Procurador.

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TÍTULO VI:

AGENCIAS Y OFICINAS

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. JEFE DE AGENCIAS Y OFICINAS

OBJETIVOS Gestionar con una visión corporativa las Agencias y Oficinas de La Caja, complementando la gestión integral de la Gerencia Mancomunada.

Verificar la entrega a nuestros clientes de productos y servicios con estándares de alta calidad y precios competitivos, en la red de agencias y oficinas a nivel nacional.

DEPENDENCIA Gerencia Mancomunada.

RESPONSABILIDAD Es responsable de que las Agencias y Oficinas cumplan con el planeamiento estratégico y operativo de La Caja, y como resultado de la buena gestión de las mismas se alcancen con eficiencia y eficacia los resultados empresariales.

Asimismo, deberá implementar las políticas y estrategias aprobadas en temas operativos, administrativos, de riesgos y de seguridad en general.

REQUISITOS DEL CARGO a)

Título profesional en Administración, Contabilidad, Ingeniería Industrial, Economía o carreras universitarias afines.

b)

Amplio conocimiento del Sistema de Cajas Municipales o experiencia equivalente.

c)

Conocimientos de gestión de entidades financieras

d)

Conocimientos de créditos, recuperaciones y captaciones.

e)

Conocimientos de computación a nivel de usuario y de aplicaciones propias del negocio.

f)

Capacidad de liderazgo.

g)

Capaz de fomentar óptimas relaciones humanas

h)

Dinámico, proactivo y eficiente en condiciones de presión en el trabajo.

i)

Amplio criterio para plantear soluciones.

j)

Metódico y con capacidad de efectuar reportes y/o informes verbales y escritos, así como presentaciones de alto impacto con computadora.

k)

Personalidad definida y don de mando.

l)

Formación sustentada en valores.

m)

Capaz de asumir responsabilidades con eficiencia, eficacia, ética profesional y la confidencialidad del caso.

n)

Experiencia mínima de cinco (05) años en las actividades propias del puesto o experiencia equivalente.

FUNCIONES ESPECÍFICAS. a)

Diseñar, implementar, efectuar el seguimiento y control de los mecanismos más eficaces para la gestión de las Agencias y Oficinas de La Caja.

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Organización y Métodos b)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Diseñar e implementar un sistema de seguimiento y control de las actividades propias de las captaciones o ahorros, de la gestión de la cartera de créditos y de las recuperaciones, asegurando el cumplimiento de los objetivos propuestos.

c)

Aplicar las políticas emitidas por la Unidad de Riesgos respecto al monitoreo y control de los riesgos operacionales, tomando conocimiento de los niveles de exposición a los riesgos operacionales de cada Agencia y Oficina.

d)

Verificar la aplicación del Plan de seguridad integral emitido por la Jefatura de seguridad institucional.

e)

Contribuir a la difusión y aplicación de la documentación técnica normativa, como Políticas, Planes estratégicos, Planes Operativos, Planes de Marketing, Reglamentos, Manuales, u otros relacionados al negocio financiero, en todas las Agencias y Oficinas de La Caja, en coordinación con Organización y Métodos.

f)

Participar en la implementación de los Planes de continuidad del Negocio (PCN) y del Plan de seguridad de la información (PSI) en coordinación con la Jefatura de Tecnología de Información.

g)

Verificar el correcto funcionamiento del Sistema de atención al usuario, garantizando que nuestros clientes reciban una atención esmerada, así como productos y servicios financieros de calidad garantizada.

h)

Comprobar la aplicación de los Reglamentos y otros documentos técnicos normativos que regulan las actividades de la Caja.

i)

Participar en la elaboración del Plan anual de adquisiciones de La Caja contribuyendo a que los requerimientos de las Agencias y Oficinas sean atendidos con criterios de eficiencia en el uso de recursos, racionalización y economía de escala, de acuerdo a los dispositivos legales vigentes y los lineamientos de la Jefatura de Logística.

j)

Determinar los informes y reportes necesarios, así como solicitarlos oportunamente a las Agencias y Oficinas, verificando previamente la calidad de los mismos de manera que contribuyan a la mejor gestión y toma de decisiones de la Gerencia Mancomunada.

k)

Elaborar los informes que requiera la Gerencia Mancomunada respecto a los resultados empresariales de las diferentes unidades de negocio.

l)

Coordinar el planeamiento y presupuesto de las Agencias y Oficinas.

m)

En coordinación con Asesoría Legal y Planeamiento, implementar el procedimiento administrativo para la obtención de las autorizaciones otorgadas por la SBS para la instalación y funcionamiento de las Agencias y Oficinas.

n)

Presentar a la Gerencia Mancomunada el planeamiento operativo y presupuesto de cada unidad de negocio, y luego de su aprobación implementarlo y efectuar el seguimiento y control del mismo.

o)

A solicitud de la Gerencia Mancomunada participar en la elaboración de respuestas a las observaciones efectuadas por las auditorias internas y externas.

p)

Participar en la implantación de medidas correctivas a observaciones resultantes de auditorias internas y externas.

q)

Verificar el estado de los archivos documentales (físicos y lógicos) que representan el sustento de las operaciones financieras de las Agencias y Oficinas.

r)

Establecer las medidas correctivas que garanticen la conservación del fondo documental de cada unidad de negocio.

s)

Efectuar las coordinaciones con los Administradores de Agencia y Oficina para garantizar su participación en los eventos centralizados convocados por las Jefaturas y de acuerdo a las autorizaciones gerenciales.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos t)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Promover la cultura de responsabilidad social con las localidades donde se encuentran las Agencias y Oficinas, recomendando tipo de ayuda, prioridades y límites de la proyección social de La Caja, como una forma de consolidar el posicionamiento institucional.

u)

Representar a La Caja en actividades públicas en las diferentes localidades donde se ubican las Agencias y Oficinas, por disposición de la Gerencia Mancomunada.

v)

Otras funciones que le asigne la Gerencia Mancomunada.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. ADMINISTRADOR OBJETIVO.- Dirigir, organizar y controlar las actividades de captación de ahorros y colocación de créditos, dentro de éstas, captar depósitos, otorgar créditos, efectuar pagos, recibir pagos de servicios varios y, resolver las operaciones de compraventa de moneda extranjera; controlando que las operaciones se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja. Asume una responsabilidad integral tanto en aspectos crediticios, operativos, administrativos y como de imagen institucional.

RESPONSABILIDAD.- Implementar y aplicar en la Agencia las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

DEPENDENCIA.- Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Título profesional universitario de licenciado en administración, contador público o economista.

b)

Amplio conocimiento sobre la operatividad y normatividad de operaciones de ahorro y créditos.

c)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Experiencia mínima de dos años en el desempeño de funciones relacionadas a captación de ahorros y colocación de préstamos.

e)

Persona dinámica, con criterio para la solución de problemas de orden administrativo - operativo.

f)

Amabilidad y buen trato al público.

g)

Alto sentido de responsabilidad e iniciativa.

FUNCIONES ESPECÍFICAS.a)

Tener especial cuidado en los documentos que emita la Agencia, cumpliendo con las Normas y Reglamentos.

b)

Firmar, junto con el jefe de operaciones documentos y valores que emita la Agencia.

c)

Supervisar que el archivo y los valores en custodia se encuentre actualizado y en orden.

d)

Cumplir y hacer cumplir al personal de su agencia las normas y reglamentos dictados por la Caja.

e)

Adoptar medidas para una eficiente recuperación de los créditos de su zona, en coordinación con las áreas de créditos.

f)

Controlar periódicamente con visitas de campo el estado de los préstamos.

g)

El Administrador es responsable de mantener una Biblioteca actualizada con toda la Normatividad existente de la Caja. (Políticas y Procedimientos, Manual de Organización y Funciones de Agencia, Reglamentos, RIT, etc.)

h)

Supervisar el movimiento de depósitos y retiro de ahorros, verificando que se realice de acuerdo con las normas y procedimientos establecidos y que se efectúen los registros pertinentes.

i)

Brindar atención esmerada a los clientes y público en general, tratando en todo momento de proyectar la mejor imagen de la Caja.

j)

Absolver consultas de clientes, cuando el caso lo requiera.

k)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios realice la Caja, para poner en conocimiento de los clientes.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

l)

Absolver las consultas del personal a su cargo, relativas a la interpretación de las normas y procedimientos,

m)

Mantener la disciplina laboral dentro del cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo.

n)

Elaborar y proponer a la Gerencia Mancomunada el Plan de Desarrollo de la Agencia.

o)

Abrir y cerrar el local de la Agencia dentro de los horarios establecidos, ciñéndose a lo que establezca el

o cuando las situaciones que se presenten no estén previstas en ellos.

Reglamento de Seguridad. p)

Abrir la bóveda minutos antes de empezar la atención al público.

q)

Autorizar el retiro de ahorros en efectivo o en cheques cuando éste sobrepase el monto máximo fijado para la atención por los recibidores pagadores.

r)

Girar y firmar cheques para entrega de dinero a los clientes, junto con otro funcionario autorizado para ello.

s)

Supervisar y controlar el registro diario de los libros que tiene a su cargo la Agencia: Caja Moneda Nacional, Caja Moneda Extranjera, Bancos, Libros de Cajas Chicas y cuadernos de control de los cuadres parciales que realiza el cajero.

t)

Verificar el cuadro de los saldos diarios de ahorros y créditos.

u)

Verificar que la información que se emite para Caja General sea la correcta de acuerdo con el cuadro.

v)

Supervisar que la tasación de prendas de crédito pignoraticio, su otorgamiento, desembolso y recuperación, así como la custodia y devolución de las prendas recibidas, se realice de acuerdo a las normas vigentes.

w)

Elaboración de estadísticas de ahorros y créditos en moneda nacional o moneda extranjera.

x)

Evaluar y controlar que las operaciones de crédito presentadas mediante propuestas de crédito y transacciones especiales cumplan con las normas y políticas de crédito formuladas por el Directorio, aprobando o rechazando las que estén dentro de sus facultades crediticias.

y)

Mantener una constante coordinación con los analistas de créditos y Gerencia de Créditos para alcanzar las metas de colocaciones y propiciar las acciones necesarias para la recuperación y cobranzas de créditos.

z)

Atender las observaciones o reparos que efectúen las auditorias internas o externas, Superintendencia de Banca y Seguros sobre la función crediticia, operativa y administrativa en general.

aa) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales según la metodología acordada con la Unidad de Riesgo Operacional. bb) Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. cc)

Identificar, evaluar y controlar, con la asistencia de la Unidad de Riesgos los riesgos operacionales de las nuevas oportunidades de negocios. (productos /mercados).

dd) Reportar a la Unidad de Riesgos información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de perdidas. ee) Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de negocios. ff)

Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestión de riesgos operacionales.

gg) Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la perdida de dicha documentación. hh) Generar los asientos contables de todas las operaciones de acuerdo a las normas y criterios definidos por los reguladores. ii)

Controlar que las operaciones diarias se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas legales vigentes y a las normas internas de la Caja.

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Organización y Métodos jj)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Velar por el cumplimiento en la aplicación de las tasas de interés aprobadas por el Directorio y otorgar tasas y tarifas preferenciales a clientes que a su criterio lo ameriten, dentro de las facultades que le han sido conferidas.

kk)

Solicitar a Logística los materiales necesarios para el funcionamiento de la Agencia.

ll)

Coordinar con el área de informática el funcionamiento de los sistemas y equipos de cómputo.

mm) Proporcionar la información necesaria al área de Sistemas a fin de que sean procesados y se mantengan nn) actualizados los listados que requiera la Gerencia para su normal desenvolvimiento. oo) Entregar los recibos de cobranzas de servicios con las respectivas notas de abono de cargo y abono. pp) Realizar otras funciones por encargo de la Gerencia Mancomunada

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. COMITÉ CREDITOS

OBJETIVO.- Es el órgano de apoyo a la Administración, asume las responsabilidades de evaluar y aprobar créditos de acuerdo a su nivel de autonomía, y su responsabilidad se extiende hasta la recuperación total del crédito.

DEPENDENCIA.- Administrador I

MIEMBROS.- Los miembros que conformarán el comité de créditos quedarán establecidos en los Reglamentos de créditos respectivos, precisándose sus integrantes, responsable y nivel de autonomía de aprobación de créditos

FUNCIONES ESPECÍFICAS.a)

Apoyo a la Administración, en discutir y evaluar las propuestas de créditos.

b)

Calificar y aprobar operaciones de crédito que cumplan con su documentación, garantías requeridas, políticas y reglamentos de créditos; hasta su límite autorizado.

c)

Informar y recomendar las propuestas de créditos que excedan su límite de aprobación.

d)

Mantener estrecha coordinación con el Área de Recuperaciones y coordinar acciones para realizar una cobranza efectiva.

e)

Controlar que las operaciones de Crédito sean desembolsadas dentro de las condiciones en que han sido aprobadas.

f)

Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada.

g)

Reportar a su jefe inmediato información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdida.

h)

Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

i)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la pérdida de dicha documentación.

j)

Deberá reunirse cuando sea necesario, siendo indispensable la presencia de 3 miembros como mínimo,

k)

El Comité registrará los acuerdos tomados en el libro de actas respectivo, consignándose la firma del

incluyendo el responsable del Comité.

responsable del Comité. l)

Cumplir otras funciones asignadas por la Administración

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4. ANALISTA DE CREDITOS

OBJETIVO: El Analista de Créditos asume la ejecución de las colocaciones del producto crediticio asignado según definición de la SBS, para lo cual promueve, recepcionar la documentación pertinente, prepara informes técnicos de propuesta de créditos, evalúa, analiza, califica y tramita para su aprobación ante el nivel pertinente, cuidando que se ajusten a las normas y regulaciones de La Caja, la SBS y el BCR.

Su responsabilidad se extiende hasta la recuperación total de la suma prestada más los intereses devengados y gastos que esta genere.

DEPENDENCIA Coordinador de Créditos. Administrador.

REQUISITOS a)

Profesional en Administración, Contabilidad, Economía u otras carreras afines.

b)

Especialización en créditos y finanzas.

c)

Con experiencia acreditada de dos (2) años en la función de análisis, otorgamiento y recuperación de cargos de responsabilidad en el área de créditos, especialmente, en instituciones financieras o afines.

d)

Con conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona y del mercado financiero crediticio del regional.

e)

Con conocimiento de sistemas de información y computación a nivel de usuario.

f)

Persona con destrezas para la negociación, flexibilidad mental de criterios, habilidades para la obtención y análisis de información con capacidad de síntesis.

g)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

h)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

i)

Formación sustentada en valores, con ética profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.

j)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Ejecutar la política crediticia de la Caja, en armonía con las disposiciones de las entidades rectoras del sistema financiero nacional, así como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el ámbito competitivo local y nacional, evaluando alternativas y proponiéndolas ante los niveles correspondientes.

b)

Cumplir con las metas de colocaciones y de calidad de cartera asignadas.

c)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en la Caja, para informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crédito que brinda la Caja y en particular, sobre el producto crediticio asignado.

d)

Identificar a las pequeñas y microempresas que pueden requerir créditos de la Caja y determinar sus necesidades.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

e)

Promocionar el producto crediticio asignado, en coordinación con la Jefatura de de Créditos y la Unidad

f)

Brindar atención oportuna y apoyo técnico al cliente en los aspectos vinculados con la financiación

Orgánica de Marketing; buscando llegar al público objetivo en forma oportuna y eficaz.

solicitada, así como informar sobre los requisitos y los trámites respectivos; a fin de buscar su fidelización. g)

Filtrar al cliente solicitante de crédito, en las centrales de riesgo y el sistema informático de La Caja.

h)

Verificar los datos de identificación de los clientes vía Internet con la Base de Datos RENIEC (Personas Naturales) / SUNAT (Personas Jurídicas), buscando mayor control de los datos a registrar.

i)

Obtener los informes comerciales en general de los clientes por operaciones de créditos cuidando que estos sean los más completos, veraces, oportunos, manteniendo una adecuada relación con las instituciones del lugar para lograr una reciprocidad en el intercambio de la información.

j)

Realizar las visitas de verificación del centro de labores, del negocio y garantías, en términos de dimensión y ubicación; y de la unidad económica familiar y avales antes del otorgamiento del crédito.

k)

Recopilar información económica, comercial, familiar, financiera y de solvencia moral de los solicitantes de créditos.

l)

Recepcionar, verificar y fedatear los documentos solicitados al cliente y formatos de La Caja, que forman parte del expediente de créditos.

m)

Determinar los niveles de ingresos y egresos personales y familiares del cliente, efectuar el análisis económico y financiero de cada una de las operaciones de crédito solicitadas por nuestros clientes con la finalidad de determinar su real capacidad de pago y los niveles de riesgo que conlleva cada una de ellas.

n)

Efectuar el análisis e interpretación de los estados financieros presentados por los clientes de la Caja, así como las proyecciones de dichos estados.

o)

Mantener un criterio técnico en el otorgamiento de créditos a fin de cautelar los intereses de la institución, buscando minimizar el riesgo crediticio.

p)

Analizar la naturaleza y el valor de las garantías ofrecidas, realizando el seguimiento para su formalización.

q)

Gestionar con el cliente el contrato de pólizas de seguros para los bienes en garantía de ser el caso.

r)

Registrar en el sistema informático la solicitud de créditos y evaluación crediticia o rechazo de la solicitud

s)

Elevar y fundamentar ante el nivel del Comité de Créditos correspondiente, las propuestas de crédito

crediticia.

elaboradas de acuerdo a las disposiciones legales y normas de la Caja. t)

Contemplar que los créditos propuestos se sujeten a las normas y regulaciones de la Caja, la SBS y el BCR.

u)

Verificar que el monto y condiciones de pago guarden una razonable relación con la situación económica financiero del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantías ofrecidas.

v)

Verificar que en el desembolso de los créditos aprobados se cumplan con las condiciones aprobadas en la resolución del comité de créditos.

w)

Controlar el desenvolvimiento de los créditos y mantener permanente contacto con los clientes a efecto de llevar un control adecuado sobre el grado de cumplimiento de la cartera crediticia a su cargo.

x)

Realizar el seguimiento de sus clientes para determinar su satisfacción y cumplimiento, determinar nuevas necesidades y evaluar las posibilidades de nuevos créditos.

y)

Visitar a los clientes morosos con el propósito de lograr la cobranza de los créditos que se encuentren con días de atraso en el pago de sus cuotas.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos z)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Cumplir con el envió de las notificaciones de cobranza según los plazos establecidos en el Reglamento de Recuperaciones

aa) Informar permanentemente a su jefe inmediato sobre el estado de la morosidad de la cartera a su cargo y elaborar informes periódicos sobre el nivel de la recuperación efectiva. bb) Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la Superintendencia de Banca y Seguros y en la Central de Riesgos de la institución, adoptando las precauciones del caso con resguardo de los intereses de la Caja. cc)

Coordinar con el Área de Recuperaciones sobre las acciones extrajudiciales y judiciales de cobranza de la cartera a su cargo.

dd) Elevar un informe para su pase a recuperación judicial de los préstamos que dentro del plazo estipulado no han sido cancelados. ee) Mantener el archivo y organización de los expedientes de Créditos de conformidad con el Manual del Expediente de Crédito ff)

Organizar y mantener adecuadamente documentado cada expediente, asumiendo la responsabilidad del archivo y custodia correspondientes a su cartera.

gg) Confirmar y hacerse responsable de la veracidad de la información registrada en el expediente de crédito del cliente. hh) Mantener actualizada la información de sus clientes y avales de ser el caso, en los expedientes de créditos y en el sistema informático. ii)

Mantenerse actualizado en temas relacionados a la normatividad vigente vinculados con las operaciones propias de su función y su área.

jj)

Tener informado permanentemente a su jefe inmediato de aspectos relacionados a la competencia, mercado, clientes, entre otros.

kk)

Informar verbalmente y por escrito cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los intereses de la Caja, podrían verse perjudicados.

ll)

Presentar sus informes mensuales sobre el resultado de la gestión de su cartera.

mm) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras áreas, gerencia o instituciones de supervisión y control. nn) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales según la metodología acordada con la Unidad de Riesgo Operacional. oo) Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. pp) Reportar a la Unidad de Riesgos información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdidas operativas. qq) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestión de riesgos operacionales. rr)

Participar activamente en el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos por los sistemas que regulan el negocio, tales como el de Atención al usuario, Transparencia de la información, Atención de consultas, quejas y reclamos, Prevención del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.

ss)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. AUXILIAR DE CREDITOS

OBJETIVO: El Auxiliar de Créditos presta apoyo a la Gerencia, Jefatura y Analistas de Créditos en labores propias del área, relacionadas con la generación de reportes, recepción, entrega, archivo y elaboración documentaria del área.

DEPENDENCIA: Del Administrador

REQUISITOS: a)

Profesional en Administración, Contabilidad, Economía u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada de seis (6) meses en instituciones financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de información y computación a nivel de usuario.

d)

Persona con destrezas para la negociación, flexibilidad mental de criterios, habilidades para la obtención y análisis de información con capacidad de síntesis.

e)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

f)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

g)

Formación sustentada en valores, con ética profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.

h)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en la Caja, para informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crédito que brinda la Caja.

b)

Identificar la necesidad del cliente y brindar atención oportuna y apoyo técnico al cliente en los aspectos vinculados con la financiación solicitada, así como informar sobre los requisitos y los trámites respectivos; a fin de buscar su fidelización.

c)

Alcanzar la Solicitud de Crédito u otra documentación del cliente al Analista de Créditos para proceder al registro de la solicitud y a la evaluación de la misma.

d)

Recepcionar del Analista de Créditos los expedientes aprobados por los comités de créditos para verificar que la información del expediente de créditos cuente con la documentación completa, teniendo en cuenta los documentos técnicos normativa aprobada y vigente; y que la información registrada en el sistema de información corresponda a la información detallada en el expediente de créditos.

e)

Registrar en el sistema informático las condiciones de aprobación del crédito según el nivel correspondiente, generando el Resumen del Comité y el Cronograma de Pagos.

f)

Recepcionar y archivar los expedientes de créditos en su condición de pasivos o cancelados que contengan documentos.

g)

Eliminar aquellos expedientes pasivos de créditos que no presenten documentación original alguna del cliente.

h)

Alcanzar el expediente en condición de pasivos al Analista de Créditos para proceder a realizar nueva evaluación previa presentación de solicitud.

i)

Responsable de la custodia del archivo documentario y de los expedientes pasivos de créditos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

j)

Apoyar en la preparación de cuadros estadísticos, informes, u otra documentación requerida por la

k)

Apoyar en la labor de arqueos de pagares en forma mensual.

l)

Elaborar las estadísticas mensuales de los resultados de los promotores de créditos.

m)

Atención a solicitudes de clientes referentes a devolución de documentos, constancias de no adeudo y otros

Gerencia o Jefatura de Créditos

relacionados con el Área de Créditos. n)

Generar los reportes diarios y mensuales de morosidad y saldo de colocaciones de los analistas de créditos a solicitud de las instancias superiores del Área de Créditos

o)

Aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la

p)

Reportar a su jefe inmediato información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdida.

q)

Participar activamente en el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos por los sistemas

Gerencia Mancomunada.

que regulan el negocio, tales como el de Atención al usuario, Transparencia de la información, Atención de consultas, quejas y reclamos, Prevención del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores. r)

Otras funciones inherentes su cargo que sean asignadas por la Gerencia y/o Jefatura de Créditos.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

6.- AUXILIAR DE SERVICIOS:

OBJETIVO: El Conserje apoyará en el mantenimiento del local y realizará labores de mandados fuera de la oficina cuando se requiera.

DEPENDENCIA: Administrador I.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Estudios secundarios.

b)

Experiencia en Limpieza.

FUNCIONES GENERALES: a)

Mantener limpio y ordenado la Oficina.

b)

Realizar la lista de necesidades para la limpieza del local.

c)

Apoyar a la Administración y personal en mandatos fuera de la oficina.

d)

Otras funciones que le delegue el administrador de Agencia

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

7. ASISTENTE DE ADMINISTRACIÓN Y OPERACIONES

OBJETIVO El Asistente de Administración y Operaciones tiene como objetivo controlar la correcta aplicación de la normatividad que rige los productos y servicios financieros brindados en la Caja, propiciando la debida organización y control de las actividades operativas para que se desarrollen de acuerdo a las funciones específicas del personal y en el marco de las políticas y procedimientos aprobados por la Caja.

DEPENDENCIA Jefe de Operaciones (Funcional). Administrador de Agencia u Oficina (Administrativa).

REQUISITOS a)

Profesional en Administración, Contabilidad, Economía u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada de dos (2) años en el área de operaciones, especialmente, en instituciones financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de información y computación a nivel de usuario.

d)

Con alto sentido de honradez y responsabilidad.

e)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

f)

Persona Organizada y metódica.

g)

Formación sustentada en valores, con ética profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.

h)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Verificar que el expediente de crédito cuente con la documentación completa, teniendo en cuenta los documentos técnicos normativos aprobados y vigentes y que la información registrada en el sistema de información corresponda a la información detallada en el expediente de créditos.

b)

Recepcionar en forma diaria los expedientes aprobados por los Comités de Créditos, verificando que la aprobación del crédito se haga en el nivel correspondiente, adjuntando al expediente el Resumen del Comité y el cronograma de pagos visado según datos de aprobación y de acuerdo a condiciones aprobadas.

c)

Controlar y validar que las operaciones de crédito se desembolsen de acuerdo a las condiciones en que han sido aprobadas y con adecuación a los documentos técnicos normativos aprobados y vigentes. Contará con la capacidad de oponerse al subproceso de desembolso cuando observe el no cumplimiento de los reglamentos de créditos en el proceso de otorgamiento de créditos.

d)

Informar por escrito a la Jefatura de Operaciones el incumplimiento de las normas y procedimientos que regulan las actividades operativas, que generen una situación irregular no subsanada por la administración.

e)

Aperturar nueva Cuenta, si el Cliente a la fecha no tiene Cuenta de Ahorros aperturada y Activa.

f)

Verificar que las firmas de los clientes, cónyuges y avales sean claras y correspondan a las firmas que figuran en sus respectivos documentos de identidad.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Generar la Confirmación de Desembolso, indicando los datos generales del titular del crédito, actividades principales concernientes a la verificación del expediente y alguna observación que deberá tener presente el Auxiliar de Operaciones Múltiples.

h)

Autorizar el Desembolso del crédito y alcanzar al Auxiliar de Operaciones el DNI y la Confirmación de Desembolso.

i)

Controlar los títulos valores y los expedientes de garantías (contrato original, tasación e inscripción en RRPP de la garantía del préstamo) y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores.

j)

Controlar que los bienes gravados estén debidamente formalizados y asegurados; teniendo en consideración que los mismos se encuentren endosados a favor de nuestra institución.

k)

Verificar en forma diaria los créditos cancelados para proceder a clasificar los pagarés en la condición de cancelados con su respectivo sello.

l)

Generar del sistema informático los créditos aprobados equivalente al formato del Libro de Comité de Créditos.

m)

Generar el Reporte de los créditos desembolsados y cancelados en forma diaria.

n)

Verificar y controlar las joyas dejadas en garantía del crédito pignoraticio, comprobando que correspondan a las características detalladas en los contratos de créditos y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores.

o)

Efectuar diariamente la retasación de las joyas que pasan a custodia levantando el acta correspondiente con el tasador.

p)

Efectuar las habilitaciones y devoluciones de efectivo a los Auxiliares de operaciones en coordinación con el Administrador.

q)

Efectuar el bloqueo y desbloqueo de cuentas de ahorros y plazos fijos.

r)

Contar con el acceso al sistema de información y al nivel de autorización para dar conformidad a las operaciones de depósito, retiro, transferencia, cancelaciones y desembolsos de crédito que superen un importe determinado, en base a lo establecido en el Reglamento de Ahorros.

s)

Participar conjuntamente con el Administrador en lo arqueos inopinados que se realice al personal de

t)

Elaborar los reportes de Lavado de Activos remitidos a la Unidad de Riesgos

u)

Recepcionar, coordinar y atender los reclamos que realicen los clientes.

v)

Tener accesos al sistema de información para atender consultas y saldos de movimientos de las cuentas

ventanilla.

de los clientes. w)

Controlar los documentos que sustentan las operaciones ejecutadas por los Auxiliares de Operaciones.

x)

Constatar la formalización y levantamiento de las garantías reales previa coordinación con Asesoría legal.

y)

Formular informes mensuales de las garantías reales y personales que respaldan las operaciones de

z)

Controlar y registrar los Depósitos a Plazo dejados en garantía para el otorgamiento de un crédito, los

colocaciones.

mismos que deberán contar con la respectiva "carta de afectación" debidamente firmada con instrucciones de ser aplicada para cubrir obligaciones y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores. aa) Controlar las vigencias de las garantías autoliquidables como Certificados de depósito a plazo fijo, carta fianza u otros, solicitando con la debida anticipación al vencimiento, las respectivas prórrogas o ejecuciones que determine la Gerencia.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

bb) Informar mensualmente al Jefe de operaciones sobre las incidencias ocurridas. cc)

Informar mensualmente al área contable las garantías de la Caja para su cuadre contable.

dd) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras áreas, gerencia o instituciones de supervisión y control. ee) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales según la metodología acordada con la Unidad de Riesgo Operacional. ff)

Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada.

gg) Reportar a la Unidad de Riesgos información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdidas operativas. hh) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestión de riesgos operacionales. ii)

Participar activamente en el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos por los sistemas que regulan el negocio, tales como el de Atención al usuario, Transparencia de la información, Atención de consultas, quejas y reclamos, Prevención del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.

jj)

Cumplir con otras funciones asignadas por la administración.

kk)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

8- AUXILIAR DE PLATAFORMA

OBJETIVO: El auxiliar de plataforma es responsable del mantenimiento de la información de clientes y

presta apoyo en

actividades propias y complementarias de la atención de los servicios bancarios en moneda nacional y moneda extranjera, transferencias a otras Cajas, Agencias y Oficinas Especializadas.

DEPENDENCIA: Asistente de Administración y Operaciones

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Estudios superiores.

b)

Experiencia acreditada en entidades del sistema financiero.

c)

Habilidad en el manejo de dinero y valores

d)

Conocimiento de computación.

e)

Habilidad visual – manual

f)

Habilidad de comunicación efectiva

g)

Capacidad para trabajar bajo presión

h)

Persona organizada y metódica

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Realizar el mantenimiento de los datos ingresados al sistema computarizado de los clientes y atender al público en apertura de cuentas en las diferentes modalidades que ofrece la Caja.

b)

Cumplir las disposiciones de los manuales de funciones, reglamentos y normas que emite la Caja.

c)

Tienen la obligación de atender a los clientes en forma cortés y amable, tratando que la información que se le transmite sea clara y oportuna.

d)

Serán responsables de las boletas que reflejan las transacciones del día se encuentren debidamente firmados por los clientes y ordenarlos cuidadosamente para su posterior archivo.

e)

En caso de algún sobrante ó faltante de caja, deberá comunicarle inmediatamente al jefe inmediato.

f)

Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada.

g)

Ingresar información de Clientes de acuerdo a la S.B.S.

h)

Orientar a los clientes en todos los servicios que ofrece la institución

i)

Crear las cuentas de Ahorros, Ordenes de Pago y Depósitos a plazo en el sistema informático

j)

Imprimir los listados de aperturas y cancelaciones.

k)

Archivar y mantener actualizada la documentación remitida y recibida de su puesto operativo y del área de Operaciones.

l)

Controlar y mantener actualizadas y depuradas las tarjetas de registros de firmas que respaldan las cuentas de captaciones, cuidando que todas ellas se encuentren adecuadamente autorizadas y contengan todos los datos establecidos en los documentos normativos.

m) Tendrán especial cuidado en identificar a los clientes para las cancelaciones y renovaciones de los depósitos a plazo , ya que será su exclusiva responsabilidad presencia de errores por negligencia sobre lo acotado.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

n)

Deberá colocar su sello y VºBº en todos las boletas materia de las transacciones que los clientes realizan

o)

Será de exclusiva responsabilidad la custodia de las llaves de su ventanilla, de las cajas metálicas y sellos

por plataforma.

que se le confiere para la atención al público. p)

Por ningún motivo deberá ausentarse de su ventanilla en horario de atención al público, de ser el caso deberá solicitar permiso a su jefe inmediato.

q)

EL Auxiliar de Plataforma es responsable de sellar los registros de firmas y libretas de ahorros al aperturar las cuentas según lo que corresponda.(Firma Indistinta, Firma Conjunta, Menor de Edad y Analfabeto)

r)

Custodiar la certificación a Plazo Fijo, orden de pago y registro de firma.

s)

Otras funciones que le asigne su jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

9. AUXILIAR DE OPERACIONES MÚLTIPLES

OBJETIVO: El Auxiliar de Operaciones Múltiples tiene como objetivo efectuar transacciones y servicios en moneda nacional y moneda extranjera que ofrece La Caja, de acuerdo a los documentos técnicos normativos aprobados y vigentes. Realizar la atención al público en las tareas de recepción por depósitos en efectivo y/o cheques y efectuar pagos de retiro de ahorros. Efectuar el desembolso de créditos, verificando que la documentación sustentatoria esté debidamente firmada por el solicitante.

DEPENDENCIA: Asistente de Administración y Operaciones (Funcional).

REQUISITOS: a)

Profesional en Administración, Contabilidad, Economía u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada mínima de seis (6) meses en el área de operaciones, especialmente, en instituciones financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de información y computación a nivel de usuario.

d)

Habilidad visual y manual.

e)

Con alto sentido de honradez y responsabilidad.

f)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

g)

Persona Organizada y metódica.

h)

Habilidad de comunicación efectiva

i)

Persona amable y de buen trato.

j)

Formación sustentada en valores, con ética profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.

k)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Recibir depósitos de ahorro.

b)

Entregar retiros de ahorros, CTS, desembolsos por operaciones crediticias; verificando que el solicitante sea el titular de la cuenta y que disponga de los fondos necesarios para efectuar la operación.

c)

Efectuar operaciones de compra – venta de moneda extranjera.

d)

Hacer efectivas las órdenes de pago, identificando al beneficiario y verificando que la cuenta girada disponga del saldo suficiente. Asimismo verificar que las firmas que figuran en dicha orden correspondan a las que figuran en el registro de firmas.

e)

Declarar los faltantes y/o sobrantes de efectivo al momento de cuadrar.

f)

Recibir pagos por servicios públicos y otras cobranzas por cuenta de terceros que se encuentren autorizados y dentro de las limitaciones estipuladas para ellos.

g)

Contar frente al cliente todo efectivo recibido y confirmar con él, la cantidad antes de guardar dicho efectivo. Este mismo criterio deberá aplicarse para devolver los excedentes de efectivo.

h)

Hacer firmar el comprobante de recibo por el dinero que se entrega antes de entregar el dinero, firmar y sellar dicho comprobante.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Aplicar estrictamente las normas con respecto al dinero falso, poniendo especial énfasis en no devolverlo

j)

Procesar las órdenes de pago canjeadas en bancos.

k)

Registrar cada cheque recibido o entregado, señalando el banco al que corresponde, su número, la

a la circulación.

cuenta y montos girados, así como la transacción que motiva su recepción. l)

Efectuar reportes de la cobranza diaria de servicios de agua, luz, municipalidad, etc.

m)

Recepcionar operaciones de otras Cajas, efectuando el registro en el sistema, previa verificación de las operaciones.

n)

Archivar los listados emitidos por el cierre en los respectivos archivos.

o)

Amortizar los listados de los clientes con crédito con descuento por planilla.

p)

Recibir cheques y listados de instituciones por crédito con descuento por planilla.

q)

Amortizar y visar los créditos prendarios pagados por los clientes.

r)

Efectuar cobranza por la venta de lotes adjudicados.

s)

Dar cuenta a su jefe inmediato de la documentación ordenada, de acuerdo a las normas internas, para su correspondiente archivo.

t)

Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales según la metodología acordada con la Unidad de Riesgo Operacional.

u)

Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada.

v)

Reportar a la Unidad de Riesgos información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdidas operativas.

w)

Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestión de riesgos operacionales.

x)

Participar activamente en el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos por los sistemas que regulan el negocio, tales como el de Atención al usuario, Transparencia de la información, Atención de consultas, quejas y reclamos, Prevención del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.

y)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

10. TASADOR CREDITO PRENDARIO

OBJETIVO: Verificar que las prendas recibidas sean de oro y responsabilizarse por las prendas bajo custodia hasta que sean entregadas y recibidas conforme por el cliente.

DEPENDENCIA: Asistente de Administración y Operaciones

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Estudios a nivel técnico.

b)

Conocimientos sobre metales preciosos y joyas en general.

c)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Mínimo 01 año en cargos similares.

e)

Honradez y gran sentido de responsabilidad.

f)

Requiere amabilidad y buen trato.

g)

Persona ordenada y cuidadosa.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Probar la calidad del oro y describir las prendas entregadas por los clientes en calidad de garantía.

b)

Determinar el peso bruto de la alhaja y el peso neto del oro con el fin de establecer la referencia entre el monto del crédito y el valor del oro.

c)

Tasar las prendas previa identificación de acuerdo al tarifario de la CMAC y coordinar y/o reportar los informes de crédito prendario de las áreas competentes.

d)

Emitir el contrato de pignoración, obteniendo la conformidad del cliente.

e)

Archivar el ejemplar de contrato correspondiente.

f)

Verificar antes de ingresarlas a la bóveda, que las alhajas y objetos de oro que está recibiendo en custodia coincidan con la descripción efectuada en el respectivo contrato de préstamo.

g)

Recibir y guardar en custodia las alhajas y objetos de oro depositados en garantía por los clientes y también los que han sido adjudicados por la CMAC.

h)

Garantizar la custodia de las alhajas y objetos de oro de los clientes, así como la devolución de los mismos a los prestatarios, en las condiciones que los recibió, según la descripción construida en los contratos de crédito correspondiente.

i)

Guardar con todo cuidado y la máxima seguridad la llave de la puerta de la bóveda.

j)

Abrir y cerrar la bóveda conjuntamente con alguno de los funcionarios de turno autorizados a manejar la clave de seguridad de la puerta.

k)

Preparar periódicamente el remate de prendas.

l)

Retasar las prendas que ingresan a remate, cuidando que el tasador no sea el mismo que efectuó la tasación anterior.

m)

Identificar plenamente a los clientes cuyas obligaciones han sido debidamente canceladas, procediendo a devolverle las prendas que amparaban dichos créditos.

n)

Confirmar y hacerse responsable de la veracidad de la información registrada en el expediente de

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

créditos del cliente. o)

Informar cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los intereses de la CMAC podrían verse perjudicados.

p)

Responsabilizarse por el otorgamiento, seguimiento y recuperación final de sus créditos.

q)

Mantener adecuadamente documentado cada expediente de crédito, asumiendo la responsabilidad del archivo y la custodia de correspondientes a su cartera.

r)

Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada.

s)

Emitir el informe del movimiento diario de crédito pignoraticio.

t)

Otras funciones que le encargue el Jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

11.- CHOFER

OBJETIVO: El chofer conduce las unidades móviles de acuerdo a las normas del reglamento de tránsito y seguridad vial, en las comisiones que se le encomienden.

DEPENDENCIA: Administrador I

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Secundaria completa.

b)

Licencia de conducir profesional.

c)

Conocimientos de mecánica automotriz.

d)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

e)

Mínimo 03 años de experiencia como chofer profesional.

f)

Persona responsable y cuidadosa.

g)

Buen trato con las personas.

FUNCIONES ESPECIFICAS: a)

Conducir las unidades móviles de la CMAC, en las diferentes comisiones de trabajo que se le encargue, observando el reglamento de tránsito y normas internas de la Caja.

b)

Transportar personal, documentos, correspondencia, muebles, equipos, enseres y objetos diversos.

c)

Entregar la documentación, correspondencia u objetos a quien se le señale y obtener el cargo por dicha entrega.

d)

Recabar la documentación, correspondencia u objetos a quien se le señale cuando se le indique que así debe hacerlo.

e)

Efectuar la limpieza diaria interna y externa de los vehículos de la Caja.

f)

Cuidar de abastecerlos de aceite, agua, combustibles, neumáticos, etc. En los lugares establecidos y de acuerdo a las normas y políticas vigentes.

g)

Llevar los vehículos a los talleres para que se efectúe el mantenimiento preventivo, y las reparaciones; así como presentar el informe correspondiente.

h)

Conducir practicando buenos modales y normas de cortesía en el trato a las personas que transporta y a las que debe recibir o entregar encargos.

i)

Efectuar viajes fuera de la ciudad para realizar diligencias relacionadas con la Caja

y las otras

j)

Elaborar el parte diario y mensual de su labor registrando las comisiones realizadas y kilometraje

agencias.

recorrido. k)

Mantener al día su bitácora anotando las horas de salida, punto de destino y retorno, y sucesos que por su importancia deban reportarse.

l)

Asistir al Jefe inmediato a implementar y aplicar en el área las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

m) Otras funciones asignadas por el jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

1. ADMINISTRADOR II

OBJETIVO: Dirigir, organizar y controlar las actividades de captación de ahorros y colocación de créditos, dentro de éstas, captar depósitos, otorgar créditos, efectuar pagos, recibir pagos de servicios varios y, resolver las operaciones de compraventa de moneda extranjera; controlando que las operaciones se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Caja.Asume una responsabilidad integral tanto en aspectos crediticios, operativos, administrativos y como de imagen institucional.

RESPONSABILIDAD: Implementar y aplicar en la Agencia las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales.

DEPENDENCIA: Gerencia Mancomunada.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Título profesional universitario de licenciado en administración, contador público o economista.

b)

Amplio conocimiento sobre la operatividad y normatividad de operaciones de ahorro y créditos.

c)

Conocimiento de computación, aplicaciones (software) de escritorio

d)

Experiencia mínima de dos años en el desempeño de funciones relacionadas a captación de ahorros y colocación de préstamos.

e)

Persona dinámica, con criterio para la solución de problemas de orden administrativo - operativo.

f)

Amabilidad y buen trato al público.

g)

Alto sentido de responsabilidad e iniciativa.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Tener especial cuidado en los documentos que emita la Oficina, cumpliendo con las Normas y Reglamentos.

b)

Firmar, junto con el jefe de operaciones documentos y valores que emita la Oficina.

c)

Supervisar que el archivo y los valores en custodia se encuentre actualizado y en orden.

d)

Cumplir y hacer cumplir al personal de su Oficina las normas y reglamentos dictados por la Caja.

e)

Adoptar medidas para una eficiente recuperación de los créditos de su zona, en coordinación con las áreas de créditos.

f)

Controlar periódicamente con visitas de campo el estado de los préstamos.

g)

El Administrador es responsable de mantener una Biblioteca actualizada con toda la Normatividad existente de la Caja. (Políticas y Procedimientos, Manual de Organización y Funciones de Oficina, Reglamentos, RIT, etc.)

h)

Supervisar el movimiento de depósitos y retiro de ahorros, verificando que se realice de acuerdo con las normas y procedimientos establecidos y que se efectúen los registros pertinentes.

i)

Brindar atención esmerada a los clientes y público en general, tratando en todo momento de proyectar la mejor imagen de la Caja.

j)

Absolver consultas de clientes, cuando el caso lo requiera.

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ACUERDO Nº 257 - 2004 - O SESION ORDINARIA Nº 019 - 2004

Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

k)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios realice la

l)

Absolver las consultas del personal a su cargo, relativas a la interpretación de las normas y

Caja, para poner en conocimiento de los clientes.

procedimientos, o cuando las situaciones que se presenten no estén previstas en ellos. m)

Mantener la disciplina laboral dentro del cumplimiento del reglamento de trabajo y el respeto mutuo.

n)

Elaborar y proponer a la Gerencia Mancomunada el Plan de Desarrollo de la Oficina.

o)

Abrir y cerrar el local de la Oficina dentro de los horarios establecidos, ciñéndose a lo que establezca el Reglamento de Seguridad.

p)

Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales según la metodología acordada con la Unidad

q)

Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a

de Riesgo Operacional.

las directivas de la Gerencia Mancomunada. r)

Identificar, evaluar y controlar, con la asistencia de la Unidad de Riesgos los riesgos operacionales de las nuevas oportunidades de negocios. (productos /mercados).

s)

Reportar a la Unidad de Riesgos información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de perdidas.

t)

Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de

u)

Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestión de riesgos operacionales.

v)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la

negocios.

perdida de dicha documentación. w)

Generar los asientos contables de todas las operaciones de acuerdo a las normas y criterios definidos por los reguladores.

x)

Abrir la bóveda minutos antes de empezar la atención al público.

y)

Autorizar el retiro de ahorros en efectivo o en cheques cuando éste sobrepase el monto máximo fijado para la atención por los recibidores pagadores.

z)

Girar y firmar cheques para entrega de dinero a los clientes, junto con otro funcionario autorizado para ello.

aa) Supervisar y controlar el registro diario de los libros que tiene a su cargo la Oficina: Caja Moneda Nacional, Caja Moneda Extranjera, Bancos, Libros de Cajas Chicas y cuadernos de control de los cuadres parciales que realiza el cajero. bb) Verificar el cuadro de los saldos diarios de ahorros y créditos. cc)

Verificar que la información que se emite para Caja General sea la correcta de acuerdo con el cuadro.

dd) Supervisar que la tasación de prendas de crédito pignoraticio, su otorgamiento, desembolso y recuperación, así como la custodia y devolución de las prendas recibidas, se realice de acuerdo a las normas vigentes. ee) Elaboración de estadísticas de ahorros y créditos en moneda nacional o moneda extranjera. ff)

Evaluar y controlar que las operaciones de crédito presentadas mediante propuestas de crédito y transacciones especiales cumplan con las normas y políticas de crédito formuladas por el Directorio, aprobando o rechazando las que estén dentro de sus facultades crediticias.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

gg) Mantener una constante coordinación con los analistas de créditos y Gerencia de Créditos para alcanzar las metas de colocaciones y propiciar las acciones necesarias para la recuperación y cobranzas de créditos. hh) Atender las observaciones o reparos que efectúen las auditorias internas o externas, Superintendencia de Banca y Seguros sobre la función crediticia, operativa y administrativa en general. ii)

Controlar que las operaciones diarias se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas legales vigentes y a las normas internas de la Caja.

jj)

Velar por el cumplimiento en la aplicación de las tasas de interés aprobadas por el Directorio y otorgar tasas y tarifas preferenciales a clientes que a su criterio lo ameriten, dentro de las facultades que le han sido conferidas.

kk)

Solicitar a Logística los materiales necesarios para el funcionamiento de la Oficina.

ll)

Coordinar con el área de informática el funcionamiento de los sistemas y equipos de cómputo.

mm) Proporcionar la información necesaria al área de Sistemas a fin de que sean procesados y se mantengan actualizados los listados que requiera la Gerencia para su normal desenvolvimiento. nn) Entregar los recibos de cobranzas de servicios con las respectivas notas de abono de cargo y abono. oo) Realizar otras funciones por encargo de la Gerencia Mancomunada.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

2. COMITÉ CREDITOS

OBJETIVO: Es el órgano de apoyo a la Administración, asume las responsabilidades de evaluar y aprobar créditos de acuerdo a su nivel de autonomía, y su responsabilidad se extiende hasta la recuperación total del crédito.

DEPENDENCIA: Administrador II

MIEMBROS: Los miembros que conformarán el comité de créditos quedarán establecidos en los Reglamentos de créditos respectivos, precisándose sus integrantes, responsable y nivel de autonomía de aprobación de créditos

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Apoyo a la Administración, en discutir y evaluar las propuestas de créditos.

b)

Calificar y aprobar operaciones de crédito que cumplan con su documentación, garantías requeridas, políticas y reglamentos de créditos; hasta su límite autorizado.

c)

Informar y recomendar las propuestas de créditos que excedan su límite de aprobación.

d)

Mantener estrecha coordinación con el Área de Recuperaciones y coordinar acciones para realizar una cobranza efectiva.

e)

Controlar que las operaciones de Crédito sean desembolsadas dentro de las condiciones en que han sido aprobadas.

f)

Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada.

g)

Reportar a su jefe inmediato

información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de

pérdida. h)

Participar en el desarrollo de los Planes de Seguridad de Información y Planes de Continuidad de Negocios.

i)

Controlar que todas las operaciones son correctamente documentadas en tiempo y contenido y evitar la pérdida de dicha documentación.

j)

Deberá reunirse cuando sea necesario, siendo indispensable la presencia de 3 miembros como mínimo, incluyendo el responsable del Comité.

k)

El Comité registrará los acuerdos tomados en el libro de actas respectivo, consignándose la firma del responsable del Comité.

l)

Cumplir otras funciones asignadas por la Administración.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

3. ANALISTA DE CREDITOS

OBJETIVO: El Analista de Créditos asume la ejecución de las colocaciones del producto crediticio asignado según definición de la SBS, para lo cual promueve, recepciona la documentación pertinente, prepara informes técnicos de propuesta de créditos, evalúa, analiza, califica y tramita para su aprobación ante el nivel pertinente, cuidando que se ajusten a las normas y regulaciones de La Caja, la SBS y el BCR.

Su responsabilidad se extiende hasta la recuperación total de la suma prestada más los intereses devengados y gastos que esta genere.

DEPENDENCIA Coordinador de Créditos. Administrador.

REQUISITOS: a)

Profesional en Administración, Contabilidad, Economía u otras carreras afines.

b)

Especialización en créditos y finanzas.

c)

Con experiencia acreditada de dos (2) años en la función de análisis, otorgamiento y recuperación de cargos de responsabilidad en el área de créditos, especialmente, en instituciones financieras o afines.

d)

Con conocimiento de las actividades productivas que se desarrollan en la zona y del mercado financiero crediticio del regional.

e)

Con conocimiento de sistemas de información y computación a nivel de usuario.

f)

Persona con destrezas para la negociación, flexibilidad mental de criterios, habilidades para la obtención y análisis de información con capacidad de síntesis.

g)

Alto sentido de honradez y responsabilidad.

h)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

i)

Formación sustentada en valores, con ética profesional y respetuoso de la confidencialidad del caso.

j)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Ejecutar la política crediticia de la Caja, en armonía con las disposiciones de las entidades rectoras del sistema financiero nacional, así como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el ámbito competitivo local y nacional, evaluando alternativas y proponiéndolas ante los niveles correspondientes.

b)

Cumplir con las metas de colocaciones y de calidad de cartera asignadas.

c)

Mantenerse informado acerca de las innovaciones que en materia de productos y servicios se producen en la Caja, para informar a los clientes sobre los servicios de ahorro y crédito que brinda la Caja y en particular, sobre el producto crediticio asignado.

d)

Identificar a las pequeñas y microempresas que pueden requerir créditos de la Caja y determinar sus necesidades.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

e)

Promocionar el producto crediticio asignado, en coordinación con la Jefatura de de Créditos y la Unidad

f)

Brindar atención oportuna y apoyo técnico al cliente en los aspectos vinculados con la financiación

Orgánica de Marketing; buscando llegar al público objetivo en forma oportuna y eficaz.

solicitada, así como informar sobre los requisitos y los trámites respectivos; a fin de buscar su fidelización. g)

Filtrar al cliente solicitante de crédito, en las centrales de riesgo y el sistema informático de La Caja.

h)

Verificar los datos de identificación de los clientes vía Internet con la Base de Datos RENIEC (Personas Naturales) / SUNAT (Personas Jurídicas), buscando mayor control de los datos a registrar.

i)

Obtener los informes comerciales en general de los clientes por operaciones de créditos cuidando que estos sean los más completos, veraces, oportunos, manteniendo una adecuada relación con las instituciones del lugar para lograr una reciprocidad en el intercambio de la información.

j)

Realizar las visitas de verificación del centro de labores, del negocio y garantías, en términos de dimensión y ubicación; y de la unidad económica familiar y avales antes del otorgamiento del crédito.

k)

Recopilar información económica, comercial, familiar, financiera y de solvencia moral de los solicitantes de créditos.

l)

Recepcionar, verificar y fedatear los documentos solicitados al cliente y formatos de La Caja, que forman parte del expediente de créditos.

m)

Determinar los niveles de ingresos y egresos personales y familiares del cliente, efectuar el análisis económico y financiero de cada una de las operaciones de crédito solicitadas por nuestros clientes con la finalidad de determinar su real capacidad de pago y los niveles de riesgo que conlleva cada una de ellas.

n)

Efectuar el análisis e interpretación de los estados financieros presentados por los clientes de la Caja, así como las proyecciones de dichos estados.

o)

Mantener un criterio técnico en el otorgamiento de créditos a fin de cautelar los intereses de la institución, buscando minimizar el riesgo crediticio.

p)

Analizar la naturaleza y el valor de las garantías ofrecidas, realizando el seguimiento para su formalización.

q)

Gestionar con el cliente el contrato de pólizas de seguros para los bienes en garantía de ser el caso.

r)

Registrar en el sistema informático la solicitud de créditos y evaluación crediticia o rechazo de la solicitud

s)

Elevar y fundamentar ante el nivel del Comité de Créditos correspondiente, las propuestas de crédito

crediticia.

elaboradas de acuerdo a las disposiciones legales y normas de la Caja. t)

Contemplar que los créditos propuestos se sujeten a las normas y regulaciones de la Caja, la SBS y el BCR.

u)

Verificar que el monto y condiciones de pago guarden una razonable relación con la situación económica financiero del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantías ofrecidas.

v)

Verificar que en el desembolso de los créditos aprobados se cumplan con las condiciones aprobadas en la resolución del comité de créditos.

w)

Controlar el desenvolvimiento de los créditos y mantener permanente contacto con los clientes a efecto de llevar un control adecuado sobre el grado de cumplimiento de la cartera crediticia a su cargo.

x)

Realizar el seguimiento de sus clientes para determinar su satisfacción y cumplimiento, determinar nuevas necesidades y evaluar las posibilidades de nuevos créditos.

y)

Visitar a los clientes morosos con el propósito de lograr la cobranza de los créditos que se encuentren con días de atraso en el pago de sus cuotas.

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Organización y Métodos z)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Cumplir con el envió de las notificaciones de cobranza según los plazos establecidos en el Reglamento de Recuperaciones

aa) Informar permanentemente a su jefe inmediato sobre el estado de la morosidad de la cartera a su cargo y elaborar informes periódicos sobre el nivel de la recuperación efectiva. bb) Detectar clientes con obligaciones vencidas en el informe confidencial de deudores emitido por la Superintendencia de Banca y Seguros y en la Central de Riesgos de la institución, adoptando las precauciones del caso con resguardo de los intereses de la Caja. cc)

Coordinar con el Área de Recuperaciones sobre las acciones extrajudiciales y judiciales de cobranza de la cartera a su cargo.

dd) Elevar un informe para su pase a recuperación judicial de los préstamos que dentro del plazo estipulado no han sido cancelados. ee) Mantener el archivo y organización de los expedientes de Créditos de conformidad con el Manual del Expediente de Crédito ff)

Organizar y mantener adecuadamente documentado cada expediente, asumiendo la responsabilidad del archivo y custodia correspondientes a su cartera.

gg) Confirmar y hacerse responsable de la veracidad de la información registrada en el expediente de crédito del cliente. hh) Mantener actualizada la información de sus clientes y avales de ser el caso, en los expedientes de créditos y en el sistema informático. ii)

Mantenerse actualizado en temas relacionados a la normatividad vigente vinculados con las operaciones propias de su función y su área.

jj)

Tener informado permanentemente a su jefe inmediato de aspectos relacionados a la competencia, mercado, clientes, entre otros.

kk)

Informar verbalmente y por escrito cualquier dato, suceso o antecedente que induzca a sospechar que los intereses de la Caja, podrían verse perjudicados.

ll)

Presentar sus informes mensuales sobre el resultado de la gestión de su cartera.

mm) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras áreas, gerencia o instituciones de supervisión y control. nn) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales según la metodología acordada con la Unidad de Riesgo Operacional. oo) Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada. pp) Reportar a la Unidad de Riesgos información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdidas operativas. qq) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestión de riesgos operacionales. rr)

Participar activamente en el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos por los sistemas que regulan el negocio, tales como el de Atención al usuario, Transparencia de la información, Atención de consultas, quejas y reclamos, Prevención del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.

ss)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

4.- AUXILIAR SERVICIOS:

OBJETIVO: El Conserje apoyará en el mantenimiento del local y realizará labores de mandados fuera de la oficina cuando se requiera.

DEPENDENCIA. Administrador II.

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Estudios secundarios.

b)

Experiencia en Limpieza.

FUNCIONES GENERALES: a)

Mantener limpio y ordenado la Oficina.

b)

Realizar la lista de necesidades para la limpieza del local.

c)

Apoyar a la Administración y personal en mandatos fuera de la oficina.

d)

Otras funciones que le delegue el Administrador de Oficina

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Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

5. ASISTENTE DE ADMINISTRACIÓN Y OPERACIONES

OBJETIVO El Asistente de Administración y Operaciones tiene como objetivo controlar la correcta aplicación de la normatividad que rige los productos y servicios financieros brindados en la Caja, propiciando la debida organización y control de las actividades operativas para que se desarrollen de acuerdo a las funciones específicas del personal y en el marco de las políticas y procedimientos aprobados por la Caja.

DEPENDENCIA Jefe de Operaciones (Funcional). Administrador de Agencia u Oficina (Administrativa).

REQUISITOS a)

Profesional en Administración, Contabilidad, Economía u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada de dos (2) años en el área de operaciones, especialmente, en instituciones financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de información y computación a nivel de usuario.

d)

Con alto sentido de honradez y responsabilidad.

e)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

f)

Persona Organizada y metódica.

g)

Formación sustentada en valores, con ética profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.

h)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS a)

Verificar que el expediente de crédito cuente con la documentación completa, teniendo en cuenta los documentos técnicos normativos aprobados y vigentes y que la información registrada en el sistema de información corresponda a la información detallada en el expediente de créditos.

b)

Recepcionar en forma diaria los expedientes aprobados por los Comités de Créditos, verificando que la aprobación del crédito se haga en el nivel correspondiente, adjuntando al expediente el Resumen del Comité y el cronograma de pagos visado según datos de aprobación y de acuerdo a condiciones aprobadas.

c)

Controlar y validar que las operaciones de crédito se desembolsen de acuerdo a las condiciones en que han sido aprobadas y con adecuación a los documentos técnicos normativos aprobados y vigentes. Contará con la capacidad de oponerse al subproceso de desembolso cuando observe el no cumplimiento de los reglamentos de créditos en el proceso de otorgamiento de créditos.

d)

Informar por escrito a la Jefatura de Operaciones el incumplimiento de las normas y procedimientos que regulan las actividades operativas, que generen una situación irregular no subsanada por la administración.

e)

Aperturar nueva Cuenta, si el Cliente a la fecha no tiene Cuenta de Ahorros aperturada y Activa.

f)

Verificar que las firmas de los clientes, cónyuges y avales sean claras y correspondan a las firmas que figuran en sus respectivos documentos de identidad.

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Organización y Métodos g)

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

Generar la Confirmación de Desembolso, indicando los datos generales del titular del crédito, actividades principales concernientes a la verificación del expediente y alguna observación que deberá tener presente el Auxiliar de Operaciones Múltiples.

h)

Autorizar el Desembolso del crédito y alcanzar al Auxiliar de Operaciones el DNI y la Confirmación de Desembolso.

i)

Controlar los títulos valores y los expedientes de garantías (contrato original, tasación e inscripción en RRPP de la garantía del préstamo) y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores.

j)

Controlar que los bienes gravados estén debidamente formalizados y asegurados; teniendo en consideración que los mismos se encuentren endosados a favor de nuestra institución.

k)

Verificar en forma diaria los créditos cancelados para proceder a clasificar los pagarés en la condición de cancelados con su respectivo sello.

l)

Generar del sistema informático los créditos aprobados equivalente al formato del Libro de Comité de Créditos.

m)

Generar el Reporte de los créditos desembolsados y cancelados en forma diaria.

n)

Verificar y controlar las joyas dejadas en garantía del crédito pignoraticio, comprobando que correspondan a las características detalladas en los contratos de créditos y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores.

o)

Efectuar diariamente la retasación de las joyas que pasan a custodia levantando el acta correspondiente con el tasador.

p)

Efectuar las habilitaciones y devoluciones de efectivo a los Auxiliares de operaciones en coordinación con el Administrador.

q)

Efectuar el bloqueo y desbloqueo de cuentas de ahorros y plazos fijos.

r)

Contar con el acceso al sistema de información y al nivel de autorización para dar conformidad a las operaciones de depósito, retiro, transferencia, cancelaciones y desembolsos de crédito que superen un importe determinado, en base a lo establecido en el Reglamento de Ahorros.

s)

Participar conjuntamente con el Administrador en lo arqueos inopinados que se realice al personal de

t)

Elaborar los reportes de Lavado de Activos remitidos a la Unidad de Riesgos

u)

Recepcionar, coordinar y atender los reclamos que realicen los clientes.

v)

Tener accesos al sistema de información para atender consultas y saldos de movimientos de las cuentas

ventanilla.

de los clientes. w)

Controlar los documentos que sustentan las operaciones ejecutadas por los Auxiliares de Operaciones.

x)

Constatar la formalización y levantamiento de las garantías reales previa coordinación con Asesoría legal.

y)

Formular informes mensuales de las garantías reales y personales que respaldan las operaciones de

z)

Controlar y registrar los Depósitos a Plazo dejados en garantía para el otorgamiento de un crédito, los

colocaciones.

mismos que deberán contar con la respectiva "carta de afectación" debidamente firmada con instrucciones de ser aplicada para cubrir obligaciones y trasladar custodia al Asistente Custodia de Valores. aa) Controlar las vigencias de las garantías autoliquidables como Certificados de depósito a plazo fijo, carta fianza u otros, solicitando con la debida anticipación al vencimiento, las respectivas prórrogas o ejecuciones que determine la Gerencia.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

bb) Informar mensualmente al Jefe de operaciones sobre las incidencias ocurridas. cc)

Informar mensualmente al área contable las garantías de la Caja para su cuadre contable.

dd) Emitir los informes necesarios que le sean requeridos por otras áreas, gerencia o instituciones de supervisión y control. ee) Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales según la metodología acordada con la Unidad de Riesgo Operacional. ff)

Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada.

gg) Reportar a la Unidad de Riesgos información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdidas operativas. hh) Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestión de riesgos operacionales. ii)

Participar activamente en el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos por los sistemas que regulan el negocio, tales como el de Atención al usuario, Transparencia de la información, Atención de consultas, quejas y reclamos, Prevención del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.

jj)

Cumplir con otras funciones asignadas por la administración.

kk)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.

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6. AUXILIAR DE PLATAFORMA

OBJETIVO: El auxiliar de plataforma es responsable del mantenimiento de la información de clientes y

presta apoyo en

actividades propias y complementarias de la atención de los servicios bancarios en moneda nacional y moneda extranjera, transferencias a otras Cajas, Agencias y Oficinas Especializadas.

DEPENDENCIA. Asistente de Administración y Operaciones

REQUISITOS DEL CARGO: a)

Estudios superiores.

b)

Experiencia acreditada en entidades del sistema financiero.

c)

Habilidad en el manejo de dinero y valores

d)

Conocimiento de computación.

e)

Habilidad visual – manual

f)

Habilidad de comunicación efectiva

g)

Capacidad para trabajar bajo presión

h)

Persona organizada y metódica

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Realizar el mantenimiento de los datos ingresados al sistema computarizado de los clientes y atender al público en apertura de cuentas en las diferentes modalidades que ofrece la Caja.

b)

Cumplir las disposiciones de los manuales de funciones, reglamentos y normas que emite la Caja.

c)

Tienen la obligación de atender a los clientes en forma cortés y amable, tratando que la información que se le transmite sea clara y oportuna.

d)

Serán los responsables del cuadre que realicen de su ventanilla, teniendo que coincidir el efectivo y no efectivo (comprobantes) con la documentación y a los reportes que arroje el sistema computarizado.

e)

Serán responsables de las boletas que reflejan las transacciones del día se encuentren debidamente firmados por los clientes y ordenarlos cuidadosamente para su posterior archivo.

f)

En caso de algún sobrante ó faltante de caja, deberá comunicarle inmediatamente al Jefe de Operativo.

g)

Ingresar información de Clientes de acuerdo a la S.B.S.

h)

Orientar a los clientes en todos los servicios que ofrece la institución

i)

Crear las cuentas de Ahorros, Ordenes de Pago y Depósitos a plazo en el sistema informático

j)

Imprimir los listados de aperturas y cancelaciones.

k)

Archivar y mantener actualizada la documentación remitida y recibida de su puesto operativo y del área de Operaciones.

l)

Controlar y mantener actualizadas y depuradas las tarjetas de registros de firmas que respaldan las cuentas de captaciones, cuidando que todas ellas se encuentren adecuadamente autorizadas y contengan todos los datos establecidos en los documentos normativos.

m)

Tendrán especial cuidado en identificar a los clientes para las cancelaciones y renovaciones de los depósitos a plazo , ya que será su exclusiva responsabilidad presencia de errores por negligencia sobre lo acotado.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

n)

Deberá colocar su sello y VºBº en todos las boletas materia de las transacciones que los clientes realizan

o)

Será de exclusiva responsabilidad la custodia de las llaves de su ventanilla, de las cajas metálicas y sellos

por plataforma.

que se le confiere para la atención al público. p)

Por ningún motivo deberá ausentarse de su ventanilla en horario de atención al público, de ser el caso deberá solicitar permiso a su jefe inmediato.

q)

EL Auxiliar de Plataforma es responsable de sellar los registros de firmas y libretas de ahorros al apertura las cuentas según lo que corresponda.(Firma Indistinta, Firma Conjunta, Menor de Edad y Analfabeto)

r)

Otras funciones que le asigne su jefe inmediato.

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7. AUXILIAR DE OPERACIONES MÚLTIPLES

OBJETIVO: El Auxiliar de Operaciones Múltiples tiene como objetivo efectuar transacciones y servicios en moneda nacional y moneda extranjera que ofrece La Caja, de acuerdo a los documentos técnicos normativos aprobados y vigentes. Realizar la atención al público en las tareas de recepción por depósitos en efectivo y/o cheques y efectuar pagos de retiro de ahorros. Efectuar el desembolso de créditos, verificando que la documentación sustentatoria esté debidamente firmada por el solicitante.

DEPENDENCIA: Asistente de Administración y Operaciones (Funcional).

REQUISITOS: a)

Profesional en Administración, Contabilidad, Economía u otras carreras afines.

b)

Con experiencia acreditada mínima de seis (6) meses en el área de operaciones, especialmente, en instituciones financieras o afines.

c)

Con conocimiento de sistemas de información y computación a nivel de usuario.

d)

Habilidad visual y manual.

e)

Con alto sentido de honradez y responsabilidad.

f)

Proactivo y con capacidad de trabajar bajo presión.

g)

Persona Organizada y metódica.

h)

Habilidad de comunicación efectiva

i)

Persona amable y de buen trato.

j)

Formación sustentada en valores, con ética profesional y respetuosa de la confidencialidad del caso.

k)

No tener antecedentes penales o judiciales.

FUNCIONES ESPECÍFICAS: a)

Recibir depósitos de ahorro.

b)

Entregar retiros de ahorros, CTS, desembolsos por operaciones crediticias; verificando que el solicitante sea el titular de la cuenta y que disponga de los fondos necesarios para efectuar la operación.

c)

Efectuar operaciones de compra – venta de moneda extranjera.

d)

Hacer efectivas las órdenes de pago, identificando al beneficiario y verificando que la cuenta girada disponga del saldo suficiente. Asimismo verificar que las firmas que figuran en dicha orden correspondan a las que figuran en el registro de firmas.

e)

Declarar los faltantes y/o sobrantes de efectivo al momento de cuadrar.

f)

Recibir pagos por servicios públicos y otras cobranzas por cuenta de terceros que se encuentren autorizados y dentro de las limitaciones estipuladas para ellos.

g)

Contar frente al cliente todo efectivo recibido y confirmar con él, la cantidad antes de guardar dicho efectivo. Este mismo criterio deberá aplicarse para devolver los excedentes de efectivo.

h)

Hacer firmar el comprobante de recibo por el dinero que se entrega antes de entregar el dinero, firmar y sellar dicho comprobante.

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Organización y Métodos

Vigencia: 14 de OCTUBRE DEL 2004

i)

Aplicar estrictamente las normas con respecto al dinero falso, poniendo especial énfasis en no devolverlo a

j)

Procesar las órdenes de pago canjeadas en bancos.

k)

Registrar cada cheque recibido o entregado, señalando el banco al que corresponde, su número, la cuenta

la circulación.

y montos girados, así como la transacción que motiva su recepción. l)

Efectuar reportes de la cobranza diaria de servicios de agua, luz, municipalidad, etc.

m)

Recepcionar operaciones de otras Cajas, efectuando el registro en el sistema, previa verificación de las operaciones.

n)

Archivar los listados emitidos por el cierre en los respectivos archivos.

o)

Amortizar los listados de los clientes con crédito con descuento por planilla.

p)

Recibir cheques y listados de instituciones por crédito con descuento por planilla.

q)

Amortizar y visar los créditos prendarios pagados por los clientes.

r)

Efectuar cobranza por la venta de lotes adjudicados.

s)

Dar cuenta a su jefe inmediato de la documentación ordenada, de acuerdo a las normas internas, para su correspondiente archivo.

t)

Identificar, evaluar y controlar los riesgos operacionales según la metodología acordada con la Unidad de Riesgo Operacional.

u)

Implementar y aplicar las políticas y procedimientos de gestión de riesgos operacionales de acuerdo a las directivas de la Gerencia Mancomunada.

v)

Reportar a la Unidad de Riesgos información sobre indicadores de riesgos, incidentes y eventos de pérdidas operativas.

w)

Realizar informes sobre los avances y resultados obtenidos en la gestión de riesgos operacionales.

x)

Participar activamente en el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos por los sistemas que regulan el negocio, tales como el de Atención al usuario, Transparencia de la información, Atención de consultas, quejas y reclamos, Prevención del lavado de activos, Control de Riesgos, entre otros, de acuerdo a las disposiciones de los organismos reguladores.

y)

Otras funciones que le asigne su Jefe inmediato.