• Author / Uploaded
• Matthew Scott

Citation preview

Anexo 0408.04 CUESTIONARIO AMBIENTAL DEL CLIENTE CUESTIONARIO AMBIENTAL DEL CLIENTE 1

Nombre del Cliente

2

Clasificación del Negocio /Sector

3

¿El Cliente ha evaluado los riesgo ambientales que resultan de (i) sus actividades, y (ii) actividades de otros (incluyendo ocupantes anteriores) sobre sus propiedades? X

Sí. Resuma los riesgos identificados por las evaluaciones.

Generación de residuos peligrosos derivados de mantenimientos preventivos y correctivos de la maquinaria pesada y transporte. Generación de residuos especiales en el entorno de nuestros proyectos. No. Detalle las actividades/ propiedades que no han sido evaluadas. También detalle las actividades/ propiedades que han sido evaluadas y resuma los riesgos identificados por las evaluaciones. 4

¿El Cliente tiene políticas y procedimientos para controlar los riesgos ambientales que resultan de (i) sus actividades, y (ii) actividades de otros (incluyendo ocupantes anteriores) sobre sus propiedades? X

Sí. Resuma y comente sobre las políticas y procedimientos.

1. Política y Objetivo de calidad en el que nuestro compromiso como empresa es el apego estricto a las normas ambientales y cero penalizaciones por impactos ecológicos en nuestras obras. Por lo que estamos dados de alta como pequeño generador de residuos peligrosos ante SEMARNAP. 2. Procedimientos para el control de residuos peligrosos y contención de derrames. 3. Implementación de bitácora con el control de residuos generados /(entradas y salidas) 4. Cumplimiento y elaboración del Plan de contingencia ante Protección civil. 5. Somos una empresa competitiva y responsable al utilizar los servicios de empresas que cumplen con las disposiciones medioambientales existentes para el tratamiento y confinamiento de residuos peligrosos. 6. Actualmente formamos parte del programa de Liderazgo Ambiental proyectado por SEMARNAP y el TECNOLOGICO DE MONTERREY para implementar programas de Eco eficiencia que permitan minimizar la utilización de materiales o procesos que generen emisiones, derrames que impacten el medio ambiente. No. 5

¿El Cliente ha designado personal y financiamiento para la implantación y mantenimiento de los controles de riesgo ambiental? X

Sí. En caso que el Cliente haya designado una persona para supervisar su riesgo ambiental y controles, indique el nombre de la persona, cargo, calificaciones y relación de reporte dentro de la organización del Cliente.

Ing. María de los Ángeles Mijares Méndez Ingeniero Químico con especialidad en Control Ambiental

No. cedula profesional: 3237322

Cargo en la empresa: Gerente de Calidad No. 6

¿Es aparente que los procedimientos para mitigar el riesgo ambiental han sido incorporado a las actividades del Cliente? X

Sí. Proporcione algunos ejemplos.

1. Plan de seguridad, salud ocupacional y medio ambiente. 2. Control, manejo y almacenamiento temporal de residuos peligrosos No. 7

¿Es necesario monitorear los procedimientos y efectuar revisiones periódicas de las actividades y propiedades del Cliente para determinar si existen problemas ambientales? X

Si. No

Anexo 0408.04 CUESTIONARIO AMBIENTAL DEL CLIENTE 8

¿El Cliente sabe o ha sido notificado de algún problema ambiental (incluyendo falta de cumplimiento con reglamentos ambientales) relacionado a sus actividades o propiedades (incluyendo propiedades propias/ocupadas anteriormente)? Si. Describa cada uno de tales problemas que no haya sido solucionado. También describa que se esta haciendo para remediarlo, y el costo estimado de lo que queda por remediar. X

9

No.

¿Esta el Cliente involucrado en algún proceso judicial o reglamentario respecto de problemas ambientales? Si. Consiga detalles y comente sobre el posible impacto de cada una de tales notificaciones/procesos. X

No.

10 ¿Existe algún plan para cerrar/ clausurar algunas de (i) las actividades del Cliente o (ii) actividades de terceros realizadas en las propiedades del Cliente? Si. Describa e indique el costo que el Cliente estima que tendrá que incurrir para cumplir con reglamentos ambientales relacionado a cada uno de tales cierres/clausuras. X

No.

11 ¿El Cliente tiene alguna cobertura de seguro para el riesgo ambiental? Si. Resuma los detalles de la cobertura y resultados de la más reciente revisión ambiental realizada en conexión con la cobertura. X

12

No.

Resuma los riesgos/problemas ambientales aparentes asociados al Cliente, incluyendo comentarios que posiblemente no se cubrieron en párrafos anteriores. También haga sus recomendaciones en caso que estos riesgos/problemas sean aceptables dentro del contexto del otorgamiento de líneas de crédito que el Banco hace al Cliente.

Preparado por:

COVADONGA MURRA CAPIN CENTRO EMPRESARIAL TORREON

Basado en entrevista con:

Fecha:

Anexo 0408.04 CUESTIONARIO AMBIENTAL DEL CLIENTE GUÍA PARA RESPONDER EL CUESTIONARIO AMBIENTAL DEL CLIENTE 1

Escriba el nombre del Cliente

2

Ver Anexo 0408.03 “Clasificación del Riesgo Medio Ambiental por Industria”, para determinar la Clasificación de Riesgo Ambiental de la Industria (IERR). Si la clasificación IERR para las actividades que se desarrollan en las principales propiedades del cliente es mayor al IERR asignado al sector industrial del Cliente, se debe ingresar la clasificación IERR más alta.

3

Examine las evaluaciones y vea si las recomendaciones efectuadas en las evaluaciones han sido implantadas. También verifique que las evaluaciones fueron realizadas por consultores externos o por los empleados del Cliente y si los evaluadores cuentan con las credenciales apropiadas. Actividades que se hayan llevado a cabo anteriormente en una propiedad a menudo son la causa de la contaminación de la propiedad. En algunos casos se esta actualmente incurriendo en costos para limpiar contaminación que se originara mas de 70 años atrás; por lo tanto, cuando se encuentre examinando la evaluación del riesgo ambiental de las propiedades del Cliente, cerciórese que ha tomado en consideración actividades previas llevadas a cabo en la propiedad.

4

Las políticas ambientales del Cliente deben ser aprobadas por su Dirección General y, en el caso de una Sociedad Anónima, por su Consejo de Administración. Refiérase a Anexo 0408.03 “Clasificación del Riesgo Medio Ambiental por Industria” para ver las principales áreas de preocupación ambiental que surgen de las normales actividades de negocio de un grupo de industria. También refiérase a Anexo 0408.07 “Causas Comunes de Contaminación Ambiental” para ver detalles de las causas de contaminación de propiedades y los procedimientos que se usan para mitigar y controlar los riesgos ambientales relacionados. Las políticas y procedimientos de control de riesgo ambiental del Cliente deben asegurar que estas preocupaciones y causas, si son relevantes, están siendo adecuadamente tratadas. La falta de información o la falta de ciertas comprobaciones en un área ambientalmente riesgosa podrían indicar un mayor potencial para problemas ambientales. Por ejemplo, en una actividad que se utilicen materiales peligrosos, las políticas y procedimientos deben exigir un manejo y almacenamiento seguro de estos materiales y también exigir que la eliminación de cualquier desecho peligroso resultante se efectuó conforme a reglamentos ambientales. En general, los procedimientos de control de riesgo ambiental deben incluir procedimientos de emergencia que se siguen en caso de accidente, por ejemplo, un derrame de petróleo o producto químico, que podría resultar en un importante daño ambiental.

5

La persona que ejerza las funciones de administrador ambiental del Cliente, debe tener las debidas competencias y autoridad para reportar oportunamente al Banco a través del Ejecutivo responsable de la cuenta, si hubiese insuficientes recursos asignados a o una falta percibida de apoyo ejecutivo para las políticas y procedimientos de control de riesgo ambiental del Cliente, estas políticas y procedimientos podrían existir solo en nombre pero no en sustancia.

6

Durante las visitas a un sitio, el Ejecutivo responsable debe observar las practicas de almacenaje, operación y eliminación en las instalaciones del Cliente y la conducta del personal del Cliente para formarse una opinión si tales practicas y conductas cumplen con los reglamentos ambientales (incluyendo leyes de salud y seguridad ocupacional) y si es evidente que los procedimientos de control ambiental están siendo implantados.

7

Las revisiones ambientales también se pueden denominar estudios, reportes, auditorias, etc. ambientales. Por lo general, se efectúan revisiones ambientales: (i) para determinar cumplimiento con los reglamentos ambientales (Revisiones de cumplimiento), (ii) para determinar la efectividad de la administración que el Cliente aplica a sus riesgos /problemas ambientales (revisiones de administración), o (iii) para identificar productos y equipos alternativos que son mas “ambientalmente benignos” (revisiones de adquisiciones).

Anexo 0408.04 CUESTIONARIO AMBIENTAL DEL CLIENTE 8

El termino “reglamentos ambientales” incluyen leyes de salud y seguridad ocupacional. Pregunte al Cliente si se encuentra cumpliendo con los reglamentos ambientales que son pertinentes a sus actividades y propiedades y si tiene todos los Certificados de Aprobación, Permisos para Operar, etc. que se requieran bajo tales reglamentos. La falta de un Certificado, Permiso, etc. que se requiera podría indicar la presencia de un problema ambiental grave. A menudo las quejas del público es lo que detona la implantación de regulación por parte de agencias de gobierno, especialmente si el Cliente se encuentra ubicado cerca de áreas ambientalmente sensitivas tales como: - Parques o áreas de conservación; - Distritos especiales de aguas subterráneas; - Lagos, ríos o arroyos; - Lodazales; - Montañas o áreas de escarpar - Áreas de bellos paisajes; - Bahías; - Ex sitios de carbón, gas, terraplenes o botaderos de desechos, etc. - Hábitat de especies en peligro Las quejas del público podrían ser un importante indicador de los problemas ambientales pasados, presente o futuro que resulten de las actividades del Cliente. La contaminación generada por las actividades del Cliente podría desbordarse a las propiedades vecinas, como también actividades en propiedades vecinas podrían contaminar la propiedad del Cliente. Notificaciones emitidas por autoridades supervisoras sobre problemas, podrían darse a través de aviso de infracción, multa, orden, prohibición, etc. Tales órdenes deben ser revisadas ya que podrían indicar la existencia de un problema ambiental grave. Cuando el problema individualizado en la orden ha sido remediado, pregunte al Cliente si se requirió/obtuvo alguna aprobación reglamentaria respecto al trabajo resolutorio que se efectuó o efectuará.

8, 9 y 10

Los costos estimados de remediar la situación/ cierre/clausura y el posible impacto financiero del proceso legal/reglamentario pueden ser relevantes y deben ser factorizados dentro de las proyecciones de flujo de caja relacionados al Cliente. Estos costos deben incluir multas que hayan sido o puedan ser cargadas al Cliente.

11

La descripción debe incluir el nombre del asegurador, los riesgos cubiertos, monto del deducible, y máxima cobertura por siniestro.

12

Resuma los riesgos/problemas ambientales asociados al Cliente, incluyendo comentarios que no se hayan hecho en las preguntas anteriores. También haga sus recomendaciones en caso que estos riesgos/problemas sean aceptables dentro del contexto del otorgamiento de líneas de crédito que el Banco hace al Cliente.