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• Charly Vargas

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LA BANCA CENTRAL I. - Cuestionario

1)

¿Cuáles fueron las causas que motivaron la creación de bancos centrales? La depreciación de los billetes emitidos por el estado y la falta de confianza en ellos, el conocimiento de que sea función podría desempeñará mejor una institución bancaria.

2)

¿Enumere las diez funciones de la banca central, e indique cuales de ellas no lleva a cabo el Banco Central de la República Dominicana? Guardar las reservas internacionales del país. La necesidad de conservar surgió como resultado el derecho de emisión concedido a la banca central.

3)

¿Cuáles rubros integran las reservas internacionales de un país? Mencione cinco como minimo. El principal componente de las reservas corresponde a las inversiones financieras de corto plazo que esta representadas en depósitos y títulos valores en el exterior, de éstas inversiones el 88.9% se compone de monedas libremente convertibles.

4)

¿Qué se entiende por reservas internacionales brutas y reservas internacionales netas? Las reservas internacionales pueden estar constituida por cualquier combinación de lo siguiente : oro amonedado o en barras, plata en la misma forma, la suma de lo que legalmente pueda constituir las reservas internacionales de un país se denomina reservas brutas.

5)

¿Cuáles son los cinco tipos de propiedad de bancos centrales que cuentan en America Latina? ¿En cual se halla la República Dominicana? Colombia, Venezuela, Chile y México.

6)

¿Concibe usted un banco central totalmente aislado a la politica gubernamental? No, porque este desempeña una gran variedad de funciones, siendo agente y consejero del estado ellas incluyen mantener las cuentas cuentas bancarias del sector público.

7)

Clasifique los principales activos de un banco central. Oro y divisas, créditos al sector público.

8)

¿Cómo emite dinero un banco central? Través de ciertas operaciones por ejemplo : la compra de oro y moneda extranjero.

9)

Defina política monetaria y señale los instrumentos monetarios a través de los cuáles opera está. La definicion política monetaria según grove, dice que ella indica las decisiones y acciones del banco Central para regular la cantidad de dinero y la disponibilidad y costo del crédito bancario para fines específicos.

10)

¿Qué se entiende por encaje legal? Se entiende por emcaje la técnica de obligar a las instituciones financieras a mantener en el banco Central una determinación proporción de sus pasivos.

11)

¿Cuáles son las variantes que se han introducido con el objeto de dar flexibilidad a la tecnica de encaje? Explique cada una independientemente.  tasas diferenciales según la clase de pasivos.  Tasas adicionales  Encajes marginales o sobreencajes

12)

¿Es utilizado el encaje legal con fines de control selectivo del credito? Explique las distintas modalidades? El encaje legal es utilizado como canalizado del crédito bancario.

13)

¿Qué persigue un banco central cuando implanta un deposito previo de importación? Constituye un instrumento de política comercial que tiene como efecto restringir las importaciones porque aumenta el ecostl de las mismas para el importador.

14)

¿Qué se entiende por operaciones de mercado abierto? ¿Y por persuasión moral? Operaciones de mercado abierto : las compras o ventas de valores, no importa quien lo venda o lo compre por la banca central ejercen un efecto directo sobre las reservas de los intermediarios financieros. Persiacion moral : se entiende por esta arma de regulación los directivos más o menos formales que la autoridad monetaria) banca central) pudiera dar a la comunidad financiera.

15)

¿Cómo desempeña su papel la banca central en un proceso de desarrollo económico? ¿Cual es su aporte de mas significación? El objetivo de la banca central es mantener la estabilidad monetaria, es decir el control de la inflación y promover el crecimiento económico y la generación de empleo.

II.- Indique con una V si la oración es verdadera y con una F si es falsa. 1)

Los bancos centrales acostumbran a mantener depositos en cuenta corriente en la banca comercial.

2)

La política monetaria traduce sus efectos en cambios en el costo y la disponibilidad del credito bancario.

3)

Los requisitos de reserva legal en las cuentas de ahorros y los depositos a la vista son generalmente identicos.

4)

El control selectivo del credito pierde efectividad si la supervisión del destino crediticio es insuficiente.

5)

El credito del banco central es una fuente normal de financiamiento de las actividades productivas.

6)

Cuando los bancos tienen exceso de reservas, al banco central le resultará más fácil reducir el medio circulante.

7)

El banco central puede anular el exceso de reservas sin mas que elevar el porcentaje obligatorio de las mismas.

8)

Las reservas de los bancos comerciales solo pueden variar consecuencia de un acto directo del banco central.

9)

El aumento del credito del banco central incrementa la oferta monetaria.

10)

Si la banca central compra titulos-valores y los vendedores deciden guardar en billetes el importe de la operación, el aumento potencial de la oferta monetaria será menor que si los vendedores depositan el dinero en un banco.

II I.-Senale la alternativa que complete correctamente la oracion.

1)

El Banco Central de la República Dominicana puede con cada dolar que reciba y mantenga como reserva monetaria realizar una emision monetaria como maximo de hasta: a)un peso b) dos pesos c) tres pesos d) cuatro pesos.

2)

El organismo superior del Banco Central de la República Dominicana se llama: a) Consejo Monetario b) Junta Monetaria c) Junta Directiva Superior d) Consejo Directivo.

3)

Cuál de las siguientes posibilidades representa mejor la manera en que el gobierno aumenta el componente papel moneda de la oferta de dinero? a) El público vende oro al gobierno a cambio de numerario. b) gobierno da al publico el numerario recién creado c) EI gobierno paga bienes y servicios con el numerario recién emitido. d) El gobierno cambia papel moneda por titulos de deuda pública.

4)

El banco central puede aumentar el componente de depositos a la vista de la oferta de dinero: a)Bajando el encaje legal reducien do el volumen de las reservas b) Bajando el

encaje legal o aumentando el volumen de las reservas. c) Aumentando el encaje legal o disminuyendo el volumen de reservas. d) Aumentando el encaje legal o aumentando el volumen de las reservas. 5)

El volumen de depositos a la vista es actualmente $2000. Las reservas suman un total de $400 y el encaje legales 20%. ¿Cual de las siguientes afirmaciones es incorrecta? a) No hay cambio en el volumen de depositos a la vista si el encaje legal se aumenta al 25% y el volumen de las reservas aumenta a $500 b) El volumen potencial de depositos a la vista aumenta a $160 si las reservas aumentan $32 c)El volumen potencial de depositos aumenta $110 si las reservas aumentan $15 d) El volumen potencial de depositos a la vista aumenta $125 si las reservas aumentan $25.

6)

Suponemos que el publicó vende al banco central $100 en titulos de deuda pública a cambio de $100 papel moneda. Si el publicó resuelve depositar estos billetes en el sistema bancario comercial y el encaje es de 25 % la oferta de dinero aumenta en: a) $100 b) 200 c) $400 d) $500

7)

El instrumento de política monetaria menos utilizado es: a)Encaje Legal. b) Persuasión moral c) Requisitos de reserva internacional d) Coeficientes bancarios e)Manipulación de la tasa de redescuento.

8)

Las reservas obligatorias que actualmente rigen los depositos la vista en los bancos comerciales ascienden a un 50%. Según las autoridades monetarias esta tasa de encaje legal: a) Tiene como propósito limitar el volumen de dinero que los bancos pueden crear b) Está anticuada y probablemente será variada algun día c) Es principalmente el promedio de reservas necesarias para satisfacer la de manda de reintegros en los tiempos buenos en los malos d) Es superior lo que los bancos ne sitan, pero se mantiene para dar mayor seguridad los depositos e) No corresponde a ninguna de estas descripciones.

9)

La emisión monetaria, en la actualidad, esta respaldada basicamente por : a) oro amonedado y en barras b) valores emitidos por el Gobierno c) la magnitud de las reservas internacionales d) metales preciosos depositos en el exterior.

10)

Con el objeto de canalizar recursos del sector privado hacia el financiamiento de proyectos de infraestructura de un pais (carreteras, obras hidraulicas, etc. ) ¿cual de los siguientes instrumentos monetarios se usaría preferentemente?: a) operaciones de mercado abierto b) limitaciones en el monto de los activos productivos c) control selectivo del credito d) colocación de valores públicos a corto plazo.

11)

Si el Estado vende bonos las companias de seguros por $5 millones para financiar un déficit presupuestal, como efecto directo el medio circulante: a) se incrementa en $5 millones b) disminuirá en $5 millones c) permanecerá igual d) aumentara en más de $5 millones.

12)

En un país subdesarrollado y con un proceso inflacionario acelerado, cual de las siguientes funciones de la banca central que se enumeran a continuación sería de mayor aplicacion durante la ejecución de la política monetaria: a) prestamista de ultima instancia b) regulador del credito bancario c) guardian de las reservas internacionales del país. d) agente financiero del Estado.

13)

Muchos de los países latinoamericanos tienen una economía a qué se basa en gran medida en la actividad agrícola para exportación. En relación con ese hecho, señale cual de los instrumentos mencionados a continuacion utiliza con mas frecuencia la banca central de tales países al formular y ejecutar la política monetaria: a) topes de cartera. b) variaciones estacional es de encaje c) operaciones de mercado abierto d) tasas selectivas de redescuento.

14)

Las dos partidas mayores del activo del Banco Central son: a) Los billetes emitidos y los depositos de los bancos comerciales b) Los valores del gobierno y los depositos en bancos del exterior c) Los valores del gobierno y los depositos de los bancos comerciales d) Los depositos de los bancos comerciales y los del gobierno e) Los billetes emitidos y los valores del gobierno.

15)

La elevación de la ta sa de redescuento, si resulta eficaz, tiende a: a) Elevar el medio circulante y reducir los tipos de interes b) Elevar el medio circulante y elevar los tipos de interes c) Restringir el medio circulante y elevar los tipos de interes d) Reducir el medio circulante bajar los tipos de interes e) No favorece ninguna de estas cosas.

16)

Al comprar valores del gobierno en mercado abierto, lo que la banca central espera conseguir es: a) Aumentar las reservas de los bancos en cuantía superior al importe de sus compras, cuantía que irá multiplicada por un factor apropiado. b) Elevar las reservas de los bancos miembros en cuantía igual al importe de sus compras. c) Disminuir las reservas de los bancos comerciales. d) Aumentar por igual las reservas de los bancos y los billetes del banco central. e) Aumentar los billetes en circulación en cuantía superior al importe de sus compras, cuantía que irá multiplicada por un factor apropiado.

17)

El tipo de redescuento significa el tipo de interes cobrado por: a) Los bancos comerciales, sobre los creditos concedidos a las empresas y al publico b) La banca central, sobre los creditos concedidos a los bancos comerciales c) Los bancos comerciales, sobre los creditos concedidos a la banca central d) El banco central, sobre los creditos concedidos a las empresas y al publico e) Ninguno de estos casos.

18)

El instrumento estabilizador más importante de que dispone la banca central en países en vías de desarrollo es: a) La emisión y la amortización de certificados de oro b) El control sobre el credito para el consumo c) La política de descuento d) La variacion del porcentaje de reservas exigido a los bancos comerciales e) Operaciones de mercado abierto.

IV.- Aspectos a discusion 1)

¿Cuáles instrumentos monetarios se han utilizado preferentemente en la Republica Dominicana? ¿Han sido los mas adecuados o existen otros mas convenientes?

2)

¿Cual es la definición que considera usted como mas correcta para el concepto de reserva monetaria bruta? ¿Y reserva monetaria neta?

3)

¿Deben los bancos centrales desempenar un papel activo en un proceso de desarrollo economico?

V.- Temas a desarrollar 1)

¿Cuáles controles monetarios influyen directamente sobre el medio circulante? y ¿Cuáles sobre los tipos de interes?

2)

¿Cuando se utiliza el encaje le gal cuantitativamente y como cualita- tivamente? Explique.

3)

¿Ha sido utilizado el encaje legal en la República Dominicana con fines selectivos? En caso afirmativo, a partir de que fecha?

VI.- Complete los espacios en blanco con la letra que corre sponda. 1)

2)

Indique cuando el efecto es contraccionista (C) o expansionista (E), es decir que la variación en el instrumento monetario contribuye a que disminuya o aumente el medio circulante. a)

Un aumento en el encaje legal.

b)

Una baja en la tasa de redescuento.

c)

Una compra de valores de la banca central.

d)

Un aumento de los depositos previos de importación.

e)

Un aumento de los requisitos de reserva internacional.

De acuerdo a los instrumentos monetarios de que dispone la banca central, indique con una (B) si estos son buenos o eficaces, y con una (M) si estos son malos o no eficaces, para:

3)

a)

Regular al medio circulante.

b)

Controlar los precios de los bienes.

c)

Disminuir la velocidad de circulación del dinero.

d)

Regular los precios de los bienes.

e)

Variar el tipo de interes.

Señale el instrumento monetario mas apropiado de acuerdo al efecto que le corresponda: a)

Resulta ser el instrumento mas importante para regular los tipos de interes.

b)

Es un instrumento que no obliga a los bancos a adoptar una medida sugerida por las autoridades monetarias.

c)

Se utiliza con mucha frecuencia cuando el Banco Central desea directamente controlar el volumen de la oferta de dinero.

d)

Se usa para obligar a las instituciones bancarias a mantener liquidez para atender necesidades de los clientes y confines de regulación.

VII. Resuelva los siguientes problemas 1. Los bancos comerciales de Latinia lan recibido de empresas y particulares 110 millones de pesos en depositos a la vista, de los cuales mantienen 20 millones de pesos en efectivo en caja y en una cuenta corriente en el banco central. a)

Cuanto mantienen en exceso de reservas los bancos comerciales, si las autoridades monetarias han fijado los requisitos de encaje en un 10% sobre los depositos a la vista?

b)

Silas autoridades monetarias aumentan las reservas legales de un 10% a un 20%, ¿cual serfa la posicion de encaje de los bancos comerciales?

c)

Qué medida interna adoptaran los bancos despues de la variación de los requisitos de reserva legal un 20%, en caso de que no lograran persuadir al publico de realizar nuevos depositos en billetes monedas o atraer recursos de la banca central o del exterior, para no permanecer en deficiencias en el encaje legal?

2. Un banco comercial recibe 1, 000 pesos en depositos a la vista 500 pesos en cuentas de ahorros. El encaje legal es de un 50% para los depositos la vista y de un 30% para las cuentas de ahorros. Cuanto en credito puede conceder ese banco comercial?

3. El Banco Comercial "A" recibe $1, 000 en depositos a la vista, y $100 en depositos de ahorros, cy las autoridades monetarias del país han fijado encajes legales diferenciales, es decir de un 50% sobre los depositos a la vista, y de un 20% sobre los depositos de ahorros y a plazo Despues de haber dejado las reservas obligatorias en ambos tipos de depositos, determine: a) ¿Cuanto ascendera el credito del Banco "A"? b) ¿Cual sera el dinero creado por el sistema bancario? 4. Un importador privado de Latinia solicita divisas al Banco Central de ese país por $100 millones de dolares. Dicho importador tiene que depositar en la citada institucion bancaria el 40% del valor de esas importaciones como deposito previo por un período de seis meses. Presente las cuentas que se afectan en el estado financiero del Banco Central despues de realizadas dichas transacciones. 5. El sistema monetario de Latinia esta integrado por el Banco Central y los bancos comerciales "A” y “B”. Las autoridades monetarias del país han fijado encajes legales diferenciales, es decir, de un 50% sobre los depositos a la vista, y de un 20% sobre los depositos de ahorros.