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Pregunta 1 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta ¿Cuáles son los dos tipos fundamentales de swaps? Seleccione una: a. Los swaps de tipos de interés (IRS), y los swaps de FRA. b. Los swaps de tipos de interés (IRS), y los swaps de divisas. Centraremos nuestra atención en los primeros. Los dos tipos fundamentales de swaps son: de tipos de interés (IRS), y los swaps de divisas. Centraremos nuestra atención en los primeros.

c. Ninguna opción relacionada es correcta Retroalimentación La respuesta correcta es: Los swaps de tipos de interés (IRS), y los swaps de divisas. Centraremos nuestra atención en los primeros.

Pregunta 2 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta ¿Cuál es la utilidad de CPA? Seleccione una: a. Se utiliza para cubrir el riesgo de movimientos alcistas en los tipos de interés a corto plazo, durante períodos largos.

El Cap es un instrumento que se utiliza para cubrir el riesgo de movimientos alcistas en los tipos de interés a corto plazo, durante períodos largos.

b. Se utiliza para medir un elevado costo en una determinada empresa sin mirar la cobertura en el entorno. c. Ninguna opción es correcta. Retroalimentación La respuesta correcta es: Se utiliza para cubrir el riesgo de movimientos alcistas en los tipos de interés a corto plazo, durante períodos largos.

Pregunta 3 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta El Riesgo Legal hace énfasis a

Seleccione una: a. La imposibilidad de transformar activos en liquidez en las condiciones deseadas. b. Imposibilidad de ejecución de contractos por defectos formales. Corresponde al Riesgo Legal. Retroalimentación La respuesta correcta es: Imposibilidad de ejecución de contractos por defectos formales.

Pregunta 4 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta Según el artículo,

Una práctica habitual de muchas entidades para otorgar la concesión de productos de crédito o asumir determinados riesgos con determinados perfiles de clientes pasa por la constitución de una garantía real mediante pignoración de una determinada cantidad de dinero por el importe de la deuda probable. Lo anterior es: Seleccione una: a. Verdadero. Porque las entidades otorgan la concesión de créditos constituyendo una garantía real mediante la pignoración.

b. Falso. Retroalimentación La respuesta correcta es: Verdadero.

Pregunta 5 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta El control centralizado de la posición global del grupo implica: Seleccione una: a. Centralización de pagos y cobros.

b. Control de condiciones bancarias centralizado. c. Centralización de saldos con barridos de cuentas. d. Todas las respuestas son correctas. El control centralizado exige mayor disciplina y transparencia en la información, lo que facilita la toma de decisiones de gestión operativas de las necesidades y excedentes diarias de tesorería, y de las operativas que conlleva la centralización, entre las que destacan las señaladas. Retroalimentación La respuesta correcta es: Todas las respuestas son correctas.

Pregunta 6 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta ¿Qué significa el sistema MANGULI? Seleccione una: a. Sistema para la identificación del riesgo de una empresa b. Margen Anual Neto - Gastos Unificados Liquidación de Intereses Es el margen de la operación, utilizando siempre como coste de referencia el EURIBOR, es decir, ligando el coste de todas las operaciones de financiación, y reflejando esta forma de fijación del tipo de interés en el propio contrato de la operación de financiación.

c. Margen bruto del negocio de la entidad con la empresa. d. Sistema de control interno de las Entidades bancarias. Retroalimentación La respuesta correcta es: Margen Anual Neto - Gastos Unificados Liquidación de Intereses

Pregunta 7 Correcta

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Enunciado de la pregunta ¿Qué dos métodos tradicionales existen para la valoración de la relación banco-empresa? Seleccione una: a. La CIRBE y el RAE. b. Balance Banco-Empresa y la Cuenta de resultados Banco-Empresa. Con ambos datos, se valoran todas las posiciones que tiene la empresa con la Entidad y el resultado que deja al Banco.

c. El Balance Banco-Empresa y el Balance de la Empresa. d. Ninguna de las respuestas es correcta. Retroalimentación La respuesta correcta es: Balance Banco-Empresa y la Cuenta de resultados Banco-Empresa.

Pregunta 8 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta Es un instrumento que se utiliza para cubrir el riesgo de movimientos bajistas en los tipos de interés a corto plazo, durante períodos largos. Seleccione una: a. CAP b. FLOOR El Floor es un instrumento que se utiliza para cubrir el riesgo de movimientos bajistas en los tipos de interés a corto plazo, durante períodos largos.

c. FRA

Retroalimentación La respuesta correcta es: FLOOR

Pregunta 9 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta En una entidad financiera o empresa se debe gestionar sus riesgos de mercado (tipo de cambio, interés, renta variable, etc) necesitará utilizar diversas medidas del riesgo, en función de la naturaleza del riesgo. ¿Qué medidas utilizarían? Seleccione una: a. Posiciones/Operaciones b. Sensibilidades c. Análisis de Resultados- Calculo del Valor en Riesgo (Value at Risk) d. Todas las opciones descritas son correctas. En función de la naturaleza del riesgo las medidas a emplear son: Posiciones/operaciones, sensibilidades, análisis de resultados y cálculo del valor en riesgo. Retroalimentación La respuesta correcta es: Todas las opciones descritas son correctas.

Pregunta 10 Correcta Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

¿Cuál es el modelo de centralización más completo? Seleccione una: a. Centralización de cobros/pagos y Netting Intercompany El de centralización de cobros/pagos y netting intercompany es el modelo de gestión de tesorería corporativa más complejo, completo y el que apunta a una gestión más eficiente de los recursos. Sin embargo, no tiene porqué ser el que mejor se adapte a una empresa, todo depende del tipo de compañía, países en los que se encuentran, …

b. Gestión centralizada de saldos – Gestión de la liquidez. c. Gestión centralizada de la financiación. d. Autonomía total de las filiales. Retroalimentación La respuesta correcta es: Centralización de cobros/pagos y Netting Intercompany