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FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES Saldo Inicial: INGRESOS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN: Ingresos por Ventas Cobro de Ventas a Crédito Total Ingresos Operativos ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO Préstamo Bancario

45,246.84

13,057,200.00 0.00 13,057,200.00 500,000.00

Total Ingresos

13,557,200.00

DISPONIBILIDAD

13,602,446.84

100.00%

10,445,760.00 652,860.00 130,572.00 652,860.00 235,029.60 500,000.00 39,171.60

77.31% 4.83% 0.97% 4.83% 1.74% 3.70% 0.29%

500,000.00 67,357.58

3.70% 0.50%

13,223,610.78

97.20%

378,836.06

2.80%

EGRESOS ACTIVIDADES DE OPERACIÓN: Manutención Alquiler del Hogar Alimentación Gastos Administrativos Tributos y Contribuciones Gastos medicos Educación

ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO: Abono a Capital Intereses Bancarios Total Egresos TOTAL SALDOS AL FINAL

Página 1

FLUJO DE CAJA PROYECTADO A 12 MESES Flujo de Efectivo Mes SALDO INICIAL

Feb-11

Mar-11

Apr-11

May-11

Jun-11

Jul-11

Aug-11

Sep-11

Oct-11

Nov-11

Dec-11

Jan-12

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

Totales

45,246.84

53,857.04

73,645.24

93,433.45

113,221.65

146,423.45

179,625.25

212,827.05

246,028.85

279,230.66

312,432.46

345,634.26

45,246.84

810,000.00

972,000.00

972,000.00

972,000.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

13,057,200

Ingresos de Efectivo Ingresos por Ventas Cobro de Ventas a Crédito Préstamo Bancario Total Ingresos

500,000.00

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

500,000

1,310,000.00

972,000.00

972,000.00

972,000.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

1,166,400.00

13,511,953

648,000.00

777,600.00

777,600.00

777,600.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

933,120.00

10,445,760

40,500.00

48,600.00

48,600.00

48,600.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

652,860

8,100.00

9,720.00

9,720.00

9,720.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

11,664.00

130,572

Gastos Administrativos

40,500.00

48,600.00

48,600.00

48,600.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

58,320.00

652,860

Tributos y Contribuciones

14,580.00

17,496.00

17,496.00

17,496.00

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

20,995.20

235,030

2,430.00

2,916.00

2,916.00

2,916.00

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

3,499.20

39,172

1,254,110.00

904,932.00

904,932.00

904,932.00

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

1,085,918.40

12,656,253

55,890.00

67,068.00

67,068.00

67,068.00

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

80,481.60

855,700

Abono a Capital

37,279.80

38,025.39

38,785.90

39,561.62

40,352.85

41,159.91

41,983.11

42,822.77

43,679.23

44,552.81

45,443.87

46,352.74

500,000

Intereses Bancarios

10,000.00

9,254.40

8,493.90

7,718.18

6,926.95

6,119.89

5,296.69

4,457.03

3,600.57

2,726.99

1,835.93

927.05

67,358

TOTAL DEUDA

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

47,279.80

567,358

8,610.20

19,788.20

19,788.20

19,788.20

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

33,201.80

378,836

53,857.04

73,645.24

93,433.45

113,221.65

146,423.45

179,625.25

212,827.05

246,028.85

279,230.66

312,432.46

345,634.26

378,836.06

Pagos Manutención Alquiler del Hogar Alimentación

Gastos medicos Educación Total Pagos Disponible Antes de Amortizacion de la deuda

500,000.00

500,000

PASIVO BANCARIO

Saldo Neto Mensual

Saldo Final Acumulado

%

96.63% 0.00% 3.70% 100.00%

77.31% 4.83% 0.97% 4.83% 1.74% 3.70% 0.29%

94%

3.70% 0.50% 4.20%

2.80%

TABLA DE AMORTIZACION PARA EL CALCULO DE CUO

2 MES 11 AÑO

N°

FECHA

PRESTAMO 0.00% INICIAL SALDO PLAZO

CUOTA REGULAR

CUOTA ESPECIAL

500,000.00 500,000.00 12

MONTO CUOTA

0 1 2

Mar-11 Apr-11

47,279.80 47,279.80

0.00% 47,279.80 47,279.80

3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

May-11 Jun-11 Jul-11 Aug-11 Sep-11 Oct-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12

47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80

47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80 47,279.80

Nota:Tabla sujeta a modificacion por variación de la tasa.

PARA EL CALCULO DE CUOTAS 24.00% TASA 24 MESES 28.00% TASA 2

INTERES

CAPITAL

SALDO

10,000.00 9,254.40

37,279.80 38,025.39

500,000.00 462,720.20 424,694.81

8,493.90 7,718.18 6,926.95 6,119.89 5,296.69 4,457.03 3,600.57 2,726.99 1,835.93 927.05

38,785.90 39,561.62 40,352.85 41,159.91 41,983.11 42,822.77 43,679.23 44,552.81 45,443.87 46,352.74

385,908.91 346,347.29 305,994.43 264,834.52 222,851.41 180,028.64 136,349.42 91,796.61 46,352.74 -

67,357.58

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Nº de apariciones

51

Versión

Excel 97-2003