BANCO CORPORATIVO LPQ 05 de julio del 2020 ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN” Analice el siguiente caso: Paula Sofí
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BANCO CORPORATIVO LPQ 05 de julio del 2020
ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN” Analice el siguiente caso: Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes: a) b) c) d)
El 27 % anual trimestre vencido. El 25 % anual trimestre anticipado. El 27.5 % anual semestre vencido. El 29 % efectivo anual
Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.
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SOLUCIÓN. a) El 27 % anual trimestre vencido. IP= 0.27/4 = 0.0675 I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual b) El 25 % anual trimestre anticipado. IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual c) El 27.5 % anual semestre vencido. IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual d) El 29 % efectivo anual. IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual Página 1
Modalidad propuesta 27 % anual trimestre vencido 25 % anual trimestre anticipado 27.5 % anual semestre vencido 29 % efectiva anual
Interés efectivo 29.85 % 28.08 % 28.06 % 29.00 %
Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del 27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más alta comparándola con las otras opciones El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad.
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DEFINIR OBJETIVOS Establecer los objetivos que se quiere obtener en dicha inversión. ¿para qué vamos a invertir?
ANALIZAR LOS RIESGOS Realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.
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RECURSOS DE INVERSIÓN:
ELEGIR UNA ESTRATEGIA
Se debe calcular la relación entre gasto e ingreso y establecer qué valor a invertir, teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar
Saber los pros y en contra de las propuestas a tomar, se deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el plan.
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