Nombre de la materia MERCADOS GLOBALES Y FINANZAS PERSONALES Nombre de la Licenciatura INGENIERIA INDUSTRIAL Nombre
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Nombre de la materia
MERCADOS GLOBALES Y FINANZAS PERSONALES
Nombre de la Licenciatura
INGENIERIA INDUSTRIAL
Nombre del alumno
MILTON EDUARDO MONTALVO MAETINEZ
Matrícula
10579308
Nombre de la Tarea
ACTIVIDAD 3 SEMANA 6
Unidad #
FINANZAS PERSONALES
Nombre del Tutor
GREGORIO ERNESTO LEÓN LEÓN
Fecha
20 DE JUNIO DEL 2019
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RSONALES
INEZ
Actividad 6. Finanzas Personales, Ahorro Propósito: Poner en práctica el procedimiento para la generación de estados financieros. Instrucciones: I. Con base en las lecturas revisadas en los Recursos 6, contesta el ejercicio que se te plantea. II. Elabora el documento en Excel, guárdalo con el nombre de la Actividad y las siglas de tu nombre, ejemplo: A6_RAF.xlxs III. Laura está pensando en realizar la fiesta de XV años de su hija Ivonne, los gastos los piensa dividir entre ella y su exmarido, tocándole a ella el pago del salón de fiestas. Tiene solamente 12 meses para juntar el dinero, así que investigó y comparó diferentes costos y, finalmente, encontró que el mejor salón tenía un costo de $70,000 pesos. Para ello, analizó cuáles son sus ingresos y gastos mensuales, siendo los siguientes: INGRESOS 1. Laura trabaja como asesora en una entidad financiera, por lo que percibe un sueldo mensual. 2. Actualmente tienen el apartamento alquilado, por el que perciben una renta mensual. 3. Cuando convivió con su marido, vivieron en un apartamento pequeño, que compraron entre los dos, pero con el nacimiento de los niños se compraron una casa. 4. Está separada, y tiene la custodia de sus dos hijos, por lo que su ex marido le pasa una pensión alimenticia para los niños. GASTOS 1. Paga mensualmente el teléfono fijo, que le incluye las llamadas a teléfonos fijos, y la cuota de Internet. 2. Tiene teléfono celular, con tarifa de datos, por el que hace pagos mensuales. 3. Además, se ha apuntado al gimnasio, para perder peso, y fortalecer los músculos. Realiza los pagos mensuales. Sus hijos quedan lastrabajo, actividades del colegio, por alotomarse que también debe pagar una cantidad mensual. 4. En se la pausa deasu Lauraextraescolares pasa a una cafetería cercana un tentempié. 5. Laura ha decidido que quiere perder peso, y para ello ha acudido a una asesora en dietética y nutrición, a la que va una vez al mes. 6. Paga todos los gastos de la vivienda, por lo que cada mes cobre la factura del gas 7. Laura y su ex marido tienen pendiente de pago la hipoteca de la casa que ella ocupa. El pago es mensual y lo dividen en parte iguales. 8. Los sábados, como está sola, aprovecha para salir a cenar con sus amigas, y ver una película en el cine. 9. De forma mensual paga el recibo de la electricidad y el agua 10. Va a trabajar diariamente en el coche, y de paso deja a los niños en el colegio. Suele necesitar un depósito al mes de gasolina 11. Los sábados los niños están con su padre, por lo que Laura suele aprovechar para ir a la peluquería, para arreglarse el pelo.
12. En el trabajo no tiene estacionamiento para dejar el coche, por lo que tiene que dejarlo en un estacionamiento cercano. 13. Todos los sábados de inicio de mes, hace la compra en un supermercado, y suele gastar en alimentación y demás enseres para el hogar. 14. Tiene un coche y le queda 1 año por pagar el préstamo que solicitó para su adquisición, el cual lo paga mensualmente 15. Su hija mayor, ha necesitado un tratamiento de ortodoncia para corregir su dentadura. Tiene que realizar pagos mensuales para la revisión del dentista. 16. En caso de que no le alcance cubrir sus gastos mensuales con sus ingresos, su ex esposo le ayuda con la diferencia.
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IV. Selecciona la celda con la leyenda "Tipo de Ingreso" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de ingreso corresponde a fijo o variable. Ahora selecciona la celda con la leyenda "¿Necesario?" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de ingreso corresponde a "No necesario" o "Necesario".
Concepto 1 Sueldo de Laura 2 Pensión alimenticia 3 Alquiler del apartamento Ingresos fijos mensuales
Importe mensual
Tipo de Ingreso
20,000 Fijo 9,000 Fijo 5,000 Fijo 34,000
¿Necesario? Necesario Necesario Necesario
V. Selecciona la celda con la leyenda "Tipo de Gasto" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de gasto corresponde a fijo o variable. Ahora selecciona la celda con la leyenda "¿Necesario?" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de gasto corresponde a "No necesario" o "Necesario".
Concepto 1 Pausa trabajo - Cafetería 2 Agua 3 Electricidad 4 Gastos Extraescolares 5 Estacionamiento (no tiene en el trabajo) 6 Cine y cena sábados 7 Dentista de su hija 8 Préstamo coche 9 Dietética y nutrición 10 Peluquería 11 Gasolina 12 Teléfono celular 13 Teléfono fijo e Internet 14 Gimnasio 15 Hipoteca 16 Gas 17 Alimentación Total de Gastos
Importe mensual
Tipo de Gasto
¿Necesario?
1,000 Gastos Variables 400 Gastos Variables 1,000 Gastos Variables 2,000 Gastos Variables 1,500 Gastos Fijos 2,000 Gastos Variables 1,000 Gastos Variables 4,000 Gastos Fijos 2,000 Gastos Variables 2,000 Gastos Variables 1,000 Gastos Fijos 1,000 Gastos Variables 600 Gastos Fijos 1,500 Gastos Variables 8,000 Gastos Fijos 1,000 Gastos Fijos 9,000 Gastos Fijos 39,000
No necesario Necesario Necesario Necesario Necesario No necesario Necesario Necesario No necesario No necesario Necesario No necesario Necesario No necesario Necesario Necesario Necesario
VI. De acuerdo a tu selección, Laura ha recortado sus gastos para poder ahorrar y cumplir su meta, generándose el Balance final (NO MODIFICAR, SE ACTUALIZA AUTOMÁMICAMENTE). Balance, después de recorte de gastos Ingresos fijos mensuales (-) Gastos Variables (Necesario) (-) Gastos Fijos (Necesario) (=) Ahorro
34,000 4,400 25,100 4,500
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ncepto de ingreso
ncepto de ingreso
epto de gasto
ncepto de gasto
, generándose el
VII. Con base en lo anterior, ¿puede lograr su meta en el tiempo que se propone?, ¿Por qué?
Respuesta
en el ejercicio anterior ell presenta un ahorra de 5,500 pesos en sus gastos por mes, pero al multiplicarlo por 12 meses da un rsultado de 66,000 quedando corta para la contratación del salón, asi que al parecer, tendra que eleminar algunos gastos extras importantes para alcanzar esa suma
VIII. ¿Cuáles fueron los criterios que utilizaste para clasificar los gastos como variables necesarios?
Respuesta
me base un poco en la lectura talleres de educación inanciera bancomer, asi como clasificarlos en orden de importancia hay gastos que se presentan como variables pero que suelen se rnecesarios como en el rubro de la salud, de manera particular pienso que una importanten del ser humano deber ser el contar con un buena calidad de vida que te brinda el atender los problemas de salud que se te presentan ya que sin salud es dificil disfrutar de la vida.
IX. ¿Cuáles fueron los criterios que utilizaste para clasificar los gastos como variables no necesarios?
Respuesta
existen gastos que dentro de un orden de prioridades, que puedes hacerlos de lado, ya que no son parte primordial para que el ser humano. Estos gastos los puedes a llegar a omitir sin tener ninguna repercusión en lo economico, social y en la salud principalmente, esto que significa, que al omitirilos no te afecten en tu desarrollo de vida.
X. ¿Cuáles fueron los criterios que utilizaste para clasificar los gastos como fijos necesarios?
Respuesta
hay gastos que son parte esenciales para la vida humana el contar con un vivienda, el pagar la hipoteca, y la alimentación son necesarios para el ser humano, son parte primordial para que pueda sobrellevar una vida plena y sin carencias basicas.
XI. ¿Qué instrumento bancario le recomendarías a Laura para administrar su ahorro?, ¿Por qué? - Cuenta de ahorro - Invertir en un pagaré Bancario; certiFicados de depósito; fondos de inversión deuda... - Otro (cual)
Respuesta
Las cuentas de ahorro son una opción que te ofrecen los bancos, donde puedes guardar tu dinero, recibir intereses y disponer de tus ahorros en cualquier momento. Las cuentas de ahorro son instrumentos de fácil contratación y manejo. Estos productos proporcionan a los clientes liquidez inmediata, una tarjeta de crédito donde realizar retiros y consultas a través de los cajeros automáticos, además de la posibilidad de pagar en establecimientos afiliados y realizar transferencias de dinero. A pesar de que tardaria un poco en juntar el total es mejor tener una cuenta para ahorrar lo que realmente puedes sin poner cuotas ya que en ocasiones se presentan imprevistos y es indispensable atenderlos.
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es, pero al multiplicarlo alón, asi que al a suma
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o clasificarlos en orden necesarios como en el ano deber ser el contar e se te presentan ya que
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a, el pagar la hipoteca, y e pueda sobrellevar una
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guardar tu dinero, ahorro son clientes liquidez s cajeros automáticos, rencias de dinero. A horrar lo que realmente pensable atenderlos.
Guárda el documento de Excel con el nombre de la Actividad y las siglas de tu nombre, ejemplo: A6_RAF.xlxs Envíalo a tu profesor, siguiendo los siguientes pasos: - Modalidad de actividades - Unidad 6 Finanzas personales - Semana 6 - Enviar tarea
o: A6_RAF.xlxs